Тарифы по расчетному счету Сбербанк
| Обслуживание | 0
Р |
| % на остаток | 0 |
| Пополнение | 0,15% |
| Платеж | 100 р. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | Комис. 1,2% |
Открыть счет
Добавить в сравнение
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Открыть расчетный счет и получить его реквизиты можно онлайн. Поэтапно: На сайте банка оформляется заявка. Клиенту нужно заполнить специальную форму и отправить в один клик. В течение 5-10 минут банк свяжется с клиентом и сообщит номер зарезервированного расчетного счета. В течение 30 дней со дня открытия р/с клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Сбербанка с пакетом документов для оформления договора на обслуживание РКО. Расчетный счет в Сбербанке открывается бесплатно. |
| Обслуживание | Сбербанк предлагает клиентам 3 пакета услуг на РКО. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана:
«Легкий старт»: 0 рублей. «Набирая обороты»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 990 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 11 880 рублей (849 рублей в месяц). «Полным ходом»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 3490 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 41 880 рублей (2 991 рублей в месяц). |
| Платежи | Стоимость платежей зависит от подключенного к расчетному счету тарифа:
«Легкий старт». Платежи юрлицам внутри Сбербанка бесплатны и не ограничены. Платежи в другие банки — 3 бесплатно, с 4-го платежа — 199 рублей за платёж. Платежи физическим лицам до 150 000 рублей — бесплатно,до 300 000 ₽ — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%. «Набирая обороты». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 10 бесплатных платежек, с 11-й — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: 150 000 ₽ — бесплатно, до 300 000 рублей — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн ₽ — 3,5%, свыше 5 млн ₽ — 8%. «Полным ходом». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 50 бесплатных платежек, последующие — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: до 450 000 рублей — бесплатно, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%. |
| Внесение наличных | Размер комиссии при внесении наличных на расчетный счет через банкоматы, терминалы самообслуживания:
«Легкий старт» — 0.15% от суммы. «Набирая обороты» — 0.3% от суммы. «Полным ходом — до 300 000 рублей без комиссии. |
| Снятие наличных | При снятии наличных через банкоматы по всем тарифам взимаются следующие комиссии:
— до 300 тыс. руб — 2%, не менее 400 рублей; При выдаче наличных через кассу комиссия зависит от тарифа: «Легкий старт». 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. «Набирая обороты». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. «Полным ходом». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. |
| Лимит на снятие наличных | Лимит на снятие наличных в кассах и банкоматах не установлен. |
| Корпоративная карта | Представители ИП и ООО могут заказать в Сбербанке пластиковые корпоративные Бизнес-карты в неограниченном количестве. С карт можно снимать наличные и выполнять различные платежи в счет оплаты за услуги и товары, за исключением переводов средств с корпоративной карты на личную дебетовую карту. Корпоративные карты Сбербанка: Visa к бизнес-счету; Visa Business «Бюджетная»; Visa Business к расчетному счету. |
| Операционный день | С 6 утра до 23.00 вечера. |
| Торговый эквайринг | Сбербанк предлагает выгодные условия обслуживания торгового эквайринга. Услуга доступна для частных предпринимателей и юридических лиц. Комиссия по эквайрингу зависит от нескольких параметров: региона, оборота, сферы деятельности и типа бизнеса. Средний тариф торгового эквайринга – 2.5% от суммы + ежемесячная оплата аренды за предоставленное оборудование. |
| Интернет-эквайринг | В Сбербанке можно подключить интернет-эквайринг. Комиссия при обороте компании до 1 млн. рублей в месяц – 2%, свыше этой суммы – 1.8%. |
| Процент на остаток по счету | Банк не начисляет проценты на остаток по р/с. |
| Бухгалтерия | Сбербанк предлагает три программы для ведения бухгалтерии по РКО по нескольким тарифам: «Моя бухгалтерия Аутсорсинг» — абонентская плата 800/4900/11900/24900 р. в месяц. «Моя бухгалтерия онлайн» — 699/1624/2083 р. месяц абонентская плата. «Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников» — абонентская плата 250 р. в месяц. По тарифу «Моя бухгалтерия онлайн» и «Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников» — первые 3 дня бесплатно. |
| Зарплатный проект | Предприниматели, имеющие открытый расчетный счет в Сбербанке, могут подключить услугу «Зарплатный проект» в режиме онлайн по предоставлению минимального комплекта документации. Подключение бесплатно.
Представители ООО, АО и ИП, не имеющие открытого расчетного счета, могут подключить зарплатный проект после заключения договора на РКО. |
| Кредитование | В линейку кредитных продуктов от Сбербанка входят:
«Оборотный». Сумма — от 100 тысяч до 5 млн рублей. Срок — от 1 до 36 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых. «Инвестиционный». Сумма — от 100 тысяч до 10 млн рублей. Срок — от 1 до 180 месяцев. Процентная ставка — 13.9% годовых. «Овердрафт». Сумма — до 17 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Процентная ставка — 10.5%. «Кредит на Проект». Сумма — от 2.5 до 200 млн рублей. Срок — от 1 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11%. «Факторинг». Сумма — до 500 млн рублей. Решение в течение 7 часов. Кредитная бизнес-карта. Лимит по карте — до 1 млн рублей. Льготный период — до 50 дней. Процентная ставка — 21%. Годовое обслуживание — 2 500 рублей. Комиссию за выдачу наличных в банкомате — 7%. |
| Депозит | Сбербанк предлагает представителям бизнеса депозиты по разным программам: Классический Онлайн/ Классический; Пополняемый Онлайн/Пополняемый; Отзываемый Онлайн/Отзываемый; Депозиты на иных условиях; Неснижаемый остаток на р/с; Неснижаемый остаток на р/с онлайн; Вексель. Все условия по программам депозитов можно уточнить по телефону горячей линии банка. |
| Бонусы для клиентов | При открытии расчетного счета Сбербанк дарит до 100 000 рублей на первую рекламную компанию в интернете.
Кэшбэк за покупки по бизнес-карте: |
Банковское обслуживание корпоративных клиентов – ниша, в которой лидирующие позиции занимает СберБанк, предлагая пользователям расчетные счета, торговый эквайринг, кредиты и другие популярные услуги. Бизнес-карта СберБанка – дебетовый финансовый инструмент, обеспечивающий удобное управление средствами на расчетном счете. Пластик ориентирован на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – всех тех, кто не хочет тратить время на сложные расчеты с контрагентами, желает получать кэшбэк за платежи и снимать деньги в банкоматах в режиме 24/7, без ожидания, когда откроется бухгалтерия.
СберКартаСберБанк, Лиц. № 1481
До 10% бонусами
на остаток по карте
Оформить карту
Что такое бизнес-карты СберБанка?
Каждая организация, ведущая коммерческую деятельность, имеет расчетный счет, куда поступают деньги от партнеров, откуда отправляются средства в адрес поставщиков, а наличные можно получить только в кассах банка. Дебетовая бизнес-карта СберБанка упрощает работу с расчетными счетами – пластик обеспечивает прямой доступ к деньгам предпринимателя или компании, а для пополнения и снятия наличных не требуется посещение офиса.
Корпоративные карты предназначены не только для владельцев бизнеса – организации могут выпустить сразу несколько карточек для руководящего состава и сотрудников, отправляющихся в командировки. С помощью финансового инструмента выдавать деньги на расходы не нужно – достаточно установить лимит трат, средства будут автоматически списываться со счета компании.
Возможности бизнес-карты
Бизнес-карта СберБанка для ИП и юридических лиц привязана к основному счету компании, поэтому с пластиком можно проводить полный перечень операций, доступных бизнесмену, но в более удобном формате. В числе основных возможностей:
- внесение выручки через банкоматы;
- снятие наличных без визита в офис;
- оплата картой коммерческих расходов;
- онлайн управление через сервис «Сбер Бизнес Онлайн»;
- получение бонусов за покупки при подключении кэшбэка;
- платежи и переводы по всему миру в любой валюте.
Карточка призвана сократить операционные расходы, тратить меньше времени на визиты в банк, разгрузить бухгалтерию. Пластик создан не только для малого бизнеса – продукт будет полезен и крупным компаниям, в т.ч. в сфере торговли, где высок оборот наличных.
Тарифы бизнес-карты в СберБанке
Сбер выпускает обширную линейку карт для бизнеса – в числе предложений представлен пластик платежных систем Visa, MasterCard, «МИР». Однако условия бизнес-карты СберБанка для каждого продукта во многом совпадают – актуальные тарифы представлены в таблице.
|
Стоимость выпуска (открытия) |
бесплатно |
|
Обслуживание |
100 руб. в месяц для цифровой карточки; 250 руб. – для пластиковой |
|
Услуга SMS-уведомлений |
60 руб. в месяц для одной карты |
|
Лимит выдачи наличных |
от 50 до 300 тыс. руб. в сутки; от 500 тыс. до 5 млн. руб. в месяц в зависимости от программы |
|
Лимит внесения средств в банкоматах |
не установлен |
|
Запрос истории операций |
бесплатно в Сбер Бизнес Онлайн; 15 руб. в банкомате; 150 руб. в отделении |
|
Количество выпускаемых карт к одному счету |
не ограничено |
|
Валюта для расчетов |
рубли, евро, доллары (для «МИР» только рубли) |
Тарифы во многом зависят от подключенного к расчетному счету пакета услуг – в зависимости от оборота предприниматель выбирает наиболее оптимальную программу. Чем больше выручка, тем дороже будет обходиться ежемесячное обслуживание, но комиссии окажутся минимальными.
Порядок оформления
Получить карточку вправе организации либо ИП, открывшие расчетный счет в Сбер – для прохождения этой процедуры потребуется подготовить обширный пакет документов (включая устав, образцы подписей, доверенности и т.д.). Заявление на получение бизнес-карты СберБанка можно подать несколькими способами:
- на сайте кредитного учреждения по кнопке «Оформить» с заполнением анкеты (ФИО, город, телефон);
- в Сбер Бизнес Онлайн – удаленный выпуск через личный кабинет (требуется авторизация);
- в отделениях, обслуживающих корпоративных клиентов;
- через наш портал – с изучением подробных тарифов, плюсов, минусов, подводных камней, отзывов.
Если оформлена цифровая карточка, посещение офиса банка не требуется. Если же клиент выбрал привычный пластик, необходимо дождаться изготовления и обратиться в выбранное отделение, предварительно согласовав время встречи с менеджером.
Условия обслуживания и комиссии в 2023 году
Обслуживание бизнес-карты СберБанка предполагает внесение ежемесячной либо ежегодной платы (в зависимости от тарифа). По основным операциям установлены следующие комиссии:
- выдача наличных в банкоматах и кассах Сбера – от 0% до 4% (в зависимости от суммы);
- получение средств в других банках – от 4% до 10% от суммы (по некоторым картам недоступно);
- экстренная выдача денег за границей с обращением к платежной системе – 6 000 руб.;
- прием наличных вне зависимости от способа внесения – до 0,3% от суммы.
Чтобы узнать точный размер комиссии, необходимо ознакомиться с условиями подключенного тарифного плана в Сбер Бизнес Онлайн – указаны подробные условия и лимиты.
Как пользоваться бизнес-картой СберБанка?
После получения пластика его необходимо активировать, выполнив любую операцию в банкомате Сбера – если этого не сделать, активация произойдет автоматически в течение одного дня. Как пользоваться бизнес-картой СберБанка? Особых отличий от обычных дебетовых карточек нет – клиент вправе проводить любые операции для нужд компании:
- переводить средства третьим лицам и на собственные счета;
- снимать деньги в банкоматах и операционных кассах;
- оплачивать покупку билетов, бронирование отелей, приобретение канцтоваров;
- списывать средства в счет представительских и иных расходов;
- заправлять автомобиль и обслуживать его на СТО;
- проводить иные транзакции, связанные с коммерческой деятельностью.
Расчеты карточкой требуют документального учета для предпринимателей, использующих УСН 15% или ОСН – им нужно сохранять все чеки по операциям. Организациям, выбравшим патентную систему налогообложения или УСН 6%, собирать отчетность необязательно.
Читайте также: Как узнать лицевой счет карты Сбербанка?
Снятие наличных с бизнес-карты
Снятие наличных с бизнес-карты СберБанка доступно, как и по расчетному счету, в офисах обслуживания корпоративных клиентов, а также банкоматах (Сбера и сторонних учреждений). Транзакция облагается комиссией – ее размер зависит от совокупного объема операций по всем карточкам, привязанным к одному счету, в месяц. Чем больше снимает пользователь, тем выше размер комиссии – плата может достигать 10% от получаемой суммы.
Перевод денег на бизнес-карту
Карточка привязана к расчетному счету организации, куда зачисляются денежные средства от коммерческой деятельности. Как пополнить бизнес-карту СберБанка? Есть несколько способов:
- наличными в офисах Сбера;
- в устройствах самообслуживания с функцией приема наличности;
- через интернет-банк – перевод со счетов и карт.
Как перевести деньги на бизнес-карту СберБанка? Воспользуйтесь сервисом СБО и отправьте средства с других счетов – пополнение привязанной карточки произойдет автоматически, деньгами можно будет сразу же пользоваться.
Кэшбэк бизнес карты СберБанка – обзор привилегий
Ключевое преимущество корпоративной карточки от Сбера – не только удобство круглосуточного обслуживания, но и выгода от использования пластика. Предусмотрены привилегии и кэшбэк по бизнес-карте СберБанка, в т.ч.:
- фиксированный кэшбэк 0,5% за любые покупки;
- скидка до 10% на оплату топлива и иных товаров на АЗС;
- привилегии от платежных систем – скидки, акции, приятные подарки;
- специальные предложения от партнеров, например, скидка на рекламу ВКонтакте 15%.
Cashback можно использовать у партнеров или обменять на рубли при накоплении 3 000 бонусов. Курс обмена 1 балл = 1 руб. Для участия в программе лояльности требуется подключение через интернет-банк – здесь же можно отслеживать поступления и конвертировать бонусные баллы.
Установка лимита на карту
Владелец бизнес-карты Сбера вправе устанавливать собственные лимиты по операциям – это позволит избежать необоснованных трат, исключит злоупотребления со стороны сотрудников. Так, можно ограничить:
- общую сумму расходных операций в день и месяц;
- размер трат для каждой карточки в отдельности;
- сумму переводов и снятия наличных;
- безналичные расчеты в терминалах, банкоматах, торговых организациях.
Услуга доступна в «Сбер Бизнес Онлайн» – необходимо заполнить и подписать электронное заявление. Также можно задать ограничения в отделении, обратившись в ближайший офис.
Преимущества и недостатки
Использование бизнес-карты – это удобно и выгодно для клиента в сравнении с обычным расчетным счетом, для управления которым доступен только интернет-банк и офисы. Корпоративные карточки обладают рядом достоинств:
- дистанционное оформление – без визита в отделение;
- невысокая стоимость обслуживания;
- наличие программы лояльности с кэшбэком на все операции;
- неограниченное число карт, привязанных к одному счету;
- круглосуточный доступ к средствам и платежам;
- возможность установки многочисленных лимитов в СБО.
Вместе с тем, по бизнес-карте СберБанка отзывы держателей включают и негативные моменты. Так, пользователей не устраивает размер комиссий за снятие средств и относительно невысокие лимиты на операции с наличными.
Молодёжная СберКартаСберБанк, Лиц. № 1481
До 0.5% бонусами
на остаток по карте
Оформить карту
Премиальная бизнес-карта СберБанка – в чем особенности?
Предусмотрены в линейке предложений кредитного учреждения и особенные программы для самых требовательных клиентов. Премиальная бизнес-карта СберБанка – в их числе. Стоимость обслуживания здесь выше, зато держатель получает массу бонусов от платежной системы:
- скидки в рамках акций от партнеров;
- бесплатную страховую защиту за рубежом;
- доступ в бизнес-зал аэропортов мира;
- специальные цены на поездки в такси бизнес-класса.
Премиальная бизнес-карта СберБанка для юр. лиц отличается и повышенными лимитами – пластик подойдет для клиентов, которые привыкли много тратить, не хотят столкнуться с ограничениями.
Бизнес-карта СберБанка – интересный финансовый инструмент, облегчающий работу с расчетными счетами, наличными средствами и платежами. Кэшбэк, выгодное обслуживание, круглосуточный доступ к деньгам и онлайн оформление – ключевые аргументы в пользу корпоративного пластика от крупнейшего кредитного учреждения страны. Выпуск карточки доступен в двух форматах – в привычном (с физическим носителем) или электронном (цифровой).
При возникновении проблем или вопросов при обслуживании необходимо обратиться в банк, к специалисту круглосуточной службы поддержки (персональному менеджеру) или в чат личного кабинета. Представляем ответы на самые частые вопросы клиентов.
Часто задаваемые вопросы
Какие расходы можно оплачивать с бизнес-карты?
Оплата картой СберБанк Бизнес доступна только для расходов на нужды организации – для личных целей руководителя или работника использовать пластик нельзя.
Где получить бизнес-карту Сбера?
Забрать готовый пластик можно в офисе, обслуживающем расчетный счет компании. Доставка не осуществляется, хотя банк и заявляет о скором запуске такой возможности.
Работает ли карта за рубежом и в интернете?
Оплачивать товары и услуги можно за пределами России, а также в интернет-магазинах – ограничений на эти виды операций не установлено.
На сегодняшний день юридические лица и предприниматели, открывая счет для ведения своей деятельности, могут еще и заработать. Неснижаемый остаток на расчетном счете в Сбербанке позволяет получать доход на размещенные средства. Об особенностях открытия и начисления процентов будет рассказано в статье.
Содержание
- 1 Что такое
- 2 Особенности
- 3 Порядок размещения
- 3.1 Процентные ставки
- 3.2 Досрочное расторжение
- 4 Специальный продукт для физических лиц, не связанных с предпринимательством
- 5 Заключение
Что такое
Неснижаемый остаток представляет собой инструмент для получения прибыли от денег, размещенных на специальном счете. Иными словами, на РС перед началом календарного дня должна находиться оговоренная с финансово-кредитным учреждением сумма денежных средств. Услуга не предоставляется физическим лицам (тем, кто не связан со сферой бизнеса), предназначена для следующих категорий клиентов:
- ЮЛ;
- ИП;
- Главы КФХ;
- Нотариусы, занимающиеся частной практикой;
- Адвокаты, учредившие кабинеты.
Особенности
Размещенные средства должны быть в рублях либо в американских долларах. Минимальная сумма неснижаемого остатка – 500 тыс. руб. или 20 тыс. $, максимальная – до 100 млн руб., 10 млн $.
Срок депозита составляет 7-1096 дней.
Процентная ставка устанавливается отдельно для каждой категории клиентов (в зависимости от сферы деятельности), суммы средств и продолжительности нахождения их на РС.
Выплата процентов производится 5 числа месяца, следующего за месяцем, когда завершился срок поддержания клиентом неснижаемого остатка.
Порядок размещения
Сначала необходимо предоставить в банк заявление о присоединении с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (АС «Клиент Сбербанк», АС «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
Для понимания условий расчета можно воспользоваться онлайн-калькулятором. Требуется ввести следующие данные:
- сумму вклада;
- минимальный баланс;
- срок нахождения средств на счете;
- возможность снимать ДС и пополнять РС.
Параметры можно менять до тех пор, пока не будет найдено идеальное соотношение. После чего необходимо посетить офис обслуживания и выполнить ряд действий:
- Заполнить заявку на присоединение.
- Подписать договор.
- Открыть персональный расчетный счет.
- Пополнить РС с помощью карты или наличными.
Управлять счетом, получать актуальную информацию удобно на официальном сайте в личном кабинете. Для получения доступа нужны идентификационные данные, которые выдаст сотрудник банковского отделения.
Процентные ставки
Рассчитываются отдельно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Проценты начисляются ежемесячно. Накопления суммируются с общей величиной средств, таким образом, в следующем периоде доход будет выше. Увеличение ПЦ происходит после достижения следующего уровня остаточной суммы. Накопленные средства можно снимать, переводить на счет карты.
При оформлении неснижаемого остатка по расчетному счету (аналогично схеме с остатком по вкладу) через Сбербанк Бизнес Онлайн процентная ставка будет выше, чем при оформлении в офисе обслуживания.
Досрочное расторжение
Если появляется необходимость снятия средств до окончания срока, то вы всегда можете получить их. Но не стоит забывать, что в таком случае процентная ставка будет снижена. Условия досрочного снятия выглядят так:
- при снятии средств, размещенных на срок до полугода – ставка 0,01% годовых.
- Если продолжительность размещения денег больше 6 месяцев, то в случае досрочного востребования в течение указанного (основного) периода процент аналогичен предыдущему варианту.
- Когда ДС понадобились по истечении полугода, снятие происходит исходя из 2/3 ставки, предусмотренной финансово-кредитным учреждением на дату открытия расчетного счета.
По истечении срока вклад можно пролонгировать (продлить) на определенный срок. Операция доступна неограниченное количество раз.
Специальный продукт для физических лиц, не связанных с предпринимательством
Для ФЛ не предусмотрено открытие расчетного счета. В Сбербанке для такой категории клиентов предусмотрен депозит «Управляй» с неснижаемым остатком по вкладу. Суть заключается в нахождении на счете маленькой суммы денег (если сравнивать с опцией для ЮЛ) – от 30 тыс. руб. (1000 $/евро), но предусмотрено пополнение.
Срок депозита выбирается вкладчиком самостоятельно, составляет 3-36 месяцев. Ставка – до 3,80% при оформлении онлайн, до 3,55% – в офисе обслуживания. Она напрямую зависит от суммы размещенных на вкладе средств и продолжительности их нахождения на счете.
Рассчитать доход от депозита можно на официальном сайте банка с помощью онлайн-калькулятора. Предусмотрена возможность досрочного снятия денег.
У вклада есть особенность: по достижении максимального лимита процентная ставка снижается в 2 раза. Максимум не должен превышать десятикратный размер первоначального взноса.
С документацией по вкладу с неснижаемым остатком можно ознакомиться на официальном сайте финансово-кредитного учреждения.
Заключение
В Сбербанке неснижаемый остаток на расчетном счете используется юридическими лицами, предпринимателями для получения дополнительного дохода. Процентная ставка зависит от размещенной суммы денежных средств, сферы деятельности клиента, срока размещения.
Для физических лиц, не связанных с бизнесом, банк предлагает вклад «Управляй». Особенность продукта заключается в том, что если максимальный лимит на размещение превышен, то ставка снижается в 2 раза.
По депозиту предусмотрено досрочное снятие, но происходит перерасчет процентов по сниженной ставке.
Рассчитать возможный доход можно на банковском портале с помощью онлайн-калькулятора. При оформлении в электронном режиме ставка выше, чем при проведении процедуры в офисе обслуживания.
| Валюта |
Рубли |
| Сумма депозита |
от 500 000 до 100 000 000 $ € |
| Срок депозита |
от 7 дней до 36 месяцев |
| Пополнение | Не предусмотрено |
| Частичное снятие | Не предусмотрено |
| Выплата процентов | В конце срока |
| Автоматическая пролонгация | Возможна |
| Открытие вклада |
|
| Дополнительные условия |
|