Сбербанк брокерское обслуживание реквизиты

Оставьте отзыв

Расскажите о своём опыте использования банковских услуг в Сбербанке

По закону физлицо не может прийти на биржу и начать торговать. Там работают брокеры и управляющие компании, которые покупают ценные бумаги за клиентов, и берут за это комиссию. У многих кредитных организаций есть лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, что дает им право предлагать брокерские услуги. Такая лицензия есть и у Сбера. Но если как банк он работает хорошо, то как к брокеру у инвесторов к нему часто возникают претензии.

Рассказали, что такое брокерский счет (БС), о плюсах и минусах брокерского счета в Сбере, и как открыть последний.

Что такое брокерский счет?

Чтобы клиент имел доступ на биржевые рынки, брокер открывает БС, на котором хранятся деньги для покупки активов через сайт или приложение брокера. Все, что вы приобретаете на бирже, идет уже на депозитарный счет, открытый вместе с брокерским. Там лежат акции, облигации и другие ценные бумаги.

Чтобы не путаться в понятиях, инвесторы под БС имеют в виду совокупность депозитарного и брокерского счетов, т. к. они с ценными бумагами на бирже тесно связаны.

У российских брокеров доступны два вида учетных записей:

• Классический БС — для повседневных инвестиций и мгновенного вывода прибыли.

• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — брокерский счет с получением налоговых вычетов от государства, но у него есть ограничения, связанные с пополнением и сроками вывода средств.

Если вы собираетесь инвестировать или заниматься трейдингом и при этом выводить прибыль в любое время, лучше выбрать классический вариант. Ограничения на ИИС не позволят снимать со счета деньги, когда захочется. Зато, если выберете ИИС, можете ежегодно возвращать до 52 тыс. руб. уже уплаченных НДФЛ или избавить от налога прибыль на счете.

Что можно покупать через брокера?

У брокера доступны большинство инструментов, которые торгуются на Московской бирже. К сожалению, иностранные акции вы здесь купить не сможете, т. к. брокер находится под блокирующими санкциями.

Через приложение Сбера покупают:

• акции российских компаний;

• облигации;

• паи фондов.

Брокер Сбер: преимущества и недостатки

Если вы активный инвестор и любите, чтобы все было быстро, а инструментов было много, то брокер вам не подойдет. Основная ниша Сбера — банковский сектор, а вот качеству брокерского обслуживания компания выделяет мало внимания. Сбер подойдет, если у вас как у инвестора невысокие требования.

Плюсы брокера Сбер:

• бесплатное обслуживание счета;

• регистрация из приложения за 2–5 минут;

• депозитарная комиссия не взимается;

• бесплатный доступ к терминалу Quik;

• быстрый вывод средств на карту банка;

• три приложения для инвестиций.

Минусы сервиса:

• в период высокой активности на бирже приложения работают плохо или совсем не запускаются;

• служба поддержки отвечает долго или совсем игнорирует сообщения клиентов;

• доступны только некоторые классы активов Московской биржи;

• при регистрации по умолчанию стоит невыгодный тариф;

• заключить договор могут только клиенты Сбербанка.

Как открыть брокерский счет в Сбере?

У банковских брокеров есть условие для открытия биржевых счетов — инвестор должен быть клиентом. То есть услуги предоставляют тем, у кого уже есть счет в банке-брокере. Сбер тоже не исключение — сначала придется завести дебетовую или кредитную карту, чтобы получить доступ к онлайн-банку. 

Дальше следуйте алгоритму:

1. авторизуйтесь в приложении или на сайте Сбера;

2. найдите раздел «Сервисы» и выберите вкладку «Оформить»;

3. в списке нажмите на пункт «Инвестиции»;

4. в подразделе «Брокерский счет» укажите нужный тип БС;

5. нажмите «Открыть счет»;

6. переключите тариф с «Инвестиционный» на «Самостоятельный»;

7. подтвердите или отредактируйте контактную информацию;

8. выберите счет для вывода средств с БС;

9. проверьте информацию, согласитесь с условиями и нажмите «Подтвердить».

В шестом пункте указана рекомендация по выбору тарифа. Если вы не переключите план, то будете платить комиссию по 0,3% за сделку. На тарифе «Самостоятельный» сбор составляет до 0,06%, а разница только в доступе к аналитической информации от сотрудников компании.

Подписывайтесь на наш блог, чтобы получать полезные статьи на почту или в мессенджер.

Сотрудничество с брокерской компанией открывает инвестору всю широту возможностей для заработка: что такое вложения на фондовом, валютном и срочном рынке, знает и профессионал, и новичок. Однако непременное условие успеха при торговле через посредника — грамотный выбор брокера. Сбербанк пользуется положительной репутацией у рядовых вкладчиков, но выполняет и брокерские функции.

Стоит ли открывать счет для торгов на фондовой бирже в Sberbank физическим лицам?

Существенное преимущество Сбербанка — возможность проведения большинства регистрационных процедур и операций в режиме онлайн: заключения договора, регистрации участника торгов, создания кабинета. Когда трейдер открывает личный кабинет, для доступа к интерфейсу на официальном сайте необходимо скачать и установить специализированное ПО для взаимодействия с брокером: приложение «Сбербанк Инвестор» или платформу для трейдинга QUIK. Доступны версии для iOS и Android X.

Порог для начала торговли сравнительно низок: минимальный депозит — от 1 тыс. руб. Дополнительное удобство — множество возможностей для вывода заработанных средств: на карту или на банковский депозит через любую из востребованных платежных систем, включая интернет-банкинг, мобильные приложения, терминалы Квик и голосовое поручение.

Среди преимуществ работы со Сбербанком — исчерпывающие аналитические и статистические отчеты, предоставляемые брокером. Это позволяет инвестору оперативно отслеживать изменения в рыночной ситуации и вовремя корректировать торговую стратегию.

Возможности для инвестиционных предприятий широки: Сбербанк позволяет частным инвесторам самим выбрать привлекательный рыночный сегмент. На фондовом рынке доступны вложения в ценные бумаги: облигации, акции, депозитарные расписки. Валютный предлагает сыграть на динамике и разнице курсов финансовых пар. Специфика срочного рынка — торговля фьючерсами и бинарными опционами.

Как открыть брокерский счет?

Существует 2 способа открыть счет: классический, с оформлением депозита, и через банковскую карту. Сделать это можно и очно, посетив офис Сбербанка, и онлайн.

В отделении банка

В этом случае нужно прийти в отделение учреждения, которое предоставляет услугу по открытию брокерского счета, предварительно подготовив пакет документов, требующихся для регистрации. В число документов входят паспорт, ИНН, карта. Лучше уточнить список необходимых бумаг на сайте Сбербанка.

Там же стоит ознакомиться с действующими тарифами и анкетами для клиентов, выяснить сумму комиссий, проанализировать декларацию о потенциальных рисках. Выбор брокера — важнейшее решение инвестора, оно должно быть взвешенным.

В отделении банка потребуется заполнить стандартное по форме заявление и указать контактные данные: номер телефона и электронный адрес. После проверки предоставленной информации клиенту выдают карту инвестора.

Через Сбербанк Онлайн

Если открываете счет в Сбербанк Онлайн, брокерские услуги, тарифы и документы тоже лучше сначала изучить на сайте. Для оформления зайдите в кабинет, используя логин, пароль и СМС-подтверждение. Дальше откройте вкладку «Брокерское обслуживание» в разделе «Прочее». Потом нажмите кнопку «Открыть счет» и следуйте указаниям системы.

Потребуется выбрать интересующий рыночный сегмент (фондовый, срочный или валютный рынок) и предпочтительный тариф: «Инвестиционный» или «Самостоятельный». Укажите счет, на который банк будет выводить заработанные деньги. В последующих шагах необходимо подтвердить свое согласие на получение дополнительного дохода путем размещения свободных ценных бумаг и определить, хотите или нет использовать заемные средства для торговли.

После потребуется дать согласие на открытие индивидуального инвестиционного счета или запретить эту опцию. Последний пункт — цель открытия счета у брокера: отметьте «сохранение накоплений» или «получение дополнительного дохода».

Завершающий этап — ввод персональной информации: страны рождения и паспортных данных. Кроме того, нужно указать и контакты: e-mail и номер мобильного телефона. Необходимо уточнить, являетесь ли вы налоговым резидентом только РФ.

Когда заявление заполнено полностью, нажмите кнопку «Отправить». Открытие и регистрацию счета Сбербанк осуществляет в течение 2 дней, уведомление об этом поступит на мобильный телефон. Там будет указан код договора, который в дальнейшем используют как логин. Пароль для доступа придет во втором сообщении.

Через мобильное приложение

Чтобы начать процедуру оформления счета у брокера, авторизуйтесь и перейдите во вкладку «Инвестиции», а потом нажмите на кнопку «Открыть». В первом шаге нужно выбрать тип: основной брокерский счет или индивидуальный инвестиционный. Прочтите декларацию о потенциальных рисках и нажмите «Продолжить».

На следующем этапе необходимо проверить правильность ввода персональных данных и указать страну рождения. Потом определите свой налоговый статус: резидент или нет.

В дальнейшем выберите предпочтительный сегмент рынка, один или несколько. Нужно уточнить, хотите ли вы открыть дополнительно индивидуальный инвестиционный счет.

Отзывы инвесторов и трейдеров

Антон Титов, Москва: «То ли я особенный клиент, то ли есть люди, у которых всегда все не ладится. Мои зачисления прошли быстро и без комиссии. Это большое преимущество».

Юлия Федосеева, Воронеж: «Получилось легко и быстро открыть счет через кабинет на сайте. На улице дождь, не пришлось никуда ходить. Ура! Довольна».

Семененко Екатерина, Ставрополь: «Сервер висит уже час. И не просто, а совсем висит — бывает и такое…. Рада, что с утра успела закрыть все позиции».

Стоимость брокерского обслуживания — тарифы и комиссия Сбербанка

Сколько стоят посреднические услуги для инвестора, какая взимается комиссия по проведенным сделкам, зависит только от выбранного тарифного плана. Поэтому предварительно стоит внимательно ознакомиться со всеми условиями банка и принять обдуманное решение.

Тариф «Самостоятельный» помогает немного сэкономить за счет сниженной комиссии, поэтому лучше подойдет для начинающих, обладателей небольшого депозита. Выбирать и назначать валюту может сам клиент.

«Инвестиционный» тарифный план относится к профессиональным. Сервис предусматривает расширенную аналитическую поддержку, включающую ежедневные обзоры и регулярную рассылку дайджестов.

Способ вычета комиссионных банка зависит от сегмента рынка, в котором инвестор осуществляет операции. Процент отчисляется из дневного заработка для фондового и валютного рынка, а в случае со срочным — за 1 контракт.

В обоих тарифах заявки и голосовые распоряжения принимаются по телефону. Если количество звонков превышает 20, стоимость каждого поручения будет 150 руб.

Плата за хранение в депозитарии составляет 30 руб. Если за отчетный период остатки активов изменились, взимается 149 руб. ежемесячно. Занесение записи в реестр обойдется дополнительно 1 тыс. руб.

Благодаря «Инвестиционному» тарифу клиент банка получает доступ к ресурсам аналитического агентства «Sberbank Investment Research».

Как пользоваться брокерским счетом?

Управление открытым у брокера счетом потребует от инвестора регистрации и авторизации на сайте. Через интерфейс можно пополнять депозит и выводить денежные средства, осуществлять анализ на основе обзоров рынка, предоставляемых банком, выбирать финансовые инструменты для работы. Открытие сделок на покупку или продажу активов в виде эмиссионных бумаг или валюты тоже происходит через личный кабинет.

Регистрация в личном кабинете

Сбербанк предлагает несколько видов специализированного ПО для регистрации в личном кабинете и последующей торговли на фондовом, валютном и срочном рынках.

Приложение для мобильных устройств «Сбербанк Инвестор» обладает упрощенным интерфейсом, который подойдет для начинающих инвесторов.

Для работы с системой необходимо пройти предварительное тестирование, чтобы определить наиболее выгодную инвестиционную стратегию, которая отвечала бы всем запросам клиента. Подсказки от ведущих аналитиков и регулярные новости фондового рынка, доступные для пользователей софта, подают идеи выгодного инвестирования.

Интерфейс ПО webQUIK дает доступ к торгам напрямую: скачивать и устанавливать софт не требуется. Преимущество в том, что отсутствует привязка к стационарному компьютеру, а это дает трейдеру большую свободу действий. Зайти в кабинет получится с любого ПК или мобильного устройства, а программа работает непосредственно из браузера.

Предусмотрен и вариант софта QUIK для скачивания и установки на компьютер. Этот вариант рекомендован для профессиональных трейдеров. Программа обладает расширенным набором опций для ведения торговых операций, аналитическая база также увеличена.

Все перечисленные платформы требуют регистрации. Вход осуществляется по логину и паролю, которые выдаются Сбербанком после заключения договора на брокерское обслуживание (высылаются в виде СМС-сообщений). Первоначальный пароль можно менять.

Рассмотрим некоторые особенности торговых систем.

WebQUIK

После скачивания и установки ПО в кабинет на сайте можно попасть после процедуры двухфакторной аутентификации. Сначала вводят логин (в этом качестве используется номер договора), затем пароль, а после — одноразовый PIN-код.

QUIK

После ввода логина и пароля нажмите кнопку «Вход» и введите код из СМС. Вслед за установкой софта пользователь получает секретный и публичный ключи. Последний отправляется с привязанного почтового ящика. Регистрация на сервисе не занимает больше 1 рабочего дня.

Приложение QUIK X

Мобильное приложение системы Квик открывается на смартфоне и выполняет функцию торгового терминала, т.е. предоставляет прямой доступ к котировкам и аналитическому инструментарию. Интерфейс позволяет не только осуществлять рыночные операции, но и пополнять депозит и выводить денежные средства.

Софт обладает опцией открытия обучающего демонстрационного счета для желающих попробовать себя в торговле с виртуальным капиталом, которая исключает риск. ПО доступно в магазинах Google Play и App Store.

Сбербанк Инвестор

Платформа работает на смартфоне. Вход в кабинет на сайте осуществляется по логину (номер договора) и паролю. Это простая для восприятия торговая система, которая позволяет легко проводить торговые операции, отправлять заявки и отслеживать их статус, контролировать движение денежных средств, относящихся к одному портфелю.

Аналитический функционал платформы предполагает доступное визуальное представление рыночных тенденций в виде графиков. Интерфейс дает возможность просматривать архивные и текущие сделки, следить за изменением котировок в режиме онлайн.

Как пополнить счет брокера?

К пополнению брокерского депозита Сбербанк предъявляет единственное условие: сделать это может только инвестор лично. Переводы и любые сторонние поступления финансовых средств не допускаются. Доступны 3 способа добавить деньги на счет.

Через Сбербанк Онлайн

Многие пользователи стремятся узнать, как пополнить брокерский счет через Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет с логином и паролем, а также дополнительным одноразовым кодом из СМС. Затем перейдите на вкладку «Брокерское обслуживание» в разделе «Прочее» и нажмите кнопку «Пополнить счет».

В полях формы задайте номер договора и рыночный сегмент (валютный или фондовый рынок, ФОРТС). После укажите, с какого счета будут списаны средства и сколько требуется зачислить, нажмите «Пополнить». Операцию придется подтвердить через СМС.

Такой перевод займет 1 банковский день.

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

В личном кабинете выберите вкладку «Инвестиции», затем «Брокерский договор». Потом укажите нужный рыночный сегмент, фондовый (для ценных бумаг) или срочный (для валюты, фьючерсов и бинарных опционов) рынок. В завершение нажмите кнопку «Пополнить счет», укажите номер инструмента, с которого будут переводиться средства, подтвердите операцию с помощью СМС. Для пользователей доступна информация по статусу перевода и настройка автоплатежа для регулярного внесения средств на счет Сбербанка.

Через отделение банка

Деньги можно внести и привычным способом — в банковском отделении. Для перевода средств необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность. Сотруднику банка нужно уточнить, для какой торговой площадки осуществляется зачисление, а также сообщить номер договора с брокером. Деньги поступают на депозит в течение 1 дня.

Где посмотреть номер счета?

Из кабинета на банковском сайте нужно перейти на вкладку «Брокерское обслуживание» в разделе «Прочее». Наверху слева будут указаны реквизиты действующего договора.

Аналитика

Сервис Сбербанка предоставляет набор инструментов для рыночного анализа.

Так, инвестор может воспользоваться подсказками роботов-советников, корректируя свое поведение в рыночной ситуации. Приложение «Сбербанк Инвестор» для мобильных устройств осуществляет периодическую рассылку с инвестиционными предложениями от ведущих аналитиков.

Брокер предлагает и мощную информационную поддержку: действует специализированный интернет-портал «Инвестиции.Доходчиво», на котором инвестор найдет множество аналитических данных и готовые стратегии от профессиональных игроков. Для новичков фондового рынка предусмотрены регулярные обучающие семинары от Сбербанка.

Как подать заявку на совершение сделки на бирже?

Начать операции по покупке активов можно несколькими способами.

Через Сбербанк Инвестор

Зайдите на вкладку «Рынок» и нажмите кнопку «Купить». Операцию необходимо подтвердить с помощью СМС-кода. При отправлении заявки нужно указать количество лотов и цену. Продажа финансовых инструментов происходит по аналогичной схеме.

Через webQUIK

Чтобы подать заявку, достаточно кликнуть по биржевому стакану двойным щелчком левой кнопки мыши или выбрать в верхнем меню иконку «Новая заявка». При отправке необходимо ввести тип операции (продажа или покупка), количество лотов и цену. По итогам сделки активы записываются на счет-депо инвестора.

Через Квик

Процедура подачи заявки через Квик ничем не отличается от вышеописанной: двойным кликом из биржевого стакана (в этом случае цена выставляется автоматически) или вручную через меню «Новая заявка».

Чем отличается брокерский счет от ИИС в Сбербанке?

Индивидуальный инвестиционный счет доступен только физическим лицам. Он может быть лишь единичным, тогда как брокерских разрешается завести несколько. Максимальный размер депозита ограничен 400 тыс. руб. Предусмотрен и минимальный срок вклада — 3 года.

Другое существенное различие состоит в том, что счет у брокера можно пополнять и деньгами, и эмиссионными бумагами, тогда как на ИИС в Сбербанке зачисляются только финансовые средства. Вывод средств со второго досрочно возможен лишь с утратой налоговых льгот и прибыли, а закрыть брокерский счет в Сбербанке разрешено в любое время.

Для ИИС предусмотрены налоговые льготы в размере 13% и вычеты на доходы и взносы. На счете от брокера льготный режим начинает действовать только после 3 лет владения активами.

ИИС не предоставляет клиенту свободы в управлении своим вкладом, больше напоминая обыкновенный долгосрочный депозит в банке.

Как заработать физическому лицу?

Здесь возможны 3 вида стратегий: спекуляционная, инвестиционная и дивидендная. В первом случае прибыль извлекается из разницы котировок эмиссионных бумаг или валют. Во втором инвестор вкладывает средства в недооцененные активы, ожидая их подорожания в будущем. В третьем варианте доход получают от постоянных дивидендов по ценным бумагам.

Как выводить деньги?

Заработок выводится на счет, который клиент Сбербанка указал при заполнении анкеты. Придется подождать 4 дня после продажи активов перед тем, как перевести деньги.

Предусмотрены 2 способа подать заявку: голосовым распоряжением по телефону через трейд-деск (действует только для сумм свыше 100 тыс. руб.) и с использованием торговых терминалов.

Снятие происходит через 2 банковских дня. Комиссия начисляется после выполнения операции.

Как закрыть счет?

Закрыть брокерский счет в Сбербанке легко в любое время. Клиент учреждения может позвонить в службу поддержки и попросить специалиста или прийти в банковское отделение и подать соответствующее заявление. Чтобы деактивировать счет через личный кабинет, перейдите по ссылке «Закрытие вклада» в разделе «Вклады и счета». В окне заполните форму заявки, кликните на кнопку и введите код подтверждения из СМС.

Сбербанк-брокер прочно занял свой сегмент в российском брокеридже. Несмотря на критику высоких комиссий банка со стороны трейдеров, устойчивая репутация и многолетний опыт присутствия на рынке свидетельствуют в пользу надежности торгового агента, а отзывы о брокере Сбербанк среди трейдеров противоречивые, но преобладают положительные.

И еще несколько отзывов клиентов брокера

1. Олеся Ветер: Сбер в последнее время начал развиваться. Недавно появился новый сервер для Quik. Мне стали присылать подробные смс о поступающих на счет дивидендах, давно этого ждала эту функцию, меня она очень радует. Не зря плачу им свою комиссию))). Появилась даже более менее вменяемая информация о депозите в личном кабинете в «сбербанк-онлайн» (хотя компании есть еще над чем поработать). Наконец-то уже присылают вполне читабельные отчеты брокера в формате пдф, тоже большой плюс для меня лично. В общем — вообщем молодцы, так держать ребята, надеюсь, будут уверенно двигаться и дальше в том же направлении)). Еще бы хорошо допилили мобильную версию квика и цены бы им точно не было).

2. Тимофей Мартынов: Поделюсь своим опытом, как я пытался открыть счет в Сбербанке. Пришёл значит в самое большое отделение гор. Пушкин, сказал им: хочу брокерский счет и ИИС открыть. Так мальчик-консультант на входе странно смотрел на меня так, как будто это был первый вопрос на эту тему в истории его личной карьеры. Ну а красивая молодая девочка, которая выкатила из Сбербанк-Премьер, сказала мне, что у нее на сегодня все к сожалению расписано, дала свою визитку и предложила позвонить мне и записаться на встречу по телефону. Таким образом, ушёл я без совершенно без открытого счета…

3. Дмитрий: Открыл давненько на Сбере свой ИИС. Уже больше года пользуюсь. Нравится намного больше чем альфа.
Из минусов могу выделить:
— огромные тарифы (для ИИС на пенсию покупки делаю не чаще раза в 1 квартал).
— СПб биржа совершенно недоступна и не будет к сожалению.
— как по мне, то долгий ввод/вывод денег. При переводе больше 100к. рублей нужен обязательно контрольный звонок (хотя это может и + но совсем неудобно).

Из плюсов — пытаются конечно развиваться, но как мне кажется — очень небыстро.
+ убрали тарифы по ETF.
+ опционы для торговли стали доступны совсем недавно (и только на ближайшие 6 мес).
+ сделали неплохую интеграцию брокерского счета в сбербанк-онлайн (пока конечно демо и пока кривовато, но уже кое-что).

Если у вас есть свои отзывы — пишите их в комментариях ниже, будем только рады им!