Валютный контроль райффайзенбанк время работы

Райффайзенбанк — это дочерняя структура иностранного холдинга Raiffeisen Bank International со штаб-квартирой в Австрии, представленного в 14 странах европейского региона (все банки группы организуют единую платформу). С самого начала своего существования в России банк обеспечивал международные расчёты и финансировал внешнеэкономическую деятельность российских предприятий. В настоящее время клиентам Райффайзенбанк предоставляет весь комплекс услуг по ВЭД, в том числе: обмен/покупку иностранных валют, проведение и контроль расчётов по международным сделкам, финансирование (гарантии, аккредитивы, другие виды кредитов), управление ликвидностью, консультации.

Валютный счёт: валюты, тарифы

Валюты

Организации и предприниматели могут открыть расчётный счёт в Райффайзенбанке во всех основных (свободно конвертируемых), а также в ряде региональных валют. На выбор 17 разных позиций:

• Доллары США (USD)
• Евро (EUR)
• Китайский юань (CNY)
• Английский фунт стерлингов (GBP)
• Казахстанский тенге (KZT)
• Шведская крона (SEK)
• Швейцарский франк (CHF)
• Австралийский доллар (AUD)
• Канадский доллар (CAD)
• Датская крона (DKK)
• Гонконгский доллар (HKD)
• Японская иена (JPY)
• Новозеландский доллар (NZD)
• Норвежская крона (NOK)
• Сингапурский доллар (SGD)
• Белорусский рубль (BYN)
• Польский злотый (PLN).

Тарифы

Валютный счёт Райффайзенбанка может быть открыт и обслуживаться по стандартным тарифам (даже если рублёвый счёт подключён к пакету РКО) или по специальному пакету для ВЭД «Валютный»:

Тарифы на основные услуги ВЭД Райффайзенбанка:

*при оплате за продолжительный период предоставляются дополнительные скидки

Операционный день

Обработка платёжных документов производится только в рабочие дни. График работы зависит от подразделения банка, в котором обслуживается клиент, а также от валюты, вида операции и способа подачи расчётного документа. Операционный день для московского региона:

*после предельного времени заявки принимаются, но проводятся следующим операционным днём.

График работы для остальных регионов:

Продлённый операционный день для расчётов в иностранных валютах не предоставляется.

Валютный контроль

Тарифы

Комиссии по валютному контролю Райффайзенбанка всегда взимаются по стандартному тарифу (в том числе и при облуживании в рамках специального пакета «Валютный»):

Консалтинговые услуги:

Телефон валютного контроля

По всем вопросам контроля сделок с иностранными партнёрами представителям бизнеса могут обращаться на общую горячую линию контактного центра для юридических лиц по номеру 8 (800) 700-91-00 (для звонков из-за рубежа — +7 (495) 775-55-75).

Дополнительные услуги

В рамках обслуживания ВЭД Райффайзенбанк предоставляет следующие услуги:

• Помощь в подготовке документов для валютных операций.
• Консультации специалистами.
• Персональный менеджер (доступно общение на 4 языках помимо русского: немецкий, польский, английский и французский).
• Система электронной торговли.
• Продукты для правления ликвидностью.
• Кредиты, банковские гарантии и иные формы финансирования международной деятельности.

Возврат НДС и акцизов не предоставляется.

Обмен валюты

Заявку на покупку или продажу валюты можно оформить через систему ДБО или с помощью платформы электронной торговли R-Dealer:

• Конверсионные операции в системе ДБО доступны с 8:00 до 17:30 (для клиентов из Москвы).
• В системе R-Dealer — с 10:00 до 21:30 по московскому времени (для всех регионов).

Тарифы:

Международные аккредитивы и гарантии

Райффайзенбанк предлагает следующие виды финансирования:

• с залогом и без;
• импортные и экспортные;

Основные тарифы для малого и микробизнеса:

Автор материала

Был совершен платеж в долларах в Китай по контракту с предоставлением инвойса. 
Компания ООО «С-ар Приват» ИНН 78****7562
Номер платежа №1 от 12.05.2022г
Сумма платежа 68 758.51 $
бенефициар первоночальный Guangdong Kerong Electrical Appliances Co.,Ltd
при заполнения SWIFT автоматически поставился получатель платежа Банк: GUANGDONG SHUNDE RURAL COMMERCIAL BANK COMPANY L
Соответственно получатель Guangdong Kerong Electrical Appliances Co.,Ltd не может получить денежные средства, так как получателем указан банк.

У меня много вопросов и не одного ответа. 
Как сотрудник валютного контроля пропустил платеж??? Контракт по данному платежу стоит на учете в банке, по контракту получатель Guangdong Kerong Electrical Appliances Co.,Ltd. Инвойсы предоставленные в банк на английском и русском там так же указан получатель Guangdong Kerong Electrical Appliances Co.,Ltd. Как ответственный исполнитель Т-ва Мария В., пропустил такой платеж? 

Я 15 лет работала с банком Открытие и не одного такого случая не было, всегда все досконально проверят. Совпадает ли номер инвойса с указанным в назначении платежа, через сколько дней товар должен быть ввезен в РФ по контракту, наименование получателя, реквизиты получателя, если изменения в реквизитах то предоставить дополнительные соглашение к контракту. 

Что происходит сейчас. До валютного контроля не дозвонится, знаете по чему? в этом банке валютный контроль не дает консультаций по телефону, при обращении на горячую линию специалисты не могут сказать, что делать в такой ситуации, говорят обращайтесь в онлайн чат. В онлайн чате аналогичная ситуация. Ужасная работа!!! Вообщем в данной ситуации банк Райфайзен не смог меня проконсультировать, что в данной ситуации надо делать, чтоб деньги дошли получателю. Пришлось обращаться в банк Открытие, где сразу соединили с валютным контролем и объяснили, что надо делать. Вот только и это не помогает.

Написала письмо №1 от 16.05.22 и №2 от 17.05.22  в Райфайзен  о Уточнение платежа внести изменение и указать получателем Guangdong Kerong Electrical Appliances Co.,Ltd. статус письма стоит исполнен, комиссия с р.с снята за   проведение расследования по исполненному Банком переводу и вторая комиссия третих банков. 
Комиссия снята 23го мая. 

Прошу с 23го мая прислать подтверждение, что они внесли изменение, чтоб данный банк проверить, что все верно они указали и тишина…тольк обещают что завтра. Получатель в Китае так и не получил еще деньги.
С банка Открытие посоветовали запросит SWIFT копию документа по данному платежу. Данный запрос должны предоставить в течении 3х дней. Запрос №5 был отправлен 31.05.22 , ответа так и нет. 

Что делать в данной ситуации, чтоб деньги дошли до получателя? Как достучатся до банка? как получить обратную связь из банка?  Если не будет решена ситуация в течении 5 раб дней, буду делать возврат д/с и закрывать все расчетные счета в данном банке по всем компаниям. Я уже молчу, что скоро как месяц будет, что такая большая сумма денег заморожена. 

Если компания часто заключает договоры с иностранцами, то иногда выгоднее подключить пакет услуг. Например в Райффайзенбанке есть пакет «Валютный»: в него входят 60 бесплатных исходящих платежей в рублях, а комиссия за исходящие валютные платежи становится меньше — 0,07 %.

Фрилансеры или арендодатели, которые получают деньги из-за рубежа, за прием платежей не платят. Им нужно оплатить только валютный контроль.

Подать документы обычно можно через онлайн-банк. Список документов для валютного контроля и порядок их подачи регулируется инструкцией Банка России; каждая глава описывает отдельный случай.

Для подачи каждого документа определен конкретный срок. Например, подать платежное поручение можно не позднее 15 рабочих дней после зачисления денег на счет. У банков тоже есть установленные сроки: передавать документы компаний в налоговую они должны в течение двух рабочих дней с момента получения.

Если с документами все в порядке, валютный контроль проходит быстро. Например, в Райффайзенбанке постановка договора на учет занимает не больше 30 минут, а валютный контроль — 5 минут. Если в документах есть ошибки, банк поможет их исправить, но в случае нарушения сроков банк будет вынужден сообщить об этом в ЦБ. Банк России передаст информацию в налоговую, которая выпишет штраф.

Каждая сделка рассматривается отдельно. Даже если по одной сделке у банка или налоговой есть вопросы, это не мешает прохождению валютного контроля по другим сделкам, если в них с документами все в порядке.

Пример. Рассмотрим один из самых частых примеров — сделку по импорту товаров из Китая. ИП Иванов покупает товары в Китае и отправляет продавцу деньги в долларах. Он заключил договор с китайской компанией China Accessories на поставку чехлов для смартфонов на 4 000 000 рублей в месяц. Валюта договора — юани. По закону такие сделки подлежат учету. Вот что нужно сделать для прохождения валютного контроля:

1. Открыть банковский счет в валюте договора — юанях. Услуга валютного контроля в Райффайзенбанке работает сразу для всех валютных счетов.
2. Перевести на рублевый счет 4 000 000 рублей и конвертировать их в юани в разделе онлайн-банка «Обмен валюты». Обмен происходит по курсу Мосбиржи или европейских бирж через сервис Raiffeisen International с комиссией 1,1 %.
3. Подать в банк скан договора на учет; его проверят и присвоят номер. Одновременно с договором нужно подать в банк распоряжение на списание валюты. Это нужно сделать не позднее 15 рабочих дней после зачисления денег на счет.
4. Банк проверит документы и сроки в течение 5 минут. Если нарушений нет, то платеж уйдет в Китай; его можно отслеживать по трекеру в онлайн-банке.
5. Подать в банк подтверждающие документы — акт о получении товаров или таможенную декларацию — не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором оформлены документы.
6. Банк заполнит справку о подтверждающих документах и отправит ее в налоговую в течение двух рабочих дней с момента подачи документов.
7. Банк спишет комиссию за валютный контроль и за валютный перевод. Например, если у ИП счет в Райффайзенбанке, то это будут 6 000 и 4 800 рублей соответственно.

В процессе выполнения договора банк напомнит о сроках подачи документов и поможет исправить ошибки, чтобы не было штрафов.

Госорганы относятся к контролю серьезно: в законе есть нормы на каждый случай внешнеэкономической деятельности. За нарушения в документах и сроках их подачи выписывают большие штрафы компаниям и должностным лицам, например бухгалтеру. За большие нарушения на должностных лиц даже могут наложить запрет на работу до трех лет или представить их к уголовной ответственности.

Вот список штрафов за типичные ошибки при валютном контроле:

Чтобы не получать штрафов и не срывать контрактов, компания должна правильно заключать сделки, проводить операции с валютой и передавать все документы контролирующим органам.

Работает ли SWIFT в Райффайзенбанке, какая комиссия предусмотрена банком за выполнение такой операции, как вообще сейчас можно отправить валюту по Свифт через Райффайзен. Рассказывает Бробанк.ру.

Сложности со Свифт-переводами в 2022 году

Сложности возникли не только у Райффайзенбанка, но и у других российских банков. Некоторые и вовсе временно отказались от выполнения таких операций, потому что не могут предоставить клиентам качественный сервис.

SWIFT — международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой можно выполнять транзакции между банками разных стран. А в цепочке отправления и получения участвуют не только банк-отправитель и банк-получатель, но и банк-корреспондент (порой их даже несколько). И чтобы перевод был доставлен, все банки-звенья должны обменяться информацией и дать “добро”.

Угроза отключения от SWIFT появилась весной 2022 года. Но по итогу пока что от системы отключены только банки РФ, которые попали под жесткие санкции. Это Сбербанк, Открытие, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие. Через них отправить валютный перевод невозможно.

Райффайзенбанк же от системы SWIFT не отключен. Более того, его можно назвать одной их самых надежных организаций РФ для выполнения такого перевода. Этому несколько причин:

• это банк с иностранным капиталом, он входит в международную австрийскую группу Raiffeisen, которая ведет деятельность в 14 странах Восточной и Центральной Европы. У этого банка крайне мало “шансов” попасть в будущем под санкции и быть отключенным от Свифт;
• это системно-значимый банк России. Правительство будет поддерживать его при любых обстоятельствах.

Но несмотря на указанные факторы, в последнее время при выполнении SWIFT-перевода через Райффайзенбанк возникают проблемы. Иностранные банки ужесточили условия международных переводов из России по Свифт, словно вставляя палки в колеса. Они задерживают переводы, все чаще запрашивают дополнительные документы с отправителей, все чаще их отклоняют. Кроме того, сейчас усилен валютный контроль, через который проходят все Свифт-переводы.

Если у вас возникли проблемы с с отправкой Свифт-перевода через Райффайзен, если он долго не выполняется, в подавляющем числе случаев виноват не этот банк, а другой — иностранный из цепочки SWIFT-перевода. А Райффайзенбанк и сам не рад такой ситуации, так как несет репутационные потери.

Лимиты и комиссии Райффайзенбанка за Свифт-перевод

В 2022 году ситуация с лимитами и комиссиями за отправку перевода по SWIFT меняется очень часто. Лимиты устанавливает Правительство РФ, а комиссии — банки. И в связи с трудностями, которые вызывают такие отправления, плата за них постепенно становится выше. Так и Райффайзен Банк недавно объявил о повышении платы за эту услугу.

• сколько можно перевести. За месяц один гражданин может перевести за границу не более 1 млн долларов или эквивалент в другой валюте. Учитываются не только Свифт-переводы, отправленные через Райффайзенбанк, но и через другие банки. Ограничение по лимиту действует до 30 сентября 2022 года, после может быть отменено или продлено;
• комиссия. Ее размер зависит от того, как клиент выполняет перевод. Если в офисе Райффайзена, с него возьмут 3% от суммы, минимум 60 долл, максимум — 250 долл. Если это отправка через банкинг или приложение — 2%, минимально 60 долл, максимально — 200 долл.

Комиссии и лимиты за Свфит-перевод через Райффайзен актуальны на день создания материала. Точную информацию уточняйте в банке, можете позвонить на его горячую линию 8 (800) 700-17-17.

Что нужно для отправки SWIFT-перевода через Райффайзенбанк

Для отправки перевода через систему Свифт отправителю необходимо предварительно открыть валютный счет в Райффайзенбанке, с которого и будет выполняться операция. Его можно открыть непосредственно перед выполнением перевода.

Если же открыть постоянный валютный счет в Райффайзенбанке для хранения средств, ежемесячно за его обслуживание будет браться комиссия в 0,5% от суммы. Выдержка из тарифов Райффайзена:

Что нужно для перевода:

• паспорт;
• реквизиты банка (SWIFT-код) и счета получателя;
• данные получателя;
• валютный счет с наличием необходимой суммы.

Если счет открыт в одной валюте, а зачисление денег будет выполняться на счет в другой валюте, будет выполнена конвертация по курсу Райффайзена. Кроме того, в цепочке банков может появиться дополнительный банк-корреспондент.

Обратите внимание на условия перевода, установленные Правительством РФ. Если отправитель — гражданин недружественного государства, он может отправить за границу по Свифт сумму только в пределах своей зарплаты, полученной в РФ. Также запрещено отправлять в недружественные страны переводы, связанные со сделками с недвижимостью и займами.

Как отправить деньги

Удобнее всего выполнить операцию через банкинг Райффайзенбанка или его мобильное приложение. В этом случае и ходить никуда не нужно, и комиссия за Свифт-перевод будет меньше (но в любом случае минимально 60 долларов). Но предварительно нужно открыть и пополнить валютный счет, с которого будет отправляться SWIFT-перевод:

1. Заходите в раздел платежей, выбираете вариант отправки Свифт-перевода.
2. Вносите данные получателя — код банка, номер счета, ФИО.
3. Указываете детали перевода (кому, за что отправляете деньги).
4. Вводите сумму. Если валюта отличается, Райффайзен укажет сумму списания с учетом текущего курса обмена.
5. Отправляете деньги и ждете запрос документов, если этого требует процедура валютного контроля.

Если отправляется небольшая сумма самому себе или нерезиденту РФ в другую страну, при сумме операции до 5000 долларов документы стандартно не требуются.

Документы для валютного контроля

Если понадобятся документы для прохождения валютного контроля, они будут дополнительно запрошены Райффайзенбанком. Их фото можно отправить также через приложение. Что может потребоваться:

• документальное доказательство происхождение денег;
• документ, подтверждающий родство с получателем;
• если это перевод за оказание услуги или приобретения товара, нужно прислать документы по сделке.

Если вы хотите отправить Свифт-перевод через отделение Райффайзенбанка, просто приходите туда с паспортом и деньгами (если валютный счет еще не открыт или не пополнен). Документы для валютного контроля при запросе можно предоставить также в офис или отправить через мессенджеры.

Сроки выполнения операции

С этим сейчас все сложно. Если до событий 2022 года Райффайзенбанк выполнял операции валютного перевода по Свифт в течение 5 рабочих дней, сейчас требуется гораздо больше времени. Как уже говорилось выше, это связано с иностранными банками, которые участвуют в операции (затягивают проведение) и с повышенным вниманием на стадии валютного контроля.

По информации клиентов порой они ждут выполнения операции несколько недель, случаются и сроки выполнения операции в течение месяца. А бывает и так, что иностранный банк просто отклоняет операцию. Опять же, это связано не с банком Райффайзен, он сам от этого страдает.

Частые вопросы