Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.
Что такое бизнес карта Сбербанка?
Как оформить бизнес карту для ИП?
Возможности бизнес карты Сбербанк
Как перевести деньги с бизнес карты?
Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
Тарифы и условия обслуживания
Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
Установка лимита для корпоративной карты
Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.
Что такое бизнес карта Сбербанка?
Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся — собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:
- иметь постоянно доступ к деньгам;
- производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
- оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
- расплачиваться с поставщиками;
- осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
- зарабатывать на покупках.
Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.
Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:
Условия |
Дебетовая бизнес-карта |
Кредитная бизнес-карта |
Премиальная Visa Platinum Business |
Премиальная Mastercard Preferred |
Моментальная бизнес-карта |
Цифровая бизнес-карта |
Доступ к деньгам на расчетном счете |
В режиме 24/7 |
|||||
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.) |
2500 |
2500 |
7000 |
7000 |
0 |
1000 |
Лимит бизнес-карт |
Без ограничения |
Максимум 5 карт к одному счету |
Не более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard |
|||
Лимит выдачи наличных (сутки) |
170000 рублей |
500000 рублей |
50000 рублей |
Не предусмотрено |
||
3000 долл. США |
||||||
2600 евро |
||||||
Лимит выдачи (месяц) |
5000000 рублей |
15000000 рублей |
500000 рублей |
|||
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита |
0 |
7 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей |
0 |
0 |
0 |
|
Лимит на внесение наличных |
Без ограничений |
|||||
Мобильный банк в месяц |
60 рублей |
60 рублей |
Бесплатно |
Бесплатно |
60 рублей |
60 рублей |
Возможность оплаты покупок в интернете |
Для оплаты в интернете потребуется: • ввести номер карты, срок действия, код безопасности; • подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка |
|||||
Дополнительные привилегии |
Минимальные расходы |
Кредитный лимит до 1000000 рублей |
Бесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-карты |
Мгновенный выпуск и бесплатное обслуживание |
Карта без пластика с полноценным функционалом |
Как оформить бизнес карту для ИП?
Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:
- обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
- заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
- оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.
В заявке требуется указать минимальное количество данных:
- фамилию и имя контактного лица;
- адрес местонахождения организации;
- номер телефона для связи;
- официальное название компании;
- индивидуальный номер налогоплательщика.
Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.
Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:
- Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
- Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
- Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.
Как пользоваться картой?
После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:
- Пополнить баланс карты.
- Произвести активацию пластика:
- через сотрудника банка;
- путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.
Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.
По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:
- Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
- чек, выданный кассиром или терминалом;
- накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
- Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
- кассе отделения при предъявлении паспорта;
- банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.
Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.
- Пополнение баланса:
- наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
- безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.
Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится — все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.
Возможности бизнес карты Сбербанк
Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:
- Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
- Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
- Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
- Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
- Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
- Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.
Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.
Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.
При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.
Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.
Как перевести деньги с бизнес карты?
Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:
- Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
- Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
- Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.
Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.
Недоступны операции перевода с бизнес-карты:
- на личную карту руководителя или любого сотрудника;
- на бизнес-карту другой компании.
ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.
Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:
- дебетовых — бесплатно;
- кредитных — со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.
Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:
- обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
- получить деньги;
- заплатить комиссию в размере 6000 рублей.
Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.
Тарифы и условия обслуживания
Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.
Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.
Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.
Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.
Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
Держатели карт получают значительные привилегии:
- Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
- 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
- 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.
При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.
- Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
- экономить до 9 процентов на закупках;
- обслуживаться оперативно на специальных кассах;
- получать дополнительные скидки.
- Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.
- Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.
- Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.
- Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.
- Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.
Установка лимита для корпоративной карты
Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.
Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.
Уполномоченный представитель организации — клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:
- Получением наличных денег по карте:
- в месяц;
- в сутки.
- Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
- в месяц;
- в сутки.
- Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.
Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:
- снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
- снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.
Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты — удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.
Как экономить время и деньги с премиальной бизнес-картой от Сбербанка
Сбербанк предлагает предпринимателям бизнес-карты. Разбираемся, чем бизнес-карта отличается от обычной и как с ее помощью экономить на расходах.
Что такое бизнес-карта и зачем она нужна
Бизнес-карта — это банковская карта, которая привязана к расчетному счету ИП или юридического лица. С ее помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счетом организации.
Пользоваться бизнес-картой могут не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит как на снятие наличных, так и на безналичные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.
Бизнес-карта помогает снизить нагрузку на бухгалтерию. По ней можно напрямую платить с расчетного счета, как обычной картой, без выдачи наличных под отчет и оформления платежек.
Также бизнес-карта пригодится в рабочих командировках — ей можно оплатить билеты, забронировать гостиницу и так далее. Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения. Можно приобретать товары у партнеров банка на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах и получать кэшбэк за покупки. Например, для бизнес-карт «СберБизнеса» действует программа «Бизнес-кэшбэк», по которой начисляются баллы за любые покупки.
Плюсы премиальной бизнес-карты Сбербанка
В линейке Сбербанка есть дебетовые бизнес-карты разного уровня. Они различаются перечнем доступных операций, стоимостью обслуживания и лимитами на снятие наличных и переводы.
Так, со всеми дебетовыми бизнес-картами банка доступны следующие возможности:
- моментальный выпуск цифровой карты;
- постоянный доступ к деньгам на расчетном счете через личный кабинет;
- мгновенные переводы с дебетовых бизнес-карт юридическим и физическим лицам;
- контроль за операциями и формирование отчетности онлайн;
- управление лимитами по картам через личный кабинет;
- экономия на комиссиях при оплате товаров и услуг бизнес-картой без оформления платежных поручений;
- участие в программе «Бизнес-кэшбэк».
Основные преимущества именно премиальной версии дебетовой бизнес-карты Сбербанка — бесплатное обслуживание при выполнении условий и расширенные лимиты на операции.
Премиальная бизнес-карта Сбербанка: тарифы и лимиты
Стоимость обслуживания
Есть два варианта оплаты комиссии: сразу за год или ежемесячно. Комиссия зависит от торгового оборота по бизнес-карте за предшествующий период.
При оплате за год (учитывается торговый оборот за предшествующий год):
- до 600 тыс. рублей (включительно) — 5 500 рублей за обслуживание карты без пластика, 7 000 рублей — с пластиком;
- от 600 тыс. рублей до 1,2 млн рублей (включительно) — 2 000 рублей за обслуживание карты без пластика, 3 500 рублей — с пластиком;
- более 1,2 млн рублей — бесплатно.
При оплате в месяц (учитывается торговый оборот за предшествующий месяц):
- до 50 тыс. рублей (включительно) — 550 рублей за обслуживание карты без пластика, 700 рублей — с пластиком;
- от 50 тыс. рублей до 100 тыс. рублей (включительно) — 200 рублей за обслуживание карты без пластика, 350 рублей — с пластиком;
- более 100 тыс. рублей — бесплатно.
При этом покупки включаются в торговый оборот того месяца или года, в течение которого банк подтвердит операцию. Как правило, подтверждение операции занимает 3–5 дней со дня совершения покупки. Таким образом, при ежемесячном списании комиссии сумма покупки, совершенной в конце сентября, подтверждается банком и затем включается в торговый оборот октября, а покупки в конце октября — в торговый оборот ноября.
Аналогично по карте с ежегодной комиссией: если покупка была совершена в последние дни уходящего года, ее сумма войдет в торговый оборот следующего года, поскольку будет подтверждена банком в январе.
Снятие наличных
Комиссия за снятие наличных с расчетного счета зависит от общей суммы снятия наличных за месяц.
В банкоматах Сбербанка:
- 2% от суммы (мин. 400 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
- 3% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
- 4% от суммы при снятии от 1,5 млн рублей в месяц.
В других банкоматах:
- 4% от суммы (мин. 500 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
- 5% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
- 7% от суммы при снятии от 1,5 до 5 млн рублей в месяц;
- 10% от суммы при снятии от 5 млн рублей в месяц.
Лимит считается за один календарный месяц совокупно по всем дебетовым бизнес-картам, выпущенным к одному счету.
В день с бизнес-карты можно снять наличными не более 500 тыс. рублей, в месяц — не более 15 млн рублей. По решению банка лимит может быть снижен до 170 тыс. рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц пропорционально по всем счетам.
Вносить наличные на бизнес-карту можно без ограничений.
Кнопка со ссылкой
Переводы
С бизнес-карты Сбербанка можно переводить деньги на бизнес-карту или карту физического лица в Сбербанке или в других банках через «СберБизнес»:
- на карты Сбербанка — 1,5% от суммы, не менее 50 рублей;
- на карты других банков — 1,5% от суммы, не менее 75 рублей.
Лимиты на внутрибанковские переводы с бизнес-карт:
- 300 тыс. рублей в сутки кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
- 300 тыс. рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты;
- 5 млн рублей в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
- 5 млн рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты.
СМС-информирование
Услуга СМС-информирования об операциях по карте бесплатная.
Бонусная программа
К бизнес-карте Сбербанка можно подключить программу «Бизнес-кэшбэк», в рамках которой начисляется кэшбэк 0,5% за любые покупки. Кэшбэк выплачивается баллами на бонусный счет, максимальная сумма вознаграждения в месяц — 5 000 баллов.
Накопленные баллы можно конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 1 рубль, минимальная сумма конвертации — 3 000 баллов. Срок действия баллов — 12 месяцев.
Важно! Компании самостоятельно несут обязанности по исчислению и уплате налогов, связанных с получением кэшбэка, а также ответственность за неисполнение этой обязанности. В период ближайшей налоговой отчетности компании необходимо включить полученную сумму кэшбэка в состав своих доходов и уплатить налог в соответствии с установленным режимом налогообложения.
Также за покупки по бизнес-карте полагается кэшбэк и скидки от партнеров. Предложения постоянно обновляются, следить за ними можно в личном кабинете и на сайте банка.
Как получить премиальную бизнес-карту Сбербанка
Чтобы получить бизнес-карту, нужно иметь расчетный счет в Сбербанке. Оформить заявку на выпуск карты можно в офисе Сбербанка, онлайн через «СберБизнес» или на сайте банка.
Карту можно выпустить как в цифровом формате, так и в виде пластика, но обслуживание физической карты стоит дороже. По умолчанию бизнес-карта выпускается без пластика. Первую бизнес-карту можно заказать с бесплатной курьерской доставкой, а вот перевыпущенные и дополнительные карты придется получать в офисе банка.
Заключение
Бизнес-карты помогают экономить время и деньги. Многие процессы становятся проще: контроль за расходами, расчеты с контрагентами, формирование отчетности и так далее.
Кроме того, за покупки по бизнес-картам можно получать кэшбэк от банка и скидки и бонусы от партнеров, тем самым сокращая расходы бизнеса.
Указанная информация актуальная на дату публикации.
Лучшие дебетовые карты других банков
Премиальная карта UnionPay Diamond
Газпромбанк
- % на остаток
от 0 - Cashback до 15%
Оформить карту
Условия бизнес-карты в СберБанке
Карта бизнес-счета СберБанка выпущена специально для предпринимателей и бизнесменов. Она предполагает возможность получать кэшбэк, совершать как виртуальные сделки, так и с использованием физического носителя. Банк предлагает целую линейку таких продуктов от эконом-вариантов до премиальных. В зависимости от потребностей компании к одному бизнес-счету можно выпустить одну или несколько карточек.
Условия получения
Бизнес-карта СберБанка онлайн оформляется для контроля совершенных операций. Сделать это легко через личный кабинет. Руководитель может устанавливать и менять лимиты. При выборе сделайте акцент на:
- суточный лимит;
- тарифы;
- комиссии за выдачу в банкоматах СберБанка и других банков;
- лимиты переводов внутри банка;
- СМС-информирование.
Карточка дает возможность производить безналичные расчеты с контрагентами без комиссии.
Для ее получения нужно написать заявление на получение бизнес-карты СберБанка. Предприниматели должны предоставить паспорт, юридические лица – устав, приказы о назначении директора и главбуха, ИНН компании и другие данные.
Как оформить?
Изучите предложения по бизнес-карте СберБанка для ИП и юридических лиц на этой странице, внимательно прочитайте условия. Останется подать онлайн-заявку, дождаться звонка менеджера. Он подробно расскажет о том, как получить пластик в офисе, с помощью курьера или по почте. Сразу выбирайте тот тариф, который подойдет вашей компании.
Сервисы и продукты Банкирос.ру
Дебетовые карты
- Платежная карта Мир
- Visa Classic дебетовая
- Тинькофф Блэк Мир дебетовая карта условия пользования
- Карты Visa Classic
- Карта Виза Платинум Газпромбанка преимущества
- Россельхозбанк Амурский тигр
- Карта Opencard Открытие
- Карта Автодрайв
- Тинькофф Молодежная карта дебетовая
- Виртуальная карта Мир Тинькофф условия обслуживания дебетовая
- ВТБ карта Мир детские пособия
- Дебетовые карты со снятием наличных
- Дебетовая карта Привилегия
- Банк Санкт Петербург Детская
- Карта Мир Открытие Продвинутая
Ипотека
- Сбербанк калькулятор ипотеки 2023 вторичное
- Росбанк ипотека калькулятор 2023
- Россельхоз сельская ипотека
- Как взять ипотеку без созаемщика
- Ипотечный калькулятор Тинькофф рассчитать
- Взять ипотеку в ВТБ в 2023 году рассчитать калькулятор
- Программа сельская ипотека 2023
- Как сделать ипотеку
- С каким первоначальным взносом лучше взять ипотеку
- ПСБ военная ипотека калькулятор
- Ипотека на жилье 2023
- Тинькофф расчет ипотеки
- Льготная ипотечная ставка
- Россельхозбанк ипотечный калькулятор 2023
- Как выгодно взять ипотеку в 2023
Кредиты
- Оплатить кредит банку Тинькофф
- Кредит 70 тысяч рублей
- Рефинансирование кредита для ип без залога
- Тягачи в кредит без первоначального взноса
- Банк Открытие погашение кредита
- Совкомбанк оплата кредита онлайн
- Россельхозбанк погашение кредита
- Образовательные кредиты в России
- Рено в кредит
- Кредит 40 тысяч рублей
- Газпромбанк погашение кредита
- Льготные кредиты для ИП
- Шкода в кредит
- Оплатить кредит Ренессанс Банк
- С какого возраста выдают кредит
Займы
- Займ на 6 месяцев без процентов
- Микрозайм без звонков
- Деньги тут займ онлайн
- Долгосрочный займ на карту онлайн с помесячным погашением без отказа
- 15000 займ на месяц
- Повторный займ в Екапуста
- Займы онлайн без подтверждения
- ООО Вэббанкир
- Центр займа онлайн
- Новые МФК займы
- Как продлить займ в Екапуста
- Взять займ 3000 рублей
- Займ на карту топ 100
- Займ на карту кукуруза
- Получить деньги в интернете
Кредитные карты
- Льготный период кредитной карты МТС Банка
- Кредитная карта 150 дней без процентов условия
- Кредитная карта АТБ 120
- СМП Банк кредитные карты
- Кредитная карта Тинькофф рассрочка 12 месяцев
- Карта рассрочки для путешествий
- Премиальные кредитные карты
- Закрыть кредитную карту другой кредитной картой
- Кредитная карта рейтинг 2023
- Рассчитать минимальный платеж по кредитной карте Тинькофф
- Тинькофф 700 тысяч рублей кредитная карта
- Как снять деньги с кредитки без процентов
- Льготный период кредитной карты МТС Деньги Weekend
- Возможности кредитной карты Сбербанка
- Транскапиталбанк кредитная карта
Вклады
- Металлический вклад в Сбербанке
- Смартвклад
- Тинькофф Банк вклады физических лиц 2023
- Накопительный счет с лестничным начислением процентов
- Вклады на 12 месяцев
- Вклад Мобильный
- Вклад 15
- Росбанк вклады физических лиц 2023 проценты
Как оформить бизнес-карту
Платформа знаний и сервисов для бизнеса
Теперь клиенты Сбера могут оформить бизнес-карту без пластика. Эта инициатива Сбера — вклад в защиту окружающей среды. Даем пошаговую инструкцию по оформлению бизнес-карты с пластиком и без, а также отвечаем на популярные вопросы.
Итак, теперь у вас есть возможность выбрать ту карту, которая будет вам подходить больше — c пластиком или без. У обоих типов бизнес-карт одинаковые функции: вы можете ими рассчитываться онлайн и в магазинах, оплачивать представительские расходы, переводить деньги на другие карты, снимать наличные.
Отличие бизнес-карты без пластика состоит в том, что изготовления не нужно ждать, ее невозможно потерять, а обслуживание стоит дешевле. Все, что нужно для того, чтобы пользоваться картой — смартфон, умные часы или другой гаджет с NFC.
Оформите бизнес-карту себе и сотрудникам
Получите круглосуточный доступ к средствам на расчетном счете
Как оформить бизнес-карту без пластика
Зайдите в интернет-банк СберБизнес, перейдите в раздел меню «Бизнес-карты».
Нажмите кнопку «Новая карта» и заполните заявку.
Выберите подходящий тип карты. Оставьте пустым поле «Выпустить пластиковую карту».
Далее выберите держателя карты или создайте нового, заполните все поля, необходимые для установки лимитов и СМС-информирования.
Оформить бизнес-карту без пластика также можно оформить в офисе Сбера.
- Когда будет активирована карта? Карта активируется автоматически в течение 24 часов. Вы получите СМС-уведомление об активации и сможете использовать все ее функции. Статус карты можно проверить в интернет-банке СберБизнес в разделе «Бизнес-карты». После активации будет отражаться статус «Активна».
- Какие бизнес-карты можно оформить без пластика? Дебетовую, премиальную, кредитную.
- Как узнать реквизиты бизнес-карты? Реквизиты поступят в СМС в течение 24 часов после выпуска карты. Вы можете запросить их в интернет-банке, следуя подробной инструкции. Или посмотреть реквизиты в приложениях СберБанк Онлайн и СберБизнес.
Обслуживание бизнес-карты без пластика: 100 рублей в месяц.
Как оформить пластиковую бизнес-карту
Чтобы заказать бизнес-карту, зайдите в интернет-банк СберБизнес и перейдите в раздел меню «Бизнес-карты». Нажмите кнопку «Новая карта» и заполните заявку.
Выберите подходящий тип карты и поставьте отметку «Выпустить пластиковую карту».
Заполните все необходимые поля и выберите офис, в котором вам удобно забрать готовую карту. Введите адрес вручную в поле «Выберите офис получения» или отметьте нужный вариант в выпадающем списке.
Далее выберите держателя карты или создайте нового и заполните все поля, необходимые для установки лимитов и СМС-информирования.
Как узнать место получения бизнес-карты с пластиковым носителем. На последнем этапе заполнения заявки на выпуск карты в интернет-банке СберБизнес вы можете самостоятельно выбрать место ее получения.
Альтернативный вариант: оформить бизнес-карту без пластика можно в офисе Сбера.
- Когда карта будет активирована? В течение 24 часов. После получения СМС-уведомления вы сможете добавить ее в электронный кошелек и начать использование. До выдачи пластикового носителя функционал карты ограничен: операции в интернете недоступны.
Статус карты можно проверить в интернет-банке СберБизнес в разделе «Бизнес-карты». После активации будет отражаться статус «Активна».
- Сколько времени займет выпуск пластиковой бизнес-карты? В течение 2−10 дней с момента подачи заявления вы сможете получить готовую бизнес-карту в том офисе Сбера, который указали при заполнении заявки.
- Как узнать реквизиты бизнес-карты? Так же как и при оформлении карты без пластика, реквизиты поступят в СМС в течение 24 часов после выпуска карты. Вы можете запросить их в интернет-банке, следуя подробной инструкции. Или посмотреть реквизиты в приложениях СберБанк Онлайн и СберБизнес.
Обслуживание пластиковой бизнес-карты: 1 500 руб./год или 150 руб./месяц в зависимости от тарифа (дополнительно к стоимости карты без пластика).
Оформите бизнес-карту себе и сотрудникам
Получите круглосуточный доступ к средствам на расчетном счете
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru
Открыть профиль
Специалист портала Бробанк.ру изучил функционал и тарификацию бизнес-карты Сбербанка. Узнал, как и для чего ее можно использовать, сколько стоит ее обслуживание, есть ли какие-то лимиты на проведение операций, как вообще оформить такую карту. Важная информация для всех клиентов, которые пользуются услугами РКО Сбербанка.
-
Основные задачи бизнес-карты Сбербанка
-
Тарифы бизнес-карты
-
Прием и выдача наличных
-
Премиальная карта
-
Как оформить в Сбербанке бизнес-карту
-
Кредитная бизнес-карта
Основные задачи бизнес-карты Сбербанка
Это платежный инструмент, который Сбербанк предлагает выпустить каждому клиенту, который подключается к его расчетно-кассовым услугам. Выпускать продукт или нет — решает уже клиент. Если условия обслуживания пластика устраивают, можно сразу заказать его выпуск.
Бизнес-карта Сбербанка дает прямой доступ к счету организации. То есть для его пополнения или обналичивания не обязательно идти в офис банка, можно воспользоваться его банкоматом.
Что можно делать с помощью бизнес-карты:
- вносить выручку на счет. Это особенно удобно для предприятий торговли, которые каждый день получают выручку наличными;
- снимать деньги со счета компании;
- оплачивать карточкой любые расходы компании.
Учет расходов по бизнес-карте ведется в зависимости от системы налогообложения. Проще всего дело обстоит с УСН 6%. При УСН 15% и традиционной нужно будет собирать все чеки.
Сбербанк выпускает одну бизнес-карту стандартного типа, но любой клиент может выпустить к ней дополнительные платежные средства. Если небольшому ИП достаточно одной карты, то более крупной компании могут понадобиться и дополнительные. Например, их удобно выдавать командировочным сотрудникам.
По каждой карте руководитель может устанавливать определенные лимиты через систему интернет-банкинга. Это ежемесячные и ежедневные лимиты на операции обналичивания и покупок, на платежи и переводы. И все движение средств по каждому платежному средству можно контролировать через онлайн-банк, через него же можно применять блокировку карты.
Бизнес-карта Сбербанка обслуживается международной платежной системой, поэтому ее можно использовать для всех доступных операций как в России, так и за границей.
Перевод с бизнес-карты на любую другую карту невозможен.
Тарифы бизнес-карты
Основная карта одна, поэтому и разбираться в талмудах тарификации не нужно.
Основные и самые важные для предпринимателей условия обслуживания:
- выпуск платежного средства всегда бесплатный;
- плата за обслуживание берется регулярно. Это может быть 2500 рублей ежегодно или 250 рублей за месяц. Это плата за каждое отдельное платежное средство компании;
- счет может вестись в рублях, евро либо долларах;
- в течение месяца с помощью бизнес-карты клиент может снять со счета компании не больше 5 млн. рублей;
- есть и суточные операции. С одной карты в сутки можно снять не больше 170000 рублей, 3000 долларов или 2600 евро;
- вносить наличные можно сколько угодно раз любыми объемами, ограничений нет;
- клиент может подключить СМС-информирование и получать информацию обо всех проведенных картой операциях на свой телефон. Стоимость услуги — 60 рублей ежемесячно по каждой карточке.
Прием и выдача наличных
Это основные операции, которые клиенты проводят по Visa Business Сбербанк, поэтому их следует рассмотреть отдельно. Сбер разработал 5 пакетов услуг, которые предлагает компаниям и предпринимателям. И цена за обналичивание и пополнение расчетного счета картой будет напрямую зависеть от тарифа, на котором находится клиент.
Пополнение счета через банкоматы:
- Легкий старт — 0,15% от суммы операции;
- Удачный сезон — бесплатно до достижения объема в 50000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,3% от суммы пополнения;
- Хорошая выручка — бесплатно до достижения объема в 100000 рублей за месяц, после берется комиссия по 0,15% от суммы пополнения;
- Активные расчеты — всегда 0,3% от суммы;
- Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 0,3% от суммы.
Обналичивание счета через банкоматы:
- Легкий старт — 3% от суммы операции;
- Удачный сезон — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Хорошая выручка — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Активные расчеты — 1,8% от суммы снятия, но не меньше 300 рублей;
- Большие возможности — без взимания комиссии до достижения ежемесячного объема в 500000 рублей, после — 1,8%, минимально 300 рублей.
Премиальная карта
Бизнес-карта Сбербанка для ИП и юридических лиц может быть и привилегированной. Речь о картах Platinum Business Visa и MasterCard Preferred. Обычно их выпускают владельцы крупных компаний, платежные средства дают массу привилегий, особенно в поездках за границу.
Преимущества такой карточки:
- дополнительные привилегии от обслуживающих платежных систем;
- бесплатное посещение бизнес-залов;
- предоставление бесплатных услуг страхования при выезде держателя за границу;
- скидки на поезди такси бизнес-класса.
Клиент получает дополнительные привилегии, но и стоимость обслуживания премиальной корпоративной карты Сбербанка на порядок выше. Если клиент выбирает оплату раз в год, она составит 3500 или 7000 рублей в зависимости от объема проводимых торговых операций. Если выбрана ежемесячная оплата, то 350 или 750.
Обслуживание премиальной бизнес-карты может быть бесплатным при ежемесячных безналичных тратах на сумму не менее 100000 рублей и годовых 1,2 млн. рублей.
Как оформить в Сбербанке бизнес-карту
Если клиент только подключается к расчетно-кассовому обслуживанию Сбера, он может сразу же при подаче заявки на РКО подать заявление и на выпуск дебетовой бизнес-карты. Если есть необходимость, можно выпустить сразу пакет продуктов.
Действующие клиенты могут обратиться за выпуском лично в офис банка в отдел обслуживания юридических лиц. Но можно поступить проще — подать онлайн-заявку на изготовление пластика. Заказ делается с сайта Сбербанка либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
После того как карточка будет изготовлена и доставлена, клиенту об этом сообщат. Далее ее можно будет забрать в офисе. Выпуск занимает 2-15 дней в зависимости от города подачи заявки. В крупных городах всегда все проходит более быстро.
Кредитная бизнес-карта
Кроме стандартной карты Сбербанка Бизнес клиенты могут выпускать и кредитные. Это удобный финансовый инструмент с предоставлением льготного периода по уплате процентов в 50 дней. Если клиент укладывается в этот срок и погашает минус в полном объеме, проценты банк ему не назначает. Точные процентные ставки устанавливаются индивидуально, как и лимит.
Лимит кредитной бизнес-карточки Сбера может достигать 1 млн. рублей, ее обслуживание обходится держателю в 2500 рублей за 1 год. Залог для оформления не нужен, действующие клиенты получают продукт в упрощенном порядке и часто в рамках персонального предложения.
Комментарии: 2
С целью упростить и ускорить бизнес-процессы, банк предлагает предприятиям открывать карты для уполномоченных сотрудников. Для этого руководителю необходимо подать заявление на получение бизнес-карты Сбербанка. Данный продукт до 1 сентября 2017 года именовался как корпоративная карта Сбербанка. Рассмотрим все нюансы ее оформления и получения.
Преимущества корпоративных карточек для бизнеса
В Сбербанке услуга корпоративная карта нацелена на оптимизацию операционных расходов предприятий и ускорения процессов. Так, сотрудник, отправляясь в командировку или деловую поездку, должен вести учет своим расходам, собирать чеки и квитанции, чтобы отчитаться по своим затратам.
Если же ему выдать карту, все расходы будут отражаться на ней. При этом руководитель может установить лимит и контролировать списания со счета посредством ресурса интернет-банка Бизнес Онлайн. Подобный метод давно используется за границей, где от бумажных отчетов и чеков большинство организаций уже отказалось в пользу более удобных пластиковых вариантов.
Бизнес-карта Сбербанка для предпринимателей
Для предпринимателей этот карточный продукт предоставляет массу удобств: им можно расплачиваться, делать переводы, т.е. вести хозяйственную и коммерческую деятельность без необходимости обращаться в банк для заполнения платежного поручения. При помощи пластика можно получить наличные посредством банкоматов или учреждений в России и за границей.
При использовании за границей, легко проводить операции в валюте другой страны, т.к. конвертация происходит автоматически. Так, сотрудники освобождены от необходимости проводить обмен наличных, что также влечет дополнительные трудности и затраты.
Бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц удобны также тем, что бухгалтер, директор или уполномоченное лицо приобретает такие возможности:
- Контролировать движение средств по каждому счету в едином пространстве Бизнес Онлайн. Информация полная: даты, суммы, место расхода.
- Самостоятельно устанавливать лимит каждому сотруднику.
- При необходимости менять величины лимитов.
- Если карточка утеряна, в т.ч. за границей, легко заблокировать ее, чтобы деньги со счета никто не использовал. Тогда как украденные или потерянные наличные вернуть не получится.
Как написать заявление на получение корпоративной бизнес-карты?
Бланк заявления (форма 11) подается в отделении самим директором или уполномоченным лицом. Также при наличии счета и доступа в Бизнес Онлайн, легко отправить бланк непосредственно через сервис. Обязательны к заполнению такие данные:
Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту
от Тинькофф Банка
(до 6% на остаток)
с безопасной доставкой карты
- Наименование организации.
- Тип карточки: Виза или Мастер Кард Бизнес или Бизнес бюджетная.
- Валюта для ведения счета.
- Фамилия, личные данные сотрудника: место, день рождения, адреса регистрации и проживания, e-mail, контактные телефоны (рабочие, служебные, домашние, мобильные), паспортные данные, информация со второго документа (заграничный паспорт).
- Контрольная информация (любые буквы и цифры, которые помогут идентифицировать клиента при обращении удаленно).
- Подпись сотрудника, на чье имя происходит оформление. Она удостоверяет актуальность предоставленной о нем информации и дает право на обработку банком-эмитентом.
- Подписи бухгалтера и директора предприятия.
Скачать
Заявление на корпоративную карту Сбербанка (форма 11)
Заявление на получение корпоративной карты
Порядок заполнения заявки
В форме 11 содержится и второй лист, который должен заполнить сотрудник банка:
- Код и наименование подразделения.
- Должность и данные о сотруднике, принявшем заявку.
- Согласование: да/нет, дата, роспись, фамилия, должность.
- Разрешение на выдачу пластика: да/нет, дата, роспись, фамилия, должность.
- Номера расчетного и бизнес счета.
- Регистрационный номер и карточный, срок действия пластика.
Комиссии по карте
После принятия заявки, сотрудник просит обождать несколько дней. После изготовления пластика, его можно получить в своем подразделении. Тарифы на его обслуживание следующие:
- Карта к расчетному или бизнес-счету: 2500 рублей;
- Карта бюджетная: бесплатно.
Сбербанк предусмотрел льготный вариант оформлению бизнес-карт для предпринимателей, подключившихся к пакету услуг «Легкий старт» — первый год обслуживания предоставляется бесплатно.
Существующие ограничения по карте
Однако выпуск в любом случае бесплатен. Платежный инструмент имеет такие лимиты и комиссии:
- Лимит на снятие наличных: 170 тыс. рублей на сутки и до 5 млн. рублей на месяц. По бюджетной карточке суточный лимит – 300 тыс. руб.
- Комиссия за снятие: 1% (по бюджетной комиссии не предусмотрено). Через сервисы или отделения других учреждений – 1-3%.
- Прием наличных через сервисы самообслуживания: 0,15% (для бюджетной – бесплатно). Лимит – 100 тыс. рублей.
- Информирование о последних 10 операциях: 15 руб. (через банкомат), через онлайн-сервис- бесплатно;
- Запрос детализации расходов: 150 рублей.
Данные особенности следует учитывать при подаче заявления на оформление продукта.
Бизнес Онлайн – возможности и преимущества
Оформление платежного инструмента возможно через интернет-банкинг. Первоначально следует посетить банковское подразделение и получить идентификатор. После этого клиент приобретает такие возможности:
- Принятие платежек в электронном виде. Возможность их обработки.
- Прием документов по различным функционалам, установленным на основании различий в договорах (например, при взаимодействии с юридическими и частными лицами).
- Формирование отчетов по проведенным операциям за заданный период.
- При отправке электронных документов допустимо добавлять приложения свободного формата.
- Экспортирование и импорт бумаг по системе 1С.
- Наличие штампа банка на электронных платежках, что позволяет не посещать дополнительно отделение.
- Создание шаблонов необходимого типа документов.
- Наличие базы с реквизитами основных банковских учреждений России.
- Удобство интерфейса, система фильтрации и сортировки, что позволяет ускорить процесс поиска и обработки документа.
Корпоративные карты «Сбербанка России»
Дополнительные сервисы
Кроме Сбербанк Бизнес Онлайн, бизнес- карта подключается и к Мобильному банку, чтобы активировать функцию информирования по СМС о проведенных операциях. При работе в сервисе все процедуры подлежат подтверждению ключом, который отправляется в СМС. Каждая организация может воспользоваться возможностью и интегрировать свою систему учета (1С или иная ERP-система) к сервисам Бизнес Онлайн.
Заключение
Карточка, привязанная к счету юридического лица, позволяет интерактивно управлять движением средств предприятия. Помимо этого, она является эффективным инструментом для снижения различных расходов, связанных с ведением хозяйственной деятельности.