Тинькофф блэк премиум бизнес залы аэропортов

Тинькофф совместно с программой лояльности Grey Wall Pass запустили российскую программу доступа в бизнес-залы аэропортов России для клиентов Tinkoff Private и Tinkoff Premium.

Клиенты Тинькофф могут воспользоваться более чем 75 бизнес-залами в крупнейших аэропортах России, в том числе в аэропортах Домодедово имени М.В. Ломоносова в Москве, Владивостока, Калининграда, Красноярска и многих других. Полный список залов Grey Wall Pass можно найти на сайте программы. Их список будет пополняться.

Бесплатный доступ предоставляется:

• клиентам Tinkoff Private;
• пользователям подписки Tinkoff Premium;
• держателям премиальных карт Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition;
• клиентам Тинькофф Инвестиции Премиум.

Клиентам Tinkoff Private предоставляется неограниченное количество проходов в бизнес-залы аэропортов Grey Wall Pass в месяц.

Клиентам Tinkoff Premium доступны от двух и более бесплатных проходов. Их количество зависит от баланса на счетах за прошлый месяц: два бесплатных прохода в месяц доступны всем клиентам премиального сервиса, четыре — клиентам с минимальным балансом на счетах от 3 млн рублей за предыдущий месяц, неограниченное количество проходов — при балансе от 10 млн рублей за предыдущий месяц.

Для прохода в бизнес-зал нужно сообщить сотруднику лаунжа об участии в программе Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Сотрудник лаунджа предоставит QR-код, с помощью которого нужно оплатить проход в приложении Тинькофф. Через несколько дней полная стоимость вернется на счет.

«В текущих условиях нам очень важно в кратчайшие сроки возобновить работу премиальных сервисов, которые так ценят наши клиенты. Доступ в бизнес-залы аэропортов — один из самых ожидаемых лайфстайл-сервисов, поэтому мы рады с Grey Wall Pass предложить новое решение для комфорта в путешествиях», – подчеркнула Вера Лейченко, руководитель управления депозитных и расчетных продуктов Тинькофф

«Мы очень рады, что вместе с Тинькофф в кратчайшие сроки смогли запустить российский аналог программы доступа в бизнес-залы аэропортов. Важно, что наше решение позволит жителям нашей страны наслаждаться поездками и максимально комфортно проводить время в пути. Сейчас аэропорты России активно поддерживают отечественную программу доступа в бизнес-залы, подключаясь к Grey Wall Pass, до конца мая количество доступных лаундж-зон увеличится до 150. Разработанные решения позволяют быстро интегрировать новых партнеров в сервис, открывать клиентам доступ к сервису в срок до двух недель», – добавил Владимир Сороговец, основатель Grey Wall.

Фото: Grey Wall Pass

Вот я отправляю другу сообщение и советую открыть премиальную карту Тинькофф, а вот — пишу большой текст про нее. Потому что карта и правда хороша. Предупреждаю сразу: этот вариант кредитки подойдет не всем, возможно хватит и стандартной All Airlines. В 2023 году я продолжаю активно пользоваться картой — и для оплаты бизнес залов, и для повышенных кешбэков и просто для обычных покупок. Но всегда стараюсь закрывать минус по ней в течение бесплатного срока, чтобы не платить проценты!

Наконец-то я оформил карту Тинькофф All Airlines Black Edition и созрел на отзыв. Эта статья — вторая часть моего большого обзора премиального тарифа от Тинькофф: в части первой я начал дебетовой Блэк Метал, а сейчас продолжу кредитной.

Отзывы в блогах о том, стоит ли открывать эту карту, могут разубедить, но для себя я решил, что да, стоит. Расскажу, как комбинировать две карты, и как я откопал неочевидные до того моменты. Например, пользоваться и дебетовой, и кредитной, но оплачивать обслуживание только за одну — или как вместо 2000 подарочных миль может прийти 3500!

Мои накопленные мили за последний год. В 2023 году побывал несколько раз в бизнес залах с Тинькофф через Everylounge

Чуть предыстории.
С лета 2020 года я перешел на премиальное обслуживание и сделал себе металлическую Black Metal, о которой писал в первой части и снял обзор на Youtube, смотрите, что вам удобнее — судя по обратной связи, многим было полезно! Премиальное обслуживание оно такое, незаметное, и если тебе комфортно, значит, оно работает хорошо. А вот если плохо, такое видишь сразу!

Мой опыт с премиальной картой All Airlines Black Edition

2 кредитные карты Tinkoff All Airlines — обычная и премиальная (недавно я перешел на новый тариф)

По дебетовой премиальной карте Метал я сперва выполнял бесплатные условия для обслуживания по программе лояльности. Сейчас плачу 1990 рублей в месяц — посчитал, для меня так выгоднее.

Почему я открыл кредитную карту от Тинькофф All Airlines Black Edition, ведь это еще минус 1990 рублей в месяц? Главный аргумент в том, что если выполняешь условия бесплатного обслуживания по карте Metal ИЛИ платишь за нее 1990 рублей, то премиум-кредитку можно получить в дополнение БЕСПЛАТНО. Соответственно, все плюшки двух карт объединяются. Кроме проходов в бизнес-залы, сейчас условия поменялись, ниже сделаю вставку.

Black Metal и 2 месяца в подарок

AA Black Edition и 2 месяца в подарок

Подтверждением, что я действительно использую премиум-тариф, а не пишу тут из воздуха, служат вот эти две кнопки выше — такие ссылки с бонусами доступны только реальным премиум клиентам. Ну, и имя там мое:) Раньше давали 2 000 рублей/миль, а сейчас 2 месяца бесплатно — это в два раза больше! Последнее время бонусы начисляют только тем, кто не был клиентом банка по обычным дебетовым картам. Поэтому если вы оформляете временно под поездку, просите оформить родственников, которые едут с вами. Страховка, бизнес залы и кешбэки будут действовать для всех 🙂

Основные моменты, которыми я пользуюсь по карте:

• Во-первых, 2 стандартных прохода в бизнес-зал, или 24 в год. Не то чтобы сейчас все по миру разъезжают, но на будущее пригодится. Правда если хранить от 3 млн рублей — будет 4 прохода! Но мне и 2-х достаточно. Если едете семьей, можно каждому открыть по карте, после поездки закрыть 🙂 По России Тинькофф с весны 2022 года сотрудничает с Grey Wall, а по миру с сервисом Everylounge. Там всегда можно проверить наличие прохода в нужный бизнес зал. В 2023 году я уже 3 раза посетил бизнес залы с Everylounge — все прошло отлично! Главный минус, что далеко не везде они есть. Поэтому, надеюсь, сетка увеличится.
• Во-вторых, 2% кэшбэка за любые повседневные покупки (на дебетовой 1%).
• В-третьих, возможность «замораживать» не свои деньги при бронированиях отелей или авто (депозиты). Приятно, когда это не твои кровные, а деньги банка, которые терпят до 55 дней.

Вообще-то второй и третий пункт есть и у обычной кредитки All Airlines. У них даже кэшбеки на путешествия одинаковы, и в обслуживании она проще, всего 1890 рублей в год. За нее, кстати, при оформлении тоже бонус дают — 1000 миль в подарок.

Думаю, будет удобно объяснить плюсы премиум-кредитки и отличия от базовой в виде таблицы:

*7% начисляются, если покупаете билеты через Тинькофф.Путешествия (и неважно, куда он вас переведет); 2% — если напрямую на сайте Аэрофлота, Победы, S7, Utair и Уральских авиалиний; 0% за остальные сервисы и сайты.
**шаг в 3000 миль отменили с ноября 2022 года, теперь если билет стоит 6700 рублей — за него спишется 6700 миль! Ура 🙂
***например, если билет стоит 6700 рублей — спишут 6700 миль; а если 5400 рублей — то 6000 миль (потому что условия списания от 6 тысяч миль).
****КОМПЕНСИРОВАТЬ милями можно любой авиабилет любой авиакомпании; а вот НАЧИСЛЯЮТСЯ мили только согласно первой звездочке.

А это все мои карты от Тинькофф — кредитные и дебетовые (про дебетовую Металл я писал отзыв недавно)

А что происходит с накопленными милями при смене базовой AA на премиум?
Мили не сгорают, они переносятся — это я уточнял. Вы же меняете только тарифы внутри Тинькофф. Собственно, поэтому и нельзя иметь две кредитки или две дебетовые карты одного и того же банка.

Интересный (и выгодный) момент.
Через день после получения карты мне на счет упали 1700 миль. Как видно по сумме, это не дружеский бонус. Оказалось, что если вы покупаете авиабилеты на сайте ТинькоффТрэвел, то вам автоматически заводят виртуальный счет, куда идут приветственные 1500 миль и по 5% с каждой покупки билетов. Когда вы наконец заводите себе All Airlines или AA Black Edition, виртуальные мили переводят вам на счет! Полные условия — здесь.

За последний год авиабилеты, продукты в магазинах, в сервисах и прочие траты я оплачивал кредиткой и за 2022-2023 год накопил более 60 000 баллов (в начале текста скриншот). А тут показал как выглядет в 2023 году QR код для прохода в бизнес зал через Тинькофф.

Условия премиальной кредитной карты All Airlines

Премиальная кредитная карта Тинькофф может обходиться бесплатно. Условия по кредитке и дебетовой карте фактически дублируют друг друга, поэтому выгоднее оформлять сразу обе, условия одной покроют и вторую.

• Чтобы премиальная карта Tinkoff стала бесплатной, по условиям нужно держать на любых счетах в банке от 3 000 000 рублей. Подходят и карточный, и вклад — кстати, при открытии дают 0,5% годовых дополнительно, и ИИС, и брокерский.
• Конечно, в банке столько держать не хотелось бы, поэтому есть «послабление» (ха-ха) — тратить 200 000 рублей в месяц и держать на счетах уже 1 000 000 рублей.

Какое-то время я выполнял условия бесплатности, но потом понял, что это сложно, и начал платить 1990 рублей в месяц за премиум-тариф банка. Кажется, много, но за месяц у меня плата окупается. А в момент крупных покупок (по спецпредложениям) или поездок за границу карты отрабатываются на несколько месяцев вперед.

На кредитную карту All Airlines Black Edition распространяется программа «приведи друга» — оформив карту по этой ссылке вы получите бонус 2 месяца бесплатно (что равняется 4000 рублям)!

Бизнес-залы по карте Тинькофф — как я получаю 4 прохода в месяц?

Сейчас для меня две основные карты — All Airlines Black Edition кредитная и дебетовая Металл 

За последние года бизнес-залы для меня стали важным объектом в аэропорту, где можно поесть, посидеть семьей, поработать или побыть в тишине. Поэтому ходить бесплатно в бизнес-залы по Lounge Key (в России теперь Grey Wall, а по миру Everylounge) — обязательный для меня момент в премиум картах. Да, количество бизнес залов сейчас сократилось, но если удается оплатить наличными или картой любой, то потом можно отправить фото чека и посадочного талона и получить компенсацию до $50!

Выгодно иметь сразу две премиальные карты — дебетовую Блэк Метал и кредитку AA Black Edition. В общем у вас будет 2 прохода в бизнес зал (а не 4 как раньше), но кредитка часто удобна для некоторых категорий трат — проходы в залы оплачивать или купить авиабилеты и планировать отпуск, а снимать наличные (в той же Турции) выгоднее с дебетовой МИР! Не надо брать по кредитке кредиты и влезать в долги — важно иметь голову на плечах и делать так, что бы не вы работали на карту, а карта на вас! Если хранить от 3 млн рублей на всех счетах (в том числе инвестициях) — будет 4 прохода.

После отдельной физической карточки Priority Pass, которой я долгое время пользовался в других банках (до смены сказочных условий), было непривычно. Лаунж Ки — он привязан к самой банковской карте — сперва списывает деньги, а потом возвращает в течение 3-5 дней. Зато даже случайно карту не забудешь:) По новым сервисам (GreyWall или LoungeKey) все также онлайн без физических карт.

И еще.
Начисляются 2 прохода каждый календарный месяц, т.е. если ноябрьские вы потратили, то 1 декабря активируются следующие 2 прохода. Таким образом, выгодно летать на стыке месяцев (или точнее вашего банковского периода, он у всех разный) и получать 4 прохода. Мелких до 2-х лет пускают бесплатно, к сведению. Про бизнес-залы у нас есть отдельный текст, который я советую прочитать.

Преимущества премиальной карты — плюсы и минусы

Сделал фото с картой, чтобы показать, что я ей действительно пользуюсь 🙂

Сейчас сложно найти одну карту, которая удовлетворяла бы все мои хотелкм — когда-то это была связка премиум от Бинбанка и Тинькофф Блэк, но времена прошли, да и банк теперь Открытие с неинтересными предложениями. Поэтому приходится иметь несколько карт, и All Airlines одна из них.

Начнем с плюсов:

+ Кешбэк на повседневные траты 2% — копить мили в разы проще, 1 миля = 1 рубль.
+ От 2 проходов в бизнес-залы.
+ Хорошая страховка на год на всю семью — можно добавлять не только супруга(-у), но и парня/девушку, это здорово! Я добавил Ирину:) В 2023 году узнал, что действует страховка 45 дней после выезда из России, теперь вы тоже это знаете. Поэтому если срок истек, то страховку я всегда покупаю на этом сервисе.
+ Уже год как появилась опция «Причинение ущерба третьим лицам: 3000 USD», т.е. если берете авто в аренду за границей, не обязательно брать расширенную страховку.
+ Брокерский счет в Тинькофф на тарифе «Трейдер» бесплатный, экономия дополнительно 490 рублей каждый месяц.
+ Увеличенные лимиты миль по карте.
+ Наличие рассрочки на покупки от 1000 рублей, довольно крутая фишка. Недавно Тинькофф анонсировали возможность рассрочки на любые покупки от 1000 рублей: покупаешь — выбираешь срок рассрочки — платишь без процентов. Раньше были только избранные магазины, с кем сотрудничает банк. Берется комиссия за открытие рассрочки, которая зависит от ее срока.
+ Отличный инструмент для оформления шенгенских виз — выписка с кредитки подходит как справка из банка.
+ Карта выдается MasterCard, но можно оформить МИР, если вы летите в Турцию, хотел сказать, но МИР там сейчас не работают. А вот Юнион пей у банка пока почему-то нет.

Теперь минусы кредитки AA Блэк Эдишн:

— Дорогое обслуживание — главный минус этой карты. Да и бесплатные условия могли бы быть чуть меньше…
— 55-дневный беспроцентный период это, конечно, хорошо, но в некоторых банках дают и 100 дней. Мне это не нужно, но к минусом отнести стоит.
— Карта не подойдет тем, кто летает заграницу и покупает авиабилеты исключительно на сайтах авиакомпаний — за сайты иностранных авиакомпаний кэшбек не начисляется, будьте добры пользоваться Тинькофф Путешествиями.
— Автоматический уход в сверхлимит/овердрафт — по 390 рублей за операцию не более 3 раз за расчетный период. Можно попросить отключить.
— Ну, и компенсировать авиабилеты можно только в течение 90 дней после покупки, не забывайте.

В страховке, кстати, указан ассистенс — Europ Assistance, вдруг кому-то это важно. По качеству он хороший середнячок.

Как итог, мой отзыв о Тинькофф премиум положительный. Банк не раз шел навстречу в моих же косяках (например, если я не так указал реквизиты или не прочитал до конца условия начисления кешбэка). Поэтому из минусов реально могу выделить только стоимость карты. Я не сравнивал начисление процентов за просроченные платежи с другими банками, так как никогда их не нарушал и потому не переплачивал, чего и вам желаю! В целом, негатив в сторону кредитов и кредиток понятен, но мой совет: нужно здраво подходить и не брать кредитку ради кучи бесполезных покупок, тогда все будет ок.

Я пользовался какое-то время премиум от Сбера, но перестал, потому что фактически кроме проходов в бизнес-залы там ничего интересного нет. Плюс, страховку нельзя расширить на девушку. Тоже самое у Открытия — слишком часто меняются условия, а страховка не очень. Вот раньше БинБанк был с 7% кешбэком и безлимиткой на проходы за 400 тысяч в месяц, эх…

Поэтому на данный момент премиальная карта от Тинькофф All Airlines Black Edition в связке с основной дебетовой Metal — отличное и подходящее мне решение на рынке.

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на howtrip.ru.

Тинькофф Премиум — пакет особых услуг, в рамках которого держатель получает карту Tinkoff Premium. Она сама дает преимущества клиенту, плюс он получает дополнительные привилегии. Какие именно, и сколько стоит этот сервис — на Бробанк.ру.

О сервисе Тинькофф Premium

Это пакет привилегированных услуг и опций, актуальный для действующих и будущих клиентов банка, которые совершают большие обороты по счетам, хранят в Тинькофф на любых счетах крупные суммы. Обычно банк сам предлагает действующим состоятельным клиентам подключение к сервису Премиум.

Например, если такой клиент зайдет в раздел бонусов и кэшбэка, он увидит предложение банка подключиться к Тинькофф Премиум:

Не спешите соглашаться на подключение к Тинькофф Premium. На практике большей части клиентов банка этот сервис не нужен. Сначала изучите его стоимость и задачи.

Что дает подписка Тинькофф Премиум

Сервис оформляется именно как платная подписка, которая может быть бесплатной при выполнении определенных условий (о них — ниже). Сразу после активации клиент может пользоваться привилегиями банка:

• выдача премиальной карты Tinkoff Premium или подключение к действующей карты ее тарифа. То есть актуальным клиентам банка не обязательно выпускать новую карточку, все привилегии подключаются к старой, даже если она стандартного типа;
• увеличение процентов на остаток с 3% до 6%. Такая доходность начисляется по остатку по карте до 300000 рублей, начисление — на ежедневный остаток;
• увеличение максимально возможного кэшбэка с 3000 на стандартных условиях до 30000 рублей;
• повышение доходности по накопительному счету с классических 3% до 7% годовых;
• повышение ставок по вкладам — точное увеличение зависит от вида вклада, от срока его размещения. Средний прирост — 1% годовых;
• возможность переводить по номеру карты в другие банки без комиссии до 100000 рублей, тогда как на стандартных условиях это лимит в 20000;
• повышенный кэшбэк за приобретение полисов на Тинькофф Страхование — 10% годовых;
• повышенный кэшбэк за приобретение билетов на концерты, в кино, театры — 20%;
• повышенный кэшбэк за услуги, приобретенные через сервис Тинькофф Путешествия. Это авиабилеты, отели, туры;
• бесплатное страхование для путешественников, в полис можно включить до 5 человек;
• бесплатное предоставление связи от Тинькофф Мобайл;
• если речь об индивидуальном предпринимателе, его лимит на бесплатное пополнение счета наличными увеличивается на 300 000 рублей;
• предоставление услуги Инкассация и доставки наличных по Москве, Московской области и Санкт-Петербургу;
• предоставление услуги Консьерж-служба. Ее сотрудники выполнят поручение премиального клиента Тинькофф, помогут с бронированием, заказом и оплатой услуг, с доставкой, поиском информации и пр.;
• премиальный сервис поддержки, выделенная телефонная линия;
• в год можно 2 раза посещать бесплатно бизнес-залы аэропортов.

Премиальная карта Тинькофф обслуживается платежной системой МИР. Поэтому ее держатель может получать на этот пластик государственные выплаты, может пользоваться всеми видами кэшбэка от ПС МИР, например, туристическим в 20%, который регулярно объявляется.

Тарифы на Тинькофф Премиум в 2023 году

Теперь рассмотрим, сколько стоит указанный выше набор привилегий в 2023 году. Начнем с того, что первый месяц пользования Тинькофф Premium будет для клиента бесплатным. Банк акцентирует на этом внимание, но при этом не указывает, что при отключении от сервиса сразу после бесплатного периода придется заплатить за месяц обслуживания премиальной карты — 1990 рублей. Плата будет снята со счета автоматически.

Сам сервис Тинькофф Премиум стоит 1990 рублей в месяц. При этом важно, что все карты клиента, даже премиальная становятся бесплатными, то есть клиент платит только за сервис. Но он может быть бесплатным при выполнении одного из условий:

• нахождение на счетах клиента в банке Тинькофф более 1 млн рублей и ежемесячный оборот по покупкам — от 200 000;
• нахождение на счетах клиента в банке Тинькофф более 3 млн рублей.

То есть если у вас на текущем счете, на брокерском, накопительном, на вкладе суммарно стабильно хранится сумма более 3 млн рублей, можно смело подключаться к Тинькофф Премиум, сервис будет предоставляться бесплатно. Если на счете меньше 1 миллиона, сервис всегда будет платным. Если на счетах 1-3 млн, плата не взимается в те месяцы, когда клиент тратил на покупки более 200 000 рублей.

К Тинькофф Премиум стоит подключаться тем, кто действительно хранит много денег на счетах банка, кто совершает много покупок. В ином случае годовое пользование сервисом обойдется в 23 880 рублей и вряд ли окупится.

О картах Premium

Как уже говорилось выше, если клиент действующий, после подключения к сервису его текущая карта перейдет на премиальное обслуживание. При этом можно заказать новую премиальную карточку. Это может быть одно из двух дебетовых платежных средств.

Tinkoff Black Premium

Премиальная карта банка Тинькофф, которая заказывается чаще всего. Она имеет следующие тарифы:

• обслуживание 1990 в мес или бесплатно при выполнении условий, указанных выше;
• бесплатное снятие наличных в России — до 500 000 в месяц в банкоматах любых банков;
• бесплатное снятие наличных в странах, где принимают карты МИР — до 10000 долларов или евро;
• проценты на остаток — 6% на сумму до 300 000 и 3% на сумму выше;
• кэшбэк 1% на все, до 15% в выбранных категориях, до 30% за покупки у партнеров. Максимальный кэшбэк за месяц — 30000 плюс еще 30000 от партнеров.

ALL Airlines Premium

Как уже понятно из названия, функционал этой карточки связан с авиаперелетами. Условия пользования точно такие же, как и по карте Black Premium, но вместо кэшбэка клиент получает бонусные мили, которыми по мере накопления можно расплачиваться за услуги авиакомпаний.

Алгоритм начисления миль:

• 1,5% за все покупки;
• 3% на остаток также начисляются милями;
• 5% за покупку туров и ж/д билетов на сайте Тинькофф Путешествия;
• 7% за покупку авиабилетов на сайте Тинькофф Путешествия;
• 10% за бронирование отелей на этом же портале.

Стоит ли подключаться к премиальному сервису

Не спешите сразу соглашаться на подключение к Тинькофф Премиум, как только увидели предложение банка в приложении. Да, банк говорит, что первый месяц пробный, бесплатный, но при этом если через месяц отключить подписку, будет взята плата за месяц пользования премиальной картой — как раз те же 1990 рублей.

Сначала все посчитайте, выиграете ли вы от этого сервиса? Если вы храните в Тинькофф много денег, если подписка будет для вас бесплатной, тогда да, можно подключаться, так как услуга будет бесплатной.

Если же накопления и траты не такие большие, тогда за пользование Тинькофф Премиум с вашего счета будут автоматически снимать по 1990 рублей. За год набегут почти 24000. Посчитайте, принесет ли столько выгоды вам подписка? Более того, она должна принести прибыль. Если нет, тогда и подключать ее не стоит.

Обычным клиентам достаточно подписки ПРО

В линейке услуг банка Тинькофф две платные подписки — это ПРО и Премиум. Одна стоит 1990 в месяц, другая 199 рублей в месяц. Обе убирают плату за обслуживание карт, повышают ставки на клиентские деньги:

Обе подписки:

• повышают проценты на остаток до 300 000 до 6%;
• идентично повышают ставки по вкладам;
• идентично повышают ставки по накопительным счетам;
• дают идентичный кэшбэк за покупки на Тинькофф Путешествия.

Да, у клиента с ПРО не будет двух бесплатных доступов в ВИП-залы аэропортов и бесплатной страховки в путешествиях, он не получит доступ к услугам консьерж-сервиса и к выделенной телефонной линии. Но если рассматривать все это объективно, обычному человеку со средними доходами это может и не понадобиться. Ему будет достаточно подписки ПРО, которая стоит в 10 раз дешевле и всегда окупается, если клиент активно пользуется услугами Тинькофф.

Как подключиться к Тинькофф Премиум

Если вы понимаете, что этот сервис вам нужен, он принесет выгоду, обращайтесь в банк за его подключением. Новый клиент для этого подает заявку на сайте банка на одну из премиальных дебетовых или кредитных карт. Ее оформление ведет к автоматическому подключению подписки Тинькофф Премиум. Карту в течение 1-3 дней курьер привезет вам на дом.

Если клиент действующий, он может подключиться к сервису в мобильном приложении Тинькофф. Если там есть предложение банка, нужно просто дать на него согласие, действующая карта будет переведена на премиальный тариф. Или закажите из приложения премиальную карту Блэк или ALL Airlines, ее также оперативно доставят вам на дом.

Частые вопросы

Комментарии: 0

Обновлено 15.01.2022.

Прошлая статья про «Тинькофф Премиум» заметно устарела и проще написать новый обзор, чем обновлять старый

Как и другие крупные банки, «Тинькофф Банк» старается привлечь к себе состоятельных людей, предлагая им различные дополнительные плюшки, недоступные остальным клиентам. Вот как выглядит реклама подписки Premium и премиальной карты на сайте банка:

В ноябре 2022 «Тинькофф Банк» был признан лучшим цифровым банком для премиальных клиентов по версии Frank RG.

Тинькофф Премиум от Тинькофф Банка: особенности

1 Возможность бесплатного обслуживания.

Подписка «Тинькофф Премиум» бесплатна либо при наличии на всех счетах клиента (включая активы на брокерском счёте и ИИС) остатка от 3 млн руб. (или эквивалента в валюте), либо при наличии остатков от 1 млн руб. и покупках на сумму от 200 000 руб. за расчётный период. Иначе плата составит 1990 руб./мес.

Если оформить подписку Premium по этой ссылке, то можно рассчитывать на два бесплатных месяца без каких-либо условий.

---

Если подписка Premium у вас уже раньше была, то в момент повторного подключения банк сразу спишет 1990 руб., если в прошлые 30 дней не поддерживался неснижаемый остаток на всех счетах в сумме от 3 млн руб. или эквивалента в валюте.

Как видно, бесплатность Премиума в «Тинькофф Банке» требует от клиента размещения сумм, превышающих стандартный лимит страховки АСВ в 1,4 млн руб. (если не использовать брокерский счёт). Однако это не так страшно, поскольку банк входит в список системно значимых кредитных организаций, утверждённый Банком России, а по числу активных клиентов находится на почётном третьем месте:

---

2 Бесплатные премиальные карты.

Обслуживание карт «Тинькофф Банка», как дебетовых, так и кредитных, в том числе и премиальных МИР Supreme (Tinkoff Black Premium, All Airlines Premium, S7 Tinkoff Premium, «Физтех-Cоюз Premium») при наличии подписки Premium бесплатно.

Подключить Премиум можно и к имеющейся непремиальной карте, в этом случае она автоматически станет премиальной.

При этом можно заказать выпуск как металлических карт, так и обычных пластиковых. Если отключить Премиум-сервис раньше чем через 3 месяца, то за выпуск металлической карты придётся заплатить 1990 руб. (начиная с третьей металлической карты выпуск в любом случае будет платным —1990 руб.):

Наиболее интересными из предлагаемого списка, на мой взгляд, являются дебетовая карта Tinkoff Black Premium (раньше называлась Tinkoff Black Metal) и кредитная All Airlines Premium (Tinkoff All Airlines Black Edition). По сравнению с обычными Tinkoff Black и Tinkoff All Airlines они имеют ряд преимуществ.

---

Дополнительные плюшки Tinkoff Black Premium и Tinkoff All Airlines Premium

— Премиальные карты имеют платёжную системы Mir Supreme, а значит по ним положен дополнительный кэшбэк 5% от НСПК МИР в кафе и ресторанах (МСС 5811-5814), при этом доля покупок в общепите не должна превышать 30% от других трат. Другие выгодные акции от НСПК МИР можно найти в этой статье.

— Лимит кэшбэка по обычной бонусной программе увеличен до 30 000 рублей/баллов/миль за расчётный период:

Кэшбэк у партнёров по программе Tinkoff Target также увеличен до 30 000 руб. (вместо 6000 руб.).

В сервисах «Тинькофф Банка» (кино, театры, концерты, спорт) кэшбэк составит 20%:

Сама бонусная программа у премиальных карт такая же, как и у непремиальных.

У Tinkoff Black Premium, как и у обычной Black, можно выбрать 4 категории с повышенным вознаграждением, среди которых 1% на всё — это такая же категория. Для выбора доступно 8 категорий (на 1 больше, чем у Tinkoff Black).

У кредитной Tinkoff All Airlines также положен кэшбэк в 2% милями на все покупки (кроме списка исключений) и 1% за оплату услуг из интернет-банка и мобильного приложения «Тинькофф Банка» (мобильной связи, коммуналки, налогов). Единственное, при компенсации миль на авиабилеты от 6000 руб. нет шага в 3000 миль (т.е. билет, скажем, за 6100 руб. можно компенсировать 6100 милями, а не 9000).

Ещё в «Тинькофф Путешествиях» обладателям подписки Premium положено максимальное вознаграждение:

— У премиальной Tinkoff Black положено 6% годовых на остаток до 300 000 руб. без требований к обороту трат (и 3% годовых на другой остаток):

— Обналичка в собственных банкоматах бесплатна без лимита, в сторонних — в пределах 500 000 руб. за расчётный период (причём нет ограничений по минимальной сумме одного снятия в 3000 руб., как на обычной Tinkoff Black):

В Москве и Санкт-Петербурге есть услуга бесплатной доставки наличных от 2 млн руб.

— Лимит бесплатных переводов по номеру карты (толкание) составляет 100 000 руб. за расчётный период, а не 20 000 руб.:

Причём в рамках этого лимита можно отправлять деньги не только на карты российских банков, но и на карты банков некоторых стран СНГ (Киргизии, Абхазии, Армении, Беларуси, Казахстана, Таджикистана, Южной Осетии, подробнее о таких переводах можно почитать тут.

— Лимит на бесплатное пополнение карты через партнёров увеличен до 500 000 руб. за расчётный период (а не 150 000 руб.).

— С каждой кредитной карты при наличии подписки Premium можно без последствий переводить через сервисы «Тинькофф Банка» до 200 000 руб. заёмных денег за расчётный период:

В этой статье я считал, какая выгода будет от ежемесячного перевода 200 000 руб. заёмных денег себе на накопительный счёт под 8% годовых.

За два месяца доход составил 3500 руб., что почти отбивает двухмесячную стоимость подписки в 3980 руб.

Если оформить вторую карту, то доход можно увеличить в два раза (т.к. по 200 000 руб. за расчётный период можно переводить с каждой кредитной карты банка). К тому же для оформления кредитных карт «Тинькофф Банка» действуют выгодные акции (они актуальны для клиентов, у которых минимум год не было соответствующей кредитки):

● Если оформить «Тинькофф Платинум» по этой ссылке и потратить от 7000 руб. в первые 30 дней, то у карты будет вечное бесплатное обслуживание, а банк подарит 3000 руб.

---

● Если заказать Tinkoff All Airlines по этой ссылке и сделать минимум одну покупку, банк подарит 3000 миль.

---

● Если заказать Tinkoff Drive по этой ссылке и в течение первых 30 дней потратить от 7000 руб., то банк подарит 3000 руб.

---

● Если заказать кредитную Tinkoff All Games по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 5000 руб., то банк подарит 2000 руб.

---

● Если заказать кредитную «Тинькофф Магнит» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 8000 руб., то банк подарит 2500 бонусов (эквивалентны 2500 руб.), а первый год обслуживания карты будет бесплатным (вместо 990 руб./год).

---

● Если заказать кредитную Tinkoff AliExpress по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 10 000 руб., то банк подарит 3000 бонусов (эквивалентны 3000 руб.), а первый год обслуживания карты будет бесплатным (вместо 990 руб./год). А если по этой ссылке, то при тратах от 10 000 руб. в первые 30 дней банк подарит 4000 бонусов (эквивалентны 4000 руб). Стоимость обслуживания стандартная (990 руб./год, либо 485 руб./год c подпиской Pro, либо бесплатно с подпиской Premium).

---

---

— Бесплатное смс-информирование по всем картам.

— Бесплатная услуга «Защита карты» для всех карт (банк вернёт до 100 000 руб., если деньги украдут в результате разбоя или грабежа, или если обманом узнают реквизиты карты, обычная стоимость этой услуги 99 руб./мес.).

— Скоро обещают наладить выпуск карт платёжной системы Union Pay (для оплаты покупок и снятия наличных за границей), пока их тестируют сотрудники банка:

---

3 Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов.

Привычные всем сервисы доступа в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов Lounge Key и Priority Pass ушли из России в 2022 году.

Однако на их место пришли новые, правда, несколько более замороченные. Если раньше нужно было просто предъявить на входе премиальную карту или отдельную карту Priority Pass, то сейчас потребуются танцы с бубном.

Итак, обладателям подписки Premium по умолчанию положено 2 бесплатных доступа в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов за период предоставления Премиума (длится от даты подключения сервиса до такой же даты в следующем месяце, после чего полагаются следующие бесплатные проходы). Если в прошлом периоде остаток не опускался ниже 3 млн руб., то будет положено 4 бесплатных доступа за текущий период; если не опускался ниже 10 млн руб. — то безлимит:

Чтобы получить 4 прохода с первого месяца, за день до подключения Tinkoff Premium на счетах уже должно быть от 3 млн руб.

При этом у клиента не должно быть просроченной задолженности в банке.

Бесплатные доступы в бизнес-залы для обладателей подписки Tinkoff Premium положены по федеральной программе Gray Wall и международной Every Lounge:

Подобрать бизнес-зал можно на сайтах этих сервисов или непосредственно в приложении «Тинькофф Банка» (в разделе «Главная» — «Кэшбэк и бонусы» — «Tinkoff Premium» — «Премиальные сервисы» — «Gray Wall Pass/Every Lounge»):

Технически сперва нужно будет оплатить эти посещения (2200 руб. за доступ по программе Gray Wall, 2000 за проход по системе Every Lounge в РФ и 2500 за рубежом), после чего банк вернёт деньги на карту:

---

Как попасть в бизнес-зал по программе Gray Wall

Для того чтобы попасть в бизнес-зал по программе Gray Wall, требуется отсканировать специальный QR-код для клиентов «Тинькофф Банка», который можно найти на стойке перед входом в зал:

Потом нужно ввести количество гостей, имя и номер телефона и нажать на значок «Оплатить Tinkoff Pay»:

Откроется приложение «Тинькофф Банка», сумма сформируется автоматически, далее нужно подтвердить операцию. В итоге за каждое посещение будет списано 2000 руб. (которые потом вернутся).

Для доступа в бизнес-зал надо показать сотруднику зала посадочный талон, назвать имя, указанное при оплате, и последние 4 цифры номера телефона:

---

Как попасть в бизнес-зал по программе Every Lounge

Сначала нужно скачать специальное приложение Every Lounge и авторизироваться в нём с помощью Tinkoff ID:

Затем выбрать зал, нажать «Оформить проход», самостоятельно ввести имя и фамилию (если хочется провести гостя, нажимаем «Добавить пассажира»):

Потом нужно нажать на кнопку Tinkoff Pay и подтвердить платёж, после чего придётся заново зайти в приложение Every Lounge и показать сотруднику бизнес-зала оплаченный заказ:

В общем, новые способы доступа в бизнес-залы не такие удобные: приходится что-то сканировать, скачивать, самостоятельно вбивать данные, потом предъявлять подтверждение на входе, но таковы сегодняшние реалии.

Держатель дополнительной карты может попасть в бизнес-зал вместе с владельцем основной карты, либо попросить его удалённо оплатить доступ на третье лицо указанными выше способами (в случае с Every Lounge потребуется переслать pdf-файл с подтверждением оплаты, который гость должен показать сотруднику зала; в случае с Gray Wall нужно будет оплатить доступ на сайте gw-tinkoff.com).

Представитель банка на портале banki.ru говорит, что банк компенсирует проходы в бизнес-залы аэропортов за границей даже без использования программы Every Loungе (понадобится показать чек об оплате и посадочный талон), правда, в документах подтверждение этому мне не попалось.

---

4 Бесплатная страховка в путешествиях.

Владельцу премиальной карты положена бесплатная страховка в путешествиях (активные виды спорта тоже входят) со страховым покрытием в 100 000$. Для получения полиса на электронную почту нужно будет написать в чат поддержки после первой расходной или приходной операции по премиальной карте.

Страховка действует первые 45 дней каждой поездки, количество поездок за год не ограничено. На территории России она тоже распространяется (при удалении на расстояние более 300 км от места постоянного проживания):

Примечательно, что в страховку входит также «Причинение ущерба третьим лицам» с лимитом в 3000$ (речь идёт, например, о компенсации стоимости франшизы при аренде авто и каршеринге), а также задержка/потеря багажа с лимитом в 1000$. Подробные условия страхования можно почитать тут.

Страховка за границей не действует в странах, в которых вы находились более 90 дней за последние 365 дней, во всех странах Шенгена, если вы находились там в общей сложности более 90 дней, а также в стране, в которой у вас есть гражданство или вид на жительство. Ну и, естественно, никакой бесплатной страховки в странах, где идут боевые действия, контртеррористические операции или объявлено чрезвычайное положение:

В страховой полис, помимо себя, можно вписать 4-х любых человек (не обязательно родственников):

Ассистанс оказывает компания «Европ-ассистанс». Все операторы говорят на русском языке и отвечают круглосуточно:

Если отключить подписку Tinkoff Premium, то страховка действовать перестанет:

---

5 Бесплатный тариф «Премиум» в «Тинькофф Инвестициях».

Обладатели подписки Tinkoff Premium могут подключить бесплатный тариф «Премиум» в «Тинькофф Инвестициях», на нём заметно ниже комиссия за сделки (0,04% за покупку акций, облигаций, 0,9% за сделки с драгоценными металлами, 0,4% за сделки с валютой). Депозитарной комиссии нет, пополнение и вывод денежных средств с брокерского счёта бесплатны.

Также на этом тарифе доступна аналитика, обзоры рынка, подписка на «Ведомости» а также инвестконсультант:

Причём за открытие брокерского счёта можно получить дополнительные плюшки.

Если открыть брокерский счёт в «Тинькофф Банке» по этой ссылке и пополнить его на сумму от 3 млн руб., то банк подарит акции стоимостью до 100 000 руб. (имеет смысл сначала подключать Premium по акции «Приведи друга», чтобы получить 2 бесплатных месяца, а потом открыть брокерский счёт с подарочными акциями).

---

Подробный обзор приложения «Тинькофф Инвестиции» можно почитать тут.

---

6 Повышенный процент по накопительным счетам и вкладам.

У премиальных клиентов выше процент на остаток по накопительному счёту. По состоянию на 06.01.23 для них ставка составляет 7% годовых на любой ежедневный остаток (у обладателей подписки Pro — 6% годовых, у обычных клиентов — 3% годовых):

Кроме того, подписка Premium добавляет 0,5-1% годовых к ставкам по вкладам, в зависимости от срока.

---

7 Кэшбэк 10% на страховку в «Тинькофф Страховании».

Обладателям подписки Tinkoff Premium при покупке страховых полисов «Тинькофф Страхования» в мобильном приложении «Тинькофф Банка» положен кэшбэк 10%.

Подробные условия акции с предоставлением 10% кэшбэка за страховку можно найти тут.

---

8 Консьерж-сервис.

Владельцам подписки Tinkoff Premium бесплатно доступен консьерж-сервис Prime, ограничений по количеству обращений нет.

Полные условия предоставления консьерж-сервиса тут.

---

9 Премиальная поддержка.

У премиальных клиентов по умолчанию нет персональных менеджеров, а доступна только премиальная поддержка (судя по отзывам, она не очень-то отличается от обычной).

Негативные отзывы о её работе встречаются не так уж и редко:

Говорят, что персональный менеджер выделяется клиентам с остатками на счетах от 4,5 млн руб.

---

10 Увеличенные лимиты на вывод денежных средств с расчётного счёта.

С подпиской Tinkoff Premium лимит на бесплатный вывод с расчётного счета в «Тинькофф Бизнес» увеличивается на 300 000 руб. (на столько же увеличивается и лимит на пополнение):

---

11 Бесплатные минуты в «Тинькофф Мобайл».

На Премиуме положены бесплатные безлимитные звонки по России (кроме Крыма, Севастополя, и, видимо, новых регионов России, присоединившихся в 2022 году), 1ГБ/мес. интернета в роуминге по Европе, а также скидка 50% на пакеты интернета.

---

12 Технологии оплаты смартфоном.

«Тинькофф Банк» поддерживает технологии оплаты смартфоном MIR Pay и Samsung Pay для карт платёжной системы МИР на устройствах с операционной системой Android.

Для владельцев смартфонов Apple планируют выпустить специальную наклейку Tinkoff Pay, которую можно приклеить на телефон или чехол и платить как будто бы с помощью Apple Pay.

Для владельцев Tinkoff Premium и Private этот стикер обещают сделать бесплатным (стоимость для остальных — 700 руб.).

---

13 Доступно и для иностранцев.

Иностранцы, легально находящиеся на территории РФ, тоже могут подключить Tinkoff Premium (а вот брокерский счёт доступен только гражданам РФ):

---

UPD: 14.01.2022

14 Бесплатные SWIFT-переводы.

Обладатели подписки Premium могут отправлять бесплатные SWIFT-переводы:

— в рублях в страны СНГ (в банки Армении, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана и Узбекистана, список конкретных кредитных организаций можно посмотреть тут):

— в юанях в любые банки Китая и Гонконга, в тенге во все банки Казахстана, в лирах во все банки Турции, в драмах во все банки Армении:

Переводы в долларах и евро для всех стоят стоят 1% минимум 30 у.е. и максимум 200 у.е. Список адресатов, куда можно отправлять такие переводы, очень ограничен:

Вывод

Если есть свободные три миллиона (или эквивалент в валюте), то вполне разумно будет купить на них ценные бумаги (например, облигации) или часть из них разместить на накопительных счетах и вкладах в «Тинькофф Банке», и пользоваться всеми плюшками Премиума бесплатно.

Не забудьте про акцию: если оформить подписку Premium по этой ссылке, то можно рассчитывать на два бесплатных месяца без каких-либо условий.

---

Возможность переводить до 200 000 руб. заёмных денег с кредиток банка без комиссии и в грейс, размещая их на накопительных счетах, позволяет практически отбить стоимость подписки Tinkoff Premium (подробные расчёты можно посмотреть тут).

Наполнение премиального пакета в «Тинькофф Банке» показалось мне вполне достойным, 2-4 доступов за месяц в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов обычно вполне достаточно. Страховка тоже выглядит интересно, особенно учитывая тот факт, что в полис можно дополнительно вписать 4-х любых человек, к тому же она действует и на территории России.

Тариф «Премиум» в «Тинькофф Инвестициях» заметно выгоднее других тарифов банка, однако комиссии за сделки с валютой, а также на срочном рынке сложно назвать гуманными.

Дизайн карты категории Mir Supreme из металла довольно необычен, правда, это не так актуально, т.к., на мой взгляд, расплачиваться смартфоном с помощью технологии Mir Pay/Samsung Pay всё-таки удобнее.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

---

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)