Согласие
Компания
Финансовые показатели
Финансовые показатели
Оплаченный уставный капитал Компании составляет 3,5 млрд рублей
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год и ранее
Консолидированная финансовая отчетность
Консолидированная финансовая отчетность за 2020 год.pdf
2.32 МБ
Обновлено 24.05.2021 в 09:00
Отчетность по Российским стандартам
Актуарное заключение за 2020 год.pdf
19.31 МБ
Обновлено 24.05.2021 в 09:00
Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2020 год и Аудиторское заключение независимых аудиторов.pdf
1.94 МБ
Обновлено 24.05.2021 в 09:00
МиссияЦенностиСоциальная ответственностьФинансовые показателиРеквизитыПолитика безопасностиЗакупкиПресс-центрПравила страхованияПерестрахованиеВиды страхованияАссоциации и пулыПартнерыЛицензииРейтингиНаградыБлагодарностиСпецпроекты
Финансовое состояние АО «СОГЛАСИЕ»
Сравнительный анализ по данным ФНС
| Организация: АО «СОГЛАСИЕ» |
| ИНН: 7731082548 (Москва) |
| Отрасль: 41.20 Строительство жилых и нежилых зданий |
| Организационно-правовая форма: 12267 — Непубличные акционерные общества |
| Выручка за 2021 год: 6,68 млн. руб. (-44.1% за год) см. место по выручке |
| Активы на 31 декабря 2021: 2 556 млн. руб. (-3.8% за год) — 876 место среди 104 тыс. предприятий в отрасли |
| Чистые активы на 31 декабря 2021: —1 937 млн. руб. (-160 млн. руб. за год) |
| Чистая прибыль за 2021 год: —48,5 млн. руб. (+163 млн. руб. за год) |
| (имеется аудиторское заключение ООО Аудиторская фирма «Динас-Аудит», ИНН 7710290762, ОГРН 1027739559055) |
| Среднесписочная численности работников по данным ФНС за 2021 год: 23 чел. |
|
Задолженность по налогам и сборам на 01.10.2020: 362 руб., в том числе: |
|
Дополнительные данные ФНС (2021 год) |
Год:
Финансовое состояние АО «СОГЛАСИЕ»
| По сравнению с отраслевыми показателями | в т.ч. изменение за 2020 год |
|---|---|
|
хуже |
не изменилось |
| По сравнению с общероссийскими показателями |
|---|
|
значительно хуже |
Сравнить с конкурентом
Ключевые финансовые показатели
| Показатель | Сравнение показателей за 2020 год | |
|---|---|---|
|
с отраслевыми (41.20 «Строительство жилых и нежилых зданий», 28,4 тыс. организаций с выручкой до 10 млн. руб.) |
с общероссийскими (666 тыс. организаций с выручкой до 10 млн. руб.) |
|
| 1. Финансовая устойчивость | ||
| 1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) |
-0,67 0,15 |
-0,67 0,33 |
| 1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами |
-1,4 0,1 |
-1,4 0,2 |
| 1.3. Коэффициент покрытия инвестиций |
0,4 0,2 |
0,4 0,5 |
| 2. Платежеспособность | ||
| 2.1. Коэффициент текущей ликвидности |
1,1 1,2 |
1,1 1,6 |
| 2.2. Коэффициент быстрой ликвидности |
1,1 1 |
1,1 1,2 |
| 2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности |
0,9 0,08 |
0,9 0,2 |
| 3. Эффективность деятельности | ||
| 3.1. Рентабельность продаж |
-252,7% 4,1% |
-252,7% 5,3% |
| 3.2. Норма чистой прибыли |
-1776,6% 1,8% |
-1776,6% 2,4% |
| 3.3. Рентабельность активов |
-7,8% 2,2% |
-7,8% 3,4% |
|
Итоговый балл |
-0,9 Финансовое состояние организации хуже среднего по отрасли. |
-1,3 Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по РФ. |
Год:
Сравнительный финансовый анализ показателей АО «СОГЛАСИЕ» за 2020 год
1. Сравнение со среднеотраслевыми показателями
Ниже приведено сравнение ключевых финансовых показателей АО «СОГЛАСИЕ» за 2020 год с аналогичными среднеотраслевыми показателями за 2020 год. В качестве среднеотраслевых показателей взяты показатели 28,4 тыс. организаций с выручкой до 10 млн. руб., занимающиеся видом деятельности «Строительство жилых и нежилых зданий» (код по ОКВЭД2 41.20). В качестве среднего показателя использовано медианное значение, смысл которого в следующем: половина (50%) всех организаций имеют показатель выше медианного, другая половина – ниже.
1.1. Финансовая устойчивость организации
| Показатели | АО «СОГЛАСИЕ», 2020 г. | Отраслевые показатели, 2020 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент автономии | -0,67 | ≤0,01 | 0,15 | ≥0,61 |
| Ввиду накопленных убыток у организации отсутствует собственный капитал, поэтому коэффициент принял отрицательное значение. Организация полностью зависима от заемного капитала. | ||||
| Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | -1,41 | ≤-0,02 | 0,1 | ≥0,56 |
| Отрицательное значение коэффициента вызвано тем, что у организации отсутствует собственный капитал. Наличие собственного капитала (положительные чистые активы) – базовое требование к нормальной финансовой устойчивости организации. | ||||
| Коэффициент обеспеченности запасов | -69,49 | ≤-0,07 | 0,31 | ≥1,93 |
| Коэффициент обеспеченности запасов показывает степень покрытия имеющихся у организации материально-производственных запасов собственными средствами.Как и в случае с коэффициентом обеспеченности собственными оборотными средствами отрицательное значение коэффициента вызвано тем, что у организации отсутствует собственный капитал. | ||||
| Коэффициент покрытия инвестиций | 0,36 | ≤0,03 | 0,25 | ≥0,72 |
| Значительная доля собственного и долгосрочного заемного капитала в общем капитале организации обеспечила коэффициент покрытия инвестиций, превосходящий среднеотраслевой. |
1.2. Платежеспособность АО «СОГЛАСИЕ»
| Показатели | АО «СОГЛАСИЕ», 2020 г. | Отраслевые показатели, 2020 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,08 | ≤1,01 | 1,22 | ≥2,99 |
| Соотношение оборотных активов и краткосрочных обязательств хуже, чем у большинства аналогичных организаций. Это может привести к утрате платежеспособности в долгосрочной или среднесрочной перспективе. | ||||
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,06 | ≤0,58 | 1,01 | ≥2,29 |
| Ликвидные активы покрывают краткосрочные обязательства лучше, чем у большинства других предприятий отрасли, снижая риск утраты платежеспособности в среднесрочной перспективе. | ||||
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,9 | ≤0,01 | 0,08 | ≥0,56 |
| Доля краткосрочных обязательств, обеспеченных высоколиквидными активами организации, намного выше, чем у большинства аналогичных предприятий. Это говорит об отсутствии риска кассовых разрывов при погашении текущих обязательств. |
1.3. Рентабельность деятельности
| Показатели | АО «СОГЛАСИЕ», 2020 г. | Отраслевые показатели, 2020 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Рентабельность продаж | -252,74% | ≤0,35% | 4,09% | ≥13,7% |
| Организация в 2020 году получила убыток от продаж, что обусловило отрицательный показатель рентабельности. | ||||
| Рентабельность продаж по EBIT | -1695,9% | ≤0,16% | 2,88% | ≥11,3% |
| Значительно ниже среднего. | ||||
| Норма чистой прибыли | -1776,59% | ≤-0,09% | 1,83% | ≥8,52% |
| Норма чистой прибыли показывает, сколько копеек чистой прибыли получает организация в каждом рубле выручки.У АО «СОГЛАСИЕ» этот показатель хуже, чем у основного числа (как минимум ¾) аналогичных организаций. | ||||
| Коэффициент покрытия процентов к уплате | -10,22 | ≤-5,99 | 1,25 | ≥9,56 |
| Убыток до налогообложения в 2020 году обусловил отрицательный показатель покрытия процентов. | ||||
| Рентабельность активов | -7,85% | ≤-0,03% | 2,23% | ≥18,1% |
| Организация получила в 2020 году чистый убыток, поэтому рентабельность активов отрицательная. | ||||
| Рентабельность собственного капитала | — | — | — | — |
| Отрицательная среднегодовая величина собственного капитала в 2020 году не позволяет рассчитать его рентабельность. | ||||
| Фондоотдача | 0,02 | ≤0,85 | 4,98 | ≥27,5 |
| Фондоотдача показывает, сколько рублей выручки приходится на каждый рубль стоимости основных фондов организации. Для фондоемких отраслей этот показатель ниже, чем для материалоемких. Фондоотдача организации существенно ниже среднеотраслевой. На это повлияла в том числе повышенная доля внеоборотных активов. |
1.4. Показатели деловой активности (оборачиваемости)
| Показатели | АО «СОГЛАСИЕ», 2020 г. | Отраслевые показатели, 2020 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднеотраслевое значение | Существенно лучше** среднего | ||
| Оборачиваемость оборотных активов, в днях | 56074 | ≥862 | 246 | ≤91,7 |
| Количество дней, необходимых для получения выручки равной среднегодовому остатку оборотных активов, значительно превышает показатели подавляющего большинства сопоставимых организаций. | ||||
| Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях | 7147 | ≥487 | 127 | ≤30,7 |
| Управление дебиторской задолженностью поставлено значительно хуже, чем в аналогичных организациях. | ||||
| Оборачиваемость активов, в днях | 82851 | ≥1030 | 282 | ≤102 |
| Как минимум три четверти сопоставимых организаций распоряжаются своими активами эффективней, чем АО «СОГЛАСИЕ». |
2. Сравнение с общероссийскими показателями
В дополнение к сравнительному анализу в рамках отрасли ниже приведено сравнение финансовых показателей АО «СОГЛАСИЕ» со всеми российскими предприятиями аналогичного масштаба деятельности. В сравнении использованы 666 тыс. российских организаций с выручкой до 10 млн. руб.
| Показатели | АО «СОГЛАСИЕ», 2020 г. | Общероссийские показатели, 2020 г. | ||
|---|---|---|---|---|
| Существенно хуже* среднего | Среднее значение (медиана) | Существенно лучше** среднего | ||
| Коэффициент автономии | -0,67 | ≤0,02 | 0,33 | ≥0,79 |
| Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | -1,41 | ≤-0,07 | 0,24 | ≥0,75 |
| Коэффициент обеспеченности запасов | -69,49 | ≤-0,1 | 0,68 | ≥2,9 |
| Коэффициент покрытия инвестиций | 0,36 | ≤0,07 | 0,5 | ≥0,86 |
| Коэффициент текущей ликвидности | 1,08 | ≤1,01 | 1,65 | ≥5,62 |
| Коэффициент быстрой ликвидности | 1,06 | ≤0,58 | 1,19 | ≥4 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,9 | ≤0,02 | 0,17 | ≥1 |
| Рентабельность продаж | -252,74% | ≤-0,78% | 5,31% | ≥18,1% |
| Рентабельность продаж по EBIT | -1695,9% | ≤-0,71% | 3,98% | ≥15,8% |
| Норма чистой прибыли | -1776,59% | ≤-2,54% | 2,4% | ≥12,3% |
| Коэффициент покрытия процентов к уплате | -10,22 | ≤-4,23 | 1,32 | ≥10,4 |
| Рентабельность активов | -7,85% | ≤-1,92% | 3,37% | ≥23,3% |
| Рентабельность собственного капитала | — | — | — | — |
| Фондоотдача | 0,02 | ≤0,75 | 4,42 | ≥25,6 |
| Оборачиваемость оборотных активов, в днях | 56074 | ≥578 | 196 | ≤77,9 |
| Оборачиваемость дебиторской задолженности, в днях | 7147 | ≥300 | 81,3 | ≤19,6 |
| Оборачиваемость активов, в днях | 82851 | ≥812 | 248 | ≤94,8 |
3. Итоги сравнительного анализа
Формируя выводы по результатам сравнительного анализа, мы рассмотрели девять наиболее важных показателей:
- три показателя финансовой устойчивости (коэффициенты автономии, обеспеченности собственными оборотными средствами и покрытия инвестиций);
- три показатели платежеспособности (коэффициенты текущей, быстрой и абсолютной ликвидности);
- три показателя эффективности деятельности (рентабельность продаж, норма чистой прибыли, рентабельность активов).
В зависимости от попадания каждого значения в квартиль, показателям присвоен балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль; 0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя). Для формирования вывода баллы обобщены с равным весом каждого показателя (найдено среднее арифметическое баллов). Полученное значение интерпретировано следующим образом
- от +1 до +2 включительно – финансовое состояние значительно лучше среднего;
- от 0.11 до +1 включительно – финансовое состояние лучше среднего;
- от -0.11 вкл до +0.11вкл – примерно соответствует среднему;
- от -1 вкл до -0.11) – хуже среднего;
- от -2 включительно до -1 – значительно хуже среднего.
Результат расчета итогового балла для АО «СОГЛАСИЕ» представлен в следующей таблице:
| Показатель | Результат сравнения показателей АО «СОГЛАСИЕ» | |
|---|---|---|
| с отраслевыми | с общероссийскими | |
| 1. Финансовая устойчивость | ||
| 1.1. Коэффициент автономии (финансовой независимости) | -2 | -2 |
| 1.2. Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами | -2 | -2 |
| 1.3. Коэффициент покрытия инвестиций | +1 | -1 |
| 2. Платежеспособность | ||
| 2.1. Коэффициент текущей ликвидности | -1 | -1 |
| 2.2. Коэффициент быстрой ликвидности | 0 | -1 |
| 2.3. Коэффициент абсолютной ликвидности | +2 | +1 |
| 3. Эффективность деятельности | ||
| 3.1. Рентабельность продаж | -2 | -2 |
| 3.2. Норма чистой прибыли | -2 | -2 |
| 3.3. Рентабельность активов | -2 | -2 |
| Итоговый балл | -0.9
Финансовое состояние организации хуже среднего по отрасли. |
-1.3
Финансовое состояние организации значительно хуже среднего по РФ. |
* Существенно хуже среднего – 1-я квартиль значений, то есть наихудшие значения 25% предприятий отрасли.
** Существенно лучше среднего – 4-я квартиль значений, то есть наилучшие значения 25% предприятий отрасли.
Показать весь отчет ↧
Выводы аудитора
Мы провели сравнительный анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах АО «СОГЛАСИЕ» (далее – Организация) за 2020 год, содержащихся в базе данных ФНС. Основным видом деятельности Организации является строительство жилых и нежилых зданий (код по ОКВЭД 41.20). В ходе анализа мы сравнили ключевые финансовые показатели Организации со средними (медианными) значениями данных показателей конкретной отрасли (вида деятельности) и всех отраслей Российской Федерации. Среднеотраслевые и среднероссийские значения показателей рассчитаны по данным бухгалтерской отчетности за 2020 год, представленной ФНС. При расчете среднеотраслевых данных учитывались организации, величина активов которых составляет более 10 тыс. рублей и выручка за год превышает 100 тыс. рублей. Из расчета также исключались организации, отчетность которых имела существенные арифметические отклонения от правил составления бухгалтерской отчетности. При сравнении использованы среднеотраслевые показатели организаций сопоставимого масштаба деятельности — организации с выручкой до 10 млн рублей в год. По результатам сравнения каждого из девяти ключевых показателей с медианным значением нами сделан обобщенный вывод о качестве финансового состояния Организации.
В результате анализа ключевых финансовых показателей Организации нами установлено следующее. Финансовое состояние АО «СОГЛАСИЕ» на 31.12.2020 хуже финансового состояния половины всех организаций с выручкой до 10 млн рублей, занимающихся видом деятельности строительство жилых и нежилых зданий (код по ОКВЭД 41.20). При этом в 2020 году финансовое состояние Организации существенно не изменилось.
По сравнению со средними показателями для всех видов деятельности Организация имеет еще более низкий результат. Финансовое положение АО «СОГЛАСИЕ» значительно хуже, чем у большинства сопоставимых по масштабу деятельности организаций Российской Федерации, отчетность которых содержится в информационной базе ФНС и удовлетворяет указанным выше критериям.
Подтверждено, 24.03.2023
Год:
Как менялись выручка, прибыль и активы фирмы
Ниже на графике представлено, как изменились за последние годы ключевые результаты деятельности АО «СОГЛАСИЕ» — выручка и чистая прибыль.
График изменения выручки и чистой прибыли по годам
Собственный капитал (чистые активы) и общая величина капитала организации изменялась следующим образом:
График изменения активов и чистых активов по годам
* В качестве показателя чистых активов в 2012, 2014, 2015, 2016 г. указан капитал организации. Для точного расчета чистых активов требуются дополнительные бухгалтерские данные.
Чистые активы показывают вложения учредителей, а также накопленную за все время деятельности организации прибыль, которая еще не была распределена между собственниками бизнеса См. также 2021 год.
История финансового состояния АО «СОГЛАСИЕ»
Изменение финансового состояния организации в сравнении с отраслевыми показателями по годам представлено на графике:
Реквизиты для связи с фирмой
Телефон: нет данных
Эл. адрес (email): нет данных
Сайт: нет данных
Следите за изменениями
Подпишись, чтобы узнать, когда появятся новые данные о финансовом состоянии АО «СОГЛАСИЕ».
О методике анализа
Выше приведен сравнительный анализ финансового положения и результатов деятельности организации.
В качестве базы для сравнения взята официальная бухгалтерская отчетность организаций Российской Федерации за 2020,
представленная в базе данных ФНС (2.3 млн. организаций).
Сравнение выполняется по 9 ключевым финансовым коэффициентам (см. таблицу выше).
Сравнение финансовых коэффициентов организации производится с медианным значением показателей всех организаций РФ и организаций в рамках отрасли,
а также с квартилями данных значений. В зависимости от попадания каждого значения в квартиль присваивается
балл от -2 до +2 (-2 – 1-й квартиль, -1 – 2-й квартиль, +1 – 3-й квартиль; +2 – 4-й квартиль;
0 – значение отклоняется от медианы не более чем на 5% разницы между медианой и квартилем, в который попало значение показателя).
Для формирования вывода по результатам анализа баллы обобщаются с равным весом каждого показателя,
в итоге также получается оценка от -2 до +2:
| значительно лучше (+1 — +2вкл) | |
| лучше (от 0.11 до +1вкл) | |
| примерно соответствует (от -0.11вкл до +0.11вкл) | |
| хуже (от -1вкл до -0.11) | |
| значительно хуже (от -2вкл до -1) |
Изменение за год
Изменение за год вычисляется путем сравнения итогового балла финансового состояния в рамках отрасли за текущий год с баллом за предыдущий год.
Результат сравнения может быть следующим:
| значительно улучшилось (положительное изменение более чем на 1 балл). | |
| улучшилось (положительное изменение менее чем 1 балл); | |
| не изменилось (балл не изменился или изменился незначительно, не более чем на 0,11); | |
| ухудшилось (ухудшение за год менее чем на 1 балл); | |
| значительно ухудшилось (ухудшение за год более чем на 1 балл); |
Источник исходных данных: При анализе использованы официальные данные Росстата и ФНС,
публикуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если вам доступен оригинал бухгалтерской отчетности,
рекомендуем сверить его с отчетностью АО «СОГЛАСИЕ» по данным ФНС, чтобы исключить опечатки и неточности возможные при занесении отчетности в электронную базу налогового ведомства.
Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа,
пишите нам, мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы (услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе).
Внимание: Представленный анализ не свидетельствует о плохом или хорошем финансовом состоянии организации,
а дает его характеристику относительно других российских предприятий. Для детального финансового анализа воспользуйтесь
программой «Ваш финансовый аналитик»
— загрузить данные в программу >>
По результатам 2021 года, общие сборы страховой компании ООО “СК “Согласие” превысили 36 млрд рублей. За год компании удалось нарастить сборы на 1,8 млрд рублей (или же +5,3%). Рост оказался не слишком большим, тем не менее страховщик остался в плюсе. Стоит отметить, что количество заключенных договоров заметно выросло – практически на 70%. По итогу их количество превысило 4,7 млн штук (что практически на 2 млн единиц больше, чем годом ранее). Средний взнос по полису находится на уровне 7,5 тыс рублей, что ниже показателя 2020 года на 4,6 тыс рублей (падение составило 38%).
Страховые выплаты увеличились на 2,3 млрд рублей (или же +13%) и практически достигли 20 млрд рублей. Уровень выплат при этом достиг отметки в 54,3% (на 3,7% больше).
Как “Согласие” закончила прошлый год
При написании статьи использовались статистические данные, представленные в информационных таблиц, которые разработал эксперт страхового рынка Максим Чернов. Таблица построена на основе данных из отчета, опубликованного на официальном сайте Центробанка России. В инфографике удобно структурирована вся основная информация по страховому рынку РФ. В сервисе учитываются данные за разные временные периоды и вы можете с легкостью переключаться между ними. Дополнительно все данные автоматически сравниваются с аналогичным за прошлые периоды. Сервис доступен на нашем сайте для всех желающих абсолютно бесплатно. Вы также можете обратиться к нему при желании.
Компания показывает положительные результаты практически по всем видам страхования (кроме ОСАГО и ИмЮЛ, где снижение оказалось не слишком большим. Основная доля сборов (40%) приходится на добровольное автострахование. Сборы “Согласия” по КАСКО в 2021 году превысили 14 млрд рублей, увеличившись на 0,7 млрд рублей (или же +5,2%). Также большой рост можно наблюдать в страховании грузов и морских рисков, а также в страховании имущества физических лиц. Давайте подробнее рассмотрим сборы по разным видам в порядке убывания:
- КАСКО и ДСАГО – 14,4 млрд рублей (+0,7 млрд рублей, или же +5,2%), доля: 40%;
- ОСАГО – 9 млрд рублей (-0,6 млрд рублей, или же -6,2%), доля: 24,9%;
- добровольное медицинское страхование – 3,6 млрд рублей (+0,1 млрд рублей, или же +3%), доля: 10,1%;
- страхование имущества юрлиц – 1,8 млрд рублей (-22 млн рублей, или же -1,2%), доля: 5,1%;
- страхование от несчастного случая – 1,8 млрд рублей (+0,4 млрд рублей, или же +27,8%), доля: 5%;
- страхование грузов и морских рисков – 1,8 млрд рублей (+0,6 млрд рублей, или же +55,3%), доля: 4,9%;
- страхование имущества физических лиц – 1,1 млрд рублей (+0,3 млрд рублей, или же +42,2%), доля: 3,2%.
За последние 3 месяца прошлого года страховщик показал снижение сборов на 1 млрд рублей. Таким образом, сборы составили 9,1 млрд рублей, что на 10,3% ниже, чем за аналогичный период 2020 года. Однако, количество заключенных договоров выросло практически вдвое (+89,3%), и достигло 1,5 млн штук. Тем не менее, средний взнос за полис стал более чем вдвое ниже – 5,8 тыс. рублей (-6,4 тыс. рублей, или же -52,6%).
Страховые выплаты составили 5 млрд рублей, что практически равняется результатам 4 квартала 2020 года (+0,2 млрд рублей, или же +3,3%). Уровень выплат вырос на 7,2% и достиг 54,9%.
Комментарии и мнение редакции
ООО “СК “Согласие” существует на рынке уже более 28 лет. Компания стабильно держится в ТОП-10 страховых компаний по сборам в сегменте “не жизнь”. У страховщика насчитывается более 350 офисов, которые расположены во всех регионах РФ. Компания предоставляет услуги страхования по всем основным видам. Также данная СК входит в ту же группу, что и ООО “Согласие-Вита”.
Оставайтесь с нами и читайте больше о российском рынке страхования на информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com
NEO-волонтер Сергей Н.
Calmins.com ©
Источники: cbr.ru, calmins.com
ООО «СК «Согласие» – крупная универсальная страховая компания федерального масштаба, ключевой участник группы «Онэксим» Михаила Прохорова. Региональная сеть страховщика насчитывает более 350 структурных подразделений, в том числе 55 филиалов, работающих во всех федеральных округах России. Клиентами компании являются 47 тыс. юридических лиц и 1,4 млн граждан. Головной офис расположен в Москве.
История компании
Компания «Согласие» была образована в 1993 году финансово-промышленной группой «Интеррос» главным образом для предоставления страховых услуг участникам группы.
В 1995 году соучредителями кэптивного страховщика стали входящие в группу «Интеррос» банк «Международная Финансовая Компания», ОНЭКСИМ Банк и НПФ «Интеррос Достоинство». Компания сменила название на «Интеррос-Согласие». В марте 1995 года ее возглавил Игорь Жук.
В 2000 году страховые сборы «Интеррос-Согласия» достигли 5,1 млрд рублей, практически утроившись по сравнению с показателями 1999 года, что позволило компании занять шестое место на рынке. Однако более 70% (3,8 млрд рублей) собранной премии приходилось на страхование имущества юридических лиц.
Для ускорения выхода на широкий рынок и увеличения доли розничного страхования летом 2001 года страховщик создал некоммерческое партнерство «Объединенная страховая группа «Согласие». В это бизнес-объединение, помимо «Интеррос-Согласия», вошли несколько его «дочек», а также несколько не принадлежащих «Интерросу» региональных страховщиков. Это сотрудничество позволило участникам партнерства увеличить объемы бизнеса. По итогам 2001 года объем премии, собранной членами ОСГ «Согласие», составил 5,5 млрд рублей.
Смена названия в октябре 2002 года с «Интеррос-Согласие» на «Согласие» стала логичным шагом в реализации стратегии развития компании.
В 2008 году в результате раздела бизнеса между бывшими совладельцами «Интерроса» Владимиром Потаниным и Михаилом Прохоровым компания «Согласие» отошла Прохорову и вошла в принадлежащую ему группу «Онэксим». Новая стратегия, принятая в 2008 году, предполагала интенсивное развитие розничного страхования, активную региональную экспансию.
В 2011 году была утверждена новая стратегия развития компании, предполагавшая интенсивное развитие бизнеса по всем направлениям, повышение эффективности бизнес-процессов, качества обслуживания клиентов и разработку уникальных страховых продуктов.
В июле 2016 года в СМИ появилась информация о том, что Группа ОНЭКСИМ Михаила Прохорова продает все принадлежащие ей активы. В апреле 2016 года ФСБ провела в структурах ОНЭКСИМа обыски, которые, по официальной версии, были связанными с расследованием уголовного дела, касающегося банка «Таврический». Неофициально, на тот момент считали, что бизнес Прохорова оказался под давлением вследствие редакционной политики медиахолдинга РосБизнесКонсалтинг, который опубликовал несколько расследований об офшорных счетах высокопоставленных чиновников и известных людей.
Рейтинги компании
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании ООО «СК «Согласие» на уровне ruA+ и изменило прогноз на позитивный. Ранее у компании действовал ruA+ со стабильным прогнозом (17.10.2022).
Финансовые показатели
На 31.12.2020 размер уставного капитала составляет 3,6 млрд рублей.
На 31.12.2020 компания демонстрирует прибыль в размере 1,3 млрд рублей.
На 31.12.2021 объем страховых премий составил 36 млрд рублей.
На 31.12.2021 объем страховых выплат составил 19 млрд рублей.
Владельцы:
- • ООО «ИНТЕРКОНСЕНТО» -58,29%
- • ONEXIM HOLDINGS LIMITED -41,71%
Руководство: Тихонова Майя Александровна (генеральный директор)
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
E-mail: a.verba@banki.ru
25.01.2023
Москва, 17 октября 2022 г.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности страховой компании ООО «СК «СОГЛАСИЕ» на уровне ruA+ и изменило прогноз на позитивный. Ранее у компании действовал ruA+ со стабильным прогнозом.
Позитивный прогноз связан с ожиданиями Агентства относительно стабилизации нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств на высоком уровне на протяжении последующих нескольких кварталов. Показатель вырос с 1,07 на 31.03.2022 до 1,21 на 30.06.2022.
ООО «СК «СОГЛАСИЕ» – универсальный страховщик, который относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства, и занимает 12 место по объему совокупной страховой премии за 2021 год, по данным Банка России. Рыночная доля компании за 2021 год составила 2%, что рассматривается агентством в качестве фактора поддержки рейтинга.
Страховой портфель компании хорошо диверсифицирован: превалирующие доли занимают страхование автокаско (36,0% взносов за 1 полугодие 2022 г.), ОСАГО (18,9%), ДМС (13,0%) и страхование имущества юридических лиц (12,0%). Структура страхового портфеля стабильна: максимальное изменение долей видов страхования в портфеле компании за 1 полугодие 2022 г. по сравнению с 1 полугодием 2021 г. составило 4,6 п.п. В 1 полугодии 2022 г. компания получала страховые взносы в 56 субъектах РФ, при этом на крупнейший регион – г. Москву – пришлось 34,1% взносов, что свидетельствует о высокой географической диверсификации деятельности. За 1 полугодие 2022 г. компания собрала на 6,4% страховой премии больше, чем за 1 полугодие 2021 г., что оценивается позитивно.
Клиентская база компании, а также каналы распространения страховых продуктов характеризуются высокой диверсификацией. На крупнейшего клиента приходится 3,7% собранных за 1 полугодие 2022 г. взносов, на пять крупнейших клиентов – 12,8%. Доля взносов, привлеченных через основной канал продаж (физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели) составила 44,1% за 1 полугодие 2022 г., при этом комиссионное вознаграждение этому каналу (26,6% соответствующих взносов) превышает бенчмарк, установленный агентством. Доля расторгнутых договоров находится на низком уровне (0,8% за 1 полугодие 2022 г.). На страховые выплаты на основании решения суда пришлось 3,7% выплат по договорам страхования за 1 полугодие 2022 г., что рассматривается в качестве сдерживающего фактора.
Рентабельность продаж страховщика находится на низком уровне (3,5% за 2021 г., 4,2% за 1 полугодие 2022 г.), рентабельность капитала – на умеренно низком (11,5% за 2021 г., 11,5% за 1 полугодие 2022 г. в годовом выражении). Положительно оцениваются невысокие значения коэффициента убыточности-нетто (52,5% за 2021 г., 49,4% за 1 полугодие 2022 г.). В то же время негативное влияние оказывают высокие значения доли расходов на ведение дела (47,1% за 2021 г., 45,6% за 1 полугодие 2022 г.) и комбинированного коэффициента убыточности-нетто (99,7% за 2021 г., 95,0% за 1 полугодие 2022 г.), при этом Агентство отмечает позитивную динамику показателей убыточности.
Положительное влияние на рейтинг компании оказывают высокие значения коэффициентов текущей ликвидности (1,26 на 30.06.2022) и уточненной страховой ликвидности-нетто (1,31 на 30.06.2022). Сдерживающее влияние оказывают умеренно высокие значения доли кредиторской задолженности и прочих обязательств в пассивах (8,4% на 30.06.2022, 9,0% на 31.03.2022), а также долговой нагрузки, представленной субординированным займом и обязательствами по финансовой аренде.
В числе позитивных факторов отмечаются высокое качество и диверсификация активов. На 30.06.2022 коэффициент качества активов составил 0,53, на крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruAA и выше, пришлось 5,0% активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, на трех крупнейших — 10,1%. Доля связанных структур в активах компании незначительна. Рентабельность инвестированного капитала составила 5,6% за 1 полугодие 2022 г. в годовом выражении, что оценивается положительно.
Качество перестраховочной защиты находится на высоком уровне: за 1 полугодие 2022 г. более 90% взносов, переданных в перестрахование, приходится на компании с условным рейтинговым классом ruA+ и выше. При этом на собственном удержании компания оставляет невысокие риски: на 30.06.2022 отношение максимально возможной страховой выплаты-нетто к собственным средствам составило 4%. Компания имеет опыт урегулирования крупных убытков: крупнейшая ее выплата за последние 5 лет составила 4,7 млрд рублей. Участие перестраховщиков отмечено во всех крупных выплатах, а максимальная величина собственного удержания компании не превышала 3% от собственных средств. По мнению агентства, компания обладает адекватным качеством управления, а также стратегического и финансового планирования. Качество организации риск-менеджмента находится на приемлемом уровне.
По данным «Эксперт РА», на 30.06.2022 активы страховщика составили 47,6 млрд рублей, собственные средства – 14,9 млрд рублей, уставный капитал – 3,7 млрд рублей. За 1 полугодие 2022 г. компания собрала 19,8 млрд рублей страховой премии.
Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.
Кредитный рейтинг ООО «СК «СОГЛАСИЕ» был впервые опубликован 10.12.2002. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 18.10.2021.
Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты присвоения или последнего пересмотра.
При присвоении кредитного рейтинга применялись методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям (вступила в силу 11.08.2022) и методология оценки внешнего влияния на кредитный рейтинг (вступила в силу 06.05.2022) https://raexpert.ru/ratings/methods/current.
Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «СК «СОГЛАСИЕ», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «СК «СОГЛАСИЕ» принимало участие в присвоении рейтинга.
Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.
АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «СК «СОГЛАСИЕ» дополнительных услуг.
Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.
Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.
АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.
Представленная информация актуальна на дату её публикации. АО «Эксперт РА» вправе вносить изменения в представленную информацию без дополнительного уведомления, если иное не определено договором с контрагентом или требованиями законодательства РФ. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.
ООО «СК «СОГЛАСИЕ»
Копировать все реквизиты
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «СОГЛАСИЕ»
История изменений
Сведения об изменениях наименования ЮЛ
| Дата начала действия сведений | Полное / краткое наименование ЮЛ |
|---|---|
| **.**.**** | ***** / ***** |
Сведения об изменениях адреса (место нахождения) ЮЛ
| Дата начала действия сведений | Адрес (место нахождения) юр.лица |
|---|---|
| **.**.**** | ***** |
| Сведения о состоянии | ***** |
|---|---|
| Субъект РФ | г. Москва |
| Город |
Москва |
Руководитель ООО «СК «СОГЛАСИЕ»
| Дата начала действия сведений | ФИО/Должность | ИНН |
|---|---|---|
| 03.04.2014 |
ТИХОНОВА МАЙЯ АЛЕКСАНДРОВНА — Генеральный директор |
771408214131 |
История изменений
Сведения об изменениях физических лиц, имеющих право действовать без доверенности
| Дата начала действия сведений | ФИО/Должность | ИНН |
|---|---|---|
| **.**.**** |
***** |
***** |
| ИНН | Копировать ИНН7706196090 |
|---|---|
| КПП | Копировать КПП770201001 |
| Код ФСФР | |
| ОГРН | Копировать ОГРН 1027700032700 16.07.2002
|
| Регистрирующий орган | Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве |
| ОКПО | Копировать ОКПО29183910 |
| Уставный капитал, рублей | 3 526 330 000 (18.07.2019) |
| Основной вид деятельности |
Копировать ОКВЕД 65.12 Страхование, кроме страхования жизни |
Дополнительные виды деятельности (11)
| Код по ОКВЭД | Наименование дополнительного вида деятельности |
|---|---|
| 65.12.1 | Страхование медицинское |
| 65.12.2 | Страхование имущества |
| 65.12.3 | Страхование гражданской ответственности |
| 65.12.4 | Страхование от несчастных случаев и болезней |
| 65.12.5 | Страхование рисков |
| 65.12.6 | Страхование для путешественника, выезжающего за пределы постоянного проживания |
| 65.12.9 | Прочие виды страхования, не включенные в другие группировки |
| 65.20 | Перестрахование |
| 68.20.2 | Аренда и управление собственным или арендованным нежилым недвижимым имуществом |
| 73.20.1 | Исследование конъюнктуры рынка |
| 82.99 | Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки |
Присутствие в реестрах
| Доля на рынке свыше 35% | ***** |
|---|---|
| Стратегическое предприятие | ***** |
| Существенное влияние на отрасль | ***** |
| ЮЛ является правопреемником стратегического предприятия | ***** |
| Cистемообразующее предприятие | ***** |
| Правопреемник cистемообразующего предприятия | ***** |
| Позиция акционера определяется Правительством РФ | ***** |
| Деятельность отнесена к категории высокого риска | ***** |
| Российские компании-экспортеры | ***** |
| Мораторий на возбуждение дел о банкротстве | ***** |
| Ограничительные меры | ***** |
| Субъекты микрофинансирования | ***** |
Финансовая отчетность
|
Основные финансовые показатели (рублей) |
2018 г. | 2019 г. | 2020 г. |
|---|---|---|---|
| Прибыль (убыток) до налогообложения | 1 759 461 207 | 803 580 965 | 1 406 810 007 |
| Доход (расход) по налогу на прибыль | 1 388 636 584 | 233 103 487 | -78 864 867 |
| Прибыль (убыток) после налогообложения | 3 148 097 791 | 1 036 684 451 | 1 327 945 140 |
Учредители (участники) ООО «СК «СОГЛАСИЕ»
| Наименование учредителя или участника | ИНН | Доля в уставном капитале | |
|---|---|---|---|
| руб. | |||
|
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ИНТЕРКОНСЕНТО» |
7703791479 | 58.29 (%) | 2 055 501 283,33 |
|
КОМПАНИЯ ОНЕКСИМ ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД (КИПР) регистрационный номер НЕ 180313 |
41.71 (%) | 1 470 828 716,67 |
История изменений
| Наименование учредителя или участника | ИНН | Доля в уставном капитале | |
|---|---|---|---|
| % | руб. | ||
| — | — | — | — |
Краткая справка о компании
ООО «СК «СОГЛАСИЕ» (ИНН 7706196090) осуществляет деятельность более 23 лет.
Адрес юридического лица: 129110, Г.Москва, ул. Гиляровского, д.42.
Организации присвоен ОГРН 1027700032700.Согласно основному ОКВЭД деятельность осуществляется в области «Страхование, кроме страхования жизни».
Размер уставного капитала организации: 3 526 330 000
Похожие компании
ООО «СК «АРИАДНА-А»
101000, город Москва, ул. Покровка, д.2/1 корп. .2
ИНН: 7709261277
ОГРН: 1027700044261
ООО «ГСК»
125239, город Москва, ул. Новопетровская, д.3
ИНН: 7714192773
ОГРН: 1027700435784
1 Источник данных: ЕГРЮЛ
2 Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
Компания ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «СОГЛАСИЕ» зарегистрирована 30.07.1999 г.
Краткое наименование: СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ СОГЛАСИЕ.
При регистрации организации присвоен ОГРН 1027700032700, ИНН 7706196090 и КПП 770201001.
Юридический адрес: Г.Москва УЛ. ГИЛЯРОВСКОГО Д.42.
Тихонова Майя Александровна является генеральным директором организации.
Учредители компании — ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ИНТЕРКОНСЕНТО», КОМПАНИЯ ОНЕКСИМ ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД.
В соответствии с данными ЕГРЮЛ, основной вид деятельности компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «СОГЛАСИЕ» по ОКВЭД: 65.12 Страхование, кроме страхования жизни.
Общее количество направлений деятельности — 12.
На 24 марта 2023 организация действует.
У компании ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «СОГЛАСИЕ» есть торговые марки, общее количество — 5, среди них ПОД НАШУ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ, ОТВЕТСТВЕННАЯ КОМПАНИЯ ДЛЯ ОТВЕТСТВЕННЫХ ЛЮДЕЙ, СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ СОГЛАСИЕ, СОГЛАСИЕ ОБЪЕДИНЕННАЯ СТРАХОВАЯ ГРУППА.
Первая торговая марка зарегистрирована 9 декабря 2003 г. — действительна до 27 сентября 2021 г.
Последняя торговая марка зарегистрирована 21 октября 2004 г. и действительна до 10 декабря 2023 г.
Юридический адрес СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ СОГЛАСИЕ, выписка ЕГРЮЛ, аналитические данные и бухгалтерская отчетность организации доступны в системе.