Сколько уровней риска утверждено в компании ооо инк

Риск-менеджмент

Группа компаний ИНК в течение многих лет внедряет и развивает интегрированную систему управления рисками (ИСУР). ИСУР определяет единый подход к процессу управления рисками и объединяет унифицированные инструменты и методы анализа рисков, включая риски в области устойчивого развития, экологии и производственной безопасности и социальные риски.

Цели, задачи и принципы управления рисками Группы определены в Политике в области управления рисками и непрерывностью бизнеса.

Система риск-менеджмента построена по принципу интеграции инструментов управления рисками во все ключевые бизнес-процессы, что позволяет формировать зоны ответственности в соответствующей сфере и осуществлять мониторинг рисков на всех уровнях управления Группы.

Основные риски группы компаний ИНК в области устойчивого развития:

  • риски, связанные с экологической и производственной безопасностью;
  • климатические риски;
  • кибер-риски;
  • риски, связанные с доступностью квалифицированного рабочего персонала.

Компания принимает профилактические меры, чтобы избежать реализации рисков и защитить людей, окружающую среду, репутацию, оборудование и технологические процессы. Подробнее об управлении ключевыми рисками можно ознакомиться в Годовом отчете.

Совет директоров и комитет по аудиту при Совете директоров холдинговой компании Группы — АО «ИНК-Капитал» на постоянной основе рассматривают вопросы, связанные управлением ключевыми рисками, влияющими на приоритетные цели Группы.

В соответствии с рекомендациями Кодекса Банка России исполнительные органы общества должны обеспечивать создание и поддержание функционирования эффективной системы управления рисками. Для этих целей в 2015 году в ООО «ИНК» (основной операционной компании Группы) был создан Комитет по рискам, который сейча функционирует на уровне холдинговой компании Группы и бессменно возглавляется генеральным директором АО «ИНК-Капитал» Мариной Седых. Комитет по рискам сформирован для внедрения и функционирования ИСУР в каждом направлении деятельности Группы, обеспечения должногоуровня контроля результатов управления рисками и координации деятельности всех подразделений и работников, вовлеченных в процесс управления рисками. Комитет по рискам подотчетен Совету директоров и комитету по аудиту при Совете директоров АО «ИНК- Капитал».

Ежегодно на заседаниях Совета директоров рассматривается информация об эффективности системы управления рисками. Каждые три года крупнейшие международные консалтинговые компании из BIG4 проводят независимую оценку эффективности ИСУР. В целом система управления рисками ИНК признана эффективной и соответствующей лучшим международным практикам и стандартам в области управления рисками.

Группа компаний ИНК активно развивает у сотрудников компетенции в области управления рисками. Для поиска информации о рисках был создан чат-бот RiskMan, который стал первым виртуальным помощником в Группе. Инструмент помогает разобраться с основами системного подхода к управлению рисками, представляет основные этапы этого процесса, рассказывает об инструментах выявления, анализа и оценки рисков.

Высокие результаты развития ИСУР в группе компаний ИНК подтверждаются внешними оценками и наградами.

В 2018 году в рамках Всероссийской профессиональной премии «Репутация», одной из самых престижных в российском финансовом сообществе, представитель ИНК Денис Скороходов был назван «Лучшим риск-менеджером года».

В 2021 году проект по анализу рисков доставки крупногабаритного груза для Иркутского завода полимеров завоевал золото на международном конкурсе Facilitation Impact Awards 2021. Операция стала самым масштабным логистическим проектом в Иркутской области и одним из крупнейших в современной истории России. Главной сложностью было узкое навигационное окно в месяц. Премия Facilitation Impact Awards (FIA) является самой престижной международной наградой в области проведения стратегических сессий. Конкурс организует международная ассоциация фасилитаторов (International Association of Facilitators) —профессиональное сообщество, объединяющее специалистов в области модерации командных обсуждений из более чем 65 стран мира.

В 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности нефинансовой компании «ИНК-Капитал» на уровне ruA+. Прогноз по рейтингу — стабильный. Агентство отмечает высокую степень детализации и обоснованности стратегической финансовой модели группы и высокое качество организации ее риск-менеджмента.

Международный Байкальский
риск-форум (БРИФ)

Группа компаний ИНК ежегодно проводит Международный Байкальский риск-форум. БРИФ —первый в истории
Восточной Сибири и Дальнего Востока международный практический форум по управлению рисками, на площадке
которого крупнейшие российские и зарубежные компании обмениваются опытом риск-ориентированных
решений в управлении бизнесом.

  • >400 кейсов

    в области управления рисками и непрерывности бизнеса

  • 100 тыс. человек

    общая аудитория форума

  • 650 спикеров

    экспертов мирового уровня и топ-менеджеров компаний

Учитывая происходящие изменения в мировой экономике и фокус внимания на ESG-аспекты,
группа компаний ИНК выбирает в качестве ключевой темы БРИФ— устойчивое развитие. Форум
предоставляет участникам возможности для координации действий, обмена опытом и поиска решений,
как обратить глобальные вызовы, стоящие перед человечеством, в возможности для развития бизнеса
и экономического роста России в целом.

«Байкальский риск-форум является уникальной площадкой на территории Восточной Сибири и
Дальнего Востока для обмена опытом в области управления рисками и устойчивого развития.
БРИФ направлен на консолидацию лучших практик, развитие компетенций сотрудников группы
компаний ИНК и вовлечение молодых специалистов в реализацию корпоративных проектов в
области устойчивого развития».

генеральный директор АО «ИНК-Капитал» Марина Седых

Байкальский риск-форум в сети

Рассказываем про оценку риска: от чего зависит, как рассчитать и где зафиксировать. А еще разбираемся, можно ли работать с клиентом, если уровень его риска оказался высоким.

Что такое оценка риска клиента

Оценка риска — это когда анализируют факты, связанные с клиентом, с точки зрения «антиотмывочного» закона. Другими словами, оценивают вероятность того, что он проведет подозрительную операцию или легализует доход, полученный преступным путем. Чем выше уровень риска клиента, тем больше внимания стоит уделять его операциям и сделкам.

Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов 115-ФЗ. Обязанность закреплена в пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По закону необходимо оценить уровень риска каждого клиента, которого принимают на обслуживание: будь то физическое лицо, юридическое или ИП. Для самой оценки чаще всего используют трехуровневую шкалу, присваивая «низкий», «средний» или «высокий» риск. Степень риска вносят в анкету клиента.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Оставить заявку

Категории оценки риска клиента по ПОД/ФТ

На общую оценку риска клиента влияют определенные факторы. Их, в свою очередь, можно разделить на три категории.

1. Страновой риск

Из названия понятно, что учитывается принадлежность организации, ее учредителей, бенефициаров к определенному государству. Проверяют адрес регистрации компании и местонахождение ее представителей.

Риск срабатывает, если организация или учредитель зарегистрированы в стране, которая:

  • относится к офшорной зоне (Приказ Минфина от 13.11.2007 № 108н);
  • не выполняет требования ФАТФ;
  • не обеспечивает обмен информацией для целей налогообложения с Россией;
  • в отношении нее применяются специальные экономические меры по 281-ФЗ;
  • в отношении страны действуют санкции ООН, одобренные Россией.

2. Риск по типу клиента

В эту категорию входят факторы, которые связаны с работой организации, структурой управления, бизнес-историей. А также деятельностью выгодоприобретателей, бенефициаров, учредителей компании. В их числе:

  • регистрация меньше года назад;
  • неоднократные изменения организационно-правовой структуры;
  • частая смена руководителей;
  • «массовый» учредитель или руководитель.
  • клиент, выгодоприобретатель, бенефициар — публичное должностное лицо, нерезидент РФ, резидент особой экономической зоны и другое.

3. Операционный риск

Эта категория связана с особенностями деятельности клиента. Считается, что в некоторых сферах бизнеса риск проведения сомнительных операций априори выше, чем в других. К таким отраслям относятся:

  • МКК, КПК, ломбарды;
  • туристическая деятельность;
  • деятельность тотализаторов и другая.

Также этот тип риска связан с самими операциями, которые проводит клиент. Например, переводит деньги за рубеж, работает с большим оборотом наличных или ценными бумагами.

Подробная информация о каждой из этих категорий риска зафиксирована в Положении Банка России от 15.12.2014 № 445-П и Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 59.

Какие бывают уровни риска по ПОД/ФТ

Уровень риска клиента может быть «низким», «средним» или «высоким». Трехуровневую шкалу применяют большинство субъектов 115-ФЗ. Исключение составляют разве что некредитные финансовые организации. Например, КПК до сих пор могут использовать двухуровневую шкалу и ограничиться «низкой» или «высокой» степенями риска.

Собрали список нормативных актов, где указаны требования по оценке уровня риска для каждого субъекта 115-ФЗ:

  • Положение ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П — для кредитных организаций;
  • Положение ЦБ РФ от 15.12.2014 № 445-П — для некредитных финансовых организаций;
  • Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 — для агентств недвижимости, лизинговых, ювелирных, факторинговых компаний и других организаций из ст. 5 115-ФЗ, не поднадзорных ЦБ РФ.
  • Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 № 1188 — для обслуживающих бухгалтерий, адвокатов, нотариусов и других субъектов из ст. 7.1 115-ФЗ.

Итоговая оценка риска клиента складывается из тех факторов, которые мы подробно описали в предыдущем разделе статьи.

Как присвоить клиенту уровень риска по ПОД/ФТ

Каждая организация — субъект 115-ФЗ разрабатывает методику по оценке риска. Сотрудники финмониторинга описывают, какие именно факторы влияют на низкий, средний или высокий риск. Подход к выбору критериев зависит как от деятельности самой организации, так и от особенностей бизнеса клиентов, которые приходят на обслуживание.

Методику по оценке риска прописывают в правилах внутреннего контроля (ПВК) в программе оценки и управления рисками.

Разберем, как это происходит на практике. Клиент приходит на обслуживание в организацию. Сотрудник финмониторинга проводит его идентификацию. Затем анализирует критерии риска и оценивает, насколько они критичны для вида деятельности клиента. Из всех сработавших факторов и складывается общая оценка риска. Чаще всего, если срабатывает больше одного критерия, клиенту присваивают высокий уровень риска. Однако все зависит от того, что прописано в ПВК.

Одно из распространенных мнений: субъекты 115-ФЗ обязаны отказаться от работы с клиентом высокого уровня риска. На самом деле, такую меру применяют только банки, когда и финмониторинг, и платформа ЗСК относят клиента к «красной» группе. Другие организации могут продолжать работать с высокорисковыми клиентами. Однако их операциям и сделкам действительно нужно уделять повышенное внимание.

Еще одна обязанность — обновлять информацию по клиенту, в том числе пересматривать уровень его риска. В июле 2022 года сроки скорректировали. Теперь можно обновлять данные реже. По клиентам низкого уровня риска — раз в три года, среднего и высокого — раз в год (пп. 3 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Повысить уровень риска придется и в том случае, если клиент проводит сомнительные операции.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Оставить заявку

Как Призма помогает быстро вычислить риск клиента

Специальные системы и сервисы, такие как Контур.Призма, помогают автоматизировать процесс по оценке риска. Вы можете настроить модель проверки под свои ПВК. Другими словами, отметить те факторы, которые вы учитываете при анализе клиента.

В Призме более 60 критериев для проверки, каждому присвоен определенный балл. Сервис учитывает большинство категорий риска. Исключение — факторы, связанные с операциями по счету, так как у Призмы нет доступа к транзакциям клиентов.

Чтобы изучить модель проверки, откройте «Настройки», выберите блок «Модель проверки», выберите нужную из списка и нажмите кнопку «Настроить». Откроется страница со всеми факторами риска, которые учитывает Призма. Отметьте нужные критерии и сохраните изменения.

Настройка модели 115-ФЗ

После этого при идентификации клиента Призма проанализирует деятельность организации, ее учредителей и бенефициаров по выбранным вами факторам. А затем на основании сработавших критериев присвоит клиенту уровень риска. Результаты отобразятся в блоке «Проверка по внутренним правилам».

Уровень риска клиента с обоснованием этой оценки загружается в анкету клиента. Заполните оставшиеся поля и скачайте файл по кнопке «Результаты проверки». Также Призма сохраняет всю историю проверок. Вы можете в любой момент зайти в сервис и посмотреть, какой риск был присвоен клиенту в ходе предыдущей проверки.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Оставить заявку

В соответствии со статьями 209, 212 Трудового кодекса Российской Федерации профессиональный риск — вероятность причинения вреда здоровью в результате воздействия вредных и (или) опасных производственных факторов при исполнении работником обязанностей по трудовому договору или в иных случаях, установленных настоящим Кодексом, другими федеральными законами.

Подробнее с услугой можно ознакомиться по ссылке: https://ucstroitel.ru/ooo/otsenka-riskov/

Порядок оценки уровня профессионального риска устанавливается федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере труда с учетом мнения Российской трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений.

Управление профессиональными рисками — комплекс взаимосвязанных мероприятий, являющихся элементами системы управления охраной труда и включающих в себя меры по выявлению, оценке и снижению уровней профессиональных рисков.

Этап 1. Выбор компании

Специализированная организация экспертов должна обладать соответствующим опытом и возможностями для квалифицированного проведения оценки профессиональных рисков на предприятии.

Учебный Экспертный центр «Строитель» работает на рынке услуг спецоценки охраны труда с 1992 года и специализируется в сфере подготовки персонала охране труда, промышленной, пожарной, экологической, транспортной безопасности.

Этап 2. Утверждение списка рабочих мест для оценки

Утвержденный перечень рабочих мест, на которых будет проводиться оценка уровней профессиональных рисков, с указанием аналогичных рабочих мест по образцу формы:

Индивидуальный номер рабочего места Наименование рабочего места Численность работников, занятых на данном рабочем месте (чел.) Наличие аналогичного рабочего места (рабочих мест)
       

Этап 3. Сбор дополнительных документов

  • Реестр опасностей, формирующих риск травмирования (несчастного случая) на предприятии;
  • Копия приказа о проведении оценки уровней профессиональных рисков на предприятии;
  • Карточка предприятия с указанием ИНН, ОГРН, ОКВЭД, ОКПО, ОКОГУ, ОКАТО; 
  • Планы цехов и участков, где будут проводиться измерения (по запросу Исполнителя, в течение трех рабочих дней);
  • Материалы (сводная ведомость), проведенной на рабочих местах, специальной оценки условий труда;
  • Материалы производственного контроля, в том числе, протоколы лабораторных исследований (измерений, оценок), проведенных на рабочих местах, в рамках производственного контроля (при наличии); 
  • Предписания, выданные органами государственного надзора и контроля;  
  • Перечень оборудования, эксплуатируемого на рабочих местах, средств механизации, приспособлений, оснастки, ручных машин и инструмента с указанием типа и марки, а также перечень используемых материалов и сырья и (при необходимости) техническую документацию на них;
  • Краткие описания работ, выполняемых на рабочих местах. 

Данные необходимые для проведения оценки риска возникновения профессионального заболевания, обусловленного воздействием факторов производственной среды и трудового процесса по образцу формы:

Должность (по штатному расписанию) Количество работников Используемое оборудование, материалы, инструмент, включая ПЭВМ, МФУ, принтер Факторы производственной среды и трудового процесса, идентифицированные, в ходе проведения СОУТ и (или) производственного контроля Класс условий труда (КУТ), по результатам СОУТ/по результатам ПК (при наличии)
         

Этап 4. Идентификация потенциальных опасностей

Совместно с экспертным центром решите, какие именно факторы вам нужно исследовать на рабочих местах (на разных типах мест они будут отличаться).

Этап 5. Измерение и оценка вредных факторов

Для измерений и оценки вредных факторов на рабочем месте нужно создать определённые условия. Заранее обсудите это с экспертами и позаботьтесь о реализации необходимого.

  • Оценка риска возникновения профессиональных заболеваний, обусловленного воздействием факторов производственной среды и трудового процесса. 
  • Оценка риска травмирования (несчастного случая).
  • Комплексная оценка уровней профессиональных рисков и их приемлемости.

Этап 6. Оформление результатов оценки

Результаты оценки профессиональных рисков оформляется в соответствии с установленными правилами. Члены комиссии и её глава должны подписать отчёт.

Отчет о проведении оценки уровней профессиональных рисков, включает в себя:

  • Перечень рабочих мест, на которых проводится оценка уровней профессиональных рисков;
  • Реестр опасностей, формирующих риск травмирования (несчастного случая) на предприятии, составленный на основе Типового реестра опасностей;
  • Контрольные листы идентификации опасностей и оценки риска травмирования (несчастного случая) на рабочих местах;
  • Карты оценки уровней профессиональных рисков на рабочих местах, включающие данные оценки риска возникновения профессиональных заболеваний, обусловленного воздействием факторов производственной среды и трудового процесса, данные оценки риска травмирования (несчастного случая) и результаты комплексной оценки уровней профессиональных рисков и их приемлемости, рекомендации по снижению уровней рисков;
  • Сводная ведомость оценки уровней профессиональных рисков на рабочих местах;
  • Приложения к отчету: Методика оценки профессиональных рисков.

Этап 7. Проведение корректировки

Заключительный этап оценки рисков – оформление реестра опасностей и проведение корректировки. По результатам оценки рисков составляется перечень в зависимости от уровня каждого риска.

Инструкция по проведению ОПР2.png

Внутренние номера специалистов

Начало 2021 года было шоком для каждого специалиста по охране труда. В силу вступили 40 новых правил по охране труда, которые заменили собой более сотен действовавших ранее нормативных актов. При этом уменьшение правил ОТ не смягчило требований к работнику и работодателю. Практически в каждых правилах прописана обязательность применения дополнительных мер безопасности в соответствии с результатами оценки профессиональных рисков.

  • Оценка профессиональных рисков: что изменилось в нормативной базе
  • Оценка уровней профессиональных рисков силами работодателя
  • Как оценить уровни профессиональных рисков на предприятии: пошаговый алгоритм
  • Какое наказание грозит, если не провести оценку профрисков
  • Проведение оценки профессиональных рисков у специалистов

Скачайте образцы:

План проведения работ по проведению оценки рисков

Карта проведения оценки профессиональных рисков

Реестр идентифицированных рисков

Приказ об организации и проведении оценки профессиональных рисков

Оценка профессиональных рисков: что изменилось в нормативной базе

Мы являемся свидетелями сдвига парадигмы в сторону риск-ориентированного подхода в охране труда. 95% новых правил содержат указание на необходимость не только проведения оценки профессиональных рисков, но и требования по применению их результатов.

Профессиональный риск — это вероятность причинения вреда здоровью при воздействии на работников вредных и опасных производственных факторов.

Оценка профессиональных рисков перешла из области теории в практическое действие. Теперь при выполнении требований новых правил по охране труда, работодатель не только должен провести оценку профессиональных рисков (это даже не обсуждается), а принять конкретные действия по применению ее результатов.

Таблица. Требования к оценке профрисков в правилах по охране труда

Подробнее об изменениях законодательной базы по охране труда прочитайте в нашей статье: Новые правила по охране труда: обзор НПА

Еще до начала выполнения работ с повышенной опасностью необходимо учесть результаты оценки рисков. Поэтому результаты оценки рисков обязательно оформите в виде карты оценки рисков и доведите не только для работников, но и для разработчиков планов производства работ (ППР) и выдающих наряд.

Пример

Монтажнику выдают одежду согласно типовым нормам. Но в правилах по охране труда при работе на высоте указано, что работодатель в зависимости от результатов оценки рисков должен принять меры по минимизации рисков. В компании необходимо разработать карту оценки рисков и передать ее в техническую службу работодателя для принятия дополнительных мер.

Образец карты проведения оценки профессиональных рисков

Образец карты проведения оценки профессиональных рисков

Скачать образец >>>

Если работников в подразделении много, сделайте сводную карту по всем рабочим местам. В карте оценки рисков нужно указать меры по снижению воздействия опасностей. В зависимости от того, какие меры перечислены в карте оценки рисков, нужно разрабатывать улучшенные нормы выдачи спецодежды, приобретение дополнительных средств индивидуальной или коллективной защиты.

Работодатель в зависимости от специфики своей деятельности и исходя из оценки уровня профессионального риска вправе:

  • устанавливать дополнительные требования безопасности, не противоречащие Правилам. Эти требования охраны труда необходимо закрепить в соответствующих инструкциях по охране труда, и доводить до работников в виде распоряжений, указаний, инструктажа;
  • применять приборы, устройства, оборудование и (или) комплекс (систему) приборов, устройств, оборудования, обеспечивающие дистанционную видео-, аудио или иную фиксацию процессов производства работ. Это необходимо для контроля за безопасным производством работ.

Если по результатам СОУТ на рабочих местах установили наличие вредных (опасных) условий, работодатель обязан провести мероприятия, чтобы улучшить условия труда работников, снизить уровень профессионального риска и воздействия вредных и (или) опасных производственных факторов. В случае, если сделать это невозможно из-за характера или условий деятельности предприятия, то проводить работы без обеспечения работников соответствующими средствами коллективной и индивидуальной защиты запрещается.

Обратите внимание! Продолжать работы на рабочих местах, имеющих критические риски для здоровья, возможно только после проведения мероприятий по изменению производственного процесса и условий проведения работ, обеспечивающих исключение или уменьшение воздействия вредных и (или) опасных факторов до уровня допустимого и разработки соответствующей нормативно-правовой или технической документации.

Работы, связанные с риском для жизни и здоровья работников, можно поручать только наиболее квалифицированным, опытным работникам, прошедшим специальную профессиональную подготовку. В статье 196 ТК РФ указано, что работодатель сам определяет, кому из сотрудников нужно повышать квалификацию. Поэтому сам работодатель принимает решение в пользу подготовки работников на наиболее опасные рабочие места.

Оценка уровней профессиональных рисков силами работодателя

Требования к проведению оценки профессиональных рисков установлены статьей 212 ТК РФ. Работников и кандидатов необходимо ознакомить с рисками по их должности. Если риски являются неприемлемыми с точки зрения соискателей, они вправе найти другое, более безопасное место работы.

Работодатель обязан провести оценку рисков на предприятии:

  • составить реестр опасностей
  • рассчитать вероятность наступления неблагоприятного исхода и ущерба здоровью
  • составить план мероприятий по снижению или исключению рисков.

Многие специалисты по охране труда могут спросить, зачем же проводить оценку рисков, если уже проведена спецоценка. Всё очень просто. Во время спецоценки идентифицируют факторы, но не проводят оценку вероятности того, что фактор может привести к травме, острому или хроническому заболеванию, или к гибели. Если при приеме на работу человек узнает, что его рабочее место имеет высокую степень риска, у него есть выбор — принять этот риск, или искать другое место работы.

Оценка уровней профессиональных рисков силами работодателя

Одна из важнейших задач работодателя на этапе перехода к новой законодательной базе по охране труда — просмотреть и применить результаты уже проведенной оценки рисков. Для новых организаций и ИП-работодателей нужно срочно организовать оценку профрисков.

В соответствии с абзацами 7, 21-23 статьи 212 Трудового Кодекса Российской Федерации и в связи с вступлением в силу с 1 января 2021 года новых правил по охране труда, специалисты по ОТ должны:

  • организовать проведение внеочередных видов обучения по охране труда (инструктажи, внеочередная проверка знаний новых правил)
  • провести первичное присвоение групп работ на высоте для работников с высоким риском падения со средств подмащивания (в УЦ, имеющих учебно-тренировочные полигоны)
  • актуализировать комплект нормативных правовых актов, содержащих требования охраны труда в соответствии со спецификой своей деятельности
  • актуализировать комплект локальных нормативных актов работодателя, в том числе инструкций по охране труда, программ обучения по охране труда работников, информационных материалов, использующихся в целях информирования работников об условиях и охране труда на рабочих местах, о риске повреждения здоровья в объеме тех новых правил по охране труда, которые регулируют трудовую деятельность работников

Методы оценки профессиональных рисков

Для оценки профессиональных рисков применяют любую методику, указанную в ГОСТ, в международных стандартах, а также авторские методики российских и зарубежных специалистов по техносферным рискам.

Работодатель вправе использовать любой метод по своему усмотрению, в зависимости от особенностей своей экономической деятельности и сложности производственных процессов, может разработать методику самостоятельно, если у него есть такая возможность.

Пример методик, которые может применять компания для оценки профрисков:

Национальный стандарт РФ ГОСТ Р ИСО/МЭК 31010–2011

Официально он действовал до 1 марта 2020 года и описывал 31 метод для идентификации и оценки профрисков. Отмена этого документа не является основанием для того, чтобы не применять действующие методики, указанные в нем, а также не является основанием почерпнуть из этого документа полезные рекомендации.

Совет эксперта: ГОСТ является документом для добровольного применения. Указывать отмененный ГОСТ в разделе «Порядок оценки рисков» Положения о СУОТ будет некорректным, поэтому просмотрите методики в нем, которые актуальны для вашей организации и являются действующими.

ГОСТ Р 12.0.010-2009 «Система стандартов безопасности труда (ССБТ). Системы управления охраной труда. Определение опасностей и оценка рисков».

Этот госстандарт определяет порядок оценки рисков вне зависимости от выбранной методики. Методик проведения оценки рисков много, но принцип оценки один и тот же: на входе — объективная информация о фактических условиях труда, а на выходе — план экстренных действий по исключению рисков (отказа от опасных работ) или по минимизации (компенсирующие меры). Этот ГОСТ также является добровольным документов, пока его не закрепят в локальном нормативном акте.

Совет эксперта: рекомендуем передать разработку раздела о проведении оценки рисков в организацию, которая будет проводить у вас оценку рисков. Если будете проводить оценку рисков сами, руководствуйтесь этим ГОСТ и выбирайте методику, которая решит ваши задачи.

Главные условия, которые обязан соблюдать работодатель при оценке уровней профессиональных рисков:

  • учитывать текущую, прошлую и будущую деятельности компании;
  • учитывать, что тяжесть возможного ущерба растет пропорционально увеличению числа людей, подвергающихся опасности;
  • проводить оценку рисков при активном участии работников, занятых на этих рабочих местах, так как они владеют детализированной и точной информацией обо всех опасностях, связанных с выполнением ими своей работы;
  • учитывать не только штатные условия деятельности, но и случаи отклонений в работе, в том числе связанных с возможными авариями.

Как оценить уровни профессиональных рисков на предприятии: пошаговый алгоритм

1 этап. Идентификация рисков

Источниками информации для выявления опасностей служат:

  • нормативные правовые и технические акты, справочная и научно-техническая литература, локальные нормативные акты и др.;
  • результаты производственного контроля за соблюдением санитарных правил и выполнением санитарно-противоэпидемических (профилактических) мероприятий;
  • результаты специальной оценки условий труда на рабочих местах;
  • результаты наблюдения за технологическим процессом, производственной средой, рабочим местом, работой подрядных организаций, внешними факторами производственной среды;
  • результаты анализа анкет, полученных от работников.
  • результаты аудита (опроса) сотрудников;
  • опыт практической деятельности.

Кроме анкет, источниками информации для идентификации рисков могут быть данные статистической информации по травматизму и профзаболеваемости, данные производственного контроля, анализ должностных инструкций и стандартных операционных процедур (проекты производства работ, технологические карты и технические регламенты).

Рекомендация эксперта: все работники организации заполняют анкеты, в которых отмечают частоту и вероятность того, что опасность возникает редко, часто, или постоянно. На основе анализа источников информации нужно сформировать реестр идентифицированных опасностей, подлежащий регулярной и своевременной актуализации.

Скачать образец Реестра идентифицированных опасных факторов на производстве >>>

2 этап. Определение вероятности и частоты наступления ущерба

На втором этапе Реестр обрабатывают чтобы выяснить, какой ущерб может быть причинен, если опасность произойдет. Для этого экспертная группа, состоящая из членов комиссии по проведению рисков может самостоятельно или с привлечением внешнего эксперта установить напротив каждой опасности степень тяжести полученного повреждения здоровью.

Обратите внимание! В состав такой комиссии обязательно включите специалиста по охране труда, а также ведущих технических специалистов — экспертов, представителя профсоюза или другого органа работников.

Для правильной оценки рисков нужно установить качественные значения вероятностей наступления ущербов: низкая, средняя и высокая. При этом вероятность исхода, не связанного с наступлением ущерба, оценивают как среднюю.

Низкая — в должностных инструкциях отсутствует необходимость проведения операций, манипуляций, при которых характерна конкретная опасность. Поэтому опасность не должна возникнуть вообще.

Например, в реестре опасностей указана опасность укуса животного. При этом на рабочем месте и в рабочем пространстве (в том числе территории) данными с пульта видеонаблюдения не зафиксировано ни одного случая появления животного.

Средняя — наступление риска возможно при грубом нарушении работником требований охраны труда, стандартных операционных процедур, технологических карт и регламентов, или выполнение трудовых обязанностей, не включенных в должностную инструкцию, по которым работник не обучен, не имеет необходимую квалификацию и допуск.

Высокая — наступление риска возникновения опасности характерно для указанной должности и обусловлено технологией выполнения работ.

Например, во время СОУТ установили, что на работника воздействует такой фактор, как шум, и определили на рабочем месте вредные условия труда подкласса 3.1. А в ходе оценки профрисков установили, какова вероятность того, что работник потеряет слух.

3 этап. Оценка расчет рисков

На третьем этапе оценки рисков полученные данные по вероятности наступления угрозы и тяжести ее последствий рассчитывают для того, чтобы установить уровень риска по каждой опасности, а также интегрированный риск. Затем производят ранжирование — от опасности с высоким риском к низкому риску.

Для определения степени риска необходимо провести расчет. Для этого последовательно выполняют следующие операции:

  1. Идентифицируют опасности и при необходимости их проявления.
  2. Каждой идентифицированной опасности ставят в соответствие возможный ущерб и соответствующий ему весовой коэффициент.
  3. Определяют качественные значения вероятностей наступления ущербов и исхода, не связанного с наступлением ущерба, и соответствующие им весовые коэффициенты путем логического анализа дерева событий или с использованием вербального описания вероятностей (частот).
  4. Путем перемножения численных значений вероятностей (частот) наступления ущербов на соответствующие весовые коэффициенты ущербов определяют риски по каждой из идентифицированных опасностей.
  5. По шкале оценки значимости рисков оценивают значимости рисков по каждой из идентифицированных опасностей.

Путем сложения рисков для каждой идентифицированной опасности на рабочем месте определяют общий риск.

4 этап. Разработка плана мероприятий по снижению уровня риска и контроля его исполнения

На этом этапе заканчивается процесс непосредственно оценки, и наступает завершающий этап — этап принятия решения о снижении риска или отказа от него (исключение из технологической цепочки) и замену на приемлемый уровень риска. Это этап разработки плана мероприятий по снижению рисков.

По завершению работ по оценке профессиональных рисков, разрабатывают, утверждают и доводят до работников следующие локальные нормативные акты:

  • реестр опасностей;
  • отчет о проведении оценки уровней рисков, с указанием установленных уровней по каждому риску.
  • план мероприятий по снижению уровней профессиональных рисков

Все выявленные (идентифицированные) опасности должны быть учтены при проведении инструктажей на рабочем месте и стажировке.

Все средства индивидуальной защиты нужно выдавать, а средства коллективной защиты устанавливать с учетом выявленных опасностей.

5 этап. Управление оцененными рисками

Поскольку оценка рисков не является самоцелью, основным этапом является именно управление оцененными рисками. Принятие мер по снижению уровней профессиональных рисков или их исключению — вот такая задача стоит перед работодателем.

После вступления в силу приказа о применении результатов оценки профессиональных рисков, комиссия проводит работу по информированию работников о риске повреждения здоровья. Для этого нужно внести изменения в программу инструктажа на рабочем месте, программу вводного инструктажа, а также разместить материалы оценки профессиональных рисков в разделе «Охрана труда» — «Оценка профессиональных рисков на рабочих местах» на официальном сайте.

Обратите внимание! Эффективность разработанных мер по управлению профессиональными рисками необходимо постоянно оценивать. Для этого нужно проводить оценку эффективности мероприятий по снижению рисков с установленной периодичностью, например, не реже 1 раза в год (в три года, в пять лет) с составлением соответствующего отчета, согласованного представительным органом работников.

Какое наказание грозит, если не провести оценку профрисков

Оценка необходима для всех работодателей — если в компании работает хотя бы один сотрудник по трудовому договору (в том числе — внешний совместитель). Поэтому отсутствие в штате специалиста по охране труда не является основанием для непроведения оценки рисков, а соответственно, и правил по охране труда.

Статус оценки рисков существенно повысился после того, как процедуру указали в правилах по охране труда, являющихся нормативным правовым актом, прошедшим регистрацию в Минюсте России. Часть 1 статьи 5.27.1 КоАП трактует непроведение и неприменение результатов оценки рисков как нарушение государственных нормативных требований охраны труда, содержащихся в иных НПА Российской Федерации.

Штраф для компании составит до 80000 рублей, а для ИП или должностного лица организации — до 5000 рублей.

Проведение оценки профессиональных рисков у специалистов

Оценку рисков компания может провести самостоятельно, а может передать эту задачу специализированной организации.

Не каждый даже самый опытный специалист по охране труда способен лично провести оценку рисков. Да, он может организовать работу, но для проведения оценки нужна командная работа. Особенно это касается производственных предприятий и крупного бизнеса. Советуем к такой сложной задаче, как оценка профрисков, привлекать внешних экспертов или направлять членов своей внутренней комиссии на обучение. Грамотно провести оценку профрисков в вашей компании вы можете здесь >>>

Помните, что у сторонней организации по проведению оценки рисков есть очевидное преимущество — свежий, независимый взгляд на проблемы предприятия. Профессионалы из специализированной организации по охране труда «заточены» на оценку, владеют различными методиками, постоянно повышают квалификацию, участвуют в круглых столах, в конференциях.

Чтобы избежать претензий инспектора ГИТ, доверьте проведение рисков опытным профессионалам. Прочитайте нашу статью Оценка профессиональных рисков: какую компанию привлечь.

На функционирование предприятия влияют риски в виде событий (действий), препятствующих достижению коммерческих целей (стратегических, тактических).

У предприятий обычно нет права владения, пользования и распоряжения своими акциями. Но иногда они заключают договоры на поиск покупателей акций для своих учредителей. Какие риски возникают при этом и как в этом случае минимизировать налоги?

Характеристики рисков

Риски содержат факторы, отличающиеся по времени или месту образования, способу проявления, степени влияния на работу организации. Результатом их влияния может быть неблагоприятная ситуация в виде:

  • упущенной (недополученной) выгоды;
  • прямого убытка;
  • отсутствия результата деятельности;
  • события, способного стать причиной убытков или неполучения доходов в последующем.

Виды рисков предприятия взаимосвязаны и взаимозависимы. Изменение одного может влиять на другие, усиливая или уменьшая их выраженность.

Какие существуют риски, связанные с участием организации в совместных предприятиях и ассоциированных организациях?

Риски характеризуют следующие понятия:

  1. Экономическая сущность, связь с хозяйственной деятельностью предприятия, влияние на образование прибыли.
  2. Вероятность образования, проявляющаяся в том, что в хозяйственной деятельности негативное событие может произойти или нет в зависимости от ряда факторов.
  3. Неопределённость последствий, отсутствие закономерности. По степени риска последствия хозяйственного процесса могут изменяться в значительном диапазоне, находя отражение в виде материальных потерь и при формировании доходной части.
  4. Ожидаемая неблагоприятность воздействия. Последствия рисков отражаются на результатах процесса производства позитивно или негативно, но оценивать их принято с позиции возможных отрицательных последствий. В результате рисков возможна потеря прибыли и самого капитала, что чревато в критических обстоятельствах банкротством компании.
  5. Вариативность уровня, изменяемость из-за влияния факторов, находящихся в непрерывной динамике.
  6. Субъективность оценки, то есть ее неравнозначность в зависимости от ряда факторов (достоверности информации, полноты, квалификации менеджеров).

Налоговые риски крупных сельскохозяйственных предприятий.

Система классификации

Классификация рисков подразумевает систематизацию их множества по разным критериям, объединяющую подмножества в единые понятия.

При создании классификации учитываются понятия, относящиеся к характеристике рисков, в числе которых:

  • период образования;
  • причины и явления, способствующие возникновению;
  • метод подсчета;
  • тип последствий;
  • ареал охвата.

Методика оценки финансовых рисков при формировании кредитной политики предприятия.

По периоду возникновения риски делят на:

  • перспективные;
  • ретроспективные;
  • текущие.

По характеру учета риски бывают:

  1. Внутренние, вызванные работой компании исходя из деловой активности ее руководства, показателей специализации, производительности, стратегии маркетинга, технической оснащенности.
  2. Внешние, непосредственно не касающиеся производственного процесса и образуемые экономическими, политическими, географическими причинами.

В зависимости от последствий риски подразделяют на:

  1. Спекулятивные. Они могут стать причиной как потерь, так и добавочной прибыли из-за резких колебаний курсов валют, законодательства (по налогам), рыночной конъюнктуры.
  2. Чистые. Их характерной особенностью являются обязательные производственные потери из-за природных бедствий, войн, несчастных случаев.

По сфере образования риски делят на:

  1. Производственный, связываемый с неисполнением планов и производственных обязательств организации из-за влияния (неблагоприятного) внешних обстоятельств или ошибочного применения новых основных или оборотных средств. Основными причинами его возникновения могут быть:
    • понижение планируемых объемов выпуска;
    • увеличение затрат;
    • оплата завышенных сумм обязательных платежей;
    • несоблюдение условий поставок;
    • поломка (уничтожение) оборудования.
  2. Коммерческий, возникающий при продаже товаров (услуг), изготовленных или приобретенных организацией. Главными причинами служат:
    • понижение размера реализации по конъюнктурным или иным причинам;
    • рост стоимости закупа продукции;
    • уменьшение товарной массы в обращении;
    • увеличение издержек.
  3. Финансовый, зависящий от возможности неисполнения компанией обязательств по причине:
    • обесценивания портфеля инвестиций из-за колебания курсов валюты;
    • непроведения проплат.
  4. Страховой или шанс образования страховой ситуации, оговоренной сделкой, по которой страховщик обязан оплатить возмещение.

По причинам возникновения подразделяют риски на политические (война, запрещение вывоза/завоза товаров, запрет на передвижения/перемещения через границу) и экономические, вызванные изменениями в организации или в экономике государства (колебания рыночной конъюнктуры, дисбаланс ликвидности, падение уровня управления).

Исходя из производственного процесса риски делят на:

  1. Организационные, возникающие из-за ошибок сотрудников или менеджмента компании, нарушений внутреннего контроля или правил выполнения работ.
  2. Рыночные, зависящие от конъюнктуры рынка (товарной стоимости, спроса на товар, потери ликвидности, курсовых колебаний).
  3. Кредитные, связанные с нарушением контрагентом срока исполнения обязательств по сделке. Имеют отношение к предприятиям с дебиторской задолженностью, к компаниям, занятым на рынке ценных бумаг.
  4. Юридические, когда потери возникают из-за отсутствия учета законодательных норм, их изменения в период сделки, некорректности составления документации, несоответствия законов разных государств.
  5. Технические и производственные, связанные с причинением вреда окружающей среде, с авариями из-за нарушения работы объекта из-за ошибок при проектировании, строительстве.

С учетом потенциальных последствий риски классифицируются на:

  1. Допустимые, когда из-за отсутствия некоторых действий компании угрожает потеря дохода (прибыли). В этом случае коммерческая деятельность не лишается экономической целесообразности, так как размер потерь не больше размера прогнозируемого дохода.
  2. Критические, при которых организации грозит утрата выручки, заведомо перекрывающей прогнозируемую прибыль. При самом плохом раскладе компании угрожает потеря всех средств, направленных на реализацию сделки.
  3. Катастрофические, когда предприятие теряет платежеспособность. Размер потерь может превысить размер собственного капитала предприятия. К указанной категории относятся ситуации, угрожающие экологической катастрофой или безопасности граждан.

Оценка уровня риска

Управление риском требует анализа и оценки, включающей регулярное выявление факторов и видов в сочетании с их количественным определением.

Источниками для выполнения анализа и оценки рисков являются сведения из:

  • отчетности компании;
  • списка штатов;
  • карт технологических потоков;
  • соглашений, контрактов;
  • показателя себестоимости;
  • финансовых (производственных) планов.

Процедура оценки включает качественный и количественный этапы.

На этапе качественной оценки выявляются источники и причины риска, работы, при которых он образуется и воздействует на хозяйственный процесс. Качественные итоги служат исходной информацией для анализа количественного, оценивающего только проблемные моменты в ходе проведения конкретной операции.

При количественном анализе определяются числовые параметры по отдельным рискам, по потенциальному урону от них. Завершением анализа является подготовка системы противодействующих мероприятий и расчет стоимости их проведения.

Количественная оценка рисков использует методы:

  • статистические, изучающие вероятность ущерба по показателям предшествующего периода;
  • аналитические, прогнозирующие возможность урона на основе математических моделей и используемые преимущественно для анализа угроз в проектах по инвестированию;
  • экспертных оценок, совмещающих логические и статистические приемы при изучении результатов опросов, которые выступают единственным источником сведений;
  • аналогов, используемых при невозможности применения иных методов и выявляющих общие зависимости для экстраполяции их на изучаемый объект.

В зависимости от типа воздействия используют следующие методы управления рисками:

  • Уменьшение риска, понижающего вероятность за счет диверсификации производства, замены технологии, изменении стратегии по работе в проблемных странах.
  • Сохранение риска — наблюдение без воздействия. Приемлем для ситуаций, когда граница образования проблемы находится на допустимом уровне или активные меры невозможны либо экономически не оправданы.
  • Отказ от риска, предусматривающий его устранение за счет перехода на безопасную технологию, отказа от сотрудничества с сомнительным партнером, реализации проблемного актива.
  • Перевод риска на иных лиц (страхование, хеджирование).
  • Перевод риска на контрагента (через обязательства по контракту), когда воздействие неэффективно или невозможно, а граница риска выше допустимого показателя (штрафы, факторинг без регресса)
  • Передача риска на аутсорсинг за счет вывода непрофильных функций в другие организации (деятельность по перевозкам, автоматизация учета).

Выбор методов оценки или управления производится по каждому риску отдельно с учетом вероятностного ущерба и возможности создания проблемных ситуаций.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
  • Сколько часов работы в выходной день можно оплатить
  • Сколько часов может быть сверхурочная работа в день
  • Сколько часов составляет работа по совместительству
  • Составить структуру бизнес плана технология 8 класс
  • Сколько человек погибло в первую чеченскую компанию