Срочный платеж сбербанк бизнес онлайн тариф

Увеличение лимита платёжных поручений и изменение стоимости пакетов услуг с 15 марта 2023 года

Уважаемые клиенты!

С 15 марта 2023 года во всех пакетах услуг действующей линейки, кроме ПУ «Набирая обороты» с периодом обслуживания 1 месяц, увеличиваются лимиты платёжных поручений на счета юридических лиц.

Новые лимиты платежей без комиссии в пакетах услуг:

«Лёгкий старт» — 5 шт.

«Только для ИП» — 10 шт.

«Двойной Набирая обороты» — 40 шт.

«Полным ходом» — 75 шт.

«Двойной Полным ходом» — 150 шт.

В данные лимиты будут входить платежи как внутри ПАО Сбербанк, так и в другие банки. Платежи внутри ПАО Сбербанк сверх лимита остаются бесплатными.

Подробнее о расходовании лимита платёжных поручений.

Стоимость пакета услуг «Только для ИП» с 15 марта 2023 года для всех клиентов будет составлять: 690 рублей при оплате на месяц, 4 140 рублей — на 6 месяцев, 8 280 рублей — на 12 месяцев.

Напоминаем, что с 1 марта 2023 года также действуют новые тарифы на предоставление электронных справок по банковским операциям.

ПАО Сбербанк предоставляет клиентам возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Линейка выгодных тарифов с бесплатным открытием доступна для ООО и ИП, которые только начинают работать или планируют развить свой бизнес. В этой статье подробно опишем особенности РКО в Сбербанке.

Тарифы РКО

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

• Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
• 100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
• Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
• Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

• зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
• отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
• использовать все виды эквайринга;
• выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
• подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
• открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
• проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
• оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
• получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
• проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
• открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
• заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
• выбрать бухгалтерское сопровождение;
• подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Как открыть счет в Сбербанке

Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).

Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:

1. Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
2. Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
3. Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
4. Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.

ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.

Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

• Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
• Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
• Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
• Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
• Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
• Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Валютный контроль

Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.

ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).

Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:

• от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
• от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
• от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
• более 5 млн руб. – 8%.

За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.

Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.

Эквайринг в ПАО Сбербанк

Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:

• Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
• Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
• Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.

При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.

Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.

Необходимые документы

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

• свидетельство о браке;
• справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
• документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

• паспорт;
• устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
• документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
• для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

Дополнительные документы:

• госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
• документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
• лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
• СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
• лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
• положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Полезный совет. Чтобы сократить время оформления РКО, следует зарезервировать счет онлайн. После подачи заявки номер р/с будет присвоен за 5 минут. ИП сможет сразу пользоваться счетом при заключении договоров с партнерами. Полный доступ к функциям РКО появится после того, как в банк будут переданы необходимые документы. Чтобы перейти к банковскому обслуживанию, нужно прийти в офис в течение 30 дней с момента резервирования счета.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

• размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
• бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
• бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
• месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
• месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

• 50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
• бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
• 95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
• 2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
• виртуальный ассистент Салют;
• топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
• промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

• 1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
• 50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
• чат-бот бесплатно на 21 день;
• бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Как закрыть счет

Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:

1. Скачайте с сайта заявление на закрытие счета.
2. Заполненное заявление отправьте через раздел «Письмо в банк» в интернет-банке СберБизнес или отнесите в отделение банка по месту обслуживания счета.

Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) Сбербанка — удобная система для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Крупнейший отечественный банк предоставляет своим клиентам возможность хранить, переводить и регистрировать движение денежных средств в различной валюте.

РКО включает в себя все обязательные базовые инструменты: обслуживание счета, безналичные расчеты и кассовое обслуживание. Индивидуальный предприниматель может переводить средства контрагентам, осуществлять платежи в бюджет, принимать, зачислять и разменивать наличные, выдавать деньги в разной валюте и т. д.

Как индивидуальному предпринимателю открыть расчетный счет

Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.

При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.

После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.

Преимущества для малого бизнеса

• Надежное проведение операций, обеспечиваемое в том числе собственной расчетной системой.
• Крупнейшая в РФ сеть банкоматов и отделений.
• Поддержка платежей с разными иностранными валютами.
• Консультации и поддержка в режиме 24/7 по выделенным линиям для корпоративных клиентов.
• Предоставление современных дистанционных сервисов помогает пользоваться банковскими услугами без посещения офиса.
• Спецпредложения от партнеров по финансовым и нефинансовым сервисам.
• Кредитные продукты для развития дела.
• Шанс получить до 105 000 рублей на первую рекламную кампанию в интернете за подключение.

Открытие р/с осуществляется бесплатно. Дальше все зависит от выбранного тарифа. Он определяет размер ежемесячной платы, наличие пакетов дополнительных услуг и т. д. Для тех, кто только начинает свой путь, есть бесплатный тарифный план, для уже продвинутых бизнесменов и компаний предлагается расширенный тариф. Наличие вариантов дает корпоративным клиентам прекрасную возможность определить самый выгодный для себя сценарий сотрудничества.

Общие условия

Сбербанк предлагает клиентам выгодные тарифы для всех видов бизнеса, а также пакеты услуг, использование которых позволяет получить значительные скидки. Банк имеет крупнейшую в России сеть банкоматов и офисов. Обеспечивает доступ к онлайн сервисам дистанционного банковского обслуживания.

Открытие и обслуживание счета

Сбер резервирует расчетный счет за пять минут. Для получения номера счета достаточно заполнить электронную форму заявки. После открытия счета банк предоставляет клиентам до 105 тысяч рублей в виде скидок и бонусов от партнеров для старта, развития и продвижения бизнеса.

Внешние платежи со счета

Платежи проводятся с 01:00 до 19:20 по мск. Размер комиссии можно увидеть в онлайн-банке ещё до момента отправки платежа. Стоимость платежей можно уменьшить, подключив один из пакетов услуг, разработанный с учетом особенностей бизнеса клиентов.

Снятие наличных для ИП и ООО

Выдача наличных осуществляется через кассу банка. При наличии бизнес-карты наличные могут быть получены в любом банкомате в рамках суточного лимита, установленного на карту. Месячный лимит рассчитывается нарастающим итогом.

Переводы на счета физических лиц

ИП проводят переводы на счета физлиц в рамках лимита без комиссии. Для юрлиц комиссия минимальна. Платежи с расчетного счета юрлиц уменьшают лимит платежей, сумма рассчитывается накопительным итогом. В случае превышения лимита переводы проводятся по отдельному тарифу.

Тарифы на пополнение расчетного счета банка

Наличные на расчетный счет можно внести с использованием бизнес-карт в любом банкомате Сбербанка. Возможно подключение услуги самоинкассации. Для самоинкассации не обязательно наличие банковской карты, достаточно логина и пароля. Наличные можно вносить на один или несколько счетов. Деньги поступают в течение нескольких минут.

Тарифы на эквайринг

Сбербанк предлагает минимальные тарифы на эквайринг при подключении услуги в интернет-банке СберБизнес. Зачисление оплаты производится уже на следующий день, до 12:00. Замена терминала при необходимости осуществляется в течение 24 часов.

Тарифы по бизнес-картам Банка

Сбер выдает неограниченное количество бизнес-карт для предприятий малого бизнеса. Лимит на внесение наличных по бизнес-картам не установлен. Комиссия за обслуживание при авансовой оплате за год уменьшена. Возможно подключение СМС-информирования по каждой карте.

Онлайн-бухгалтерия

Банк предлагает несколько тарифных планов для получения бухгалтерских услуг в онлайн режиме. Стоимость зависит от количества сервисов, включенных в общий пакет. Есть вариант ведения бухгалтерии сотрудниками Сбера. При этом влияние человеческого фактора полностью исключено. Все задачи клиента решаются на 100%.

% на остаток

На неснижаемый остаток расчетного счета банк начисляет проценты. Срок размещения — от семи дней. Ставка для юрлиц и ИП устанавливается индивидуально. Проценты выплачиваются не позднее пятого рабочего дня следующего месяца.

Зарплатный проект

Зарплатный проект подключается в любом регионе, независимо от наличия банковского офиса. Зарплата зачисляется на карты сотрудников в течение 10 минут, включая выходные и праздничные дни. Карты доставляются в офис клиента. Для ведения проекта выделяется персональный менеджер.

Тарифы на валютные счета (ВЭД)

Для новых клиентов разработаны специальные условия. Менеджер ВЭД работает 20 часов в сутки. При подключении пакета услуг клиенты проводят конвертацию валют по индивидуальному курсу. Выделенная линия поддержки оперативно отвечает на любые вопросы.