Страхование ипотеки от Альфа-Банка
Обязательным условием выдачи ипотечного кредита является страхование рисков утраты или повреждения приобретаемой недвижимости. Это требование не только Альфа-Банка, но и законодательства России: № 102-ФЗ.
Процентная ставка кредита возрастет на 1% в случае отказа от страхования жизни. Также в случае отказа от страхования титула, процентная ставка ипотечного кредита будет увеличена на 1%. Дочерняя страхования компания банка: АО АльфаСтрахование.
Однако оформлять страхование ипотеки можно в любой страховой компании России, которая соответствует условиям банка. Альфа-Банк заранее проверил условия страхования 4-х страховых компаний и включил их в список партнеров банка. Перечень этих страховых компаний смотрите на странице ниже.
Альфа-Банк, выдает ипотечные кредиты для покупки жилья по базовой ставке начиная от 5,5% годовых. В некоторых случаях, при отсутствии полиса страхования жизни, банк может отказать в выдаче ипотечного кредита.
Мы, ООО «Страховые партнеры» — поможем Вам подобрать страховую компанию, которая отвечает требованиям банка и в то же время имеет самые выгодные тарифы. Правильный выбор страховой компании — это экономия Ваших денег.
Чем определяется стоимость
страхования ипотеки от Альфа — Банка?
На стоимость страхования ипотеки от Альфа-Банка влияют различные данные о заемщике. В том числе — состояние и статус имущества заемщика, сумма долга, состояние здоровья и даже профессия. Поэтому, для точного расчета стоимости необходима следующая информация:
- Сумма займа по ипотеке или остатка долга
- Требование банка по объему покрытия рисков
- Срок кредитования, количество собственников недвижимости
- Количество несовершеннолетних собственников
- Тип недвижимого имущества (квартира или дом)
- Расположение и материал изготовления строения
- Вторичное жилье или новостройка
- Статус объекта — введен в эксплуатацию или нет
- Пол и возраст заемщика
- Состояние здоровья, история болезней
- Профессия
- Экстремальные увлечения
Калькулятор расчета стоимости страхования ипотеки от Альфа-Банка
С помощью данного калькулятора стоимости страхования ипотеки для заемщиков Альфа-Банка, Вы можете рассчитать приблизительную цену страхового полиса. На окончательную стоимость страхования ипотечного кредита, влияет много факторов, которые невозможно указать при расчете данных на калькуляторе. Наши менеджеры с удовольствием рассчитают полную и точную стоимость страховки для ипотеки, дадут дополнительные скидки и помогут в оформлении.
Калькулятор страхования ипотеки
Рассчитайте стоимость страхования
ипотечного кредита
Выберите страховые риски
Имущество
Жизнь и здоровье
Титул
Итого: 0 ₽
Оставить заявку
Зачем нужно страхование имущества
по ипотеке от Альфа-Банка
Страхование имущества по ипотеке является обязательным условием для заемщиков Альфа-Банка, согласно действующего законодательства (статья 31 Закона РФ «Об ипотеке»). Ипотечное страхование защищает заемщика от долга банку, который может возникнуть вследствие гибели или повреждения его недвижимости.
Страхование жизни заемщика
Страхование жизни и здоровья заемщика Альфа-Банка — необязательный вид страхования. По статистике большинство заемщиков покупают полис страхования жизни. Банк при отсутствии полного пакета страхования поднимает ставку годовых на 1%. Этот вид страхования защищает близких заемщика, так как им не придется платить по кредиту при наступлении страхового случая, все покроет страховая компания.
Список аккредитованных
страховых компаний Альфа-Банка
Полную и актуальную информацию об аккредитованных страховых компаниях вы можете узнать на официальном сайте Альфа-Банка. При расчете полиса мы предлагаем только проверенных страховщиков. Знаем, у кого страховаться выгодно.
- Открытое акционерное общество «АльфаСтрахование»
- Страховая компания ВСК
- Страховое акционерное общество «РЕСО-Гарантия»
- Общество с ограниченной ответственностью «Абсолют Страхование»
Сравнение аккредитованных страховых компаний для страхования ипотеки
Известная страховая компания, давно работающая на рынке. Рейтинг надежности АА+ «высокий уровень финансовой надежности».
- Одни из самых выгодных тарифов
- Дополнительные скидки
- Не самые большие сборы
Посмотреть
Крупная страховая компания, дочка «Альфа банка» занимает 2 место по сборам.
- Выгодные тарифы
- Дополнительные скидки
- Требуют медицинское подтверждение при страховании жизни по ипотеке практически всегда
Посмотреть
Популярная и известная страховая компания, давно работает на рынке. Высокий уровень надежности.
- Страхует заемщиков старше 60 лет
- Финансовая стабильность
- Непредсказуемое ценообразование
Посмотреть
Как застраховать ипотеку
Альфа-Банка по самой выгодной цене?
- Долго обзванивать страховые компании, сравнивать тарифы и подбирать выгодное предложение
- Заполнить все документы самостоятельно
- Купить полис без скидок, а иногда и переплатить
- Ехать в офис страховой компании
Нам можно доверить выбор
авторитетной страховой компании для ипотеки
9 лет
столько, в среднем, мы работаем в страховании
23
страховых компаний-партнеров
1027
оформленных страховок по ипотеке за 2020 год
20 млн
страховых премий за 2020 год
Как заказать полис страхования ипотеки от Альфа-Банка со значительной скидкой?
Заказать полис страхования для ипотечного кредитования от Альфа-Банка достаточно просто, нужно выполнить 3 шага, указанных ниже:
2
Мы попросим прислать
Вас документы
Анкету, Кредитный договор, Паспорт заемщика и другие документы в соответствии с видом страхования
3
Менеджеры сделают
расчет
и пришлют вам несколько
вариантов на выбор
4
Вы сможете оплатить
полис
наличными, по терминалу, переводом или напрямую в страховую компанию
5
Мы доставим полис страхования
курьером или отправим на электронную почту
Часто задаваемые вопросы
Для точного расчета полиса необходимо предоставить полный пакет документов. Только тогда можно узнать точную цену страхования ипотеки. Стоимость может отличаться в меньшую или в большую сторону, но мы всегда постараемся подобрать наиболее выгодный вариант. Поэтому вы можете обратиться к нам, мы сделаем вам расчет во всех страховых компаниях и поможем с оформлением полиса без наценок и скрытых платежей. Звоните 8 499 110 38 43
Да, так как стоимость страховки зависит от суммы остатка займа. Если вы страхуете жизнь и здоровье, с возрастом страховка может наоборот подорожать.
Список компаний вы можете узнать на сайте своего банка, в котором вы взяли ипотеку или обратиться к нам за консультацией 8 499 110 38 43
Да, конечно, мы можем отправить вам готовый полис на почту или привезти курьером — как вам будет удобно.
Наши контакты
Наши статьи про страхование ипотеки
Делимся знаниями и советами о том как выгодно приобрести полис ипотечного страхования
Продление страхования по ипотеке
Практически каждый, кто оформлял кредит на недвижимость, знает, что такое страховка по ипотеке Это необходимо для защиты банка и…
Можно ли не страховать ипотеку?
Итоги января свидетельствуют, что 2021 год будет не самым приятным для автомобилистов, ведь государство уже ввело в ежедневную практику…
Договор ипотечного страхования защищает обе стороны – банк и заемщика – от ситуаций, которые могут нарушить выполнение ипотечного договора. В случае наступления непредвиденной ситуации каждая из сторон получит компенсацию от страховой компании. Перечень ситуаций, за которые положена компенсация – называют страховыми рисками. Таким образом страховщик гарантирует, что возьмет на себя обязательства по удовлетворению интересов каждой из сторон, если наступит один из рисковых случаев, прописанных в страховом договоре. Каждый вид ипотечного страхования (титульное, имущественное, жизни и здоровья) имеет свой перечень рисков, от которых защищает заемщика и банк.
Страхование недвижимости
Стандартные риски, которые указывают в полисе имущественного страхования ипотечной недвижимости:
- возгорание (возникновение пожара в квартире или за её пределами);
- потоп или наводнение;
- взрыв бытового газа;
- воздействие непредвиденных физических сил (удар молнии, падение летательных объектов, наезд транспортных средств);
- повреждение по причине наличия дефектов конструкций здания, которые не были выявлены при оценке объекта страхования;
- преступные действия третьих лиц;
- природные воздействия (ураган, землетрясение, извержение вулкана).
Ущерб при наступлении приведённых ситуаций компенсируется за повреждение конструктивных особенностей квартиры:
- входной двери,
- оконных проемов,
- лестниц,
- стен.
Это означает, что страховая компания не обязуется возмещать ущерб за поврежденную мебель, электроприборы и другие вещи, находящиеся в квартире. Также в страховом договоре указываются исключения, например, страховка не покрывает перечисленные риски, если они наступили в период военных действий, народных волнений или в условиях взрыва атомной или ядерной бомбы.
Титульное страхование
Приобретать полис титульного страхования нужно при покупке жилья на вторичном рынке. Если заемщик отказывается страховать титул – Альфа-банк повышает процентную ставку по ипотеке на 2%.
Титульное страхование защищает интересы банка и заемщика в случае признания договора купли-продажи недействительным. Такое возможно, если продавец оказался мошенником, либо не мог предусмотреть, что не обладает правом продавать недвижимость. Например, продавец получил квартиру в наследство, а через некоторое время объявился гражданин, который так же претендует на долю собственности в недвижимости. Если в судебном порядке будет доказано, что объявившийся наследник не мог заявить о своих правах ранее (например, лежал в коме или отбывал тюремное наказание), сделку купли-продажи признают недействительной.
Титульное страхование возмещает убытки в случае утраты права собственности на залоговое имущество. При наступлении страхового случая ипотечный договор расторгается, а банк и заемщик получают компенсацию от страховой компании.
Страхование жизни и здоровья заемщика
Если по причине получения инвалидности 1 или 2 группы заемщик не сможет выплачивать долг банку, потому что лишится стабильного дохода – страховщик будет выплачивать ипотечные взносы вместо него. В случае смерти заемщика компенсацию от страховой компании получат родственники застрахованного лица и финансовая организация, где выдана ипотека.
Финансовым организациям, которые выдают ипотечные кредиты – очень важно, чтобы все клиенты приобретали полисы страхования жизни и здоровья. Банку нужна гарантия того, что ипотечный договор будет выполняться без каких-либо проблем. В идеале клиент будет стабильно выплачивать оговоренную в договоре сумму в течение всего срока, на который оформлена ипотека.
Если заемщик получает инвалидность и становится недееспособным, значит у банка нет законных оснований требовать с него выплаты ипотечного долга: заемщик не может работать по объективным причинам. Такая ситуация крайне нежелательна для банка, потому что придется расторгнуть ипотечный договор, вернуть клиенту деньги, а затем продать залоговую квартиру.
Заемщикам выгодно приобретать полис страхования жизни и здоровья. При получении инвалидности 1 или 2 группы – ипотечный долг будет выплачивать страховая компания, а заемщик не лишится приобретенного в ипотеку жилья.
“Альфа-Банк” предоставил некоторым известным российским финансовым учреждениям возможность получить аккредитацию на осуществление операций, которые касаются страхования физических лиц, являющихся клиентами банковского учреждения. Свою деятельность каждая такая компания ведет в рамках действующих финансовых программ “Альфа-Банка”, к которым относится и ипотека. Полный список организаций можно найти на официальном сайте учреждения.
Эти организации помогают обезопасить обычным гражданам свое здоровье, имущество. Стоимость страховки в них, полный комплекс услуг могут отличаться.
- АО «АльфаСтрахование». Данное общество является одним из лидеров среди компаний в страховой сфере, имеет более 380 отделений. В организации можно оформить страхование имущества, получить личную и медицинскую страховку.
- «РЕСО-Гарантия. Известная организация, которая долгие годы оказывает услуги в страховой сфере. Общее количество филиалов – более 1200. Предлагает своим клиентам оформить свыше 1000 разновидностей полисов. Основные ее направления: ипотека, медицина, имущество, туризм, КАСКО и ОСАГО. Позволяет оформить страхование от повреждения жилья, морального ущерба.
- «ВСК». Эта надежная в финансовом плане компания может оформить АльфаСтрахование на машину, дом, здоровье.
- «Абсолют Страхование». Стабильный ипотечный партнер, специализирующийся на страховании организаторов бизнеса.
Аккредитованные страховые компании “Альфа-Банка” по страхованию ипотеки
Известный российский банк принял решение аккредитовать несколько страховых организаций, способных предоставлять кредит физическим и юридическим лицам. Ими стали АО «АльфаСтрахование», “РЕСО-Гарантия”, «ВСК» и «Абсолют Страхование».
Каждый житель страны, которому нужна ипотека от “Альфа-Банка”, может обратиться в любую из этих компаний. Они осуществляют страхование недвижимости, здоровья и жизни, работают по другим страховым направлениям.
Можно ли застраховать ипотеку в другой страховой компании?
“Альфа-Банк” официально согласился аккредитовать указанные выше организации. Однако это не помешает клиентам популярного АО заказать страхование в других компаниях.
Ипотека может быть застрахована в любой организации, имеющей официальное разрешение на осуществление данной услуги. И “Альфа-Банк” не обязан ее аккредитовывать.
Где выгодно приобрести страховку?
Ипотека и покупка недвижимости тесно связаны сегодня с такой банковской услугой, как страхование. Ни одна банковская организация не сможет разрешить получение ипотечного кредита без наличия страховки. Полис позволяет получить гарантию на выполнение кредитором возложенных на него согласно договору обязательств.
Сегодня страхование выгодно оформить в таких компаниях, как:
- “Ренессанс”.
- АО «АльфаСтрахование».
- “Югория”.
Оформить ипотечную страховку можно у нас! И мы можем помочь вам с оформлением страховых услуг. Вам достаточно рассчитать стоимость на калькуляторе или позвонить по телефону и наши менеджеры оперативно свяжутся с вами!
СПАО «Ингосстрах» использует файлы cookie с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования веб-сайтом.
Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера. Порядок обработки Ваших персональных данных и меры по их защите описаны в Политике СПАО «Ингосстрах».
Лицензии ЦБ РФ на осуществление страхования: СИ №0928, СЛ №0928, ОС №0928-03, ОС №0928-04, ОС №0928-05 и на осуществление перестрахования ПС №0928, выданные 23.09.2015 и ОС №0928-02 от 29.03.2021, все лицензии без ограничения срока действия.
Сайт защищен reCAPTCHA с применением Политики конфиденциальности и Условий использования от Google.
© 2023 СПАО «Ингосстрах». По вопросам сопровождения сайта обращайтесь www@ingos.ru