Российский капитал официальный сайт малый бизнес

В статье собраны условия кредитования малого и среднего бизнеса в банке АКБ “Российский капитал”, требования к заемщикам и список документов для ИП и юридических лиц.

Кредиты малому бизнесу

В банке “Российский капитал” вы можете оформить кредит для малого бизнеса – как для ИП, так и для ООО.

Кредитование крупного бизнеса

Банк “Российский капитал” также предоставляет кредиты среднему и крупному бизнесу: на открытие с нуля, на развитие вашей организации, на покрытие текущих расходов и т. д. У предпринимателей есть возможность оформить займы по следующим направлениям:

• инвестирование в оборотный капитал;
• модернизация и приобретение основных средств;
• финансирование текущих затрат при помощи овердрафта;
• компенсация затрат, связанных с исполнением контрактов;
• финансирование инвестиционных проектов.

Крупному бизнесу банк одобрит выдачу кредитов с учетом следующих особенностей:

• график погашения может быть составлен на индивидуальных условиях;
• кредит должен быть обеспечен ликвидным залогом;
• процентная ставка рассчитывается отдельно для каждого клиента.

Срок кредитования будет зависеть от следующих критериев:

• степени риска заемщика;
• финансового положения фирмы;
• сферы деятельности вашего бизнеса.

Условия

Целями кредитования в банке “Российский капитал” могут быть:

• пополнение товаров, сырья, полный расчет с покупателями и поставщиками;
• оплата текущих расходов (налогов и сборов, страховых взносов, трат на рекламу, выплата зарплаты);
• покупка или модернизация автотранспорта, недвижимости, оборудования;
• оплата аренды помещения, транспорта;
• покупка лицензии или разрешительной документации для ведения бизнеса;
• строительство недвижимости в рамках своего бизнеса;
• расширение производства, открытие новых точек продаж;
• закрытие кредитов в других банках;
• покрытие кассовых разрывов;
• покупка сырья, оборудования для производственной деятельности;
• финансирование затрат на реализацию контрактов;
• инвестирование в долгосрочные проекты.

Банк предлагает следующие формы кредитования для крупной компании:

• единовременная выдача кредита;
• кредитная линия (с лимитом выдачи или задолженности);
• перечисление средств на расчетный счет при нулевом балансе.

Обеспечение

Залогом могут выступать:

• товары в обороте;
• оборудование;
• транспорт;
• недвижимость;
• имущество, находящееся в залоге по рефинансируемому кредиту.

При некоторых видах кредитования придется застраховать залог. При нарушении условий страхового полиса банк вправе повысить ставку на один процентный пункт.

Если вы нарушите сроки внесения ежемесячных платежей, то придется уплатить пени по тарифу 0,5% от суммы платежа за каждый день неуплаты, но не меньше 50 рублей в день.

Требования к заемщику

Кредит выдается на бизнес, который соответствует следующим критериям:

1. Регистрация на территории РФ.
2. Срок деятельности вашей компании составляет не менее 9 месяцев. Для бизнеса сезонного характера — 1 год.
3. Фирма находится не далее 200 км от банка, в который вы хотите обратиться.

Документы для получения кредита

Чтобы банк рассмотрел анкету от физического лица в качестве ИП, необходимо подготовить пакет документов:

• паспорт гражданина России;
• свидетельство о регистрации ИП;
• ИНН и выписку из ЕГРИП;
• налоговые декларации за отчетный период (нулевая отчетность – повод для отказа в выдаче денег);
• справку из ИФНС, содержащую сведения об открытых на имя ИП банковских счетах;
• документ об отсутствии задолженностей перед ИФНС.
• книгу о доходах и расходах;
• счета-фактуры;
• прайсы на товары или услуги;
• документы на используемое имущество;
• иную бухгалтерскую отчетность.

Список бумаг для подачи заявки юридическим лицом выглядит следующим образом:

• Устав;
• документы, подтверждающие права лиц, допущенных к управлению кредитным счетом (приказы, доверенности + копии их паспортов);
• протокол/решение учредителей об одобрении кредитного договора с банком;
• документы, подтверждающие местонахождение фирмы (договор аренды, купли-продажи);
• выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течение месяца со дня выдачи);
• свидетельство о гос. регистрации и постановке на учет в налоговую;
• справка с кодами Росстата;
• договоры с контрагентами;
• копии лицензий на вид деятельности;
• справки об отсутствии задолженности перед гос. структурами.

Как оформить онлайн-заявку

Чтобы подать онлайн-заявку на кредит для ИП или организации, необходимо сделать несколько простых действий:

1. Зайти на официальный сайт банка “Российский капитал”.

2. Перейти в раздел “Малому бизнесу” или “Корпорациям” (в зависимости от того, какая у вас организация).

3. Далее, выбираем “Кредитование” и нажимаем на кнопку “Оформить заявку”.

4. Нужно заполнить небольшую форму: ФИО, телефон, эл. почту, годовую выручку (более или менее 500 млн р.), ИНН организации, город, отделение банка, в котором вам удобно оформить кредит.

5. Далее, поставьте галочку на согласие с обработкой личных данных и нажмите кнопку “Отправить”.

Через некоторое время вам позвонит оператор и сообщит предварительное решение. Если оно положительное, то остается привезти документы в отделение банка и получить денежные средства.

АО «Банк ДОМ.РФ» (бывш. АКБ «Российский Капитал») — крупный столичный финансовый институт, подконтрольный АО «ДОМ.РФ» (бывш. АИЖК). Входит в топ-20 российских банков по размеру активов. Банк активен не только в ипотечном, но и в корпоративном кредитовании (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживании юридических лиц, операциях с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения.

Банк был учрежден в 1993 году под наименованием «Рокабанк».

В марте 1995 года был переименован в «Российский Капитал», впоследствии сменил несколько организационно-правовых форм, а также название – с 13 декабря 2018 года функционирует как АО «Банк ДОМ.РФ».

К 1999 году банк «Российский Капитал» вошел в топ-30 крупнейших банков России и приобрел статус маркетмейкера на рынке межбанковских кредитов. Кредитная организация одной из первых получила лицензию и начала проводить операции с драгоценными металлами.

В 2008 году «Российский Капитал» подвергся сильному влиянию кризисной ситуации в экономике и в банковском секторе, вследствие чего возникла необходимость в проведении процедуры санации. В рамках нее владельцем 87,89% голосующих акций банка стала Национальная резервная корпорация (НРК; см. Национальный Резервный Банк), согласившаяся выступить его главным санатором на средства ЦБ РФ (8 млрд рублей). В дальнейшем в результате конфликта между НРБ и АСВ банк был санирован уже как дочерний банк Агентства по страхованию вкладов.

В конце августа 2011 года к «Российскому Капиталу» был присоединен пензенский банк «Тарханы», а в апреле 2012 года — небольшой самарский КБ «Потенциал».

В 2014 году банк совместно с АСВ провел санацию КБ «Эллипс банк», по итогам которой последний был присоединен к «Российскому Капиталу».

В сентябре 2015 года банк был привлечен в качестве санатора для предупреждения банкротства АО «Социнвестбанк». Согласно ПФО, банком были проведены мероприятия по рекапитализации банка. В результате проведения дополнительной эмиссии акций в размере 10 млн рублей АКБ «Российский Капитал» стал основным акционером Социнвестбанка, присоединив последний в апреле 2019 года.

В сентябре 2015 года решением Правительства на банк «Российский Капитал» была возложена обязанность организовать и профинансировать достройку объектов жилья группы компаний СУ-155 с целью исполнения обязательств ГК СУ-155 по передаче жилья физлицам — держателям договоров долевого участия в строительстве. С начала 2016 года ГК СУ-155 включена в список связанных сторон банка.

В апреле 2015 года на рынке и в СМИ появилась информация о том, что на базе «Российского Капитала» может быть создан «мегасанатор», а новым председателем правления организации может стать Михаил Кузовлев — глава Банка Москвы. В мае информацию о переходе г-на Кузовлева на пост главы «Российского Капитала» подтвердил и гендиректор АСВ Юрий Исаев, а сам Михаил Кузовлев сообщил, что принял предложение АСВ возглавить банк. Однако в начале июня г-н Исаев уточнил, что АСВ никогда не собиралось наделять «Российский Капитал» функциями «мегасанатора», а лишь собирается передавать ему активы ликвидируемых банков. Стоит также добавить, что против идеи создания единого госсанатора высказалась глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

В декабре 2015 года «Российский Капитал» стал победителем конкурса ГК АСВ на приобретение части имущества и обязательств лишенного лицензии ПАО «Нота-Банк». Обязательства Нота-Банка перед физическими лицами по договорам банковского вклада и банковского счета были переданы в банк, и вкладчики Нота-Банка стали вкладчиками «Российского Капитала». На обслуживание в банк были переданы и обязательства перед кредиторами, требования которых в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди, на общую сумму 5,3 млрд рублей. Одновременно «Российский Капитал» принял и часть имущества Нота-Банка по балансовой стоимости в виде прав требования по кредитным договорам, основных средств и денежных средств (недвижимость — 0,4 млрд рублей, кредитный портфель — 4 млрд рублей, денежные средства — 0,9 млрд рублей).

В августе 2019 года Банк ДОМ.РФ привлекался к административной ответственности (был оштрафован) за нарушение требований федерального закона «О кредитных историях».

В октябре 2019 года председателем совета директоров банка был избран замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.

18 декабря 2019 года ЦБ объявил о досрочном завершении финансового оздоровления Банка ДОМ.РФ. Санация банка планировалась к завершению только в 2025 году.

В ноябре 2020 года стало известно о планах объединения Банка ДОМ.РФ с МСП Банком в рамках оптимизации институтов развития. Основные процедуры по объединению должны были завершиться к середине 2021 года, но в ноябре этого года стало известно об отмене решения по объединению госбанков.

На 1 февраля 2022 года объем нетто-активов кредитной организации составил 869,06 млрд рублей, объем собственных средств – 122,33 млрд рублей. Прибыль банка за январь 2022 года составила 1,67 млрд рублей, за весь 2021 год банк заработал 15,45 млрд рублей чистой прибыли.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
33 дополнительных офиса.

Существенная часть отделений и кадрового состава «Российского Капитала» была сокращена в 2017-2018 годах при реорганизации в АО «Банк ДОМ.РФ». Компенсировать сокращение банк планировал развитием дистанционных каналов.

Владельцы:
Российская Федерация в лице Росимущества – 100%.

Государство владеет банком через АО «ДОМ.РФ» (до марта 2018 — «Агентство ипотечного жилищного кредитования» (АИЖК)). С 2009 по 2017 год 100% акций банка находилось под контролем АСВ.

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru