Банк ВТБ появился после объединения ФО ВТБ, ВТБ24 и «Банк Москвы». Открытие расчетно-кассового обслуживания здесь, прежде всего, привлекает стабильные крупные организации, хотя и новички идут сюда, ставя в приоритет надежность и известность компании.
Особенности услуги
РКО юридических лиц, ООО и ИП в данном банке является комплексом оказываемых услуг по хранению, перемещению и регистрации любых движений денежных средств, принадлежащих фирме-клиенту.
Заключить договор может каждая коммерческая или некоммерческая организация в статусе юридического лица или ИП. Форма собственности значения не имеет.
Соглашение заключается на пакетной основе или с индивидуальной оплатой каждой опции.
Услуги для бизнеса касаются различной деятельности: лица, занимающиеся частной практикой, или ИП открывают карточные, депозитные, расчетные счета.
Подбор программы
В VTB описываемая услуга предоставляется или в классическом варианте, или целым пакетом. Первый случай — перечисление абонентской платы за обслуживание РС, подразумевающее несколько платежей в другие банки и небольшую сумму внесения денежных средств. Тарифы в рамках пакетов более выгодны.
Определиться с подходящим вариантом нетрудно, для этого даже не придется пользоваться калькулятором. Программы представлены как для начинающих, так и для профи, поэтому основываться можно только на этом. Отдельный пакет создан для юридических лиц, совершающих очень много платежей.
Планируя затраты, необходимо учесть:
- цену операций сверх установленного лимита;
- стоимость выпуска и обслуживания корпоративных карт (пользоваться ими дешевле, чем обращаться в кассу).
Какие преимущества РКО в ВТБ?
Что входит в стандартный набор опций:
-
- работа со счетами, их создание, закрытие;
- переводы, снятие, пополнение, контроль над финансами;
- валютные, кредитные операции;
- выдача всей документации о состоянии РС;
- отмена либо изменение транзакций;
- действия с векселями;
- сотрудничество с контрагентами через систему электронных денег;
- взаимодействие со сторонними ФО.
Как осуществляется регистрация?
Открытие РС включает в себя такие этапы:
- Заполнение заявки на сайте.
- Общение с менеджером, который зарезервирует реквизиты.
- Подготовка набора бумаг.
- Посещение отделения для заключения соответствующего соглашения.
К выбору оптимального тарифа стоит подходить ответственно, и с этим поможет сайт Банки.ру. Посетители нашего сайта на одной странице изучают условия сразу по всем продуктам, смотрят, что им интересно, и нажимают кнопку, чтобы открыть счет онлайн. В офис нужно будет прийти лишь раз, что серьезно сэкономит усилия и время потребителя.
Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.
Сравнение тарифов на расчетных счетов в ВТБ
Тариф: На старте
Стоимость: Первые 3 месяца — бесплатно. С 4-го месяца: — Бесплатно, если входящий оборот 10 000 ₽ и более; — 199 ₽ / мес, если входящий оборот менее 10 000 ₽.Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 5 штук/мес, далее 150р /за платежВнесение наличных: От 0,5 % от суммыСнятие наличных: От 2,5% от суммыПереводы физлицам: От 1% от суммыДоп. опции: —
Тариф: Самое важное
Стоимость: 0 руб./ 3 мес. Далее 1020 р/мес при оплате 12 мес.Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 30 штук/мес, далее 50р /за платеж.Внесение наличных: 50000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: —
Тариф: Все включено
Стоимость: 0 руб/ 3 мес. Далее 1615 р/мес. при оплате 12 мес. Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 60 штук/мес, далее 50р /за платеж.Внесение наличных: 250 000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.
Тариф: Большие обороты
Стоимость: 5950 руб/мес. при оплате 12 мес. Обслуживание бизнес карты: Бесплатно.Платежи клиентам ВТБ: Без ограничений.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 150 штук/мес, далее 35р /за платеж.Внесение наличных: 750 000 руб/мес. Далее От 0,225 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.
Тариф: Без пакета
Стоимость: 0 руб/мес. нет тарифной платы, тарификация по базовому тарифному сблоникуОбслуживание бизнес карты: 2280 руб./год.Платежи клиентам ВТБ: 6 руб/ перевод.Для ИП переводы на свои счета и карты физлица: Бесплатно.Платежи в другие банки: 35р /за платеж.Внесение наличных: От 0,15 % от суммы.Снятие наличных: От 1,5% от суммыПереводы физлицам: 150000 руб Далее от 1% от суммыДоп. опции: Можно добавить.
Автор: Елена Шапкун эксперт по РКО и продуктам для бизнеса Банки.ру почта: rko@banki.ru
Аналитики и эксперты раздела РКО:
- Владислав Коваленко, главный редактор сайта Банки.ру, в деловой и финансовой журналистике с 2000 года
- Сабина Хасанова директор департамента аналитики и контента Банки.ру, в деловой и финансовой журналистике с 2000 года.
Тарифы по расчетному счету ВТБ
| Обслуживание | 0
Р |
| % на остаток | До 7% |
| Пополнение | 0,5% |
| Платеж | 50 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | 0 руб. |
Открыть счет
Добавить в сравнение
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Бесплатно |
| Обслуживание | Стоимость обслуживания зависит от тарифного плана:
1. «На старте». Если оборот по счету каждый месяц будет превышать 10 тыс. руб., то клиент сможет пользоваться счетом бесплатно на протяжении 12 месяцев. Если оборот будет ниже 10 тыс. руб., то первые три месяца будут бесплатными, а с 4-го плата составит 199 руб. ежемесячно. 2. «Самое важное». Первые 3 месяца плата не взимается, с 4-го составит 1 200 руб. в месяц. Но при авансовой оплате сразу за 12 месяцев клиент заплатит 1 020 руб. за месяц. Итого: 12 240 за весь год. 3. «Все включено». Первые 3 месяца — бесплатно. С 4-го — по 1 900 руб. ежемесячно. Если внести оплату за год, то обслуживание будет стоить 19 380 руб. за год или 1 615 руб. за месяц. 4. «Большие обороты». Бесплатный период отсутствует. С первого месяца клиент платит 7 000 руб. При авансовой оплате за 12 месяцев — 5 950 руб. за месяц или 71 400 руб. за год. |
| Платежи | Тариф «На старте» — 5 платежей бесплатно Тариф «Самое важное» — 30 платежей бесплатно Тариф «Все включено» — 60 платежей бесплатно Тариф «Большие обороты» — 150 платежей бесплатно |
| Внесение наличных | Тариф «На старте» — 0,5% от суммы Тариф «Самое важное» — до 50 000 руб. бесплатно Тариф «Все включено» — до 250 000 руб. бесплатно Тариф «Большие обороты» — до 750 000 руб. бесплатно |
| Снятие наличных | Размер комиссии за снятие наличных зависит от тарифа: 1. «На старте». От 2,5% от суммы. 2. «Самое важное». От 1,5%. 3. «Все включено». От 1,5%. 4. «Большие обороты». До 300 тыс руб. можно снимать бесплатно, свыше устанавливается комиссия в размере 1,5%. |
| Лимит на снятие наличных | Суточный лимит на снятие зависит от типа банковской карты.
Месячный лимит по обычным картам Виза и МастерКард – 1 млн. рублей. |
| Корпоративная карта | Банк ВТБ выпускает 4 вида бизнес-карт:
1. Виртуальная карта Visa или MasterCard. При подключении тарифа РКО выпускается бесплатно. Без тарифа стоимость составит 2 280 руб. Снятие наличных в банкомате: 1.5%, но не менее 150 руб. Лимит на снятие: 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн руб. в месяц. СМС-информирование — 59 руб. в месяц. 2. Универсальная карта. Можно выдавать сотрудникам на хозяйственные или командировочные расходы. Выпуск и обслуживание при подключении пакета РКО — бесплатно. Без пакета — 2 280 руб. ежегодно. Отсутствует лимит на внесение средств. А за операцию снятия наличных комиссия составляет 1,5%, но не менее 150 рублей. Лимит на снятие установлен на уровне 100 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. в месяц. 3. Премиальная карта Visa Signature Business. Обслуживание — 5 000 руб. в год. Карта дает доступ в бизнес-залы, расширенное страхование, круглосуточную помощь в поиске персонала, услуг юриста, аренде помещений, организации мероприятий. Условия на операции с деньгами те же, что и по другим картам. 4. Таможенные карты. Удобный продукт для быстрой оплаты таможенных платежей. Денежные средства сразу после перевода доступны для списания на таможне. Выпуск карты — 1 500 руб. Стоимость обработки операция — от 0,1%. |
| Операционный день | C 6:00 до 23:00 по местному времени |
| Торговый эквайринг | Банк ВТБ подключает торговый эквайринг на следующих условиях:
1. Комиссия для розничной торговли и сферы услуг при переводе средств на счет, открытый в ВТБ, составит: 2,5% при обороте до 300 тыс. руб., 2,4% — при обороте до 500 тыс. руб., 2,2% — при обороте свыше 500 тыс. руб. При переводе на счета в других банках — 2,7%. 2. Комиссия для общепита, авиалиний, автодилеров при зачислении средств на счет в ВТБ: 1,8% — при обороте до 300 тыс. руб., 1,7% — при обороте до 500 тыс. руб., 1,6% — при обороте свыше 500 тыс. руб. При переводе на счета в других банках — 2,4%. Банк предлагает большой выбор терминалов эквайринга, которые можно купить. В аренду оборудование не предоставляется. Средняя стоимость — 20 000 руб. Доставка, установка и настройка — бесплатно. |
| Интернет-эквайринг | Услуга доступна всем индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, имеющим расчетный счет в банке. Тарифы на интернет-эквайринг – 2,3-2,7%. Итоговая ставка будет рассчитываться индивидуально с учетом вида деятельности, оборота, типа принимаемых карт. Подключение — бесплатно. |
| Процент на остаток по счету | При размещении средств на счете на сумму от 2 млн. рублей ВТБ банк начисляет процент на остаток при условии соблюдения правил поддержания денег на р/с на протяжении 6 месяцев. Размер выплаты процентов зависит от суммы ежемесячного остатка (от 0,1% до 7%). |
| Бухгалтерия | Бесплатно или 1% от суммы зарплаты в зависимости от выбранного пакета |
| Зарплатный проект | Подключение, обслуживание и перевод зарплаты сотрудникам на карты ВТБ — бесплатно. Деньги поступают сотрудникам в течение 15 минут после обработки зарплатной ведомости и наличия на счете нужной суммы. Подключить зарплатный проект можно даже для одного человека. |
| Кредитование | Банк предлагает несколько видов кредитов:
1. Экспресс-кредит для ИП. На любые бизнес цели. Сумма кредита: до 10 млн руб. Срок кредита: до 36 месяцев. Процентная ставка: от 13% годовых. Форма предоставления: разовый кредит с аннуитетным графиком платежей. 2. Овердрафт для малого бизнеса. Подойдет для оплаты срочных платежей при недостаточном балансе счета. Размер лимита овердрафта рассчитывается от величины кредитовых оборотов по счету клиента, открытому в ВТБ или оборотов, проводимых в других банках. Срок: До 24 месяцев со сроком транша до 60 дней. Ставка: индивидуально. 3. Пополнение оборотных средств. Кредит на покупку сырья, оборудования, выплаты зарплаты и прочие хозяйственные нужды. Сумма:до 500 млн руб. Срок: до 36 месяцев. Ставка: индивидуально. Требуется залог в виде оборудования, транспорта, товаров в обороте. Либо поручительство. 4. Финансирование капитальных затрат. Кредит на ремонт, строительство, реконструкцию. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 руб. Ставка: индивидуально. Деньги выдаются только под залог или поручительство. 5. Рефинансирование. Кредит на покрытие действующих кредитов в других банках. Сумма кредита: до 500 000 000 руб. Срок кредита: до 144 месяцев. Предоставляется отсрочка в погашении основного долга по кредиту. Но требуется залог: товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства. 6. Кредит на Госзаказ. Для финансирования затрат по исполнению государственного (муниципального) контракта в рамках 44-ФЗ, 222-ФЗ, 615-ФЗ. Сумма: от 5 до 50 млн руб. (не более 70% от суммы контракта). Срок: до 36 месяцев. Индивидуальная ставка и график погашения кредита. 7. Кредит под залог приобретаемой недвижимости. Специальные условия на покупку офиса, склада или торгового помещения. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 месяцев. Ставка: индивидуально. Требуется первоначальный взнос в размере 5% от суммы кредита. 8. Кредит на залоговое имущество. С помощью этого кредита ИП или ООО смогут приобрести на льготных условиях имущество, находящегося в залоге у банка. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 месяцев. Ставка: индивидуально. Первоначальный взнос: 20% от суммы кредита. |
| Депозит | Банк предлагает несколько вариантов размещения средств на депозите:
1. «Универсальный». Можно открыть депозит на любую сумму. Срок: от 2 до 1095 дней. Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от срока и суммы. Выплата процентов осуществляется ежемесячно либо в конце срока депозита по желанию клиента. Доступна капитализация процентов. Пополнять счет или частично снимать деньги нельзя. 2. «Фиксированный». С возможностью досрочного расторжения. Минимальная сумма в рублях не ограничена, в долларах — 500 тыс. долларов. Максимальная: 450 млн. рублей, 15 млн. долларов США. Срок: 60, 90, 120, 180, 270 или 360 дней. Выплата процентов в конце срока. Частичное снятие или пополнение условиями не предусмотрено. 3. «Гибкий». Можно частично снимать и пополнять депозит в течение всего срока. Минимальная сумма: 2 млн рублей. Срок: от 61 до 365 дней. Выплата процентов осуществляется в конце срока.Процентная ставка зависит от срока и суммы. размещения. 4. Овернайт. Деньги можно разместить даже на 1 день. Минимальная сумма: 1 млн руб. Ставка зависит от суммы и ставок межбанковского рынка. Выплата процентов: в конце срока. 5. «Залоговый». Доступен только совместно с кредитными или документарными продуктами. Сумма: не ограничена. Срок: от 2 до 2555 дней. Ставка устанавливается индивидуально с учетом срока и суммы. Депозит можно пополнять или частично снимать деньги. Выплата процентов: ежемесячно с капитализацией процентов либо в конце срока. 6. «Авансовый». Нет ограничений по сумме. Срок: от 14 до 365 дней. Ставка зависит от суммы и срока. Выплата процентов: на следующий день после размещения средств. Пополнять счет, частично снимать деньги или расторгать договор досрочно — нельзя. |
| Бонусы для клиентов | При открытии расчетного счета ВТБ поощряет новых клиентов бонусными средствами:
на первую рекламную компанию в Яндекс. Директ в размере 5000 рублей; до 50 000 рублей – на платформе My Target; 35% скидка – на комплекты сервисов онлайн-кассы; 50% скидка – на юридическое сопровождение бизнеса (в дистанционном режиме); 30 бесплатного размещения вакансий на HeadHunter; 60 дней бесплатной телефонии IP – 8-800. |
- Тарифы Банка ВТБ для предпринимателей (ИП) и юридических лиц (ООО)
- Общие условия
- Открытие и обслуживание счета
- Внешние платежи со счета
- Снятие наличных для ИП и ООО
- Переводы на счета физических лиц
- Тарифы на пополнение расчетного счета ВТБ
- Тарифы на эквайринг
- Тарифы по бизнес-картам ВТБ
- Онлайн-бухгалтерия
- % на остаток
- Зарплатный проект
- Тарифы на валютные счета (ВЭД)
Общие условия
ВТБ предлагает выгодные тарифные планы для разных категорий бизнеса. Клиенты могут выбрать пакет услуг, оптимально отвечающий своим целям и задачам. Подобрать пакет РКО поможет специальный калькулятор. Выбираете количество платежей, операций с наличными, необходимость работы с валютой и получаете рекомендации.
Открытие и обслуживание счета
Открыть счет в ВТБ максимально просто. Вы можете заполнить форму на сайте и получить реквизиты или оставить заявку, менеджер банка свяжется с вами и поможет открыть счет. Счет открывается дистанционно. Для подписания договора сотрудник ВТБ приедет к вам в удобное время. Первые месяцы обслуживание на всех тарифах бесплатно.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Стоимость открытия | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Обслуживание счета | 199 ₽ | 680 ₽ | 1280 ₽ | 2000 ₽ |
Внешние платежи со счета
ВТБ проводит расчеты в рублях и иностранной валюте в минимальные сроки. Операционное время по совершению операций увеличено. Межбанковские платежи в рублях проводятся до 19:00, в валюте до 16:00 и выполняются текущим днем. Региональные филиалы могут работать по своему графику. Платежи в бюджет бесплатны.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Исходящий платеж | 150 ₽ | 78 ₽ | 50 ₽ | 50 ₽ |
| Количество бесплатных платежей | 5 ₽ | 8 ₽ | 30 ₽ | 60 ₽ |
Снятие наличных для ИП и ООО
Снять наличные возможно через кассу банка или в банкомате с помощью универсальной карты, подключенной к расчетному счету ИП или ООО. При использовании карты действуют дневные и месячные лимиты на снятие наличных денежных средств.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Снятие наличных для ИП | до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
| Снятие наличных для ООО | до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
Переводы на счета физических лиц
В рамках установленного лимита переводы со счетов юрлиц и ИП на счета физлиц бесплатны. Ставка дополнительного тарифа зависит от объема проведенных платежей в течение месяца нарастающим итогом. В лимит не включаются перечисление зарплаты, перевод дивидендов, платежи по исполнительным документам.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Переводы от ИП и ООО | до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
до 150 тыс. ₽ — 1% от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 2% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 2,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 4,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 11% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
150 тыс. ₽ — бесплатно от 150 тыс. до 300 тыс. ₽ — 1% от 300 тыс. до 2 млн. ₽ — 1,7% от 2 млн. до 4 млн. ₽ — 3,5% от 4 млн. до 5 млн. ₽ — 6% от 5 млн. ₽ — 10% |
Тарифы на пополнение расчетного счета ВТБ
Пополнить расчетный счет ВТБ можно бесплатно через банкоматы, систему дистанционного обслуживания. Наличные возможно внести в кассе отделений банка, через сервисы денежных переводов. На каждом тарифном плане установлен ежемесячный лимит внесения наличных.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Платежи от физ. и юр. лиц | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Через банкоматы ВТБ | 1%, мин. 150 ₽ | 1%, мин. 150 ₽ | до 50 тыс. ₽ — бесплатно от 50 тыс. ₽ — 0,225% мин. 150 ₽ |
до 250 тыс. ₽ — бесплатно от 250 тыс. ₽ — 0,225% мин. 150 ₽ |
Тарифы на эквайринг
Банк подключает все варианты эквайринга — торговый, интернет, мобильный, ВТБ-кассы, СБП. Оборудование, программное обеспечение, расходные материалы выдаются бесплатно. Средства зачисляются на счет в минимальные сроки.
| Наименование | Условие |
|---|---|
| Комиссия по торговому эквайрингу | от 1% |
| Стоимость терминала для эквайринга | от 9900 ₽ |
| Производитель терминалов | Verifone/Ingenico/Tactilion |
| Подключение | Бесплатно |
| Срок установки | 5 дней |
Тарифы по бизнес-картам ВТБ
ВТБ выпускает неограниченное количество универсальных карт к одному расчетному счету. Все карты имеют функционал самоинкассации, снятия наличных и безналичной оплаты. Баланс пополняется автоматически. Возможна установка расходных лимитов на каждую карту.
| Наименование | Условия |
|---|---|
| Обслуживание бизнес-карты | 0 ₽ |
| Стоимость выпуска бизнес карты | 0 ₽ |
| Платежная система | Visa/MC |
| Пополнение счета через карту | Да |
| Покупки в магазинах и интернете | Да |
Онлайн-бухгалтерия
Сервис подготовки деклараций УСН предоставляется клиентам ВТБ бесплатно. Банком разработано мобильное приложение Цифра, полностью решающее задачи предпринимателей, связанные с расчетом, выплатой налогов, формированием и сдачей отчетности. Приложение доступно не только клиентам ВТБ, сервис интегрируется со Сбером, Альфа-банком и другими сторонними банками.
| Наименование | Условия |
|---|---|
| Подключение | Бесплатно |
| Для кого | ИП и ООО |
| Абонентская плата | от 9900 ₽/ 12 мес |
% на остаток
Проценты на среднемесячный остаток денежных средств начисляются исходя из суммы ежемесячного и ежедневного остатка на начало каждого дня в течение месяца. Выплата производится в последний рабочий день месяца.
Зарплатный проект
Обслуживание зарплатного проекта, начисление зарплаты для клиентов ВТБ бесплатно. Средства поступают на карты сотрудников уже через несколько минут после выдачи распоряжения. Проект можно подключать даже для одного сотрудника. Дополнительно предлагаются льготные условия по кредитам и ипотеке.
| Наименование | Условия |
|---|---|
| Зарплатный проект | 0 ₽ |
| Подключение | Бесплатно |
| Управление онлайн | Управление онлайн |
Тарифы на валютные счета (ВЭД)
ВТБ разработана экосистема ВЭД с комплексными решениями для ведения внешнеэкономической деятельности. С клиентами работает персональный эксперт валютного контроля. Предлагаются индивидуальные условия сотрудничества. Валютные переводы с опцией ВЭД проводятся бесплатно в рамках установленного лимита.
| Название тарифов | На старте | Всё по делу | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|---|
| Валютный контроль | до 6 млн. ₽ — бесплатно от 6 млн ₽ – 0,15% мин. 10$ США, макс. 2000$ США |
до 6 млн. ₽ — бесплатно от 6 млн ₽ – 0,15% мин. 10$ США, макс. 2000$ США |
до 6 млн. ₽ — бесплатно от 6 млн ₽ – 0,15% мин. 10$ США, макс. 2000$ США |
до 6 млн. ₽ — бесплатно от 6 млн ₽ – 0,15% мин. 10$ США, макс. 2000$ США |
| Валютный платёж в другие банки | до 4 млн. ₽ — бесплатно от 4 млн ₽ – 0,35% мин. 50$ США, макс. 200$ США |
до 4 млн. ₽ — бесплатно от 4 млн ₽ – 0,35% мин. 50$ США, макс. 200$ США |
до 4 млн. ₽ — бесплатно от 4 млн ₽ – 0,35% мин. 50$ США, макс. 200$ США |
до 4 млн. ₽ — бесплатно от 4 млн ₽ – 0,35% мин. 50$ США, макс. 200$ США |
| Спрэд на обмен валюты | — | — | — | — |
ВТБ – один из крупнейших российских банков. Часто предприниматели и компании пользуются услугами именно этой кредитной организации, которая известна своей системной значимостью и надёжностью. Банк предлагает полный комплекс услуг как для юридических, так и для физических лиц.
Преимущества
Офисы банка ВТБ можно найти практическим в любом городе России, так как он обладает широкой сетью обслуживания. Сеть банкоматов ВТБ располагается по всей стране, они функционируют даже в самых глухих и отдалённых уголках государства. Поэтому доступность – главное, но не единственное преимущество ВТБ. Кроме неё можно выделить следующие сильные стороны кредитной организации:
- надёжность;
- малые проценты по операциям по расчётному счёту;
- выгодные условия по зарплатному проекту;
- большой спектр услуг;
- бесплатные сервис, СМС-информирование, регистрация бизнеса;
- возможность проведения платежей во вне или послеоперационное время.
Тарифы и условия
Совершать банковские операции можно, просто открыв счёт или подключив какой-то из 4 предлагаемых организацией пакетов услуг. Для фирм и предпринимателей удобнее и рентабельнее использование пакетов услуг, изучить которые лучше заранее. Пакетные программы ВТБ:
- «На старте». Подходит для компаний и ИИ, только начинающих работу или деятельность которых имеет мелкий масштаб.
- «Самое важное». Оптимален для стремительно развивающихся фирм.
- «Всё включено». Актуален для устойчиво развивающихся компаний.
- «Большие обороты». Разработан для тех клиентов, которые ведут масштабную деятельность и совершают много операций по счёту, работают с множеством сторон.
| Тариф | На старте | Самое важное | Всё включено | Большие обороты |
| Открытие счёта | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Ведение счёта | Бесплатно | 1200 р | 1900 р | 7000 р |
| Акции | Первый год пакет – бесплатно | Первые 3 месяца пакет – бесплатно | Первые 3 месяца пакет – бесплатно | Первые 3 месяца пакет – бесплатно |
| Бесплатные платежи | 5 шт | 30 шт | 60 шт | 150 шт |
| Лимит перевода на карту физического лица без % для ИП и ООО | нет | Без ограничений | Без ограничений | Без ограничений |
| Внесение наличных | 0,5 % от суммы | До 50 000 р бесплатно | До 250 000 р бесплатно | До 750 000 р бесплатно |
| Снятие наличных | 0,5-2% от суммы |
Как отрыть счет для ИП
Для открытия РКО индивидуальному предпринимателю требуется подать заявку. Сделать это можно с помощью официального сайта организации. Процедура подачи заявки включает в себя заполнение анкеты, где указываются личные данные, контакты и информация о компании.
Заявки рассматриваются быстро и через некоторое время с клиентом свяжется сотрудник кредитного учреждения и сообщит о времени визита в офис банка. Перед посещением офиса для оформления договора и открытия счёта необходимо подготовить следующие документы:
- паспорт и СНИЛС физического лица;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- заявление;
- свидетельство о государственной регистрации предпринимательской деятельности;
- документ о постановке на налоговый учёт;
- лист записи ЕГРИП;
- сведения о финансовом положении и репутации предпринимателя.
Специалист сообщит об условиях и тарифах, предлагаемых финансовым учреждением, подготовит договор и активирует счёт. Всего данная процедура занимает около 20 минут.
Как отрыть счет для ООО
Юридическое лицо может также подать заявку на официальном сайте ВТБ. Но процесс открытия счёта в данном случае занимает до 5 дней и может потребовать несколько визитов в банк.
После заполнения анкеты и подачи заявки с клиентом свяжется специалист и сообщит необходимую информацию. Для организаций необходим следующий список документов:
- заверенное руководителем организации заявление от физического лица, представляющего компанию;
- идентификационный номер налогоплательщика;
- ЕГРЮЛ;
- свидетельство о постановке на налоговый учёт;
- финансовая отчётность;
- учредительные документы;
- карточки с образцами подписи и печати;
- паспорта лиц, которые будут иметь доступ к счёту.
Банк может запросить дополнительные документы.
Эквайринг
Банки России, в том числе и ВТБ, предоставляют клиентам услуги эквайринга. Благодаря этому сервису компании могут увеличивать продажи и получать большую прибыль. Банками устанавливаются специальные терминалы, принимающие безналичные платежи, чтобы пользователи рассчитывались за услуги банковскими картами.
Эквайринг может быть разных видов. Но в данной статье будут изложены варианты эквайринга, предлагаемые банком ВТБ, условия оформления и их описание.
Виды
Финансовая организация ВТБ предлагает своим клиентам подключение следующих видов эквайринга:
- Торговый;
- Мобильный;
- Интернет-эквайринг.
Данная банковская услуга подойдёт как физическим, так и юридическим лицам. Её использование будет комфортно для ведения различных видов бизнеса.
Условия и преимущества
Условия эквайринга от ВТБ выгодны для клиентов. Подать заявку на подключение этого сервиса можно с помощью сайта ВТБ. За подачей заявки следует подписание договора между банком и предпринимателем, а через несколько дней финансовое учреждение предоставляет настроенное оборудование.
Осуществить расчёт за покупки очень просто. Потребитель вставляет карту в терминал, с его счёта списывается определённая сумма средств и начисляется на расчётный счёт предпринимателя.
В рамках сервиса сотрудники ВТБ не только предоставят, но настроят и подключат необходимое оборудование, объяснят, как правильно пользоваться терминалами и обучат этому персонал, предоставят поддержку и обслуживание счёта, которые будут доступны круглые сутки.
В ВТБ подключение эквайринга возможно, как для физических, так и для юридических лиц.
Аренда оборудования невозможна. Терминалы можно только приобрести. Их стоимость зависит от вида эквайринга.
Преимущества:
- лёгкий современный способ расчёта повышает имидж и рейтинг компании;
- невозможность использования фальшивых средств;
- увеличение товарооборота, прибыли и скорости обслуживания потребителей;
- подключение сервиса в течение 1 дня с минимальным набором документов;
- простые и лёгкие в использовании приборы;
- низкая комиссия;
- круглосуточная работа сервиса;
- большой выбор дополнительных сервисов.
Тарифы
Для своих клиентов ВТБ предлагает выгодные тарифные пакеты с целью обслуживания и подключения эквайринга.
| Тариф | Регистрация оборудования | Обслуживание | Комиссии |
| Индивидуальный (POS) | бесплатно | бесплатно | 1,6%-2,7% |
| Бизнес-касса (POS) | бесплатно | 1000 р/месяц | 1,6%-2,7% |
| Малый бизнес (POS) | портативный -16 000 р
стационарный – 10 000 р |
бесплатно | 2,1%-2,7% |
| Индивидуальный (M-POS) | оборот от 75 000 р/месяц – бесплатно
оборот до 75 000 р/месяц – 2600 р |
бесплатно | 2,1%-2,7% |
| Малый бизнес (M-POS) | 10 000 – 16 000 р | бесплатно | 2,3%-2,7% |
Как подключить
Подключить сервис можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Для подключения эквайринга необходимо заполнить форму, в которой клиент должен указать город, название компании, личные данные и контакты. Подать заявку очень легко. После её подачи пользователю перезванивает специалист и сообщает об условиях и тарифах. Через несколько дней после заключения сделки с финансовым учреждением клиенту предоставляется терминал.
Интернет эквайринг
Данный вид эквайринга предлагается для приёма безналичных платежей с онлайн торговых площадок. То есть принимать карты к оплате можно через сайт фирмы. Благодаря этому виду эквайринга не требуется использование терминалов. Средства принимаются через электронную форму, обеспечивающую высокий уровень защиты данных. Плательщиком вводится информация по платежу с указанием суммы для снятия средств. После прохождения платежа покупателю приходит чек, а предприниматель получает оплату. Для Интернет эквайринга принимаются международные банковские карты.
Преимущества:
- минимальная вероятность мошеннических афер;
- действие по претензионной работе;
- существование дополнительных сервисов.
Торговый эквайринг
Этот вид эквайринга предусмотрен для приёма безналичных платежей с банковских карт в торговых точках. Пользование этим сервисом оптимально для разного рода бизнеса. Если верить отзывам предпринимателей, эффективность бизнеса и товарооборот повышаются с использованием банковских карт для оплаты услуг и товаров.
С подключением торгового эквайринга банком предоставляются настроенные POS-терминалы. По желанию клиента, банком может быть установлено дополнительное оборудование.
Преимущества:
- снижение расходов на инкассацию;
- моментальное поступление денег на расчётный счёт в ВТБ;
- сведения риска операций, связанный с наличными средствами к минимуму.
Мобильный эквайринг
Мобильный эквайринг – это сравнительно новый и современный вид сервиса, популярность которого стремительно растёт. Он имеет определённые преимущества по сравнению с другими видами сервиса и обладает такими положительными свойствами:
- компактные портативные терминалы, свободно подключающиеся к смартфону;
- простота и комфорт в использовании;
- высокий уровень конфиденциальности;
- возможность осуществления торговли в рассрочку;
- доступный отчёт об операциях по счёту;
- дешевизна оборудования;
- возможность создания каталога товаров и услуг;
- допустимость подключения периферийных гаджетов.
Кредиты для бизнеса
Банк ВТБ предлагает своим клиентам ряд кредитных программ, которые различаются условиями и сроками погашения. Представителю малого бизнеса оформить кредит можно и на предпринимательскую деятельность, и на другие бизнес-задачи.
В этой статье будут рассмотрены варианты, наиболее рентабельные для индивидуальных предпринимателей и компаний, кредитные программы, условия выдачи займов, виды процентных ставок, правила оформления заявок, а также преимущества кредитования в ВТБ.
Преимущества
Условия кредитования от ВТБ выгодно отличаются от предложений конкурентных кредитных организаций. Сильные стороны кредитов от ВТБ:
- широкий спектр разноцелевых кредитных программ;
- кредитование в соответствии с программой господдержки малого бизнеса;
- оперативность в рассмотрении заявок;
- лояльность требований к залоговому объекту;
- наличие льготных ставок по кредиту;
- выгодные условия для получения кредитов на открытие нового бизнеса и развитие коммерческой деятельности.
Программы кредитования
Кредитные программы для физических и юридических лиц подбираются индивидуально. Они могут зависеть от целей кредитования, суммы займа и других различных условий. Среди ряда кредитных программ сотрудниками банка будут предложены максимально выгодные для клиента варианты.
Порядок оформления
Для получения выгодного представителям малого бизнеса предложения, необходимо предоставить финансовому учреждению залог и определённый перечень документации.
Подача заявки на оформление займа возможна в онлайн режиме. После получения утвердительного ответа от банка, клиенту необходимо посетить офис организации, предоставив документы из списка:
- паспорт;
- свидетельство о регистрации;
- уставные и учредительные документы;
- финансовая отчётность;
- подтверждение управленческой выручки;
- пакет документов на залоговое имущество;
- договора с поставщиками.
Следует уточнить перечень документации у банковских сотрудников, так как он может варьироваться в зависимости от выбранной программы кредитования. После того, как была предоставлена документация, между банком и организацией заключается кредитный договор. Когда он подписан, клиенту перечисляются заёмные средства.
Уточнить информацию по поводу оформления кредитов можно, позвонив на горячую линию или написав в службу технической поддержки.
При подаче заявки на кредит клиентом, подключённым к РКО в ВТБ, предусмотрены льготные условия кредитования и минимальный пакет документации.
Овердрафт
С целью покрытия кассового несоответствия клиенты ВТБ могут получить овердрафт на выдачу средств без налогов и комиссий.
Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей. Овердрафт возможно получить на двухлетний период по 11,5% годовых. Транш осуществляется в течение 60 дней.
Оборотное кредитование
Программа оборотного кредитования будет оптимальна для представителей малого бизнеса, деятельность и доходы которых зависят от сезона. Также оформление подобного вида кредитования будет актуально для тех, кто планирует закупить большую партию товара.
Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10,5% годовых. Погасить кредит необходимо в течение 3 лет.
Оформление без залогового обеспечения доступно для суммы до 25% от кредита. Комиссия за оформление услуги не предусматривается. Если это необходимо, банк может предоставить отсрочку для погашения задолженности, образовавшейся по кредитному договору.
В ВТБ банке оборотный кредит выдают в классической форме с графиком платежей и как по возобновляемой, так и не возобновляемой кредитной линии. То есть возможно, как единоразовое, так и неоднократное использование денег, с погашением долга рядом траншей в соответствии с теми суммами и сроками, которые указаны в договоре.
Кредит под залог недвижимости
Если клиент собирается приобрести коммерческую недвижимость, предназначенную для различных целей, будь то складское помещение, торговая точка, офис либо производственный цех, то для него будет оптимальным кредит под залог недвижимости.
Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 10 лет.
В договоре должно быть прописано, что клиентом обязательно внесение аванса, составляющего 15% от стоимости покупаемой недвижимости. Если клиент не готов внести аванс, предусмотрено оформление кредита с предоставлением дополнительного залога.
Данный вид кредитования выдаётся единоразово с составленным графиком платежей, с условием, что транши будут погашены в согласии с установленными сумами и сроками, которые уточняются в кредитном договоре.
Экспресс-кредитование
При необходимости быстрого получения кредита на образование или развитие бизнеса, банк предусматривает оформление экспресс-кредитования, требующего минимальное количество документации.
Максимальная сумма займа – 5 000 000 рублей по 13%-16% годовых, сроком до 5 лет.
Обязательным условием оформления данного вида кредита является поручительство. Также оформить экспресс-кредит можно путём залога имущества.
Банк выдаёт кредит единоразово с утверждённым графиком платежей для выплат по задолженности.
Инвестиционное кредитование
Получение инвестиционного кредита в целях развития бизнеса возможно без комиссий за оформление, но с обязательным предоставлением залога, составляющего до 25% от суммы займа.
Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 12 лет.
Клиент получает инвестиционный кредит единоразово, по невозобновляемой кредитной линии. Возможно лишь однократное использование заёмных средств.
Зарплатный проект
Предоставление зарплатных проектов на выгодных условиях для предпринимателей и юридических лиц, занятых в малом бизнесе – это одно из главных направлений банка ВТБ.
В этой статье будет рассмотрены условия оформления, пакеты услуг, тарифы, документация, порядок подачи заявки и т.п. зарплатного проекта ВТБ для бизнеса.
Преимущества
Зарплатный проект от банка ВТБ – особо выгоден, прост и комфортен в использовании как для самих предпринимателей, так и для бухгалтеров и сотрудников компаний. Учитывая масштабность ВТБ банка, можно с уверенностью сказать, что пользователям будет удобно пользоваться сервисом именно в нём.
Для сотрудников компаний, подключённых к зарплатному проекту ВТБ, которые получают заработную плату на карты ВТБ, банком предусмотрены специальные условия. Кроме кэшбэка до 10%, начисляемого при оплате покупок картой ВТБ и снятии наличных в разных банкоматах без комиссии, сотрудник получает следующие привилегии:
- кредитование на льготных условиях;
- овердрафт с низкой процентной ставкой;
- возможность облуживания через личный кабинет в дистанционном режиме;
- бесплатное обслуживание карты.
Благодаря зарплатному проекту ВТБ работа бухгалтеров облегчается в разы, так как сервис поддерживается 1С-Расус, обладает интеграционными модулями. Управление можно осуществлять дистанционно в онлайн режиме. Перевод зарплаты сотрудникам осуществляется в течение 15 минут без комиссии.
Для предпринимателей можно выделить такие сильные стороны сервиса:
- быстрое подключение, которое возможно осуществить онлайн;
- бесплатный выпуск премиальных или бизнес карт с персональным сервисом, обслуживающихся круглосуточно;
- льготные условия по ипотечным и кредитным программам;
- сниженные ставки по бизнес кредитам;
- бесплатное оформление страхового полиса;
- возможность бесплатного уведомления об обработке реестра.
Тарифы и условия
Банк ВТБ предоставляет сервис без абонентской платы за обслуживание.
Своим клиентам, являющимся представителями малого бизнеса, банк предлагает несколько выгодных тарифов для подключения услуги. Тарифный пакет подбирается в индивидуальном порядке, так как может отличаться рентабельностью, в зависимости от количества сотрудников и средней зарплаты.
| Тариф | Количество сотрудников | Средняя заработная плата | Опции |
| Базовый | 5 и более человек | До 15 000 р | ü Простое расчётно-кассовое обслуживание;
ü Интернет-банкинг; ü Сниженные ставки по кредитам и ипотекам. |
| Стандарт | От 5 до 100 человек | От 15 000 р до 30 000 р | ü Обширный пакет РКО всего за 1 рубль;
ü Интернет-банкинг; ü Выпуск бизнес-карт; ü Льготы по кредитам. |
| Статус | От 101 до 5000 человек | От 15 000 р до 60 000 р | ü Бесплатное страхование карт;
ü Интернет-банкинг; ü 50% скидка на выпуск бизнес-карт; ü Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии. |
| Премиум | От 300 человек | 60 000 Р и выше | ü Выпуск карт с индивидуальным дизайном;
ü Интернет-банкинг; ü Страховка для путешествий; ü Услуги персонального менеджера; ü Льготы по кредитам и ипотекам; ü Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии. |
Подробнее о зарплатных картах
С подключением зарплатного проекта ВТБ банк предлагает предпринимателям выпуск специальных корпоративных дебетовых мультикарт (бизнес-карт), которые в разы упрощают ведение счёта. На эти карты сотрудникам компании будет перечислятся зарплата.
Как подключить зарплатный проект
Для подключения зарплатного проекта представителям малого бизнеса необходимо иметь открытый расчётный счёт в кредитной организации.
Подать заявку на подключение сервиса можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Этапы подачи заявки:
- Выбрать вкладку «Малый бизнес» – «Зарплатный проект» на главной странице официального сайта.
- Кликнуть на красную кнопку с надписью: «Подключить зарплатный проект».
- Заполнить электронную форму, в которой пользователем указывается регион обслуживания, количество сотрудников в компании, данные организации, сведения о руководителе и контакты.
- Отправить заявку в один клик.
При успешном подключении сервиса банковскими сотрудниками будет отправлено письмо на электронную почту или будет совершён звонок на телефон, указанные в заявке.
Если клиент, желающий присоединиться к зарплатному проекту, имеет РКО в ВТБ, то подключить его можно без предоставления дополнительных документов.
Следует уточнить вопросы по поводу зарплатного проекта у специалистов, позвонив на горячую линию ВТБ.
Вопрос-ответ
Ниже приведены самые часто задаваемые вопросы и ответы на них. Если в списке нет ответа на интересующий вас вопрос, обратитесь по телефону горячей линии ВТБ.
Как открыть счёт? Для открытия счёта в банке можно подать онлайн заявку с помощью официального сайта ВТБ. Необходимо указать контактную информацию и населённый пункт, в котором будет обслуживаться расчётный счёт пользователя. Заполненная заявка отправляется быстро, всего в один клик. После рассмотрения заявки по контактам, указанным в форме, перезвонит банковский сотрудник и обстоятельно расскажет, какие дальнейшие действия необходимо предпринять.
Как скоро ждать реквизиты? Через 5 минут после звонка банковского сотрудника и координации всех вопросов и условий по обслуживанию, счёт резервируется за клиентом. Уведомление с реквизитами расчётного счёта будут отправлены пользователю в уведомлении. Счёт можно будет использовать сразу же после их получения.
Застрахованы ли деньги на счёте? Расчётные счета физических и юридических лиц застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей, в том числе и открытые до востребования.
Как сменить тарифный пакет? Для его смены клиенту необходимо связаться с менеджерами банка и сообщить о своём желании. Договор будет переоформлен.
Возможно ли снять наличные без комиссии? Это возможно сделать в банкоматах ВТБ или банков-партнёров.
Как внести наличные? Для внесения средств на счёт можно обратиться в кассу в отделении банка или пополнить самостоятельно с помощью банкомата.
Как быстро отправляются платежи? Скорость отправления платежей зависит от перегруженности банка. Обычно платежи, выполненные с расчётного счёта, перечисляются в течение суток.
Как избежать блокировки счёта? Расчётный счёт предпринимателя может быть заблокирован банком, если были выявлены определённые нарушения, изложенные в ФЗ-115.
Куда обратиться за помощью/консультацией? Специалисты ВТБ всегда готовы помочь или проконсультировать клиентов по каким-либо вопросам по телефону горячей линии +7 (495) 775-53-93.
Расчетный счет в ВТБ для ИП и юридических лиц в 2022 году
Содержание
- О банке
- Зачем оформлять РКО для бизнеса
- Преимущества счета в ВТБ
- Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно
- Скидки на обслуживание новым клиентам
- Начальный тариф «На старте»
- Сравнение тарифов в ВТБ
- Расширение выбранного пакета
- Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета
- Срок открытия счета
- Пакет документов для открытия счета ИП и ООО
- РКО в ВТБ
- Выгодные предложения от партнеров ВТБ
- Дополнительные сервисы для малого бизнеса
- Отзывы о банке
О банке
ПАО ВТБ — надежный российский банк, который на 60% принадлежит государству. В клиентскую базу финансовой организации входят свыше 500 000 юридических лиц. Это представители малого и среднего бизнеса всех коммерческих направлений.
ВТБ присутствует на российском рынке с 1990 года. Изначально назывался Внешторгбанк и обслуживал внешнеэкономические операции РФ. В 2006 году сменил вектор деятельности и стал называться ВТБ 24, а потом ВТБ.
В 2011 ВТБ купил государственный Банк Москвы, в 2014 году группа ВТБ совместно с Почтой России создала Почта Банк. Но услуги для бизнеса сосредоточены в самом ВТБ. Второй российский банк по числу обслуживаемых ИП и ООО.
Узнать подробнее об РКО в ВТБ →
Зачем оформлять РКО для бизнеса
ИП и ООО не обязаны подключать расчетный счет (РКО). Теоретически можно работать без него. Но так как в 2022 году безналичные платежи используют 80% клиентов, отказ от банковского сопровождения не логичен.
По закону бизнес не может заключать договора с расчетом наличными на сумму превышающую 100 000 рублей. Без счета нельзя заключить крупную сделку, ни один контрагент на это не пойдет.
Трудности возникающие при отсутствии расчетно-кассового обслуживания:
- Сложность в процедурах оплаты бюджетных платежей (в ФНС, ПФР и пр.). Нужно идти в банк, заполнять от руки платежки, в которых легко ошибиться.
- Отсутствие счета — это отсутствие эквайринга, т.е. приема банковских карт. Клиентов придется предупреждать, что оплата принимается только наличными.
- Снижение круга полезных контрагентов. Большинство компаний, потенциальных партнеров согласны только на безналичные расчеты.
- Сложность или невозможность получения банковских услуг: кредитов, овердрафтов, банковских гарантий и прочего.
Кроме того, работа без счета — это неудобно. Многие предприниматели при регистрации бизнеса сразу подключаются к расчетно-кассовому сопровождению.
Ведение счета — недорогая услуга. Кроме того, в ВТБ есть специальный тариф для начинающих предпринимателей с бесплатным обслуживанием на 12 месяцев.
Преимущества счета в ВТБ
Преимуществ открытия расчетного счета в ВТБ множество:
- Надежный банк с государственным участием.
- Доступность — у банка много филиалов и банкоматов.
- Бесплатный стартовый тариф на год для новых клиентов.
- Много доп. услуг: кредиты, зарплатные проекты, эквайринг и пр.
- Круглосуточная поддержка, задать вопрос можно в онлайн чате.
- 4 тарифа на РКО под разные потребности бизнеса.
- Положительные отзывы действующих клиентов.
- Удлиненный банковский операционный день.
- Сервис дистанционного подключения к РКО.
- Скидки и бонусы от партнеров ВТБ.
Действующим клиентам ВТБ подготавливает персональные предложения по кредитам, устанавливает пониженные ставки. Отношение к ним более лояльное, поэтому получать финансовые услуги проще.
В 2022 году в ВТБ удлененный платежный день для юр. лиц, которые выполняют операции дистанционно через банкинг или мобильное приложение. В Москве и городах с аналогичным часовым поясом — до 19:00. В других — до 19:00-23:00.
Клиенты получают круглосуточный доступ к счету через банкинг для бизнеса и аналогичное мобильное приложение, где можно проводить платежи, следить за счетом, управлять бизнес-картами и пр.
Подробнее о счете на сайте ВТБ →
Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно
Открытие расчетного счета выполняется в ВТБ бесплатно.
Сперва узнайте список и соберите пакет бумаг. Для ИП и ООО он разный. Ниже указаны точные перечни документации для разных форм бизнеса.
В 2022 году процедура подключения к РКО упрощена и проводится без посещения офиса. Банк бесплатно пришлет курьера на дом или в офис.
Можно пойти классическим путем и подать бумаги на рассмотрение в офис, подождав 2-3 дня. После проверки ВТБ откроет счет и даст доступ в интернет-банк.
После открытия расчетного счета можно сразу подключаться к дополнительным сервисам ВТБ. Например, заказать и привязать к счету бизнес-карту, эквайринг, открыть спецсчет для закупок и прочее.
Скидки на обслуживание новым клиентам
За ведение расчетного счета клиент ежемесячно платит указанную в тарифах абонентскую плату. Но для тех юр. лиц, кто впервые пришел в ВТБ, отведено некоторое время для бесплатного тестирования:
- Если небольшой или начинающий бизнес подключится к стартовому тарифу, плата за обслуживание не будет браться 1 год (при соблюдении ряда условий).
- Если клиент новый и подключается к тарифу «Самое важное» или «Все включено», ВТБ не возьмет плату за РКО 3 первых месяца.
Начальный тариф «На старте»
Первый из 4-х пакетов для РКО — тарифный план «На старте» создан для тех, кто делает первые шаги в бизнесе.
Главный плюс пакета — отсутствие платы за обслуживание в течение первых 12 месяцев. После придется перейти на один из 3-х оставшихся тарифов.
Доступен и ООО, и индивидуальным предпринимателям. Подключиться можно только новым клиентам, оформляющим в ВТБ первый расчетный счет.
Важный нюанс для ИП и ООО из Москвы и СПБ! Первые 3 месяца на тарифе «На старте» плата не берется. Начиная с 4-го, платы нет, если входящий оборот превышает 10 000 руб. Иначе — 199 руб. в месяц.
Начальный тарифный план предполагает совершение малого числа операций (переводов юрлицам). В пакет входят только 5 бесплатных платежей в месяц, за остальные банк берет по 150 рублей.
Если в рамках пакета «На старте» станет «тесно», в любой момент можно перейти на более «высокий» тариф.
Подключить начальный тариф «На старте» →
Сравнение тарифов в ВТБ
Разберем подробно стоимость и условия обслуживания малого бизнеса в ВТБ:
| Опция/Тариф | На старте | Самое важное | Все включено | Большие обороты |
|---|---|---|---|---|
| Цена в месяц (при оплате на месяц) | нет | 1 200, первые 3 месяца бесплатно | 1 900, первые 3 месяца бесплатно | 7 000 |
| Бесплатные платежи в месяц | 5 шт. | 30 шт. | 60 шт. | 150 шт. |
| Стоимость за следующие платежи | 150 руб. | 50 руб. | 50 руб. | 35 руб. |
| Пополнение наличными в месяц | 1% | до 50 000 без комиссии, дальше 0,225% | до 250 000 без комиссии, дальше 0,225% | до 750 000 без комиссии, дальше 0,225% |
| Снятие наличных | от 2% | от 1% | до 300 000 без комиссии, дальше 1% | |
| Переводы физлицам | от 1% | до 150 000 без комиссии | ||
| Переводы физлицу в ВТБ | бесплатно |
Ежемесячная стоимость пакетов услуг напрямую зависит от того, за какой период вносится плата. Если за 3-5 месяцев, банк дает скидку 5%, за 6-11 месяцев 10%, сразу за год 15%.
Платежи между организациями и ИП внутри банка на каждом тарифе бесплатные.
Некоторые моменты тарификации отличаются в регионах подключения РКО. Например, на тарифе «На старт» для Москвы и Санкт-Петербурга платежи при выходе за рамки бесплатного пакета стоят 150 рублей, а в других городах — 100.
Тариф «Самое важное»
По сравнению с начальным пакетом клиент получает больше бесплатных платежей, снижается цена платежей вне пакета, появляются бесплатные переводы физлицам, снижается процент за снятие наличных.
Если оплатить сразу год обслуживания, месяц обойдется в 1 020 рублей. Это подходящий вариант для бизнеса, которому неудобен тариф «На старте».
Тариф «Все включено»
Плата выше на 600 рублей, чем на тарифе «Самое важное», но ИП и ООО получают больше финансовых возможностей. В два раза увеличивается количество бесплатных платежей, в 5 раз — объем бесплатных операций по внесению наличных.
Если оплатить пакет на год, ежемесячная плата составит 1 615 рублей. На этом тарифе открывается функция подключения доп. опций, а это — способ максимально подстроить пакет под потребности бизнеса.
Тариф «Большие обороты»
Пакет для активных представителей малого бизнеса. Увеличивается плата за обслуживание, а взамен: отправление до 150 платежей без комиссии, снятие денег со счета без комиссии, внесение до 750 000 в месяц бесплатно.
Если оплата внесена за год, цена снижается с до 5 950 рублей. На этом тарифе, как и на пакете «Все включено», становятся доступны дополнительные опции.
Перейти к списку тарифов на ВТБ →
Расширение выбранного пакета
ИП и ООО могут расширить тарифы «Все включено» и «Большие обороты», добавив необходимые опции. Информация и условия по их подключению:
Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета
Оформление без посещения офиса
В ВТБ предусмотрена бесплатная функция «Выездной сервис». При ее заказе представитель банка сам приедет для заключения договора.
Услуга действует в городах: Москва, СПБ, Екатеринбург, Новосибирск, Барнаул, Волгоград, Воронеж, Иркутск, Казань, Краснодар, Красноярск, Нижний Новгород, Омск, Оренбург, Пермь, Подольск, Ростов, Самара, Тюмень, Уфа, Челябинск.
Инструкция по дистанционному открытию счета:
- Оставьте онлайн-заявку на открытие расчетного счета на сайте ВТБ, указав номер телефона. Дождитесь звонка из банка.
- Узнайте действует ли в вашем регионе опция «Выездной сервис» и какие собрать документы к приезду менеджера.
- Встретьтесь с менеджером, передайте комплект бумаг, подпишите договор на обслуживание.
Как правило, процедура открытия счета в ВТБ занимает 2-3 рабочих дня. Но если реквизиты требуются срочно, зарезервируйте расчетный счет. В этом случае реквизиты будут получены через 20 минут.
Резервирование проводится в личном кабинете, в котором нужно заранее зарегистрироваться, указав сведения организации и ближайший офис ВТБ.
После заполнения информации система автоматически генерирует реквизиты будущего счета и присылает в личный кабинет. Данные можно сразу использовать для работы, заключения договоров, передачи контрагентам.
Открытие счета через отделение
Банк ВТБ предлагает два варианта подключения к РКО: через офис и дистанционно.
Если удаленный способ подключения РКО не подходит, посетите офис. Сперва найдите отделение, где обслуживаются юридические лица (есть не в каждом представительстве ВТБ), предварительно зайдя на сайт ВТБ.
Соберите пакет необходимых документов, предоставьте его в банк и подпишите заявление на подключение к РКО. ВТБ за пару дней проверит организацию, и если все в порядке, пригласит на подписание договора.
Предприниматели почти в 100% случаев решают открывать расчетный счет онлайн. Сервис предоставляется банком бесплатно, а процедура ускорена. Онлайн-заявку можно подать круглосуточно.
Оставить заявку на онлайн-открытие счета в ВТБ →
Срок открытия счета
Заявленный срок оформления РКО — 2-3 рабочих дня. Считается с момента, когда клиент передал комплект документов. Это время нужно ВТБ для проверки фирмы.
Если длительность ожидания не устраивает, воспользуйтесь услугой резервирования. Готовые для поступления средств реквизиты будут «на руках» через 20 минут. Полноценный же доступ откроется после заключения с ВТБ договора.
Пакет документов для открытия счета ИП и ООО
Банк запрашивает разные пакеты документов, в зависимости от формы ведения бизнеса (ООО или ИП). Если открытие счета выполняет доверенное лицо, то потребуется оформленная через нотариуса официальная доверенность.
Для индивидуальных предпринимателей количество бумаг небольшое:
- Документ, удостоверяющий личность. Если счет открывает доверенное лицо, кроме паспорта потребуется доверенность.
- Заполненные заявление и вопросник, бланки которых предоставит представитель банка. Он же проконсультирует по заполнению.
- ИНН и ОГРН предпринимателя, как правило, не требуются, так как сведения получаются по удаленным каналам связи.
При заключении договора организацией, потребуется более длинный перечень:
- Устав общества с ограниченной ответственностью. Предоставляется в оригинале или в виде нотариально заверенной копии.
- Паспорта лиц, которые получают доступ на распоряжение счетом и наделяются правом подписи. Составляется карточка с образцами подписей и печатей.
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, внесенных в карточку. Решение или протокол об избрании (назначении) гендиректора и других лиц.
- Вопросник (можно скачать с официального сайта). Но лучше получить бланки от менеджера, который поможет в заполнении.
Это документация для компании-резидента, ведущую главную деятельность в РФ.
В зависимости от обстоятельств ВТБ может потребовать дополнительные бумаги. Например, если бизнес предполагает наличие лицензий и патентов, банк попросит их предоставить.
Открыть расчетный счет в ВТБ →
РКО в ВТБ
ВТБ разработал комплекс корпоративных услуг. Расчетный счет — только главная часть. В ВТБ есть все, что нужно для всестороннего развития бизнеса.
Подавать заявки на подключение услуг и опций предприниматель может через онлайн-банк или мобильное приложение.
Эквайринг
Эквайринг обеспечивает прием оплат с банковских карт на расчетный счет. ВТБ предлагает несколько типов эквайринга под разные потребности:
- торговый эквайринг, установка терминалов на торговой точке;
- мобильный эквайринг, клиент получает переносное устройство;
- интернет-эквайринг, прием оплат на онлайн-площадке;
- прием платежей с карт без терминалов через QR-код;
- ВТБ-касса (онлайн-касса).
Комиссия при приеме платежей с карт по QR-коду в 2 раза ниже, чем при стандартном эквайринге.
Кредитные продукты
ВТБ имеет линейку бизнес-кредитов. При подключенном расчетно-кассовом обслуживании даются специальные условия кредитования, регулярно формируются персональные предложения, а сам процесс выдачи ссуды упрощен.
Виды кредитов для бизнеса в ВТБ:
- экспресс-кредиты без залога с минимальным пакетом документов;
- финансирование капитальных затрат (инвестиционный кредит);
- кредит на пополнение оборотных средств;
- программы рефинансирования;
- кредиты на Госзаказы;
- под залог недвижимости.
Кроме кредитов в рамках РКО банк может предоставить овердрафт — возможность ухода по счету в минус. Он подключается по заявлению или предлагается банком.
Депозиты
Для юридических лиц разработана линейка депозитных программ, каждая из которых наделяется своим набором параметров. Есть стандартный вклад без снятия и пополнения, есть продукты накопительного типа с пополнением, с частичным снятием. Также предлагаются накопительные счета.
Банковские гарантии
Участникам закупок ВТБ предоставляет банковские гарантии различных форматов: по ФЗ-44, ФЗ-223, ПП-615. Есть международные гарантии, в пользу таможенных органов, уплаты акцизов, в пользу Росалкогольрегулирования и другие. Здесь же открываются спецсчета для участия в торгах.
Карты для бизнеса
При подключении к РКО можно сразу заказать одну или несколько бизнес-карт и привязать их к расчетному счету. Наличие карты упрощает доступ к деньгам, с ее помощью можно использовать банкоматы ВТБ для пополнения и снятия, можно выдавать карты сотрудниками и управлять онлайн.
Обслуживание одной бизнес-карты бесплатное на любом тарифе ВТБ.
Кроме указанных услуг могут пригодиться зарплатные проекты, инкассация, ВЭД для компаний с международной деятельностью и пр.
Выгодные предложения от партнеров ВТБ
Банк заключил партнерские соглашения с некоторыми онлайн-сервисами, помогающими в продвижении и развитии бизнеса. При подключении к РКО ВТБ клиент получает доступ к скидкам от партнеров. Вот только некоторые предложения:
Дополнительные сервисы для малого бизнеса
Кроме основного набора бизнес-услуг банк разработал сервисы, которые помогают в ведении бизнеса:
- онлайн-регистрация ООО и ИП;
- сервис закрытия ИП;
- проверка контрагентов;
- цифровая бухгалтерия;
- сервис проверки сайтов;
- проверка товарного знака, проверка декларации и пр.
Стоит обратить внимание и на портал бизнес-услуг, созданный ВТБ. Это онлайн-платформа, на которой собраны все сервисы банка и его партнеров. Причем партнеры банка предоставляют услуги со скидками (бухгалтерия 1С, Мое дело, МойСклад, домены и хостинги, аудит сайта, аутсорсинг и др.).
Отзывы о банке
У ВТБ давние взаимоотношения с корпоративными клиентами. За это время накоплено много отзывов по работе, которые в целом можно оценить как нейтральные.
После открытия ИП выбрала ВТБ для подключения к РКО. Так как бизнес у меня небольшой, выбрала тариф На старте. Условия устроили, операций у меня немного. Отправила заявку онлайн, позвонил консультант и стал уговаривать подключить другой тариф, который уже платный. Видимо, не горит желанием банк стартовый тариф открывать. Конечно, все равно удалось На старт подключить, но нервы потратила.
ИП Пирогова, Москва
Обращался за консультацией в головной офис в Москве, что по адресу Мясницкая 35. Девушка-консультант ответила на все вопросы. Меня интересовало открытие спецсчета и получение банковской гарантии. Мне дали полную инструкцию, разъяснениями остался доволен, нареканий нет. Даже по самому алгоритму ведения закупок информацию дали.
Иван Александрович, Мытищи
Обслуживался в Промсвязьбанке, решил перейти в ВТБ. Не скажу, что прошло гладко. Процедура дотошная, заполняли объемный опросник. Хотел зарезервировать счет, банк обещает на сайте реквизиты за 20 минут дать. По факту после заявки через интернет-систему прислали реквизиты через 4 часа. А так, тарифы для индивидуальных предпринимателей сильно ничем не отличаются…
Александр Фролов, СПб
У меня подвисает банк-клиент, а на электронную почту уведомления приходят не сразу. В контактах есть телефон горячей линии, но не всегда удается по нему получить нужную информацию, приходится идти в офис. Интересовали операции валютного контроля, сотрудник не помог. Расчетный счет открыли только на пятый день.
Кирилл, Подольск