Сбербанк бизнес онлайн зарплатный проект вход

Дополнительная информация

Услуги по открытию и обслуживанию расчётного счёта (далее — р/с) предоставляет ПАО Сбербанк (117312, г. Москва, ул. Вавилова, д.19, ОГРН 1027700132195).

Решения для бизнеса — специализированные цифровые приложения, встроенные в интернет-банк для предпринимателей СберБизнеса. Наборы сервисов в приложениях подобраны с учётом специфики ведения и управления бизнеса в различных отраслях предпринимательской деятельности.

Интернет-банк «СберБизнес» (ранее «Сбербанк Бизнес Онлайн») — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию об интернет-банке «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях на сайте, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 11.08.2015.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

• размер заработной платы;
• стаж на последнем месте работы;
• возможность и объем поручительства за заёмщика;
• другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег. 

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Полезные ссылки

• Тарифов зарплатного проекта  
• Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов 

Популярность сервиса дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн (СБО) объясняется обширным набором предоставляемых клиентам функциональных возможностей. Именно поэтому значительная часть предприятий и ИП предпочитает сотрудничество с крупнейшим финансовым учреждением страны. К числу наиболее востребованных сервисов вполне заслуженно относится зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн, сочетающий удобство использования и оперативность зачисления денежных средств на карточки сотрудников.

Подробнее про зарплатные проекты в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зарплатный проект в СБО – это договор, который заключается между Сбербанком и хозяйствующим субъектом в статусе ИП или юридического лица.

Обязанности сторон заключаются в следующем: клиент должен предоставить банку реестр для начисления ЗП сотрудников и необходимые средства, а финансовая организация – оперативно перевести деньги на карточки работников предприятия или ИП в соответствии с полученными сведениями.

Для запуска сервиса необходимо не только являться клиентом банка, но и использовать в процессе работы Сбербанк Бизнес Онлайн. После заключения договора дополнительный функционал сервиса дистанционного обслуживания, касающийся зарплатного проекта, становится доступным в личном кабинете системы. Важно отметить, что предоставление услуги осуществляется на платной основе.

Создание и использование проекта

Официальный сайт Сбербанка в специальном разделе, который посвящен зарплатным проектам, дает подробную инструкцию по созданию и практическому использованию возможностей сервиса. Кроме того, детальное описание функционала СБО, как текстовое, так и в видео формате, размещается в разделе, касающемся дистанционного обслуживания корпоративных клиентов. На указанных интернет-ресурсах любой пользователь с легкостью найдет ответы на наиболее актуальные вопросы, например, как перевести зарплату в Сбербанк или как добавить сотрудника в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для подключения зарплатного проекта требуется отправить в Сбербанк соответствующую заявку, приложив к ней стандартный пакет документов. Он включает: анкету клиента, образцы печати организации и подписей ответственных лиц, реестр сотрудников для изготовления карт и т.д.

Важной особенностью предлагаемой Сбербанком услуги выступает возможность как создать зарплатную ведомость организации или ИП с нуля, так и загрузить в Сбербанк Бизнес Онлайн уже готовый документ в виде реестра сотрудников с указанием размера причитающейся им ЗП.

Для этого необходимо произвести следующие операции:

• авторизоваться в СБО;
• активировать раздел меню «Платежи и переводы»;
• перейти к пункту списка «Зарплатная ведомость»;
• выбрать вариант дальнейших действий – создание ведомости выдачи ЗП или импорт готового зарплатного реестра;
• внести в документ необходимые изменения и сохранить его;
• отправить ведомость в банк, подписав ее цифровой электронной подписью.

Система предоставляет возможность с легкостью и оперативно проверить статус отправленного в банк документа. Для этого достаточно выбрать нужную зарплатную ведомость, напротив с которой будет находиться одна из следующих отметок:

• «принят системой» — реестр отправлен в банк;
• «обработка АБС» — ведомость обрабатывается автоматизированной системой финансовой организации;
• «исполнен» — средства переведены на карты сотрудников клиента;
• «отказ АБС» — система выявила ошибки при составлении документа.

Полезные советы

Главная рекомендация при запуске и последующей реализации зарплатного проекта в СБО состоит в необходимости учитывать два момента. Первый – это наличие на счете денежных средств, достаточных для выплаты ЗП, а второй – целесообразность разностороннего сотрудничества со Сбербанком.

Именно в подобной ситуации условия исполнения зарплатного проекта окажутся наиболее выгодными для хозяйствующего субъекта и его сотрудников.

Тарифы

Стоимость пользования зарплатным проектом в СБО определяется с учетом размера ежемесячного ФОТ, переводимого на карточки работников клиента. Стандартный тариф колеблется в пределах от 0,1% до 0,4%. Это заметно выгоднее обналичивания средств со счета для выдачи заработной платы, так как обычная комиссия за подобную операцию составляет 0,7%.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта в СБО

Реализация зарплатного проекта в системе СБО предоставляет очевидные преимущества как клиенту Сбербанка, так и его сотрудникам. В первом случае основными достоинствами получения сервиса выступают:

• уменьшение нагрузки на работников бухгалтерии и сокращение бумажного документооборота;
• обеспечение конфиденциальности информации о заработной плате;
• минимум времени, необходимого для начисления и получения зарплаты;
• дополнительные льготы для предприятия, как участника совместного со Сбербанком зарплатного проекта.

Главным достоинством для сотрудников выступают бонусы, предоставляемые Сбербанком участникам зарплатных проектов. Они выражаются в льготной ставке при кредитовании работника, упрощенной процедуре оформления займов, участии в программах лояльности и акциях, проводимых банком, а также бесплатном обслуживании карточки.

Часто задаваемые вопросы

Наиболее интересными для клиентов Сбербанка темами, касающимися реализации зарплатных проектов в СБО, являются размер тарифов за предоставление услуги (0,1%-0,4%), срок поступления средств на карты (90 минут), а также виды карточек, оформляемых в рамках сотрудничества с банком.

Ответ на последний вопрос состоит в следующем – работодатель может оформить на работника любую дебетовую карту Сбербанка, однако, условия ее изготовления и обслуживания обсуждаются индивидуально.

Как отключить зарплатный проект в СБО

Для отключения услуги требуется расторгнуть подписанный с банком договор. Порядок осуществления этой процедуры прописан в документе и обычно предусматривает уведомление Сбербанка путем подачи соответствующего заявления, как минимум, за 15 календарных дней.

Вывод

Участие в зарплатном проекте Сбербанка, реализуемом при помощи функционала Сбербанк Бизнес Онлайн, предоставляет большое количество преимуществ как работодателю, так и его сотрудникам. Они касаются как экономии денежных средств, необходимых для оплаты труда за счет низких тарифов, так и уменьшения трудозатрат, которые требуются на начисление и выплату ЗП работникам.