Сколько страховых компаний в россии на сегодняшний день

Сколько страховщиков работает в РФ?

В России зарегистрировано большое количество страховых компаний. Каждая из них предлагает свои услуги на уникальных условиях. Сегодня мы ответим сколько всего страховых компаний зарегистрировано в России.

Кто занимается выдачей лицензии на осуществление страховой деятельности

Главное ведомство, которое занимается надзором за страховой деятельностью в стране – это ЦБ РФ. В соответствии со ст. 32 Закона Российской Федерации “О страховании” выдачу лицензий на осуществление страховой деятельности производит Банк России.

Для получения лицензии страховщика компания должна предоставить определенный перечень документов, который также содержится в ст. 32 Закона Российской Федерации “О страховании”. Он включает в себя заявление о предоставлении лицензии, устав, бизнес-план и прочее. С полным перечнем можно ознакомиться по ссылке. Сколько всего лицензий было выдано, можно найти на сайте ЦБ РФ.

Отметим, что субъектами страховой деятельности могут являться:

• организации, предоставляющие услуги страхования;
• компании, занимающиеся перестрахованием;
• объединения взаимного страхования;
• страховые брокеры.

Количество страховых компаний в РФ

Чтобы узнать точное количество действующих страховых компаний на территории РФ, обратимся к единому государственному реестру субъектов страхового дела. Его можно найти на официальном сайте регулятора – Центрального банка России. Актуальную информацию о действующих в РФ страховых компаниях можно посмотреть в документах, опубликованных на этой странице.

7 сентября 2022 регулятор отчитался о том, что в РФ зарегистрировано 144 страховые компании, осуществляющие страховую деятельность.

Обращаем ваше внимание, что со временем данные могут меняться. Периодически лицензию получают новые организации. Также ЦБ может отобрать у той или иной компании разрешение на осуществление страховой деятельности, если обнаружит, что та не соответствуют всем необходимым требованиям.

Также на сайте присутствует реестр объединений субъектов страхового дела, в котором представлены разные ассоциации страховщиков. На данный момент их насчитывается 20 штук.

Крупнейшие российские страховщики по итогам 2021 года

Чтобы ознакомиться с актуальными данными страхового рынка, обратимся к информационным таблицам, разработанным экспертом страхового рынка Максимом Черновым. Они основываются на статистике, которую публикуют на официальном сайте Центробанка России. В них можно найти результаты отдельно взятых компаний, а также посмотреть данные по сборам по разным вида страхования. Сервис доступен на нашем ресурсе для всех желающих абсолютно бесплатно.

В 2021 году общие сборы страховой премии составили 1,8 трлн рублей. Большая часть из них поступает за счет лидеров рынка.

ТОП-5 самых крупных страховых компаний в сегменте “не жизнь”:

1. АО “СОГАЗ” – 353,3 млрд рублей (+18,2%);
2. АО “АльфаСтрахование” – 143,6 млрд рублей (+23,7%);
3. СПАО “Ингосстрах” – 132,4 млрд рублей (+21%);
4. САО “РЕСО-Гарантия” – 122 млрд рублей (+8,7%);
5. ПАО СК “Росгосстрах” – 97,4 млрд рублей (13,5%).

Пятерка крупнейших страховщиков в сегменте “жизнь”:

1. ООО СК “Сбербанк страхование жизни” – 154,3 млрд рублей (+46,7%);
2. ООО “АльфаСтрахование-Жизнь” – 103,5 млрд рублей (+22,8%);
3. ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ” – 71,5 млрд рублей (-5,8%);
4. ООО “СК “Ренессанс Жизнь” – 55,8 млрд рублей (+23,8%);
5. ООО СК “Росгосстрах Жизнь” – 25,4 млрд рублей (+30,5%).

С подробным анализом страхового рынка по итогам 2021 года вы можете ознакомиться в отдельной статье.

Комментарии и мнение редакции

Всю актуальную информацию о страховом рынке России можно посмотреть на официальном сайте регулятора. Напоминаем, что в реестре страховщиков на сайте Центробанка также можно проверить наличие у компании действующей лицензии. Это позволит вам убедиться, действительно ли та или иная организация предоставляет страховые услуги, либо же это мошенники. Подробнее о том, как выбрать страховую компанию и на что следует обращать внимание, мы писали в отдельной статье. Рекомендуем к ознакомлению.

Оставайтесь с нами и будьте в гуще событий рынка страхования, финансов и авто на информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com!

NEO-волонтер Сергей Н.

Calmins.com ©

Источники: cbr.ru, consultant.ru, cbr.ru

Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.

Рейтинг страховых компаний по размеру выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.

Рейтинг по объему страхового возмещения

Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».

Перечень самых надежных Страховых Компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1

С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.

Рейтинг компаний России по объему страховых премий

Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.

У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.

Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самые дешевые страховые услуги на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.

Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.

Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:

Самый дешевый страховщик ОСАГО

При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.

Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:

1. «Ингосстрах»

2. «ВСК»

3. «Росгосстрах»

5. «АльфаСтрахование»

Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).

Рейтинг страховщиков — народный

На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.

Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:

✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.

Страховой юрист

При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.

Что в итоге

Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:

У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.

Рустам АХМЕТГАРЕЕВ

По итогам 2022 г. Банк России решил раскрыть данные и по конкретным страховым компаниям (в течение прошлого года публиковались только данные по регионам).

АСН изучило показатели первой сотни игроков.

Топ-100 страховщиков-лидеров по сбору премий за 2022 г.

*В скобках указано место компании по сборам за 2021 г.
**Динамика (по умолчанию положительная).
Денежные показатели указаны в тыс. р.
Источник: АСН, по данным Банка России.

Если в тексте не указано иное, сравниваются показатели 2022 г. и 2021 г.

Топ-10

Лидерство традиционно у «СОГАЗа» — 306 млрд р. сборов за 2022 г. Однако сборы «СОГАЗа» по статистике ЦБ сократились на 12% (или 42 млрд р.). Но тут нужно учитывать очень денежный для «СОГАЗа» 2021 г., который помог ему преодолеть планку в 300 млрд р.

Выплаты лидера также немного снизились — с 105 млрд р. за 2021 г. до 103 млрд р (-2% или 2 млрд р.) за прошлый год.

Сократило отставание от первого места «Сбербанк страхование жизни» (№2) со сборами в 167 млрд р. (+8% или «плюс» 12 млрд р. к показателям 2021 г.).

Выплаты СК «Сбербанк страхование жизни» составили 148 млрд р. (+78% или рост выплат на 65 млрд р.).

Наибольшую долю в портфеле премий «СберСтрахования жизни» в 2022 г. заняло накопительное страхование жизни (НСЖ). В частности, компания предложила НСЖ для массового сегмента с защитой от потери работы. Сборы по данным продуктам выросли по сравнению с 2021 г. на 55,3% — до 105 млрд р., сообщил АСН финансовый директор «СберСтрахования жизни» Александр Жуков.

Объём сборов «СберСтрахования жизни» по рисковому страхованию жизни, включая ипотечное страхование жизни, по итогам 2022 г. снизился на 6% и составил 45 млрд р.

В июне 2022 г. «СберСтрахование жизни» запустила программу страхования с инвестиционным доходом «Управляемый капитал», механика которой отражает принципы долевого страхования жизни (unit-linked). Сборы по программе уже превысили 10 млрд р., рассказал представитель «СберСтрахования жизни».

«Ингосстрах» переместился со 4-го места на 3-е место. Сборы «Ингосстраха» составили 155 млрд р. (+19% или 25 млрд р.) при выплатах в 65 млрд р. (+16% или 9 млрд р.).

В 2022 г. «Ингосстрах» занял лидирующую позицию в сегменте розничного страхования, сохраняя 1-е место по страхованию автокаско (+5% к собранной премии в 2021 г.) и поднимаясь на 2-е место по страхованию ОСАГО с приростом премий более 50%, прокомментировала директор центра стратегического анализа «Ингосстраха» Евгения Васильева.

В корпоративном бизнесе «Ингосстрах» сохраняет 1-е место в страховании средств водного транспорта, сохраняет 2-е место в страховании имущества юрлиц, страховании воздушного транспорта и ОСГОП, а также поднимается на 2-е место по страхованию грузов. Достижение таких результатов было бы невозможно без активной работы по цифровой трансформации бизнеса и реализации комплексного подхода по улучшению показателей клиентского опыта, отметила Евгения Васильева.

«АльфаСтрахование» заняло 4-е место в рэнкинге крупнейших страховщиков по сборам в 2022 г., уступив место в топ-3 «Ингосстраху». Собрано «АльфаСтрахованием» 152 млрд р. премии (+7%) при выплатах в 68 млрд р. (+11%).

Наиболее высокими темпами в 2022 г. сборы «АльфаСтрахование» выросли по ДМС, страхованию от несчастных случаев и кредитному страхованию жизни — более чем на 20% по каждому виду, а также по автострахованию — благодаря актуальным продуктам и клиентскому сервису, указали в пресс-службе «АльфаСтрахования».

Замыкает топ-5 «РЕСО-Гарантия», сохранившая статус-кво. Собрать за 2022 г. компании Саркисовых удалось 129 млрд р. (+6%), выплатить пришлось 68 млрд р. (+8%).

Наибольший прирост сборов «РЕСО-Гарантии» в денежном выражении наблюдался в автостраховании: ОСАГО (рост на 5,7 млрд р., +15% к 2022 г.) и каско (+2,1 млрд р., +6%). Рост связан с увеличением тарифов ОСАГО, которые дважды менялись в течение 2022 г., и с ростом стоимости принимаемых на страхование по каско авто, объяснил заместитель гендиректора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов.

Сборы «РЕСО» по страхованию имущества физлиц выросли за год на 15% и составили 6,1 млрд р., при этом выплаты увеличились на 21%. Наибольшее падение сборов наблюдалось в страховании от НС и болезней (-2,5млрд р., -29%), что связано с сокращением объёма кредитования.

Существенный прирост выплат отмечен в ДМС (+2,63 млрд р., +14%), при том, что сборы премий ДМС за год увеличились всего на 6% (+1,4 млрд р.). Рост выплат обусловлен медицинской инфляцией и повышением частотности обращений в медучреждения на фоне негативных ожиданий, отметил Игорь Иванов.

Планы «Росгосстраха»

«АльфаСтрахование-Жизнь» (№6) получила 118 млрд р. (+13%) общих сборов, выплатив 41 млрд р. (-22%).

«ВСК» перескочила с 8-го на 7-е место, нарастив сборы на 6%. В итоге собрано 90 млрд р. премии, выплачено 37 млрд р. (-3%).

Сборы по автострахованию у «ВСК» показали рост на 18,6%. В корпоративных видах страхования темпы роста достигли 22%. ДМС юрлиц показал рост на 10%, страхование имущества юрлиц выросло на 24%, рассказал АСН замруководителя управления аналитики и исследований «ВСК» Максим Грушко.

«Росгосстрах» (№8) сбавил обороты. Премии принесли только 66 млрд р. (-32%), выплаты забрали 40 млрд р. (-2%).

Сокращение сборов «Росгосстраха» было плановым, прокомментировал АСН финансовый директор «Росгосстраха» Евгений Решетин. Во-первых, в соответствии с принятыми на уровне Группы решениями компания перестала заключать договоры личного кредитного страхования, передав этот бизнес в другую компанию Группы («Росгосстрах Жизнь» — АСН). Во-вторых, были изменены подходы к продажам ОСАГО, основной упор сделан на увеличение рентабельности. «При этом на 2023 год перед «Росгосстрахом» поставлены амбициозные планы развития бизнеса по всем сегментам и видам, включая как развитие банкострахования, так и ОСАГО», — анонсировал Евгений Решетин.

На 9-м месте «СОГАЗ-Жизнь», также получившая существенно меньше премии (всего собрано 55 млрд р., -23% по сравнению с 2021 г.). Выплаты забрали у «СОГАЗ-Жизни» 44 млрд р. (+30%). Видимо, как это свойственно страховщикам жизни, стали заканчиваться 3-5 летние договоры, что привело к резкому росту выплат.

С 11-го на 10-е место перешло «Ренессанс Страхование» — сборы в 53 млрд р. (рост на 7 млрд р. или +16%) при выплатах в 32 млрд р. (+44%).

Топ-20

Резкими скачками пронизана почти вся вторая двадцатка.

Существенный рост сборов в 2022 г. был у «Сбербанк страхования» (№12 по сборам) — всего собрано 45 млрд р. премии (+73% к сборам 2021 г.), «Тинькофф Страхования» (№14) (37 млрд р. премии, +38%), «Росгосстрах Жизни» (№15) (32 млрд р. премии, +22%), «Югории» (№16) (25 млрд р. премии, +32%) и СК «РСХБ-Страхование жизни» (№20) (получено 16 млрд р. премии, +20%).

Но и платить тоже пришлось больше. У «Ренессанс Жизни» (№11) выплаты забрали 26 млрд р. (рост выплат на 38%), у «Сбербанк страхования» — 6 млрд р. (+131%), у «Тинькофф Страхования» — более 7 млрд р. (+103%), у «Росгосстрах Жизни» — 6 млрд р. (+154%), у «Совкомбанк страхования» (№19) — 7,6 млрд р. (+141%), у «РСХБ-Страхование жизни» (№20) — 8 млрд р. (+894%).

С 29-го на 22-е место по сборам поднялась ещё одна компания из Группы «Ингосстраха» — «Ингосстрах-Жизнь». Сборы составили 10,5 млрд р. (+34%), выплаты — 13,3 млрд р. (+55%).

Продуктовый портфель НСЖ «Ингосстрах-Жизни» показал уверенный рост в 186%. По результатам 2022 г. компания удвоила свою долю на рынке НСЖ в общем зачёте с 1,8 до 3,3%, отметили в «Ингосстрах-Жизни».

В прошлом году «Ингосстрах-Жизнь» зафиксировала двукратный рост выплат по рискам, связанным с диагностированием критических заболеваний. «Характерной особенностью такой динамики является увеличение частотности онкологических и сердечно-сосудистых заболеваний — «плюс» 60% и «плюс» 160% год к году соответственно. В количественном выражении безусловными лидерами в части урегулированных страховых событий являются риски утери трудоспособности и госпитализации — «плюс» 133% и «плюс «90%. Данные события приходились на наиболее активный период пандемии COVID-19 2020-2022 г.», — раскрыли в «Ингосстрах-Жизни».

В топ-100 по результатам прошлого года вошли «РЕСО-Шанс» («прыжок» со 128-го на 86-е место), «Солидарность» (со 101-го на 87-е место), «РНКБ-Страхование» (со 113-го на 89-е место), «Гута-Страхование» (со 105-го на 95-е место), «Бестиншур» (со 136-го на 96-е место), «АСКО-Центр» (со 104-го на 97-е место), «ПОВС транспортной отрасли» (со 110-го на 98-е место), «Манго» (со 108-го на 99-е место) и «Пульс» (со 109-го на 100-е место). 

При этом «АСКО-Центр» на данный момент уже присоединён к «Астро-Волге», а после ухода команды Виктора Лавренко «Манго» существует больше только юридически.

Как выплаты сходились со сборами?

В 2022 г. на страховом рынке России было заключено 241,3 млн договоров страхования (-0,4% или «минус» 928 тыс. договоров). 

Всего по рынку в 2021 г. было собрано 1,80 трлн р. при выплатах в 797 млрд р. (выплачено 44% от сборов). В прошлом году при сборах в 1,82 трлн р. выплачено 893 млрд р. (49%).

В топ-5 по ухудшившейся динамике соотношения сборов и выплат в 2022 г. вошли «Совкомбанк страхование жизни» (№49 по сборам) — (выплаты составили 366% от сборов), «Талисман» (№85, 202%), «Чулпан-Жизнь» (№81, 229%), «Райффайзен Лайф» (№41, 135%) и «Авангард-Гарант» (№66, 108%).

Пятёрка наиболее «поправивших» соотношение — «МАКС страхование жизни» (№31, процент выплат к сборам снизился с 153% до 44%), «Независимая страховая группа» (№30, 9%), «ВСК-Линия жизни» (№42, с 270% до 224%), «Чулпан» (№54, 68%) и «УралСиб Жизнь» (№26, 18%).

Лидером по средней премии в 2022 г. стала СК «РЕСО-Шанс» (№86) — со средним чеком в 23,7 млн р. Для получения 333 млн р. премии «РЕСО-Шансу» понадобилось всего 14 договоров.

Затем идут «Атрадиус Рус Кредитное Страхование» (№52) — со средним чеком по всему портфелю 2022 г. в 20,0 млн р., «Кредендо — Ингосстрах КС» — 9,9 млн р., «Геополис» — 7,3 млн р. и «Ойлер Гермес Ру» — 5,6 млн р. 

Наиболее доступные средние чеки оказались у «Общества взаимного страхования транспортной отрасли» (№98) — 58 р. За такой ценник «ПОВСТО» умудрилось заключить аж 2,8 млн договоров.

Затем идут «средние чеки» «Манго» (№99) — 247 р., «Пульса» (№100) — 349 р., «Д2 Страхования» — 1173 р. и «Пари» — 1603 р. 

По теме:
Рэнкинг первой сотни страховщиков по сборам за 2021 г.
Рэнкинг страховщиков за 2020 г. «СОГАЗ» собрал 287 млрд р., «Сбербанк страхование жизни» «потеряло» 47 млрд р.