Заемщик любого банка обязан застраховать свое ипотечное жилье. Обязательная страховка приобретается для защиты “коробки” квартиры и включает в себя риски гибели жилья после пожара или разрушения здания. Все остальные риски, связанные с ипотекой, можно включить в добровольную программу страхования.
Банк не имеет права навязывать иные полисы, кроме страхования “коробки”. Если кредитная организация отказывается предоставить ипотеку без страхования жизни и здоровья клиента, она нарушает закон.
Если вы оформляете ипотеку в Совкомбанке, то обязательную страховку недвижимости можно приобрести только в аккредитованных для этого банка страховых компаниях. Перечень организаций для оформления полиса можно найти на сайте Совкомбанка или узнать из этой статьи:
- “АльфаСтрахование”;
- “Сбербанк страхование”;
- “РЕСО-Гарантия”;
- “ВСК”;
- “Совкомбанк страхование”;
- “Ренессанс Жизнь”;
- “Согласие”.
Застраховать недвижимость, взятую в ипотеку в Совкомбанке, имеет смысл не только ради снижения процентной ставки. Есть виды полисов, в которых можно учесть большинство рисков заемщика по ипотеке. Например, в страховку можно включить риск потери работы или трудоспособности вследствие травмы. Также можно застраховать свежий ремонт в приобретенном жилье и новую мебель с бытовой техникой.
Можно ли оформить полис в другой страховой компании?
Мы не рекомендуем выбирать неаккредитованного Совкомбанком страховщика. В противном случае ипотечному клиенту придется писать заявление в банк с просьбой рассмотреть аккредитацию новой страховой компании. При этом банк не обязан идти на уступки клиенту, а получить деньги обратно за страховку не представляется возможным. Так как страховщик вправе не возвращать деньги за страховой продукт, если тот относится к обязательному виду страхования.
Из чего складывается стоимость полиса для ипотеки от Совкомбанка
На цену страховки влияют несколько факторов:
- Тариф выбранного страховщика.
- Вид жилья: квартира, комната, частный дом и т. д..
- Первичная или вторичная недвижимость.
- Регион.
Предварительно рассчитать стоимость страхования ипотечной недвижимости и затем приобрести полис вы можете с помощью онлайн-калькулятора Polis.online.
Страхование ипотеки от Совкомбанка
Совкомбанк — крупнейший российский банк, который выдает ипотечные кредиты физическим лицам. История банка началась в 1990 году, изначально офис и отделения банка были расположены в провинциальном городе Буе Костромской области. На 2021 год, банк занимает 9 место по размеру активов, а по прибыли за 2020 год, банк на 6 месте в России.
Страхование залогового имущества при получении ипотечного кредита — обязательное условие для получения денежного займа в Совкомбанке, согласно действующего законодательства России.
Страхование жизни не является обязательным видом страхования, как и страхование титула. Однако при наличии этих страховок получить кредит гораздо проще, чем без них.
Совкомбанк предлагает своим заемщикам 5 программ ипотечного кредитования. Основной программой кредитования считается — Ипотека под залог недвижимости, процентная ставка от 11,9% в год. Минимальная сумма кредитования 200 000 рублей, максимальная 30 000 000 рублей.
Наша компания — ООО «Страховые партнеры», проанализирует все Ваши данные по ипотечному кредиту и подберет лучшие условия страхования для ипотеки от Совкомбанка. Договор страхования будет полностью отвечать требованиям банка.
От чего зависит стоимость
страхования ипотеки от Совкомбанка?
На окончательную стоимость страхования ипотеки от Совкомбанка влияют данные по состоянию и статусу имущества, заемщика, сумма остатка долга, состояние здоровья и даже профессия. Поэтому для расчета необходимы:
- Сумма займа по ипотеке или остатка долга на момент оформления страхового полиса
- Требование банка по объему покрытия рисков
- Срок кредитования
- Тип недвижимого имущества (квартира или дом)
- Материал конструктива
- Вторичное жилье или новостройка
- Статус объекта — введен в эксплуатацию или нет
- Пол и возраст заемщика
- Состояние здоровья, история болезней
- Профессия
Калькулятор стоимости страхования ипотеки от Совкомбанка
С помощью нашего калькулятора расчета стоимости страхования ипотеки, Вы можете рассчитать приблизительную цену страхового полиса для ВТБ. На окончательную стоимость страхования ипотеки влияет много факторов, которые невозможно указать при расчете данных на калькуляторе. Наши менеджеры с удовольствием рассчитают точную стоимость страховки для ипотеки, дадут дополнительные скидки и помогут в оформлении.
Калькулятор страхования ипотеки
Рассчитайте стоимость страхования
ипотечного кредита
Выберите страховые риски
Имущество
Жизнь и здоровье
Титул
Итого: 0 ₽
Оставить заявку
Страхование имущества
по ипотеке от Совкомбанка — обязательное условие получения займа
Страхование имущества по ипотеке является обязательным условием для заемщиков Совкомбанка согласно действующего законодательства (статья 31 Закона «Об ипотеке»). Страховка защищает заемщика от долга банку, который может возникнуть в следствие гибели или повреждения его недвижимости.
Страхование жизни заемщика
по ипотеке от Совкомбанка
Страхование жизни и здоровья заемщика Совкомбанка — необязательный вид страхования. Но по статистике большинство заемщиков покупают полис. Банк при отсутствии полного пакета страхования поднимает ставку годовых на 1%. Этот вид страхования защищает близких заемщика, так как им не придется платить по кредиту при наступлении страхового случая, все покроет страховая компания.
Список аккредитованных
страховых компаний Совкомбанка
Всю информацию об аккредитованных страховых компаниях вы можете узнать на официальном сайте Совкомбанка. При расчете полиса мы предлагаем только проверенных страховщиков. Знаем, у кого страховаться выгодно.
- Открытое акционерное общество «АльфаСтрахование»
Сравнение аккредитованных страховых компаний Совкомбанка
Аккредитованные страховые компании банка Совкомбанка, это те компании, которые соответствуют правилам банка. Так же условия выплаты денег при наступлении страхового случая полностью соответствует требования банка.
Крупная страховая компания, дочка «Альфа банка» занимает 2 место по сборам.
- Выгодные тарифы
- Дополнительные скидки
- Требуют медицинское подтверждение при страховании жизни по ипотеке практически всегда
Посмотреть
Как застраховать ипотеку
от Совкомбанка по выгодной стоимости?
- Долго обзванивать страховые компании, сравнивать тарифы и подбирать выгодное предложение
- Заполнить все документы самостоятельно
- Купить полис без скидок, а иногда и переплатить
- Ехать в офис страховой компании
Мы подберем оптимальную стоимость
страховки по ипотеке от Совкомбанка
9 лет
столько, в среднем, мы работаем в страховании
23
страховых компаний-партнеров
1027
оформленных страховок по ипотеке за 2020 год
20 млн
страховых премий за 2020 год
Как заказать полис страхования ипотеки от Совкомбанка?
Мы подберем для Вас самую оптимальную стоимость на момент страхования ипотеки
2
Мы попросим прислать
Вас документы
Анкету, Кредитный договор, Паспорт заемщика и другие документы в соответствии с видом страхования
3
Менеджеры сделают
расчет
и пришлют вам несколько
вариантов на выбор
4
Вы сможете оплатить
полис
наличными, по терминалу, переводом или напрямую в страховую компанию
5
Мы доставим полис страхования
курьером или отправим на электронную почту
Часто задаваемые вопросы
Для точного расчета полиса необходимо предоставить полный пакет документов. Только тогда можно узнать точную цену страхования ипотеки. Стоимость может отличаться в меньшую или в большую сторону, но мы всегда постараемся подобрать наиболее выгодный вариант. Поэтому вы можете обратиться к нам, мы сделаем вам расчет во всех страховых компаниях и поможем с оформлением полиса без наценок и скрытых платежей. Звоните 8 499 110 38 43
Да, так как стоимость страховки зависит от суммы остатка займа. Если вы страхуете жизнь и здоровье, с возрастом страховка может наоборот подорожать.
Список компаний вы можете узнать на сайте своего банка, в котором вы взяли ипотеку или обратиться к нам за консультацией 8 499 110 38 43
Да, конечно, мы можем отправить вам готовый полис на почту или привезти курьером — как вам будет удобно.
Наши контакты
Наши статьи про страхование ипотеки
Делимся знаниями и советами о том как выгодно приобрести полис ипотечного страхования
Продление страхования по ипотеке
Практически каждый, кто оформлял кредит на недвижимость, знает, что такое страховка по ипотеке Это необходимо для защиты банка и…
Можно ли не страховать ипотеку?
Итоги января свидетельствуют, что 2021 год будет не самым приятным для автомобилистов, ведь государство уже ввело в ежедневную практику…
Какую страховку можно оформить online
1. Ипотечное страхование имущества. Такая страховка необходима любому заемщику если он приобретает готовое жилье при помощи ипотечного кредита. Совкомбанк предлагает вступить в корпоративное страхование имущества. Данный вид страхования является уникальным для конкретного банка, но мы рекомендуем внимательно прочитать условия перед подписанием договора страхования. Изучите все пункты , так как это будет напрямую касаться возможности дальнейшей смены страховщика. Сравните цены и выбирайте наиболее выгодный вариант, в данном виде страхования это самый здравый смысл.
2. Страхование жизни при ипотеке. Компания Совкомбанк также предлагает корпоративное страхование. Стоимость такого полиса может значительно отличаться от других страховщиков. Мы рекомендуем запросить список аккредитованных компаний и сравнить итоговую стоимость до заключения кредитного договора по ипотеке. Это важный момент, так как первичное заключение будет влиять в дальнейшем на возможность смены страховщика, а также от данного вида страхования зависит итоговая процентная ставка. Обратитесь к эксперту по ипотечному страхованию, это поможет значительно сэкономить Ваш бюджет.
Список аккредитованных компаний СОВКОМБАНКа
Часто менеджеры банка вводят клиента в заблуждение и говорят такую фразу “Первичное страхования обязательно делать в банке”. Компания АВ-Страхование.рф рекомендует внимательно изучить ипотечный договор, в нем Вы найдете строчку что вправе выбрать страховщика самостоятельно в списке аккредитованных банком страховых компаний.
Мы запросили данный список у менеджеров банка по горячей линии, менеджеры отказались предоставлять список компаний. Такой список должен находиться на официальном сайте банка, на момент запроса данного списка на сайте банка мы не нашли. Мы добавим официальный список аккредитованных компаний, как только представится возможность посетить банк и сделать запрос. Для этого нам нужен человек, который собирается приобрести недвижимость в ипотеку при помощи данного банка.
Мы можем предоставить список аккредитованных компаний размещенных на следующих источниках как: polis812.ru
1. Ингосстрах
2. Альфастрахование
3. Согласие
4. Ренессанс Страхование
5. РЕСО-Гарантия
Информацию об аккредитации в данном банке, вы можете запросить напрямую в страховой компании.
Как и куда отправлять страховку для СОВКОМБАНКа
Для извещения банка о заключении / перезаключении / продлении страхового полиса, мы рекомендуем обращаться в отделение банка, предоставив два комплекта документов. Один комплект оставить для банка, а на втором попросить поставить отметку о принятии документов, где будет следующая информация: дата приема, роспись человека принявшего документы, печать банка.
Продление ипотечной страховки для СОВКОМБАНК
Для продления страхового полиса (неважно страхование имущества это или страхование жизни при ипотеке) Вы вправе сменить страховщика, либо остаться с тем же. Мы рекомендуем обратиться в офис компании АВ-Страхование.рф или проконсультироваться удаленно с менеджерами компании заполнив форму ниже. Менеджер рассчитает стоимость страхового полиса по аккредитованным страховым компаниям и предоставит варианты подходящие для СОВКОМБАНКа.
Рекомендуем обращаться заранее, чтобы у менеджера по страхованию осталось время для изучения предыдущего страхового договора и условий банка.
Расторжение страхового полиса
Если Вы нашли более выгодное предложение по страхованию, а страховой полис уже заключен, то в Вашем праве остается возможность расторгнуть договор в течение 14 дней с момента его заключения. В этом случае Вам вернется полная стоимость страхового полиса (только если не произошли страховые события). Необходимо будет написать заявление на расторжение страхового полиса в свободной форме и предоставить это заявление в страховую компанию. Следующий шаг — заключить новый договор страхования и предоставить его в СОВКОМБАНК.
Офисы ипотечного страхования для СОВКОМБАНКа в Красноярске
Если по какой либо причине Вы не хотите пользоваться онлайн калькулятором ипотечной страховки и оформлять с его помощью страховой полис, то вы можете посетить один из наших офисов представленных в Красноярске. Там Вы получите консультацию от специалиста по ипотечному страхованию, который поможет выбрать подходящий вариант страховки.
- Страхование имущества
Компенсация при повреждении или гибели конструктивных элементов недвижимости
- Страхование жизни и здоровья
Выплата кредита при утрате трудоспособности или гибели заемщика/созаемщика в результате несчастного случая
- Страхование титула
Возмещение при утрате права собственности на жилье из-за признания сделки недействительной
Вопросы и ответы
Вопросы и ответыЧто влияет на стоимость полиса?Страховой случайДокументыСтраховое покрытие
Что такое «страхование титула»?
Это страхование риска утраты права собственности. Например, вы приобрели жилье на вторичном рынке. После этого выяснилось, что кроме продавца, долю в квартире имел его родственник. Он не давал согласия на продажу и после сделки обратился в суд. Суд признал сделку недействительной и потребовал вернуть жилье.
В таком случае при наличии полиса страхования титула страховая компания выплатит банку оставшийся долг по ипотеке.
Сколько действует договор ипотечного страхования?
Договор ипотечного страхования на практике заключается на один год либо на весь срок действия кредитного договора с ежегодным продлением.
Возможна ли отсрочка по уплате страховой премии?
Да, по соглашению сторон. При этом страховщик вправе направить страхователю требование о досрочной уплате отсроченной страховой премии. При неуплате отсроченной премии в течение 10 календарных дней с момента направления требования договор считается не вступившим в силу.
Как и где можно продлить договор или оплатить выставленный счет?
Продлить договор или оплатить выставленный счет можно онлайн на нашем сайте Ingos.ru в сервисах Продление и Оплата.
Можно ли заменить выгодоприобретателя в течение действия договора?
Согласно условиям кредитного договора банк, являющийся держателем кредита или закладной, должен выступать выгодоприобретателем по всем видам страхования.
В случае, если кредит (закладная) выкупается другим финансовым учреждением, выгодоприобретатель по полису изменяется автоматически, никаких дополнительных уведомлений или соглашений между сторонами не требуется. Если же меняется кредитующий банк (при рефинансировании), тогда необходимо обратиться в страховую компанию для перезаключения договора страхования.
Можно ли сделать перерасчет стоимости в течение льготного периода или в середине года при досрочном частичном погашение кредита?
Частично досрочное погашение возможно только на дату пролонгации или очередного взноса. Досрочные погашения в течение года будут учтены и пересчитаны на следующий год страхования. Перерасчету подлежат очередные неоплаченные взносы.
На стоимость полиса комплексного ипотечного страхования влияют:
- Размер страхового покрытия (определяется банком)
- Размер ипотечного кредита
- Количество и характер предыдущих сделок по объекту недвижимости (при страховании титула).
- Вид объекта недвижимости (квартира, дом и т.д.), материал стен и перекрытий, износ конструкций.
- Возраст и пол заемщика/созаемщика, состояние здоровья, профессия заемщика (при страховании жизни и здоровья)
Важно!
Страховой тариф по программе комплексного ипотечного страхования формируется из суммы тарифов по всем видам страхования, входящим в программу.
Действия при страховом случае
- Сообщите о произошедшем в Ингосстрах любым удобным способом.
Заполните и направьте в Ингосстрах Извещение
о наступлении страхового события на e-mail: remont@ingos.ru или обратитесь в офис урегулирования в своем регионе
Получите в компетентных органах и предоставьте
в Ингосстрах документы, подтверждающие наступление страхового случая в соответствии с условиями вашего договора страхования
Страхование имущества
- Повреждение водой
- Пожар/взрыв
- Противоправные действия третьих лиц
- Падение на застрахованное имущество астрономических объектов, летательных аппаратов или их частей
- Другие риски по требованию банка
Сколько действует договор ипотечного страхования?
- Смерть заемщика / созаемщика
- Получение заемщиком / созаемщиком инвалидности I или II группы в результате болезни или несчастного случая
- Временная утрата трудоспособности заемщика/созаемщика в результате несчастного случая или болезни
Титульное страхование
- Прекращение права собственности
- Ограничение права собственности
Страница была вам полезна?
Что можно застраховать в Совком (бывш. Либерти)
Страховка ипотеки в Совкомбанке (бывш. Либерти) отличается конкурентоспособными тарифами и полностью отвечает требованиям банков-кредиторов. Заемщикам предлагается комплексное ипотечное страхование, включающее в себя следующие направления:
- Жизнь и здоровье заемщика. Договор может быть заключен только на титульного заемщика или на всех созаемщиков, в зависимости от требований банка.
- Обязательное страхование имущества от повреждения и утраты. Независимо от вида приобретаемого объекта: квартиры, частного дома, земельного участка, дачи и т. д., он должен быть застрахован согласно требованиям Закона.
- Титул. Титульное страхование обеспечивает возмещение убытков, если утрачены права собственности на приобретенную недвижимость.
Страховые взносы в СК оплачиваются 1 раз в год.
Банками-партнерами СК Совком (ранее Либерти Страхование) являются:
- Газпромбанк;
- ДОМ.РФ;
- ВТБ;
- Росбанк дом;
- Райффайзенбанк и т. д., всего более 20 крупнейших российских и зарубежных кредитных компаний.
С полным списком банков можно ознакомиться на сайте СК. Прежде чем заключать договор страхования, сделку следует обязательно согласовать с кредитной организацией.
Как оформить ипотечное страхование
Чтобы оформить полис, потребуется собрать следующий пакет документов:
- Копии паспортов страхователей, продавца;
- Справка об остатке задолженности или кредитный договор;
- Технический паспорт на недвижимость;
- Свидетельство о государственной регистрации права, правоустанавливающие документы, выписка из ЕГРН;
- Технические характеристики объекта (выписка из домовой книги);
- Отчет об оценке рыночной стоимости имущества;
- Медицинская анкета каждого застрахованного лица.
В СК клиент оформляет заявление на комплексное ипотечное страхование и передает его с пакетом документов уполномоченному сотруднику для рассмотрения.
Подать заявление можно с помощью специального сервиса «Страхование ипотеки» здесь на сайте. Это позволит не только быстро заключить договор, но и даст возможность сравнения стоимости полисов и включенных в них опций в других СК.
Как рассчитать стоимость на калькуляторе
Величина страховки зависит от параметров ипотечного договора, где находится недвижимость, в каком она состоянии, какая у нее оценочная стоимость и т. д. Для расчета стоимости страховки клиентам необходимо связаться со специалистами компании по телефону или посетить представительство СК.
Проще и удобнее произвести расчет с помощью калькулятора, расположенного в разделе «Страхование ипотеки» на нашем сайте.
Пользователю потребуется заполнить небольшую форму:
- Личные сведения;
- Характеристику объекта недвижимости;
- Сумму долга;
- Процентную ставку по договору;
- Наличие документов на собственность и т. д.
Система автоматически произведет расчет стоимости страхования ипотеки. На сайте можно сравнить цену полиса в разных страховых компаниях для выбора оптимальной стоимости полиса.
Предлагаемые программы ипотечного страхования
Программы ипотечного страхования в Совкомбанке (бывш. Либерти) включают покрытие по любому из следующих наборов рисков:
- Несчастный случай, повлекший смерть застрахованного, получение инвалидности 1 или 2 группы, временная утрата трудоспособности, болезнь.
- Недвижимость от пожара, взрыва, стихийных бедствий, залива, непредвиденное разрушение конструктивных элементов, падение летательных аппаратов, наезд, противоправных действий третьих лиц. Деградация, загрязнение земельного участка.
- Титул, от риска ограничения или утрата права собственности на объект.
- Гражданская ответственность.