Рейтинг страховых компаний по осаго за последние 3 года таблица 2021

• сегодня

В настоящее время в этой категории нет ни одной компании.

Сборы «Росгосстраха» по ОСАГО за 9 мес. 2021 г. выросли до 23,0 млрд р. (+21%). Темп прироста РГС оказался выше, чем у РЕСО (сборы 29,3 млрд р., +6% по сравнению с 9 мес. 2020 г.) и «АльфаСтрахования» (26,4 млрд р., +10%).

АСН изучило статистику по ОСАГО за 9 мес. 2021 г., предоставленную Российским союзом автостраховщиков (РСА). 

Болевые точки ОСАГО: борьба с убыточностью договоров с юрлицами, решение проблем с доступностью и другие важные темы обсудим 24 ноября на Форуме лидеров страхового рынка!

 

По части выплат несколько игроков заявили АСН о несогласии с данными союза. Так, по данным РСА «Зетта Страхование» за 9 мес. 2021 г. выплатило всего 377 млн р., в то время как по данным ЦБ за 6 мес. 2021 г. выплаты компании составляли большую сумму — 764 млн р. 

В «Зетта Страховании» сообщили АСН, что за 9 мес. этого года они выплатили 1,0 млрд р. при сборах в 1,9 млрд р.

Схожая ситуация по выплатам у «Абсолют Страхования» (по данным РСА — 103 млн р., в самой компании сообщили АСН о выплатах в 286 млн р.).

Данные по сборам при этом не вызвали разногласий.

АСН в пресс-службе РСА подтвердили правильность предоставленных союзом данных, указав, они взяты из базы АИС РСА (куда их передают сами страховщики). 

Таким образом данные ЦБ за 9 мес. 2021 г. (ещё не опубликованные) будут несколько различаться от статистики РСА в части информации о выплатах. 

Гонки лидеров (в версии из базы АИС РСА)

Топ-5 лидеров рынка собрали 112,4 млрд р. страховых премий. Это примерно 65% продаж всего рынка ОСАГО.

Первое место по-прежнему остаётся у «РЕСО-Гарантии», которая за 9 мес. 2021 г. собрала 29,3 млрд р. (+6% или 1,7 млрд р. в сравнении с прошлым годом). Выплаты «РЕСО» по данным РСА выросли до 17,2 млрд р. (+23,5% или 3,3 млрд р.).

На втором месте «АльфаСтрахование», собравшее 26,4 млрд р. премий (+10,3% или 2,5 млрд р.). На выплаты пришлось 14,5 млрд р. (-8,2% или 1,3 млрд р.).

Серьёзный рост сборов по ОСАГО продемонстрировал «Росгосстрах» (№3). Сборы подросли с 19,1 до 23,0 млрд р. (+20,5% или 3,9 млрд р. в сравнении с 9 мес. 2021 г.). Выплаты «Россгостраха» увеличились с 12,8 до 15,4 млрд р. (+19,9% или 2,6 млрд р).

«Рост объёма сборов «Росгосстраха» обусловлен переходом на свободное ценообразование в ОСАГО, что позволило применять более сбалансированную тарификацию. Клиенты стали более тщательно подходить к выбору страховой компании и всё чаще выбирают «Росгосстрах», так как мы назначаем максимально справедливую цену, учитывающую индивидуальные особенности клиента и автомобиля», — прокомментировал АСН директор по управлению портфелем ОСАГО «Росгосстраха» Юрий Стрекалов.

«Ингосстрах» (№4) увеличил сборы на 2,6 млрд р. (+14,7%, c 17,8 млрд р. за 9 мес. 2020 г. до 20,4 млрд р. за тот же период 2021 г.).

На 5-м месте ВСК. У страховщика на 2,2 млрд р. снились продажи ОСАГО (-14%, с 15,5 млрд р. за 9 мес. 2020 г. до 13,3 млрд р. за аналогичный период 2021 г.). Но пошли вниз и выплаты. С января по сентябрь страховщик выплатил 8,9 млрд р., годом ранее сумма составляла 10,4 млрд р. (-14,5% или 1,5 млрд р.).

За пределами топ-5

У «СОГАЗа» (6 место по сборам ОСАГО) увеличение продаж на 1,0 млрд р. с 7,5 до 8,5 млрд р. (+13,5%). Выплаты составили 6,0 млрд р. за исследуемый период.

ПАО «АСКО-Страхование» (№7) увеличило сборы с 7,1 до 8,3 млрд р. (+16,8% или 1,2 млрд р.). Выплаты страховщика также подросли на 17% на 583 млн р. (с 3,4 млрд р. за 9 мес. 2020 г. до 4,0 млрд р. за то же время в 2021 г.).

Серьёзно выросли выплаты и у «Согласия» (№8) до 4,8 млрд р. (+33,8% или 1,2 млрд р.) при сборах в 7,0 млрд р. (+3,3%). Рост выплат в 2021 г. связан с ростом портфеля в предыдущие периоды, объяснил АСН директор департамента андеррайтинга и управления продуктами «Согласия» Павел Нефедов.

«Ренессанс Страхование» поднялось с 10-го на 9-е место — сборы 6,6 млрд р. по ОСАГО (+29,3%), выплаты составили 3,7 млрд р. (+21%).

У «Югории» (перешедшей с 9-го на 10-е место) наблюдается уменьшение объёма собранных премий с 6,3 до 6,2 млрд р. (-1,9% или 119 млн р. за исследуемый период). При этом выплаты у компании подскочили на 726 млн р. или 25,7% (c 2,8 млрд р. за 9 мес. 2020 г. до 3,6 млрд р. за аналогичный период в 2021 г.).

Среди остальных игроков обращает внимание «Тинькофф Страхование» (№13), которое нарастило сборы до 2,4 млрд р. (+51,0%). 

«Совкомбанк Страхование» (№17) также увеличивает обороты (1,3 млрд р., +57,9%).

Снижение сборов произошло у «Гайде» (№18) — с 2,0 млрд р. до 1,2 млрд р. (-37,5%). При этом выплатила за 9 мес. 2021 г. (по данным РСА) «Гайде» 1,5 млрд р.

Также высокие темпы прироста показали «Двадцать первый век» (№20) — сборы составили 824 млн р. (+31,7%) и «Абсолют Страхование» (№25) — 506 млн р. (+33,9%).

Количество проданных полисов достигло 31 млн

По данным РСА, общие сборы страховщиков по «автогражданке» за январь-сентябрь 2021 г. превысили 173,1 млрд р. (+7,7% или 12,3 млрд р. по сравнению с 9 мес. 2020 г.). Объём выплат по ОСАГО достиг 103,7 млрд р. (+4,2% или 4,2 млрд р).

Количество уже оформленных договоров по ОСАГО с января по сентябрь 2021 г. выросло с 29 до 31 млн штук в сравнении с аналогичным периодом 2020 г.

По данным РСА у страховщиков продающих ОСАГО на 14% выросло количество страховых случаев (1,38 млн за 9 месяцев 2021 г. вместо 1,21 млн за тот же период 2020 г.). 

Из первых топ-10 компаний на рынке ОСАГО самые дорогие полисы зафиксированы у «Ренессанс Страхования» (более 7,3 тыс. р) и у лидера рынка — «РЕСО-Гарантии» (6,6 тыс. р).

Рэнкинг страховщиков ОСАГО по сбору премий за 9 мес. 2021 г. (по данным РСА)

*динамика (по умолчанию положительная).
**средняя премия за 9 мес. 2021 г.
Источник: АСН, по данным Российского союза автостраховщиков (РСА).

По теме:
Рэнкинг страховщиков ОСАГО за I полугодие 2021 г. У РЕСО резко выросли выплаты, СК «Гайде» ушла в минус

Читайте новости АСН

в Телеграм-канале

Подпишитесь на новостную рассылку ASN Daily

Самые интересные материалы сайта на ваш электронный адрес

ЛУЧШИЕ СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ ПО ОСАГО В 2022 ГОДУ

Есть страховщики, у которых выбить компенсацию по автогражданке довольно сложно. Есть те, кто вообще не платит…

В свете всего этого возникает резонный вопрос: какое автострахование лучше выбрать, чтобы оформить полис ОСАГО, где все обязательства выполняются быстро и без проблем.

Мы провели сводный анализ рейтингов на сайтах СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ, чтобы составить свой список лучших страховых компаний по выплатам ОСАГО, которым можно доверять. Надеемся, он поможет вам сделать правильный выбор при выборе СК ↓

· Рейтинг надежности: ruA-

· Рейтинг надежности: ruAAA

· Рейтинг надежности: ruA+

· Рейтинг надежности:ru AA+

· Рейтинг надежности: ruAAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruAA

· Рейтинг надежности: ruA+

· Рейтинг надежности: ruAAА

· Рейтинг надежности: ruA+

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022

Основное преимущества полиса ОСАГО — страхование гражданской ответственности. Виновник ДТП обычно не платит за ущерб, причиненный другим участникам дорожного движения. Кроме того, невиновная сторона получает материальное возмещение, позволяющее отремонтировать поврежденный автомобиль. Полис — это «поддержка» в критической ситуации, поэтому стоит выбирать только проверенные страховые компании.

Отобраны 10 крупнейших страховых компаний, которые осуществляют продажу полисов ОСАГО. В рейтинге будут отмечены основные преимущества и недостатки, что позволит потенциальному клиенту подобрать оптимальную компанию с учетом индивидуальных требований.

Лучшие страховые компании по ОСАГО

Топ-10 страховых, обладающих высокой надежностью, взаимодействующих со своими клиентами и регулярно возмещающих страховые выплаты.

Тинькофф Страхование

Страховая компания «Москва» была выкуплена компанией Тинькофф Страхование в 2013 году. Первыми клиентами стали лица, пользующиеся услугами банка Тинькофф. Компания сделала акцент на удовлетворении потребностей клиента, технологичности, быстроте принятия решений и надежности. Тинькофф буквально ворвался в рейтинг страховых ОСАГО, занимая стабильные позиции.

За последние годы компания показала впечатляющий рост, это позволило ей получить высокий рейтинг. Тинькофф Страхование предлагает различные виды договоров, в том числе и ОСАГО. Рейтинговое агентство «Эксперт» установило страховой компании Олега Тинькова рейтинг ruA-, что означает высокую стабильность.

Преимущества:

Недостатки:

Ингосстрах

Компания имеет советское наследие, благодаря чему обладает широкой сетью региональных отделений. Ингосстрах является одним из лидеров на отечественном рынке страхования, а также занимает высокие позиции по страховым сборам и выплатам.

Прогноз страховщика стабильный и находится на уровне ruAAA. Компания характеризуется как универсальный страховщик, редко выходящий из топ-3 по основным показателям. Ингосстрах обладает существенной подушкой безопасности, внутренние резервы позволяют своевременно выплачивать компенсации по ОСАГО. Структура имеет зарубежные представительства в Китае, Индии и прочих странах.

Преимущества:

Недостатки:

РЕСО-Гарантия

Свою деятельность страховая организация начала в 1991 году. На сегодняшний день РЕСО-Гарантия имеет 270 офисов по всей стране, в которых можно приобрести полис ОСАГО или подать заявление о наступлении страхового случая. В компании введены единые стандарты обслуживания, что позволит получить качественное обслуживание в любом офисе.

В течение многих лет РЕСО-Гарантия получает высокие рейтинги по количеству приобретаемых полисов и уровню страховых выплат. Страховщик внедрил специальную службу сервиса, которая позволяет своевременно разрешать все вопросы страхователей. Стоит отметить, что средний уровень выплаты по ОСАГО составляет 65 000 рублей, а 77 % покупателей полисов добровольного страхования вновь приобретают страховку — это действительно высокие достижения.

Преимущества:

Недостатки:

АльфаСтрахование

Группа компаний считается крупнейшим частным страховщиком в Российской Федерации. Компания входит в топ-100 крупнейших финансовых учреждений России и обладает высоким рейтингом ruAAA. АльфаСтрахование именуется первым страховщиком, запустившим мобильное приложение для покупки ОСАГО — доступ к программе открыт в 2015 году.

Несмотря на широкую сеть офисов, приблизительно половину страховых сборов компания получает в Москве. ОСАГО — наиболее популярный продукт страховщика, на него приходится 27 % от всех продаж. АльфаСтрахование непрерывно внедряет онлайн-сервисы, что позволяет получать качественные продукты дистанционно.

Преимущества:

ВСК

Страховой Дом ВСК является одним из лидеров рынка, осуществляет страховую деятельность с 1992 года. В 2021 году компания признана лучшей в сфере страхования автомобилей. А рейтинг финансовой надежности непрерывно находится на высоком уровне ruAA. Также ВСК обладает высоким народным рейтингом, который составлен на основе мнений реальных клиентов.

ВСК четырежды отмечена благодарностями от Президента России. Сегодня компания обслуживает примерно 30 млн клиентов по всей стране. Стоит отметить, что Страховой Дом ВСК одним из первых реализовал удаленную продажу ОСАГО, еще до того, как в 2017 году эта функция стала обязательной для всех обладателей лицензии.

Преимущества:

Недостатки:

Ренессанс Страхование

Страховщик учрежден в 1997 году. Сегодня активы компании составляют приблизительно 160 млрд рублей, что позволяет ей считаться системообразующей страховой фирмой. Капитализация Ренессанс Страхование в 2021 году составила 60 млрд рублей. Страховщик заметно улучшил финансовые позиции после листинга акций на Московской бирже.

Компания работает в России и на Украине — в этих странах открыто 35 представительств и 50 дополнительных офисов для обслуживания клиентов. Ренессанс страхование обладает широким перечнем программ, особое доверие вызывает высокий финансовый рейтинг ruAA. Сегодня компания нацелена на дальнейшее развитие прямого (онлайн) страхования.

Преимущества:

Недостатки:

Росгосстрах

Компания работает на рынке более 100 лет, а в ее штате трудится 50 000 сотрудников. Росгосстрах имеет масштабную сеть точек продаж — 1 500 офисов. Рейтинг от РА «Эксперт» — ruAA, что означает повышенную финансовую надежность.

Основной принцип компании — страхование для людей на простых и понятных условиях. Поэтому в арсенале компании имеются базовые продукты, а также собственный контактный центр для осуществления поддержки. Агентство АКРА провело исследование, которое показало, что выплаты по ОСАГО от Росгосстраха имеют размер, превышающий рыночный.

Преимущества:

Недостатки:

Согласие

Страховая компания Согласие считается крупным федеральным игроком на рынке страхования. Более половины всех продаж приходится на продукты, связанные со страхованием автомобилей. Компания осуществляет свою деятельность уже практически 30 лет, за это время открыто 350 офисов на территории России.

Рейтинг финансовой надежности от РА «Эксперт» — ruA+. Согласие регулярно входит в топ-10 страховщиков, а по количеству проданных полисов ОСАГО компания вышла на 6-е место. Компания стремительно развивает маржинальные виды страхования, сохраняя положительный баланс. Названные обстоятельства указывают на высокую надежность страховой компании.

Преимущества:

Недостатки:

СОГАЗ

СОГАЗ обладает действительно широкой сетью представителей — 1 000 офисов расположены в России, Сербии и Китае. Страховщик начал свою деятельность в 1993 году, сегодня уставный капитал превышает 30 млрд рублей.

Компания является «дочкой» Газпрома, а в совет директоров входит Алексей Миллер. Рейтинг СОГАЗа — стабильный ruAAA. Страховщик обладает широкими возможностями по страхованию, часть продуктов можно приобрести онлайн на официальном сайте. Компания занимает главные позиции по прямым страховым сборам. Наиболее актуальный продукт — ДМС, полисы ОСАГО приносят лишь 10 % от совокупного дохода.

Преимущества:

Недостатки:

Югория

Страховая компания из Ханты-Мансийска обладает стабильными финансовыми результатами и рейтингом ruA+. Из небольшой региональной компании Югория быстро выросла в крупного регионального игрока. Сегодня Югория замыкает рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022 года и занимает 10 место по количеству проданных полисов ОСАГО, сохраняя лидерство в различных народных рейтингах.

Основное направление деятельности — автострахование. Компания считается самой «согласовывающей», процент отказов по продаже полисов минимален. Югория нацелена на продвижение онлайн-сервисов и прямых продаж полисов ОСАГО. Компания также широко представлена в автосалонах. Приблизительно 500 автосалонов предлагают полисы ОСАГО от Югории.

Преимущества:

Недостатки:

Резюмируем

Напомним, что распределение мест в нашем рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2022 года шло по среднему количеству решенных проблем (данные брались с сайтов: СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ) + экспертному рейтингу. Обязательно изучайте все отзывы: и позитивные, и негативные, чтобы быть объективными.

РЕШЕНИЕ ЗА ВАМИ!

ОСАГО представляет собой систему обязательного страхования, действующую в России и ряде других стран. Эта мера обеспечивает защиту транспортных средств, здоровья водителей и пассажиров после аварии, спровоцированной другим участником дорожного движения.

Хотя цена на ОСАГО на порядок ниже КАСКО, его обладатели также могут столкнуться с трудностями, вызванными неправильным выбором компании. Если заключившая договор фирма исчезла с рынка или обанкротилась в период действия документа, страхователь сможет получить денежную компенсацию, но будет сильно ограничен в других правах. Поэтому тем, кому в ближайшее время предстоит приобретать или менять полис, важно познакомиться с рейтингом 2021, который были признаны надежными независимыми экспертами и другими автомобилистами.

Участники процесса страхования

В рамках стандартного договора об ОСАГО фигурирует 4 стороны, права которых затронуты условиями действия полиса. К ним относят:

• страховую организацию;
• гражданина, заключающего договор;
• лиц, понесших ущерб из-за ДТП;
• РСА, которое отвечает за регулирование отношений между остальными субъектами и контролирует выполнение всеми сторонами имеющихся обязательств.

В рамках ОСАГО нередко привлекаются посредники и брокеры. Помимо этого контроль осуществляется со стороны надзорно-контрольного органа государственных властей.

Чем опасно заключение договора с ненадежной компанией

Многим было бы проще обратиться за ОСАГО в ближайшую фирму. Однако излишняя доверчивость в этом вопросе оборачивается многими трудностями. Среди них:

• получение полиса без занесения в базу РСА;
• отказ в выплатах без веских причин, что приводит длительным судебным разбирательствам;
• отсутствие уважения к клиенту;
• навязывание дополнительных страховок в сопровождение к ОСАГО;
• отсутствие объективности в проведении экспертизы ТС или оценки обстоятельств ДТП.

Поэтому важно предварительно оценить репутацию компанию и возможные риски прежде, чем заключать соглашение.

Где получить информацию о состоянии страховой компании в системе ОСАГО

Опытные автомобилисты привыкли пользоваться услугами уже проверенных организаций. Однако положение этих организаций каждый год меняется под действием внешних и внутренних обстоятельств. И перед оформлением нового полиса стоит узнать текущее положение выбранного страховщика. Сначала нужно посетить сайт РСА. Здесь представлены компании:

• считающиеся полноправными членами объединения;
• лицензия которых связана с остановкой, ограничениями или отзывом;
• пребывающие на стадии банкротства;
• исключенные или самостоятельно покинувшие объединение.

Помимо этого на сайте предоставляются контактные данные организации: ИНН, номер и дату получения лицензии.

Второй источник информации представляет рейтинги от независимых экспертов. Они основываются на анализе деятельности страховщиков в последние годы по нескольким критериям. К важным для автомобилиста параметрам относятся скорость выплаты компенсации по ДТП, уровень обслуживания, длительность существования на рынке, количество и уровень доверия клиентов

Менее важным фактором в рейтинге стала стоимость полиса. Благодаря последним нововведениям цена ОСАГО в разных компаниях не стала заметно отличаться, если заключать соглашение напрямую. Дополнительные расходы неизбежны при работе с посредниками или брокерами.

Критерии оценивания страховых компаний

При присвоении фирме категории надежности, эксперты ориентируются на:

• полученную за время существования репутацию;
• годы предоставления услуг;
• количество и удобство расположения офисов;
• соответствие выплат предоставляемым гарантиям;
• скорость урегулирования спорных ситуаций;
• содержание портфеля;
• финансовую стабильность;
• соответствие уровня обслуживания и компетентности работников статусу компании.

Помимо этого подсчитываются приблизительные доходы и убытки страховщика. Определяется соотношения размера собранных страховых премий к произведенным выплатам. На основании результатов судят о материальной устойчивости организации, перспектив её существования и развития. Поскольку данная информация не размещается в публичных источниках, такие расчеты носят приблизительный характер.

Достойны ли доверия рейтинги

Хотя показатели рейтингов используются в качестве весомого аргумента при выборе страховщика, их нельзя считать на 100% правдивыми. Причинами тому является:

• накрутка пользовательских голосов для получения коммерческой выгоды;
• субъективность мнения автора.

Чтобы получить максимально объективные данные, стоит познакомиться с несколькими рейтингами. Если какая-либо компания фигурирует в топе всех списков, её можно считать достойной доверия. Кроме того, объективность эксперта нередко проверяется путем анализа сопутствующей информации на его сайте.

Если с рейтингом на странице фигурирует реклама от лидера топа, то едва ли надо рассчитывать на объективность его составителя. Важно удостовериться, что все представленные компании состоят в РСА на сегодняшний день.

Рейтинги ненадежности по ОСАГО

Такие списки формируются на основании соотношения судебных процессов к количеству проданных полисов. Сведения, содержащиеся в них, следует рассматривать в свете иных факторов.

Если рассматривается хорошо известная страховая компания с минимальным числом судебных процессов, то этот фактор будет поводом выбрать её как вариант для заключения договора об ОСАГО. Фирма, не пользующаяся популярностью, может оказаться вне списков не всегда по причине надежности. Если она занимает малую долю в рынке страхования, небольшое число недовольных клиентов не служит гарантией стабильности и честности.

Рейтинги от экспертов на 2021 год

Достойные доверия страховщики традиционно разделяют на 3 группы: А++, А+, А, из которых представители первой категории считаются рекомендованными для сотрудничества. По положению на этот год лидерами по ОСАГО считаются:

• АльфаСтрахование;
• Альянс;
• ВСК;
• ВТБ Страхование;
• Ингосстрах;
• МАКС;
• РЕСО-Гарантия;
• Ренессанс Страхование;
• Росгосстрах;
• СОГАЗ;
• Согласие;
• УралСиб;
• Энергогарант.

В группе А+ оказались:

• Гелиос;
• Гута-Страхование;
• ЖАСО;
• Либерти Страхование;
• МСК;
• ОРАНТА;
• Сургутнефть;
• Цюрих;
• ЭРГО Русь.

При этом представители Гута Страхования и МСК пока причисляются к развивающимся. Положение других считается стабильным. В группу А включены:

• БИН Страхование;
• Гайде;
• Д2 Страхование;
• Интач Страхование;
• МСЦ;
• ОСК;
• Югория.

Представители страховых организаций отличаются достаточной стабильностью. Их развитие отмечено положительной динамикой на ближайший год.

Результаты народного рейтинга

Мнение рядовых автолюбителей получается путем анкетирования или исследования форумов. Водители рассматривают в качестве надежных следующих страховщиков:

• АльфаСтрахование;
• Авива;
• Альянс;
• ВТБ Страхование;
• Гута-Страхование;
• Ингосстрах;
• ЭРГО Русь;
• Мегарусс-Д;
• Национальную страховую группу;
• Ренессанс-Страхование.

По ряду пунктов мнение автомобилистов совпадает с выводами аналитиков. Отличия касаются особенностей личного опыта, связанного с процедурой получения полиса, впечатления от обслуживания, действиями работников компании во время страхового случая.

Подведем итоги

Оформление полиса ОСАГО в достойной доверия страховой фирме станет гарантией получения финансового возмещения убытков при ДТП. Удостовериться в надежности организации можно путем исследования базы РСА, экспертных и пользовательских рейтингов. Предпочтение лучше отдавать честным авторам, не заинтересованным в дополнительной прибыли от представленного материала. Так как все эти источники не отличаются стопроцентной надежностью, лучше сверять их между собой, чтобы получить объективный результат.