В каком положении в россии находится малый бизнес сейчас в условиях пандемии коронавируса

Введение

Два года население России живет в условиях глобальных
ограничений; два года коммерческие предприятия вынуждены приспосабливать свою деятельность
к непредсказуемо и хаотично меняющимся требованиям законодательства,
обусловленным попытками регионального и федерального правительства снизить
распространение очередного штамма коронавирусной инфекции COVID-19. Сегодня с
полной уверенностью можно констатировать, что противоречивые попытки органов
власти (с одной стороны – сдержать заболеваемость и смертность, а с другой – не
допустить коллапса экономики) не увенчались успехом: на момент подготовки
материала для настоящей статьи в России, во-первых, наблюдается очередной,
бьющий все рекорды пик заболеваемости коронавирусом COVID-19
[9], а во-вторых, наблюдается рост количества симптомов экономического кризиса.
Ситуация также усугубляется очередным обострением отношений России и стран
НАТО, нестабильностью на валютных рынках и сокращением количества экономических
агентов.

Однако ряд специалистов рассчитывают, что нынешняя волна
заболеваемости COVID-19 из-за высокой вирулентности штамма «омикрон» при
относительно низкой смертности в случае заражения им в совокупности с высоким
количеством привившегося населения (47,19% по состоянию на 23.01.2022 [9])
может оказаться последней, после чего появятся возможности для восстановления
отечественной экономики. В связи с вышесказанным авторами предполагается найти
ответы на следующие вопросы:

1. Какое воздействие оказали на бизнес вводимые
коронавирусные ограничения?

2. Какова была эффективность предпринимаемых правительством
мер по сдерживанию заболеваемости и поддержке субъектов предпринимательства?

3. Каков прогнозный сценарий мер, которые следует
предпринять государственным органам власти для поддержки и возрождения
предпринимательства после окончания пандемии и снятия антиковидных ограничений?

1. Последствия влияния коронавирусной инфекции COVID-19
на бизнес

В предыдущих исследованиях авторами отмечалось, что антиковидные
ограничения оказали негативное влияние в большей степени на малый, нежели на
крупный бизнес [7] (Zimovets, Khanina, 2021). Как показали наблюдения,
несмотря на оказываемую Правительством Российской Федерации масштабную
финансовую помощь (в том числе в виде выделяемых на открытие собственного дела
в форме индивидуального предпринимательства или самозанятости денежных
средств), пострадали именно субъекты индивидуального предпринимательства. В
частности, по статистическим данным, за весь период, в течение которого Россия
находится под экономическими санкциями США и стран Европы, только в последние
два года (то есть именно в те годы, в течение которых правительством вводились
и применялись ограничительные меры) количество регистрируемых в качестве
индивидуальных предпринимателей лиц оказалось меньше, нежели количество
индивидуальных предпринимателей,
прекращающих свою деятельность (рис. 1).

Рисунок 1. Динамика количества
регистрируемых и ликвидируемых организаций в форме индивидуального
предпринимательства

Источник: составлено авторами по:
Статистическая информация «Федеральной службы информации». Режим доступа
[электронный интернет-ресурс (URL)]: https://фси.рф/Main/StatisticalInformation
(дата обращения: 24.01.2022).

Рисунок 2. Динамика количества
регистрируемых и ликвидируемых юридических лиц

Источник: составлено авторами по:
Статистическая информация «Федеральной службы информации». Режим доступа
[электронный интернет-ресурс (URL)]: https://фси.рф/Main/StatisticalInformation
(дата обращения: 24.01.2022).

В результате количество зарегистрированных индивидуальных
предпринимателей за два года снизилось более чем на 10% (с 4 047 433,
по данным на 31.12.2019 г., до 3 621 580, по данным на 31.12.2021 г.).

Что же касается количества действующих юридических лиц, то
их также становится меньше, но утверждать, что сокращение вызвано именно антиковидными
ограничениями – нельзя: данная динамика наблюдается уже как минимум 6 лет (см. рис. 2)
и, скорее всего, вызвана антироссийскими санкциями со стороны США и стран
Евросоюза.

На фоне постоянно и разнонаправленно меняющихся ограничений
в работе (иногда в интервале буквально 2–3 дней) многие предприятия не успевают
приводить свою деятельность под требования законодательства и вынуждены либо
нарушать требования властей, либо нести убытки. Наиболее пострадавшими в силу
специфики деятельности оказались предприятия таких сфер деятельности, как:

—
туризм и гостеприимство [14] (Khanina, 2021);

—
полиграфические услуги;

—
бьюти-сфера;

—
сфера общественного питания;

—
производство люксовой одежды и т.д.

С другой стороны, предприятия, занятые производством
продуктов питания и лекарственных препаратов, оказанием услуг связи и
коммуникации, задействованные в похоронном бизнесе и т.д. – смогли в
большинстве своем воспользоваться ситуацией и, если не нарастить объемы
производства, то по крайней мере поднять цены и тарифы на свои товары и услуги.

Как следствие излишне раздутой денежной массы (основная часть
которой была ориентирована на выплату субсидий и дотаций населению России в
знаковые с политической точки зрения моменты времени), в стране стали резко
расти цены на товары первой необходимости, в том числе на продукты питания
(некоторые категории овощей за 2021 год подорожали более чем на 70–80% [8]),
лекарственные препараты (рост цен на антисептики и дезинфицирующие препараты
составил около 16%) [11] и коммунальные платежи (доля которых в расходах многих
домохозяйств превышает 25–40%). Даже по официальным данным, темп инфляции в
2021 году в России достиг значения 8,39%.

Также из-за
коронавирусной пандемии в России в 2020–2021 годах наблюдался аномальный
всплеск уровня зарегистрированной безработицы (рис. 3).

Рисунок 3. Динамика численности
безработных в возрасте от 15 лет в целом по России (усредненные поквартальные
данные)

Источник: составлено авторами по: [15].

По представленным выше статистическим данным можно сделать
вывод о том, что уровень безработицы никак не был связан ни с волнами
заболеваемости, ни с макроэкономическими показателями.

К сожалению, на начало 2022 года краткосрочные прогнозы
развития экономики России остаются пессимистичными:

—
заболеваемость COVID-19 стремительно растет;

—
население страны за два года «устало» от такой жизни и практически не
следует рекомендациям специалистов по пресечению каналов распространения
инфекции, а правительство – не может предложить положительных мер по
стабилизации экономической и эпидемиологической ситуации;

—
Россия все больше и больше оказывается втянутой в противоречия со
странами Евросоюза и участниками военно-политического блока НАТО.

Все вышесказанное позволяет утверждать, что населению России
в ближайшее время предстоит пережить очередной спад экономики. Единственным шансом
остается надежда на то, что волна заболеваемости, вызванная высокой
вирулентностью штамма «омикрон», окажется действительно последней, а
правительство России сможет быстро принять и реализовать эффективный комплекс
мер по выводу государства из кризиса.

2. Анализ эффективности предпринимаемых на федеральном и
региональном уровне мер по поддержке населения и субъектов предпринимательства

Итак, Россия вместе со всем миром уже второй год живет в
условиях антироссийских санкций, самоизоляции, а также антиковидных ограничений,
накладываемых на бизнес, что не может не сказаться на уровне доходов и
моральном настрое жителей государства. Осознавая весь кризис ситуации, органы
власти как на региональном, так и на федеральном уровне предпринимают
определенные шаги если не по улучшению ситуации, то по крайней мере ее
стабилизации.

Рисунок 4. Предпринимаемые
правительством России в 2020–2021 годах меры по борьбе с коронавирусной
инфекцией и ее негативными последствиями для бизнеса и населения

Источник: составлено авторами.

За два года жизни в условиях пандемии государством было
предпринято много мер и инициатив, основные из которых представлены на рисунке 4.
Однако, как показал анализ, далеко не все меры дали ожидаемый эффект, что может
быть объяснено несколькими причинами:

1. Превалирующая часть мер, предпринятая государственными
органами власти по поддержке населения и предпринимательства, имели финансовый
характер (т. е. представлялись в формате льготных кредитов, субсидий, дотаций и
т. д.). Однако финансирование всех этих безусловно важных направлений
осуществилось по большей части за счет дополнительной эмиссии денежных средств,
в результате чего финансовая поддержка принесла лишь краткосрочный эффект и в
последующем сменилась резким ростом цен на товары первой необходимости.

2. По сравнению с недавним прошлым, в настоящее время на
федеральном и на региональном уровне оказывается гораздо больше мер по
поддержке предпринимательства [6] (Zimovets, 2004). Однако значительное
количество анонсированных мер поддержки реализуются исключительно формальным
образом. К примеру, в финансовой помощи отказывают предприятиям, которые
реально пострадали во время пандемии, но по формальным причинам (к примеру,
из-за несовпадения основного кода ОКВЭД с указанным в законе или по причине
того, что код ОКВЭД вместо основного указан как вспомогательный, хотя де-факто
для предприятия данный вид деятельности является основным) считаются не пострадавшими
и не нуждающимися в государственном финансировании.

3. Принимаемые законодателем меры по самоизоляции
заразившихся граждан имели эффект лишь в самом начале пандемии – в марте-апреле
2020 года, когда люди еще верили, что «удаленка» продлится не дольше 2–3
месяцев и воспринималась как «дополнение к отпуску». Однако в последующем
введение режимов «нерабочих дней» потеряло логику (к примеру, «нерабочие дни»
стали объявлять к праздникам, а во время пиков заболеваемости предприятия
продолжают работать в почти обычном для себя режиме), вследствие чего бизнес
начал де-факто игнорировать их и осуществлять свою деятельность тогда и тем
способом, как это видится ему наиболее удобным. А соблюдать «нерабочие
оплачиваемые дни» стали только государственные и образовательные учреждения.

Аналогичная ситуация наблюдается и тогда, когда
правительство требует перевести на «удаленку» 30–50% сотрудников. Очевидно, что
некоторые предприятия (особенно производственные), выполнив такое требование,
вообще не смогут осуществлять свою деятельность из-за нехватки персонала.

Как следствие, среди и руководителей предприятий, и обычных
граждан высоким является уровень экономической и правовой неопределенности:
данный фактор по праву можно назвать лидирующим среди всех барьеров,
усложняющих работу предприятий.

4. Значительное количество предприятий оказались не готовыми
к обслуживанию клиентов по QR-кодам либо по причине
того, что не имеют соответствующего оборудования или каналов связи; либо из-за
отсутствия сотрудников, которым можно вменить обязанность по проверке QR-кодов
всех посетителей; либо из-за того, что клиенты начинают массово игнорировать
посещение тех организаций, где проверка QR-кодов проводится неформальным
образом [2].

5. Отдельной проблемой является масочный режим и введенные в
кодекс об административных правонарушениях наказания за его несоблюдение. Такое
массовое пренебрежение санитарно-эпидемиологическими нормами не позволяет уже
второй год победить коронавирус и приступить к оздоровлению и восстановлению
экономики.

Итак, государственными органами власти принимается обширный комплекс
мер по поддержке экономики и противодействию эскалации кризиса, однако эти меры
оказываются малоэффективными в силу следующих причин:

1)
реализация мер осуществляется не в то время и не в том месте, когда это
требуется;

2)
и бизнес, и обычные люди успели морально выгореть и не представляют, чего
ожидать от завтрашнего дня;

3)
бизнес, даже мелкий и средний, нуждается не только в финансовой помощи,
но и в иных инструментах поддержки, в том числе обеспечивающей стабильность
окружающей среды хотя бы в интервале нескольких месяцев.

3. Прогнозный сценарий эффективности мер поддержки
предпринимательства после окончания пандемии и снятия антиковидных ограничений

Малое и среднее предпринимательство играет одну из ключевых
ролей в экономике страны. Именно субъекты малого и среднего предпринимательства
обеспечивают занятость населения, особенно на региональных и муниципальных
рынках труда. К тому же многие субъекты малого и среднего предпринимательства
являются драйверами экономического и инновационного развития, быстро реагируя
на внешние изменения и адаптируясь под переменчивый спрос.

Однако, как уже было отмечено выше, пандемия COVID-19 сильнее всего ударила именно по этим группам
предпринимателей, в связи с чем значительная часть государственной поддержки
была направлена именно на возрождение и стабилизацию ситуации в малом и среднем
предпринимательстве.

Вариантов поддержки неопытному пользователю может показаться
более чем достаточно – от отсрочек по налоговым платежам до прямых выплат в
виде субсидий. Тем не менее главное во всех принимаемых мерах – системность их
предоставления. Сами по себе меры действительно могут оказать положительное
влияние на бизнес, однако отсутствие системного подхода в их предоставлении не
дает нужного синергетического эффекта и заставляет государство придумывать все
новые и новые способы поддержки. К тому же желание получить быстрый результат
также оказывает негативное влияние на понимание эффективности принимаемых мер,
ведь часть из них нацелена на долгосрочную перспективу, а не на сиюминутную.

Авторами была предпринята попытка систематизировать
существующие меры поддержки предпринимательства в прогнозный сценарий по
восстановлению МСП после пандемии COVID-19.

Для начала следует обратить внимание на некоторые недочеты в
предоставлении мер поддержки, в частности касающиеся привязки к кодам ОКВЭД, то
есть некоторые пострадавшие предприниматели не смогли получить должной
поддержки, если код деятельности находился не в числе основных.

Также важно рассмотреть вопрос об объеме затрат предпринимателей
и выяснить, какая часть расходов превалирует в их бюджетах. Основная часть
расходов малого и среднего бизнеса обычно приходится на заработную плату
сотрудникам, арендные платежи и оплату поставщикам, а налоги и кредиты
представляют собой далеко не самую крупную часть расходов [12] (Mikhaylyuk,
Ashinova, Naik, 2021). В то время как основные меры поддержки были
направлены именно на отсрочки по кредитам и налогам.

Поведение потребителей также значительно изменилось за
последние 2 года. Тревога и страх стали психологическими факторами, под
влиянием которых поменялись тенденции экономического спроса [13] (Pervichko,
Mitina, Stepanova, Konokhovskaya, Dorokhov, 2020). Все больше покупателей
отдают предпочтение онлайн-покупкам, службам доставки, нежели походу в
классический магазин, что говорит о важности поддержки предпринимателей по
переходу в цифровой формат ведения бизнеса. Крупные ритейлеры быстро
переориентировались под новый формат, так, онлайн-супермаркет Perekrestok.ru на
20% расширил собственный автопарк и привлек дополнительных партнеров по
доставке, на 20% расширил штат курьеров и сборщиков. «Пятерочка» запустила
сервис экспресс-доставки, который позволяет получить продукты в день оформления
заказа [3] (Voronina, Shaposhnikov, 2020), однако небольшие компании не
могут сделать это с такой же скоростью.

Ограничительные меры в рамках федерального законодательства
больше не вводятся, регионы самостоятельно принимают решения о введении
дополнительных коронавирусных ограничений в зависимости от эпидемиологической
ситуации в конкретном регионе, а значит, рассчитывать на принципиально новые
меры поддержки предпринимателям не приходится. С учетом того факта, что малый и
средний бизнес в России характеризуется количественной и структурной
неустойчивостью, данный факт делает его максимально уязвимым и зависимым от
значимых мер государственной поддержки [5] (Egorova, 2021).

Рисунок 5. Прогнозный
сценарий поддержки и восстановления субъектов МСП
в России после пандемии COVID-19

Источник: составлено авторами.

Из прогнозного сценария становится очевидно, что не все
меры, предпринимаемые сейчас, принесут быстрый результат. Для стабилизации
финансового состояния в краткосрочном периоде необходимо направить «быстрые»
субсидии для поддержки самозанятых, продлить лицензии и разрешения на работу на
определенный период, чтобы дать бизнесу возможность не думать о бумажной
волоките в сложные времена, а также простимулировать создание временных рабочих
мест и развитие дистанционного предоставления услуг. Важно, чтобы в
краткосрочном периоде были сохранены максимум предприятий. Стоит заметить, что
данный период в его острой фазе уже был пройден в 2020 году, поэтому большее
внимание следует уделить среднесрочному и долгосрочному периодам, ведь именно
эти периоды интересуют нас больше всего.

Предоставление льготных кредитов, субсидий на выплату
заработной платы, продление моратория на проверки и сроков сдачи налоговой
отчетности – данные меры покажут свою эффективность только в среднесрочной
перспективе. Если вам единовременно разрешили сдать отчет позже, разово помогли
выплатить заработную плату сотрудникам, но при этом также заставляют
выдерживать ограничительные меры, например по заполняемости залов в общепите
или минимум 30% сотрудников на «удаленке», то разовая помощь здесь не поможет,
необходима системная поддержка вплоть до полного выхода из кризиса. Помимо
данных мер необходимо предложить поддержку, направленную на удержание существующих
цен на товары и услуги предпринимателей. В связи с ростом инфляции и другими
факторами субъекты МСП вынуждены поднимать цены на свои товары и услуги, в то
время как государство требует сдерживать их в пределах существующих, поэтому
необходимо сформировать меры поддержки, направленные на удержание роста цен –
субсидии в оплате поставщикам, например. В связи с чем меры по льготному
кредитованию и субсидированию субъектов МСП принесут желаемый результат и
помогут стабилизации ситуации в данном секторе экономики только в среднесрочной
перспективе, поэтому сворачивать и прекращать такую поддержку от государства в
настоящее время нецелесообразно.

Аналогично и с долгосрочной перспективой. Борьба с COVID-19 будет продолжаться еще не один год, и поддержка научных
медицинских лабораторий, которые занимаются изучением вируса и разработкой
вакцины, должна осуществляться также системно, и результаты, которые получены
сейчас, не конечные, ученым необходимо финансирование для продолжения опытов и
разработок, в связи с чем эффективная вакцина будет найдена спустя длительное
время (опыты и исследования), поэтому результат от таких вложений мы увидим еще
не скоро. К тому же в долгосрочную перспективу необходимо принять системную
меру, касающуюся не только субъектов МСП, но и всей экономики – сдерживание
инфляции, так как краткосрочные меры по быстрой поддержке бизнеса связаны с
дополнительной эмиссией денежных средств, что в обозримой перспективе окажет
существенное влияние на рост цен и скачок инфляции, поэтому важно принимать
дополнительные меры по снижению инфляции в России.

Несмотря на то, что ряд мер уже приняты и достаточно
эффективно, некоторые из них необходимо расширять и дополнять. К примеру, меры
по предоставлению услуг дистанционно необходимо вводить на большинстве
предприятий МСП, где это возможно. Однако введение такой меры должно
сопровождаться не только переводом сотрудников на удаленную работу, а помощью в
обучении персонала по дистанционному взаимодействию с клиентами, установке или
помощью в установке соответствующего программного обеспечения и т.п. Несмотря
на значительное число введенных мер поддержки, многие принятые в настоящее
время меры требуют корректировок и уточнений, а ожидать быстрых результатов от
всех принимаемых мер сразу нелогично, ведь некоторые меры требуют длительности
для получения нужного эффекта.

Заключение

Двухлетняя борьба с пандемией COVID-19
продолжается. На сегодняшний день наблюдается очередная волна с новым штаммом,
вынуждающая региональные и муниципальные власти к принятию новых
ограничительных мер. В свою очередь, в течение всех 2 лет борьбы с
коронавирусом государство всеми силами старалось поддержать малое и среднее
предпринимательство как базис российской экономики. В настоящем исследовании
авторы искали ответы на ряд вопросов:

1. Какое воздействие оказали на бизнес вводимые
коронавирусные ограничения? Вводимые коронавирусные ограничения оказали
негативное влияние на малый и средний бизнес, по статистике, представленной в
работе, значительная часть предприятий не смогли пережить даже вторую волну
коронавируса, в связи с чем можно утверждать, что ограничения для бизнеса носят
негативный характер.

2. Какова была эффективность предпринимаемых правительством
мер по сдерживанию заболеваемости и поддержке субъектов предпринимательства?
Авторами как в настоящем, так и в предыдущих исследованиях было отмечено, что
не все меры, принимаемые в рамках поддержки субъектов МСП, носят положительный
характер, часть из них абсолютно несистемная и не приносит необходимого и
желаемого результата.

3. Каков прогнозный сценарий мер, которые следует
предпринять государственным органам власти для поддержки и возрождения
предпринимательства после окончания пандемии и снятия антиковидных ограничений?
В рамках настоящего исследования был предложен прогнозный сценарий с рядом мер,
предпринимаемых в настоящее время, и оценкой их результативности в
краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе с целью выхода малого и
среднего предпринимательства из постпандемийного кризиса.

Меры поддержки бизнеса

Официальные документы

Видео

Бизнесу в России приходится очень сложно сейчас, но даже после снятия ограничений вряд ли станет намного проще. Опрошенные нами эксперты рассказали о том, как повлияет на предпринимательскую активность падение реальных доходов населения, а также почему государственную поддержку могут получить не только лишь все. И еще – что нужно сделать малому бизнесу уже сейчас, чтобы оказаться на коне после окончания пандемии.

Кто страдает сильнее других?

В массовом сознании малый бизнес, и иногда средний – первые в очереди среди пострадавших от коронавируса и карантинных мер. Правда, в реальности под этим понятием скрываются самые разные примеры предпринимательской деятельности, от парикмахерской на одно кресло до небольшой сети продуктовых магазинов. Вообще же государство считает пострадавшими всех, кто попал в одну из примерно 30 сфер деятельности и соответствует таким требованиям:

• сотрудников – не больше 250 человек (это средние предприятия, для малых это 100 человек, а для микропредприятий – 15);
• годовой доход – не больше 2 миллиардов рублей (для малых это 800 миллионов, а для микропредприятий – 120 миллионов);
• если это ООО, то больше половины долей должно быть у физлиц, а у государства или регионов – не больше 25%.

Как правило, все конфликтные ситуации при невключении предприятия в число пострадавших возникают из-за того, что руководство предприятия изначально не очень внимательно относилось к выбору видов деятельности. Зачастую одной и той же фактической деятельности могут соответствовать несколько кодов ОКВЭД – а господдержка, например, будет распространяться только на один из них.

В экспертном сообществе делят малый и средний бизнес на две большие категории:

• те, кто действительно пострадают от кризиса. Это, например, промышленные производства или поставщики продукции, которую не отнесли к предметам первой необходимости;
• те, кто получат неплохой импульс для развития от всей этой ситуации – компании по доставке, интернет-магазины, онлайн-сервисы и все остальные, кто может оказывать услуги даже в условиях карантина.

По сути, в группу риска сейчас попадают до половины, а то и до 2/3 компаний – при этом до сих пор нет ясности с датами завершения режима ограничений в большинстве регионов.

Например, сервис zoon.ru провел опрос более 1500 предпринимателей из регионов во всех федеральных округах России. Судя по полученным данным, ситуация может быть критической:

• 90% предпринимателей считают, что пандемия коронавируса повредит их бизнесу;
• 80% компаний сообщили, что их доходы за прошлый месяц уже серьезно сократились;
• 40% опрошенных компаний намерены восстановить деятельность через несколько месяцев после снятия ограничений.

По разным оценкам, почти во всех сферах деятельности бизнес потерял до 90% от докризисного оборота, а наемные работники примерно на 2-3 месяца остались или совсем без зарплаты, или получили существенно меньше, чем до введения ограничений. Ситуация усугубляется тем, что реальные доходы населения не росли уже несколько лет, и многие люди остались в кризис без накоплений.

До пандемии были проблемы, после – будут большие проблемы

На первый взгляд, 2020 год в России начинался неплохо: за прошлые годы скопился профицит федерального бюджета примерно на 3 триллиона рублей, рубль оставался ниже 70 рублей уже несколько лет, топливо тоже не дорожало больше года, инфляция рекордно низкая. В начале года казалось, что все проблемы позади – Владимир Путин еще годом ранее объявил о старте нацпроектов, а в начале текущего года внезапно обновил правительство.

С этим согласны не все. Дело в том, что структурные проблемы в экономике были и до этого, а для малого и среднего бизнеса ключевой проблемой оставалось снижение реальных доходов населения. Для бизнеса же доходы потребителей – это спрос, без которого выжить невозможно. Реальные доходы падали с самого 2014 года – каждый год люди могли себе позволить все меньше товаров и услуг.

«Переломить» ситуацию удалось очень необычным способом – правительство сменило руководителя Росстата, который ввел новую методику оценки. По ней реальные доходы россиян выросли в 2018 году на 0,1%, а в 2019 – на целый процент.

Поэтому «коронакризис» стал тем спусковым крючком, который запустил глобальное падение экономики. Началось все с нефти – в марте она попросту стала не нужна в таких количествах, потом упал рубль – и начались проблемы у тех, кто продавал что-то импортное. Правда, уже в конце марта им было не до доллара, так как непродовольственной рознице и сфере услуг попросту запретили работать.

Опрошенные нами эксперты рассказали о своем видении будущего (как ближайшего, так и в долгосрочной перспективе). Вот самое важное, что они говорят:

• первые 6-9 месяцев потребительский спрос будет на невысоком уровне – соответственно, хорошей выручки можно не ждать, а низкорентабельный бизнес окажется под угрозой банкротства;
• в долгосрочной перспективе все, конечно, наладится – но зависеть это будет только от создания вакцины или от формирования коллективного иммунитета от коронавируса. Оценки по времени – до полутора лет. Кстати, в России пообещали вывести вакцину в массовое использование уже летом, но это звучит страшно – ее около года только тестируют;
• есть некоторая надежда на тех, чьи доходы не упали. Например, госслужащие почти не потеряли в доходах, и после снятия ограничений пойдут тратить накопленное за время самоизоляции. Но большей части населения, конечно, многое будет не по карману;
• будет более четкое разделение на сегменты – большинство потребителей вынужденно уйдут в бюджетный сегмент, а небольшая часть – в премиум.

В большинстве своем бизнесу, конечно, придется выживать изо всех сил – особенно туризму, гостинично-ресторанному сегменту и сфере услуг.

Поможет ли поддержка от государства?

Помощь от государства появилась не сразу – в первую «нерабочую» неделю все говорили, в основном, о поддержке работников – но не самих предпринимателей. Потом, конечно, государство опомнилось, и предложило помощь предпринимателям.

На сегодняшний день направлений господдержки малого и среднего бизнеса есть несколько. Все они доступны лишь предприятиям из пострадавших отраслей и с учетом всех ограничений по численности персонала и выручке. Это такие виды поддержки, как:

• освобождение от налогов (кроме НДС и НДФЛ, по которым предприятия лишь передают налоги в бюджет) и сборов на II квартал. Сначала говорили лишь об отсрочке и рассрочке, но потом ситуация стала хуже и налоги отменили вообще. Правда, ИП все равно придется платить фиксированные взносы за себя;
• субсидии на выплату зарплат – по 12 130 рублей на работника на 2 месяца, оформляется через ФНС. Возвращать не нужно, но и долгов собирать нельзя – тем, у кого есть долги, субсидии не дадут. Главное – сохранить 90% персонала;
• скидка в 12 130 рублей для ИП на выплату страховых взносов;
• кредиты на зарплаты. Есть 2 программы: первая рассчитана на полгода беспроцентного периода, а вторая стартует с 1 июня, и платить по ней нужно будет 2% годовых. А если предприятие сохранит 90% численности персонала целый год, то кредит возвращать не придется вообще;
• разного рода отсрочки и скидки при аренде государственного или муниципального имущества, возможность уйти на «арендные каникулы» или вообще досрочно разорвать договор аренды без штрафных санкций;
• мораторий на инициирование дел по банкротству;
• для самозанятых – возврат уплаченного за 2019 год налога и «налоговый капитал» в 12 130 рублей на текущий год.

Кажется, что вариантов поддержки много, но по факту есть несколько минусов. Первый – это, конечно же, жесткая привязка к конкретным кодам по ОКВЭД (кроме самозанятых), то есть, ИП или организация могут по формальным признакам не быть признаны пострадавшими и не получат ровным счетом ничего. А есть и предприятия из не пострадавших отраслей, которые тоже столкнулись с кризисом, и ИП, которые прекратили деятельность (и получают 1500 рублей пособия по безработице) и многие другие ситуации.

Второй момент – тот факт, что налоги и кредиты представляют собой далеко не самую крупную часть расходов. Так, больше всего малый и средний бизнес обычно тратит на зарплаты, аренду и оплату поставщикам. Если с зарплатами все более-менее решается (хоть и недостающее предприниматели должны искать где-то сами), то что делать с оплатой аренды и поставщиками – никто не знает.

Третий момент – отдавать кредиты все равно придется (сохранить 80-90% штата будет сложно), а с третьего квартала и платить налоги. Восстановится ли к тому времени потребительский спрос, пока неизвестно. Но уже ясно, что ограничительные меры постепенно снимаются – а значит, что новых программ поддержки бизнеса пока можно не ждать.

К чему готовиться предпринимателям?

Итак, в экономике уже отчетливо виден кризис, в обозримом будущем он не закончится, а помощь государства не сможет решить всех проблем малого бизнеса. Что же делать сейчас тем, кто еще не закрылся и надеется наверстать упущенное после снятия ограничений?

Эксперты дали нам сразу несколько важных советов с учетом основных направлений – расходов, клиентов, конкуренции и т.д. Вот основное, о чем они рассказали:

• постоянные клиенты очень важны, поэтому при возобновлении работы их можно как-то об этом оповестить. При возможности – попробовать переманить клиентов от своих конкурентов, которые будут не такими быстрыми. Вообще сейчас многие компании закроются, поэтому передел рынка неизбежен;
• сократить расходы. Кто-то советует «отрезать» все неважное, а все, что можно – перевести на аутсорсинг;
• пересмотреть бизнес-процессы в сторону максимального роста производительности. В новой реальности нужны будут новые подходы, и думать о них нужно уже сейчас;
• если есть возможности – смотреть в сторону инвестиций. Как ни странно, кризис – лучшее время для новых проектов: нет недостатка в специалистах, строительные работы и оборудование стоят дешевле, сфера услуг тоже склоняется в сторону покупателя.

Говоря проще, нужно как минимум понимать свое фактическое положение и попытаться составить финансовый план хотя бы на ближайшее будущее. Рынок и потребители после пандемии будут уже не теми, что раньше – и это нужно обязательно учитывать. Кроме того, строить финансовую модель лучше в разных сценариях – если спрос восстановится быстро или если спад окажется долгим.

Отдельно стоит упомянуть организацию работы. Многие считают, что пандемия и карантин перестроили рабочие процессы в пользу удаленной занятости – и теперь работодатели будут чаще склоняться в эту сторону. Но удаленная работа, как пишут многие, это очень сложно и не очень эффективно в большинстве ситуаций – и относиться к ней нужно настороженно.

Резюмируя, можно назвать пандемию большой перезагрузкой для малого и среднего бизнеса. Ее могут пережить только те компании, которые смогли адаптироваться под новые реалии и делали для этого все возможное, и после пандемии они окажутся сильнее и устойчивее, чем до нее.

Российские регионы в условиях пандемии коронавируса расширили федеральные меры поддержки малых и средних предприятий. Разберёмся, какую помощь сегодня дополнительно ввели местные власти для предпринимателей.

Ранее Правительство РФ приняло пакет мер поддержки бизнеса из-за коронавируса нового типа. Так, малый и средний бизнес из 10 наиболее пострадавших отраслей (гостиничный бизнес, общественное питание, деятельность по организации конференций и выставок и т. д.) сможет рассчитывать на отсрочку арендных и налоговых платежей, за исключением НДС. Кроме того, вводится мораторий на банкротство таких компаний, также запускаются специальные кредитные программы на выплату зарплат сотрудникам с нулевой ставкой. В ближайшее время, как ожидается, будут введены дополнительные меры поддержки.

Столичная помощь

Самые масштабные меры поддержки организовали для московского бизнеса. По данным Единого реестра субъектов МСП, всего в столице насчитывается более 761,5 тыс. компаний и индивидуальных предпринимателей – это около 12,7% от общего числа бизнесов в России.

Как сообщили в столичном оперативном штабе по экономическим вопросам, бизнес Москвы получит поддержку на 25 млрд рублей, ключевыми мерами поддержки являются компенсация части расходов на аренду и налоги – более 13 млрд рублей, а также отсрочка по налогам – около 11,5 млрд рублей.

Правительство Москвы 24 марта утвердило первый пакет мер поддержки бизнеса. По нему, в частности, до 31 декабря продлён срок уплаты торгового сбора за I квартал 2020 года. На этот же срок продлена уплата авансовых платежей за I квартал 2020 года по налогу на имущество и земельному налогу для организаций, работающих в сфере общественного питания, туризма, культуры, спорта, досуга и гостиничного бизнеса. Второй пакет мер столичные власти утвердили 31 марта. Теперь отсрочка по налогу на имущество и земельному налогу распространена на компании, которые занимаются торговлей и предоставлением бытовых услуг. От платежей по аренде городских земельных участков дополнительно освободили предприятия торговли, туризма, общественного питания, бытовых услуг и гостиничного бизнеса, которые приостановили свою деятельность.

Гендиректор Агентства стратегических инициатив (АСИ) Светлана Чупшева особо выделила следующую меру: если собственник недвижимости на время приостановки деятельности снижает ставку для своих арендаторов не менее чем на 50%, то власти могут предоставить ему каникулы по налогу на имущество, земельному налогу и арендной плате за землю за этот же период. «Бизнес ждёт такого же решения на уровне страны», – сказала Чупшева.

Меры поддержки в ЦФО

Помогут бизнесу и в других регионах центральной части России. Например, правительство Воронежской области, где зарегистрировано 88,3 тыс. субъектов бизнеса, с 1 апреля и до конца года снизило ставку налога по упрощённой системе налогообложения до 1% (с действующих 6%) для объекта налогообложения «доходы» и до 5% (с действующих 15%), если объектом налогообложения являются «доходы минус расходы», рассказали в пресс-службе правительства региона. В отчётный период будет также снижена с 15 до 7,5% ставка единого налога на вменённый доход (ЕНВД) для организаций и индивидуальных предпринимателей из ряда пострадавших сфер.

В Тульской области (56 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) в дополнение к федеральным мерам поддержки МСП по поручению губернатора Алексея Дюмина подготовлены и утверждены региональные меры поддержки в виде льготного займа в размере 100 тыс. рублей под ставку 1% годовых.

«Снижение в два раза – с 2 до 1% – налога на имущество, в том числе для торговых центров, обнуление арендных платежей за пользование государственным и муниципальным имуществом на 6 месяцев с дальнейшей рассрочкой», – сообщили в пресс-службе правительства региона.

Меры властей в СЗФО

Парламент Санкт-Петербурга (в северной столице почти 364,5 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) на прошлой неделе принял закон о поддержке пострадавших из-за коронавируса предприятий. Так, будет снижена ставка налога по упрощённой системе налогообложения (УСН) и будут введены каникулы по уплате авансовых платежей в 2020 году по налогу на имущество организаций и земельному налогу. В частности, городские власти снизят ставку налога по упрощённой системе налогообложения до 3% (с действующих 6%) для объекта налогообложения «доходы» и до 5% (с действующих 7%), если объектом налогообложения являются «доходы минус расходы».

«Малому бизнесу в этой ситуации нужно как-то выживать, и предприниматели пытаются либо выждать, либо подстроиться под ситуацию, найти новые каналы сбыта, перепрофилировать свои предприятия, многие переходят в онлайн-формат: доставка, работа на вынос. Безусловно, отмена арендных платежей и большинства налогов положительным образом скажется на секторе малого предпринимательства, особенно потребительского рынка, сэкономленные средства руководители организаций могли бы направить на оплату зарплат персоналу, сохранение рабочих мест, сложившихся коллективов», – поделился председатель Союза малых предприятий Санкт-Петербурга Владимир Меньшиков.

Власти Ленинградской области (в регионе зарегистрировано 65,4 тыс. субъектов бизнеса), кроме базовых мер поддержки по компенсации ряда налоговых и арендных платежей, планируют предоставлять отраслевые субсидии предприятиям даже при наличии у них задолженности по налогам и сборам. Ранее губернатор Ленинградской области Александр Дрозденко сообщал, что власти готовы выделить из региональной казны 1 млрд рублей для поддержки МСП.

Правительство Мурманской области (около 25,2 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса), помимо прочих мер, также снизило ставку налога по упрощённой системе налогообложения до 1% (с действующих 6%) для объекта налогообложения «доходы» и до 5% (с действующих 15%), если объектом налогообложения являются «доходы минус расходы».

Власти Калининградской области (57,2 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) разработали пакет мер поддержки экономики и рынка труда региона общим объёмом 752 млн рублей. По данным главы региона Антона Алиханова, он включает льготные займы субъектам МСП под 0,1% годовых, льготные займы промышленным предприятиям, субсидирование расходов микропредприятий с численностью работников до 15 человек. Область заинтересована в том, чтобы федеральный бюджет принял участие в реализации этих мер.

В Новгородской области (21,1 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) готовятся подписать уже второй пакет мер поддержки предпринимателей. В него войдут такие меры, как снижение региональных налогов и расширение возможности предоставления льготных займов с помощью новгородского фонда поддержки МСП, сообщил губернатор региона Андрей Никитин.

Помощь бизнесу на Юге и в Поволжье

Для бизнеса Ростовской области (174,7 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) местная администрация предусмотрела снижение ставки налога по упрощённой системе налогообложения с действующих 6 до 1% для объекта налогообложения «доходы».

«Также вдвое снижены ставки налога при объекте «доходы минус расходы», а также единого налога по вменённому доходу, в два раза сокращён размер потенциального годового дохода для предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения», – рассказал губернатор области Василий Голубев.

Кроме того, региональные власти ввели специальный льготный кредит для малого и среднего бизнеса, работающего в пострадавших отраслях, сумма льготного займа – до 3 млн рублей на срок до 3 лет, ставка – 1% годовых, плюс возможность отсрочки платежа по уплате основного долга до 6 месяцев.

Власти Крыма (86 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) также разработают республиканские меры поддержки бизнеса на фоне ситуации с коронавирусом и представят не позже, чем через сутки после публикации аналогичной программы федерального правительства, об этом сказал на прошлой неделе глава региона Сергей Аксёнов.

Как отмечал губернатор Краснодарского края Вениамин Кондратьев, на Кубани (278,8 тыс. малых и средних предприятий) направят 3,2 млрд рублей на поддержку МСП в период пандемии коронавируса. Помогут предпринимателям не только на юге страны, но и в Поволжье, где зарегистрировано около 1 млн субъектов МСП.

Так, по данным Минэкономразвития Саратовской области, с 1 апреля для предпринимателей региональный гарантийный фонд вдвое снизит плату за поручительство – до 0,5–0,6%, а также вместо единовременного платежа теперь предусмотрена возможность рассрочки выплаты поквартально. Власти Нижегородской области выделят 403,2 млн рублей финансовой помощи работодателям, которые были вынуждены приостановить деятельность в нерабочие дни. В Башкирии, как говорил премьер-министр республики Андрей Назаров, запущен ситуационный центр антикризисного штаба по поддержке предпринимателей. Специалисты будут оказывать поддержку компаниям, а также информировать об имеющихся мерах поддержки в условиях пандемии коронавируса.

Льготы в Сибири и на Дальнем Востоке

Помощь бизнесу окажут также в регионах Сибири (634 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса) и Дальнего Востока (313,8 тыс. зарегистрированных субъектов бизнеса). Например, министерство экономики Омской области направило ряд предложений в Минэкономразвития РФ.

«О переносе срока отмены ЕНВД на 2024 год, понимаем, что требуется и прямая финансовая поддержка, поэтому сейчас тоже оцениваем такую возможность. В федеральном Минфине на согласовании – проект распоряжения о выделении Омской области более 300 млн рублей на микрофинансирование и поручительства», – сообщила замминистра экономики Омской области Елена Русинова, добавив, что регион планирует в 10 раз снизить стоимость патента для всех видов деятельности.

Власти Якутии направят порядка 1 млрд рублей на поддержку предпринимателей в условиях пандемии коронавируса. Как ранее сообщил глава региона Айсен Николаев, власти также намерены приостановить все закупки, кроме закупок дорогостоящего медоборудования.

Депутаты Приморского края приняли закон о пониженных налоговых ставках в период ограничений, связанных с коронавирусом. Законопроект, по данным местного правительства, устанавливает снижение ставок по упрощённой системе налогообложения для всех хозяйствующих субъектов до 3% от выручки, а также по налогу на имущество организаций, уплачиваемому от кадастровой стоимости, с 2% до 1%. Принимаемые меры, как считают власти региона, позволят снизить налоговую нагрузку на предпринимателей на 4 млрд рублей.

https://ria.ru/20200627/1573549285.html

Вирус перемен: как малый бизнес России поменялся в пандемию и выиграл

Вирус перемен: как малый бизнес России поменялся в пандемию и выиграл — РИА Новости, 27.06.2020

Вирус перемен: как малый бизнес России поменялся в пандемию и выиграл

Российский малый и средний бизнес постепенно выходит из режима ограничений, связанных с пандемией коронавируса. Для многих это был непростой период: пришлось… РИА Новости, 27.06.2020

2020-06-27T10:30

2020-06-27T10:30

2020-06-27T10:30

экономика

деловая россия

партия роста

россия

коронавирус в россии

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/05/1a/1572012676_0:402:2925:2047_1920x0_80_0_0_c73747ad3518c8a8e783b32980f58b69.jpg

МОСКВА, 27 июн — РИА Новости, Вероника Буклей. Российский малый и средний бизнес постепенно выходит из режима ограничений, связанных с пандемией коронавируса. Для многих это был непростой период: пришлось меняться в режиме форс-мажора и адаптироваться к новой реальности. Владельцы малых предприятий в российских регионах и представители бизнес-объединений рассказали РИА Новости, как коронавирус заставил их по-новому взглянуть на свой бизнес, перенаправить производство в актуальное русло или даже открыть для себя совершенно новые и неожиданные сферы деятельности.В 2017 году ООН учредила новый праздник — День микро-, малых и средних предприятий, который отмечается 27 июня. Такие предприятия, в которых, как правило, задействовано не более 250 человек, являются основой экономики большинства стран.По данным Международного агентства по малым предприятиям, к категории микро-, малых и средних предприятий относятся порядка 90% всех предприятий, в которых заняты приблизительно 70% трудоспособного населения, и на их долю приходится 50% мирового ВВП.От арахиса к антисептикам»Борьба с пандемией коронавируса перевернула экономику многих стран. Ограничения и самоизоляция закончились, а в офисы вернулись не все. Часть бизнесменов уже признались, что пересмотрят методы, динамику и направления развития своего дела. В то же время, в условиях изменений появляется шанс сделать рывок в новых нишах и увидеть перспективы, которые раньше не замечали. Сама ситуация часто подсказывает новые решения даже в традиционных сферах», — уверена вице-президент и руководитель исполнительного комитета «Деловой России» Нонна Каграманян.В условиях коронавируса некоторые предприниматели решили перенаправить ресурсы на актуальное и очень нужное производство средств индивидуальной защиты и антисептиков. Так, например, бизнесмен из Тольятти вложил более миллиона рублей в перенастройку своего бизнеса: из цеха по производству арахисовой пасты за несколько месяцев он сделал линию по выпуску антисептиков.»У меня было небольшое предприятие по производству ореховой пасты. Когда начался коронакризис, работать запретили, да и с поставками ореха начались перебои. Я понял, что, если пандемия затянется, потеряю коллектив. Нужно было что-то предпринимать. Решил убить, что называется, сразу двух зайцев: и сотрудников сохранить, и области помочь. Вложил накопления, около миллиона рублей, в переоборудование линии под выпуск антисептика, его ведь не хватает, а ценники в магазинах и аптеках были просто драконовские», — рассказывает председатель самарского отделения «Партии Роста», руководитель компании по производству антисептиков «Химия Синтез» Олег Бурлак.»Закупил рецепт, химию, обучил сотрудников. Процесс шел быстро, благо рекомендации ВОЗ были. Да и рецепт обеззараживающего средства не хитрый: смешиваем изопропиловый спирт с перекисью, добавляем глицерин, разливаем в тару. Вот и весь антисептик… В итоге из 15 человек никого не пришлось увольнять», — радуется он.Маски вместо ряс и костюмовЧтобы сохранить или переориентировать бизнес, нужно рационально подойти к решению возникших проблем, считает Каграманян из «Деловой России». «Первое, что важно сделать любому предпринимателю, — провести стресс-тест, чтобы понять, при каких условиях компания может жить и как эти условия сочетаются с ситуацией, которая формируется в экономике. После этого важно подумать о возможностях для роста. Возможно, у компании есть оборудование, которое позволит ей переориентироваться под производство товаров и предоставление услуг, имеющих сейчас наибольший спрос», — считает она.»Некоторые производства также могут создавать какие-то виды сырья или оборудование, ставшие дефицитными после того, как начались перебои с поставками, или же из-за колоссального спроса. На мой взгляд, важно найти скрытые активы: возможность перенастройки оборудования, расширение клиентской базы, какие-то смежные услуги и так далее», — уверена собеседница агентства.Предприниматели из Курска, которые до пандемии занимались пошивом сценических костюмов для местных театров и одежды для священнослужителей, переключились на пошив медицинских масок. К смене сферы деятельности предпринимателей подтолкнуло то, что ОКВЭД их мастерской не вошел в список тех, которым разрешили продолжать работать в разгар коронавирусной инфекции.»В нашей мастерской уже много лет трудится 11 человек. Оставить людей без постоянного заработка было невозможно, поэтому мы сами обратились в комитет промышленности с просьбой разрешить нам шить маски. Чиновники пошли навстречу и даже обязали руководство закрытого торгового центра, в котором мы арендуем площади, обеспечить доступ на работу нашим сотрудникам», — рассказала РИА Новости руководитель вышивальной мастерской «Покров» Ирина Ширинская.Дружеский советМолодым предпринимателям, чтобы сориентироваться в быстро меняющихся условиях часто необходим совет профессионалов. Основатель краснодарской студии маркетинга «Твоймаркетер.рф» Татьяна Ледовская помогала молодым предпринимателям с разбором бизнеса в кризис: это и перенастройка ниш продаж, и бесплатный коучинг на все время самоизоляции, и поддержка в маркетинге и рекламе.»К примеру, к нам обратились производители наполнителя для животных. Зоомагазины, с которыми они сотрудничали, закрылись. Продажи резко упали. Компания оказалась на грани банкротства. Мы предложили ей выйти напрямую на потребителя. Вместе создали простейший сайт, организовали промоакции, наняли курьеров, которые начали собирать заказы и доставлять наполнитель до двери. Как итог — продажи выросли в два раза, и предприятие удалось сохранить», — поделилась Ледовская, которая также является зампредом «Партии Роста» в Краснодаре.»Тем, кто льет химию, мы посоветовали заняться созданием антисептиков, так как производственную линию легко перенастроить. Все это банально, но в кризисной ситуации люди, порой, не видят самого элементарного выхода. И мы постарались вместе с бизнесменами его найти», — добавляет она.Так поступил и Новочеркасский завод смазочных материалов (НЗСМ), переориентировав производство под выпуск антисептических средств, которые сегодня реализуются практически во всех регионах страны. «Борьба с пандемией коронавируса создала для предпринимательства новые условия работы, к которым нам всем приходится адаптироваться… В сложившихся непростых условиях наша компания расширила свои мощности и инвестировала в развитие новых производственных площадок», — прокомментировал глава ГК «Титан», в которую входит завод, член координационного совета «Деловой России» Михаил Сутягинский.Стабильность в динамикеБыли и те, кто, сохранив первоначальное производство, сумел открыть для себя новые сферы деятельности. Компания «Норд Экспресс», занимающаяся грузоперевозками в Архангельской области, попала в список организаций, наиболее пострадавших от пандемии. Субсидию от государства руководитель потратил на перенастройку бизнеса. Компанию по грузоперевозкам закрывать не стал, но на всякий случай, если пандемия затянется, открыл еще одну, которая занимается производством изделий из камня.»Мы свою основную деятельность — грузоперевозки, не останавливали, но выручка, конечно, упала у нас больше чем на 30% и часть коллектива осталась без работы. Исходя из численности персонала, за апрель и май мы получили от государства два транша по 245 тысяч рублей каждый. Субсидию решили потратить на венчурный проект: в Саратове у организации, у которой есть патент, купили технологию по производству гибкого камня. Часть сотрудников перевели на это производство. Это высокотехнологичное производство с высокой добавленной стоимостью», — поделился руководитель компании Михаил Синцов.»Сейчас обкатываем технологию, уже есть предзаказы. Будем развивать это направление теперь», — добавил он.Член генерального совета «Деловой России» Владимир Кузнецов полагает, что после снятия большинства ограничений, бизнесу необходимо кардинально пересматривать свою стратегию выживания. «Я считаю, что самыми лучшими решениями будут диверсификация рисков и проведение аудита по сокращению расходов, в том числе на аренду, потому что многие поняли, что часть сотрудников можно держать постоянно на удаленке», — рекомендует он.»Думаю, нужно искать что-то новое и быть в активной динамике — то есть предлагать новые продукты, услуги и возможности своим клиентам. Кто будет более динамичен, тот, в конце концов, и будет себя чувствовать наиболее стабильно», — заключил Кузнецов.

https://ria.ru/20200622/1573290432.html

https://ria.ru/20200622/1573287218.html

https://ria.ru/20200626/1573462953.html

https://ria.ru/20200615/1572926093.html

https://realty.ria.ru/20200623/1573378885.html

https://ria.ru/20200617/1573056102.html

россия

2020

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/05/1a/1572012676_196:0:2925:2047_1920x0_80_0_0_b0cf1c0b3c8554b36a95f334f831980c.jpg

экономика, деловая россия, партия роста, россия, коронавирус в россии