Самые крупные страховые компании россии 2022 - Контакты компаний и предприятий

Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.

Рейтинг страховых компаний по размеру выплат

Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.

Рейтинг по объему страхового возмещения

СК ПАО «Росгосстрах» — 79,1 млрд р.
«Ингосстрах» — 42,9 млрд р.
«РЕСО-Гарантия» — 46,9 млрд р.
«СОГАЗ» — 75,1 млрд р.
«АльфаСтрахование» — 28,5 млрд р.

Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.

Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».

Перечень самых надежных Страховых Компаний России

Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.

При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.

Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1

«Сбербанк Страхование»
«ВТБ Страхование»
«Ингосстрах»
«СОГАЗ»

С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.

Крупнейшие страховщики страны

Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.

Рейтинг компаний России по объему страховых премий

«СОГАЗ» — 194 334,5 млн р.
«Сбербанк Страхование Жизни» — 153 419,1 млн р.
«АльфаСтрахование» — 108 352,6 млн р.
«Ингосстрах» — 103 273,5 млн р.
«РЕСО-Гарантия» — 97 967,4 млн р.

Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.

В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.

У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.

Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.

Самые дешевые страховые услуги на рынке

Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.

Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков

При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.

Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:

«Абсолют Страхование»
«ВТБ Страхование»
«Ингосстрах»
«ВСК»

При составлении рейтинга использовались данные, полученные после расчета на онлайн-калькуляторе портала «Сравни.ру». Расчет производился на примере полиса залогового страхования квартиры по ипотечному договору. Результаты анализа показали, что наиболее привлекательные условия для покупки полиса в имущественной отрасли предлагает компания «Абсолют Страхование».

Справочная информация

Самый дешевый страховщик ОСАГО

При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.

ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.

Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:

1. «Ингосстрах»

2. «ВСК»

3. «Росгосстрах»

5. «АльфаСтрахование»

Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).

Если вы узнали, что страховая преднамеренно завышает тариф на продажу полиса ОСАГО, вы можете подать жалобу на незаконные действия в Центробанк или Российский союз автостраховщиков. РСА — орган, в обязанности которого входит контроль за деятельностью всех фирм в сфере ОСАГО. ЦБ РФ — мегарегулятор страхового рынка РФ.

Справочная информация

Рейтинг страховщиков — народный

На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.

Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:

✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»

При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.

Итоги народного рейтинга показали, что первые места принадлежат не самым влиятельным компаниям России. Это объясняется тем, что у менее известных фирм процент отрицательных отзывов значительно уступает количеству положительных оценок. Разница частично связана с большей заинтересованностью средних и мелких фирм в завоевании лояльности страхователей как способе увеличения потока клиентов и роста числа оформленных договоров (полученных премий).

Справочная информация

Страховой юрист

При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.

Чтобы не тратить время на поиски надежного юриста, обратитесь к нашему адвокату. Опытный специалист работает онлайн. Напишите, какой вопрос вас интересует: страховой юрист ответит на него в течение нескольких минут.

Справочная информация

Что в итоге

Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:

По объему выплат первое место в рейтинге занимает «Росгосстрах», что свидетельствует о надежности страховой компании. Раньше она фактически монополизировала российский рынок, но после 2016 года потеряла лидерство на рынке по количеству оформленных договоров и полученных премий.
По объему полученных премий первое место в рейтинге занимает «СОГАЗ». Но более 48 % от полученных взносов в текущем периоде страховщик потратил на выполнение обязательств перед клиентами.
Оформлять ОСАГО лучше в «Ингосстрахе», «ВСК» или «Росгосстрахе» — эти компании продают самые дешевые полисы обязательного автострахования. Если вы хотите купить страховку для дома, обратите внимание на «Абсолют Страхование» или «ВТБ Страхование».
Первое место в народном рейтинге принадлежит «Зетта Страхование». Второе и третье место у «Тинькофф Страхования» и «СК КАРДИФ».
Среди самых надежных страховщиков России — «Сбербанк Страхование», «СОГАЗ», «Ингосстрах», «ВТБ Страхование». Это компании, которые получили максимальную оценку уровня финансовой устойчивости по данным влиятельного рейтингового агентства страны «Эксперт РА». Другие страховщики, в том числе из списка ТОП-5 по объему страховых выплат и премий, имеют более низкий рейтинг надежности.

У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.

Источник

Компания «Медиалогия» составила медиарейтинг российских страховых компаний за 2022 год.

Основой для построения рейтинга стал МедиаИндекс*.

Топ-20 страховых компаний:

Место в рейтинге	Перемещение за год	Страховая компания	МедиаИндекс
1	0	«Росгосстрах»	322 509,8
2	+1	САО «ВСК»	227 196,3
3	+1	«АльфаСтрахование»	157 829,4
4	-2	«СберСтрахование»	150 580,1
5	0	«Ингосстрах»	68 090,7
6	0	Страховая группа «СОГАЗ»	42 628,7
7	0	СК «Согласие»	25 794,2
8	+1	«Ренессанс Страхование»	24 602,0
9	-1	«РЕСО-Гарантия»	22 796,8
10	new	Российская национальная перестраховочная компания	14 344,4
11	+7	«Абсолют Страхование»	13 421,1
12	+3	«Тинькофф Страхование»	12 185,4
13	-1	«ЭКСАР»	11 660,3
14	-3	«МАКС»	10 106,7
15	+2	«Капитал МС»	9 765,9
16	-2	«Совкомбанк страхование»	9 657,2
17	-1	«РСХБ-Страхование»	8 979,9
18	-5	«Капитал Life»	7 375,5
19	-9	ГСК «Югория»	6 951,6
20	new	«Зетта Страхование»	4 903,0

Комментарии:

Лидерами рейтинга по качественному показателю МедиаИндекс в 2022 году стали «Росгосстрах», Страховое акционерное общество «ВСК» и «АльфаСтрахование».

«Росгосстрах» занял первую позицию в рейтинге:

«Росгосстрах» отметил 101 год со дня основания.
Опрос компании «Росгосстрах жизнь» и банка «Открытие»: финансовая подушка есть у более 70% россиян, 58,5% респондентов накопили до 100 тыс. рублей.
8% россиян из тех, кто планирует летний отпуск, намерены провести его за границей, показал проведенный банком «Открытие» и страховой компанией «Росгосстрах» опрос.
Треть россиян выступили за продление льготной ипотеки на новостройки под семь процентов годовых в 2023 году. Свое мнение по поводу судьбы программы они выказали для исследования банка «Открытие» и компании «Росгосстрах».
Лишь 17% россиян не сталкивались с финансовым мошенничеством в текущем году, при этом у 8% граждан злоумышленники смогли украсть деньги, говорится в исследовании банка «Открытие» и страховой компании «Росгосстрах».

САО «ВСК» на втором месте в рейтинге:

По данным Страхового дома «ВСК», по итогам 6 месяцев 2022 года число страховых случаев по каско в России снизилось на 15,6% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.
Страховой Дом «ВСК» принял участие в форуме FINOPOLIS 2022.
«ВСК» и ДОМ.РФ подписали соглашение о совместном пилотировании цифровой ипотеки.
«ВСК» вошла в топ рейтинга «зеленых» страховых компаний России по версии РБК и Национального рейтингового агентства.
Федеральный сервисный центр группы компаний «ВСК» победил в номинации «Лучшая клиентская служба» конкурса «Лучший общий центр обслуживания России и СНГ — 2021».

«АльфаСтрахование» на третьем месте в медиарейтинге:

Согласно исследованию компании «АльфаСтрахование», 55% респондентов начинают копить деньги на празднование Нового года заранее.
Большинство опрошенных россиян хотели бы повышения зарплаты не менее чем на 15–20%, выяснили в ходе опроса «HR Lab. — Лаборатория HR Инноваций» и платформа «Академия здоровья» «АльфаСтрахования».
Аналитики «АльфаСтрахования» назвали регионы, где чаще всего попадают в «тотальные аварии». Больше всего аварий, после которых нецелесообразно восстанавливать автомобиль, с начала 2022 года произошло в Москве и Санкт-Петербурге.
Эксперты «АльфаСтрахования» составили рейтинг самых угоняемых автомобилей в России в 2021 г.
Компания «АльфаСтрахование» провела исследование и выяснила, что почти половина (42%) опрошенных столкнулись со взломом личных страниц в социальных сетях в 2022 году.

Самое заметное перемещение в рейтинге:

«Абсолют страхование» (+7)

Эксперты «Абсолют Страхования» комментировали различные вопросы по автострахованию.

*МедиаИндекс отражает не только количественное, но и качественное присутствие компании в информационном поле. МедиаИндекс зависит от влиятельности СМИ, заметности сообщения, яркости упоминания объекта, цитирования, конфликтности, характера упоминания в СМИ и других параметров.

Методика:

В рейтинге участвовали страховые компании, работающие на территории РФ.
Рейтинги построены на основе базы СМИ системы «Медиалогия», которая включает на данный момент более 81 тыс. СМИ: ТВ, радио, газеты, журналы, информационные агентства и интернет-СМИ.
Данные для рейтинга рассчитаны 12.01.23.

*МедиаИндекс — показатель качественного состояния информационного поля, формируемого СМИ вокруг персоны, компании и бренда. Чем больше значение МедиаИндекса, тем более ярко и позитивно присутствие персоны в СМИ, тем позитивнее ее имидж, создаваемый СМИ.

При расчете МедиаИндекса учитывается несколько параметров в рамках каждого сообщения с упоминанием объекта, в том числе:

влиятельность источника информации (в основе параметра — цитируемость издания в других СМИ);
характер упоминания объекта в сообщении (позитивный, негативный, нейтральный);
роль объекта в сообщении (главная, эпизодическая);
наличие прямой или косвенной речи, относящейся к персоне.

Система оценивает общий уровень благоприятствования информационной среды за определенный период времени, суммируя единичные индексы всех сообщений с упоминанием объекта.

Значение единичного индекса может колебаться от −1 000 до +1 000 в зависимости от того, насколько позитивно и выгодно представлен объект в информационном сообщении.

О компании «Медиалогия»

«Медиалогия» — российская исследовательская компания в области СМИ, специализирующаяся на медиаанализе в реальном времени. «Медиалогия» решает задачи мониторинга и анализа СМИ, позволяет оценивать эффективность PR и маркетинговых коммуникаций.

При полном или частичном использовании, воспроизведении материала в СМИ должна быть указана ссылка на компанию «Медиалогия».

Источник

© 2023 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru
Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Рейтинговые оценки выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных агентством, или отсутствием всего перечисленного. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Источник

АСН представляет рэнкинг 100 страховых компаний по сборам за 2022 г. — с показателями динамики игроков. Сборы рынка снова превысили 1,8 трлн р., но премии «СОГАЗа» снизились на 12% (до 306 млрд р.). «Росгосстрах» в год продажи банку ВТБ собрал 66 млрд р. (-32%).

Рустам АХМЕТГАРЕЕВ

По итогам 2022 г. Банк России решил раскрыть данные и по конкретным страховым компаниям (в течение прошлого года публиковались только данные по регионам).

АСН изучило показатели первой сотни игроков.

Топ-100 страховщиков-лидеров по сбору премий за 2022 г.

*В скобках указано место компании по сборам за 2021 г.
**Динамика (по умолчанию положительная).
Денежные показатели указаны в тыс. р.
Источник: АСН, по данным Банка России.

Если в тексте не указано иное, сравниваются показатели 2022 г. и 2021 г.

Топ-10

Лидерство традиционно у «СОГАЗа» — 306 млрд р. сборов за 2022 г. Однако сборы «СОГАЗа» по статистике ЦБ сократились на 12% (или 42 млрд р.). Но тут нужно учитывать очень денежный для «СОГАЗа» 2021 г., который помог ему преодолеть планку в 300 млрд р.

Выплаты лидера также немного снизились — с 105 млрд р. за 2021 г. до 103 млрд р (-2% или 2 млрд р.) за прошлый год.

Сократило отставание от первого места «Сбербанк страхование жизни» (№2) со сборами в 167 млрд р. (+8% или «плюс» 12 млрд р. к показателям 2021 г.).

Выплаты СК «Сбербанк страхование жизни» составили 148 млрд р. (+78% или рост выплат на 65 млрд р.).

Наибольшую долю в портфеле премий «СберСтрахования жизни» в 2022 г. заняло накопительное страхование жизни (НСЖ). В частности, компания предложила НСЖ для массового сегмента с защитой от потери работы. Сборы по данным продуктам выросли по сравнению с 2021 г. на 55,3% — до 105 млрд р., сообщил АСН финансовый директор «СберСтрахования жизни» Александр Жуков.

Объём сборов «СберСтрахования жизни» по рисковому страхованию жизни, включая ипотечное страхование жизни, по итогам 2022 г. снизился на 6% и составил 45 млрд р.

В июне 2022 г. «СберСтрахование жизни» запустила программу страхования с инвестиционным доходом «Управляемый капитал», механика которой отражает принципы долевого страхования жизни (unit-linked). Сборы по программе уже превысили 10 млрд р., рассказал представитель «СберСтрахования жизни».

«Ингосстрах» переместился со 4-го места на 3-е место. Сборы «Ингосстраха» составили 155 млрд р. (+19% или 25 млрд р.) при выплатах в 65 млрд р. (+16% или 9 млрд р.).

В 2022 г. «Ингосстрах» занял лидирующую позицию в сегменте розничного страхования, сохраняя 1-е место по страхованию автокаско (+5% к собранной премии в 2021 г.) и поднимаясь на 2-е место по страхованию ОСАГО с приростом премий более 50%, прокомментировала директор центра стратегического анализа «Ингосстраха» Евгения Васильева.

В корпоративном бизнесе «Ингосстрах» сохраняет 1-е место в страховании средств водного транспорта, сохраняет 2-е место в страховании имущества юрлиц, страховании воздушного транспорта и ОСГОП, а также поднимается на 2-е место по страхованию грузов. Достижение таких результатов было бы невозможно без активной работы по цифровой трансформации бизнеса и реализации комплексного подхода по улучшению показателей клиентского опыта, отметила Евгения Васильева.

«АльфаСтрахование» заняло 4-е место в рэнкинге крупнейших страховщиков по сборам в 2022 г., уступив место в топ-3 «Ингосстраху». Собрано «АльфаСтрахованием» 152 млрд р. премии (+7%) при выплатах в 68 млрд р. (+11%).

Наиболее высокими темпами в 2022 г. сборы «АльфаСтрахование» выросли по ДМС, страхованию от несчастных случаев и кредитному страхованию жизни — более чем на 20% по каждому виду, а также по автострахованию — благодаря актуальным продуктам и клиентскому сервису, указали в пресс-службе «АльфаСтрахования».

Замыкает топ-5 «РЕСО-Гарантия», сохранившая статус-кво. Собрать за 2022 г. компании Саркисовых удалось 129 млрд р. (+6%), выплатить пришлось 68 млрд р. (+8%).

Наибольший прирост сборов «РЕСО-Гарантии» в денежном выражении наблюдался в автостраховании: ОСАГО (рост на 5,7 млрд р., +15% к 2022 г.) и каско (+2,1 млрд р., +6%). Рост связан с увеличением тарифов ОСАГО, которые дважды менялись в течение 2022 г., и с ростом стоимости принимаемых на страхование по каско авто, объяснил заместитель гендиректора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов.

Сборы «РЕСО» по страхованию имущества физлиц выросли за год на 15% и составили 6,1 млрд р., при этом выплаты увеличились на 21%. Наибольшее падение сборов наблюдалось в страховании от НС и болезней (-2,5млрд р., -29%), что связано с сокращением объёма кредитования.

Существенный прирост выплат отмечен в ДМС (+2,63 млрд р., +14%), при том, что сборы премий ДМС за год увеличились всего на 6% (+1,4 млрд р.). Рост выплат обусловлен медицинской инфляцией и повышением частотности обращений в медучреждения на фоне негативных ожиданий, отметил Игорь Иванов.

Планы «Росгосстраха»

«АльфаСтрахование-Жизнь» (№6) получила 118 млрд р. (+13%) общих сборов, выплатив 41 млрд р. (-22%).

«ВСК» перескочила с 8-го на 7-е место, нарастив сборы на 6%. В итоге собрано 90 млрд р. премии, выплачено 37 млрд р. (-3%).

Сборы по автострахованию у «ВСК» показали рост на 18,6%. В корпоративных видах страхования темпы роста достигли 22%. ДМС юрлиц показал рост на 10%, страхование имущества юрлиц выросло на 24%, рассказал АСН замруководителя управления аналитики и исследований «ВСК» Максим Грушко.

«Росгосстрах» (№8) сбавил обороты. Премии принесли только 66 млрд р. (-32%), выплаты забрали 40 млрд р. (-2%).

Сокращение сборов «Росгосстраха» было плановым, прокомментировал АСН финансовый директор «Росгосстраха» Евгений Решетин. Во-первых, в соответствии с принятыми на уровне Группы решениями компания перестала заключать договоры личного кредитного страхования, передав этот бизнес в другую компанию Группы («Росгосстрах Жизнь» — АСН). Во-вторых, были изменены подходы к продажам ОСАГО, основной упор сделан на увеличение рентабельности. «При этом на 2023 год перед «Росгосстрахом» поставлены амбициозные планы развития бизнеса по всем сегментам и видам, включая как развитие банкострахования, так и ОСАГО», — анонсировал Евгений Решетин.

На 9-м месте «СОГАЗ-Жизнь», также получившая существенно меньше премии (всего собрано 55 млрд р., -23% по сравнению с 2021 г.). Выплаты забрали у «СОГАЗ-Жизни» 44 млрд р. (+30%). Видимо, как это свойственно страховщикам жизни, стали заканчиваться 3-5 летние договоры, что привело к резкому росту выплат.

С 11-го на 10-е место перешло «Ренессанс Страхование» — сборы в 53 млрд р. (рост на 7 млрд р. или +16%) при выплатах в 32 млрд р. (+44%).

Топ-20

Резкими скачками пронизана почти вся вторая двадцатка.

Существенный рост сборов в 2022 г. был у «Сбербанк страхования» (№12 по сборам) — всего собрано 45 млрд р. премии (+73% к сборам 2021 г.), «Тинькофф Страхования» (№14) (37 млрд р. премии, +38%), «Росгосстрах Жизни» (№15) (32 млрд р. премии, +22%), «Югории» (№16) (25 млрд р. премии, +32%) и СК «РСХБ-Страхование жизни» (№20) (получено 16 млрд р. премии, +20%).

Но и платить тоже пришлось больше. У «Ренессанс Жизни» (№11) выплаты забрали 26 млрд р. (рост выплат на 38%), у «Сбербанк страхования» — 6 млрд р. (+131%), у «Тинькофф Страхования» — более 7 млрд р. (+103%), у «Росгосстрах Жизни» — 6 млрд р. (+154%), у «Совкомбанк страхования» (№19) — 7,6 млрд р. (+141%), у «РСХБ-Страхование жизни» (№20) — 8 млрд р. (+894%).

С 29-го на 22-е место по сборам поднялась ещё одна компания из Группы «Ингосстраха» — «Ингосстрах-Жизнь». Сборы составили 10,5 млрд р. (+34%), выплаты — 13,3 млрд р. (+55%).

Продуктовый портфель НСЖ «Ингосстрах-Жизни» показал уверенный рост в 186%. По результатам 2022 г. компания удвоила свою долю на рынке НСЖ в общем зачёте с 1,8 до 3,3%, отметили в «Ингосстрах-Жизни».

В прошлом году «Ингосстрах-Жизнь» зафиксировала двукратный рост выплат по рискам, связанным с диагностированием критических заболеваний. «Характерной особенностью такой динамики является увеличение частотности онкологических и сердечно-сосудистых заболеваний — «плюс» 60% и «плюс» 160% год к году соответственно. В количественном выражении безусловными лидерами в части урегулированных страховых событий являются риски утери трудоспособности и госпитализации — «плюс» 133% и «плюс «90%. Данные события приходились на наиболее активный период пандемии COVID-19 2020-2022 г.», — раскрыли в «Ингосстрах-Жизни».

В топ-100 по результатам прошлого года вошли «РЕСО-Шанс» («прыжок» со 128-го на 86-е место), «Солидарность» (со 101-го на 87-е место), «РНКБ-Страхование» (со 113-го на 89-е место), «Гута-Страхование» (со 105-го на 95-е место), «Бестиншур» (со 136-го на 96-е место), «АСКО-Центр» (со 104-го на 97-е место), «ПОВС транспортной отрасли» (со 110-го на 98-е место), «Манго» (со 108-го на 99-е место) и «Пульс» (со 109-го на 100-е место).

При этом «АСКО-Центр» на данный момент уже присоединён к «Астро-Волге», а после ухода команды Виктора Лавренко «Манго» существует больше только юридически.

Как выплаты сходились со сборами?

В 2022 г. на страховом рынке России было заключено 241,3 млн договоров страхования (-0,4% или «минус» 928 тыс. договоров).

Всего по рынку в 2021 г. было собрано 1,80 трлн р. при выплатах в 797 млрд р. (выплачено 44% от сборов). В прошлом году при сборах в 1,82 трлн р. выплачено 893 млрд р. (49%).

В топ-5 по ухудшившейся динамике соотношения сборов и выплат в 2022 г. вошли «Совкомбанк страхование жизни» (№49 по сборам) — (выплаты составили 366% от сборов), «Талисман» (№85, 202%), «Чулпан-Жизнь» (№81, 229%), «Райффайзен Лайф» (№41, 135%) и «Авангард-Гарант» (№66, 108%).

Пятёрка наиболее «поправивших» соотношение — «МАКС страхование жизни» (№31, процент выплат к сборам снизился с 153% до 44%), «Независимая страховая группа» (№30, 9%), «ВСК-Линия жизни» (№42, с 270% до 224%), «Чулпан» (№54, 68%) и «УралСиб Жизнь» (№26, 18%).

Лидером по средней премии в 2022 г. стала СК «РЕСО-Шанс» (№86) — со средним чеком в 23,7 млн р. Для получения 333 млн р. премии «РЕСО-Шансу» понадобилось всего 14 договоров.

Затем идут «Атрадиус Рус Кредитное Страхование» (№52) — со средним чеком по всему портфелю 2022 г. в 20,0 млн р., «Кредендо — Ингосстрах КС» — 9,9 млн р., «Геополис» — 7,3 млн р. и «Ойлер Гермес Ру» — 5,6 млн р.

Наиболее доступные средние чеки оказались у «Общества взаимного страхования транспортной отрасли» (№98) — 58 р. За такой ценник «ПОВСТО» умудрилось заключить аж 2,8 млн договоров.

Затем идут «средние чеки» «Манго» (№99) — 247 р., «Пульса» (№100) — 349 р., «Д2 Страхования» — 1173 р. и «Пари» — 1603 р.

По теме:
Рэнкинг первой сотни страховщиков по сборам за 2021 г.
Рэнкинг страховщиков за 2020 г. «СОГАЗ» собрал 287 млрд р., «Сбербанк страхование жизни» «потеряло» 47 млрд р.

Источник

РИА Рейтинг – 29 мар. Завершившийся совсем недавно 2021 год оказался для российских страховых компаний достаточно удачным. Согласно статистике Центробанка РФ, в 2021 году по всем видам страхования (кроме ОМС) было собрано 1,81 триллиона рублей страховых премий, что на 17,5% больше, чем годом ранее. Для сравнения, в 2020 году прирост страховых премий был на уровне 4%, а в 2019 году – только +0,1%. При этом если в 2020 году слабый результат объясняется пандемией, то динамика в 2019 году, скорее всего, является следствием хороших результатов 2017-2018 годов. Стоит отметить, что за период с 2013 по 2018 годы темпы прироста страховых премий были в диапазоне 8-16%, за исключением 2015 года когда прирост составил +3,6%. Таким образом, прослеживается тенденция – после нескольких очень удачных лет наблюдается спад прироста премий.

Динамика выплат по страховым продуктам в 2021 году заметно опередила темпы прироста страховых премий. Объем страховых выплат по итогам года составил 797 миллиардов рублей, что на 21% больше, чем годом ранее. Отношение выплат и премий по страховым продуктам выросло до 44,1%, что является достаточно высоким показателем выплат. Для сравнения более высокое отношение премий и выплат было в 2015 году (почти 50%), а в 2017 и 2018 годах значение опускалось ниже 40%. По мнению аналитиков РИА Рейтинг, такая ситуация сложилась из-за быстрого роста страхования жизни, при котором сбор премий и выплаты сильно разнесены во времени (обычно более 5 лет). Таким образом, в ближайшие годы соотношение выплат и премий может превысить уровень в 50%, чего не наблюдалось с 2011 года.

Количество заключенных договоров страхования в 2021 году также существенно выросло. Объем заключенных договоров увеличился на 38% и по итогам года составил 242 миллиона договоров. При этом почти половина всех заключенных договоров приходилась на три типа страховых договоров. На «добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан» приходится 18,4% заключенных договоров, на «обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств» – 16,5%, а также на «добровольное страхование прочего имущества граждан» – 14,8%. В свою очередь количество действующих договоров выросло на 18,7% и составило 150 миллионов договоров на 1 января 2022 года. Значительная разница в количестве заключенных и действующих договоров объясняется небольшим сроком действия отдельных видов страховок. В частности, страхование граждан от несчастных случаев и болезней включает в себя туристическую страховку, которая заключается на срок отдыха. Также, как правило, на короткий срок заключаются страховки от финансовых рисков.

Страховые компании продолжают уходить с рынка, оставшиеся – укрупняются

Для оценки текущих позиций страховых компаний на рынке по заказу АЭИ ПРАЙМ агентство РИА Рейтинг подготовило очередной рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий. Рейтинг основывается на данных Банка России и построен путем ранжирования страховых компаний по объемам полученных за январь-декабрь 2021 года премий от добровольного и обязательного страхования за исключением обязательного медицинского страхования (ОМС).

Страховые компании по-прежнему покидают финансовый рынок, но темпы исхода компаний замедлились. Согласно результатам исследования, количество действующих страховщиков в 2021 году снизилось на 8,7% или на 13 компаний до 136 в текущем рейтинге. Для сравнения, в 2020 году страховой рынок покинуло существенно больше игроков – 39 компаний (-21%), в 2019 году – 18 компании (-9,6%), а в 2018 году – 20 компании (-9,6%). Таким образом, результат 2021 года по темпам снижения является минимальным значением для этого временного интервала с 2015 года.

Значительная часть страховых компаний в рейтинге по итогам 2021 года характеризовалась увеличением объема премий. В частности, объем собранных страховых премий в 2021 году увеличился у 96 компаний или у 70,6% из рейтинга, что является очень хорошим результатом. Для сравнения, в 2020 и 2019 годах прирост наблюдался у 52% и 48% компаний. По мнению экспертов РИА Рейтинг, в 2022 году доля страховых компаний, объем премий которых увеличится, скорее всего, будет на сопоставимом с результатом 2021 года уровне.

Высокие темпы прироста страховых премий при сокращении количества игроков страхового рынка приводят к укрупнению компаний. В частности, медианный размер собранных страховых премий в 2021 году составил 1,22 миллиарда рублей, что на 32,2% больше чем годом ранее. При этом за последние три года медианный размер страховой компании вырос почти на 50%. Также об укрупнении страховых компаний свидетельствует увеличение числа средних страховых компаний. Так, в рейтинге по итогам 2021 года уровень в 1 миллиардов рублей преодолели 75 страховые компании против 68 компании годом ранее.

Половина страхового рынка контролируется пятью компаниями

Крупнейшие страховые компании показали высокие темпы прироста. Объем собранных страховых премий ТОП-5 компаний за год вырос на 24%. При этом первая пятерка крупнейших страховых компаний обеспечила чуть более 60% всего прироста собранных страховых премий. На фоне сокращения числа страховых компаний, а также очень хорошего результата у наиболее крупных представителей страхового бизнеса наблюдается рост концентрации. В частности, доля ТОП-5 компаний в суммарном объеме собранных премий выросла с 47% в 2020 году до 50% в текущем рейтинге.

Лидирует в рейтинге по объему собранных страховых премий в 2021 году компания «СОГАЗ » (347 миллиардов рублей собранных премий). На втором месте расположилась компания «Сбербанк страхование жизни» (156 миллиардов рублей). Третьей компанией по объему собранных премий стала «АльфаСтрахование» (142 миллиарда рублей премий). На четвертом месте находится компания «Ингосстрах», объем премий которой в 2021 году составил 130 миллиардов рублей. Также уровень в 100 миллиардов рублей смогли преодолеть: «РЕСО-Гарантия» и «АльфаСтрахование-Жизнь». Еще у трех страховых компаний из ТОП-10 объем премий варьировался от 97 до 72 миллиардов рублей. Замыкает ТОП-10 крупнейших страховых компаний «Ренессанс Жизнь» с размером собранных премий в 57 миллиардов рублей.

Наилучшую динамику среди ТОП-30 компаний по итогам 2021 года продемонстрировала «Совкомбанк страхование». Объем страховых премий этой компании вырос более чем в 2 раза, что позволило ей подняться на 9 позиций до 20-о места в текущем рейтинге. На втором месте по темпам прироста страховых премий находится страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь», объем премий которой вырос на 55%. В рейтинге по итогам 2021 года страховая компания «УРАЛСИБ Жизнь» поднялась до 28-о места (+8 позиций за год). Третье место по темпам прироста у компании «Русский Стандарт Страхование», у нее прирост объема премий за год составил 51% (+7 позиция, 25-е место). Стоит отметить, что еще 2 страховых компаний из первой тридцатки характеризовались приростом более чем на 40%, а еще 11 – более 20%.

Наихудшую динамику премий среди ТОП-30 в 2021 году продемонстрировала страховая компания «СОГАЗ-ЖИЗНЬ». Объем собранных страховых премий у этой компании сократился на 6% за год. Стоит отдельно отметить, что в ТОП-30 по размеру страховых премий только одна компания характеризовалась снижением собранных премий. Второй по слабой динамике премий в 2021 году стала компания «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни», объем премий которой вырос всего на 0,7%.

По числу заключенных с начала года договоров лидирует компания «АльфаСтрахование», у которой по итогам 2021 года насчитывается 77 миллионов заключенных договоров страхования или 32% от общего числа. При этом наибольшее количество договоров у этой страховой компании заключено в трех категориях: добровольное страхование прочего имущества граждан, добровольное страхование финансовых рисков иных лиц и добровольное страхование от несчастных случаев и болезней иных граждан, на которые приходится, соответственно, 28%, 18% и 16,7% от общего количества заключенных договоров. Второй и третьей компанией по количеству заключенных договор стали «ВСК» и «Росгосстрах», у которых количество заключенных в 2021 году договоров составило 30 и 18 миллионов единиц, соответственно.

Рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий по итогам 2021 года в PDF-формате >>

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. МИА «Россия сегодня» представляет линейку информационных ресурсов агентства: РИА Новости, РИА Новости Спорт, РИА Новости Недвижимость, Прайм, РИА Рейтинг, ИноСМИ, Социальный навигатор. За рубежом медиагруппа представлена международным новостным агентством и радио Sputnik. Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4»

Источник

Центральный банк России опубликовал статистику российского страхового рынка за 2022 год. Несмотря на общий рост сборов, совокупные премии десяти крупнейших страховых компаний сократились на 0,8% по итогам 2022 года по сравнению с 2021 годом. На топ-10 страховщиков приходится 1,29 трлн рублей страховых премий, в то время как общие сборы всех участников рынка превысили 1,8 трлн рублей.

Общие сборы страховых премий 10 крупнейших российских страховщиков по итогам прошлого года составили 1,29 трлн рублей. Таким образом, они снизились на 0,8% по сравнению с результатами 2021 года. Данная информация содержится в опубликованной статистике Центробанка. Вместе с этим у крупнейших страховщиков был зафиксирован рост выплат на 16,2% – до 644,3 млрд рублей. Уровень выплат у компаний-лидеров достиг 49,9% – на 0,7 п.п. выше, чем в целом по РФ.

Отметим, что совокупные сборы всех российских страховых компаний по итогам 2022 года превысили 1,8 трлн рублей. Ранее мы подробно рассказывали об итогах рынка в отдельном материале. Рекомендуем ознакомиться со статьей Рынок страхования вырос на 0,5% по итогам 2022 года. Согласно данным ЦБ, доля ТОП-10 крупнейших страховых компаний по сбору премий в 2022 году составила 71%. В 2021 году этот показатель составлял 72,5%, что говорит о небольшом снижении концентрации рынка.

Как выглядит ТОП-10 страховых компаний в 2022 году

Среди 10 компаний с самыми большими сборами в прошлом году 7 продемонстрировали положительную динамику роста сборов. В то же время у 3 компаний сборы сократились: АО “СОГАЗ”, ПАО СК “Росгосстрах” и ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ”. Наибольший рост показала компания СПАО “Ингосстрах”. В 2022 году страховщик собрал 154,7 млрд рублей, что на 19,2% больше, чем в позапрошлом году. Наибольшее падение сборов показала компания ПАО СК “Росгосстрах”. Ее сборы составили 65,9 млрд рублей, что на 31,9% меньше результатов 2021 года. Также необходимо отметить, что в десятку попало 3 страховые компании из сегмента страхования жизни.

Автор: Сергей Н.

Несмотря на сокращение сборов, первое место в рэнкинге по-прежнему сохраняет страховая компания АО “СОГАЗ”. За 2022 год страховщик собрал 305,5 млрд рублей, что на 12% ниже показателей 2021 года. Вслед за этим сократилась рыночная доля компании в общих сборах – с 19,2% в 2021 году до 16,8% в 2022 году.

При этом десятка лидеров слегка изменилась. В ТОП-10 попала страховая компания ПАО “Группа Ренессанс страхование”, которая годом ранее находилась на 11 месте. Она вытеснила из рэнкинга компанию ООО “СК “Ренессанс Жизнь”, которая передвинулась на 11 место. Также местами поменялись САО “ВСК” и ПАО СК “Росгосстрах” из-за снижения сборов последней. Итоговый список из десяти лидеров рынка представлен ниже.

№	Компания	Сборы, млн рублей	Выплаты, млн рублей	Уровень выплат, %	Доля, %
1	АО “СОГАЗ”	305 539	103 015	33,7	16,8
2	ООО СК “Сбербанк страхование жизни”	167 445	147 602	88,1	9,2
3	СПАО “Ингосстрах”	154 669	65 055	42,1	8,5
4	АО “АльфаСтрахование”	151 802	67 701	44,6	8,4
5	САО “РЕСО-Гарантия”	128 764	68 322	53,1	7,1
6	ООО “АльфаСтрахование-Жизнь”	118 219	40 529	34,3	6,5
7	САО “ВСК”	89 822	36 560	40,7	4,9
8	ПАО СК “Росгосстрах”	65 926	40 059	60,8	3,6
9	ООО “СК СОГАЗ-ЖИЗНЬ”	54 842	43 969	80,2	3
10	ПАО “Группа Ренессанс страхование”	53 460	31 545	59	2,9