Топ страховых компаний по осаго 10 россии

ЛУЧШИЕ СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ ПО ОСАГО В 2022 ГОДУ

Есть страховщики, у которых выбить компенсацию по автогражданке довольно сложно. Есть те, кто вообще не платит…

В свете всего этого возникает резонный вопрос: какое автострахование лучше выбрать, чтобы оформить полис ОСАГО, где все обязательства выполняются быстро и без проблем.

Мы провели сводный анализ рейтингов на сайтах СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ, чтобы составить свой список лучших страховых компаний по выплатам ОСАГО, которым можно доверять. Надеемся, он поможет вам сделать правильный выбор при выборе СК ↓

· Рейтинг надежности: ruA-

· Рейтинг надежности: ruAAA

· Рейтинг надежности: ruA+

· Рейтинг надежности:ru AA+

· Рейтинг надежности: ruAAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruA+

· Рейтинг надежности: ruAAА

· Рейтинг надежности: ruA+

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022

Основное преимущества полиса ОСАГО — страхование гражданской ответственности. Виновник ДТП обычно не платит за ущерб, причиненный другим участникам дорожного движения. Кроме того, невиновная сторона получает материальное возмещение, позволяющее отремонтировать поврежденный автомобиль. Полис — это «поддержка» в критической ситуации, поэтому стоит выбирать только проверенные страховые компании.

Отобраны 10 крупнейших страховых компаний, которые осуществляют продажу полисов ОСАГО. В рейтинге будут отмечены основные преимущества и недостатки, что позволит потенциальному клиенту подобрать оптимальную компанию с учетом индивидуальных требований.

Лучшие страховые компании по ОСАГО

Топ-10 страховых, обладающих высокой надежностью, взаимодействующих со своими клиентами и регулярно возмещающих страховые выплаты.

Тинькофф Страхование

Страховая компания «Москва» была выкуплена компанией Тинькофф Страхование в 2013 году. Первыми клиентами стали лица, пользующиеся услугами банка Тинькофф. Компания сделала акцент на удовлетворении потребностей клиента, технологичности, быстроте принятия решений и надежности. Тинькофф буквально ворвался в рейтинг страховых ОСАГО, занимая стабильные позиции.

За последние годы компания показала впечатляющий рост, это позволило ей получить высокий рейтинг. Тинькофф Страхование предлагает различные виды договоров, в том числе и ОСАГО. Рейтинговое агентство «Эксперт» установило страховой компании Олега Тинькова рейтинг ruA-, что означает высокую стабильность.

Преимущества:

Недостатки:

Ингосстрах

Компания имеет советское наследие, благодаря чему обладает широкой сетью региональных отделений. Ингосстрах является одним из лидеров на отечественном рынке страхования, а также занимает высокие позиции по страховым сборам и выплатам.

Прогноз страховщика стабильный и находится на уровне ruAAA. Компания характеризуется как универсальный страховщик, редко выходящий из топ-3 по основным показателям. Ингосстрах обладает существенной подушкой безопасности, внутренние резервы позволяют своевременно выплачивать компенсации по ОСАГО. Структура имеет зарубежные представительства в Китае, Индии и прочих странах.

Преимущества:

Недостатки:

РЕСО-Гарантия

Свою деятельность страховая организация начала в 1991 году. На сегодняшний день РЕСО-Гарантия имеет 270 офисов по всей стране, в которых можно приобрести полис ОСАГО или подать заявление о наступлении страхового случая. В компании введены единые стандарты обслуживания, что позволит получить качественное обслуживание в любом офисе.

В течение многих лет РЕСО-Гарантия получает высокие рейтинги по количеству приобретаемых полисов и уровню страховых выплат. Страховщик внедрил специальную службу сервиса, которая позволяет своевременно разрешать все вопросы страхователей. Стоит отметить, что средний уровень выплаты по ОСАГО составляет 65 000 рублей, а 77 % покупателей полисов добровольного страхования вновь приобретают страховку — это действительно высокие достижения.

Преимущества:

Недостатки:

АльфаСтрахование

Группа компаний считается крупнейшим частным страховщиком в Российской Федерации. Компания входит в топ-100 крупнейших финансовых учреждений России и обладает высоким рейтингом ruAAA. АльфаСтрахование именуется первым страховщиком, запустившим мобильное приложение для покупки ОСАГО — доступ к программе открыт в 2015 году.

Несмотря на широкую сеть офисов, приблизительно половину страховых сборов компания получает в Москве. ОСАГО — наиболее популярный продукт страховщика, на него приходится 27 % от всех продаж. АльфаСтрахование непрерывно внедряет онлайн-сервисы, что позволяет получать качественные продукты дистанционно.

Преимущества:

ВСК

Страховой Дом ВСК является одним из лидеров рынка, осуществляет страховую деятельность с 1992 года. В 2021 году компания признана лучшей в сфере страхования автомобилей. А рейтинг финансовой надежности непрерывно находится на высоком уровне ruAA. Также ВСК обладает высоким народным рейтингом, который составлен на основе мнений реальных клиентов.

ВСК четырежды отмечена благодарностями от Президента России. Сегодня компания обслуживает примерно 30 млн клиентов по всей стране. Стоит отметить, что Страховой Дом ВСК одним из первых реализовал удаленную продажу ОСАГО, еще до того, как в 2017 году эта функция стала обязательной для всех обладателей лицензии.

Преимущества:

Недостатки:

Ренессанс Страхование

Страховщик учрежден в 1997 году. Сегодня активы компании составляют приблизительно 160 млрд рублей, что позволяет ей считаться системообразующей страховой фирмой. Капитализация Ренессанс Страхование в 2021 году составила 60 млрд рублей. Страховщик заметно улучшил финансовые позиции после листинга акций на Московской бирже.

Компания работает в России и на Украине — в этих странах открыто 35 представительств и 50 дополнительных офисов для обслуживания клиентов. Ренессанс страхование обладает широким перечнем программ, особое доверие вызывает высокий финансовый рейтинг ruAA. Сегодня компания нацелена на дальнейшее развитие прямого (онлайн) страхования.

Преимущества:

Недостатки:

Росгосстрах

Компания работает на рынке более 100 лет, а в ее штате трудится 50 000 сотрудников. Росгосстрах имеет масштабную сеть точек продаж — 1 500 офисов. Рейтинг от РА «Эксперт» — ruAA, что означает повышенную финансовую надежность.

Основной принцип компании — страхование для людей на простых и понятных условиях. Поэтому в арсенале компании имеются базовые продукты, а также собственный контактный центр для осуществления поддержки. Агентство АКРА провело исследование, которое показало, что выплаты по ОСАГО от Росгосстраха имеют размер, превышающий рыночный.

Преимущества:

Недостатки:

Согласие

Страховая компания Согласие считается крупным федеральным игроком на рынке страхования. Более половины всех продаж приходится на продукты, связанные со страхованием автомобилей. Компания осуществляет свою деятельность уже практически 30 лет, за это время открыто 350 офисов на территории России.

Рейтинг финансовой надежности от РА «Эксперт» — ruA+. Согласие регулярно входит в топ-10 страховщиков, а по количеству проданных полисов ОСАГО компания вышла на 6-е место. Компания стремительно развивает маржинальные виды страхования, сохраняя положительный баланс. Названные обстоятельства указывают на высокую надежность страховой компании.

Преимущества:

Недостатки:

СОГАЗ

СОГАЗ обладает действительно широкой сетью представителей — 1 000 офисов расположены в России, Сербии и Китае. Страховщик начал свою деятельность в 1993 году, сегодня уставный капитал превышает 30 млрд рублей.

Компания является «дочкой» Газпрома, а в совет директоров входит Алексей Миллер. Рейтинг СОГАЗа — стабильный ruAAA. Страховщик обладает широкими возможностями по страхованию, часть продуктов можно приобрести онлайн на официальном сайте. Компания занимает главные позиции по прямым страховым сборам. Наиболее актуальный продукт — ДМС, полисы ОСАГО приносят лишь 10 % от совокупного дохода.

Преимущества:

Недостатки:

Югория

Страховая компания из Ханты-Мансийска обладает стабильными финансовыми результатами и рейтингом ruA+. Из небольшой региональной компании Югория быстро выросла в крупного регионального игрока. Сегодня Югория замыкает рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022 года и занимает 10 место по количеству проданных полисов ОСАГО, сохраняя лидерство в различных народных рейтингах.

Основное направление деятельности — автострахование. Компания считается самой «согласовывающей», процент отказов по продаже полисов минимален. Югория нацелена на продвижение онлайн-сервисов и прямых продаж полисов ОСАГО. Компания также широко представлена в автосалонах. Приблизительно 500 автосалонов предлагают полисы ОСАГО от Югории.

Преимущества:

Недостатки:

Резюмируем

Напомним, что распределение мест в нашем рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2022 года шло по среднему количеству решенных проблем (данные брались с сайтов: СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ) + экспертному рейтингу. Обязательно изучайте все отзывы: и позитивные, и негативные, чтобы быть объективными.

РЕШЕНИЕ ЗА ВАМИ!

Перед покупкой полиса ОСАГО многие интересуются отзывами о той или иной компании. И это верное решение, поскольку, только изучив рейтинги экспертов и мнение клиентов, можно составить свое впечатление о страховой компании.

Оформить ОСАГО

Как выбрать страховую компанию

Мы не рекомендуем заострять внимание только на народных отзывах, так как чаще всего на форумах или в комментариях пишутся именно негативные отзывы. Добросовестное отношение компании к клиенту расценивается как норма, поэтому положительные комментарии – это редкость.

Стоит учесть, что каждая компания имеет свои тарифы по ОСАГО. Одна компания может делать большую наценку на полис за небольшой стаж вождения, а другая оценивать этот же критерий в меньшую сумму.

Страховой центр «Полис812» составил собственный рейтинг надежных страховых компаний. Мы основывались в первую очередь на собственном многолетнем опыте работы, а также брали во внимание экспертные рейтинги и мнение клиентов.

В список включили только проверенных страховщиков, которые обеспечат не только финансовую защиту при ДТП, но и сделают покупку ОСАГО доступной. Поэтому в рейтинге будет немного компаний.

ТОП-10 страховых компаний по е-ОСАГО в 2023 году

На сегодняшний день набирает популярность услуга онлайн покупки полиса ОСАГО. Электронный полис (e-ОСАГО) можно оформить у любой страховой компании.

Всего на рынке страхования насчитывается порядка 60 компаний, которые оказывают данную услугу. Полный список компаний можно посмотреть на официальном сайте Российского Союза Автостраховщиков.

АльфаСтрахование

— На сегодняшний день компания является одной из лучших на рынке страхования. По отзывам клиентов и нашему опыту сотрудничества, она хорошо зарекомендовала себя во всех областях страхования, в том числе и в продаже ОСАГО.

— Выбор данной страховой станет хорошим вариантом для жителей любых регионов страны. Для автовладельцев некоторых городов имеющих стаж более 3 лет, тарифы будут ниже, чем в других компаниях.

— АльфаСтрахование предоставляет продажу КАСКО, Зеленой карты, электронного e-ОСАГО. Компания имеет высший экспертный рейтинг надежности А++. У АльфаСтрахование более 270 представителей в разных регионах страны. Средняя сумма выплат составляет около 41 тыс.руб.

— Цена ОСАГО зависит от ряда факторов: региона проживания, водительского стажа, мощности двигателя и так далее. Компания чаще остальных страховщиков отправляет автомобили на ремонт на станцию официального дилера.

— Компания занимает первое место по отзывам покупателей, а также по осуществляемым выплатам. По уровню защиты АльфаСтрахование является лидером.

Оформить полис можно как на официальном сайте компании, так и через наш страховой центр «Полис812». На сайте Полис812 мы предоставляем скидки и выгодные тарифы для наших клиентов. За регистрацию на сайте дарим 500 приветственных баллов, которыми можно оплатить часть страховки. Также на сайте есть онлайн-калькулятор ОСАГО, который работает четко и без технических ошибок.

Ингосстрах

— Компания имеет большую клиентскую базу по всей стране и положительные отзывы автомобилистов. Ингосстрах предоставляет хорошие скидки безаварийным водителям – до 40%.

— Компания предоставляет все необходимые услуги для автомобилистов: КАСКО, ОСАГО, Зеленая карта. Полис КАСКО возместит ущерб в случае угона автомобиля, а также при полном разрушении машины в результате аварии. При установке системы мониторинга компания предоставляет скидку 5%.

— Размер компенсации составляет порядка 40 тыс.руб. Компания дает отказ по обращениям 3,3% клиентам. Ингосстрах имеет высокий рейтинг надежности А++, а также стабильные перспективы на дальнейшее развитие.

— Компания Ингосстрах из года в год подтверждает свой статус на рынке страхования и остается в 10-ке лидеров. На сегодняшний день она имеет большую процентную долю клиентов по России от общей массы.

— Несмотря на то, что компания имеет хорошие позиции, оформлять полис на официальном сайте не совсем удобно, по мнению пользователей. Калькулятор неудобен в связи с чем могут возникать технические сложности.

РЕСО-Гарантия

— Компания работает по низкой базовой ставке, что приятно отражается на стоимости полиса ОСАГО. РЕСО-Гарантия сотрудничает с сотнями СТО по всей стране, и оперативно производит осмотр и ремонт автомобиля после ДТП.

— Сообщить о наступлении страхового случая в компанию можно с помощью мобильного приложения, которое адаптировано для разных платформ.

— На сегодняшний день компания РЕСО-Гарантия уверенно держится в ТОП-10 лучших страховщиков ОСАГО. У компании более 4 млн. действующих договоров и порядка 30 млрд. рублей компенсаций.

— Компания имеет высокий экспертный рейтинг надежности А++. Сумма страховых возмещений – 44 тыс.руб. Но в РЕСО-Гарантии достаточно высокий процент отказов – 4,8%.

— На официальном сайте РЕСО-Гарантии есть возможность доставки официального фабричного бланка ОСАГО. Стоит отметить, что разницы между бланком ОСАГО и распечатанной версией электронного e-ОСАГО нет никакой разницы, оба варианта являются официальными. Но некоторые клиенты предпочитают старый вариант оформления страхового полиса.

Если у вас остались вопросы: что такое базовая ставка, от каких факторов зависит стоимость страховки, что такое КМБ и другие, то рекомендуем ознакомиться со статьей – Виды рейтингов страховых компаний по ОСАГО

Ренессанс Страхование

— Ренессанс является одной из бюджетных страховых компаний. Для клиентов предлагается установить телематическую систему, для отслеживания стиля вождения. Данный метод анализа планируется для повсеместного введения, в связи с новыми поправками в закон об ОСАГО. Благодаря такой системе безаварийные водители смогут получить до 50 % скидки по КАСКО.

— Одним из преимуществ компании, помимо выгодных цен и условий, является наличие офисов компании во многих городах страны. Но на сегодняшний день не обязательно посещать офис, чтобы купить ОСАГО, так как услуга доступна онлайн на официальном сайте Ренесанс Страхование, а также на Полис812.

— На официальном сайте компании можно оформить электронное ОСАГО только по Московской области, Ленинградской, и Свердловской. Для остальных регионов можно воспользоваться сайтом Полис812.

ВСК

— Одну из самых доступных страховок ОСАГО можно приобрести в компании ВСК. С 2021 года компания снижает тарифы по обязательному страхованию для Москвы и Московской области.

— Компания находится на хороших позициях в рейтингах страховых компаний. Для автовладельцев ВСК предлагает два варианта страхования: ОСАГО и КАСКО. Владельцы бизнеса могут застраховать большегрузные авто, авиационный и железнодорожный транспорт.

— Количество отказов по возмещению выплат у компании – 1,4 %. Средняя сумма компенсации составляет порядка 42 тыс.руб. По экспертному рейтингу компания имеет высокую оценку А++.

— Официальный сайт ВСК предлагает широкий спектр услуг по онлайн страхованию. Возможен вход через портал Госуслуги. Предоставление электронного ОСАГО давно стало актуальной опцией компании, поскольку она оценила переход на бесконтактное осуществление услуг и отказ от агентств.

Росгосстрах

— Одной из известных компаний, которая также считается успешной в разных видах страхования, и достаточно востребована по услуге ОСАГО является Росгосстрах. Это одна из крупнейших компаний в России по размеру страховых взносов. Помимо этого компания обладает самой большой суммой возмещения – 53 тыс.руб. Что касается отказов по возмещениям, с этим в компании сталкиваются около 3,5% обратившихся.

— Компания имеет очень высокий рейтинг надежности А++ по оценке РА «Эксперт». Данный рейтинг компания поддерживает с 2008 года.

— Росгосстрах предоставляет возможность покупки ОСАГО на сайте, в одном из 1500 офисов продаж по всей стране, либо через посредников. Наш страховой центр «Полис» также сотрудничает с данной компанией.

— Компания предоставляет разные виды страхования, в том числе все необходимые для автовладельцев. При расчете стоимости полиса e-ОСАГО учитывается безаварийная езда. Таким образом, за каждый год без аварий вы можете получить 5% скидки.

Согласие

— Компания достаточно давно представлена на рынке страхования и является одной из крупнейших по страхованию ОСАГО в Москве и других крупных городах. Согласие имеет большое количество СТО, а также конкурентоспособные цены, что позволяет ей оставаться в 10-ке лучших страховщиков.

— Компания предоставляет различные услуги по страхованию. Помимо автострахования Согласие страхует жизнь и имущество, а также выезжающих за рубеж (туристическая страховка).

— Согласие дает своим клиентам скидку 1% ежемесячно, если водитель не попадает в аварию. Если за год по ОСАГО не произошел страховой случай, то клиенту предоставляется 50% скидка на КАСКО.

Тинькофф Страхование

— Компания Тинькофф известна населению, как банк, но она занимается автострахованием и другими всевозможными страховками. Более 3 лет компания уверенно входит в 10-ку лучших страховых компаний.

— Для приобретения ОСАГО клиентам Тинькофф не нужно приезжать в офис. Все услуги по страхованию доступны в онлайн формате. Также компания имеет мобильное приложение, с помощью которого клиент может оплатить любую услугу, продлить свои полисы ОСАГО и КАСКО, а также сообщить страховщику о наступлении ДТП. В приложении можно загрузить фотографии после аварии и назначить встречу с оценщиком.

— В случае аварии вы можете в любое время проконсультироваться со специалистом в специальном чате. Протокол о ДТП и Европротокол вы можете загрузить с мобильного телефона для подтверждения аварии.

— Стоит отметить, что компания не предоставляет услугу страхования такси, прокатным автомобилям, а также автомобилям взятым на тест драйв.

Абсолют Страхование

— Универсальная страховая компания, которая предоставляет все необходимые услуги по страхованию. Компания имеет подразделения в 20 регионах страны.

— Абсолют Страхование на протяжении нескольких лет подряд входит во всевозможные рейтинги: ТОП-15 по объемам сборов в ипотечном страховании, ТОП-20 в страховании грузов, ТОП-20 в добровольном медстраховании и так далее. Компания имеет актуальный рейтинг на уровне А+ со стабильным прогнозом развития.

— В списке компаний по предоставлению ОСАГО она всегда держится в числе известных. Клиенты отмечают, что на официальном сайте компании не достаточно информации о предоставлении услуги. Нет предварительных подсчетов и разъяснений. Многих покупателей смущает такая прямолинейность, но для кого-то это не является минусом.

Zetta Страхование

— Компания предоставляет все услуги по страхованию и продажу электронного ОСАГО в том числе. На сайте компании вы можете оформить e-ОСАГО и продлевать полис в личном кабинете.

— Стоимость полиса ОСАГО начинается от 2300 руб. Цена зависит от ряда факторов, как и в других компаниях: стажа вождения, мощности автомобиля и прочих.

— Финансовая надежность компании Зетта подтверждена рейтинговым агентством «Эксперт РА». Компания имеет высокий рейтинг А+. Компания периодически входит в экспертные рейтинги по страховым сборам.

— Несколько лет назад компания Зетта Страхование стала лучшей по уровню клиентского обслуживания по итогам чемпионата «Народный рейтинг 2017».

Как оформить ОСАГО онлайн

Основная масса продаж автостраховок приходится на электронный ОСАГО (е-ОСАГО). На Полис812 самые выгодные условия страхования.

В чем плюсы оформления е-ОСАГО

• Быстрое оформление без визита в офис;
• Гарантия подлинности полиса и его наличия в базе РСА;
• Быстрый расчет цены страховки на онлайн-калькуляторе;
• Страховка приходит на вашу электронную почту.

Если вы хотите получить бумажный вариант страховки, Полис812 бесплатно доставит ОСАГО по Санкт-Петербургу.

Какие документы нужны для оформления е-ОСАГО

• Паспорт;
• Водительские права;
• Свидетельство о регистрации транспортного средства;
• Госномер авто;
• Диагностическая карта;
• Номера ВИН, кузова, шасси.

Оформление е-ОСАГО

• Заполните поля калькулятора. Вы можете сделать это самостоятельно, либо за вас это сделают сотрудники страхового центра Полис812.
• После заполнения формы оплатите страховку. Готовый документ придет на указанный e-mail.

Будьте внимательны при заполнении формы! Проверьте каждую букву и цифру. Также посмотрите срок действия диагностической карты. Документы вам понадобятся лишь для того, чтобы заполнить данные поля.

КУПИТЬ ОСАГО

Есть страховщики, у которых выбить компенсацию по автогражданке довольно сложно. Есть те, кто вообще не платит…

В свете всего этого возникает резонный вопрос: какое автострахование лучше выбрать, чтобы оформить полис ОСАГО, где все обязательства выполняются быстро и без проблем.

Мы провели сводный анализ рейтингов на сайтах СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ, чтобы составить свой список лучших страховых компаний по выплатам ОСАГО, которым можно доверять. Надеемся, он поможет вам сделать правильный выбор при выборе СК ↓

Список ведущих страховщиков по народному рейтингу (отзывам)

В рейтинг 10 лучших страховых компаний по ОСАГО в 2022-м в отборе БАНКИ.РУ попали:

По версии сайта СРАВНИ.РУ распределение мест немного изменилось:

Обращаем ваше внимание, что топы лучших страховых компаний на обоих сайтах выводятся по первой колонке с оценками по отзывам автовладельцев.

К СВЕДЕНИЮ:
Важно учитывать, что отрицательные отзывы пишут гораздо чаще положительных. А это значит, что такая оценка не может показать полной объективной ситуации в сфере автострахования.

Главный фактор: выплачивает ли страховая возмещение ущерба

Давайте посмотрим на количество решенных проблем в тех же таблицах СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ, и на основании этого составим рейтинг страховых компаний по ОСАГО в 2022 году.

1. Возьмем среднее арифметическое из графы «Решено проблем».
2. Добавим информацию об экспертном рейтинге.
3. Получим топ-10 СК для оформления автогражданки.

АльфаСтрахование

Имеет самый высокий показатель по решенным проблемам. Возможно, что связано это с популярностью автостраховщика на рынке и большим количеством клиентов. Подтверждает лидерство и высший рейтинг надежности ruAAA.

• В России есть 270 представительств.
• В среднем автовладельцы получают выплаты в размере 41 000 руб.
• В части городов РФ для водителей со стажем от 3 лет тарифы значительно ниже, чем в других СК.

ВСК

Если вам нужна самая доступная по цене автостраховка ОСАГО – «Страховое акционерное общество „ВСК“» отвечает такому запросу, так как при расчете на калькуляторе окажется одной из дешевых.

Еще одним преимуществом является низкий показатель отказов по компенсациям – всего 1,4 %. Средняя сумма выплаты – 42 000 руб.

• Экспертный рейтинг высокий – ruAA.
• Развито направление онлайн-страхования через официальный сайт, Госуслуги и другие аккредитованные ресурсы.

Тинькофф Страхование

С 2019 года Тинькофф уверенно сохраняет свое положение в списке 10 лучших в России страховых компаний (по страхованию ОСАГО, недвижимости, жизни).

• В 2021 году экспертный рейтинг компании поднялся до умеренно высокого – ruA — со стабильным прогнозом.
• Все услуги осуществляются онлайн.
• Есть приложение, где можно продлить полисы автостраховки, сообщить о ДТП, загрузить фото повреждений и протоколы в реальном времени, выйти на консультацию со специалистом сразу после аварии и запросить оценку ущерба.

Тинькофф Страхование не работает с прокатными авто, такси и ТС, взятыми на тест-драйв.

Росгосстрах

Обгоняет конкурентов по среднестатистической сумме выплаты – 53 000 руб. Но имеет высокую цифру процента отказов – 3,5% из всех обращений на компенсацию отклоняются.

• Оценка РА «Эксперт» – ruАА (высоконадежная компания с 2008 года).
• Лидирует по размеру страховых взносов.
• 1500 офисов по РФ + возможность покупки полиса автострахования онлайн.

Ренессанс Страхование

Если вам нужна бюджетная, но при этом хорошая страховая, где лучше застраховать автомобиль, рассмотрите тарифы «Ренессанс».

• При установке телематической системы, которая будет следить за тем, как вы водите (аккуратно, агрессивно и пр.) предусмотрены СКИДКИ, в том числе – на КАСКО.
• Развитое представительство в регионах страны. Есть оформление еОСАГО.
• Эксперты оценили надежность на уровне ruAA.

Ингосстрах

Страховщик с максимальным уровнем надежности – ruAAA – готов дать скидки до 40% водителям, которые ездят без аварий. А если дать согласие на установку системы мониторинга – еще 5%.

• В среднем компенсация равна 40 000 руб.
• Процент отказов в выплате – 3,3%.

Есть проблемы с онлайн-оформлением полисов на официальном сайте – неудобная навигация + бывают технические сбои. Мы предлагаем альтернативу – купите полис Ингосстраха на нашем сайте. Посмотрите, какую стоимость вам предложит эта СК.

Сбербанк Страхование

Универсальный страховщик – дочерняя организация крупного банка РФ – в представлении не нуждается.

• 16+ тыс. подразделений во всех субъектах России.
• Наивысшая оценка Рейтингового агентства «Эксперт» – ruAAA.
• В народном рейтинге страховых компаний по автогражданке за последние 3 года находится в пределах 13-24 места.

СОГАЗ

Сразу 2 рейтинговых агентства: НКР и АКРА подтвердили максимальную финансовую стабильность этой СК – ruAAA.

• Уставный капитал – более 30,3 млрд руб.
• 1 место по выплаченным страховым премиям по итогам 2020 года.
• Клиентами являются: «Газпром», «Северсталь», ОАО «РЖД», «Роснефть».
• Свыше 1000 представительств по регионам РФ.

Совкомбанк Страхование

 Позиционирует себя как компания, которая доступна для решения вопросов 24/7 по бесплатному номеру: 8-800-100-21-11 (урегулирование выплат по ущербу, корректировки в полисе и т. п.).

• Член РСА, ВСС и НССО.
• Надежность – ruAA со стабильным прогнозом.
• Предлагают индивидуальные программы по автогражданке и КАСКО.
• Оказывают дистанционное обслуживание.

РЕСО-Гарантия

 Сюда приходят за низкой базовой ставкой, чтобы меньше заплатить за ОСАГО. В активе СК 4+ млн действующих клиентов, по страховым случаям выплачено около 30 млрд руб.

• Экспертный рейтинг – ruAA+.
• Заключены договора со множеством СТО по России.
• По отзывам насчет полисов ОСАГО осмотр и ремонт после аварий производят оперативно.
• Есть приложение, через которое можно сообщить о произошедшем ДТП.
• В среднем страховая компенсация составляет 44 000 руб.
• НО… процент отказов достигает цифры 4,8.

Резюмируем

Напомним, что распределение мест в нашем рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2022 года шло по среднему количеству решенных проблем (данные брались с сайтов: СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ) + экспертному рейтингу. Обязательно изучайте все отзывы: и позитивные, и негативные, чтобы быть объективными.

Как вы видели, в списке лучших страховщиков НЕТ компаний с низким уровнем финансовой надежности – когда риск невыполнения обязательств очень высок (выплаты если и идут, то с большой задержкой). Потому в любой из этих страховых по вашему выбору можно купить автогражданку онлайн через наш Электронный страховой центр.

РЕШЕНИЕ ЗА ВАМИ!

Рустам АХМЕТГАРЕЕВ

АСН уже публиковало результаты 2022 г. по ОСАГО, основываясь на данных Российского союза автостраховщиков (РСА).

Банк России по итогам года также решил опубликовать данные по обязательной «автогражданке». Традиционно между данными ЦБ и РСА идёт некий «разнобой» — о его причинах читайте в отдельном материале АСН.

 

Поэтому редакция АСН подготовила рэнкинг за прошлый год, основанный на данных, собранных регулятором у страховых компаний.

Рэнкинг страховщиков ОСАГО по сбору премий за 2022 г. (по данным ЦБ)

*В скобках указано место компании по сборам ОСАГО за 2021 г. 
**Динамика (в процентах, по умолчанию положительная).
Денежные показатели указаны в тыс. р.

Опрос игроков по ОСАГО АСН уже проводило в рамках рэнкинга по РСА и общего рэнкинга по 2022 г. 

Если в тексте не указано иное, сравниваются показатели 2022 г. и 2021 г.

Что с топ-20 по версии ЦБ?

Крупнейшим страховщиком ОСАГО продолжает оставаться «РЕСО-Гарантия» — со сборами в 46,2 млрд р. сборов за 2022 г. (+15% или 5,9 млрд р.). Выплаты компании выросли на 2% — с 24,1 млрд р. за 2021 г. до 24,5 млрд р.

«Увеличение сборов «РЕСО-Гарантии» произошло в основном за счёт роста средней премии. При этом доля рынка сохранилась на прежнем уровне 17%», — комментировал ранее АСН старший управляющий продуктом по автострахованию Департамента розничного страхования «РЕСО-Гарантии» Павел Яковлев.

По данным ЦБ, средняя премия «РЕСО-Гарантии» выросла на 1126 р. и достигла 7814 р. 

«Ингосстрах» на 2-м месте со сборами в 44,1 млрд р. (+54% или 15 млрд р.). Выплаты «Ингосстраха» составили 21,6 млрд р. (+38% или 5,9 млрд р.).

По итогам 2022 г. «АльфаСтрахование» переместилось со 2-го на 3-е место. Сборы по ОСАГО у страховщика составили 41,9 млрд р. (+17% или 5,9 млрд р.) при выплатах в 24 млрд р. (+12% или 2,6 млрд р.).

«ВСК» заняла 4-е место. Собрано 26,2 млрд р. премии (+45%) при выплатах в 12,1 млрд р. (-6%).

Замыкает топ-5 «Росгосстрах». Собрать удалось 17,8 млрд р. (-38%), выплатить — 21,2 млрд р. (+6%). У «Росгосстраха» в прошлом году были изменены подходы к продажам ОСАГО, основной упор сделан на увеличение рентабельности. «При этом на 2023 год перед «Росгосстрахом» поставлены амбициозные планы развития бизнеса по всем сегментам и видам, включая как развитие банкострахования, так и ОСАГО», — анонсировал АСН финансовый директор «Росгосстраха» Евгений Решетин.

«СОГАЗ» (№6) получил 15,5 млрд р. премии (+29%) по обязательной «автогражданке», выплатив почти 10 млрд р. (+20%).

«Югория» перескочила с 9-го на 7-е место, нарастив сборы на 53%. В итоге ОСАГО принесло компании почти 13 млрд р. премии, выплатить пришлось 5,5 млрд р. (+11%).

«Ренессанс Страхование» на 8-м месте. Премии принесли 12,8 млрд р. (+35%), выплаты забрали 7,6 млрд р. (+47%).

На 9-м месте «Согласие», собравшее 8,4 млрд р. премии (-6%) и выплатившее 5,8 млрд р. (-14%). Небольшое снижение сборов по ОСАГО связано со стратегией удержания рентабельности по данной линии бизнеса на фоне серьёзных изменений на рынке, в частности, сильного роста стоимости в справочниках запчастей в июне, комментировали в пресс-службе «Согласия».

С 12-го на 10-е место перешло «Тинькофф Страхование» — сборы в 7,7 млрд р. (рост на 3,6 млрд р. или 88%) при выплатах в 3,4 млрд р. (+179%). Гендиректор «Тинькофф Страхования» Иван Мироненко комментировал АСН итоги октября прошлого года: рост сборов в первую очередь обусловлен экосистемным подходом группы «Тинькофф». «На сегодняшний день количество клиентов группы уже превысило 27 миллионов, увеличилось также и количество клиентов «Тинькофф Страхования»». Страховщик и далее намерен наращивать долю — в рамках «естественного роста» количества автовладельцев среди клиентов группы «Тинькофф», — рассказывал Иван Мироненко. 

Из остальных участников топ-20 сборы премии существенно выросли у «МАКСа» (№11, собрано 7 млрд р. премии, +63% к показателям 2021 г.), «Астро-Волги» (№12) (получено 5 млрд р. премии, +60%), «Сбербанк страхования» (№14) (4 млрд р. премии, +581%).

Выплаты подскочили у «Астро-Волги» — до 2,6 млрд р. (+32%), «Сбербанк страхования» — 1,3 млрд р. (+15051%), «Гелиоса» (№15) — 2,4 млрд р. (+34%), «Совкомбанк страхования» (№18) — 1,5 млрд р. (+49%).

При этом есть компании, у которых улучшилась ситуация с выплатами. Это «Гайде» (№17) — 1,3 млрд р. выплат (-40%) и «ОСК» (№20) — 774,5 млн р. (-26%). 

Руководитель направления ОСАГО «Сбербанк Страхования» Антон Пожидаев ранее комментировал АСН, что «СберСтрахование» вышло на рынок ОСАГО в октябре 2021 г. и планомерно наращивает действующий портфель. Соответственно, с ростом количества клиентов увеличивается объём выплат.

«Мы хотим стать одним из лидеров и маркетплейса Сбера, и в целом сегмента ОСАГО», — заявлял гендиректор «СберСтрахования» (и экс-руководитель «Ингосстраха») Михаил Волков.

О средних «ценниках» на полисы ОСАГО

В топ-5 в 2022 г. по самой дорогой средней премии вошли «Паритет-СК» с самой дорогой средней премией (№33, 9485 р.), «Пари» (№28, 9265 р.), «Тинькофф Страхование» (№10, 9027 р.), «Медэкспресс» (№32, 8834 р.) и «Абсолют Страхование» (№24, 8669 р.). 

В 2022 г. дешевле 5 тыс. р. оказались средние полисы ОСАГО у «Астро-Волги», «РЕСО-Шанса», «Боровицкого СО», «Гайде» и «Евроинса».

Отметим, что на среднюю стоимость сильное влияние оказывает регион продаж ОСАГО. Если страховщик реализует полисы в основном в мегаполисах, то средний ценник будет существенно выше, чем у страховой компании, предпочитающей «глубинку». 

Но в 2022 г. почти у всех страховщиков стоимость среднего договора ОСАГО выросла. Из крупных страховщиков против течения направилось только «Гайде» — полисы стали дешевле на 1,3 тыс. р. (по сравнению с 2021 г.).

В целом по рынку полис ОСАГО подорожал с 5649 р. до 6805 р. (+21% или 1156 р.).

По теме:
Рэнкинг первой сотни страховщиков по сборам за 2022 г.
Банк России: у страховщиков в 2022 г. резко выросли сборы по ОСАГО (до 273 млрд р., +21%)
Рэнкинг всех страховщиков ОСАГО за 2022 г. «Минус» 1,9 млн договоров ОСАГО, семикратный рост «СберСтрахования»

Чтобы застраховать себя от финансовых трудностей при ДТП, нужно оформить полис ОСАГО или КАСКО в лучшей страховой компании в 2023 году. Приобретая автомобильную страховку, вы получаете спокойствие и защиту от денежных потерь в случае признания виновником в аварии. Поскольку на рынке складывается высокая конкуренция, стоит искать самый лучший тариф для страхования автомобиля.

Одна компания может взимать высокую плату за низкий стаж вождения или плохую историю, другая может предлагать специальные скидки на основе остальных критериев. Лучшие компании по страхованию авто, как правило, предлагают удобный сайт, где можно оформить полис Каско или e-Осаго (электронный полис), быстрый осмотр после ДТП и качественный ремонт в сервисе.

Выбрав правильного страхового агента с высоким рейтингом можно быть спокойным в дороге. Мы проанализировали все факторы и составили единый понятный список. В рейтинг ТОП-10 лучших страховых компаний в России вошли страховщики с положительными отзывами от клиентов и минимальным количеством жалоб на страховых комиссаров.

1. Тинькофф Страхование

Выбор пользователей

Компания Тинькофф известна большинству как российский банк, но они занимаются страхованием автомобилей, путешествий, несчастных случаев, квартир и домов. Приложение Тинькофф Страхование позволяет клиентам оплачивать страховку, продлевать полис ОСАГО и КАСКО, сообщать о ДТП и загружать фотографии для назначения встречи с оценщиком.

Тинькофф Страхование уже 3 года входит в ТОП-10 лучших страховых компаний и удовлетворяет все запросы современных потребителей. Нет необходимости ехать в офис, чтобы заключить договор страхования. В Тинькофф клиенты покупают полис Осаго онлайн и получают его на электронную почту или на дом с помощью курьера.

Если вы попали в ДТП, то проконсультируйтесь с оператором в чате в любое время. Чтобы подтвердить случай аварии нужно загрузить документы с мобильного телефона (европротокол и протокол о ДТП). Компенсация ущерба в денежной форме выплачивается на карту любого банка России.

2. Согласие

Согласие работает с 1993 года и является одной из крупнейших компаний по автострахованию в Москве и других городах в 2023 году. Конкурентоспособные цены, оказание помощи на дороге, оперативная круглосуточная поддержка и большое количество СТОА помещают страховую Согласие на шестое место в рейтинге.

Они предлагают не только страхование транспорта, но и страхование жизни, имущества, путешествий для частных и юридических лиц. Финансовая защита не действует если виновник аварии скрылся с места, если он находился в нетрезвом состоянии, если у виновника не было полиса ОСАГО или во время гоночного заезда.

Получите ежемесячную скидку 1% если за страховой период не было аварий. Если за год на наступил страховой случай, то платите за КАСКО только 50% от суммы. Максимальная стоимость покрытия страхового случая в Согласие достигает 1,5 млн рублей. В списке лучших страховых компаний Согласие занимает 5 строчку.

3. Ингосстрах

Ингосстрах – известная российская страховая компания с обширной клиентской базой и положительными отзывами автомобилистов. Они предлагают скидки для водителей с безаварийной ездой (до 40%), скидки на КАСКО (5%) при наличие действующего полиса и другие приятные бонусы для автолюбителей.

Ингосстрах стабильно входит в ТОП-10 лучших компанией по автострахованию в России и занимает большой процент от общей доли рынка. В настоящее время в компании можно купить полис ОСАГО онлайн без посещения офиса продаж. Стоимость страховки рассчитывается на калькуляторе и зависит от категории транспорта (автомобиль, мотоцикл, грузовик), количества водителей, стажа и региона (Москва, Санкт-Петербург).

Полис КАСКО в Ингосстрах возмещает ущерб при угоне автомобиля, ущербе или полной гибели авто в результате ДТП. При установке системы мониторинга можно получить скидку 5%, при переходе из другой страховой компании 20%, а по полису с франшизой до 60% экономии. На время путешествия в другую страну на автомобиле стоит купить Зеленую карту.

4. АльфаСтрахование

АльфаСтрахование — отличный вариант для автовладельцев в любых городах страны (Москва, Нижний Новгород, Самара, Челябинск и Саратов). Если проживаете в одним из этих городов и стаж больше 3 лет, то страховые взносы будут дешевле, чем в других компаниях. Среди услуг Альфа представлены: электронное еОСАГО, КАСКО и Зеленая карта.

Стоимость полиса может варьироваться в зависимости от марки автомобиля, года изготовления, водительского стажа и региона. Компания также предлагает несколько программ Каско для любых автомобильных марок: Audi, Ford, Hyundai, Kia и Nissan. Две основные программы: урегулирование без справок при повреждение стеклянных элементов, компенсация до 50% стоимости авто.

На сегодня АльфаСтрахование имеет высший рейтинг надежности (А++), более 270 региональных представителей и возможность удобно оформить полис Осаго онлайн через интернет. Точный расчет стоимости страховки будет получен после заполнения формы на сайте компании.

5. Zetta Страхование

Страховая компания Zetta удобна в использовании, потому что можно сделать все в одном месте (Страховка КАСКО, полис ОСАГО, купить страховку путешествия, застраховать имущество, ребенка, ипотеку и получить защиту от энцефалитных клещей). С помощью интернета можно купить онлайн страховку и продлевать ее в личном кабинете на сайте Zetta.

Стоимость ОСАГО начинается от 2300 рублей и зависит от региона, мощности автомобиля, минимального стажа застрахованных водителей и возраста. Полис КАСКО обойдется автолюбителю в 4000 руб. и обеспечит ремонт на СТОА у официального дилера, выплаты без учета износа, скидку до 50%, ЛКП и стеклянные элементы без справок.

Полное каско с франшизой нужно, чтобы покрыть расходы эвакуации, поломки, повреждения, угона и ДТП. Недорого купить Каско можно если вы состоите в браке, если вам более 25 лет и стаж превышает 6 лет, если в договоре не более 4 водителей.

6. Росгосстрах

Росгосстрах – старейшая страховая компания в стране, была основана в 1921 году. Купить автомобильную страховку ОСАГО можно на сайте и получить полис по электронной почте, по телефону или в одном из 1500 офисов продаж. Кроме того, клиенты могут оформить полис через независимых страховых агентов. В компании работают более 50 тыс. сотрудников и имеется около 300 пунктов урегулирования убытков.

Росгосстрах страхует имущество, путешествие, здоровье (медицинская страховка) физических лиц. Для расчета стоимости eОСАГО учитывается безаварийная езда. За каждый год можно получить 5% скидки, а максимальный размер за 10 лет составит 50%. Сложно найти страховую компанию с большим количеством продуктов и сервисов.

Мы рекомендуем Росгосстрах, потому что они предлагают полный пакет для защиты клиентов от убытков с недорогими тарифами автострахования и круглосуточной поддержкой. По этим причинам страховая высоко оценивается автолюбителями. В рейтинге ТОП-10 Росгосстрах занимает уверенное шестое место 2023 года.

7. РЕСО-Гарантия

РЕСО-Гарантия имеет низкую базовую ставку и работает с сотнями СТО для осмотра и ремонта автомобиля после аварии по всей России. Прежде чем заключить договор со страховой компанией Ресо, нужно обратить внимание на все требования к водителю и его транспорту. На сайте есть простой калькулятор ОСАГО для физических и юридических лиц.

Кроме того, можно получить покрытие ущерба для международных поездок (Зеленая карта), независимо от страны назначения. Сообщить о страховом случае в компанию РЕСО-Гарант можно на сайте или через мобильное приложение для Android и iOS. После чего предоставьте необходимые документы онлайн и гарантировано получите выплату в течение 25 рабочих дней.

Чтобы экономить на Каско можно приобрести полис с франшизой. Это невозмещаемая страховой часть ущерба при аварии. На середину 2023 году Ресо входит в ТОП-10 лучших страховых компаний с 4 млн активных клиентов, 450 тыс. страховых выплат и 30 млрд рублей компенсации.

8. Страховой дом ВСК

Обязательное страхование гражданской ответственности — лучший вариант для владельцев автомобилей, которые нуждаются в базовой защите и хотят платить меньше. ОСАГО является одной из самых доступных страховок. Цена на нее начинается от 2500 рублей. За дополнительную плату в ВСК можно застраховаться от несчастных случаев, защитить жилье, имущество и риски во время поездки.

Если нужно застраховать водителя, то есть два варианта: ОСАГО и КАСКО. Первый учитывает аварии по вине страхователя или другого водителя. С 2023 года ВСК снижает тарифы для Москвы и Московской области. Вторая страховка подразумевает выплаты в случае хищения, повреждения или полной гибели автомобиля если виноват другой водитель.

Молодым и неопытным водителям с низким коэффициентом КБМ Страховой дом ВСК предложит недорогие полисы после онлайн расчета стоимости на сайте. Для бизнеса есть варианты страховки большегрузов, авиационного транспорта, космических рисков и железнодорожного транспорта. ВСК попал в рейтинге лучших страховых компаний и занимает восьмую позицию.

9. Ренессанс Страхование

Ренессанс – это недорогая страховая компания и возможно самый надежный страховой агент. Они предлагают водителям установить телематическую систему для анализа стиля вождения, чтобы получить скидку до 50% на полис КАСКО. Ренессанс предлагает самостоятельно рассчитать стоимость указав город проживания, марку автомобиля, год выпуска, модель и стаж вождения.

Большим преимуществом Ренессанс страхования является доступность офисов обслуживания клиентов в большинстве крупных городов России (Москва, Краснодар, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Ярославль), а также крупная агентская сеть. Пользователи могут застраховать себя во время поездки заграницу и активного отдыха, от несчастных случаев, пожара в квартире и покупке квартиры в ипотеку.

Страховой случай по Осаго наступает, когда происходит авария с механическими повреждениями транспортного средства. При причинении вреда жизни и здоровью выплачивается сумма до 500 тыс. рублей каждому пострадавшему. Каско покрывает расходы после угона авто, эвакуации после аварии, на ремонт, услуги аварийных комиссаров и замену стеклянных элементов.

10. Cherehapa

Будучи сервисом по подбору онлайн-страховки автомобиля, Cherehapa может предложить более низкие тарифы, чем обычные страховые компании. Среди их партнеров присутствуют: Альфа Страхование, Liberty, Энергогарант, Allianz, Сбербанк и ВТБ. Cherehapa позволяет выбирать клиентам специальные цены на автомобильные страховки по всей России.

Укажите категорию авто, количество водителей (от 1 до 5 или неограниченно), адрес регистрации, срок страхования и стаж вождения. За несколько секунд система подберет самые недорогие варианты и после оплаты вы получите электронный полис Осаго на почту. Распечатайте оригинал на принтере и предъявите сотрудникам ДПС по необходимости.

За хорошее вождение в течение года автовладелец может получить снижение цены на полис. Cherehapa предлагает застраховать себя от несчастных случаев в путешествие. К дополнительным опциям относятся: страхование багажа, авиаперелета, потеря документов, отмена рейса и поездка на личном автомобиле.

Читайте также

• Официальные сайты, где можно купить полис ОСАГО онлайн
• Где можно купить аккумуляторы для авто?
• Где купить шины по низким ценам в интернете?