Часть госпрограмм, которые были приняты до введения санкций, продолжают действовать. Но помимо них вводятся дополнительные меры для развития бизнеса в кризисных условиях.
На сегодняшний день государство предлагает широкий спектр мер поддержки как для начинающих предпринимателей, так и для уже работающих бизнесов. Эти меры становятся частью общей концепции развития бизнеса.
- Проекты по поддержке бизнеса от Банка России
- Цифровая платформа МСП как экосистема поддержки бизнеса
- Социальный контракт на открытие бизнеса
- Грантовая поддержка
- Какие программы господдержки действуют в 2023 году
- Поддержка малого агробизнеса в 2023 году
- Федеральные программы поддержки бизнеса
- Региональные программы поддержки
- Поддержка самозанятых в 2023 году
На ближайшие два года Банк России разработал Дорожную карту поддержки малого и среднего бизнеса, ее основная цель — сделать более доступными кредиты. Но есть и другие меры поддержки, которые предусмотрены на 2023-2024 гг.:
- распространение льготных программ на факторинг;
- расширение возможностей бизнеса по использованию небанковских источников финансирования;
- предоставление малому и среднему бизнесу доступа к сервису «Знай своего клиента» для проверки контрагентов;
- снижение транзакционных издержек благодаря приему оплаты через Систему быстрых платежей.
Оформите ИП бесплатно без визита в налоговую через сервис регистрации бизнеса в Контуре и получите год обслуживания в онлайн-бухгалтерии Эльба в качестве бонуса
Зарегистрировать ИП
Основным источником получения информации о мерах поддержки на сегодняшний день является Цифровая платформа МСП. По сути это система персонального подбора услуг, которые можно оформлять дистанционно.
Постановление Правительства РФ от 21.12.2021 №2371 утвердило сроки запуска эксперимента по оказанию поддержки на базе цифровой платформы МСП. Он стартовал с 1 февраля 2022 года и продлится до 1 февраля 2025 года.
Поддержка затрагивает:
- малый и средний бизнес;
- самозанятых;
- граждан, которые только собираются начать свое дело.
Предполагается, что новый подход максимально упростит открытие, ведение и развитие бизнеса. К платформе подключатся федеральные министерства и ведомства, институты развития, банки и страховые организации. Все они будут обмениваться нужной информацией через систему межведомственного электронного взаимодействия.
Цель новшества — объединить в экосистеме все сервисы для МСП и позволить предпринимателям выбирать и получать необходимые меры поддержки дистанционно. Цифровая платформа обеспечивает адресный подбор и проактивное одобрение мер поддержки, а также предоставление услуг, которые требуются на разных этапах развития бизнеса, без личного присутствия предпринимателей. В 2023 году на платформе доступны более 20 различных онлайн-сервисов и порядка 350 мер поддержки.
У каждого пользователя платформы формируется свой цифровой профиль. Благодаря этому федеральные и региональные инструменты поддержки и сервисы предлагаются участникам с учетом потребностей и стадии развития бизнеса.
Для тех, кто планирует открыть свое дело и вести личное подсобное хозяйство, предусмотрены единовременные выплаты по социальному контракту (Постановлению Правительства от 29.06.2022 № 1160). В 2023 году максимальная выплата для ИП составляет 350 000 руб., а для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство, — 200 000 руб.
Узнайте, как оформить социальный контракт и получить деньги на открытие бизнеса в 2023 году.
Такую меру господдержки обычно оказывают региональные власти. Грант предоставляется как начинающему, так и опытному предпринимателю в форме софинансирования или на безвозвратной и безвозмездной основах.
Но в зависимости от региона условия получения грантов могут отличаться. Поэтому все детали лучше узнавать на местах. Деньги выделяются тем, чьи заявки прошли конкурсный отбор. В числе критериев отбора — сфера деятельности бизнеса, размер выручки, количество рабочих мест и др.
Ближайший год однозначно будут поддерживать такие направления, как IT, туризм, АПК.
Чтобы узнать подробности получения грантов и субсидий, заходите на официальные государственные сайты, которые предоставляют информацию о мерах поддержки бизнеса. Так, например, на сайте Министерства экономики Республики Татарстан подробно расписаны все направления государственной поддержки. По Подмосковью такую информацию дает сайт Центра Развития Предпринимательства Московской Области. На сайте «Малый бизнес Кубани» приводится подробный список субсидий для предпринимателей, работающих на юге России.
Проще воспользоваться поиском в разделе «Центры инфраструктуры МСП в вашем регионе» на сайте «Мой бизнес». Просто укажите на карте регион — и система выдаст информацию о местных отделениях, в том числе сайт, на котором можно найти всю информацию по поддержке.
Эта поддержка распространяется на все субъекты МСП, зарегистрированные лицами в возрасте от 14 до 25 лет. Минимальная сумма гранта — 100 000 руб., максимальная — 500 000 руб.
Деньги можно использовать на компенсацию аренды и ремонта нежилого помещения, приобретение необходимых стройматериалов и оборудования, оплату коммуналки и услуг электроснабжения и др. Ознакомиться с условиями программы.
Гранты для социального бизнеса
В 2023 году государство продолжит выдавать гранты до 500 000 руб. социальным предприятиям. Для регионов Арктической зоны сумма поддержки выше — до 1 млн руб.
На что можно потратить деньги:
- аренда и ремонт помещения;
- лизинговые платежи;
- оплата коммунальных услуг;
- приобретение оргтехники и оборудования;
- покупка сырья, ПО, комплектующих для медтехники или протезно-ортопедических изделий;
- переоборудование транспортных средств для перевозки маломобильных групп населения, в том числе инвалидов.
За подробной информацией стоит обращаться в региональные отделения Центра «Мой бизнес» либо узнать подробности через личный кабинет на цифровой платформе МСП.рф.
Ростуризм определил регионы, которые получат гранты в 2023 году.
Деньги выделят тем, кто:
- планирует создавать и развивать пляжи на берегах морей, рек и озер, а также развивает национальные туристические маршруты;
- создает кемпинги и автокемпинги;
- приобретает туристическое оборудование, создает электронные путеводители, развивает турсреду для людей с ограниченными возможностями, приобретает оборудование для инфоцентров и пунктов проката, разрабатывает новые маршруты, включая маркировку, навигацию, организацию зон отдыха и др.
Условия программы. Суммы грантов составляют от 3 до 10 млн руб. в зависимости от типа проекта.
О мерах поддержки можно узнавать на официальном сайте Ростуризма.
В этом году государство планирует сделать более доступным российское ПО, усовершенствовать процесс получения заёмных средств, поддержать импорт, а также IT, турбизнес.
Поддержка импорта
Минэкономразвития еще в 2022 году выпустило Навигатор по мерам поддержки импорта в связи с санкционным давлением (Письмо Минэкономразвития РФ от 22.09.2022 № 35970-ДВ/Д12И), но некоторые меры продолжат действовать и в 2023 году. Речь идет об упрощении процедур таможенного оформления импортируемой продукции, о возмещении недополученных доходов по кредитам, выданным на приобретение приоритетной для импорта продукции и др.
Полный список мер поддержки импорта.
Поддержка IT
Поскольку в условиях санкционных ограничений растет интерес к отечественным разработкам и государство заинтересовано в удержании грамотных специалистов, то для IT-сферы подготовили комплексные меры. Они направлены как на сокращение финансового бремени компаний, так и на создание комфортных условий для работы.
Часть мер представлено на сайте Минцифры.
Кроме того, IT-компании могут рассчитывать на:
- Налоговые льготы. До конца 2024 года ставка налога на прибыль будет нулевой (Указ Президента РФ от 02.03.2022 № 83).
- Снижение ставки страховых взносов до уровня 7,6% (Федеральный закон от 14.07.2022 № 321-ФЗ).
- До 3 марта 2025 года приостановлены внеплановые и плановые проверки для аккредитованных IT-компаний (Письмо ФНС РФ от 24.03.2022 № СД-4-2/3586@).
- Освобождение аккредитованных IT-компаний на срок до трех лет от налогового, валютного контроля, других видов государственного контроля (надзора) и муниципального контроля.
- Упрощение процедуры трудоустройства иностранцев, привлекаемых для работы.
- Предоставление возможности оформления льготной ипотеки сотрудникам IT-компаний.
- Отсрочка от службы в армии для специалистов IT-компаний (Постановление Правительства РФ от 28.03.2022 № 490).
Компенсация расходов на покупку российского ПО
В рамках нового механизма поддержки малого и среднего бизнеса у предпринимателей появилась возможность приобрести российское ПО на 50 % дешевле. Но для этого нужно соответствовать требованиям по среднесписочной численности работников и доходам.
В Минцифры отметили, что на реализацию этой меры поддержки до конца 2024 года выделено 7 млрд руб.
«Зонтичный» механизм для получения заёмного финансирования
«Зонтичный» механизм предоставления поручительств позволит бизнесу получать кредиты и снижать конечные процентные ставки по ним. Поручительство будет обеспечивать до 50% от суммы кредита, а предприниматель сможет получить его в «одном окне» банка.
Оплата комиссии за поручительство возложена не на предпринимателя, а на банк. Заёмщики со средним риском смогут увеличить объем привлеченных средств за счет поручительств и высвободить залоги, с низким риском — получить кредитные средства в среднем ниже на 1–2%.
Субсидирование МСП при размещении бумаг на бирже
Программа будет действовать до 2024 года и, как и прежде, доступ к ней получат те бизнесы, сведения о которых содержатся в Едином реестре субъектов МСП (Постановление Правительства РФ от 30.12.2020 № 2374). Она предполагает частичную компенсацию затрат на выпуск акций и облигаций (до 1,5 млн руб.) и выплаты по купонам (до 70 %).
Отбор эмитентов для участия в программе субсидирования осуществляется два раза в год — до 1 июля и до 1 октября календарного года.
Субсидии на возмещение процентов по кредиту
Бизнес может рассчитывать на компенсацию затрат на уплату процентов по кредитам, полученным в кредитных организациях на поддержку и развитие деятельности, в том числе на обновление основных средств (за исключением кредитов, полученных для приобретения легковых транспортных средств).
Условия получения субсидии нужно уточнять в регионах.
Субсидии для животноводов. С 1 января 2023 года они могут рассчитывать на возмещение части затрат на выращивание крупного рогатого скота и последующее производство продукции (Постановление Правительства РФ от 01.12.2022 № 2201).
Для некоторых категорий аграриев условия поддержки будут смягчены: для фермерских хозяйств, занимающихся развитием семейных ферм, а также для сельскохозяйственных кооперативов, использующих гранты на укрепление материально-технической базы. По условиям предоставления поддержки они должны брать одного работника на каждые 10 млн руб.
Грант «Агротуризм». Постановление Правительства РФ от 16.12.2021 № 2309 ввело грант на проекты, связанные с сельским туризмом. С 1 января 2022 года малый аграрный бизнес может претендовать на сумму до 10 млн руб., если, например, занимается строительством или ремонтом помещений для приема туристов, создает развлекательную инфраструктуру, закупает туристическое оборудование и т.д.
Грант «Агропрогресс». В 2021 году поддержка расширилась за счет нового гранта «Агропрогресс» (Постановление Правительства РФ от 26.11.2020 № 1932). На него могут претендовать сельскохозяйственные товаропроизводители, официально работающие не менее двух лет на сельской территории.
Сумма господдержки — не более 30 млн руб. Средства могут направляться на развитие базы по производству, хранению, переработке и реализации продукции, покупку, строительство новых объектов для производства и др.
«Агростартап». Начинающим аграриям (КФХ, ИП) подойдет грант на приобретение оборудования для переработки сельхозпродукции или на выращивание самой сельхозпродукции. Суммы: 3-5 млн руб.
Проект «Развитие овощеводства и картофелеводства». В 2023 году аграрии из Дальнего Востока и Калининградской области могут воспользоваться новым проектом «Развитие овощеводства и картофелеводства». Деньги можно потратить на проведение агротехнологических работ и производство картофеля и овощей в открытом грунте и теплицах с использованием технологии досвечивания.
Для сельхозпроизводителей установлен повышенный коэффициент при расчете и распределении федеральных субсидий: для регионов ДФО — 2, для Калининградской области — 1,2.
Такой вид поддержки бизнеса можно разделить на несколько программ от различных ведомств и организаций.
Минэкономразвития России
Его интересы распространяются на реализацию программы по предоставлению субсидий из федерального бюджета для оказания господдержки субъектам МСП.
Средства распределяются на конкурсной основе между регионами и выделяются на мероприятия, предусмотренные региональными программами, но при условии, что расходы софинансируются регионами.
Программа Минэкономразвития предполагает прямые и непрямые меры поддержки, на которые могут рассчитывать те, кто занимается производством товаров, разрабатывает и внедряет инновационную продукцию, специализируется на народно-художественных промыслах, осуществляет ремесленную деятельность, продвигает сельский и экотуризм, развивает социальное предпринимательство.
Гранты на инновационные производства
Российская компания, планирующая запуск или расширение инновационного производства, может претендовать на грант в размере до 30 млн рублей. Минэкономразвития приступило к приему заявок от малого бизнеса.
К бизнесу есть требования:
- Компания должна быть включена в Единый реестр СМП как микро- или малое предприятие.
- Руководитель компании не должен иметь открытых договоров с Фондом содействия инновациям.
Грант можно получить только при условии софинансирования затрат за счет собственных или привлеченных средств в размере не менее 50% суммы гранта.
Корпорации МСП
Эта организация занимается решением различного спектра задач, в числе которых оказывает финансовую, имущественную, юридическую, инфраструктурную, методологическую поддержку; организовывает различные виды сопровождения инвестпроектов и др.
На сайте корпорации можно узнать обо всех льготах, субсидиях и грантах, которые положены вашей компании.
АО «МСП Банк»
Занимается госпрограммой финансовой поддержки предпринимательства, предоставляя МСП прямые гарантии для получения банковских кредитов и помогая воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения.
Организация выступает в роли гаранта исполнения субъектами МСП своих кредитных обязательств, разделяя с банками риски, которые могут возникать в результате ухудшения финансового состояния заемщика. Гарантийные продукты доступны субъектам МСП, желающим получить кредиты в банках-партнерах МСП Банка.
Фонд содействия инновациям
Эта организация отвечает за развитие и поддержку малых предприятий в научно-технической сфере и непосредственно оказывает финансовую помощь целевым проектам. Особенно известна программа «Умник», ориентированная на поддержку талантливых молодых инноваторов. Но также есть программа для стартапов «Старт», разные предложения по поддержке предприятий «Развитие», «Интернационализация», «Коммерциализация».
Минсельхоз России
Для агропромышленного комплекса предусмотрены различные меры господдержки в 2023 году. Товаропроизводители, организации и ИП, осуществляющие производство, переработку и реализацию соответствующей продукции, могут обратиться в уполномоченный Минсельхозом банк за краткосрочным или инвестиционным кредитом по ставке не более 5%.
Также предусмотрены субсидии производителям сельскохозяйственной техники, субсидия на повышение продуктивности в молочном скотоводстве и др.
Региональные программы поддержки
Детали и условия программ поддержки, на основании которых можно претендовать на помощь государства в развитии бизнеса, можно узнать на региональных порталах малого и среднего предпринимательства. В поисковиках можно вбивать запрос таким образом: «региональный портал малого и среднего предпринимательства <город>».
Например, вводим запрос «региональный портал малого и среднего предпринимательства Саратов» и выходим на сайт, который дает подробную информацию и по видам, и по формам, и по инфраструктуре поддержки.
Центры инфраструктуры МСП в регионах на сайте «Мой бизнес»
Поддержка самозанятых в 2023 году
Постановление Правительства РФ от 29.09.2020 № 1563 распространило на самозанятых меры поддержки, которые ранее были предусмотрены для МСП.
Теперь они смогут воспользоваться полным набором услуг, сервисов и финансовых инструментов в центрах «Мой бизнес».
Также они вправе претендовать на аренду коворкингов и бизнес-инкубаторов по льготным ставкам, займы в размере до 1 млн руб. от государственных МФО.
В 2022 году правительство запустило новые меры поддержки, льготы и субсидии для предпринимателей. Рассказываем, на что обратить внимание для развития бизнеса.
Где искать программы поддержки
Далее в статье приведены меры поддержки, которые действуют на всей территории РФ. Но за 2022 год появилось множество региональных программ, которые затруднительно описать в одном материале.
Наш совет дня: пользуйтесь сервисом «Государственные меры поддержки» на портале МСП.РФ. Здесь публикуют новости о новых программах и доступен удобный поиск по регионам, типам мер поддержки и получателям.
Меры поддержки для московских предпринимателей
Департамент предпринимательства Москвы разработал несколько программ для столичного бизнеса:
1. Рублёвая аренда. Мэрия отдаёт участки под строительство и реконструкцию объектов за рубль в месяц. Старые договоры разрешили переделать под льготные условия через обращение в Градостроительно-земельную комиссию.
2. Кредиты для промышленников. Промышленным и строительным предприятиям выдают до 500 млн руб. на пополнение оборотных средств и до 1 млрд руб. на реализацию проектов под 9% годовых.
Средние компании, которые развивают промышленность, науку и информационные технологии, финансируют на сумму до 300 млн руб. под 5,5% годовых. Для малых организаций ставка выше — 7%.
3. Обновление закупок. Правительство Москвы повысило лимиты закупок товаров до 5 млн руб., а услуг — до 3 млн руб. Авансирование увеличили до 100%, чтобы упростить выполнение заказов.
30 дней Эльбы в подарок
Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно
Поддержка для айтишников
Перечисленные льготы доступны компаниям, которые аккредитовались в Минцифры.
1. Минимум контроля. IT-компаниям отменили выездные налоговые проверки до 03.03.2025 г. Но мероприятие проведут с разрешения ФНС, если заподозрят в серьезных нарушениях — Постановление Правительства РФ от 24.03.2022 г. № 448.
2. Прибыль без обязательств. Айтишников освободили от налога на прибыль до 2024 года, но не от сдачи декларации. Отчёт нужно заполнять в стандартном порядке, а в поле ставки указывать 0% — Указ Президента РФ от 02.03.2022 г. № 83.
3. Льготные кредиты. Создание новых программ профинансируют на сумму до 5 млрд руб. под 3% годовых — Постановление Правительства РФ от 16.12.2021 г. № 2309.
Чтобы сохранить льготную ставку, заёмщик обязан:
- сохранять не менее 85% от среднесписочной численности штата на 1 марта 2022 г.;
- ежегодно индексировать зарплаты;
- не выплачивать дивиденды до погашения обязательств.
4. Привлечение иностранцев. ИТ-специалисту из другой страны выдадут вид на жительство (ВНЖ) без разрешения на временное проживание (РВП) — Федеральный закон от 28.06.2022 г. № 207-ФЗ.
Гранты для сельхозпроизводителей
1. Развитие агротуризма. Компании финансируют на сумму до 10 млн руб. для популяризации туризма в сельской местности, если окупаемость проекта не превышает 5 лет — Постановление Правительства РФ от 16.12.2021 г. № 2309.
Величина гранта зависит от объёма личных средств предпринимателя, которые он готов потратить на проект:
| Грант, руб. | Собственные вложения, в % от стоимости проекта |
| до 3 000 000 |
от 10 |
| от 3 000 000 до 5 000 000 | от 15 |
| от 5 000 000 до 8 000 000 | от 20 |
| от 8 000 000 до 10 000 000 | от 25 |
2. Обновление оборудования. В рамках программы «Агропрогресс» производителям сельскохозяйственной продукции выделяют до 30 млн руб. на покупку техники, строительство зданий и другие цели — Постановление Правительства РФ от 26.11.2020 г. № 1932. Выделенная сумма должна покрывать до 25% от затрат, остальное — средствами компании.
3. Поддержка начинающих сельхозпроизводителей. По программе «Агростартап» начинающим предпринимателям выделяют до 4-5 млн руб. на создание бизнеса. Средства должны быть потрачены на участки, строительство, покупку техники и другие цели. За каждые два миллиона гранта предприятие обязано обеспечить по рабочему месту — Постановление Правительства РФ от 18.12.2020 г. № 2152.
Поддержка малого и среднего бизнеса
Льготные кредиты
Есть несколько программ льготного кредитования:
1. «Антикризисная» — для пострадавших от пандемии, перечень отраслей определён Постановлением Правительства РФ от 07.09.2021 г. № 1513. По программе предпринимателям также снижают ставки по текущим кредитам до 8,5%.
2. «Оборотная» и «Инвестиционная» — предусматривают финансирование:
- средних предприятий — на сумму до миллиона руб. под 13,5% годовых;
- малых компаний — на сумму до 300 тыс. руб. под 15% годовых.
Льготные кредиты выдают до конца 2022 года, информации о продлении пока нет.
Молодым предпринимателям в возрасте до 25 лет выдают до 500 тыс. руб. на открытие собственного дела. Средства предоставляют, если ИП на 25% финансирует проект личными средствами. Для формирования последних разрешено пользоваться заёмными средствами, полученными по программам льготного кредитования — Постановление Правительства РФ от 19.03.2022 г. № 413.
Бизнесу выделяют до 10 млрд руб. на покупку импортного оборудования, материалов и комплектующих. В особых случаях, которые одобрят Минпромторг и Минэкономразвития, финансируют до 30 млрд руб.
Программа действует для предприятий, которые работают с приоритетной продукцией. Список утверждён Постановлением Правительства РФ от 18.05.2022 г. № 895. В него входят покрышки, медицинские изделия, крупный рогатый скот и другие товары.
Критерии:
- налоговое резидентство РФ;
- не проходят банкротство или ликвидацию;
- нет задолженностей по налогам, сборам и платежам по кредиту, просроченным на срок более 90 дней;
- не являются иностранным юридическим лицом.
Ставка: 30% от ключевой ставки ЦБ РФ + 3%. Например, если в ноябре 2022 г. ключевая ставка 7,5%, то импортёров финансируют под 5,5% годовых.
Льготные условия действуют:
- год, если фирма покупает материалы и комплектующие;
- три года, если компания покупает оборудование.
Кредит выдают банки, которые участвуют в программе — Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и другие.
Федеральные субсидии
Программы для малого и среднего бизнеса во всех регионах:
- Компенсация простоя. Государство возместит затраты на сохранение занятости, если компания приостановила деятельность или сократила рабочее время из-за санкций. Поддержку получают фирмы, у которых, например, значительная часть выручки приходилась на иностранных клиентов.
- Повышение квалификации. Работодателям платят до 60 000 руб. за каждого сотрудника, который пройдёт переподготовку или переквалификацию. Актуально в условиях, когда импортное оборудование меняют на отечественное.
- Возмещение процентов. ИП и ООО возместят проценты по кредитам — величина субсидии и сроки зависят от регионов. Уточняйте условия в местных центрах поддержки МСП.
- Компенсация расходов на выставки. За участие в российских выставках и ярмарках возмещают до 350 тыс. руб., в иностранных — до 700 тыс. руб.
- Помощь с лизингом. Правительство выплатит за бизнес до 70% от первоначального взноса по лизингу.
Подробная информация по субсидиям доступна на сайте Корпорации МСП. В карточках программ доступно описание, условия и порядок получения поддержки.
Гранты
На создание и развитие бизнеса предпринимателям выдают до 500 тыс. руб., в арктической зоне — до 1 млн руб.
Критерии:
- возраст — до 25 лет включительно;
- отсутствие долгов по налогам и сборам;
- прохождение обучения в Корпорации МСП;
- собственное финансирование проекта от 25%.
Субсидию разрешено потратить на первоначальный взнос по лизингу, на аренду помещения, покупку оборудования и другие цели.
Большинство грантов предоставляют регионы — уточняйте информацию на сайте администрации или региональном портале «Мой бизнес». Например, московским предпринимателям выделяют до 30 млн руб. на покупку оборудования. Развитие образовательных учреждений Красноярского края финансируют на сумму до 300 тыс. руб.
Субсидии за молодых работников
За наём сотрудников в возрасте до 30 лет выплачивают субсидию: МРОТ на 01.01.2022 г. + страховые взносы + районный коэффициент. Средства выплачивают три раза: через месяц, три месяца и полгода после подписания трудового договора.
Поддержка распространяется на сотрудников, которые стоят на учёте в центре занятости. Список доступен на портале «Работа России» — Постановление Правительства РФ от 18.03.2022 г. № 398.
Субсидии от центра занятости на открытие бизнеса
Начинающим предпринимателям помогают с открытием бизнеса. Деньги можно направить на подготовку документов, оформление лицензий, аренду помещений, закупку оборудования и другие цели.
Величина субсидии зависит от региона: в одном — 20-30 тыс. руб., в другом — 100-150 тыс. руб. Актуальные данные уточняйте в местной администрации или на региональном портале «Мой бизнес».
Поддержка доступна российским предпринимателям, которые достигли совершеннолетнего возраста. Средства выдают, если ИП встал на учёт в центр занятости, получил отказ от доступных работодателей и оформил пособие по безработице.
Поддержка самозанятых
Самозанятым дают до 350 тыс. руб. на открытие бизнеса — Постановление Кабмина от 29.07.2022 г. № 1160. Субсидия распространяется на все деятельности, которые разрешены пользователям «Налога на профессиональный доход» (НПД) по Закону от 27.11.2018 г. № 422-ФЗ.
Программа доступна малоимущим семьям, у которых доход меньше прожиточного минимума в регионе. Самозанятый должен быть гражданином РФ и обратиться за субсидией по месту регистрации.
Заявку рассматривают в течение трёх месяцев. Если нет проблем, иногда одобряют за 10-15 дней. За ведомствами остаётся право запрашивать уточняющие сведения и документы.
Прочие меры поддержки для самозанятых:
- Льготные кредиты. Пользователям НПД доступны те же программы, что и МСП.
- Места на ярмарках. Самозанятым выделяют до 60% от площади на местах нестационарной торговли — Закон от 14.07.2022 г. № 352-ФЗ.
- Товарные знаки. С 29.06.2023 пользователи НПД получат право регистрировать товарные знаки и оформлять кредиты под залог интеллектуальной собственности — Закон от 28.06.2022 г. № 193-ФЗ.
Новым ИП — год Эльбы в подарок
Год онлайн-бухгалтерии на тарифе Премиум для ИП младше 3 месяцев
Параллельный импорт
Уход многих западных брендов открыл российским предпринимателям параллельный импорт. Правительство разрешило ввозить товары в страну без разрешения правообладателей через другие страны — например, через Казахстан.
Список товаров для параллельного импорта утверждён Приказом Минпромторга РФ от 19.04.2022 г. № 1532.
Налоговые льготы
Налоговую нагрузку снизили для большинства компаний, особенно из отраслей, которые критически нуждаются в развитии.
Нулевой НДС для гостиниц и туроператоров
До второго квартала 2027 г. включительно гостиничные услуги освободили от НДС. Мера распространяется на гостиницы, которые включены в реестр объектов туриндустрии и введены в эксплуатацию с 2022 г. и позже — Федеральный закон от 26.03.2022 г. № 67-ФЗ.
Обязанность сдавать декларацию по НДС сохраняется. Вместе с ней в ФНС отправляют сведения о доходах от туристических услуг. Если на базе гостиницы действуют спа, массаж и прочие услуги, на них не распространяется нулевая ставка НДС.
Быстрое возмещение НДС
До 2023 года возмещение по НДС можно получить авансом за 8-11 дней. Если заявленная сумма не превышает уплаченные в прошлом году налоги, акцизы и страховые взносы, средства перечисляют без банковской гарантии — Федеральный закон от 26.03.2022 г. № 67-ФЗ.
Мера доступна организациям, которые не находятся в стадии ликвидации или банкротства. Для ускоренного возмещения с декларацией по НДС подают заявление в свободной форме.
Если ФНС выявит, что сумма возмещения меньше фактически выплаченной, компанию обяжут вернуть разницу.
Единая ставка пеней
До конца 2023 г. компаниям не повысят ставку пеней с 31-го дня просрочки. Весь период их будут исчислять как 1/150 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки — Федеральный закон от 26.03.2022 г. № 67-ФЗ.
Отмена коэффициентов по транспортном налогу
Для автомобилей стоимостью до 10 млн руб. отменили повышающий коэффициент, чтобы сократить нагрузку по транспортному налогу — Федеральный закон от 26.03.2022 г. № 67-ФЗ.
Коэффициент «3» сохранили для:
- транспортных средств младше 10 лет стоимостью 10-15 млн руб.
- транспортных средств младше 20 лет стоимостью от 15 млн руб.
Перенос сроков уплаты налогов, сборов и страховых взносов в 2022 году
Предприниматели должны уплатить налог за прошлый год и аванс за 1 квартал 2022 г. до 30 ноября — сроки перенесли на полгода. Мера распространяется на предприятия, чьи виды деятельности указаны в Постановлении Правительства РФ от 30.03.2022 г. № 512.
Сроки уплаты страховых взносов за второй и третий кварталы 2022 г. перенесли на год:
| Период | Новый срок |
| Апрель 2022 г. | 15.05.2023 г. |
| Май 2022 г. | 15.06.2023 г. |
| Июнь 2022 г. | 17.07.2023 г. |
| Июль 2022 г. | 15.08.2023 г. |
| Август 2022 г. | 15.09.2023 г. |
| Сентябрь 2022 г. | 16.10.2023 г. |
Перенос за 1 квартал действует для компаний, чьи виды деятельности указаны в первом приложении Постановления Правительства РФ от 29.04.2022 г. № 776, а по второму кварталу — во втором приложении.
Срок уплаты взноса в ПФР, который исчисляют с разницы между объектом налогообложения и 300 тыс. руб., перенесли на год — до 03.07.2023 г.
Перенос обязательной маркировки
Обязательную маркировку бутилированной воды перенесли на 01.03.2023 г. По некоторым товарам перенесли срок окончания экспериментов:
- электронные устройства — до 31.01.2023 г.
- медицинские изделия — до 28.02.2023 г.
- соки и соковая продукция — 28.02.2023 г.
Также отменили эксперименты по маркировке рыбной продукции, консервированных продуктов, кормов для животных и алкогольных напитков — новые сроки пока неизвестны.
Снижение административной нагрузки
1. В начале апреля поправили КоАП РФ — Федеральный закон от 26.03.2022 г. № 70-ФЗ:
- за первое административное нарушение теперь предупреждают, а не штрафуют;
- организации из реестра МСП штрафуют соразмерно ИП. Если в статье не определена санкция для предпринимателей, величину уменьшают в два раза;
- за нарушение наказывают компанию или должностное лицо — двойную ответственность отменили;
- не суммируют штрафы по одной статье.
2. До 31.12.2022 г. налоговая служба не запрашивает документы о расчётах с иностранными партнёрами. Срок сдачи отчёта о движении денежных средств в зарубежных банках перенесли на 01.12.2022 г. — Постановление Правительства РФ от 28.05.2022 г. № 977.
3. МСП освободили от плановых проверок трудовой инспекции, МЧС и Роспотребнадзора. Норма не распространяется на дошкольные учреждения, детские лагеря, родильные дома и другие организации с высоким риском — полный список утверждён Постановлением Правительства РФ от 10.03.2022 г. № 336.
4. Лицензии, которые истекли в период с 14.03.2022 г. до 31.12.2022 г., автоматически продлят на 12 месяцев. Мера распространяется на производство этилового спирта, телевизионное вещание, проведение работ по сохранению объектов культурного наследия — полный список в Постановлении Правительства РФ от 12.03.2022 г. № 353.
В подкасте « Эльба, объясни» говорим о налогах и законах, как с другом вечером на кухне
Хочу послушать →
Алгоритм: как получить субсидии для малого бизнеса
Порядок получения поддержки зависит от программы. В одних требуют встать на учёт в центр занятости, в других — пройти обучение или подготовить бизнес-план. Смотрите правила в описании рассматриваемых субсидий и грантов.
Предлагаем универсальный алгоритм для общего понимания получения поддержки:
1. Выбрать программу. Изучите варианты на сайте МСП.РФ. Здесь доступна сортировка по видам, регионам и другим параметрам.
2. Ознакомиться с описанием. Прочитайте условия получения финансирования, субсидии или гранта. Обратите внимание на документы, критерии и прочие требования.
3. Подготовить документы. Соберите пакет по списку. Если возникнут вопросы, обратитесь в ведомство, которое отвечает за программу.
4. Дождаться одобрения. Ведомство проверит документы и бизнес — на это уходит от пары-тройки дней до нескольких месяцев. При необходимости запросят дополнительные сведения — документы, отчёты и прочее.
5. Подготовиться к проверкам. В большинстве случаев деньги дают на целевые расходы. Контролирующие органы проверят целесообразность трат. Следите за документооборотом, чтобы в нужный документ предоставить сведения для подтверждения целевого расходования средств.
Федеральное и региональное правительство продолжает разработку программ, чтобы компенсировать потери бизнеса из-за нестабильной экономической ситуации. Регулярно следите за новостями, чтобы не упустить возможность ускорить развитие бизнеса.
Статья актуальна на
19.12.2022
В 2022 году Правительство РФ разработало целый комплекс мер для поддержания малого и среднего бизнеса в современных условиях. Рассказываем, о каких мерах идет речь и кого касаются нововведения.
Цель такой господдержки – создание благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства путем введения с начала текущего года:
-
субсидий за трудоустройство молодежи;
-
льгот для ИТ-компаний;
-
моратория на проверки для малого бизнеса;
-
мер в сфере валютного регулирования.
Господдержка в виде субсидий за трудоустройство молодежи
Премьер-министр РФ Михаил Мишустин 20 марта 2022 года подписал постановление, предоставляющее право на получение субсидий ИП и организациям всех форм собственности, которые примут на работу граждан в возрасте до 30 лет (выпускники колледжей и вузов без опыта работы, молодые люди без среднего профессионального или высшего образования, инвалиды, дети-сироты, родители несовершеннолетних детей).
Размер субсидии определяется по формуле: размер трех МРОТ, увеличенный на районный коэффициент, сумму страховых взносов и количество трудоустроенных. Выплата платежа работодателям будет поделена на 3 части: первый платеж будет осуществлен после того, как пройдет месяц с момента трудоустройства соискателя, второй – спустя 3 месяца, третий – спустя 6 месяцев.
Работодателю для получения господдержки в виде субсидий необходимо будет обратиться в центр занятости для подбора специалистов под имеющиеся вакансии. Свое обращение работодатель может направить дистанционно, создав личный кабинет на портале «Работа России». После этого необходимо направить заявление в Фонд социального страхования, занимающегося распределением и выплатой субсидий. Отправку заявления можно также осуществить дистанционно – через систему «Соцстрах».
Меры поддержки для стабилизации и развития ИТ-отрасли в России
Со 2 марта 2022 г. указом Президента аккредитованные российские компании, занимающиеся деятельностью в области ИТ, получат пониженную ставку по налогу на прибыль (снижение с 3% до 0%) и снижение тарифа страховых взносов (с 14 до 7,6%) на 3 года – до 31 декабря 2024 г.
ИТ-компании смогут также получить выгодные кредиты по ставке до 3% как на текущую деятельность, так и на осуществление новых проектов. Будет запущена ежегодная программа грантов на поддержку перспективных решений.
В качестве льгот сотрудники ИТ-компаний получат отсрочку от призыва на военную службу до 27 лет. Иностранцам, которые захотят работать в отечественных ИТ-компаниях, упростят трудоустройство и получение вида на жительство.
Также Михаил Мишустин подписал постановление о введении трёхлетнего моратория на проведение плановых государственных и муниципальных проверок для IT-компаний.
Органы власти уже в два раза сократили число контрольных мероприятий в отношении предприятий и предпринимателей – отменили более 200 тысяч проверок для бизнеса всех уровней. Всего число проверок в 2022 г. снизится в 5-6 раз (100-150 тыс.) по сравнению с прошлым годом (740 тыс. – 2021).
Это решение поможет снизить административные издержки, чтобы бизнеса сконцентрировался на решении основных задач.
Меры господдержки малого и среднего бизнеса
С 10 марта Правительство РФ ввело мораторий на плановые и внеплановые проверки индивидуальных предпринимателей, малых и средних предприятий, который будет действовать до конца 2022 года.
Однако плановые проверки будут сохранены в тех случаях, когда существуют риски для жизни и здоровья граждан (например, в области использования атомной энергии, обеспечения радиационной безопасности, защиты государственной тайны и т. д.).
Также Председатель Правительства Михаил Мишустин подписал распоряжение, по которому 14,3 млрд рублей будет направлено на дополнительное финансирование программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса.
Решение расширит доступ предпринимателям к льготным кредитам: по ставке до 15% годовых для микро- и малого бизнеса, по ставке 13,5% – для среднего бизнеса.
Также подписано распоряжение об увеличении на 9 млрд рублей капитализации Корпорации МСП, предоставляющей беззалоговые кредиты малому и среднему бизнесу под свое поручительство.
Дополнительные меры в сфере валютного регулирования
Для обеспечения финансовой стабильности страны Президент РФ Владимир Путин подписал указ о дополнительных временных мерах в сфере валютного регулирования.
Согласно указу запрещается осуществление без разрешения Банка России операций по оплате резидентом доли, вклада, пая в имуществе юридического лица-нерезидента до 31 декабря 2022 года. Запрет также коснется операций по инвестированию в форме капитальных вложений резидентом нерезиденту в рамках выполнения договора простого товарищества.
Бизнес активно адаптируется к новым условиям — увеличивает инвестиции и перестраивается на внутренние производство и поставки. Предприниматели используют льготные кредиты и субсидии: программы господдержки разработаны ЦБ, Корпорацией МСП и Минэкономразвития.
В статье расскажем, в какие программы по поддержке бизнеса можно попасть до конца года, а какие продолжат действовать и в 2023.
Содержание:
- Как сейчас поддерживают бизнес
- За кого поручится государство
- Альтернативные продукты
- Где узнать про все программы
Как сейчас поддерживают бизнес
Дадут послабления при мобилизации. Правительство вводит меры поддержки индивидуальных предпринимателей и единственных учредителей ООО, призванных на военную службу по мобилизации.
Главный вопрос, с которым сталкиваются мобилизованные предприниматели, — как вести бизнес в статусе военнослужащего. До этого закон не разрешал совмещать военную службу и предпринимательство.
Чтобы избежать массовой ликвидации небольших компаний, принят закон, разрешающий военнослужащим продолжать вести бизнес через доверенное лицо. А также без штрафов изменять или разрывать договоры с госорганизациями.
Также мобилизованным бизнесменам перенесут сроки уплаты налогов и других платежей, сроки представления в налоговые органы деклараций и отчетных документов, приостановят сроки проведения ряда мероприятий налогового контроля, но при условии, что бизнес продолжит работать.
Также индивидуальные предприниматели и единоличные владельцы ООО смогут получить отсрочку по уплате основного долга и процентов по кредитам на срок мобилизации, времени на лечение + 30 дней для ИП и +90 дней для ООО.
Господдержка бизнеса при мобилизации
Этими мерами могут воспользоваться клиенты Ак Барс Банка. Он
предлагает мобилизованным предпринимателям поддержку в рамках государственных проектов, а также собственные программы. Например, бизнесмены могут не только оформить кредитные каникулы, но и обратиться за реструктуризацией кредитов по программе поддержки Ак Барс Банка. При этом банк готов индивидуально рассмотреть график погашения по каждому бизнесу.
Предоставят льготные кредиты. Сейчас предприниматели могут получить заем по трем программам.
1.
Программа инвестиционного кредитования для производственных МСП, логистики и гостиничного бизнеса
Минэкономразвития совместно с Банком России и Корпорацией МСП в середине августа 2022 запустили новую программу кредитования. По ней до конца года можно получить кредит сроком до десяти лет, первые пять лет действует льготная ставка — в течение первых трех лет ставки 2,5-4%, затем два года ставки программы «1764», действующие на момент подписания договора.
Сколько денег дадут: от 50 млн ₽, микропредприятиям — до 200 млн ₽, малому бизнесу — до 500 млн ₽, среднему — до 1 млрд ₽. Деньги можно потратить только на инвестиционные кредиты.
Кому доступен: предприятиям обрабатывающего производства, в том числе занимающимся производством пищевых продуктов, первичной и последующей (промышленной) переработкой сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта; транспортировкой и хранением; гостиницам.
Где получить кредит: в Ак Барс Банке, обратившись в любое отделение, где обслуживаются юрлица. Либо подать заявку на сайте банка.
2. Программа «1764»
Действует до конца 2024 года, кредит
рассчитывают по формуле: ключевая ставка ЦБ, действующая на день заключения кредитного договора + не более 2,75%. Сейчас это не более 10,25% годовых, на развитие предпринимательской деятельности по ставке 11% годовых, ключевая ставка ЦБ, действующая на день заключения кредитного договора, + не более чем на 3,5% годовых.
Финансирование на пополнение оборотного капитала оформляется на срок до 3 лет (по льготной ставке не более 1 года) и до десяти лет — на инвестиционные цели (по льготной ставке не более 5 лет)
Сколько денег дадут: компаниям, в которых не больше 15 сотрудников и годовая выручка 120 млн ₽, — до 200 млн ₽, малому бизнесу — до 500 млн ₽, среднему — до 500 млн ₽ на оборотные средства и до 2 млрд ₽ — на инвесткредиты. Минимальная сумма кредита — 500 000 ₽.
Кому доступен: МСП и ИП из
приоритетных для страны отраслей.
Где получить кредит: в Ак Барс Банке, обратившись в любое отделение, где обслуживаются юрлица. Либо подать заявку на сайте банка.
3.
Программа стимулирования кредитования Корпорации МСП и Банка России
Действие проекта не ограничено, ставка по кредиту рассчитывается так — ключевая ставка ЦБ + 3% (10,5%) для среднего бизнеса, + 4% (11,5%) для малого бизнеса и +4,5% (12%) для микропредприятий. Срок льготной ставки — не более трех лет.
Сколько дадут денег: представители малого и среднего бизнеса могут оформить кредит до 2 млрд ₽. Кредитные средства предприниматель вправе направить на пополнение оборотных средств, инвесткредиты или рефинансирование уже выданного кредита. Также с сентября 2022 Корпорация МСП расширила линейку целей кредитования, добавив возможность оформление кредитов до 50 млн ₽ на развитие предпринимательской деятельности.
Кому доступен: ИП, малому и среднему бизнесу любых отраслей. Но при условии, что компания не производит и не продает подакцизные товары. Исключение сделали только для общепита, гостиниц и микробизнеса в сфере розничной торговли.
Где получить кредит: в Ак Барс Банке, обратившись в любое отделение, где обслуживаются юрлица. Либо подать заявку на сайте банка.
Льготные кредиты до 1 млрд рублей
За кого поручится государство
Гарантии. Поддержка в виде гарантийного поручительства может понадобиться начинающим предпринимателям — на старте им часто отказывают в кредитах: для банка есть риск, что бизнес прогорит, и вернуть деньги будет сложно. Гарантией обычно выступает имущество предпринимателя, но не всегда в начале деятельности есть ценные вещи для залога.
Получить кредит бизнесу помогут специальные структуры —
Корпорация МСП или региональные гарантийные организации. Они гарантируют банку, что погасят за бизнесмена часть долга, если тот не сможет вернуть кредит.
Гарантии доступны по всем действующим льготным программам кредитования для МСП и покрывают до 50% суммы кредита. Для части стартапов такая гарантия может быть до 100%. Обратиться за кредитом можно в один из
66 банков-партнеров.
Зонтичное поручительство. Это упрощенный
способ получить кредит при отсутствии залога и снизить процентную ставку по займу. В программе участвуют 13 банков, документооборот ведется в цифровом виде. Корпорация МСП выступает поручителем
50% суммы кредита, региональные гарантийные организации добавляют еще 20% гарантии для всех отраслей и 40% — для начинающих и молодых предпринимателей. Сумма поручительства — до 1 млрд ₽. С помощью зонтичного поручительства можно получить кредит в среднем ниже на 1-2%.
Как компенсируют расходы по СБП
До конца 2022 бизнесу компенсируют использование Системы быстрых платежей. Ежемесячная комиссия при использовании системы возвращается на расчетный счет компании. При этом бизнесу не нужно писать заявление или предоставлять отчет для получения компенсации, нужно лишь состоять в реестре МСП.
При оплате через СБП бизнес получает несколько преимуществ:
- Деньги на счет приходят быстро, поэтому нет кассовых разрывов. При карточном эквайринге деньги могут поступать на счет компании до трех дней — точное время зависит от конкретного банка.
- Комиссия за прием быстрых платежей ниже, чем ставка по другим способам безналичной оплаты. В СБП она составляет 0,4% для платежей на счета благотворительных организаций, оплату услуг — транспортных, жилищно-коммунальных, телекоммуникационных, информационных и почтовых, страховых компаний.
А также за покупку потребительскихи товаров повседневного спроса, лекарств, БАДов и других товаров медназначения, за исключением медтехники. Этот же тариф распространяется на перевод денег на счета профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестфондов, паевых инвестфондов и НПФ. Для всех остальных платежей комиссия — 0,7%. Максимальная комиссия — не больше 1,5 тыс. ₽, что выгодно для бизнеса с большим средним чеком.Приложение «СБПэй»: как устроено и в чем преимущества
Какие альтернативные продукты есть
Биржевые облигации. Малый и средний бизнес тоже может выходить на фондовый рынок, выпускать облигации и привлекать средства частных инвесторов. А Корпорация МСП выступит гарантом перед инвесторами, если компания не сможет исполнить обязательства сама. Максимальная сумма гарантий — 1 млрд ₽.
Вход на биржу открыт для компаний с объемом выручки не менее 120 млн ₽. Для поиска инвесторов на Мосбирже работает
«Сектора роста» — специальная площадка для обращения ценных бумаг МСП.
Биржевые облигации небольших компаний может купить любой инвестор с открытым брокерским счетом. При этом для бизнеса есть
субсидии для возмещения части затрат по выпуску акций и облигаций и выплате купонного дохода по облигациям. Максимальная сумма компенсации за выпуск облигаций — 2,5 млн ₽ и до 70% — за выплаты по купонам. Программа субсидирования действует до 2023 года.
Краудфандинг. С его помощью предприниматель может привлекать инвесторов и собирать деньги на конкретный проект. В дальнейшем инвестор получит либо часть прибыли, либо все вложенные деньги. По
данным ЦБ, в I квартале 2022 года компании малого и среднего бизнеса привлекли через инвестплатформы 2,88 млрд ₽ — это 68,7% от всех денег, полученных компаниями через краудфандинг.
На краудфандинговые площадки могут зайти небольшие организации с низким кредитным рейтингом, которым банки отказывают в кредитах. А также стартапы, которым тоже сложно воспользоваться банковскими продуктами.
Сегодня в
реестре ЦБ — более 60 крауд-площадок, работающих с небольшими компаниями. За доступ на инвест-площадку МСП платит комиссию, но ее компенсируют из госбюджета. Субсидии за привлечение бизнеса к инвестированию в 2022 году получат 18 краудфандинговых платформ, после чего они вернут бизнесу плату за доступ на краудфандинговую площадку.
Где узнать про все программы
Найти информацию, полезную для бизнеса, можно на платформе, созданной Корпорацией МСП и Минэкономразвития.
- Цифровая платформа МСП поможет рассчитать рейтинг бизнеса, проверить, налоговую задолженность, сделать полную диагностику бизнеса по 44 параметрам и узнать про все меры поддержки по профилю компании.
- Например, в разделе «Конструктор документов» собраны типовые шаблоны порядка 70 договоров и первичной документации, которые нужны в разных бизнес-отраслях.
- Про все антикризисные программы можно узнать в разделе «Государственные меры поддержки». В нем собрано несколько десятков федеральных и региональных программ, заявку на их получение можно подать на платформе.
- В «Сервисе 360» можно сообщить о нарушении прав при проверках, проведении закупок, получении господдержки, отказе в кредите или нарушениях контрагентов.
Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!
Юлия Осокина, изучила актуальные программы для бизнеса
Законы
В 2022 году на фоне санкций и внешнего давления правительство позаботилось о предпринимателях и ввело отраслевые, региональные и федеральные программы помощи. А в 2023 многие из них продлило и трансформировало. Мы собрали практически все меры по господдержке МСП, которые действуют и в 2023 году: льготы, гранты, отмены проверок и ещё много чего.
Программы поддержки на открытие и развитие бизнеса
В центре мер господдержки малого бизнеса в 2023 году стоят льготные кредитные программы. Они выгодные, они массовые и их много. Мы собрали те, которые действуют в 2023 году. А в конце покажем, как найти остальные.
Льготные инвесткредиты по программе «1764»
Ставка: до 2,5% — для средний предприятий, до 4% — для малого и микробизнеса.
Сумма: от 50 000 000 до 1 000 000 000 ₽.
Для кого: для производственных МСП, логистики и гостиничного бизнеса, научной и технической деятельности, деятельности в области архитектуры и инженерно-технических испытаний.
Цели: инвестиционные и проектное финансирование.
Правительство продлило льготную программу инвестиционного кредитования «1764» для нескольких сфер МСП. В 2022 году туда входили обрабатывающие производства, гостиницы, предприятия транспортировки и хранения. А в 2023 году к ним добавили научную и техническую деятельность, архитектурные бюро, инженерно-изыскательные организации.
Всего дают от 50 000 000 до 1 000 000 000 ₽ на срок до десяти лет. Пять из них будет действовать льготная ставка. Конкретная сумма и ставка по льготному кредиту зависит от категории предприятия.
| Микропредприятия | Малый бизнес | Средний бизнес | |
|---|---|---|---|
| Ставка | до 4% | до 4% | до 2,5% |
| Сумма | до 200 000 000 ₽ | до 500 000 000 ₽ | до 1 000 000 000 ₽ |
Получить льготный кредит могут юридические лица и ИП, которые:
- включены в единый реестр субъектов МСП;
- не осуществляют подакцизную деятельность и добычу/реализацию полезных ископаемых;
- не входят в группу с компаниями крупного бизнеса;
- не находятся на стадии банкротства.
Всего кредиты по льготной программе выдают в 49 банках — они здесь. В этом списке:
- АО «Альфа-Банк»;
- Банк ВТБ;
- АО «Владбизнесбанк»;
- Банк «Левобережный» (ПАО);
- ПАО «Промсвязьбанк»;
- АО «Россельхозбанк»;
- ПАО Сбербанк;
- ПАО «Совкомбанк»;
- ПАО Банк «ФК Открытие» и другие.
Про возможность и конкретные условия получения льготного кредита лучше узнать в выбранном банке. В нашей статье «Как получить льготный кредит для поддержки бизнеса» можно найти полезную информацию о займах для предпринимателей.
Кредитные каникулы для МСП
Суть: отсрочка по кредитным платежам или уменьшение суммы платежей.
Срок: до шести месяцев.
Для кого: 70+ видов деятельности по ОКВЭД, включая сельское хозяйство, здравоохранение, гостиницы, розничную торговлю, услуги.
Малому и среднему бизнесу в 2022 году разрешили взять отсрочку по возврату кредита или уменьшить размер платежей в течение льготного периода. Эта программа будет работать до 31 марта 2023 года — согласно закону № 519-ФЗ от 19.12.2022.
Программа действует для предпринимателей из отраслей, которые входят в список постановления Правительства РФ от 10.03.2022 № 337:
- сельское хозяйство;
- наука и образование;
- здравоохранение;
- культура и спорт;
- гостиничный бизнес;
- общественное питание;
- информационные технологии, в том числе производство компьютеров и разработка программного обеспечения;
- оптовая и розничная торговля;
- сфера услуг.
Также в перечне обрабатывающие производства, включая производство лекарств, продуктов питания, одежды, мебели, бытовой химии, электрического оборудования, резиновых и пластмассовых изделий. Всего более 70 кодов ОКВЭД.
Но есть важное условие: на кредитные каникулы смогут претендовать заёмщики, которые заключили договор займа до 1 марта 2022 года. Для получения льготы необходимо обратиться в банк с заявлением о получении отсрочки или уменьшения размера платежей. Максимальный срок кредитных каникул — шесть месяцев.
Отсрочка по льготным кредитам в рамках программы ФОТ 3.0
Суть: отсрочка оплаты по процентам и основному долгу.
Срок: до шести месяцев.
Для кого: для заёмщиков в рамках льготной программы ФОТ 3.0.
Субъекты МСП, получившие в 2021 году льготные кредиты на восстановление предпринимательской деятельности по программе ФОТ 3.0, смогут воспользоваться отсрочкой по выплате займа в 2023 году. Отсрочка даётся на шесть месяцев. Это время заёмщики могут не платить проценты и основной долг по кредиту.
Чтобы получить отсрочку, льготный кредит по ФОТ 3.0 должен был быть оформлен на некоторых условиях. Есть четыре главных:
- Цели кредитования: на восстановление предпринимательской деятельности, включая выплату заработной платы работникам заёмщика, платежей по процентам и по основному долгу по кредитным договорам — за исключением выплаты дивидендов, выкупа собственных акций или долей в уставном капитале, осуществления благотворительности.
- Сроки кредитного договора: заключён с 9 марта по 1 июля 2021 года и/или с 1 ноября по 30 декабря 2021 года на срок не более 18 месяцев.
- Сумма займа: для договора, заключённого в период с 9 марта по 1 июля 2021 года, — не более 500 000 000 ₽, с 1 ноября по 30 декабря 2021 года — не выше 300 000 000 ₽.
- Процентные ставки: от 6 до 8% годовых.
Полные условия предоставления льготного кредитования, по которым применяется отсрочка по платежам, указаны в постановлении Правительства РФ от 27.02.2021 № 279.
Программа льготного кредитования для импортёров
Ставка: 5,25% на февраль 2023 года.
Сумма: от 3 000 000 ₽ до 30 000 000 000 ₽ или больше.
Для кого: импортёры продукции, которая считается приоритетной.
Цели: финансирование импортных контрактов, заключённых после 1 марта 2022 года.
Импортёров кредитовали и в 2022 году, а в 2023 программу продлили и изменили условия. Речь идёт о программе льготного кредитования для импортёров, где ставка кредита считается по формуле:
ставка ЦБ (7,5) × 30% + 3 процентных пункта = 5,25%.
Льготный кредит дают бизнесу на импорт продукции из перечня приоритетной. В нём в том числе есть:
- продовольственные товары — орехи, кофе, какао-бобы, джемы, фруктовое пюре, консервированные фрукты, сухие молочные смеси для детского питания;
- лекарства и фармацевтическая продукция;
- транспорт — бульдозеры, самосвалы, асфальтоукладчики;
- строительные материалы и станки;
- сельскохозяйственные машины;
- электроника.
Все товары, которые сейчас считаются приоритетными, есть постановлении Правительства РФ от 18.05.2022 № 895.
Срок льготного кредитования зависит от категории заёмщика. Для закупки сырья и комплектующих льготную ставку дают на год, для закупки оборудования и средств производства — на три года.
К потенциальным заёмщикам есть ряд стандартных требований: не банкроты, с хорошей кредитной историей, без долгов по налогам и других льготных кредитов по одному и тому же импортному контракту.
Стоимость товара по импортному контракту должна быть минимум 3 000 000 ₽. Общая сумма кредитования — до 10 000 000 000 ₽. Если Минпромторг и Минэкономразвития разрешат — до 30 000 000 000 ₽. А если разрешит Правительство, то и больше.
Конкретные банки, которые участвуют в программе, в Минпромторге называть отказываются. Говорят, санкционные риски. Ещё говорят, что летом таких банков было 25. Такие программы точно есть в ВТБ, МКБ, «Ак Барс» и Новикомбанке. Получается немного квест: импортёры сами должны найти банк с программой кредитования импортёров и уже там узнать подробности.
Льготные кредиты IT-компаниям
Ставка: 1–5%.
Сумма: от 5 000 000 ₽ до 10 000 000 000 ₽.
Для кого: аккредитованные IT-компании.
Цели: разработка и внедрение проектов на основе российских решений.
Аккредитованные IT-организации могут получить льготный кредит на реализацию новых проектов, разработку и внедрение программ на основе российских решений. Льготная ставка 1–5%.
Кредит дадут аккредитованным IT-компаниям, которые:
- сохранят занятость на период действия кредитного договора не менее 85% среднесписочной численности работников по состоянию на 1 марта 2022 года;
- будут индексировать зарплаты не реже одного раза в год;
- согласятся на условие в кредитном договоре о запрете на объявление и выплату дивидендов на время кредита.
Потенциальный заёмщик самостоятельно выбирает уполномоченный банк для получения льготного кредита. Список банков и контактные лица по ссылке.
Другие льготы по кредитам
Выше — лишь часть из того, что предлагают в Правительстве. Есть много других мер льготного кредитования:
- для застройщиков;
- для инновационных МСП;
- для промышленных предприятий;
- для аграриев;
- для молодых предпринимателей.
Вообще много для кого есть льготные программы. Поискать больше можно на сайте Правительства. Или через специальный калькулятор.
Для тех, кто с Эвотором
У нас есть сервисы для товарного учёта, маркировки, ЕГАИС, управления кафе и интеграции с 1С. Они помогут наладить складской учёт, контролировать и анализировать продажи, вести КУДиР, а ещё рассчитывать налоговые платежи и взносы.
Налоговые льготы для МСП в условиях санкций
В 2023 году ИП и юрлица получают льготы по налогам и сборам. Согласно федеральному закону от 26.03.2022 № 67-ФЗ, будет много чего.
Пониженные пени. До конца 2023 года пени по налогам будут начислять по 1/300 ставки Центрального Банка за весь период просрочки. Применять, как раньше, с 31-го дня просрочки 1/150 ключевой ставки не нужно.
Ускоренное возмещение НДС. До конца 2023 года контрагент может возместить НДС в заявительном порядке без банковской гарантии или поручительства. Возместить НДС можно в размере, который не превышает сумму налогов и взносов за предыдущий год. Получить льготу не смогут те, кто банкротится или проводит реорганизацию.
Обнуление НДС для туристической индустрии. Гостиницы, турбазы, гостевые дома смогут пять лет не платить НДС с услуг по предоставлению жилья в аренду.
Мораторий на проверки онлайн-касс. Опять продлили запрет на проверки онлайн-касс. Это значит, что плановых проверок не будет, а внеплановые будут ограничены. Но у налоговой всё равно есть варианты, как прийти в точку и устроить инспекцию. Вот тут все подробности.
Нулевая ставка налога для впервые зарегистрированных ИП из производственной, социальной и научной сферы. Льгота работает до 1 января 2025 года. ИП должен применять налоговые системы УСН и ПСН.
Субсидии для малого бизнеса
В 2023 году программы субсидирования малого бизнеса существуют в нескольких формах:
- субсидии на трудоустройство молодёжи и безработных;
- субсидии от центра занятости;
- гранты для МСП;
- федеральные ведомственные субсидии.
Субсидии бизнесу на трудоустройство безработных и молодёжи
Работодатели могут получить субсидию за трудоустройство сразу нескольких льготных категорий.
Кого надо нанимать:
- работников, уволенных по сокращению или ликвидации организации;
- работников, находящихся под риском увольнения;
- граждан Украины, прибывших в экстренном массовом порядке;
- беженцев, получателей временного убежища;
- молодых людей до 30 лет;
- безработных, направленных службой занятости.
Какой размер субсидии. Всего — три МРОТ на каждого нового работника. Но дадут их не сразу. Первый платёж работодатель получит через месяц после трудоустройства соискателя, второй — через три месяца, третий — через шесть месяцев.
Как получить субсидию. Сначала зарегистрироваться в программе на сайте «Работа в России». Потом найти работника, а когда он нанят — подать заявление через систему «Соцстрах». Если заявку одобрят, Социальный фонд России рассчитает и выплатит субсидию. Подробности на сайте Правительства.
Субсидии на открытие бизнеса от центра занятости
Безработные, которые докажут жизнеспособность своей бизнес-идеи в центре занятости, могут получить субсидию на открытие собственного дела. Это не кредит и не ссуда, а программа государственной финансовой поддержки от регионов.
Какой размер субсидии. Размер субсидии зависит от региона. Например, в Курской области предпринимателям и самозанятым дают 150 000 ₽, а в Тюменской поддержку получит только ИП в размере 193 300 ₽. Информацию о сумме и порядке предоставления поддержки в вашем субъекте можно уточнить в центре занятости.
Кому дают субсидию. Чтобы получить деньги, соискатель должен:
- иметь гражданство РФ,
- быть совершеннолетним,
- иметь официальный статус безработного не менее десяти дней,
- получить отказ от всех работодателей, к которым его направил центр занятости для трудоустройства.
Как получить субсидию:
- Встать на учёт в центре занятости как безработный.
- Пройти курс по основам предпринимательской деятельности. Они платные, но расходы берёт на себя государство.
- Согласовать, сдать и защитить бизнес-план перед комиссией в центре занятости.
- Зарегистрировать ИП, открыть счёт и получить деньги.
Целевое использование государственных денег будут проверять. Обычно, чтобы потратить деньги и отчитаться о целях, на которые их потратили, дают 90 дней.
Гранты для МСП
Грантовую господдержку в 2023 году получают действующие и начинающие предприниматели. В статье «Гранты для молодых предпринимателей до 25 лет» мы уже описали алгоритм и условия получения финансовой помощи. Сейчас только перечислим несколько программ, которые работают на момент подготовки материала.
Гранты молодым предпринимателям. Деньги дают на создание или развитие своих проектов. Получатели — ИП и юрлица, основанные предпринимателями в возрасте от 14 до 25 лет включительно, которые владеют долей минимум 50%. Размер гранта — 100 000 – 500 000 ₽.
Грант можно потратить на реализацию бизнес-проекта, в том числе на аренду и ремонт помещения, приобретение ПО, оргтехники, оборудования, если проект предполагает создание небольшого производства, оплату первых взносов по договорам лизинга, услуг связи. Тут подробности.
Гранты на разработку и внедрение российских цифровых решений. Минцифры даёт от 20 000 000 ₽ до 6 000 000 000 ₽ для компаний, внедряющих российские решения в сфере ИТ. Обязательное условие для получения поддержки — наличие проекта в Перечне особо значимых проектов. Грант можно потратить на зарплаты сотрудникам, приобретение программного обеспечения, оборудования и другие расходы. Бюджет покрывает до 80% стоимости проекта. Тут подробности.
Гранты на создание комплектующих. Агентство по технологическому развитию выделяет до 100 000 000 ₽ бизнесу, который нуждается в комплектующих, производство которых на территории РФ отсутствует или ограничено. Государство в лице агентства готово выделить до 80% финансирования на создание российских аналогов комплектующих. Тут страница программы.
Возможно, в вашем регионе есть ещё грантовые программы. Информация о них есть на местном сайте Минэкономразвития или платформе «Мойбизнес.рф», раздел «Центры инфраструктуры МСП в вашем регионе».
Для тех, кто с Эвотором
Покупайте сервисы для товарного учёта, маркировки, ЕГАИС, управления кафе и интеграции с 1С. Они помогут наладить складской учёт, контролировать и анализировать продажи, вести КУДиР, а ещё рассчитывать налоговые платежи и взносы.
Алгоритм: как получить субсидии для малого бизнеса
На самом деле никакого конкретного алгоритма нет, а у каждой программы свои условия. К большинству описанных выше форм поддержки мы приложили ссылки с подробностями. Лучше идите туда и ищите детали, там же будут формы для подачи заявок.
Если вы хоть примерно попадаете в условия, ваш путь будет примерно таким:
- С вами свяжутся, вышлют чек-лист с подробными условиями и необходимыми документами.
- Если заявку примут, будет проверка на несколько месяцев.
- Если заявку одобрят, свяжутся снова. Вероятно, разработают какой-то график выплат, заключат договор на предоставление субсидии.
- Когда деньги придут, скорее всего, придётся отчитываться о целях, на которые они пошли. Возможно, такая отчётность будет постоянной — всё зависит от условий программы.
- Скорее всего, какие то формы контроля останутся и после окончания программы. Например, могут проверить среднесписочную численность штата в сравнении с моментом выдачи субсидии. Или наличие долгов по налогам.
Другие меры поддержки МСП в 2023 году
Неналоговые проверки. Для компаний и ИП отменили плановые и внеплановые проверки до 2024 года: постановление Правительства от 10.03.2022 № 336. Речь о неналоговых проверках, например трудовых и пожарных. Но есть исключения. Например, для объектов высокого риска внеплановые проверки могут проводиться при угрозе жизни и здоровью граждан, обороне и безопасности страны, возникновении чрезвычайных ситуаций.
Продление аренды. Если контрагент арендует муниципальные или государственные участки, он сможет продлить аренду на три года без торгов. Льгота действует до 1 марта 2023 года. Основание — федеральный закон от 14.03.2022 № 58-ФЗ.
Биржа импортозамещения. Юрлица и ИП могут подобрать российские детали, запчасти и комплектующие на замену зарубежным. Для этого открыли сервис «Биржа импортозамещения».
Сокращение срока оплаты по договорам с госкомпаниями и госкорпорациями. Срок оплаты услуг, работ и товаров в пользу МСП сократился с 15 до семи рабочих дней.
Это будет работать для новых договоров, заключённых начиная с 23 марта 2022 года.
Центры поддержки предпринимательства: «Мой бизнес» и цифровая платформа МСП
Национальный проект «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» (мойбизнес.рф) направлен на всестороннее улучшение бизнес-климата в России. В его структуру входят четыре федеральных проекта:
- создание благоприятных условий для осуществления деятельности самозанятыми гражданами;
- создание условий для лёгкого старта и комфортного ведения бизнеса;
- ускоренное развитие субъектов малого и среднего предпринимательства;
- создание цифровой платформы МСП с механизмом адресного подбора и возможностью дистанционного получения мер поддержки субъектами МСП и самозанятыми гражданами.
Все проекты объединяет единая цель — создание благоприятных, максимально прозрачных и доступных условий для успешного развития собственного дела.
Экспериментальную Цифровую платформу МСП запустили 1 февраля 2022 года. На ней предприниматели могут удалённо получать всю необходимую информацию для открытия, ведения и поддержки бизнеса.
После регистрации в личном кабинете цифровая платформа автоматически рассчитывает рейтинг бизнеса на основе данных от ФНС, Центробанка, федеральных ведомств и других. Это поможет предпринимателю за несколько минут определить подходящие антикризисные программы с высокой вероятностью одобрения заявки.
Также на сайте можно подать заявку на кредит до 10 000 000 ₽ и пройти курс обучения для предпринимателей. Из курса бизнесмен узнает, на какие меры поддержки может претендовать компания и какие из них наиболее эффективные.
На одном ресурсе собраны все инструменты для облегчения жизни предпринимателям: антикризисная поддержка, онлайн-сервисы для организации удалённой работы, телефоны горячих линий для консультации МСП, адреса региональных центров «Мой бизнес», предоставление услуг в электронном виде. ИП и юрлицам остаётся только пользоваться удобным сервисом цифрового портала.
Получайте раз в неделю подборку лучших статей Жизы
Рассказываем истории из жизни бизнесменов, следим за льготами для бизнеса и
даём знать, если что-то срочно пора сделать.
На ту же тему
Актуалочка
Статьи, на которые стоит обратить внимание 👀
Не важно, куда вы собираетесь обратиться за поддержкой, деловая репутация и кредитная история — это то, с чего стоит начать, чтобы понимать, на что вы можете рассчитывать.
Как привлечь инвестиции на старте и получить грант в своем регионе, рассказывает Кира Любич — директор управляющей компании международной сети «Настоящая пекарня» (469 пекарен в 200 городах и шести странах).
Содержание:
- Где искать информацию о поддержке в своем регионе?
- Где искать гранты?
- На какую поддержку можно претендовать в любом случае?
Где искать информацию о поддержке в своем регионе?
Начните поиск с сайта центра «Мой бизнес» в вашем городе, для этого выберите регион на странице с картой «Инфраструктура МСП».
Например, в Москве можно получить до миллиона рублей на покупку оборудования, погашение процентов по кредитам, оплату коммунальных услуг и вознаграждений правообладателю. При этом финансовую поддержку может получить только бизнес с опытом работы не более пяти лет.
Предприниматели Хабаровского края, работающие более года, могут заказать сайт, разместить наружную рекламу, сделать фото- и видео-контент у аккредитованных специалистов полностью за счет бюджетных средств.
Условия финансовой поддержки предпринимателей в каждом регионе действительны на момент публикации.
Посмотреть максимально полный список организаций, куда может обратиться бизнес за поддержкой, можно на сайте института поддержки малого и среднего предпринимательства.
Читайте по теме:
Как претендовать на президентский грант: инструкция для начинающих
Как стать резидентом «Сколково» и выгодно это использовать
Мы советуем просматривать сайты региональных фондов поддержки предпринимательства. Их основные направления — поручительство и помощь в подборе выгодного кредита.
Например, в Новосибирской области для одобрения поддержки придется доказать безубыточность в течение полугода, а удмуртский фонд развития предпринимательства предоставит право на поддержку только субъектам МСП, не нарушающим порядок отчетности.
В случае значительных нарушений бизнесмен на три года теряет право на любую государственную поддержку в регионе.
Бизнес любого региона имеет право на получение грантов на развитие.
Отличие грантов от других мер поддержки в том, что деньги выделяются по результатам конкурса, где оцениваются:
- объемы выручки;
- количество трудоустроенных сотрудников;
- сфера деятельности;
- ее общественная значимость.
Где искать гранты?
Бизнесменам из Казани — на сайте Министерства экономики Республики Татарстан, из Подмосковья — на сайте Центра Развития Предпринимательства Московской Области. Для бизнеса из регионов юга России работает сайт «Малый бизнес Кубани».
На какую поддержку можно претендовать в любом случае?
Специальные условия мойбизнес.рф
- Микрозаем от 3,25%
Итоговая ставка в каждом конкретном случае будет зависеть от выбранной программы микрофинансирования, от величины залога или его отсутствия. Средняя ставка — около 7%.
- Поручительство по кредитам, взятым в коммерческих банках (до 25 млн. руб. на одного заемщика)
Комиссия составит 0,5% годовых от суммы, на которую вы планируете попросить поручительство.
- Льготный кредит до 11,25%
Подойдет для предприятий малого и среднего бизнеса, которые не задерживали сотрудникам зарплату. Деньги можно потратить на покупку оборудования, недвижимости, закупку сырья или зарплатный фонд.
Поручительство в Гарантийном фонде поддержки предпринимателей
Если внушительный залог становится стоп-фактором к оформлению займа, обратитесь в Гарантийный фонд по займам предпринимателей в своем регионе.
Как это работает?
Пример: вам необходимо два млн. руб. на открытие пекарни.
На эти два млн. руб. гарантийный фонд предоставляет гарантию на 70% от суммы займа (1,4 млн.)
Тогда вам необходимо предоставлять залог не на два млн. руб., а на 600 тыс. Сейчас это почти любой автомобиль.
Читайте также:
Самозанятых уравняли в правах с бизнесом в сфере имущества. Как получить поддержку от государства?
5 лайфхаков для поиска денег: как в кризис строить коммуникацию с инвесторами
Как получить гарантию?
- написать и предоставить готовый бизнес-план вместе с пакетом документов;
- если вы приобрели франшизу, уведомили фонд о бэкграунде управляющей компании и подкрепили это реальными данными о прибыльности и репутации, вам будет легче вести переговоры с кредитной организацией;
- подать информацию о залоге в установленной форме;
- получить финансирование с гарантией.
Подтвердить статус социального предпринимателя
Сделав это в своем регионе, вы сможете претендовать на субсидии и невысокие проценты по займам.
Чтобы получить такой статус, достаточно соответствовать утвержденным критериям (посмотреть полный перечень можно в свежей редакции Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).
На поддержку может рассчитывать бизнес, связанный с товарами и услугами, которые входят в обязательную часть потребительской корзины:
- продукты питания, составляющие около 50% всей стоимости;
- непродовольственные, куда подходят аптеки;
- ЖКХ.
К примеру, пекарни производят продукт, который составляет обязательную часть потребительской корзины и соответствуют пункту «осуществляют деятельность, направленную на достижение общественно полезных целей и способствующую решению социальных проблем общества».
А наш партнер из Невельска получил статус «социального предпринимателя» и ежегодно может претендовать на гранты до 500 тыс. рублей.
Фото на обложке: Stokkete/Shutterstock
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!