Топ самых крупных страховых компаний россии

Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.

Рейтинг страховых компаний по размеру выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.

Рейтинг по объему страхового возмещения

  • СК ПАО «Росгосстрах» — 79,1 млрд р.

  • «Ингосстрах» — 42,9 млрд р.

  • «РЕСО-Гарантия» — 46,9 млрд р.

  • «СОГАЗ» — 75,1 млрд р.

  • «АльфаСтрахование» — 28,5 млрд р.

Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».

Перечень самых надежных Страховых Компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1

  1. «Сбербанк Страхование»

  2. «ВТБ Страхование»
  3. «Ингосстрах»

  4. «СОГАЗ»

С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.

Рейтинг компаний России по объему страховых премий

  • «СОГАЗ» — 194 334,5 млн р.

  • «Сбербанк Страхование Жизни» — 153 419,1 млн р.
  • «АльфаСтрахование» — 108 352,6 млн р.
  • «Ингосстрах» — 103 273,5 млн р.
  • «РЕСО-Гарантия» — 97 967,4 млн р.

Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.

У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.

Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самые дешевые страховые услуги на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.

Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.

Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:

  • «Абсолют Страхование»

  • «ВТБ Страхование»

  • «Ингосстрах»

  • «ВСК»

При составлении рейтинга использовались данные, полученные после расчета на онлайн-калькуляторе портала «Сравни.ру». Расчет производился на примере полиса залогового страхования квартиры по ипотечному договору. Результаты анализа показали, что наиболее привлекательные условия для покупки полиса в имущественной отрасли предлагает компания «Абсолют Страхование».

Справочная информация

Самый дешевый страховщик ОСАГО

При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.

Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:

1. «Ингосстрах»

2. «ВСК»

3. «Росгосстрах»

5. «АльфаСтрахование»

Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).

Если вы узнали, что страховая преднамеренно завышает тариф на продажу полиса ОСАГО, вы можете подать жалобу на незаконные действия в Центробанк или Российский союз автостраховщиков. РСА — орган, в обязанности которого входит контроль за деятельностью всех фирм в сфере ОСАГО. ЦБ РФ — мегарегулятор страхового рынка РФ.

Справочная информация

Рейтинг страховщиков — народный

На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.

Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:

✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.

Итоги народного рейтинга показали, что первые места принадлежат не самым влиятельным компаниям России. Это объясняется тем, что у менее известных фирм процент отрицательных отзывов значительно уступает количеству положительных оценок. Разница частично связана с большей заинтересованностью средних и мелких фирм в завоевании лояльности страхователей как способе увеличения потока клиентов и роста числа оформленных договоров (полученных премий).

Справочная информация

Страховой юрист

При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.

Чтобы не тратить время на поиски надежного юриста, обратитесь к нашему адвокату. Опытный специалист работает онлайн. Напишите, какой вопрос вас интересует: страховой юрист ответит на него в течение нескольких минут.

Справочная информация

Что в итоге

Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:

  • По объему выплат первое место в рейтинге занимает «Росгосстрах», что свидетельствует о надежности страховой компании. Раньше она фактически монополизировала российский рынок, но после 2016 года потеряла лидерство на рынке по количеству оформленных договоров и полученных премий.
  • По объему полученных премий первое место в рейтинге занимает «СОГАЗ». Но более 48 % от полученных взносов в текущем периоде страховщик потратил на выполнение обязательств перед клиентами.
  • Оформлять ОСАГО лучше в «Ингосстрахе», «ВСК» или «Росгосстрахе» — эти компании продают самые дешевые полисы обязательного автострахования. Если вы хотите купить страховку для дома, обратите внимание на «Абсолют Страхование» или «ВТБ Страхование».
  • Первое место в народном рейтинге принадлежит «Зетта Страхование». Второе и третье место у «Тинькофф Страхования» и «СК КАРДИФ».

  • Среди самых надежных страховщиков России — «Сбербанк Страхование», «СОГАЗ», «Ингосстрах», «ВТБ Страхование». Это компании, которые получили максимальную оценку уровня финансовой устойчивости по данным влиятельного рейтингового агентства страны «Эксперт РА». Другие страховщики, в том числе из списка ТОП-5 по объему страховых выплат и премий, имеют более низкий рейтинг надежности.

У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.

Компания «Медиалогия» составила медиарейтинг российских страховых компаний за 2022 год.

Основой для построения рейтинга стал МедиаИндекс*.

Топ-20 страховых компаний:

Место в рейтинге

Перемещение за год

Страховая компания

МедиаИндекс

1

0

«Росгосстрах»

322 509,8

2

+1

САО «ВСК»

227 196,3

3

+1

«АльфаСтрахование»

157 829,4

4

-2

«СберСтрахование»

150 580,1

5

0

«Ингосстрах»

68 090,7

6

0

Страховая группа «СОГАЗ»

42 628,7

7

0

СК «Согласие»

25 794,2

8

+1

«Ренессанс Страхование»

24 602,0

9

-1

«РЕСО-Гарантия»

22 796,8

10

new

Российская национальная перестраховочная компания

14 344,4

11

+7

«Абсолют Страхование»

13 421,1

12

+3

«Тинькофф Страхование»

12 185,4

13

-1

«ЭКСАР»

11 660,3

14

-3

«МАКС»

10 106,7

15

+2

«Капитал МС»

9 765,9

16

-2

«Совкомбанк страхование»

9 657,2

17

-1

«РСХБ-Страхование»

8 979,9

18

-5

«Капитал Life»

7 375,5

19

-9

ГСК «Югория»

6 951,6

20

new

«Зетта Страхование»

4 903,0

Комментарии:

Лидерами рейтинга по качественному показателю МедиаИндекс в 2022 году стали «Росгосстрах», Страховое акционерное общество «ВСК» и «АльфаСтрахование».

«Росгосстрах» занял первую позицию в рейтинге:

  • «Росгосстрах» отметил 101 год со дня основания.
  • Опрос компании «Росгосстрах жизнь» и банка «Открытие»: финансовая подушка есть у более 70% россиян, 58,5% респондентов накопили до 100 тыс. рублей.
  • 8% россиян из тех, кто планирует летний отпуск, намерены провести его за границей, показал проведенный банком «Открытие» и страховой компанией «Росгосстрах» опрос.
  • Треть россиян выступили за продление льготной ипотеки на новостройки под семь процентов годовых в 2023 году. Свое мнение по поводу судьбы программы они выказали для исследования банка «Открытие» и компании «Росгосстрах».
  • Лишь 17% россиян не сталкивались с финансовым мошенничеством в текущем году, при этом у 8% граждан злоумышленники смогли украсть деньги, говорится в исследовании банка «Открытие» и страховой компании «Росгосстрах».

САО «ВСК» на втором месте в рейтинге:

  • По данным Страхового дома «ВСК», по итогам 6 месяцев 2022 года число страховых случаев по каско в России снизилось на 15,6% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.
  • Страховой Дом «ВСК» принял участие в форуме FINOPOLIS 2022.
  • «ВСК» и ДОМ.РФ подписали соглашение о совместном пилотировании цифровой ипотеки.
  • «ВСК» вошла в топ рейтинга «зеленых» страховых компаний России по версии РБК и Национального рейтингового агентства.
  • Федеральный сервисный центр группы компаний «ВСК» победил в номинации «Лучшая клиентская служба» конкурса «Лучший общий центр обслуживания России и СНГ — 2021».

«АльфаСтрахование» на третьем месте в медиарейтинге:

  • Согласно исследованию компании «АльфаСтрахование», 55% респондентов начинают копить деньги на празднование Нового года заранее.
  • Большинство опрошенных россиян хотели бы повышения зарплаты не менее чем на 15–20%, выяснили в ходе опроса «HR Lab. — Лаборатория HR Инноваций» и платформа «Академия здоровья» «АльфаСтрахования».
  • Аналитики «АльфаСтрахования» назвали регионы, где чаще всего попадают в «тотальные аварии». Больше всего аварий, после которых нецелесообразно восстанавливать автомобиль, с начала 2022 года произошло в Москве и Санкт-Петербурге.
  • Эксперты «АльфаСтрахования» составили рейтинг самых угоняемых автомобилей в России в 2021 г.
  • Компания «АльфаСтрахование» провела исследование и выяснила, что почти половина (42%) опрошенных столкнулись со взломом личных страниц в социальных сетях в 2022 году.

Самое заметное перемещение в рейтинге:

«Абсолют страхование» (+7)

  • Эксперты «Абсолют Страхования» комментировали различные вопросы по автострахованию.

*МедиаИндекс отражает не только количественное, но и качественное присутствие компании в информационном поле. МедиаИндекс зависит от влиятельности СМИ, заметности сообщения, яркости упоминания объекта, цитирования, конфликтности, характера упоминания в СМИ и других параметров.

Методика:

  1. В рейтинге участвовали страховые компании, работающие на территории РФ.
  2. Рейтинги построены на основе базы СМИ системы «Медиалогия», которая включает на данный момент более 81 тыс. СМИ: ТВ, радио, газеты, журналы, информационные агентства и интернет-СМИ.
  3. Данные для рейтинга рассчитаны 12.01.23.

*МедиаИндекс — показатель качественного состояния информационного поля, формируемого СМИ вокруг персоны, компании и бренда. Чем больше значение МедиаИндекса, тем более ярко и позитивно присутствие персоны в СМИ, тем позитивнее ее имидж, создаваемый СМИ.

При расчете МедиаИндекса учитывается несколько параметров в рамках каждого сообщения с упоминанием объекта, в том числе:

  1. влиятельность источника информации (в основе параметра — цитируемость издания в других СМИ);
  2. характер упоминания объекта в сообщении (позитивный, негативный, нейтральный);
  3. роль объекта в сообщении (главная, эпизодическая);
  4. наличие прямой или косвенной речи, относящейся к персоне.

Система оценивает общий уровень благоприятствования информационной среды за определенный период времени, суммируя единичные индексы всех сообщений с упоминанием объекта.

Значение единичного индекса может колебаться от −1 000 до +1 000 в зависимости от того, насколько позитивно и выгодно представлен объект в информационном сообщении.

О компании «Медиалогия»

«Медиалогия» — российская исследовательская компания в области СМИ, специализирующаяся на медиаанализе в реальном времени. «Медиалогия» решает задачи мониторинга и анализа СМИ, позволяет оценивать эффективность PR и маркетинговых коммуникаций.

При полном или частичном использовании, воспроизведении материала в СМИ должна быть указана ссылка на компанию «Медиалогия».

РИА Рейтинг – 29 мар. Завершившийся совсем недавно 2021 год оказался для российских страховых компаний достаточно удачным. Согласно статистике Центробанка РФ, в 2021 году по всем видам страхования (кроме ОМС) было собрано 1,81 триллиона рублей страховых премий, что на 17,5% больше, чем годом ранее. Для сравнения, в 2020 году прирост страховых премий был на уровне 4%, а в 2019 году – только +0,1%. При этом если в 2020 году слабый результат объясняется пандемией, то динамика в 2019 году, скорее всего, является следствием хороших результатов 2017-2018 годов. Стоит отметить, что за период с 2013 по 2018 годы темпы прироста страховых премий были в диапазоне 8-16%, за исключением 2015 года когда прирост составил +3,6%. Таким образом, прослеживается тенденция – после нескольких очень удачных лет наблюдается спад прироста премий.

Динамика выплат по страховым продуктам в 2021 году заметно опередила темпы прироста страховых премий. Объем страховых выплат по итогам года составил 797 миллиардов рублей, что на 21% больше, чем годом ранее. Отношение выплат и премий по страховым продуктам выросло до 44,1%, что является достаточно высоким показателем выплат. Для сравнения более высокое отношение премий и выплат было в 2015 году (почти 50%), а в 2017 и 2018 годах значение опускалось ниже 40%. По мнению аналитиков РИА Рейтинг, такая ситуация сложилась из-за быстрого роста страхования жизни, при котором сбор премий и выплаты сильно разнесены во времени (обычно более 5 лет). Таким образом, в ближайшие годы соотношение выплат и премий может превысить уровень в 50%, чего не наблюдалось с 2011 года.

Количество заключенных договоров страхования в 2021 году также существенно выросло. Объем заключенных договоров увеличился на 38% и по итогам года составил 242 миллиона договоров. При этом почти половина всех заключенных договоров приходилась на три типа страховых договоров. На «добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан» приходится 18,4% заключенных договоров, на «обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств» – 16,5%, а также на «добровольное страхование прочего имущества граждан» – 14,8%. В свою очередь количество действующих договоров выросло на 18,7% и составило 150 миллионов договоров на 1 января 2022 года. Значительная разница в количестве заключенных и действующих договоров объясняется небольшим сроком действия отдельных видов страховок. В частности, страхование граждан от несчастных случаев и болезней включает в себя туристическую страховку, которая заключается на срок отдыха. Также, как правило, на короткий срок заключаются страховки от финансовых рисков.

Страховые компании продолжают уходить с рынка, оставшиеся – укрупняются

Для оценки текущих позиций страховых компаний на рынке по заказу АЭИ ПРАЙМ агентство РИА Рейтинг подготовило очередной рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий. Рейтинг основывается на данных Банка России и построен путем ранжирования страховых компаний по объемам полученных за январь-декабрь 2021 года премий от добровольного и обязательного страхования за исключением обязательного медицинского страхования (ОМС).

Страховые компании по-прежнему покидают финансовый рынок, но темпы исхода компаний замедлились. Согласно результатам исследования, количество действующих страховщиков в 2021 году снизилось на 8,7% или на 13 компаний до 136 в текущем рейтинге. Для сравнения, в 2020 году страховой рынок покинуло существенно больше игроков – 39 компаний (-21%), в 2019 году – 18 компании (-9,6%), а в 2018 году – 20 компании (-9,6%). Таким образом, результат 2021 года по темпам снижения является минимальным значением для этого временного интервала с 2015 года.

Значительная часть страховых компаний в рейтинге по итогам 2021 года характеризовалась увеличением объема премий. В частности, объем собранных страховых премий в 2021 году увеличился у 96 компаний или у 70,6% из рейтинга, что является очень хорошим результатом. Для сравнения, в 2020 и 2019 годах прирост наблюдался у 52% и 48% компаний. По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2022 году доля страховых компаний, объем премий которых увеличится, скорее всего, будет на сопоставимом с результатом 2021 года уровне.

Высокие темпы прироста страховых премий при сокращении количества игроков страхового рынка приводят к укрупнению компаний. В частности, медианный размер собранных страховых премий в 2021 году составил 1,22 миллиарда рублей, что на 32,2% больше чем годом ранее. При этом за последние три года медианный размер страховой компании вырос почти на 50%. Также об укрупнении страховых компаний свидетельствует увеличение числа средних страховых компаний. Так, в рейтинге по итогам 2021 года уровень в 1 миллиардов рублей преодолели 75 страховые компании против 68 компании годом ранее.

Половина страхового рынка контролируется пятью компаниями

Крупнейшие страховые компании показали высокие темпы прироста. Объем собранных страховых премий ТОП-5 компаний за год вырос на 24%. При этом первая пятерка крупнейших страховых компаний обеспечила чуть более 60% всего прироста собранных страховых премий. На фоне сокращения числа страховых компаний, а также очень хорошего результата у наиболее крупных представителей страхового бизнеса наблюдается рост концентрации. В частности, доля ТОП-5 компаний в суммарном объеме собранных премий выросла с 47% в 2020 году до 50% в текущем рейтинге.

Лидирует в рейтинге по объему собранных страховых премий в 2021 году компания «СОГАЗ » (347 миллиардов рублей собранных премий). На втором месте расположилась компания «Сбербанк страхование жизни» (156 миллиардов рублей). Третьей компанией по объему собранных премий стала «АльфаСтрахование» (142 миллиарда рублей премий). На четвертом месте находится компания «Ингосстрах», объем премий которой в 2021 году составил 130 миллиардов рублей. Также уровень в 100 миллиардов рублей смогли преодолеть: «РЕСО-Гарантия» и «АльфаСтрахование-Жизнь». Еще у трех страховых компаний из ТОП-10 объем премий варьировался от 97 до 72 миллиардов рублей. Замыкает ТОП-10 крупнейших страховых компаний «Ренессанс Жизнь» с размером собранных премий в 57 миллиардов рублей.

Наилучшую динамику среди ТОП-30 компаний по итогам 2021 года продемонстрировала «Совкомбанк страхование». Объем страховых премий этой компании вырос более чем в 2 раза, что позволило ей подняться на 9 позиций до 20-о места в текущем рейтинге. На втором месте по темпам прироста страховых премий находится страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь», объем премий которой вырос на 55%. В рейтинге по итогам 2021 года страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь» поднялась до 28-о места (+8 позиций за год). Третье место по темпам прироста у компании «Русский Стандарт Страхование», у нее прирост объема премий за год составил 51% (+7 позиция, 25-е место). Стоит отметить, что еще 2 страховых компаний из первой тридцатки характеризовались приростом более чем на 40%, а еще 11 – более 20%.

Наихудшую динамику премий среди ТОП-30 в 2021 году продемонстрировала страховая компания «СОГАЗ-ЖИЗНЬ». Объем собранных страховых премий у этой компании сократился на 6% за год. Стоит отдельно отметить, что в ТОП-30 по размеру страховых премий только одна компания характеризовалась снижением собранных премий. Второй по слабой динамике премий в 2021 году стала компания «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни», объем премий которой вырос всего на 0,7%.

По числу заключенных с начала года договоров лидирует компания «АльфаСтрахование», у которой по итогам 2021 года насчитывается 77 миллионов заключенных договоров страхования или 32% от общего числа. При этом наибольшее количество договоров у этой страховой компании заключено в трех категориях: добровольное страхование прочего имущества граждан, добровольное страхование финансовых рисков иных лиц и добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан, на которые приходится, соответственно, 28%, 18% и 16,7% от общего количества заключенных договоров. Второй и третьей компанией по количеству заключенных договор стали «ВСК» и «Росгосстрах», у которых количество заключенных в 2021 году договоров составило 30 и 18 миллионов единиц, соответственно.

Рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий по итогам 2021 года в PDF-формате >>

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. МИА «Россия сегодня» представляет линейку информационных ресурсов агентства: РИА Новости, РИА Новости Спорт, РИА Новости Недвижимость, Прайм, РИА Рейтинг, ИноСМИ, Социальный навигатор. За рубежом медиагруппа представлена международным новостным агентством и радио Sputnik. Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4»

2022-03-29T16:00:00+03:00

2022-03-29T16:03:42+03:00

2022-03-29T16:00:00+03:00

2022

https://1prime.ru/insurance/20220329/836536415.html

Названы крупнейшие страховые компании на 1 января 2022 года

Страхование

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html

https://россиясегодня.рф

По заказу АЭИ «Прайм» эксперты РИА Рейтинг провели анализ рынка страховых услуг и подготовили рейтинг крупнейших страховых компаний России по итогам 2021 года. Исследование было… ПРАЙМ, 29.03.2022

финансы, экономика, страхование, новости

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/80/835638001.jpg

1920

1440

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/80/835638001.jpg

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/79/835637994.jpg

1920

1080

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/79/835637994.jpg

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/79/835637988.jpg

1920

1920

true

https://cdnn.1prime.ru/images/83563/79/835637988.jpg

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

Названы крупнейшие страховые компании на 1 января 2022 года

По данным РИА Рейтинг, названы крупнейшие страховые компании России по итогам 2021 года

*Страхование*Страхование

МОСКВА, 29 мар — ПРАЙМ. По заказу АЭИ «Прайм» эксперты РИА Рейтинг провели анализ рынка страховых услуг и подготовили рейтинг крупнейших страховых компаний России по итогам 2021 года. Исследование было сделано на основе данных Центробанка РФ.

Завершившийся совсем недавно 2021 год оказался для российских страховых компаний достаточно удачным. Согласно статистике Центробанка РФ, в 2021 году по всем видам страхования (кроме ОМС) было собрано 1,81 триллиона рублей страховых премий, что на 17,5% больше, чем годом ранее. Для сравнения, в 2020 году прирост страховых премий был на уровне 4%, а в 2019 году — только +0,1%. При этом если в 2020 году слабый результат объясняется пандемией, то динамика в 2019 году, скорее всего, является следствием хороших результатов 2017-2018 годов. Стоит отметить, что за период с 2013 по 2018 годы темпы прироста страховых премий были в диапазоне 8-16%, за исключением 2015 года когда прирост составил +3,6%. Таким образом, прослеживается тенденция — после нескольких очень удачных лет наблюдается спад прироста премий.

Динамика выплат по страховым продуктам в 2021 году заметно опередила темпы прироста страховых премий. Объем страховых выплат по итогам года составил 797 миллиардов рублей, что на 21% больше, чем годом ранее. Отношение выплат и премий по страховым продуктам выросло до 44,1%, что является достаточно высоким показателем выплат. Для сравнения более высокое отношение премий и выплат было в 2015 году (почти 50%), а в 2017 и 2018 годах значение опускалось ниже 40%. По мнению аналитиков РИА Рейтинг, такая ситуация сложилась из-за быстрого роста страхования жизни, при котором сбор премий и выплаты сильно разнесены во времени (обычно более 5 лет). Таким образом, в ближайшие годы соотношение выплат и премий может превысить уровень в 50%, чего не наблюдалось с 2011 года.

Количество заключенных договоров страхования в 2021 году также существенно выросло. Объем заключенных договоров увеличился на 38% и по итогам года составил 242 миллиона договоров. При этом почти половина всех заключенных договоров приходилась на три типа страховых договоров. На «добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан» приходится 18,4% заключенных договоров, на «обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств» — 16,5%, а также на «добровольное страхование прочего имущества граждан» — 14,8%. В свою очередь количество действующих договоров выросло на 18,7% и составило 150 миллионов договоров на 1 января 2022 года. Значительная разница в количестве заключенных и действующих договоров объясняется небольшим сроком действия отдельных видов страховок. В частности, страхование граждан от несчастных случаев и болезней включает в себя туристическую страховку, которая заключается на срок отдыха. Также, как правило, на короткий срок заключаются страховки от финансовых рисков.

Страховые компании продолжают уходить с рынка, оставшиеся — укрупняются

Для оценки текущих позиций страховых компаний на рынке по заказу АЭИ ПРАЙМ агентство РИА Рейтинг подготовило очередной рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий. Рейтинг основывается на данных Банка России и построен путем ранжирования страховых компаний по объемам полученных за январь-декабрь 2021 года премий от добровольного и обязательного страхования за исключением обязательного медицинского страхования (ОМС).
Страховые компании по-прежнему покидают финансовый рынок, но темпы исхода компаний замедлились. Согласно результатам исследования, количество действующих страховщиков в 2021 году снизилось на 8,7% или на 13 компаний до 136 в текущем рейтинге. Для сравнения, в 2020 году страховой рынок покинуло существенно больше игроков — 39 компаний (-21%), в 2019 году — 18 компании (-9,6%), а в 2018 году — 20 компании (-9,6%). Таким образом, результат 2021 года по темпам снижения является минимальным значением для этого временного интервала с 2015 года.

Значительная часть страховых компаний в рейтинге по итогам 2021 года характеризовалась увеличением объема премий. В частности, объем собранных страховых премий в 2021 году увеличился у 96 компаний или у 70,6% из рейтинга, что является очень хорошим результатом. Для сравнения, в 2020 и 2019 годах прирост наблюдался у 48% и 52% компаний. По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2022 году доля страховых компаний, объем премий которых увеличится, скорее всего, будет на сопоставимом с результатом 2021 года уровне.

Высокие темпы прироста страховых премий при сокращении количества игроков страхового рынка приводят к укрупнению компаний. В частности, медианный размер собранных страховых премий в 2021 году составил 1,22 миллиарда рублей, что на 32,2% больше чем годом ранее. При этом за последние три года медианный размер страховой компании вырос почти на 50%. Также об укрупнении страховых компаний свидетельствует увеличение числа средних страховых компаний. Так, в рейтинге по итогам 2021 года уровень в 1 миллиардов рублей преодолели 75 страховые компании против 68 компании годом ранее.

Половина страхового рынка контролируется пятью компаниями

Крупнейшие страховые компании показали высокие темпы прироста. Объем собранных страховых премий ТОП-5 компаний за год вырос на 24%. При этом первая пятерка крупнейших страховых компаний обеспечила чуть более 60% всего прироста собранных страховых премий. На фоне сокращения числа страховых компаний, а также очень хорошего результата у наиболее крупных представителей страхового бизнеса наблюдается рост концентрации. В частности, доля ТОП-5 компаний в суммарном объеме собранных премий выросла с 47% в 2020 году до 50% в текущем рейтинге.
Лидирует в рейтинге по объему собранных страховых премий в 2021 году компания «СОГАЗ » (347 миллиардов рублей собранных премий). На втором месте расположилась компания «Сбербанк страхование жизни» (156 миллиардов рублей). Третьей компанией по объему собранных премий стала «АльфаСтрахование» (142 миллиарда рублей премий). На четвертом месте находится компания «Ингосстрах», объем премий которой в 2021 году составил 130 миллиардов рублей. Также уровень в 100 миллиардов рублей смогли преодолеть: «РЕСО-Гарантия» и «АльфаСтрахование-Жизнь». Еще у трех страховых компаний из ТОП-10 объем премий варьировался от 97 до 72 миллиардов рублей. Замыкает ТОП-10 крупнейших страховых компаний «Ренессанс Жизнь» с размером собранных премий в 57 миллиардов рублей.
Наилучшую динамику среди ТОП-30 компаний по итогам 2021 года продемонстрировала «Совкомбанк страхование». Объем страховых премий этой компании вырос более чем в 2 раза, что позволило ей подняться на 9 позиций до 20-о места в текущем рейтинге. На втором месте по темпам прироста страховых премий находится страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь», объем премий которой вырос на 55%. В рейтинге по итогам 2021 года страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь» поднялась до 28-о места (+8 позиций за год). Третье место по темпам прироста у компании «Русский Стандарт Страхование», у нее прирост объема премий за год составил 51% (+7 позиция, 25-е место). Стоит отметить, что еще 2 страховых компаний из первой тридцатки характеризовались приростом более чем на 40%, а еще 11 — более 20%.
Наихудшую динамику премий среди ТОП-30 в 2021 году продемонстрировала страховая компания «СОГАЗ-ЖИЗНЬ». Объем собранных страховых премий у этой компании сократился на 6% за год. Стоит отдельно отметить, что в ТОП-30 по размеру страховых премий только одна компания характеризовалась снижением собранных премий. Второй по слабой динамике премий в 2021 году стала компания «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни», объем премий которой вырос всего на 0,7%.

По числу заключенных с начала года договоров лидирует компания «АльфаСтрахование», у которой по итогам 2021 года насчитывается 77 миллионов заключенных договоров страхования или 32% от общего числа. При этом наибольшее количество договоров у этой страховой компании заключено в трех категориях: добровольное страхование прочего имущества граждан, добровольное страхование финансовых рисков иных лиц и добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан, на которые приходится, соответственно, 28%, 18% и 16,7% от общего количества заключенных договоров. Второй и третьей компанией по количеству заключенных договор стали «ВСК» и «Росгосстрах», у которых количество заключенных в 2021 году договоров составило 30 и 18 миллионов единиц, соответственно.

Крупнейшие страховые компании на 1 января 2022 года.

Рейтинг страховых компаний

Рейтинг Сравни.ру — это не просто средняя оценка пользователей. При его расчёте учитывается множество факторов. Например, количество отзывов, время, когда они были оставлены, скорость реакции официальных представителей организации и решённых проблем.

Подробнее о методике расчёта

Более 300 оценокОСАГО Вся Россия

Критерии определения топ страховых компаний ОСАГО

Лучшие страховые компании по ОСАГО были выбраны по следующим критериям:

  • Рейтинг надежности;
  • Коэффициент выплат;
  • Отзывы пользователей.

Топ страховых компаний ОСАГО в соответствии с клиентским рейтингом:

  • Югория – 5;
  • Астро-Волга – 5;
  • Ренессанс страхование – 4,96;
  • Согласие – 4,04;
  • Росгосстрах – 3,9;
  • Тинькофф страхование – 3,87;
  • АльфаСтрахование – 3,67;
  • ВСК – 3,66;
  • СОГАЗ – 3,19;
  • Ингострах – 2,71.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО по выплатам 

По сумме страховых выплат рейтинг страховых компаний по ОСАГО следующий:

Наименование

Величина выплат за 2 квартал 2020 года в млн руб.

1

АльфаСтрахование

9,723

2

РЕСО-Гарантия

7,728

3

Ингосстрах

7,529

4

Росгосстрах

7,507

5

ВСК

7,500 

6

СОГАЗ

4,293

7

Аско-Страхование

2,333

8

Согласие

2,230

9

Ренессанс страхование

2,203 

10

Макс

1,944 

11

Югория

1,932 

12

Энергогарант

1,338 

13

Астро-Волга

0,929 

14

Тинькофф страхование

0,866

15

ГАЙДЕ

0,839

16

Юнити страхование

0,690

17

Зетта страхование

0,685

18

Гелиос

0,624

19

Верна

0,467

20

Армеец

0,442

21

Объединенная страховая компания

0,441

22

Чулпан

0,350

23

Совкомбанк страхование

0,281

24

Талисман

0,265

25

Двадцать первый век

0.239

МетЛайф

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 3.6 из 5

  • 4.8 из 5

0 0 Цюрих

  • ruA+
    от 11.10.2018

  • 3.4 из 5

  • 4.3 из 5

0 0 Сургутнефтегаз

  • ruA+
    от 16.03.2020

  • 2.9 из 5

  • 4.5 из 5

0 0 ЮНИТИ

  • ruA+
    от 05.07.2019

  • 1.9 из 5

  • 5.0 из 5

482 941 0 ВТБ Страхование жизни

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.2 из 5

  • 4.9 из 5

0 0 Сбербанк страхование жизни

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.3 из 5

  • 4.8 из 5

0 0 ВСК Страховой Дом

  • ruAA
    от 25.10.2019

  • 1.9 из 5

  • 4.2 из 5

62 576 119 0 Тинькофф

  • ruA+
    от 20.06.2019

  • 4.3 из 5

  • 3.1 из 5

18 321 761 0 Астро-Волга-Мед

  • 4.7 из 5

  • 4.7 из 5

0 0 Согаз-Жизнь

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.3 из 5

  • 3.9 из 5

55 204 821 0 PPF Страхование жизни

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.0 из 5

  • 4.2 из 5

3 405 886 0 Абсолют Страхование

  • ruA+
    от 16.03.2020

  • 3.0 из 5

  • 3.3 из 5

5 891 462 0 Согаз

  • ruAAA
    от 20.02.2020

  • 1.5 из 5

  • 3.6 из 5

287 385 848 0 Альфа Страхование

  • ruAA+
    от 16.03.2020

  • 1.4 из 5

  • 3.7 из 5

101 568 195 0 Пари

  • ruA-
    от 16.03.2020

  • 2.1 из 5

  • 3.5 из 5

3 239 563 0 Евроинс

  • ruBB+
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 3.9 из 5

2 353 931 0 Альянс-Жизнь

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.4 из 5

  • 3.1 из 5

12 614 122 0 МАКС

  • ruAA-
    от 16.03.2020

  • 1.3 из 5

  • 3.4 из 5

10 255 305 0 ПРОМИНСТРАХ

  • 3.3 из 5

  • 4.4 из 5

0 0 AIG

  • ruAA+
    от 16.03.2020

  • 4.4 из 5

  • 1.6 из 5

2 075 480 0 Ингосстрах-Жизнь

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 2.2 из 5

  • 2.7 из 5

6 193 095 0 Помощь

  • ruB+
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 3.8 из 5

318 605 0 РСХБ-Страхование

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.7 из 5

  • 2.8 из 5

7 453 487 0 Гранта

  • ruBB
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 3.6 из 5

321 381 0 Согласие

  • ruBBB+
    от 27.06.2019

  • 1.6 из 5

  • 3.4 из 5

27 040 936 0 СОВКОМ БАНК СТРАХОВАНИЕ (Либерти)

  • ruA
    от 11.02.2020

  • 3.8 из 5

  • 2.0 из 5

10 148 043 0 ОСК

  • ruA-
    от 29.08.2019

  • 2.4 из 5

  • 2.6 из 5

1 846 535 0 Гайде

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.9 из 5

  • 2.2 из 5

2 869 956 0 СМП-Страхование

  • ruBBB
    от 06.07.2020

  • 1.0 из 5

  • 3.5 из 5

863 893 0 Сбер страхование

  • ruAAA
    от 16.03.2020

  • 1.4 из 5

  • 2.4 из 5

17 065 303 0 Альянс

  • ruAA+
    от 24.06.2019

  • 1.2 из 5

  • 2.6 из 5

2 964 069 0 Росгосстрах

  • ruAA-
    от 19.04.2019

  • 1.7 из 5

  • 2.5 из 5

73 047 512 0 Ингосстрах

  • ruAAA
    от 24.12.2019

  • 1.4 из 5

  • 2.3 из 5

93 788 465 0 Атрадиус Рус

  • 1.6 из 5

  • 4.5 из 5

0 0 IBG

  • ruBB+
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 3.0 из 5

1 638 569 0 РЕСО Гарантия

  • ruAA+
    от 31.10.2022

  • 2.1 из 5

  • 2.1 из 5

87 610 813 0 Зетта Страхование

  • ruA+
    от 15.07.2019

  • 3.9 из 5

  • 1.4 из 5

6 198 362 0 Паритет

  • ruBB-
    от 16.03.2020

  • 1.8 из 5

  • 3.2 из 5

297 644 0 Кофас Рус

  • 2.0 из 5

  • 4.1 из 5

776 747 0 СЕРВИСРЕЗЕРВ

  • 1.0 из 5

  • 4.4 из 5

0 0 Баск

  • 1.8 из 5

  • 4.0 из 5

537 814 0 Надежда

  • 1.5 из 5

  • 4.1 из 5

126 0 Энергогарант

  • ruAA-
    от 16.03.2020

  • 1.9 из 5

  • 1.9 из 5

12 547 371 0 АльфаСтрахование-Жизнь

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 2.1 из 5

  • 1.8 из 5

75 444 641 0 Ренессанс Жизнь

  • ruA+
    от 16.03.2020

  • 3.2 из 5

  • 1.4 из 5

41 127 607 0 Капитал Полис

  • ruBBB+
    от 16.03.2020

  • 4.8 из 5

  • 0.8 из 5

1 089 307 0 РСХБ-Страхование жизни

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.2 из 5

  • 2.1 из 5

8 372 896 0 Райффайзен Лайф

  • ruAAA
    от 16.03.202

  • 2.7 из 5

  • 1.1 из 5

4 642 077 0 Русский Стандарт Страхование

  • 1.9 из 5

  • 3.8 из 5

6 945 520 0 Капитал Лайф Страхование Жизни

  • ruA
    от 16.03.2020

  • 2.5 из 5

  • 1.6 из 5

16 007 336 0 Медэкспресс

  • ruA+
    от 16.03.2020

  • 2.2 из 5

  • 1.7 из 5

771 413 0 Кредендо - Ингосстрах

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.6 из 5

  • 1.5 из 5

1 294 617 0 Двадцать первый век

  • 2.2 из 5

  • 3.2 из 5

1 133 704 0 Ренессанс

  • ruAA-
    от 20.06.2019

  • 2.8 из 5

  • 0.9 из 5

32 337 003 0 Югория

  • ruA
    от 16.03.2020

  • 3.6 из 5

  • 0.5 из 5

14 053 003 0 Полис-Гарант

  • ruBB
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 1.8 из 5

74 734 0 Ойлер Гермес

  • 2.0 из 5

  • 2.9 из 5

1 083 136 0 СиВ Лайф

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 3.0 из 5

  • 0.4 из 5

3 357 424 0 Боровицкое страховое общество

  • 2.2 из 5

  • 2.8 из 5

572 423 0 Адонис

  • 1.7 из 5

  • 2.9 из 5

566 377 0 УРАЛСИБ Жизнь

  • ruBBB
    от 16.03.2020

  • 2.3 из 5

  • 1.2 из 5

5 859 645 0 Верна

  • ruCC
    от 16.03.2020

  • 1.2 из 5

  • 2.5 из 5

239 935 0 ВСК-Линия жизни

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.7 из 5

  • 0.6 из 5

3 126 535 0 АМТ Страхование

  • 2.2 из 5

  • 2.4 из 5

189 457 0 Арсеналъ

  • ruBB+
    от 16.03.2020

  • 1.9 из 5

  • 1.2 из 5

1 236 671 0 Росбанк Страхование

  • ruAA
    от 16.03.2020

  • 1.3 из 5

  • 0.5 из 5

620 605 0 Гелиос

  • 2.1 из 5

  • 2.2 из 5

3 639 668 0 Чулпан

  • ruA+
    от 16.03.2020

  • 1.0 из 5

  • 0.8 из 5

1 230 332 0 Согласие-Вита

  • ruBBB
    от 16.03.2020

  • 1.3 из 5

  • 1.0 из 5

4 090 980 0 Уралсиб

  • ruBB+
    от 16.03.2020

  • 1.8 из 5

  • 0.9 из 5

265 483 0 Геополис

  • ruBB
    от 16.03.2020

  • 2.0 из 5

  • 0.7 из 5

14 0 МАКС страхование жизни

  • ruA+
    от 116.03.2020

  • 1.0 из 5

  • 0.4 из 5

2 479 119 0 Талисман

  • 1.5 из 5

  • 1.9 из 5

926 030 0 ТИТ

  • 1.9 из 5

  • 1.5 из 5

1 261 212 0 Британский Страховой Дом

  • 2.0 из 5

  • 1.3 из 5

481 648 0 Армеец

  • 1.1 из 5

  • 1.1 из 5

871 669 0 Мегарусс-Д

  • 1.9 из 5

  • 0.6 из 5

791 716 0 Сибирский Дом Страхования (СДС)

  • 2.4 из 5

  • 0.3 из 5

162 499 0

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
  • Топ транспортных компаний россии по обороту
  • Топ турецких строительных компаний в россии
  • Телефонный узел в текстильщиках часы работы
  • Топ управляющих компаний москвы в сфере жкх
  • Техподдержка сбер бизнес телефон для юр лиц