Система дистанционного банковского обслуживания сбербанк бизнес онлайн

* Открыть счёт в СберБизнесе может только единоличный исполнительный орган. Для открытия доступны счета в рублях и в иностранной валюте, отдельный банковский счёт (для Головного исполнителя и Исполнителя), специальный счёт для участия в закупках 44-ФЗ, 223-ФЗ.

Проверить контрагента можно с сервисом «СберРейтинг». Базовая функциональность «светофор», связи и выписка из ЕГР доступна бесплатно всем клиентам. Подробнее о сервисе и его расширенных возможностях на сайте. Услуги в рамках сервиса «СберРейтинг» оказываются ПАО Сбербанк с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ». СберРейтинг — это комплексная оценка компаний по официальным и внутренний источникам ПАО Сбербанк.

Интернет-банк и мобильное приложение СберБизнес (ранее СберБанк Бизнес Онлайн) – система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию об интернет-банке и мобильном приложении СберБизнес, условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Услуга эквайринга предоставляется ПАО Сбербанк. Подробнее об экварйинге – на сайте.

Реферальная программа — вид сотрудничества, при котором компания предоставляет клиенту бонусы за привлечение новых клиентов. Подробнее о реферальной программе СберБизнеса — на сайте.

APK-файл (Android Package Kit) — формат файлов, состоящий из полных архивированных кодов Android-приложений.

Кэшбэк — в переводе с английского «возврат наличных денег». Термин обозначает разновидность бонусной программы.

Токен — это устройство-носитель ключевой информации, позволяющее упростить и обезопасить процедуру идентификации и аутентификации пользователя.

QR-код (от англ. Quick Response Code — «код быстрого реагирования») — это двухмерный штрихкод (бар-код), предоставляющий информацию для быстрого её распознавания с помощью камеры на мобильном телефоне.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

Повышение лояльности клиентов – это первостепенная задача любого банковского учреждения. Для того чтобы добиться роста количества клиентов, и суметь предложить им что-то новое и интересное, банку необходимо не только качественно предоставлять услуги, но и идти в ногу со временем.
Сбербанк обслуживает не только физических лиц. Большой процент клиентской базы банка составляют юридические лица и индивидуальные предприниматели. Для таких клиентов, банк предоставляет услугу – Бизнес Онлайн. Что представляет собой данный пакет, и в чем его преимущество?

Что представляет собой услуга «Сбербанк Бизнес Онлайн»?

Клиенты Сбербанка активно пользуются услугой интернет-банкинга, оценив все преимущества данной программы. Не стали исключением частные предприниматели и юридические лица, обсуживающиеся в Сбербанке.

К выбору банка, с которым придется работать, бизнесмены относятся с особым вниманием. Ведь от своевременно отправленного платежа, либо от качества обслуживания зависит результат деятельности предпринимателя. Принимая во внимание этот факт, Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться услугой «Сбербанк бизнес онлайн».

Сбербанк Бизнес Онлайн – это возможность предпринимателям и юридическим лицам, обслуживаться в Сбербанке дистанционно, через систему интернет-банкинга.

Если клиент банка желает воспользоваться данной услугой, то он должен известить об этом банк. Специалист банка поможет предпринимателю зарегистрироваться и получить доступ в личный кабинет. К преимуществу данной программы относится то, что работа ведется в стандартном браузере, и не требует дополнительных программ.

После того, как клиент составит заявление на подключение к Бизнес Онлайн, ему на руки выдается бумага, в которой содержится необходимая информация о системе, а так же логин. В целях безопасности пароль от личного кабинета приходит на номер сотового телефона клиента в виде смс сообщения.

«Бизнес Онлайн» позволяет клиентам получать банковские услуги, не покидая офис. С помощью данной программы, предприниматель может:

1. Подготовить и отправить платежные поручения;
2. Сделать заявку на отправление перевода, получения кредита и т.д.;
3. Запрашивать консультацию по тому или иному банковскому продукту;
4. Отслеживать состояние счета. В том числе, проверять остатки, делать выписки и прочее;
5. Оплачивать налоги;
6. Отслеживать статус документа;
7. Использовать справочник банковских реквизитов, и дополнять его своими данными;
8. Осуществлять импорт и экспорт документов в формате 1С;
9. Обмениваться сообщениями с сотрудниками банка;
10. Клиенту доступен сервис проверки контрагентов. Напомним, что контрагентами называются — лица либо организации, с которыми имеются договорные отношения на предоставление тех или иных товаров и услуг. Сбербанк предоставляет возможность предпринимателю узнать следующую информацию о контрагенте:
    • Общую информацию о компании;
    • Отследить данные финансовых показателей организации;
    • Проверить участвовала ли компания в госконтрактах;
    • Наличие Арбитражных дел;
    • Проверить наличие лицензии контрагента;
    • Проверить информацию о банкротстве.

Сбербанк предоставляет возможность предпринимателю узнать следующую информацию о контрагенте:

Для того чтобы подобная информация стала доступной, клиенту необходимо пройти в отдел «Услуги», расположенный в личном кабинете Бизнес Онлайн.

Как показывает практика, наличие такого сервиса в значительной степени облегчает работу предпринимателям. Теперь им не нужно сидеть в очередях, ждать отправки платежей. Ведение бизнеса в режиме онлайн — это быстро, удобно и безопасно.

Как осуществляется подключение к данной услуге

Как отмечалось выше подключение к Бизнес Онлайн осуществляется после того, как предприниматель посетит офис банка, и составит там заявление на подключение. Стоит отметить, сто сотруднику банка могут понадобиться дополнительные документы.

После того, как необходимый пакет документов будет передан в банк, сотрудник предложит подписать договор на подключение. Далее на руки клиенту выдается информационный лист со всей необходимой информацией. В том числе логин и пароль.

Простота в использовании – это еще одно преимущество сервиса Бизнес Онлайн. Все что нужно клиенту – это осуществить вход в систему любым удобным способом.

Способы входа в систему представлены в таблице:

Несмотря на то, что клиент может осуществлять пользование сервисом любым удобным способом, он не должен забывать о безопасности. Во избежание доступа информации третьим лицам, не стоит оставлять компьютер без присмотра, либо телефон без блокировки. А вход в систему лучше осуществлять через токен.

Как осуществляется вход через Токен и СМС?

Для того чтобы войти в систему Бизнес Онлайн клиенту может понадобиться Токен.

Токен – это электронный ключ клиента, который хранится в виде программы на флешке. Универсальность данного ключа заключается в том, что он становится доступным только после подтверждения личной подписи клиента. Другими словами, при использовании токена в системе «Бизнес Онлайн», клиент ставит на нем свою электронную подпись.

Любой документ, подписанный с помощью электронного ключа, будет иметь юридическую силу. Поэтому к вопросу безопасности и доступа к токену третьих лиц, нужно отнестись с особым вниманием.

Каждый клиент должен помнить, что использовать токен нужно только при входе в систему. Если же сотрудник компании, работавший с этой электронной подписью, уволился, то ключ требуется сразу же сменить.

Чтобы осуществить вход в личный кабинет системы через токен необходимо выполнить следующие действия:

1. Вставить флэшку в USB проем компьютера;
2. В появившемся окне нужно ввести пин — код ключа, и код доступа;
3. Для того чтобы осуществить выход в интернет, клиенту необходимо нажать на кнопку «Сбербанк бизнес Онлайн»;

Осуществить вход в систему можно и через СМС сообщение. Для этого клиенту необходимо:

1. Зайти на официальный сайт банка;
2. В разделе «Малому бизнесу», нажать кнопку «Вход»;
3. В появившемся окне нужно указать логин и пароль. Напомним, что логин предоставляет сотрудник банка, при подключении к системе;
4. Пароль приходит в виде СМС сообщения на номер телефона клиента. Данный пароль является разовым. Система запросит сменить его на новый. Новый пароль необходимо запомнить, именно с помощью его можно будет входить с систему следующий раз.

Процедура входа в систему Бизнес Онлайн несложная. Программа сама подскажет последовательность действий. Все что нужно пользователю, это помнить логин и пароль, и правильно их вводить.

Работа в системе посредством СМС

Бывают моменты, когда доступ к счетам клиенту необходим не только 24 часа в сутки, но и в любом городе мира. В таких ситуациях на помощь может прийти мобильное приложение от Сбербанка.

Функционал мобильного кабинета Бизнес Онлайн ничем не отличается от того, который доступен на компьютере. Однако следует помнить, что работа в системе с помощью СМС требует дополнительных мер безопасности.

К таковым относятся:

1. Осуществление операций, возможно, только после их подтверждения. Каждая операция требует ввода пароля. Код подтверждения приходит в виде смс сообщения на номер телефона клиента, указанного в договоре на подключение к системе Бизнес Онлайн;
2. Если клиент совершает оплату со счета, то на его телефон высылаются реквизиты получателя. Полученные данные необходимо внимательно проверить и только после этого совершить платеж;
3. Полученный код подтверждения не только является одноразовым, но и время его действия ограниченно. Обычно оно составляет не больше 15 минут;
4. Банк рекомендует пользователям совершать работу в системе с помощью двух сим карт. Одна из них нужна для работы в личном кабинете, а на другую будут приходить смс – пароли.

Стоит так же обратить внимание на то, что работа мобильного приложения возможна на смартфонах, которые работают на базе android, и ios.

Немаловажным фактором является и качество интернет — соединения. При плохом соединении совершать какие-либо действия в личном кабинете будет невозможно.

Какие вопросы могут возникнуть при работе с Бизнес Онлайн

Работа в системе бизнес Онлайн осуществляется клиентами самостоятельно. Это значит, что при совершении операций у пользователей может возникать масса вопросов. Естественно, что в этом случае клиенты звонят на телефоны горячей линии Сбербанка, с целью разрешения трудностей.

Однако многие ситуации являются стандартными, и не требуют вмешательства сотрудников банка. Ниже представлен перечень часто возникающих вопросов, и ответы на них.

Данный перечень вопросов не является исчерпывающим. Многие ответы можно найти на официальном сайте банка, или позвонив на горячую линию.

Стоимость услуги «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Сбербанк установил тарифы на пользование услугой Сбербанк Бизнес Онлайн. Стоит помнить, что стоимость услуги может постоянно меняться. Подобные изменения всегда отражаются на официальном сайте банка.

На сегодняшний момент действуют следующие тарифы:

Преимущества услуги «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Система Бизнес-Онлайн востребована среди клиентов сбербанка благодаря целому ряду преимуществ.

К достоинствам услуги можно отнести:

1. Экономия времени. Клиентам не нужно тратить время на дорогу до офиса банка, а так же сидеть в очереди;
2. Вход в личный кабинет возможно осуществлять с различных устройств, что освобождает от привязанности к одному компьютеру;
3. Интерфейс личного кабинета прост и удобен в использовании;
4. Работать в системе Бизнес Онлайн можно 24 часа в сути, и в любой день недели;
5. Уделяется большое внимание безопасности, в том числе установлены лимиты и ограничения;
6. Возможность оформления корпоративных карт;
7. Возможность управления зарплатными проектами;
8. Наличие смс информирования;
9. Система доступна и для тех клиентов, которые не имеют расчетного счета в банке и т.д

Неоспоримым является тот факт, что при использовании услуги Сбербанк Бизнес Онлайн предприниматели приобретают своеобразное отделение банка в своем офисе.

Как отключить данную услугу

Несмотря на очевидные удобства и достоинства дистанционного обслуживания в системе Бизнес Онлайн, данная услуга имеет один минус. Это то, что отключиться от нее самостоятельно невозможно.

Для того чтобы услуга больше не предоставлялось, клиенту необходимо обратиться в офис банка с договором, паспортом и электронными ключами. Сотрудник примет заявление на отключение, и заблокирует учетную запись.

На основании вышеизложенного можно сделать вывод, что услуга Бизнес Онлайн – это современно, практично и удобно. Кроме того, Бизнес Онлайн можно сравнить с онлайн — секретарем, который ничего не забывает, все успевает, и может работать как днем, так и ночью, 365 дней в году.

Работа с банком – обязательная и, нередко, хлопотная часть бизнеса. В банке находится расчетный счет, в банке можно взять срочный кредит для «залатывания дыр», через банк проходят все платежи. Поскольку бизнесмен и банк часто взаимодействуют, было бы вполне логично разработать инструмент, который может это взаимодействие упростить. И такой инструмент у Сбербанка есть – Сбербанк Бизнес Онлайн, система, которая позволяет управлять бизнесом через интернет. Ниже мы рассмотрим регистрацию, процедуру входа и возможности личного кабинета для бизнесменов.

Сбербанк малому бизнесу – личный кабинет

Сбербанк малому бизнесу, как понятно из названия, предназначен для ИП и бизнеса с небольшим оборотом. Для среднего и крупного бизнеса у банка есть другое предложение – десктопная офлайн-программа, у которой намного больше функционала.

Поскольку малому бизнесу большинство функций этой программы не нужно, для него создали дистанционное обслуживание, работающее 24/7 онлайн.

Подробный разбор функций будет ниже, сейчас перечислим основные технические возможности:

• просмотр курса валют;

• подпись документов;

• заказ справок;

• работа со счетами, выписками и отчетами;

• работа с кредитами;

• размещение денежных средств;

• работа с платежами и переводами;

• формирование справочника контрагентов;

• работа с бизнес-картой;

• работа с различными дополнительными услугами, вроде самоинкассации, зарплатного проекта или валютного контроля.

Регистрация в системе Сбербанк Бизнес Онлайн

Подключить SBBOL (сокращенно от Сбербанк Бизнес Онлайн) можно только в том случае, если у вас уже есть расчетный счет в Сбербанке. Подключается довольно просто:

1. На sbrf ru нужно взять заявление на подключение (если конкретнее, брать его нужно тут: https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/pdf/legal/remote_business/sbbol_zayav_dogovor.pdf).

2. Это заявление нужно распечатать и заполнить.

3. Когда заполните – отнесите его в отделение. В течение 24 часов услугу подключат.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Чтобы войти в Сбербанк Онлайн (Сбер мал), нужно:

1. Перейти на официальный сайт – https://sbi.sberbank.ru:9443/ic/dcb/#/

2. В форме ввести свои логин и пароль, нажать на «Войти».

   

1. Ввести одноразовый пароль, который придет в СМС.

   

После этого вы попадете на главную страницу личного кабинета.

Возможности личного кабинета

Просмотр курса валют

На главной странице расположен виджет «Курс валют», при нажатии на который вы попадете на страницу с курсами. На странице по умолчанию отображаются «основные» курсы, но вы можете раскрыть список и посмотреть все курсы.

Подпись документов

Интернет-банкинг позволяет ставить электронную подпись посредством СМС. Просто так получить эту функцию не получится – сначала нужно сходить в банк и подать документы на электронную подпись, список документов зависит от типа юридического лица. Когда все формальности будут улажены, вам дадут возможность ставить электронную подпись – при создании договора нужно будет нажать на «Получить СМС-код», после чего ввести пришедший код в появившееся поле.

Заказ справок

Чтобы заказать справку, зайдите в «Продукты и услуги» -> «Заказать справку». Откроется меню типовых справок. Выберите нужную, заполните все поля, нажмите на «Создать». Справка готова – осталось только получить ее.

Работа со счетами, выписками и отчетами

Все это находится в разделе «Счета и выписки». Функций здесь – много, поэтому перечислим их списком:

• сортировка и поиск по счетам и операциям;

• запрос выписки;

• платеж контрагенту;

• формирование платежного требования;

• формирование выписки;

• заказ справки или наличных;

• открытие счета, депозита или договора НСО;

• подключение СМС-информирования;

• просмотр детальной информации по счету;

• изменение режима работы со счетом;

• подключение пакета услуг на счет;

• формирование отчета ПДДС;

• экспорт отчетов в Excel.

  

Работа с кредитами

В разделе «Кредиты» можно:

• подать заявку на кредит;

• просмотреть текущие кредитные договоры;

• проверить наличие задолженностей;

• сформировать выписку по кредиту;

• досрочно погасить займ.

  

Размещение денежных средств

Здесь можно открыть депозит или задать неснижаемый остаток для расчетного счета. Что примечательно, можно открыть депозит как на общих условиях, так и на своих – при условии, что банк одобрит их, конечно.

Работа с платежами и переводами

Интернет-банкинг для бизнесменов обладает богатым функционалом в области работы с платежами и переводами. Все документы хранятся в одном месте, и при желании вы можете удобно отсортировать их по категориям, выбрать необходимые и в пару кликов произвести с ними какое-либо действие. Документы можно импортировать и экспортировать, можно создавать шаблоны. Какие платежные поручения можно создать:

• перевод другому лицу;

• платеж в бюджет;

• оплата коммунальных услуг;

• передов между своими счетами;

• инкассовое поручение;

• принудительное платежное требование;

• зарплатная ведомость;

• массовое пополнение карт;

• покупка, продажа и перевод валюты;

• перевод с транзитного счета;

• платежи с кредитных счетов;

• работа с реестрами.

  

Формирование справочника контрагентов

Все ваши контрагенты собраны в единый справочник, прямо в котором можно:

• просматривать информацию о них;

• добавлять и удалять контрагентов;

• импортировать их из выписок;

• снимать подписи;

• создавать платежные поручения.

  

Работа с бизнес-картой

Вы можете «с нуля» создать бизнес-карту – выбрать счет, к которому она будет привязана, создать держателя, выбрать платежную систему и отправить всю эту заявку в банк, после чего карточку сделают и отдадут вам.

Пакеты услуг от Сбербанка

На расчетный счет подключается пакет услуг дистанционного банковского обслуживания. У пакетов – разные расценки и условия: одни обслуживаются бесплатно, но предоставляют малый объем операций без комиссий, другие позволяют совершать много бесплатных действий, но требуют ежемесячную плату. Основные отличия – комиссия за переводы юридическим и физическим лицам, комиссия за прием и выдачу наличных. Ознакомиться с актуальным описанием тарифов можно здесь: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs

Выберите город, нажмите на «Тарифы по пакетам услуг по расчетно-кассовому обслуживанию» – и получите актуальную на текущий момент информацию.

Сервисы для бизнеса от Сбербанка

На базовом функционале и пакетах услуг возможности бизнес-банкинга Сбербанка не заканчиваются – есть еще сервисы. Сервисы подключаются отдельно, потому что нужны они не каждому бизнесу. Что можно подключить:

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

Установить Сбербанк Бизнес Онлайн можно не только на компьютер, но и на смартфон.

Функционал у мобильного приложения – меньше, чем у полноценной онлайн-версии, но основные действия присутствуют: можно оформлять платежи, работать со счетами, получать актуальную информацию, писать в техподдержку, настраивать уровни безопасности, работать с картами и зарплатами.

Как установить приложение на iOS

Ссылка: https://apps.apple.com/app/apple-store/id899985834. Можете найти в Эппл Стор, название приложения: «Сбербанк Бизнес Онлайн». Скачиваете, устанавливаете, заходите.

Как установить приложение на Андроид

Ищете в Google Play «Сбербанк Бизнес Онлайн», скачиваете, устанавливаете, входите в личный кабинет.

Как удалить личный кабинет Сбербанк бизнес Онлайн

Чтобы удалить личный кабинет, вам нужно написать в техподдержку. Удаление личного кабинета возможно только в том случае, если вы закрываете расчетный счет.

Корпоративным клиентам

Корпоративные клиенты могут получить доступ к онлайн-банкингу для бизнеса только в случае наличия доверенности руководителя – для этого нужно обратиться в банк, а затем – настроить уровень доступа.

Стоимость использования системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Обновлено: 2021-12-09

---

---

Сбербанк бизнес Онлайн

Полезное