|
Реквизиты фактического плательщика, плательщика, получателя, фактического получателя |
|||
|
8.1 9.1 12.1 13.1 |
Наименование или Ф.И.О. |
Указываются для юридических лиц, банков — полное или сокращенное наименование; для физических лиц — полностью Ф.И.О.; для индивидуальных предпринимателей — Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, — Ф.И.О. и вид деятельности |
160 |
|
9.2 12.2 |
Тип идентификатор счета |
Указывается следующий тип идентификатора банковского счета, соответствующий значению идентификатора счета, указанному в реквизитах 9.3, 12.3 «Значение идентификатора счета»: СЧ — для указания в реквизитах 9.3, 12.3 номера банковского счета в банке; ИД — для указания в реквизитах 9.3, 12.3 идентификатора, позволяющего однозначно установить номер банковского счета в банке; КС — для указания в реквизитах 9.3, 12.3 информации в соответствии с порядком ведения счетов органов Федерального казначейства, требованиями нормативных правовых актов, принятых на основании части 1 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. Реквизит 9.2 «Тип идентификатора счета» может не заполняться в следующих случаях: плательщиком является банк; плательщики обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму); перевод денежных средств осуществляется без открытия банковского счета плательщика. Реквизит 12.2 «Тип идентификатора счета» может не заполняться в следующих случаях: получателем средств является банк; получатели средств обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму); перевод денежных средств осуществляется без открытия банковского счета получателя средств |
2 |
|
9.3 12.3 |
Значение идентификатора счета |
Указывается следующий идентификатор счета (его значение), соответствующий типу идентификатора счета, указанному в реквизитах 9.2, 12.2 «Тип идентификатора счета»: номер банковского счета в банке; идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета в банке; информация в соответствии с порядком ведения счетов органов Федерального казначейства, требованиями нормативных правовых актов, принятых на основании части 1 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. Реквизит 9.3 «Значение идентификатора счета» может не заполняться в следующих случаях: плательщиком является банк; плательщики обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму); перевод денежных средств осуществляется без открытия банковского счета плательщика. Реквизит 12.3 «Значение идентификатора счета» может не заполняться в следующих случаях: получателем средств является банк; получатели средств обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму); перевод денежных средств осуществляется без открытия банковского счета получателя средств |
34 |
|
9.4 12.4 |
Идентификатор ЭСП |
Может указываться идентификатор электронного средства платежа (ЭСП). Идентификатор электронного средства платежа указывается в реквизите 9.4 «Идентификатор ЭСП» платежного распоряжения, в реквизите 5 «Вид распоряжения» которого указано значение «01» и которое составляется в целях исполнения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, а также платежного распоряжения, в реквизите 5 «Вид распоряжения» которого указано значение «02» или значение «06» и которое предъявляется в целях перевода электронных денежных средств |
35 |
|
8.2 9.5 12.5 13.2 |
ИНН |
Указывается ИНН или КИО при их наличии |
12 |
|
8.3 9.6 12.6 13.3 |
Тип кода физического лица |
Указывается в случаях, установленных законодательством или договором, тип идентификатора сведений о физическом лице в порядке, установленном нормативными правовыми актами, принятыми на основании части 1 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России, для указания в реквизитах 8.4, 9.7, 12.7, 13.4 «Значение кода физического лица» идентификатора сведений о физическом лице |
2 |
|
8.4 9.7 12.7 13.4 |
Значение кода физического лица |
Указывается в случаях, установленных законодательством или договором, идентификатор сведений о физическом лице в порядке, установленном нормативными правовыми актами, принятыми на основании части 1 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Банком России. Идентификатор сведений о физическом лице должен соответствовать типу идентификатора сведений о физическом лице, указанному в реквизитах 8.3, 9.6, 12.6, 13.3 «Тип кода физического лица» |
12 |
|
8.5 13.5 |
Лицевой счет |
Указывается лицевой счет в соответствии с порядком ведения счетов органов Федерального казначейства |
16 |
|
8.6 9.8 12.8 13.6 |
Адрес |
Указывается адрес места нахождения юридического лица, места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях, установленных законодательством или договором. При указании адреса допускается использовать сокращения, позволяющие точно установить данную информацию |
668 |
|
8.7 9.9 12.9 13.7 |
Место рождения |
Указывается место рождения физического лица в случаях, установленных законодательством или договором. При указании места рождения допускается использовать сокращения, позволяющие точно установить данную информацию |
72 |
|
8.8 9.10 12.10 13.8 |
Дата рождения |
Указывается дата рождения физического лица в случаях, установленных законодательством или договором, в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата» |
8 |
|
8.9 9.11 12.11 13.9 |
Страна |
Указывается код страны проживания в случаях, установленных законодательством или договором, соответствующий двузначному буквенному коду страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ) |
2 |
|
8.10 9.12 12.12 13.10 |
Телефон |
Может указываться номер контактного телефона цифрами в следующем формате: код страны; код оператора связи или региона (города) в скобках; номер абонента |
15 |
|
8.n 9.n 12.n 13.n |
Свободные реквизиты |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. Номера реквизитов присваиваются банком последовательно, начиная с номера, следующего за номером последнего реквизита, входящего в соответствующий реквизит |
Дата публикации: 12.08.2021 03:39
УФНС России по Приморскому краю сообщает о вступлении в силу с 1 июля 2021 года Федерального закона от 30.12.2020 № 499-ФЗ «О внесении изменений в статью 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и статью 8 Федерального закона «О национальной платежной системе». Стоит отметить, что нововведенный закон устанавливает правила:
- Осуществления резидентами операций с использованием электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета;
- Обязанность по представлению отчетов о таких переводах.
Согласно вышеуказанному Федеральному закону, отчет резидентом не предоставляется при условии, что общая сумма зачисленных средств за отчетный год, не превышает 600 тыс. рублей.
Помимо этого, с 1 октября 2021 года вступает в силу Федеральный закон от 11.06.2021 № 200-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», устанавливающий административную ответственность за:
- осуществление перевода денежных средств без открытия банковского счета, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации (часть 1 статьи 15.25 КоАП РФ), влечёт наложение административного штрафа в размере от 75 до 100 процентов суммы незаконной валютной операции, на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей;
- непредставление резидентом в налоговый орган Отчета, влечёт наложение административного штрафа в размере от 20 до 40 процентов суммы средств, зачисленных на электронное средство платежа, предоставленное иностранным поставщиком платежных услуг, за отчетный период.
Основной целью валютного контроля, осуществляемого налоговыми органами, является сохранение экономической целостности и безопасности государства, выявление и пресечение незаконных валютных операций, в том числе с использованием юридическими лицами и гражданами Российской Федерации счетов за рубежом и схем вывода денежных средств за рубеж.
В ситуациях, когда необходимо быстро переслать родным или друзьям определенную сумму денег, а у одной из сторон нет банковской карты, выручают системы денежных переводов (СДП). Они позволяют отправлять друг другу средства без открытия счета. Воспользоваться услугами СДП можно двумя способами.
Первый способ – отправить перевод наличными
Чтобы сделать перевод наличными, следует всего лишь обратиться в пункт обслуживания выбранной системы. Для оформления понадобится около пяти минут и минимум информации.
Например, при отправке денег через российскую «Золотую Корону» оператор попросит предъявить документ, подтверждающий личность, и сообщить ФИО и номера телефонов отправителя и получателя. Кроме этого потребуется назвать направление (страну и город), куда пересылаются денежные средства.
Что касается инфраструктуры обслуживания, то обычно она не ограничивается только офисами банков. Для удобства пользователей и повышения доступности своих сервисов системы денежных переводов сотрудничают с салонами связи и крупными сетевыми магазинами.
Второй способ – сделать перевод онлайн
Точно так же, без открытия счета, через СДП можно отправлять деньги онлайн. Этот способ является более оперативным и комфортным, так как:
- не требует посещения финансовых учреждений;
- доступен круглосуточно;
- занимает всего несколько минут.
Чаще всего оказание онлайн-услуг предлагается в двух вариантах: на сайте компании и/или в специальном приложении. Последний практичнее с точки зрения мобильности, так как владелец смартфона с его помощью может отправить перевод сразу же, как возникла такая необходимость, если есть интернет.
Онлайн-переводы на сайте
Оформление перевода на сайте не требует каких-то особенных знаний и умений. В большинстве случаев нужно просто пошагово заполнить форму и, следуя подсказкам меню, указать:
- сумму,
- вид валюты,
- направление,
- ФИО отправителя и получателя, а также их номера телефонов,
- сведения о банковской карте, с которой будут отсылаться деньги.
Выбирая СДП для отправки денег онлайн, следует учесть несколько ключевых моментов.
Во-первых, уточнить, с банковскими картами каких платежных систем они работают, и имеются ли другие ограничения. К примеру, обязательное требование «Золотой Короны»: банковская карта должна поддерживать технологию 3D Secure, позволяющую подтверждать операции одноразовым паролем, полученным в смс.
Во-вторых, нужно обязательно выяснить наличие и размер взимаемой комиссии и внимательно изучить существующие тарифы. Сегодня вполне реально найти вариант пересылки денег без дополнительной оплаты. У той же «Золотой Короны» доступны переводы без комиссии, если при оформлении выбрать валюту получения отличную от валюты отправки.
Онлайн-переводы через мобильное приложение
Принцип отправления онлайн-переводов через СДП при помощи мобильного приложения также заключается в последовательном заполнении полей. Однако далеко не всегда требуется проходить этот сценарий от начала до конца. Истории переводов обычно сохраняются, и сервисы нередко предоставляют возможность быстрого повтора предыдущих транзакций.
Кроме того, с учетом потребностей пользователей основной функционал часто дополняется рядом удобных и полезных опций. Благодаря этому, например, в приложении «Золотой Короны» можно:
- самостоятельно проверять статус переводов;
- корректировать данные получателя уже после отправки, но до момента выдачи денег;
- возвращать перевод, если деньги еще не получены адресатом;
- отсылать квитанции о проведенных операциях на свой почтовый адрес.
Как получить перевод, отправленный через СДП
Денежные средства, посланные через ту или иную СДП, по большей части становятся доступными к получению практически сразу же. Забрать их можно наличными. Для этого достаточно обратиться в пункт обслуживания системы, предъявить документ, подтверждающий личность, и назвать номер перевода.
Сегодня набирает популярность вариант получения денег онлайн, то есть зачисление их на банковскую карту адресата. Возможен ли такой способ выдачи перевода и при каких условиях, лучше выяснять на сайте каждой конкретной системы.