Сколько страховых компаний в россии в 2021 году

Сколько страховщиков работает в РФ?

В России зарегистрировано большое количество страховых компаний. Каждая из них предлагает свои услуги на уникальных условиях. Сегодня мы ответим сколько всего страховых компаний зарегистрировано в России.

Кто занимается выдачей лицензии на осуществление страховой деятельности

Главное ведомство, которое занимается надзором за страховой деятельностью в стране – это ЦБ РФ. В соответствии со ст. 32 Закона Российской Федерации “О страховании” выдачу лицензий на осуществление страховой деятельности производит Банк России.

Для получения лицензии страховщика компания должна предоставить определенный перечень документов, который также содержится в ст. 32 Закона Российской Федерации “О страховании”. Он включает в себя заявление о предоставлении лицензии, устав, бизнес-план и прочее. С полным перечнем можно ознакомиться по ссылке. Сколько всего лицензий было выдано, можно найти на сайте ЦБ РФ.

Отметим, что субъектами страховой деятельности могут являться:

• организации, предоставляющие услуги страхования;
• компании, занимающиеся перестрахованием;
• объединения взаимного страхования;
• страховые брокеры.

Количество страховых компаний в РФ

Чтобы узнать точное количество действующих страховых компаний на территории РФ, обратимся к единому государственному реестру субъектов страхового дела. Его можно найти на официальном сайте регулятора – Центрального банка России. Актуальную информацию о действующих в РФ страховых компаниях можно посмотреть в документах, опубликованных на этой странице.

7 сентября 2022 регулятор отчитался о том, что в РФ зарегистрировано 144 страховые компании, осуществляющие страховую деятельность.

Обращаем ваше внимание, что со временем данные могут меняться. Периодически лицензию получают новые организации. Также ЦБ может отобрать у той или иной компании разрешение на осуществление страховой деятельности, если обнаружит, что та не соответствуют всем необходимым требованиям.

Также на сайте присутствует реестр объединений субъектов страхового дела, в котором представлены разные ассоциации страховщиков. На данный момент их насчитывается 20 штук.

Крупнейшие российские страховщики по итогам 2021 года

Чтобы ознакомиться с актуальными данными страхового рынка, обратимся к информационным таблицам, разработанным экспертом страхового рынка Максимом Черновым. Они основываются на статистике, которую публикуют на официальном сайте Центробанка России. В них можно найти результаты отдельно взятых компаний, а также посмотреть данные по сборам по разным вида страхования. Сервис доступен на нашем ресурсе для всех желающих абсолютно бесплатно.

В 2021 году общие сборы страховой премии составили 1,8 трлн рублей. Большая часть из них поступает за счет лидеров рынка.

ТОП-5 самых крупных страховых компаний в сегменте “не жизнь”:

1. АО “СОГАЗ” – 353,3 млрд рублей (+18,2%);
2. АО “АльфаСтрахование” – 143,6 млрд рублей (+23,7%);
3. СПАО “Ингосстрах” – 132,4 млрд рублей (+21%);
4. САО “РЕСО-Гарантия” – 122 млрд рублей (+8,7%);
5. ПАО СК “Росгосстрах” – 97,4 млрд рублей (13,5%).

Пятерка крупнейших страховщиков в сегменте “жизнь”:

1. ООО СК “Сбербанк страхование жизни” – 154,3 млрд рублей (+46,7%);
2. ООО “АльфаСтрахование-Жизнь” – 103,5 млрд рублей (+22,8%);
3. ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ” – 71,5 млрд рублей (-5,8%);
4. ООО “СК “Ренессанс Жизнь” – 55,8 млрд рублей (+23,8%);
5. ООО СК “Росгосстрах Жизнь” – 25,4 млрд рублей (+30,5%).

С подробным анализом страхового рынка по итогам 2021 года вы можете ознакомиться в отдельной статье.

Комментарии и мнение редакции

Всю актуальную информацию о страховом рынке России можно посмотреть на официальном сайте регулятора. Напоминаем, что в реестре страховщиков на сайте Центробанка также можно проверить наличие у компании действующей лицензии. Это позволит вам убедиться, действительно ли та или иная организация предоставляет страховые услуги, либо же это мошенники. Подробнее о том, как выбрать страховую компанию и на что следует обращать внимание, мы писали в отдельной статье. Рекомендуем к ознакомлению.

Оставайтесь с нами и будьте в гуще событий рынка страхования, финансов и авто на информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com!

NEO-волонтер Сергей Н.

Calmins.com ©

Источники: cbr.ru, consultant.ru, cbr.ru

Постковидное восстановление экономической активности положительно отразилось на страховом рынке — Банк России констатировал рост привлеченных страховщиками премий по всем ключевым видам страхования в 2021 году. Аналитики Банки.ру изучили, как разные сегменты страхового рынка и их лидеры восстанавливались в прошедшем году и что ждет рынок в 2022-м.

Рост по всем направлениям

По данным Банка России, российский страховой рынок в 2021 году вырос на 17,5% (годом ранее — на 4,1%), а объем страховых премий превысил 1,8 трлн рублей. Совокупные выплаты по всем видам страхования увеличились за год на 21,0% (годом ранее — на 8,1%), почти до 797 млрд рублей. Рост выплат коснулся всех ключевых направлений страхования, кроме страхования имущества юридических лиц.

При этом общая прибыльность и рентабельность капитала страхового сектора за 2021 год снизились — на 1,0% и 2,1% соответственно. Регулятор связывает это снижение с ухудшением финансовых результатов от инвестиционной деятельности страховых компаний и операций с иностранной валютой, а не с основной профильной деятельностью страховщиков. Согласно данным ЦБ, годовая прибыль страхового рынка до налогов составила 245,0 млрд рублей, а рентабельность капитала — 26,5%.

Значительнее всего в 2021 году выросли сборы страхования жизни заемщика (на 43,9%, или на 44,6 млрд рублей) вслед за восстановлением кредитования физических лиц. Общая динамика сегмента страхования жизни оказалась почти вдвое ниже — 21,8%. Но и это достаточно неплохой рост, который не в последнюю очередь достигнут благодаря развитию программ накопительного и инвестиционного страхования жизни.

Впрочем, все выделенные нами основные виды страхования, за исключением ОСАГО и страхования имущества юридических лиц, показали двузначную динамику в 2021 году.

Объем привлеченных премий по страхованию от несчастных случаев и болезней за прошедший год вырос на 29,5% (для сравнения: в 2020 году — на 8,0%, в 2019 году — на 10,5%). В отличие от 2020 года одним из драйверов роста этого сегмента стало восстановление туризма и соответствующего роста страхования выезжающих за рубеж (по данным ЦБ, средний размер страховой премии по страхованию ВЗР в 2021 году составил 950 рублей). Очевидно, что зарубежный туризм в текущем году таким драйвером снова не будет.

Отдельно стоит отметить, что при росте премий и выплат сократилось количество урегулированных случаев, но выросло число отказов в выплатах страхового возмещения. Это увеличило рост средней суммы выплат в этом сегменте с 42,4 тыс. рублей в 2020 году до 79,2 тыс. рублей в 2021 году. Ни в одном другом ключевом сегменте страхования в прошедшем году не наблюдалось сколько-нибудь близкого роста средней суммы выплат.

В сегменте добровольного медстрахования в 2021 году спрос на корпоративные программы вернулся к допандемийному уровню, розничный блок тоже успел начать восстановление. Общий объем премий по ДМС вырос на 13% (в 2020 году динамика была отрицательной, а в 2019 году — более существенной, почти 19%).

Хорошую динамику относительно предыдущих двух лет показали также сборы по каско — рост на 16,8%, или на 29,5 млрд рублей. Тут сказалось увеличение цен как на саму услугу страхования, так и на автомобили и комплектующие. Можно предположить, что в 2022 году этот тренд продолжится, правда, вероятно, на фоне снижения спроса. Динамика средней суммы выплаты и общая динамика выплат по каско в целом по рынку оказались скромнее — 5,7% и 10,7% соответственно. Но и доля отказов в выплатах выросла не сильно — с 3,6% до 3,9%. Средняя сумма выплаты по каско составила 114,8 тыс. рублей.

Премии же по ОСАГО показали положительную динамику на уровне 2020 года — рост на 2,5%, или на 5,5 млрд рублей. При этом рост выплат по ОСАГО обогнал рост премий и составил 4,5% за 2021 год, доля отказов в выплатах снизилась с 2,9% до 2,5%, а средняя сумма выплаты по рынку осталась на уровне чуть выше 68 тыс. рублей. Все эти факторы привели к росту убыточности ОСАГО для страховщиков.

В сегменте страхования имущества юридических лиц сборы увеличились на 6,2%, что хуже результатов и 2020 года, и 2019 года. Объемы выплат вовсе сократились на 1,3%, в то время как доля отказов осталась на уровне 10%.

Премии по страхованию имущества физлиц увеличились на 14,1% в 2021 году (лучше результатов 2020 и 2019 годов). В этом сегменте выросла и средняя сумма выплаты — с 37,9 тыс. рублей в 2020 году до 49,1 тыс. рублей в 2021 году, и доля отказов в выплатах по отношению к урегулированным случаям — с 12,4% в 2020 году до 16,5% в 2021 году.

Структура рынка по видам страхования за прошедший год, как и за предшествующий ему, существенно не поменялась. Стоит отметить увеличение доли страхования жизни и страхования от несчастных случаев и болезней (на 1 и 1,4 п. п. соответственно), а также заметное сокращение доли премий по ОСАГО — почти на 2 процентных пункта в 2021 году.

За прошедший год выросла и концентрация рынка. Число страховщиков сократилось со 160 до 147 компаний, а на топ-20 крупнейших по объему активов приходится уже 81,5% против 80,3% годом ранее.

Лидеры на подъеме

Рост собранных премий за 2021 год демонстрируют почти все лидеры рынка страхования (общий рост десяти крупнейших компаний — 19,7% относительно прошлого года). Исключением является СК «СОГАЗ-Жизнь» — компания, показавшая максимальный рост
в аналогичной десятке за 2020 год (66,2%). В прошедшем 2021 году она оказалась единственной в нашем топ-10 с отрицательной динамикой общей суммы премий (−5,9%). Однако средняя сумма выплаты СК «СОГАЗ-Жизнь» — максимальная среди лидеров страхового рынка и третья среди лидеров в сегменте страхования жизни (831 тыс. рублей).

Лучшей же компанией в десятке по динамике роста премий стала СК «Сбербанк страхование жизни» — 46,8% по сравнению с 2020 годом. При этом крупнейший страховщик — «СОГАЗ», остается лидером по сумме премий и выплат, однако средняя сумма выплаты компании (без вычета отказов в выплате из числа урегулированных случаев) в 2021 году составила лишь 5,65 тыс. рублей.

В нашу подборку традиционно включены страховые компании с наибольшими объемами премий по итогам 2021 года на рынке в целом и в отдельных его сегментах (выбор сегмента доступен в приложенных таблицах).

По объему премий в 2021 году в сегменте
страхования жизни наилучший результат демонстрирует СК «Сбербанк страхование жизни», увеличившая долю рынка до с 24,4% до 29,4%. Она же лидирует по общей сумме выплат — более 82 млрд рублей. Наибольший относительный рост за прошедший год отметим у СК «БКС Страхование жизни» (109,3%), показавшей также крупнейшую в топ-10 среднюю сумму выплаты — 6,2 млн рублей. Единственная компания с отрицательной динамикой сборов в этом сегменте за 2021 год — ООО «СК СОГАЗ-Жизнь» (−5,8%), однако по доле рынка и средней сумме выплаты она оказывается в тройке лидеров сегмента.

По сумме премий, полученных по направлению
страхования от несчастных случаев, лидирует компания АО «СОГАЗ», увеличившая долю рынка за год с 47,6% до 51,2%. Единственной компанией в сегменте с отрицательной динамикой сборов оказывается СК «Кардиф» (в 2020 году также демонстрировала сокращение премий), при этом оставляя за собой первое место в этой десятке по средней сумме выплаты (173 тыс. рублей, годом ранее — 157,2 тыс. рублей) и по этому показателю обгоняя «Уралсиб Страхование» и «РСХБ-Страхование».

В сегменте
добровольного медицинского страхования только у СК «Росгосстрах» отрицательная динамика сборов — сокращение на 10,4% относительно 2020 года. У этой же компании наименьшая средняя сумма выплат в нашей десятке — чуть больше 1 тыс. рублей. В относительном выражении лучшая динамика по ДМС в таблице у «Совкомбанк страхование» — 162%, что и позволило компании зацепиться за десятое место. А лидером по сумме премий и выплат и здесь снова становится «СОГАЗ», показав динамику сборов в 10,6% за прошедший год.

В блоке
автострахования средние суммы выплаты возмещения в сегментах каско и ОСАГО не имеют широкого разброса среди лидеров и колеблются в диапазонах 97–129 и 59,9–69,1 тыс. рублей соответственно. Только три компании-лидера в сегменте каско и одна в сегменте ОСАГО платят больше средней суммы по рынку.

Рост объема премий по каско продемонстрировали все десять крупнейших компаний этого рынка. Наименьшая средняя сумма страховой выплаты сегмента (97 тыс. рублей) принадлежит лидеру прошлого и нынешнего года — СПАО «Ингосстрах», однако по сравнению с 2020 годом компания собрала на 25,1% больше премий и увеличила долю рынка с 16,9% до 18,1%. Лидером же по динамике премий среди крупнейших компаний в этом направлении автострахования стала АО «Тинькофф Страхование», собравшая на 53,9% больше премий, чем в 2020 году, благодаря чему компания и попала в нашу десятку.

Наилучшую динамику в сегменте ОСАГО демонстрирует АО «Группа Ренессанс Страхование» — 36,4%. Лидером по сбору премий и объему выплат, как и годом ранее, является «РЕСО-Гарантия», доля рынка ОСАГО которой составляет 17,9% (в 2020 году — 17,4%). Отрицательную динамику сборов по ОСАГО показали три из десяти крупнейших компаний в этом сегменте: «ВСК», «МАКС» и СК «Согласие».

Лучшая динамика премий в десятке лидеров
страхования имущества юридических лиц в 2021 году у ГСК «Югория» (156,6%), что позволило ей войти в топ-10. При этом компания уступает по средней сумме выплаты (1,7 млн) в данном сегменте лишь СК «Росгосстрах» и АО «СОГАЗ» — доминирующей компании этого сегмента рынка и по премиям, и по выплатам.

Лидер сегмента
страхования имущества физических лиц — СК «Сбербанк страхование» — в 2021 году собрал премий на 3,5% меньше, чем годом ранее. А лучшей в десятке по этому показателю стала компания «ВСК» с положительной динамикой сборов за год в 52,1%. Хороший рост в этом сегменте показали также «Тинькофф Страхование», СК «Согласие» и «АльфаСтрахование». Разброс по средним суммам выплат среди лидеров страхования имущества физлиц традиционно большой — от 13,2 тыс. рублей до 165,9 тыс. рублей. При средней сумме выплат по рынку на уровне 49,1 тыс. рублей пять из десяти лидеров в 2021 году выплачивали страхователям больше.

А что 2022-й?

Успехи 2021 года можно было бы рассматривать в позитивном ключе во многих направлениях, но в корне изменившаяся ситуация, в том числе и в экономике, ставит перед рынком страхования новые вызовы.

Для подробных прогнозов необходимо понять, в какие сроки и как именно перестроится вся экономика России, ее финансовая система, как государство будет поддерживать страховщиков и страхователей. То есть необходима относительная стабилизация, некий бенчмарк без постоянных изменений.

Но уже сейчас очевидно, что в 2022 году вместе с ценами будет расти и стоимость страховых услуг во всех сегментах, увеличатся средние суммы выплат по автострахованию и ДМС, сократится спрос на добровольные виды страхования, из-за сокращения кредитования уменьшатся объемы рынка кредитного страхования, а из-за ограничения ввоза и вывоза товаров — страхование транспортных и грузовых перевозок.

По мнению аналитического центра Банки.ру, к сожалению, в текущем году для положительной динамики развития страхового сектора нет существенных предпосылок ни для рынка в целом, ни для его лидеров.

Тем не менее страховой рынок переболел и быстро стартовал после ковидных ограничений — видоизменится и заработает и после более тяжелых потрясений. Как? Скоро увидим и обязательно расскажем.

Вадим ТИХОНОВ, Дарья ПЕТРОВА, аналитический центр Банки.ру

Резюме

Восстановительный рост страхового рынка в 2021 году поддерживался оживлением экономической активности и невысоким уровнем ключевой ставки. По итогам истекшего года объем российского страхового рынка преодолел отметку в 1,8 трлн рублей, задав бенчмарк для будущего. В абсолютном выражении рынок вырос на 270 млрд рублей по сравнению с 2020 годом, что стало рекордом за всю его историю. Беспрецедентное санкционное давление на российскую экономику внесет жесткие коррективы в динамику страхового рынка в 2022 году, сократит накопленный запас финансовой прочности страховщиков и потребует поддержки рынка со стороны органов власти. При этом прогнозирование в текущих условиях крайне затруднено из-за высокого уровня неопределенности и нестабильности макроэкономической ситуации.

По итогам 2021 года объем российского страхового рынка преодолел отметку в 1,8 трлн рублей. Темпы прироста составили 17,5 % – максимальное значение после 2012 года. В абсолютном выражении рынок вырос на 270 млрд рублей по сравнению с 2020 годом, что стало рекордом за всю его историю. Рынок non-life-страхования за прошедший год прибавил 15,9 % и достиг 1,28 трлн рублей. Восстановительный рост страхового рынка в минувшем году поддерживался оживлением экономической активности и невысоким уровнем ключевой ставки. Кроме того, по отдельным сегментам рост обеспечивался увеличением стоимости полисов под влиянием инфляции или, как в случае со страхованием автокаско, повышением цен на товары из-за их дефицита. Страхование жизни выросло на 21,8 %, до 524 млрд рублей на фоне как повышения интереса клиентов к инструментам, ассоциированным с фондовым рынком, в условиях небольших банковских ставок, так и активного увеличения объемов розничного кредитования и связанного с ним кредитного страхования жизни.

Двузначные темпы прироста премий наблюдались в большинстве крупнейших видов. Максимальный вклад в абсолютный прирост рынка в 2021 году обеспечили страхование жизни (+94 млрд рублей), страхование от несчастных случаев и болезней (+60 млрд рублей), страхование автокаско (+32 млрд рублей) и ДМС (+23 млрд рублей). Все прочие виды страхования в совокупности увеличились на 62 млрд рублей. Аутсайдерами среди крупнейших видов стали страхование прочего имущества юридических лиц, темпы прироста по которому оказались ниже уровня инфляции (+6,2 %), а также ОСАГО и обязательное государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним лиц с околонулевой динамикой (2,5 и 0,2 % соответственно).

Таблица. Динамика взносов по крупнейшим видам страхования

Вид страхования	Взносы, млрд рублей	Темпы прироста взносов, 2021 г./2020 г., %	Абсолютный прирост, млрд рублей
2021 г.	2020 г.
Страхование жизни	524	431	21,8	94
Страхование от несчастных случаев и болезней	262	202	29,5	60
ОСАГО	226	220	2,5	6
Страхование автокаско	207	175	18,0	32
ДМС	200	177	13,0	23
Страхование прочего имущества юридических лиц	120	113	6,2	7
Страхование прочего имущества граждан	82	72	14,1	10
Добровольное страхование гражданской ответственности	45	36	26,0	9
Страхование финансовых рисков	39	27	45,2	12
Страхование грузов	24	20	21,4	4
Страхование предпринимательских рисков	22	16	42,6	7
ОГЛС	17	17	0,2	0,04
Сельскохозяйственное страхование	9	8	13,6	1
Прочие виды страхования	31	25	20,5	5
Рынок в целом (life + non-life)	1 808	1 539	17,5	270
Non-life-страхование	1 284	1 108	15,9	176

Источник: «Эксперт РА» по данным Банка России

34 страховых премий по итогам 2021 года концентрируется в руках топ-10 страховщиков, более половины пришлось на топ-5. Число и состав страховщиков жизни, вошедших в десятку компаний – лидеров по премиям, по сравнению с 2020 годом не изменились – их по-прежнему четыре. В то же время существенно укрепить рыночные позиции удалось ООО СК «Сбербанк страхование жизни», которое поднялось с 5-й строчки за 2020 год на 2-ю по итогам 2021-го, и ООО «АльфаСтрахование – Жизнь», подросшему на одну ступеньку, до 6-го места. Таким образом, лидерами по премиям по страхованию иному, чем страхование жизни, по итогам 2021 года стали АО «СОГАЗ», АО «АльфаСтрахование» и СПАО «Ингосстрах». В топ-3 по премиям по страхованию жизни по итогам 2021 года вошли ООО СК «Сбербанк страхование жизни», ООО «АльфаСтрахование – Жизнь» и ООО «СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ».

Беспрецедентное санкционное давление на российскую экономику внесет жесткие коррективы, в т. ч. и в динамику страхового рынка. Фактическое отключение от западных перестраховочных емкостей, рост стоимости и острый дефицит отдельных товаров, логистические трудности, увеличение ключевой ставки и нестабильность на фондовом рынке потребуют времени на адаптацию к новым условиям, а также использования имеющегося запаса финансовой надежности от страховщиков и расширения комплексных мер поддержки со стороны органов власти, которые уже начали оказывать всему финансовому сектору. Объем необходимой поддержки напрямую будет зависеть от дальнейшего развития геополитической и макроэкономической ситуации. По нашим ожиданиям, в 2022 году сильнейшему негативному влиянию будут подвержены все сегменты добровольного страхования, обязательные виды пострадают в меньшей степени. При этом точное прогнозирование в текущих условиях крайне затруднено из-за высокого уровня неопределенности и нестабильности макроэкономической ситуации.

Методология

В основе оценки детальной структуры и динамики российского страхового рынка лежит официальная статистика Банка России за период с 2000 по 2021 годы.

Почему в РФ стремительно снижается количество страховых компаний?

Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.

Рейтинг страховых компаний по размеру выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.

Рейтинг по объему страхового возмещения

Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».

Перечень самых надежных Страховых Компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1

С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.

Рейтинг компаний России по объему страховых премий

Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.

У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.

Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самые дешевые страховые услуги на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.

Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.

Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:

Самый дешевый страховщик ОСАГО

При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.

Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:

1. «Ингосстрах»

2. «ВСК»

3. «Росгосстрах»

5. «АльфаСтрахование»

Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).

Рейтинг страховщиков — народный

На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.

Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:

✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.

Страховой юрист

При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.

Что в итоге

Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:

У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.