Сбербанк бизнес тариф легкий старт подробно

Состав пакета

Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

• расчетный счет;
• интернет-банкинг;
• возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
• простейший пакет 1С;
• базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
• мгновенный выпуск бизнес-карточки.

Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

Основные параметры

Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

По ценам на обслуживание:

• открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
• предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
• перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
• перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
• перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
• комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
• комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
• ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

Функциональные возможности внутри пакета

Интернет банкинг

Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

• работа со счетами и платежами;
• формирование выписок и отчетов;
• составление списка контрагентов;
• настройка шаблонов и автоплатежей;
• формирование справок;
• работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
• оформление бизнес-кредита;
• составление документов с помощью конструктора;
• подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
• многое другое. 

Мобильное приложение

Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

• iPhone, Apple Watch: apps.apple.com/app/apple-store/id899985834#?platform=iphone
• iPad: apps.apple.com/us/app/sberbank-biznes-onlajn-dla/id908716790?ls=1
• Android: play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank_sbbol

Доступ к 1С

Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Необходимые данные

Чтобы подключить тариф, вам нужно:

1. Создать расчетный счет.
2. Подключить на него сам тариф.

Для подключения придется сходить в банк.

Пошаговая инструкция

Что делать:

1. Заходим на sberbank.ru/ru/s_m_business/open-accounts
2. Листаем страницу вниз, до «Откройте расчетный счет бесплатно». 
3. Либо заполняем фамилию-имя-телефон и жмем «Отправить заявку» (в этом случае вам позвонит оператор), либо жмем на «Зарезервировать».
4. Если решили заранее зарезервировать счет – заполняем данные. 
5. Получаем свои реквизиты и список документов, которые необходимо предоставить.
6. Собираем документы, идем в отделение.
7. Подписываем бумаги, открываем счет.
8. Просим консультанта в банке подключить нам «Легкий старт».
9. Дожидаемся подключения. Готово.

Пакет документов для открытия

Общие условия для всех клиентов:

• если есть печать – ее нужно принести с собой;
• если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
• если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

Счет на ИП

Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

• право на пребывание в России – для иностранцев;
• госконтракт – для работы с государственным заказом;
• СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
• лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

Счет для ООО

Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

• дистанционное РКО;
• работу с безналом;
• небольшие обороты;
• работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

Условия тарифа «Легкий старт» для ИП и юридических лиц

Сбербанк разработал пакет «Легкий Старт» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые начали заниматься своей деятельностью не раньше 3 месяцев назад.

Действуют такие условия:

• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• отсутствие комиссии за любые платежные операции с клиентами Сбербанка;
• бесплатный перевод трех платежей в месяц клиентам сторонних банков;
• моментальный выпуск бизнес-карты, привязанной к расчетному счету, с отсутствием платы за ее использование в течение первого года.

Кроме этого, банк устанавливает крупные лимиты для переводов средств физическим лицам без удержания комиссии.

Преимущества тарифа «Легкий старт»

Если предприниматель решил открыть расчетный счет и выбрал тариф «Легкий старт», он получит привилегии, которые уже включены в пакет услуг:

• доступ к интернет-банкингу с бесплатной поддержкой в режиме 24/7;
• право зарезервировать счет всего за 5 минут;
• бесплатный доступ к 1С, который позволит сдавать отчеты через интернет, контролировать продажи, вести первичную документацию, выполнять расчеты по заработной плате, отпускам, командировочным, больничным и другим платежам в одном окне;
• возможность обмениваться документами в электронном виде с банком и контрагентами;
• после получения бизнес-карты – подключение к программе бизнес-кэшбэка, дающей дополнительную выгоду.

Клиенты смогут мгновенно отправлять платежи – с 01:00 до 24:00 перевод на счета клиентов Сбербанка, с 01:00 до 19:30 – на счета сторонних финансовых организаций. Инструкция по работе с онлайн-банкингом размещена на сайте, также можно позвонить на горячую линию и решить все вопросы с оператором в круглосуточном режиме.

Мобильное приложение позволяет осуществлять вход по отпечатку пальца или коду, отправлять платежи по фотографии, работать с бизнес-картами. Можно скачать демоверсию без регистрации и оценить все плюсы программы.

Подробное описание тарифа «Легкий старт» от Сбербанка

В рамках выбранного пакета клиенту не придется ежемесячно вносить абонентскую плату. За перечисления денег на балансы физических лиц до 150 тысяч рублей комиссия не предусмотрена.

Внесение наличных через банкомат

Снятие наличных с карты

Переводы на карты физическим лицам

Бизнес-карта

Зарплатный проект

Как открыть расчетный счет в Сбербанке онлайн

Для подключения к пакету услуг перейдите на онлайн-страницу предложения и кликните «Оставить заявку». В короткую анкету введите фамилию и имя, а также контактный номер телефона. После рассмотрения заявки менеджер свяжется с вами по указанному номеру телефона.

При резервировании счета отправьте перечень документов в отделение в течение 30 календарных дней или воспользуйтесь бесплатным выездом представителя. Курьер приедет по указанному адресу и доставит документы.

После проверки всех данных вам откроют доступ к совершению расходных операций по счету и подключат к Сбербанк Бизнес Онлайн. Также можно активировать дополнительные услуги. Индивидуальному предпринимателю необходимо подготовить паспорт, СНИЛС и лицензию на ведение деятельности, если она имеется. Директору ООО, кроме прочего, нужно устав и приказ о назначении на должность.

Подводные камни тарифа «Легкий старт»

Подробно рассмотрев условия тарифа «Легкий старт», следует выделить его основные достоинства и недостатки. К плюсам относятся:

• выгодные условия для новичков в бизнесе;
• расширенный перечень базовых услуг;
• отсутствие необходимости оплачивать подключение и обслуживание.

Главный минус – при превышении лимитов за переводы на счета необходимо оплачивать дополнительную комиссию, что очень невыгодно. Стоит отметить, что данный тариф разработан специально для начинающих бизнесменов с небольшими оборотам. Если потребуется выйти за установленные лимиты, рекомендуем бесплатно переключиться на более продвинутый пакет — «Удачный сезон».

© 2014-2023 ООО «Выберу.ру»

ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549

Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.

Современному бизнесу все сложнее обходиться без банковского сопровождения. Поэтому на Бробанк.ру собрана информация по услугам РКО крупнейших банков РФ. В их число входит и главный банк страны. Работает Сбербанк с ИП и компаниями разного уровня, предлагает большую линейку тарифов, включая стартовый.

Зачем предпринимателю-новичку услуги РКО

Программа для бизнеса Сбербанка Легкий старт создана не только для ИП и компаний, которые только недавно прошли регистрацию. Тариф подходит и просто небольшим фирмам, которые ведут небольшую деятельность, не нуждаются в большом количестве финансовых операций.

Реальность такова, что большинство финансовых операций уходит в онлайн-плоскость. И если еще лет 5 назад можно было спокойно вести бизнес без подключения к РКО, то теперь все совершенно иначе. Причин несколько:

• контрагенты предпочитают безналичные расчеты переводом на счет. Если у фирмы есть свой счет, она спокойно за пару кликов делает перевод через банкинг. Если нет, для проведения каждого платежа придется бегать по офисам. А если таких контрагентов много?
• многие виды бизнеса связаны с обслуживанием населения. А люди постепенно переходят на безналичную оплату, используя банковскую карту. Магазинам и поставщикам услуг без эквайринга не выжить, а услуга привязывается к счету, куда и поступают деньги;
• крупные сделки суммами от 100000 рублей нельзя проводить наличными — это закон. Речь о договорах аренды, закупках, предоставлении услуг и пр.

По сути, подключение к РКО положительно влияет на ход бизнеса. Предприниматель сможет заключать договора с большим количеством контрагентов, сможет подключить эквайринг и принимать платежи с банковских карт. И еще важный момент — удобство. Не выходя из дома, можно совершать любые переводы, оплачивать налоги, делать взносы в ПФР, заказывать банковские услуги и многое другое.

Пакет Легкий Старт Сбербанка за 0 рублей

Есть стереотип, что банковское сопровождение бизнеса — это дорого. Мнение ошибочное. Многие банки даже создают бесплатные пакеты услуг, которые ориентированы на большой бизнес и начинающих предпринимателей. Даже Сбербанк ввел в продуктовую линейку пакет услуг с ценой в 0 рублей.

В пакет Легкий старт входят следующие опции:

• платежи клиентам Сбербанка без комиссии;
• платежи клиентам других банков — 3 штуки в месяц бесплатно. Далее, начиная с четвертого, берется плата по 199 рублей за каждый;
• индивидуальные предприниматели могут переводить физическим лицам деньги общей суммой до 150000 рублей без комиссии. Далее в зависимости от объема берется комиссия от 1% от суммы перечисления;
• компании переводят деньги физическим лицам платно, комиссия — от 0,5% от суммы в зависимости от общего объема переводов за отчетный месяц;
• выдача бизнес-карты с первым годом бесплатного обслуживания. Это инструмент, дающий доступ напрямую к счету. Карту можно использовать стандартно для оплаты, для внесения и пополнения счета через банкоматы Сбербанка.

Как видно, никаких астрономических сумм нет. Тарифы Сбербанка для ИП по Легкому Старту не предполагают больших затрат. Если фирма не особо финансово активна или только в начале пути, рекомендуем выбирать именно этот пакет услуг.

Уже потом, когда появится потребность в совершении более трех платежей в месяц, рассмотрите другие тарифы Сбербанка. Они тоже недорогие, от 690 рублей за месяц, там уже подключено больше бесплатных операций.

Как открыть счет в Сбербанке по Легкому старту

Сбербанк максимально упростил задачу, открытие счета — простая процедура, которая не займет много времени. Договор заключается на основании предоставленной документации, поэтому следует ее подготовить перед обращением в банк. Что именно нести — зависит от организационной формы клиента:

• ИП приносит только личный паспорт;
• ООО — паспорт руководителя, документы о его назначении, а также устав фирмы.

Если ИП или ООО занимается деятельностью, подлежащей лицензированию, требуется и наличие соответствующих лицензий.

Если доступ к счету будут иметь доверенные лица, потребуется их присутствие и оригиналы паспортов. Точный перечень документации лучше предварительно уточнить у менеджера банка, звонки бизнес-клиентов принимаются по телефону 8 800 555-5-777.

Чтобы открыть счет в Сбербанке по тарифу Легкий старт, достаточно подать в банк онлайн-заявку. Изучите информацию о продукте, условия обслуживания и можете сразу обращаться в Сбер.

Банк предложит заполнить простую форму заявки, нужно просто указать свои контактные данные. Вскоре позвонит менеджер и сразу зарезервирует расчетный счет. Клиент уже через 5 минут после подачи заявки может получить реквизиты и использовать их в работе. Даже если сам счет фактически не открыт, на него можно делать перевод — сначала деньги зависнут, но после заключения договора зачислятся.

Звонит менеджер, сообщает о пакете требуемых документов. Собираете их, присылаете копии на адрес, указанный Сбербанком. После их проверки через 1-2 рабочих для вас пригласят на подписание документов. Подписываете и получаете полный доступ к расчетному счету.

Сразу подключите банкинг для бизнеса. В нем и проводятся различные финансовые операции, его можно интегрировать с сервисами онлайн-бухгалтерии. Доступ бесплатный.

Дополнительные услуги для клиентов

После подключения к Старту Сбербанка клиент получает доступ ко всем его финансовым продуктам. Приятный бонус для новых клиентов — скидки от партнерских организаций. Это компании, которые могут поспособствовать развитию бизнеса.

Например, сервис 1С предоставляет свои услуги в течение 1 года бесплатно по программе Бизнес Старт. Если пополнить рекламный счет ВК на 10000 рублей, столько же подарит сервис. 30 дней можно будет бесплатно размещать вакансии на hh, там же дается доступ на неделю к базе резюме. Полный перечень предложений найдете на сайте банка.

При подключении к пакету Легкий Старт Сбербанк выдаст бизнес-карту. Ее обслуживание стоит 250 рублей в месяц, но новички получают бонус — год пользуются бесплатно. Карточка привязывается к расчетному счету, с ее помощью удобно совершать транзакции, пополнять счет фирмы. Можно выпустить несколько бизнес-карт для разных сотрудников.

Все действующие бизнес-клиенты Сбербанка — его потенциальные заемщики. Их ждут специальные предложения по кредитным продуктам, они могут подключать овердрафт к расчетному счету. Им предоставляются выгодные депозитные продукты, действуют услуги эквайринга, зарплатные проекты и пр.

Если в пакете услуг Легкий Старт клиенту становится тесно, он может оперативно переключиться на другой удобный тариф. Например, Удачный Сезон за 690 рублей в месяц (если нет движения средств по счету, платить не нужно) или Хорошая Выручка за 1090 рублей в месяц, в него включено уже 10 бесплатных платежей, а последующие стоят всего 35 рублей.