Реквизиты документа подтверждающего прохождение целевого инструктажа росфинмониторинг

Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом с выдачей свидетельства установленного образца.

СКАЧАТЬ ЗАЯВКУ

Стоимость 2000 р.  | 1 слушатель, НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. За указанную стоимость слушатель получает доступ к обучающим материалам, свидетельство, бесплатную доставку свидетельства и первичных бухгалтерских документов заказным письмом с описью Почтой России, предоставление трек-номера письма для его отслеживания.

Подробнее о свидетельстве

Форма обучения онлайн. Можно обучаться в любом удобном месте, со смартфона, планшета или ноутбука. 

Преподаватель (ответственное лицо за организацию и проведение обучения): Харисов Игорь Фанзилович, руководитель компании Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ.

Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ проводит курс ПОД/ФТ и ФРОМУ на основании образовательной лицензии Министерства образования и науки и соглашения с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ, г. Москва).

По любому вопросу звоните или пишите по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или на электронную почту info@law115.ru

Как пройти обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ?

Заполняете заявку. На основании заявки мы составляем счет и договор на образовательные услуги. После подтверждения оплаты слушателю предоставляется круглосуточный доступ к простым для понимания учебным материалам, которые включают в себя более 20 уроков с видео- и текстовыми материалами. Учебные материалы постоянно обновляются с учетом изменений и дополнений в антиотмывочном законодательстве. Учебные материалы подкрепляется примерами из судебной практики и обзорами типовых претензий со стороны надзорных органов. Поэтому на занятиях Вы не встретите «сухого цитирования закона» и «8-часовой говорящей головы». Обучение доступно 24 часа в сутки 7 дней в неделю. Срок доступа к учебным материалам 30 календарных дней. 

После освоения обучающего материала слушатель в любой момент может перейти к прохождению тестирования.  После успешной аттестации в виде тестирования слушателю выдается свидетельство установленного образца, подтверждающее прохождение им обучения. Цветное фото свидетельства направляется каждому слушателю после прохождения тестирования, оригинал на его почтовый адрес. Ответы на тесты слушатели могут получить из обучающих материалов.

Свидетельство о прохождении обучения по ПОД/ФТ и ФРОМУ

Слушателю, прошедшему онлайн-курс по ПОД/ФТ и ФРОМУ и тестирование, выдается свидетельство. Свидетельство действительно на всей территории РФ.

Доставка свидетельства

Копия свидетельства на e-mail в день прохождения теста (при условии подтверждения оплаты и соблюдении минимальных сроков обучения). 

Отправка оригинала свидетельства заказным письмом Почтой России БЕСПЛАТНО. Трек-номер для отслеживания письма отправляется на электронную почту.

Способы оплаты

Вы можете оплатить наши образовательные услуги следующими способами:

• Банковской картой.
• Банковским переводом 

Ответственность должностных лиц и юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) за непрохождение обучения

Обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ* является обязательным согласно Федеральному закону от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Непрохождение обучения по программе ПОД/ФТ и ФРОМУ  влечет за собой штраф от 10 000 до 100 000 рублей и приостановку деятельности организации (часть 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях).  

Кому нужно пройти обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ?

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. №203:

• Руководитель организации.
• Руководитель филиала.
• Индивидуальный предприниматель.
• Бухгалтер.
• Бухгалтер филиала.
• Руководитель юридического подразделения либо юрист.
• Специальное должностное лицо.

Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

• Руководитель некредитной финансовой организации.
• Руководитель филиала некредитной финансовой организации.
• Заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
• Главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета.
• Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации.
• Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ.
• Контролер;
• Сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала);
• Руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации;
• Руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала);
• Иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

Отзывы слушателей

Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ уже много лет проводит успешное обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ по всей территории России, что подтверждено многочисленными отзывами наших клиентов. Посмотреть отзывы корпоративных клиентов можно здесь, отзывы наших слушателей на Яндексе и Google.

С 2015 года компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ является партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ).  

Ответы на вопросы участников инструктажа по ПОД/ФТ и ФРОМУ

Вопрос: Можно ли пройти обучение (целевой инструктаж, повышение уровня знаний) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Вашей компании?

Ответ: Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ входит в перечень учебных центров, осуществляющих обучение сотрудников организаций и индивидуальных предпринимателей по программам, устанавливаемым Росфинмониторингом, который размещен на сайте АНО МУМЦФМ в сети Интернет, раздел «Целевой инструктаж», подраздел «Региональные партнеры».

Вопрос: Кто из сотрудников организации должен пройти обучение?

Ответ: Пунктами 2, 3 Положения № 203 установлена обязанность руководителя организации утвердить перечень работников организации, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии с подпунктом «з» пункта 3 Положения № 203 в целях обеспечения соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и предупреждения нарушений в указанной сфере со стороны организации, субъекта Федерального закона № 115-ФЗ, руководитель по своему усмотрению может включить в перечень лиц, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение, иных сотрудников организации (филиала), которым в соответствии с осуществляемыми ими функциями требуются знания в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (например, при осуществлении первичной идентификации, выявлении операций и т.д.).

Вопрос: Кто из сотрудников организации должен пройти обучение в форме целевого инструктажа?

Ответ: Одной из форм обучения, указанной в Положении № 203, является целевой инструктаж. Подпунктом «а» пункта 10 Положения № 203 установлено, что обучение в форме целевого инструктажа из числа сотрудников, указанных в пункте 3 указанного Положения № 203, должны пройти руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).

Вопрос: Как принять участие в инструктаже по ПОД/ФТ/ФРОМУ?

Ответ: Для участия в инструктаже нужно направить заполненную заявку нам на электронную почту info@law115.ru На основании Вашей заявки мы составим счет на оплату и договор.

Вопрос: Как проходит обучение?

Ответ: Курсы по под фт проходят в форме вебинара. За день до начала образовательного мероприятия Вам на электронную почту будет направлена ссылка по которой Вы сможете войти на вебинар. 

Вопрос: Чем подтверждается обучение?

Ответ: Прохождение обучения по под фт подтверждается свидетельством установленного образца которое выдается после окончания курса. Указанный документ составлен в соответствии с требованиями приказа Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом». В день обучения на Вашу электронную почту будет направлен скан свидетельства. На следующий день оригинал свидетельства со всеми первичными документами (актами и договорами) будут направлены почтой России на Ваш почтовый адрес указанный Вами в заявке.

Вопрос: Является ли наша компания партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга?

Ответ: Наша компания является партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга. 

Вопрос: Чем отличается целевой инструктаж и повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ?

Ответ: Целевой инструктаж и повышение уровня знаний проходят сотрудники организаций и индивидуальные предприниматели, перечисленные в Положении о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203:

1. лизинговые компании,
2. операторы по приему платежей,
3. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
4. индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
5. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий,
6. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме,
7. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества,
8. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
9. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,
10. операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных,
11. организации федеральной почтовой связи.

Целевой инструктаж, проходят лица, которые ранее не проходили курсы по ПОД/ФТ, то есть это так называемый первичный инструктаж. Целевой инструктаж сотрудники проходят однократно. Целевой инструктаж предусматривает получение работниками базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Целевой инструктаж по ПОД ФТ должны пройти следующие сотрудники:

• Специальное должностное лицо, при этом пройти инструктаж сдл должен до назначения его на указанную должность;
• Руководитель организации (филиала);
• Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала);
• Руководитель юридического подразделения или юрист организации;
• Индивидуальный предприниматель.

Повышение уровня знаний по под фт представляет собой повторный инструктаж. Повышение уровня знаний работники обязаны проходить не реже одного раза в три года.

Вопрос: Чем отличается целевой инструктаж и целевой внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ?

Ответ: Целевой (внеплановый) инструктаж проходят сотрудники некредитных финансовых организаций, которые поднадзорны Банку России. Остальные субъекты Федерального закона №115 ФЗ проходят целевой инструктаж.

Нами разработаны четыре специальных курса по ПОД/ФТ и ФРОМУ, которые предназначены для отдельных видов деятельности, перечисленных в статье 5 и 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: 

Каждый слушатель может выбрать подходящий ему курс.

Если Ваш вид деятельности относится к вышеперечисленным, тогда Вам нужно выбрать подходящий Вам курс и направить нам заполненную заявку на электронную почту info@law115.ru. Инструктаж по под фт проводится в дистанционной форме (онлайн). Таким образом, Вы можете находится за Вашим рабочим или домашним компьютером.

Вопрос: Что нужно делать с полученным свидетельством?

Ответ: Документ, подтверждающий прохождение сотрудником обучения по под фт должен быть приобщен к личному делу сотрудника.

При этом, нужно отметить, что если Вы являетесь специальным должностным лицом и прошли целевой инструктаж Вам необходимо зарегистрироваться в специальном разделе Личного кабинета – «Организация внутреннего контроля» — «Специальные должностные лица» — «Регистрация СДЛ». В данном разделе Вам необходимо загрузить скан приказа о назначении Вас специальным должностным лицом и скан свидетельства о прохождении Вами целевого инструктажа.

Если Вы еще не составляли приказ о назначении Вас специальным должностным лицом, Вы можете воспользоваться формой приказа, разработанной нашими специалистами.

Вопрос: Можно ли пройти обучение по под фт до назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организации? То есть, будучи соискателем на указанную должность.

Ответ: Вы можете пройти целевой инструктаж ПОД/ФТ как соискатель на должность специального должностного лица и получить свидетельство установленного образца, которое будет подтверждать, что Вы прошли курс по ПОД/ФТ в количестве 8 часов (4 часа). В этом случае в свидетельстве будет указано только Ваши фамилия имя и отчество, без указания должности.

Вопрос: Если специальное должностное лицо работает по совместительству в двух организациях, которые являются субъектами Федерального закона №115-ФЗ, нужно ли ему проходить обучение дважды и соответственно получать два свидетельства, подтверждающих обучение, для каждой организации?

Ответ: Вопрос об обучении специального должностного лица, который работает по внешнему совместительству в двух организациях, прямо не регламентирован. Так, ни приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203, ни Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У не отвечает на этот вопрос. Чтобы избежать необоснованных претензий со стороны надзорных органов мы рекомендуем пройти обучение от имени двух организаций.

Вопрос: Должны ли проходить обучение по ПОД/ФТ сотрудники, которые работают в филиалах и обособленных подразделениях?

Ответ: Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 среди сотрудников обязанных проходить целевой инструктаж и повышение уровня знаний перечисляет, в том числе руководителя филиала и бухгалтера филиала организации. Следовательно, указанные сотрудники обязаны пройти обучение по ПОД/ФТ.

Указание Банка России от 05.12.2014 №3471-У также перечисляет должности сотрудников, работающих в филиалах, которые обязаны пройти инструктаж по под фт: руководитель филиала, бухгалтер, юрист, сотрудники службы внутреннего контроля, руководитель службы безопасности.

Вопрос: Возможно ли проведение вводного инструктажа в дистанционной форме с использованием программно-технических средств?

Ответ: Ни Приказ Росфинмониторинга N 203, ни Указание Банка России N 1485-У не содержат прямого запрета на проведение обучения в дистанционной форме с использованием программно-технических средств.

Вопрос: В п. 19 Положения N 203 определено, что документы, подтверждающие прохождение обучения сотрудника организации, должны содержать его собственноручную подпись, а форму и содержание этого документа организация устанавливает самостоятельно. В то же время во многих организациях стали внедряться современные системы электронного документооборота. Правомерно ли для этих целей использование документов, созданных на электронных носителях, снабженных аналогом собственноручной подписи работника, проходившего инструктаж, если подобный аналог позволяет однозначно идентифицировать работника организации?

Ответ: В соответствии с п. 19 Приказа факт прохождения сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

Вопрос: Пунктом 19 Положения №203 предписывается приобщать к личному делу сотрудника документы, подтверждающие прохождение им обучения. Правомерно ли хранение этих документов на электронных носителях при условии, что данные электронные носители являются местом хранения информации о личном деле работника?

Ответ: Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

При этом Приказ не устанавливает, в какой именно форме должны храниться указанные выше документы. Таким образом, сведения о прохождении сотрудником обучения в соответствии с внутренними документами кредитной организации могут храниться как на бумажном носителе, так и в электронном виде. Аналогичное мнение Росфинмониторинг сформулировал в письме от 14.02.2011 г. №07-02-06/14.

Вопрос: Является ли подтверждением опыта работы в сфере ПОД/ФТ наличие у сотрудника некредитной финансовой организации (далее — НФО) документа о прохождении обучения по ПОД/ФТ?

Ответ: Требование о наличии опыта работы в сфере ПОД/ФТ и требование о прохождении обучения по ПОД/ФТ являются самостоятельными требованиями. Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (далее — Указание N 3471-У) предусматривает возможность включения в перечень сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ, сотрудников НФО, должностные обязанности которых могут быть не связаны с работой по ПОД/ФТ. Таким образом, факт прохождения сотрудником обучения в сфере ПОД/ФТ не подтверждает наличие у него опыта работы по ПОД/ФТ.

Вопрос: Каким документом должно подтверждаться прохождение сотрудниками некредитной финансовой организации обучения в сфере ПОД/ФТ в форме вводного инструктажа, целевого инструктажа и повышения квалификации?

Ответ: Указание №3471-У не определяет требования к документу, подтверждающему прохождение сотрудниками финансовой организации обучения в сфере ПОД/ФТ. Таким образом, документом, подтверждающим указанное обучение, может являться любой документ, выданный сотруднику НФО по итогам обучения, форма которого определяется финансовой организацией самостоятельно. Аналогичное мнение Банк России сформулировал в письме от 27.08.2015 №12-1-10/1988 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

Вопрос: Может ли факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного), целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) подтверждаться простой электронной подписью такого сотрудника в соответствии с требованиями пункта 4.5 Указания №3471-У?

Ответ: Исходя из пункта 4.5 Указания N 3471-У форма и содержание документа, подтверждающего факт проведения с сотрудниками НФО вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа, устанавливается НФО самостоятельно. Пункт 4.6 Указания N 3471-У допускает хранение документов, свидетельствующих о прохождении сотрудниками НФО обучения по ПОД/ФТ, в электронном виде.

Таким образом, в случае если это предусмотрено внутренними документами НФО, факт проведения с ответственным сотрудником НФО вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа может быть подтвержден его простой электронной подписью. Аналогичное мнение отражено в пункте 5 письма Банка России от 17.06.2015 №12-1-10/1383 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»

Вопрос: Кто из сотрудников финансовой организации обязан пройти обучение в форме повышения квалификации (планового инструктажа)?

Ответ: Как следует из пункта 3.5 Указания N 3471-У, обучение в форме повышения квалификации (планового инструктажа) обязаны пройти все сотрудники НФО, включенные в утвержденный руководителем НФО в соответствии с требованием пункта 2.1 Указания N 3471-У перечень сотрудников, которые должны проходить подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

Вопрос: Вправе ли кредитная организация хранить в электронном виде документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

Ответ: Требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях установлены Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее — Указание N 1485-У).

В соответствии с подпунктом 2.4.2 Указания N 1485-У факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами кредитной организации по указанному вопросу должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.

В соответствии с подпунктом 2.4.5 Указания N 1485-У документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая документ, подтверждающий проведение с сотрудником кредитной организации вышеуказанного инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации (либо их копии), должны находиться в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной организации.

При этом Указание N 1485-У не устанавливает, в какой форме должны храниться указанные выше документы. Таким образом, сведения о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с внутренними документами кредитной организации могут храниться как на бумажном носителе, так и в электронном виде.

Аналогичное мнение сформулировано в информационном письме Банка России от 01.09.2009 №16 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России».

Вопрос: Обязана ли кредитная организация проводить обучение своих сотрудников по вопросам ПОД/ФТ в образовательных учреждениях, имеющих лицензии на ведение образовательной деятельности?

Ответ: В соответствии с пунктами 1.1 и 1.3 Указания Банка России от 09.08.2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее — Указание N 1485-У) кредитным организациям предоставляется право самостоятельно с учетом требований данного указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также особенностей деятельности своих клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ПОД/ФТ разрабатывать и утверждать программу подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (включая порядок проведения обучения и его формы), а также план ее реализации.

Учитывая, что каких-либо требований в отношении организаторов обучающих мероприятий Указание N 1485-У не содержит, кредитная организация вправе самостоятельно определить, каким образом осуществлять обучение своих сотрудников: путем использования «внутренних ресурсов» или путем направления своих сотрудников на обучение в образовательные учреждения, имеющие лицензии на ведение образовательной деятельности, а также банковские ассоциации (союзы), банковские школы, центры и курсы переподготовки банковских кадров. Банк России в информационном письме Банка России от 06.03.2006 №9 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» аналогичным образом ответил на указанный вопрос.

Вопрос: В соответствии с п. 2.2 Указания Банка России от 09.08.2004 г. №1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» в кредитной организации должен быть утвержденный руководителем кредитной организации перечень подразделений, работники которых должны пройти обучение по под фт. Так, в указанный перечень должны быть включены подразделение по ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего контроля. Должны ли быть включены в перечень структурных подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по под фт, руководитель кредитной организации, его заместители, а также главный бухгалтер и заместители главного бухгалтера?

Ответ: К сожалению, в Указания. №1485-У отсутствует ответ на указанный вопрос. Представляется, что заместители руководителя кредитной организации, а также главный бухгалтер кредитной организации, заместители главного бухгалтера должны проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ, если в соответствии с принятой в банке организационной структурой они являются работниками:

• подразделений, осуществляющих банковские операции и иные сделки;
• подразделения по ПОД/ФТ;
• юридического подразделения;
• подразделения безопасности;
• службы внутреннего контроля.

Из буквального толкования нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ маловероятно, что числу таких работников может быть отнесен руководитель банка, поскольку, являясь единоличным исполнительным органом кредитной организации, он осуществляет общее руководство ее текущей деятельностью. Дополнительно, по нашему мнению, заместители руководителя банка, главный бухгалтер и его заместители, курирующие деятельность структурных подразделений кредитной организации, но не являющиеся работниками таких подразделений в соответствии с принятой организационной структурой, формально к числу работников, обязанных проходить подготовку и обучение по ПОД/ФТ, не относятся.

Вопрос: Нужно ли повторное прохождение обучения в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ лицу, планирующему осуществлять функции специального должностного лица по внешнему совместительству в нескольких организациях, а также при реорганизации юридического лица?

Ответ: В соответствии с п. 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ), утв. приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203, лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит обучение в форме целевого инструктажа однократно до начала осуществления таких функций.

Так как выдаваемое по итогам обучения в ходе целевого инструктажа свидетельство является именным, то, в случае прохождения такого обучения специальным должностным лицом, работающим в нескольких организациях по совместительству, при переходе в иную организацию (к иному индивидуальному предпринимателю), либо в случае реорганизации юридического лица данное свидетельство будет действительно во всех организациях. Таким образом, повторное прохождение обучения в форме целевого инструктажа специальному должностному лицу, ранее прошедшему данный вид обучения не требуется.

Вопрос: Обязана ли организация и индивидуальный предприниматель, сотрудники которых прошли обучение по ПОД/ФТ направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу, свидетельство, выдаваемое по итогам обучения в ходе целевого инструктажа или повышение уровня знаний?

Ответ: Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не содержит обязанности направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями и индивидуальными предпринимателями, свидетельство, выдаваемого по итогам обучения в ходе инструктажа.

Вопрос: Имеет ли право индивидуальный предприниматель возложить обязанности специального должностного лица на себя?

Ответ: В соответствии с пунктом 2 постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» к индивидуальным предпринимателям, перечисленным в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — индивидуальные предприниматели), а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляется единственное квалификационное требование подпунктом «б» пункта 1: 

• прохождение лицом, на которое возлагаются функции специального должностного лица, обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.

В соответствии с пунктом 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

Таким образом, индивидуальные предприниматели осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества вправе самостоятельно осуществлять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, после прохождения обучения в форме целевого инструктажа до возложения на себя таких обязанностей.

Вопрос: Указывается ли форма обучения в свидетельстве (сертификате): очная, заочная, дистанционная?

Ответ: Форма обучения в свидетельстве не указывается.

Вопрос: Для соискателя на должность специалиста по финансовому мониторингу подойдет вебинар, который проводит компания ООО «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ» по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ?

Ответ: Да. В соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ соискатель на должность СДЛа должен пройти сначала инструктаж и получить свидетельство установленного образца. И только после этого вправе быть назначенным на должность ответственного сотрудника приказом руководителя компании.

Вопрос: Периодичность прохождения обучения в форме повышения уровня знаний специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке и/или поднадзорных Банку России)?

Ответ: Не реже одного раза в три года.

Вопрос: Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ? 

Ответ: Сотрудники, перечисленные в утвержденном руководителем или индивидуальным предпринимателем перечне сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вопрос: Должен ли КПК вести журнал по проведенным обучениям или достаточно только свидетельств?

«…следует отказаться от журнала учета фактов проведения с сотрудником инструктажа и перейти на именные свидетельства (удостоверения), так как согласно пункту 19 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. №203 документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника».

Журнал, который представляет собой листы, на которых проставляют подписи сотрудники физически нельзя вложить в личное дело сотрудника, поэтому мы предлагаем Вам перейти на именные свидетельств с 2018 года.»

Вопрос: Должен ли КПК составлять план проведения целевого инструктажа? В какой форме? Должен ли быть отчет о выполнении плана?

Ответ: В соответствии с пунктом 3.5 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» каждая некредитная финансовая организация обязана установить периодичность прохождения обучения своих сотрудников в форме повышения квалификации (планового инструктажа), не реже:

• одного раза в год для ответственных сотрудников;
• одного раза в год для сотрудников, включенных в перечни  страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг;
• одного раза в два календарных года для сотрудников включенных в перечни иных некредитных финансовых организаций.

Таким образом, кредитный потребительский кооператив обязан утверждать план реализации программы обучения сотрудников в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения на каждый календарный год.

Вопрос: Меня назначили СДЛом приказом от 01.04.2019, хотя обучение (инструктаж) я прошла только 01.07.2019. Каковы последствия назначения СДЛа без прохождения обучения? Может надо переделать приказ о назначении СДЛа на дату после прохождения обучения?

В соответствии с пунктом 1 постановления Правительства РФ от 29 мая 2014 г. №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» к специальным должностным лицам предъявляются следующие квалификационные требования:

• наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования — наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Таким образом, соискатель до назначения должность специального должностного лица обязан пройти обучение в форме целевого инструктажа и получить свидетельство установленного образца. После прохождения обучения соискатель может быть назначен на указанную должность.

Вопрос: Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводит дополнительный инструктаж в целях ПОД/ФТ для сотрудников организации: руководитель организации, специальное должностное лицо, сторонняя организация, руководитель организации и специальное должностное лицо приглашенный лектор, юрист?

Ответ: Специальное должностное лицо.

Вопрос: Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом?

Ответ: Нет.

Вопрос: Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ?

Ответ: Программа подготовки и обучения должна предусматривать:

• изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
• изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

Вопрос: В каких случаях сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя  (за исключением поднадзорных Банку России) обязаны пройти дополнительный инструктаж?

Ответ: Дополнительный инструктаж проводится в следующих случаях? 

• при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• при утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
• при переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.