Сколько стоит перевыпустить карту сбербанк бизнес

«Бизнес без купюр» — совместный образовательный проект ПАО Сбербанк, международной платежной системы Visa и Платформы знаний и сервисов для бизнеса «Деловая среда», цель которого — популяризация знаний о бизнес-картах.

Как появился этот проект? Мы провели исследование среди представителей бизнеса разных отраслей и выяснили, что предприниматели и руководители активно используют бизнес-карты или планируют их оформить, однако у них возникают сложности с доступом к информации по бизнес-картам. А вопросов возникает немало, например:

— какие расходы можно проводить по бизнес-карте, а какие нет
— как оплачивать бизнес-картой услуги за рубежом
— как установить лимиты для карт, выданных сотрудникам
— какие документы нужны от сотрудников для оформления бизнес-карт
— как учитывать расходы по бизнес-картам
— что делать, если сотрудник потеряет бизнес-карту
— что делать, если сотрудник оплатил личные расходы по бизнес-карте и др.

Проект «Бизнес без купюр» — это база знаний, в которой собраны ответы на самые распространенные вопросы о бизнес-картах. Для вашего удобства информация представлена в разных форматах: видео, статьи, вопрос-ответ. Своими советами и лайфхаками делятся не только эксперты, но и предприниматели, некоторые из которых пользуются бизнес-картами уже более 15 лет.

Успехов в вашем деле!
Команда проекта «Бизнес без купюр»

ПАО Сбербанк — лидер банковского сектора, треть ее банковской системы. У Сбербанка в России — более 110 миллионов клиентов, а за рубежом — около 11 миллионов человек. Среди клиентов Сбербанка — более 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных юридических лиц в России).

Visa — международная платежная система, которая обеспечивает держателям карт, торгово-сервисным предприятиям, финансовым и правительственным учреждениям в более чем 200 странах и территориях доступ к быстрой, безопасной и надежной сети электронных платежей.

Деловая среда — Платформа знаний и сервисом для бизнеса. Мы помогаем предпринимателям воплощать мечты об успешном бизнесе и формируем для него комплексную экосистему с продуктами и сервисами, позволяющими ему развивать личностные навыки и способности, увеличивать эффективность бизнеса.

Плановый и внеплановый перевыпуск карт Сбербанка

Сервис Brobank.ru разобрался, что в крупнейшем банке России перевыпуск карт бывает двух видов — плановый и внеплановый. В первом случае речь идет об автоматическом предоставлении данной услуги по истечении 3 лет. Внеплановый перевыпуск совершается по заявлению владельца карты. Причины могут быть следующие:

• Утеря или механическое повреждение карты, после которого ее дальнейшее использование становится невозможным.
• Изменение личных данных — в случае изменения имени или фамилии, клиент обязан сообщить эту информацию в банк.

Ограничений на количество перевыпусков одной карты — нет. При внеплановом обращении клиенты указывают в заявлении причину, по которой необходимо выпустить новый физический носитель.

Сколько стоит перевыпуск карты Сбербанка

При плановом перевыпуске банк не взимает комиссию. Баланс карты уходит в минус на сумму годового обслуживания. Прочие платежи отсутствуют. При внеплановом обращении, независимо от его причин, Сбербанк взимает комиссию в размере 150 рублей + с баланса списывается плата за годовое обслуживание. Бесплатно в любое время перевыпускаются следующие карты Сбербанка:

• Дебетовая карта GOLD.
• Дебетовая карта С большими бонусами.
• Детская карта СберKids.

Остальные карты подпадают под общие правила о плановом и внеплановом перевыпуске. При этом за клиентом закрепляется право отказа от дальнейшего использования банковской карты.

В какой офис обращаться за перевыпуском карты

По правилам банка за услугой можно обратиться в любой офис на территории России. К примеру, если карта изначально была оформлена в Москве, то перевыпустить ее можно в другом регионе на общих условиях.

Под исключение из данного правила подпадают дебетовые карты Momentum, которые перевыпускаются только в пределах домашнего региона. Если карта оформлялась в Москве, то ее плановый или внеплановый перевыпуск будет доступен на территории столичного региона.

Как узнать, когда закончится срок действия карты

По истечении срока действия карта становится недействительной — пластик автоматически блокируется банком. Карта будет действовать до последнего дня месяца, указанного на физическом носителе. Примерно за 2 месяца до конца срока действия карты клиенту поступает смс-сообщение с информацией том, где можно получить новую карту.

Если карта появилась в приложении Сбербанк Онлайн, то ею можно пользоваться, не дожидаясь готовности пластика. Для этого необходимо воспользоваться сервисом активации в интернет-банке, после чего можно совершать операции с телефона.

Что касается сроков готовности карт в случае перевыпуска, то здесь применяется две схемы. При плановом перевыпуске новую карту можно забрать сразу после окончания срока действия старого пластика. При внеплановом обращении за услугой сроки изготовления карты стандартные — 5-7 рабочих дней. Готовность можно отслеживать через приложение Сбербанк Онлайн.

Какие данные меняются после перевыпуска

Если перевыпуск плановый, то номер карты, данные держателя, ПИН-код, автоплатежи и смс-банк остаются прежними. Также неизменными остаются условия годового обслуживания, если даже они изменились в банке по данному продукту. Если клиент платил 450 рублей за годовое обслуживание, он так и продолжит платить эту же сумму.

Обязанности забирать новую карту и пользоваться ею у клиентов нет. Информация появляется в интернет-банке в ознакомительных целях: таким образом банк делает клиенту предложение продолжить использовать карту. Конечное решение остается за держателем: в любой момент он может отказаться от услуг кредитной организации.

Нужно ли возвращать не действующую карту банку

Некоторые банки требуют, чтобы клиенты возвращали карты, по которым вышел срок действия. Никакой практической пользы или необходимости в этом нет, так как ценности пластик уже не представляет.

По этой же причине Сбербанк не настаивает на том, чтобы клиенты могли обратиться за услугой перевыпуска только после возврата старой карты. Следовательно, чтобы получить новый пластик в офисе, достаточно иметь при себе паспорт для идентификации. Третьи лица могут забрать новую карту только на основании доверенности от лица держателя.

Источники:

• Официальный сайт Сбербанка — ссылка.

Как экономить время и деньги с премиальной бизнес-картой от Сбербанка

Сбербанк предлагает предпринимателям бизнес-карты. Разбираемся, чем бизнес-карта отличается от обычной и как с ее помощью экономить на расходах.

Что такое бизнес-карта и зачем она нужна

Бизнес-карта — это банковская карта, которая привязана к расчетному счету ИП или юридического лица. С ее помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счетом организации.

Пользоваться бизнес-картой могут не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит как на снятие наличных, так и на безналичные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.

Бизнес-карта помогает снизить нагрузку на бухгалтерию. По ней можно напрямую платить с расчетного счета, как обычной картой, без выдачи наличных под отчет и оформления платежек.

Также бизнес-карта пригодится в рабочих командировках — ей можно оплатить билеты, забронировать гостиницу и так далее. Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения. Можно приобретать товары у партнеров банка на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах и получать кэшбэк за покупки. Например, для бизнес-карт «СберБизнеса» действует программа «Бизнес-кэшбэк», по которой начисляются баллы за любые покупки.

Плюсы премиальной бизнес-карты Сбербанка

В линейке Сбербанка есть дебетовые бизнес-карты разного уровня. Они различаются перечнем доступных операций, стоимостью обслуживания и лимитами на снятие наличных и переводы.

Так, со всеми дебетовыми бизнес-картами банка доступны следующие возможности:

• моментальный выпуск цифровой карты;
• постоянный доступ к деньгам на расчетном счете через личный кабинет;
• мгновенные переводы с дебетовых бизнес-карт юридическим и физическим лицам;
• контроль за операциями и формирование отчетности онлайн;
• управление лимитами по картам через личный кабинет;
• экономия на комиссиях при оплате товаров и услуг бизнес-картой без оформления платежных поручений;
• участие в программе «Бизнес-кэшбэк».

Основные преимущества именно премиальной версии дебетовой бизнес-карты Сбербанка — бесплатное обслуживание при выполнении условий и расширенные лимиты на операции.

Премиальная бизнес-карта Сбербанка: тарифы и лимиты

Стоимость обслуживания

Есть два варианта оплаты комиссии: сразу за год или ежемесячно. Комиссия зависит от торгового оборота по бизнес-карте за предшествующий период.

При оплате за год (учитывается торговый оборот за предшествующий год):

• до 600 тыс. рублей (включительно) — 5 500 рублей за обслуживание карты без пластика, 7 000 рублей — с пластиком;
• от 600 тыс. рублей до 1,2 млн рублей (включительно) — 2 000 рублей за обслуживание карты без пластика, 3 500 рублей — с пластиком;
• более 1,2 млн рублей — бесплатно.

При оплате в месяц (учитывается торговый оборот за предшествующий месяц):

• до 50 тыс. рублей (включительно) — 550 рублей за обслуживание карты без пластика, 700 рублей — с пластиком;
• от 50 тыс. рублей до 100 тыс. рублей (включительно) — 200 рублей за обслуживание карты без пластика, 350 рублей — с пластиком;
• более 100 тыс. рублей — бесплатно.

При этом покупки включаются в торговый оборот того месяца или года, в течение которого банк подтвердит операцию. Как правило, подтверждение операции занимает 3–5 дней со дня совершения покупки. Таким образом, при ежемесячном списании комиссии сумма покупки, совершенной в конце сентября, подтверждается банком и затем включается в торговый оборот октября, а покупки в конце октября — в торговый оборот ноября.

Аналогично по карте с ежегодной комиссией: если покупка была совершена в последние дни уходящего года, ее сумма войдет в торговый оборот следующего года, поскольку будет подтверждена банком в январе.

Снятие наличных

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета зависит от общей суммы снятия наличных за месяц.

В банкоматах Сбербанка:

• 2% от суммы (мин. 400 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
• 3% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
• 4% от суммы при снятии от 1,5 млн рублей в месяц.

В других банкоматах:

• 4% от суммы (мин. 500 рублей) при снятии до 300 тыс. рублей в месяц;
• 5% от суммы при снятии от 300 тыс. до 1,5 млн рублей в месяц;
• 7% от суммы при снятии от 1,5 до 5 млн рублей в месяц;
• 10% от суммы при снятии от 5 млн рублей в месяц.

Лимит считается за один календарный месяц совокупно по всем дебетовым бизнес-картам, выпущенным к одному счету.

В день с бизнес-карты можно снять наличными не более 500 тыс. рублей, в месяц — не более 15 млн рублей. По решению банка лимит может быть снижен до 170 тыс. рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц пропорционально по всем счетам.

Вносить наличные на бизнес-карту можно без ограничений.

Кнопка со ссылкой

Переводы

С бизнес-карты Сбербанка можно переводить деньги на бизнес-карту или карту физического лица в Сбербанке или в других банках через «СберБизнес»:

• на карты Сбербанка — 1,5% от суммы, не менее 50 рублей;
• на карты других банков — 1,5% от суммы, не менее 75 рублей.

Лимиты на внутрибанковские переводы с бизнес-карт:

• 300 тыс. рублей в сутки кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
• 300 тыс. рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты;
• 5 млн рублей в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента (без учета комиссии за перевод);
• 5 млн рублей по карте — в случае снятия ограничений в виде кумулятивного лимита на все счета и карты.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте бесплатная.

Бонусная программа

К бизнес-карте Сбербанка можно подключить программу «Бизнес-кэшбэк», в рамках которой начисляется кэшбэк 0,5% за любые покупки. Кэшбэк выплачивается баллами на бонусный счет, максимальная сумма вознаграждения в месяц — 5 000 баллов.

Накопленные баллы можно конвертировать в рубли по курсу 1 балл = 1 рубль, минимальная сумма конвертации — 3 000 баллов. Срок действия баллов — 12 месяцев.

Важно! Компании самостоятельно несут обязанности по исчислению и уплате налогов, связанных с получением кэшбэка, а также ответственность за неисполнение этой обязанности. В период ближайшей налоговой отчетности компании необходимо включить полученную сумму кэшбэка в состав своих доходов и уплатить налог в соответствии с установленным режимом налогообложения.

Также за покупки по бизнес-карте полагается кэшбэк и скидки от партнеров. Предложения постоянно обновляются, следить за ними можно в личном кабинете и на сайте банка.

Как получить премиальную бизнес-карту Сбербанка

Чтобы получить бизнес-карту, нужно иметь расчетный счет в Сбербанке. Оформить заявку на выпуск карты можно в офисе Сбербанка, онлайн через «СберБизнес» или на сайте банка.

Карту можно выпустить как в цифровом формате, так и в виде пластика, но обслуживание физической карты стоит дороже. По умолчанию бизнес-карта выпускается без пластика. Первую бизнес-карту можно заказать с бесплатной курьерской доставкой, а вот перевыпущенные и дополнительные карты придется получать в офисе банка.

Заключение

Бизнес-карты помогают экономить время и деньги. Многие процессы становятся проще: контроль за расходами, расчеты с контрагентами, формирование отчетности и так далее.

Кроме того, за покупки по бизнес-картам можно получать кэшбэк от банка и скидки и бонусы от партнеров, тем самым сокращая расходы бизнеса.

Указанная информация актуальная на дату публикации.

У Алены небольшой цветочный магазин, в котором работают четыре человека. Расчеты с поставщиками цветов и оплата текущих расходов отнимают слишком много времени, поскольку для получения наличных приходится идти в бухгалтерию и оформлять документы. Сделать процесс проще и эффективнее поможет бизнес-карта. Что это такое? Выберу.ру поможет Алене и другим читателям разобраться в вопросе на примере Сбербанка.

Что такое бизнес-карта Сбербанка

Это дебетовый пластик, выпущенный специально для индивидуального предпринимателя или компании. Банковский продукт привязан к определенному расчетному счету. С помощью этого платежного инструмента удобно проводить расчеты с контрагентами, снимать деньги в банкомате, совершать переводы.

На сайте Сбербанка есть широкая линейка карт для бизнеса – от эконом-варианта с бесплатным обслуживанием до премиальных продуктов.

Если вы цените свое время и не хотите ждать, оформите моментальный пластик в день обращения.

Порядок оформления

ИП и юрлицам доступно несколько способов оформления:

• лично посетить отделение Сбербанка, в котором открыт расчетный счет;
• зайти на официальный сайт sberbank.ru и заполнить форму заявки;
• оформить через онлайн-сервис Сбербанка для юридических лиц.

В заявке укажите фамилию, имя и телефон контактного лица, а также город, в котором находится организация. Нажмите кнопку «Отправить заявку». Менеджер свяжется с вами по указанному номеру и обсудит детали.

Важно! При оформлении необходимо предоставить согласие на передачу персональных данных. Отозвать его можно будет в любой момент – достаточно уведомить банк письменно.

На портале Выберу.ру доступно онлайн-оформление бизнес-карты. Для этого нужно перейти в раздел «Бизнес-карты», найти Сбербанк и нажать кнопку «Оформить». Система автоматически переведет вас на сайт банка.

Кто может использовать

Руководитель не единственный человек в организации, который может пользоваться этим инструментом. К одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и раздать их сотрудникам. Алена из примера в начале статьи так и поступила – теперь часть закупок она поручает сотрудникам, что экономит время и упрощает ведение дел. Чтобы избежать лишних трат, для каждого из работников героиня установила индивидуальный лимит – потратить больше определенной суммы с расчетного счета не получится.

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет контролировать совершенные операции через интернет и менять лимиты дистанционно. Также можно подключить смс-информирование (60 руб. в месяц), чтобы быть в курсе всех расходов.

Документы

Чтобы получить бизнес-карту, необходимо иметь расчетный счет в Сбербанке. Для его открытия потребуется предоставить в банк пакет документов. Для ИП это:

• паспорт;
• образцы подписей доверенных лиц и оттиска печати;
• если третьи лица уполномочены распоряжаться деньгами с расчетного счета, необходимы подтверждающие документы – трудовой договор, договор о предоставлении услуг и т. д.;
• лицензия или патент на занятие определенной деятельностью.

Юридическим лицам потребуется более объемный пакет:

• устав организации;
• образцы подписей и оттисков печатей;
• документы, подтверждающие назначение уполномоченных лиц;
• документальное подтверждение полномочий директора ООО;
• паспорта доверенных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами компании;
• лицензия или патент.

Тарифы на обслуживание и комиссии

Можно выпустить неограниченное количество бизнес-карт: для сотрудников, для оплаты хозяйственных расходов, для поездок в командировки и т. д. В таблице ниже приводится тариф для дебетовой бизнес-карты.

В Сбербанке также можно оформить премиальную, кредитную и моментальную бизнес-карты.

Важно! На внесение наличных в банкоматах и терминалах Сбербанка нет ограничений.

Использование корпоративной карты

Корпоративная карта позволяет оплачивать любые расходы компании:

• снимать наличные и пополнять счет;
• оплачивать хозяйственные и представительские расходы;
• контролировать проведенные операции и вести учет при помощи дистанционных сервисов;
• переводить деньги на карту контрагентам;
• вносить выручку на счет через устройства банка.

Совершать финансовые операции можно в любое время суток, доступ к деньгам есть постоянно.

Особенно удобен этот инструмент при поездках в командировки. Оформив пластик на имя уезжающего сотрудника, вы избавите себя от необходимости выдавать ему деньги под отчет. Чтобы избежать растраты бюджета, установите ограничения по совершаемым операциям.

Важно! Корпоративная карта Сбербанка позволяет пользоваться средствами компании в любое время, независимо от того, как работают кредитные учреждения или бухгалтерия.

Возможности бизнес-карты Сбербанка

Наша героиня Алена осталась довольна дебетовой бизнес-картой, поскольку в результате смогла оптимизировать бизнес-процессы. Чтобы взять деньги с расчетного счета, больше не нужно обращаться в бухгалтерию – все совершенные операции отслеживаются в личном кабинете онлайн-банка.

Кроме того, героиня получила новые возможности:

• оплата при помощи телефона с технологией Pay Pass;
• автоматическая конвертация по выгодному курсу в заграничных поездках;
• безналичные расчеты с контрагентами без комиссии;
• установка лимитов на операции для экономии средств;
• контроль трат в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн.
• дополнительные привилегии от платежных систем.

Помимо основного функционала, ИП и руководителю ООО доступен ряд привилегий. Одна из них – бизнес-кешбэк. Это бонусная программа, которая позволяет получать до 10% (акция действует до 31 декабря 2022 года) от суммы любых покупок. Количество бонусов удобно отслеживать в личном кабинете. Обменять накопленные баллы на рубли (по курсу один к одному) можно, только если вы набрали от 3 000 баллов и выше. Максимальная сумма, которую вы сможете заработать в течение месяца – 5 000 рублей.

Кроме того, ежемесячно появляются новые предложения. На сегодняшний день действуют следующие акции:

• скидка 8% на топливо и увеличенный льготный период;
• скидка 10% или чекап в подарок в Европейском медицинском центре (ЕМС);
• кешбэк 3% за оплату услуг по ремонту;
• скидка 20% на заказ от 7000 рублей в СберМаркете.

Бессрочные акции:

• получайте закрывающих документов онлайн: электронные счета-фактуры от партнеров банка;
• скидки и кешбэк за покупки на АЗС;
• программа «Бизнес-кешбэк»: получение бонусных баллов за каждую оплату бизнес-картой и перевод их в рубли.

Снятие наличных

С дебетового пластика можно снимать наличные, при этом банк удерживает комиссию в размере 3%, что ниже процента, начисляемого за использование чековой книжки. При этом действуют ограничения на сумму снятия.

В сутки по всем счетам компании допускается обналичить не более 170 000 рублей (500 000 рублей по премиальной карте). Ежемесячный лимит наличных, которые можно снять с расчетного счета, составляет 5 000 000 рублей (15 000 000 рублей для премиальной карты).

Установка лимита на карту

Лимит на совершение операций позволяет избежать неоправданных трат. Установить ограничения можно самостоятельно через личный кабинет либо обратившись в отделение банка. Изменить лимит можно в любое время через онлайн-банк. Для этого достаточно заполнить электронное заявление, указав номер нужной карты и имя ее держателя.

Можно установить общий лимит на совершение расходных операций за месяц – безналичные расчеты и снятие наличных. Кроме того, допускается ограничить сумму снятия наличных в сутки и в месяц. Также руководитель вправе установить лимит на совершение безналичных расчетов. Под эту категорию подпадают переводы с карты на карту, платежные операции в торгово-сервисных предприятиях, оплата услуг в терминалах и банкоматах.

Заключение

Бизнес-карта от Сбербанка помогает экономить время. Многие процессы значительно упрощаются: оплата услуг, расчеты с поставщиками, бухгалтерский учет начинают отнимать меньше времени и сил. В результате растет эффективность работы предпринимателя, и соответственно доход. Дополнительные скидки и преимущества от партнерских компаний позволяют рационально расходовать средства и получать выгоду.

Как запросить перевыпуск бизнес-карты в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн

Обновлено: 2021-12-22