Тинькофф бизнес эквайринг личный кабинет тинькофф

Особенности интернет-эквайринга от Тинькофф Банка

Чтобы подключить интернет-эквайринг Тинькофф Банка, не обязательно иметь расчетный счет в этой кредитной организации. Он может быть открыт в любом другом банке. Для подключения потребуется всего 2 дня.

Для интернет-эквайринга не потребуется покупать оборудование, достаточно установить программное обеспечение. Настройка ПО проводится онлайн специалистами банка.

Какие условия подключения:

• Бизнес клиента не связан с реализацией товаров, запрещенных банком к дистанционной продаже.
• На сайте должно присутствовать подробное описание товара или услуги, условия возврата покупки, контактная информация о продавце.
• Наличие информации о порядке обработки персональных данных пользователей.

Через интернет-эквайринг Банка Тинькофф можно принимать платежи на сайте по банковским картам, через интернет-банк Tinkoff.ru, Apple Pay и Google Pay.

Стоимость обслуживания интернет-эквайринга от Тинькофф Банка

Тинькофф банк не взимает плату за ежемесячное обслуживание. Комиссия взыскивается только с поступлений выручки.

От чего зависит стоимость обслуживания:

• Сфера деятельности предпринимателя.
• Величина оборотов по интернет-эквайрингу.
• Тарифный план по расчетному счету.

Для своих клиентов, благотворительных фондов, компаний, занимающихся продажей авиа и железнодорожных билетов, действуют индивидуальные тарифы.

Стоимость обслуживания, если счет открыт в другом банке, в зависимости от ежемесячных оборотов:

• до 3 млн руб. – 2,99%;
• 3–5 млн руб. – 2,59%;
• 5–10 млн руб. – 2,49%;
• 10–20 млн руб. – 2,39%;
• более 20 млн руб. – индивидуальный тариф.

Минимальная комиссия составляет 3,49 руб. с операции и не зависит от ее суммы. При пользовании системой быстрых платежей комиссия составит до 0,4% для товаров повседневного спроса и до 0,7% для остальных групп.

Есть комиссия за «неуспешную оплату», т. е. оплата не прошла по независящим от продавца причинам. Например, если у покупателя на карте недостаточно средств. Она составляет 0,49 руб. с операции, т. е. стоимость 100 отказов от оплаты составит порядка 50 руб. Если считать, что в среднем в месяц происходит по 2 отказа, эта сумма будет собираться за 4 года.

Интернет-эквайринг для самозанятых

Интернет-эквайринга для самозанятых в Тинькофф Банке нет. Услуга требует наличия расчетного счета, а у самозанятого он не может быть открыт. Выходом из положения является подключение этой категории бизнеса к платежным сервисам, например, ЮКасса, КИВИ, Robokassa, PayMaster.

А вот какой сервис лучше выбрать и как самозанятым принимать оплату от клиентов, можно узнать из нашей рассылки. Все подписчики получают доступ в закрытый чат для консультаций с экспертами и общения с другими самозанятыми. Там вы найдёте ответы на любые вопросы про самозанятость.

Интернет-эквайринг для ИП

Подключив интернет-эквайринг Тинькофф Банка, предприниматель сможет работать с сайтом или без сайта, путем отправления клиентам ссылок на оплату в мессенджерах.

При необходимости сотрудники кредитной организации помогут создать сайт с помощью бесплатного конструктора и запустить интернет-эквайринг на нем за 1–2 часа.

Предприниматели могут принимать платежи по QR-коду в интернет или стационарных магазинах. Пользователю не потребуется устанавливать дополнительное оборудование. Чтобы принять платеж, продавец показывает наклейку или экран телефона с QR-кодом. В интернет-магазине код располагается на платежной странице сайта. Покупатель его сканирует и оплачивает покупку в своем мобильном приложении.

Подключение онлайн-кассы

Интернет-эквайринг Тинькофф Банка интегрируется с любыми онлайн-кассами. Онлайн-касса от банка Тинькофф полностью соответствует требованиям Российского законодательства, отправляет электронные чеки по смс и электронную почту, сведения о продажах в налоговую. Она подойдет для любых видов бизнеса: розничной торговли, общепита, сервисных компаний.

Для подключения нужно приобрести или арендовать онлайн кассу, заключить договор с ОФД, зарегистрировать кассу в ФНС. Специалисты банка настроят интеграцию с кассами Orange Data, CloudKassir, АТОЛ Онлайн, КОМТЕТ Касса, Бизнес.Ру, Онлайн-Чеки. При применении других касс, потребуются услуги разработчика.

Как подключить интернет-эквайринг в Тинькофф Банке

Для подключения нужен паспорт предпринимателя или директора компании и ИНН.

Как подключить интернет-эквайринг за несколько шагов:

• Оставьте заявку на сайте банка.
• Согласуйте встречу со специалистом для настройки ПО или выполните настройку самостоятельно.
• Проведите тестовую оплату.
• Принимайте платежи.

Прием оплаты можно интегрировать в мобильное приложение.

Как подключить эквайринг от Тинькофф Банка к интернет-магазину

К интернет-магазину эквайринг подключается полностью онлайн. На сайте добавляется удобная платежная форма или счет можно выставлять ссылкой, если покупатели обращаются в мессенджерах или чатах.

Для подключения нужно также подать заявку на сайте Тинькофф Банка. Разработчики банка подберут и помогут настроить платежный модуль к вашей системе управления сайтом.

Плюсы и минусы

Какие достоинства у интернет-эквайринга Тинькофф Банка:

• Подключить интернет-эквайринг можно, имея счет в другом банке;
• Деньги поступают на счет продавцу на следующий день, при переводах внутри банка день в день.
• Есть опция блокировки денег на сайте покупателя и списание после получения подтверждения от клиента.
• Нет комиссий за возврат или отмену покупки.
• Подключение полностью онлайн.
• Есть аналитика продаж, среднего чека, возвратов.
• В личном кабинете можно просматривать статистику продаж, оформлять возвраты, осуществлять групповую обработку платежей.
• Круглосуточная техподдержка, за пользователем закрепляется персональный менеджер.

Недостатков у Tinkoff интернет эквайринга значительно меньше:

• Более высокая комиссия по сравнению с торговым.
• Бесплатно настроят сайт только для клиентов Тинькофф Бизнеса, если расчетный счет открыт в другом банке, услуга будет оказываться на платной основе.

В нашей рассылке про приём платежей есть инструкции и советы для ИП, как принимать оплату картами без штрафов, рисков и лишних затрат. Подпишитесь, чтобы узнать больше об эквайринге и его альтернативах.

Часто задаваемые вопросы

Куда можно обратиться при возникновении вопросов по подключению интернет-эквайринга?

Телефон круглосуточной поддержки банка 8 (800) 755-75-49. На сайте работает чат.

Можно ли вернуть клиенту часть суммы, не отменяя весь платеж?

Да, программное обеспечение позволяет возвращать часть оплаты, не возвращая операцию целиком.

Услуга эквайринга от Тинькофф банка позволяет ИП или ООО принимать оплату с банковских карт или других платежных инструментов. В статье разберем преимущества эквайринга, его разновидности и вопросы подключения. Также узнаем, сколько это стоит и какова стоимость обслуживания терминалов в Tinkoff.

Виды эквайринга

В Тинькофф эквайринг представлен тремя основными видами: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Обсудим подробнее каждый из них.

Интернет-эквайринг

Интернет- или онлайн-эквайринг предназначен для оплаты покупок и услуг через интернет. Он не требует дорогостоящей аппаратуры – все расчеты производятся в сети через веб-терминал.

Процесс происходит примерно так:

1. Покупатель выбирает на сайте предпринимателя опцию «Оплатить картой».
2. Открывается окно процессингового центра для ввода информации о платежном инструменте – номер, срок действия, CVC-код.
3. Процессинг делает запрос в банк, уточняя данные о карте: принадлежность покупателю и остаток средств на счете.
4. Производится оплата, и часть суммы покупки без учета комиссии Тинькофф переводится на расчетный счет продавца.

Комиссия, взимаемая Тинькофф с предпринимателей за интернет-эквайринг, составляет в среднем 2,5%. Ее размер зависит от  тарифного плана расчетного счета и среднемесячного оборота интернет-магазина.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг подразумевает использование POS-терминалов, которые подключаются к кассе. Такой механизм оплаты позволяет покупателям приложить дебетовую или кредитную карту, или телефон с NFC-модулем к терминалу, чтобы платеж прошел мгновенно.

В итоге у торговой точки появляется целый ряд преимуществ перед тем, кто еще не перешел на безналичный расчет:

• магазин не теряет покупателей, у которых нет при себе наличности;
• у клиентов появляется возможность покупать товары в кредит или рассрочку, получать кэшбэк с покупок – все это обеспечивают соответствующие банковские карты;
• кассирам не приходится искать сдачу и пересчитывать наличные, поэтому у кассы не собирается очередь.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг – это разновидность интернет-эквайринга, которая позволяет продавцу принимать платежи в приложении. Для этого используются специальные CMS и SDK модули, которые без труда встраиваются в приложение и выглядят как его часть.

Покупателю становятся доступными несколько инструментов оплаты помимо банковской карты: Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay, а также различные электронные кошельки (например, Яндекс.Деньги).

Весь процесс оплаты выглядит примерно так:

1. Покупатель выбирает способ оплаты.
2. Приложение инициирует платеж на сервере магазина.
3. Сервер магазина отправляет запрос в банк.
4. Банк обрабатывает платеж, отправляя результат в магазин, а магазин – в приложение.

Тарифы на эквайринг Тинькофф для ИП и ООО

Для торгового эквайринга тарифы Тинькофф для юридических лиц и ИП рассчитываются в зависимости от того, какой выбран вариант оплаты: процент с оборота или предоплата пакета.

Внимание! В зависимости от количества арендованных терминалов клиенту придется оплачивать соответствующее количество пакетов.

Комиссия, взимаемая с ИП и ООО за мобильный и интернет-эквайринг зависит от оборота, а при наличии расчетного счета в Тинькофф – от тарифного плана:

Терминал для эквайринга

В Тинькофф платежные терминалы для ИП и ООО представлены двумя типами:

• проводные (Verifone VX520) – подключаются к сети интернет через кабель, экран рабочей области – двуцветный;
• беспроводные (PAX S920) – выходят в сеть с помощью сим-карты, оснащены цветным дисплеем.

Купить устройство в Тинькофф не получится – терминалы для оплаты банковскими картами предоставляются в аренду. В течение всего срока эксплуатации банк берет на себя обязанности по обслуживанию техники. Если происходят неполадки, большая часть вопросов решается дистанционно в кратчайшие сроки, в остальных случаях банковский специалист оперативно производит замену аппарата на исправный.

Банк не взимает с клиента плату за аренду ПОС-терминала для эквайринга! Сим-карты и услуги связи также предоставляются за счет Тинькофф.

Личный кабинет

Клиентам, подключившим любой из видов эквайринга, Тинькофф предоставляет личный кабинет для предпринимателей, где отображается:

• реестр проведенных платежей в разрезе отдельных терминалов или точек продаж;
• аналитический отчет по количеству продаж, суммам, среднему чеку, произведенным отменам или возвратам;
• фильтр для поиска операции по сумме, дате проведения или иным характеристикам.

Доступ к сервису предоставляется сразу после отправки заявки на подключение услуги. Для входа в личный кабинет используется логин и пароль, которые поступают в СМС-сообщении. При необходимости можно предоставить доступ нескольким сотрудникам – каждый из них получит индивидуальные данные для авторизации.

Как подключить эквайринг

1. Отправьте заявку на подключение.
2. Дождитесь звонка специалиста. Сотрудник Тинькофф договорится с вами о встрече, чтобы помочь настроить эквайринг и подключить его к кассовому терминалу. Также вам предстоит подписать договор расчетно-кассового обслуживания – обязательным условием для ИП и ООО является открытие счета в Тинькофф Бизнес.
3. Начните принимать платежи.

С момента подачи заявки до начала приема оплаты по картам проходит от 1 до 4 дней. Если клиенту необходимо подключить интернет-эквайринг, то все процедуры осуществляются дистанционно, при этом не требуется открытие расчетного счета в Tinkoff.

Вопросы и инструкции