Чтобы выбрать надежного страховщика, стоит посмотреть рейтинг страховых компаний ОСАГО 2019. Они основаны на конкретных цифрах, народном мнении и экспертной оценки агентств. Некоторые водители читают отзывы, чтобы определиться, какая страховая компания лучше, другие анализируют выплаты, третьи оценивают качество оформления и профессионализм агентов.
Содержание
- ТОП 10 лучших страховщиков ОСАГО на 2019 год
- ИНГОССТРАХ
- РЕСО-гарантия
- АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ
- РОСГОССТРАХ
- РЕНЕССАНС страхование
- СОГЛАСИЕ страхование
- ZETTA
- ВСК страховой дом
- СОГАЗ — страховая группа
- Liberty Страхование
- Как выбрать лучшую организацию
ТОП 10 лучших страховщиков ОСАГО на 2019 год
Чтобы простому автовладельцу выбрать, какие лучше компании будут страховать их имущество, стоит просмотреть список организаций, характеризующиеся, как надежные и зарекомендовавшие себя на рынке страхования. Рассмотрим преимущества и недостатки каждой организации с точки зрения народа и реальных цифр.
ИНГОССТРАХ
Страховая организация, которая занимает лидирующие позиции на протяжении нескольких лет. Рейтинг надежности — ruAAA, который является самым высоким из всех возможных.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1947 году
Более 80 лицензий Выплаты – 56% Не оплаченные страховые случаи – 2,97% Исковые заявления – 0,13% |
Большая линейка дополнительных услуг
Большой спектр медицинских услуг Офисы по всей стране Минимум документов при оформлении |
Долгое рассмотрение заявок на выплаты
Жалобы автовладельцев на сотрудников колл-центра в неточности сведений или отказе предоставлять информацию |
На ноябрь 2018 года Ингосстрах занимает 6 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
РЕСО-гарантия
Страховщик с расширенными пакетами услуг. Социальный опрос показывает, что водители оценивают фирму, как ответственного и надежного партнера. Рейтинг надежности — ruAA+, характеризует РЕСО, как достойную организацию, имеющую право занимать лидирующие позиции.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1991 году
114 лицензий Выплаты – 52% Не оплаченные страховые случаи – 1,68% Исковые заявления – 1,15% |
Пакет эконом класса включает в себя выезд комиссара и скидку на вызов эвакуатора
Действие договоров КАСКО за пределами РФ Круглосуточная диспетчерская поддержка Льготы |
Жалобы автовладельцев на сложности оформления электронных полюсов
При оформлении сотрудники не предоставляют полную информацию о дополнительных услугах |
На ноябрь 2018 года РЕСО — гарантия занимает 5 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ
На рынке более 25 лет и постоянно борется за лидирующие позиции с другими крупными страховщиками. Рейтинг надежности — ruAA+. Фирма может похвастаться большим количеством положительных отзывов, что большая редкость. Продает полис ДСАГО для дополнительной защиты. Круглосуточная техническая поддержка и квалифицированный персонал.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1992 году
27 страховых направлений Оплата страховых случаев – 57% Отказы – 1,70% Исковые заявления – 1,06% |
Офисы по всей России и удобный портал для получения электронной страховки
Быстрота перечисления средств и большое количество сервисов для обслуживания автомобиля |
Покупатели ОСАГО отмечают неудобства пользования личным кабинетом
Замечены случаи о навязывании водителям дополнительных услуг |
На ноябрь 2018 года АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ занимает 3 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
РОСГОССТРАХ
РОСГОССТРАХ признана лидером по заключенным договорам на конец 2017 года. Рейтинг надежности — ruBBB+, что говорит о хорошей кредитоспособности, но есть зависимость от экономического положения страны. Рассмотрим основные показатели:
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1992 году
Оплата страховых случаев – 61% Не оплаченные страховые случаи – 2, 89% Исковые заявления – 0,91% |
Удобное расположение офисов
Быстрые выплаты Техническая поддержка на высоком уровне |
Большое количество дилеров, которые навязывают дополнительное страхование имущества или жизни
Урегулирование спорных моментов только в крупных городах |
На ноябрь 2018 года РОСГОССТРАХ занимает 8 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
РЕНЕССАНС страхование
РЕНЕССАНС страхование привлекает хорошими отзывами клиентов. Оформляет все виды страхования. Уровень надежности — ruAA, говорит о стабильной позиции на рынке. С каждым годом замечается динамика роста по всем показателям. Работает курьерская служба доставки полисов и в отличие от других страховщиков, возможна оплата при получении договора.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1997 году
Возмещения – 57% Не оплаченные страховые случаи – 3,31% Исковые заявления – 0,81% |
Служба поддержки работает круглосуточно
Быстрое оформление Во время заполнения заявки на портале сумма рассчитывается сразу со скидкой |
Нельзя оплатить онлайн договор через электронный кошелек
Нет возможности продлить договор или изменить его условия |
На ноябрь 2018 года РЕНЕССАНС страхование занимает 11 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
СОГЛАСИЕ страхование
Данная организация на рынке уже 25 лет. Эксперты считают ее перспективной и стабильной. Уровень надежности — ruBBB+. Показатель не очень высокий, потому что есть проблемы с кредитоспособностью и экономического влияния страны. Компания разработала мобильное приложение, что очень удобно.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1993 году
Оплата страховых случаев – 55% Отказы – 1,66% Исковые заявления – 0,97% |
Большой спектр медицинских услуг
Надежность партнерских отношений Агенты берут на себя сбор документов при ДТП |
Неудобное расположение офисов
Долгое получение компенсации Низкий уровень технической поддержки Сложно дозвониться до горячей линии |
На ноябрь 2018 года СОГЛАСИЕ страхование занимает 12 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
ZETTA
Фирма Zetta отличается высоким уровнем обслуживания и имеет приличный опыт страхования. Организация раньше называлась «Цюрих» и имеет уровень надежности — ruA+. Кредитоспособность умеренная, но с перспективами развития. Выплаты производятся в сжатые сроки, и требуется минимальный пакет документов.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1948 году
Возмещения – 47% Не оплаченные страховые случаи – 2,25% Исковые заявления – 1,17% |
Квалифицированные сотрудники
Первоклассная техническая поддержка Удобный портал для интернет заявок |
Недостаточное количество офисов
Плохая функциональность региональной сети Долгое ожидание перечисления денег |
ZETTA включена в список на основе большого количества положительных отзывов и прогнозов экспертов.
ВСК страховой дом
Организация ВСК страховой дом с рейтингом надежности ruAA считается стабильным страховщиком и по прогнозам агентств имеется серьезная перспектива роста. Хорошо развита региональная сеть. Сбалансированный страховой портфель. Рассмотрим основные показатели:
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1992 году
Возмещения – 50% Отказы – 1,81% Исковые заявления – 0,77% |
Сохранение скидки при безаварийной езде из другой компании
Возмещение ущерба за 5 суток Акции и скидки |
Неудобное расположение офисов
Низкий уровень технической поддержки в отдельных регионах |
На ноябрь 2018 года ВСК страховой дом занимает 7 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
СОГАЗ — страховая группа
В группу корпорации входит 10 филиалов. Уровень надежности высокий и лидирующий — ruAAA. По прогнозам экспертов угрозы стабильности нет. Одна из немногих российских организаций, которая активно страхует не только в России, но и за рубежом. Рассмотрим основные показатели:
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1993 году
Возмещения – 53% Отказы – 0,66% Исковые заявления – 1,37% |
Оптимальное соотношение цены и качества услуг
Хорошая оценка дистанционной работы Круглосуточная служба поддержки |
Задержка компенсации
Очереди в отделения В электронной версии нельзя изменить срок договора или вписать дополнительного водителя |
На ноябрь 2018 года ВСК страховой дом занимает 2 место по показателям в списке статистических данных Центробанка.
Liberty Страхование
Liberty Страхование не имеет высокой позиции по статистическим данным Центробанка, но уровень надежности ruAAA говорит сам за себя. В социальных опросах отмечается щедрость организации в выплатах, но приличный процент отказов предупреждает о том, что нужно быть внимательнее при оформлении документов и истребовании ущерба.
| Факты | Преимущества | Недостатки |
| Основание в 1993 году
Возмещения – 49% Отказы – 1,76% Исковые заявления – 5,08% |
Гибкость в принятии решений
Круглосуточная служба поддержки Индивидуальный подход к каждому клиенту |
Высокий процент отказов в выплатах
Неудобный сервис по оформлению онлайн полисов Мало офисов в регионах |
Вышеперечисленные фирмы — это лучшие страховщики 2018 года по ОСАГО с прогнозом на 2019 год. В какую из них обращаться, уже решать каждому автовладельцу самостоятельно.
Как выбрать лучшую организацию
Рассмотрев ТОП 10 страховых компаний ОСАГО, у некоторых водителей могут остаться вопросы, по каким же параметрам лучше выбирать страховщика. В этом процессе участвует не только народный рейтинг или популярность фирмы, которые на рынке автострахования несколько десятилетий, но и другие факторы. Рассмотрим основные критерии выбора:
- Надежность по имению экспертных агентств.
- Размер капитала.
- Отзывы клиентов.
- Размеры страховых выплат.
- Клиентская база.
- Удобное расположение офиса.
- Прозрачность информации.
- Величина активов.
- Наличие и размер резервного фонда.
- Наличие интернет портала для оформления электронной заявки.
Уставной капитал не должен быть меньше 300 млн. рублей и имя организации должно быть на слуху.
Комплексный подход позволяет выбрать лучшую фирмы, но если автовладелец решил отдать свое предпочтение неизвестному страховщику, стоит проверить ее на сайте Центробанка и убедиться, что у данного страховщика не отозвана лицензия.
Теперь не нужно искать зеркала, просто скачайте и установите приложение 1Xbet.apk на свой мобильный.
Необходимость мойки автомобиля возникает у автолюбителей часто, а вот купить себе полноценную автомойку от 220 вольт может не каждый по разным причинам, в этом случае на выручку приходит портативная автомойка высокого давления с помпой. Такая автомойка работает от 12 вольт прикуривателя автомобиля и не занимает много места. Ее можно брать с собой на дачу и на выездки на природу, она не создает много шума, а её использование значительно упрощает мойку автомобиля по сравнению с обычной ручной мойкой, а её окупаемость это буквально 10 моек.
За 9 месяцев 2019 г. страховщики ОСАГО собрали 154 млрд р., заключив свыше 28,5 млн договоров обязательного страхования. За отчетный период сборы по ОСАГО снизились на 6,7% по сравнению с аналогичным периодом 2018 г. (165 млрд р.)
Об этом свидетельствуют данные Банка России за три квартала текущего года. Таким образом, средняя премия по ОСАГО за отчетный период составила 5 395 р. (против 5 703 р. годом ранее). Количество заключенных договоров ОСАГО сократилось на 2% ‒ до 28,5 млн (против 29 млн годом ранее).
Выплаты по ОСАГО за 9 месяцев 2019 г. превысили 103,1 млрд р. (101,4 млрд р. годом ранее), в том числе по решению суда было произведено выплат на общую сумму 4,09 млрд р. Количество заявленных страховых случаев составило почти 1,8 млн. Урегулировано было 1,67 млн страховых случаев, в том числе зафиксировано 57 650 отказов в страховой выплате.
Показатели top-20 страховщиков ОСАГО по сборам за 9 мес. 2019 г.
| Место | Компания | Сборы, тыс. р. | Выплаты, тыс. р. |
| 1 (1) | РЕСО-Гарантия | 22 953 459 | 13 222 512 |
| 2 (2) | АльфаСтрахование | 22 735 433 | 17 514 464 |
| 3 (3) | Ингосстрах | 20 930 699 | 10 192 722 |
| 4 (4) | Росгосстрах | 16 232 709 | 10 669 572 |
| 5 (5) | ВСК | 15 938 388 | 7 892 079 |
| 6 (6) | СОГАЗ | 8 265 765 | 9 155 582 |
| 7 (8) | АСКО-СТРАХОВАНИЕ | 4 778 989 | 3 207 573 |
| 8 (10) | НСГ-Росэнерго | 4 767 039 | 3 672 721 |
| 9 (12) | Согласие | 4 699 571 | 2 656 520 |
| 10 (9) | Группа Ренессанс Страхование | 4 557 000 | 3 667 970 |
| 11 (13) | ГСК Югория | 4 305 466 | 2 106 453 |
| 12 (7) | МАКС | 3 173 342 | 4 707 439 |
| 13 (14) | ЭНЕРГОГАРАНТ | 2 764 115 | 1 807 546 |
| 14 (34) | Тинькофф Страхование | 2 392 135 | 690 655 |
| 15 (21) | Астро-Волга | 2 305 788 | 787 563 |
| 16 (19) | Зетта Страхование | 1 569 803 | 721 686 |
| 17 (20) | ГАЙДЕ | 1 445 724 | 999 291 |
| 18 (15) | Надежда | 1 373 045 | 1 509 395 |
| 19 (23) | Гелиос | 1 268 543 | 724 162 |
| 20 (22) | ОСК | 960 224 | 717 582 |
*В скобках указано место компании по сборам за 9 месяцев 2018 г.
Источник: АСН, по данным Банка России.
Читайте новости АСН
в Телеграм-канале
Подпишитесь на новостную рассылку ASN Daily
Самые интересные материалы сайта на ваш электронный адрес
Содержание
- По каким критериям составляют рейтинг
- ВТБ Страхование
- Ингосстрах
- СОГАЗ
- АИГ
- АльфаСтрахование
- Заключение
Большинство водителей при выборе того или иного страхового агентства обращают внимание на его место в рейтинге и отзывы клиентов о работе. Независимые эксперты составили рейтинг страховых компаний 2019 г. по надежности работы в целом, и своевременности выплат в частности. Разберемся, с какими из них вы можете чувствовать себя абсолютно спокойными.
По каким критериям составляют рейтинг
Как показывает практика, размещенная информация о страховой фирме на рекламных щитах либо в интернете не всегда соответствует действительности. Именно поэтому, прежде чем заключать договор, необходимо проанализировать перечень критериев, которые дадут объективную оценку тому или иному агентству.
Среди наиболее важных показателей, с которыми следует ознакомиться, являются:
- стаж работы;
- репутация и отзывы клиентов;
- профессионализм и своевременность произведения выплат;
- условия, на которых осуществляется страхование;
- суммы выплат при наступлении случая;
- наличие филиалов и территориальных отделений в различных регионах государства.
Данной информации должно быть достаточно для того, чтобы понимать, можно ли сотрудничать с тем или иным страховщиком, либо лучше воздержаться от подписания бумаг.
Рейтинговые агентства, кроме указанных критериев, при составлении списков обращают внимание на показатели:
- дебиторской задолженности;
- ликвидности активов;
- рисков страхования;
- доходности;
- емкости страхования;
- изменений в капитале;
- независимости от перестрахования;
- премии за аудиторскую стратегию;
- премии за диверсификацию перестраховочного портфеля и так далее.
Естественно, что простой клиент не будет обращать на все эти показатели внимания, поскольку для получения подобных данных необходимо наличие специальных знаний и допусков. Именно поэтому агентства облегчают жизнь водителей, составляя рейтинг лучших страховых компаний по КАСКО 2019 года.
[totalpoll id=»5582″]
ВТБ Страхование
Топ лучших открывает «ВТБ Страхование», основанная в 2000 году. Эта фирма – одна из самых влиятельных и крупных мировых финансовых групп. 46 регионов РФ имеют представительства «ВТБ Страхования».
Компания осуществляет выдачу полиса КАСКО на выгодных условиях, которые и привлекают большое количество её клиентов.
Ее перестраховщиками являются лидирующие российские и международные профильные фирмы, за счет чего она имеет высокий уровень доверия у граждан и коммерческих организаций.
Ингосстрах
«Ингосстрах» имеет длительную историю своего развития, которая начинается еще с далекого 1947 года. Страховщик насчитывает около 83 филиалов и 221 офисов по всей территории стран-членов СНГ. На протяжении более 40 лет «Ингосстрах» занимается ОСАГО, ДСАГО, а также автострахованием и пользуется хорошим спросом среди потребителей услуг. Довольно часто компания удосуживается различных престижных наград, таких как «Компания года», «Финансовая элита России», «Золотой диплом» и так далее.
СОГАЗ
Акционерное общество «СОГАЗ» было образовано в непростом 1993 году. Несмотря на финансовую нестабильность того времени, данная фирма довольно успешно продолжает развиваться и в наши дни, поэтому смело занимает одну из позиций в данном рейтинге. «СОГАЗ» имеет более 100 программ страхования как для физических, так и для юридических лиц.
Клиенты отмечают надежность, оперативность произведения выплат, а также большое количество представительств в различных регионах РФ.
АИГ
Страховая компания «АИГ» является надежным партнером для многих водителей уже на протяжении 20 лет. Среди основных направлений её работы является страхование автомобилей ОСАГО и КАСКО, а также имущества частных лиц и коммерческих организаций.
«АИГ» можно назвать международной компанией, поскольку она имеет представительство в 160 странах мира, а её клиентами являются более 70 миллионов человек.
Клиенты отмечают выгодность страхового пакета, хорошую денежную компенсацию при наступлении страхового случая, а также возможность обратиться в любое представительство не только в РФ.
АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» является одной из наиболее крупных компаний России. Она уверенно замыкает данный рейтинг лучших фирм 2019 года.
Страхователи отмечают, что выбирают компанию в силу универсальности её портфеля услуг. Кроме того, водители, попавшие в ДТП, указывают, что оценка наступления страхового случая производится объективно, а сумма выплачивается в полном объеме, достаточном для устранения полученных дефектов автомобиля.
«АльфаСтрахование» насчитывает 270 филиалов по всей территории РФ, а её клиентами являются более 24 миллионов физических и юридических лиц.
Заключение
Указанные лидеры рынка вошли в рейтинг страховых компаний 2019 года по надежности в плане оказания услуг по КАСКО и ОСАГО. Главными приоритетами данных компаний перед другими страховщиками являются:
- привлекательные условия страхования;
- положительная деловая репутация;
- произведение гарантированных и быстрых страховых выплат.
https://www.youtube.com/watch?v=27CvCVa4e2I
А есть фирмы-страховщики, которые вы бы не стали рекомендовать никому?
Как вам статья?
Сергей
Возможно мы знаем ответ
Задать вопрос
Страховщика из ТОП-10 по ОСАГО лишили лицензий. Лицензии отозваны у АО «Национальная страховая компания «Татарстан»
Старейший участник рынка страхования не только Татарии, но и в целом России — АО «Национальная страховая компания «Татарстан» лишилось лицензий на осуществление страхования и перестрахования. Причиной регулятор называет неоднократные нарушения страхового законодательства.
Компания входит в десятку компаний-лидеров на рынке выплат ОСАГО, после отзыва лицензии действие страховых полисов продолжается, но компенсационные выплаты для возмещения вреда по полисам ОСАГО будет осуществлять Российский союз автостраховщиков.
Приказ ЦБ РФ об отзыве лицензий у АО «Национальная страховая компания «Татарстан»
Анализ базы арбитражных судов России показывает, что только за 2018?2019 годы было рассмотрено свыше 150 споров между ЦБ РФ и страховой компанией. Стоит отдать должное, не все иски суды удовлетворили, по многим претензиям регулятора попытки привлечь к административной ответственности не удались.
Приказ Центробанка России об отзыве лицензий у АО «Национальная страховая компания «Татарстан» был оформлен 14 мая 2019 года.
«Данное решение принято на основании подпункта 5 пункта 2 статьи 32.8 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 года № 4015?1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», в связи с неоднократным нарушением требований страхового законодательства, за исключением требований в части финансовой устойчивости и платежеспособности, и применением Банком России в течение одного года по указанным основаниям мер, предусмотренных статьей 32.5?1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 года№ 4015?1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», — уточнило ведомство в своём официальном сообщении.
Рейтинг страховых компаний
Представленная ниже таблица включает в себя рэнкинг российских страховщиков по основным показателям деятельности, отраженным в статистических данных, предоставляемых страховщиками в Центробанк РФ.
| 1+2 | Сбербанк страхование жизни Лицензия № ЦБРФ СЛ № 3692 от 04.07.2016 |
43 938 677 12.4% |
23 757 002 7.21% |
+20 181 675 | +84,95 |
| 2-1 | СОГАЗ Лицензия № ЦБРФ СЛ № 1208 от 05.08.2015 |
30 758 900 8.68% |
35 036 370 10.63% |
-4 277 470 | -12,21 |
| 3+4 | АльфаСтрахование Лицензия № ЦБРФ СЛ № 2239 от 13.11.2017 |
27 389 510 7.73% |
18 106 753 5.49% |
+9 282 757 | +51,27 |
| 4+2 | ВТБ Страхование Лицензия № ЦБРФ СЛ № 3398 от 17.09.2015 |
25 620 760 7.23% |
19 727 811 5.98% |
+5 892 949 | +29,87 |
| 5-1 | РЕСО-Гарантия Лицензия № ЦБРФ СЛ № 1209 от 20.08.2015 |
23 392 808 6.6% |
22 134 829 6.71% |
+1 257 979 | +5,68 |
| 6-1 | Ингосстрах Лицензия № ЦБРФ СЛ № 0928 от 23.09.2015 |
21 920 773 6.19% |
21 127 744 6.41% |
+793 029 | +3,75 |
| 7+1 | ВСК Лицензия № ЦБРФ СЛ № 0621 от 11.09.2015 |
18 068 834 5.1% |
16 937 023 5.14% |
+1 131 811 | +6,68 |
| 8-6 | Росгосстрах (СК ПАО) Лицензия № ЦБРФ СИ № 0001 от 06.06.2018 |
15 607 980 4.4% |
24 573 898 7.45% |
-8 965 918 | -36,49 |
| 9+2 | АльфаСтрахование-Жизнь Лицензия № ЦБРФ СЖ № 3447 от 10.08.2018 |
15 036 096 4.24% |
11 235 893 3.41% |
+3 800 203 | +33,82 |
| 10+5 | ВТБ Страхование жизни Лицензия № ЦБРФ СЖ № 3995 от 05.09.2016 |
9 029 903 2.55% |
4 984 173 1.51% |
+4 045 730 | +81,17 |
Присоединяйтесь к нам в Google News, чтобы быть в курсе последних новостей
Вы отреагировали на «Рейтинг страховых компаний ОСАГО по выплатам и …»
Только что
Рейтинг страховых компаний
Рейтинг Сравни.ру — это не просто средняя оценка пользователей. При его расчёте учитывается множество факторов. Например, количество отзывов, время, когда они были оставлены, скорость реакции официальных представителей организации и решённых проблем.
Подробнее о методике расчёта
Более 300 оценокОСАГО Вся Россия
Критерии определения топ страховых компаний ОСАГО
Лучшие страховые компании по ОСАГО были выбраны по следующим критериям:
- Рейтинг надежности;
- Коэффициент выплат;
- Отзывы пользователей.
Топ страховых компаний ОСАГО в соответствии с клиентским рейтингом:
- Югория – 5;
- Астро-Волга – 5;
- Ренессанс страхование – 4,96;
- Согласие – 4,04;
- Росгосстрах – 3,9;
- Тинькофф страхование – 3,87;
- АльфаСтрахование – 3,67;
- ВСК – 3,66;
- СОГАЗ – 3,19;
- Ингострах – 2,71.
Рейтинг страховых компаний ОСАГО по выплатам
По сумме страховых выплат рейтинг страховых компаний по ОСАГО следующий:
|
№ |
Наименование |
Величина выплат за 2 квартал 2020 года в млн руб. |
|
1 |
АльфаСтрахование |
9,723 |
|
2 |
РЕСО-Гарантия |
7,728 |
|
3 |
Ингосстрах |
7,529 |
|
4 |
Росгосстрах |
7,507 |
|
5 |
ВСК |
7,500 |
|
6 |
СОГАЗ |
4,293 |
|
7 |
Аско-Страхование |
2,333 |
|
8 |
Согласие |
2,230 |
|
9 |
Ренессанс страхование |
2,203 |
|
10 |
Макс |
1,944 |
|
11 |
Югория |
1,932 |
|
12 |
Энергогарант |
1,338 |
|
13 |
Астро-Волга |
0,929 |
|
14 |
Тинькофф страхование |
0,866 |
|
15 |
ГАЙДЕ |
0,839 |
|
16 |
Юнити страхование |
0,690 |
|
17 |
Зетта страхование |
0,685 |
|
18 |
Гелиос |
0,624 |
|
19 |
Верна |
0,467 |
|
20 |
Армеец |
0,442 |
|
21 |
Объединенная страховая компания |
0,441 |
|
22 |
Чулпан |
0,350 |
|
23 |
Совкомбанк страхование |
0,281 |
|
24 |
Талисман |
0,265 |
|
25 |
Двадцать первый век |
0.239 |
ЛУЧШИЕ СТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ ПО ОСАГО В 2022 ГОДУ
Есть страховщики, у которых выбить компенсацию по автогражданке довольно сложно. Есть те, кто вообще не платит…
В свете всего этого возникает резонный вопрос: какое автострахование лучше выбрать, чтобы оформить полис ОСАГО, где все обязательства выполняются быстро и без проблем.
Мы провели сводный анализ рейтингов на сайтах СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ, чтобы составить свой список лучших страховых компаний по выплатам ОСАГО, которым можно доверять. Надеемся, он поможет вам сделать правильный выбор при выборе СК ↓
· Рейтинг надежности: ruA-
· Рейтинг надежности: ruAAA
· Рейтинг надежности: ruA+
· Рейтинг надежности:ru AA+
· Рейтинг надежности: ruAAA
· Рейтинг надежности: ruAA
· Рейтинг надежности: ruAA
· Рейтинг надежности: ruAA
· Рейтинг надежности: ruA+
· Рейтинг надежности: ruAAА
· Рейтинг надежности: ruA+
Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022
Основное преимущества полиса ОСАГО — страхование гражданской ответственности. Виновник ДТП обычно не платит за ущерб, причиненный другим участникам дорожного движения. Кроме того, невиновная сторона получает материальное возмещение, позволяющее отремонтировать поврежденный автомобиль. Полис — это «поддержка» в критической ситуации, поэтому стоит выбирать только проверенные страховые компании.
Один из наиболее важных факторов — платит ли страховая компания пострадавшим в ДТП. Рейтинг страховых ОСАГО 2022 года также основан на следующих показателях:
- количество решенных проблем клиентов на одном из известных порталов о банках и страховании;
- финансовый показатель, который присваивается всем страховщикам, обладающим лицензией Центробанка России;
- надежность и наличие многолетнего опыта;
- отношение к клиентам и удобство приобретения полисов;
- тарифы, условия обслуживания, дополнительные сервисы и бонусы.
Отобраны 10 крупнейших страховых компаний, которые осуществляют продажу полисов ОСАГО. В рейтинге будут отмечены основные преимущества и недостатки, что позволит потенциальному клиенту подобрать оптимальную компанию с учетом индивидуальных требований.
Лучшие страховые компании по ОСАГО
Топ-10 страховых, обладающих высокой надежностью, взаимодействующих со своими клиентами и регулярно возмещающих страховые выплаты.
Тинькофф Страхование
Страховая компания «Москва» была выкуплена компанией Тинькофф Страхование в 2013 году. Первыми клиентами стали лица, пользующиеся услугами банка Тинькофф. Компания сделала акцент на удовлетворении потребностей клиента, технологичности, быстроте принятия решений и надежности. Тинькофф буквально ворвался в рейтинг страховых ОСАГО, занимая стабильные позиции.
За последние годы компания показала впечатляющий рост, это позволило ей получить высокий рейтинг. Тинькофф Страхование предлагает различные виды договоров, в том числе и ОСАГО. Рейтинговое агентство «Эксперт» установило страховой компании Олега Тинькова рейтинг ruA-, что означает высокую стабильность.
Преимущества:
- страхование происходит полностью онлайн — от предоставления документов до получения выплаты, все действия можно осуществить со смартфона, ведь физические офисы не предусмотрены;
- удобный онлайн-калькулятор — можно исключить ненужные опции, получить калькуляцию и сразу оформить полис;
- быстрое возмещение — иногда достаточно лишь прислать фотографии повреждений автомобиля, а деньги чаще возмещаются в течение 1–2 дней;
- компания работает на всей территории Российской Федерации;
- живая поддержка — консультации страхового агента доступны в мессенджере или специальном приложении.
Недостатки:
- онлайн-сервис иногда работает со сбоями, изредка клиенты по техническим причинам не могут оформить полис на сайте Тинькофф Страхование;
- неопытный автолюбитель может упустить скрытые повреждения автомобиля, если согласится на упрощенную выплату без осмотра.
Ингосстрах
Компания имеет советское наследие, благодаря чему обладает широкой сетью региональных отделений. Ингосстрах является одним из лидеров на отечественном рынке страхования, а также занимает высокие позиции по страховым сборам и выплатам.
Прогноз страховщика стабильный и находится на уровне ruAAA. Компания характеризуется как универсальный страховщик, редко выходящий из топ-3 по основным показателям. Ингосстрах обладает существенной подушкой безопасности, внутренние резервы позволяют своевременно выплачивать компенсации по ОСАГО. Структура имеет зарубежные представительства в Китае, Индии и прочих странах.
Преимущества:
- около сотни офисов по всей стране, что позволяет оперативно обратиться в случае возникновения вопросов;
- представлены все популярные направления страхования, ОСАГО можно оформить онлайн;
- устойчивый финансовый рейтинг, наличие структур в других странах и высокие оценки от зарубежных экспертов;
- наличие дополнительных продуктов, которые расширяют ОСАГО.
Недостатки:
- сбои в «Личном кабинете» — такое обстоятельство не позволяет приобрести е-ОСАГО на сайте Ингосстраха;
- офисы компании многолюдны — посетители сталкиваются с большими очередями;
- некоторые специалисты не обладают необходимыми навыками, что может отрицательно сказаться на качестве предоставленных услуг.
РЕСО-Гарантия
Свою деятельность страховая организация начала в 1991 году. На сегодняшний день РЕСО-Гарантия имеет 270 офисов по всей стране, в которых можно приобрести полис ОСАГО или подать заявление о наступлении страхового случая. В компании введены единые стандарты обслуживания, что позволит получить качественное обслуживание в любом офисе.
В течение многих лет РЕСО-Гарантия получает высокие рейтинги по количеству приобретаемых полисов и уровню страховых выплат. Страховщик внедрил специальную службу сервиса, которая позволяет своевременно разрешать все вопросы страхователей. Стоит отметить, что средний уровень выплаты по ОСАГО составляет 65 000 рублей, а 77 % покупателей полисов добровольного страхования вновь приобретают страховку — это действительно высокие достижения.
Преимущества:
- сайт компании содержит множество полезных инструкций и материалов, позволяющих детально изучить продукт и условия страхования;
- оформить полис можно онлайн, в офисе компании или при встрече со страховым агентом;
- возможность оставить заявку на сайте, собственный контакт-центр доступен 24 часа в сутки, штатные аварийные комиссары;
- стабильный прогноз ruAA+.
Недостатки:
- клиенты иногда сталкиваются с занижением страховых выплат;
- периодически невозможно оформить ОСАГО на сайте страховщика.
АльфаСтрахование
Группа компаний считается крупнейшим частным страховщиком в Российской Федерации. Компания входит в топ-100 крупнейших финансовых учреждений России и обладает высоким рейтингом ruAAA. АльфаСтрахование именуется первым страховщиком, запустившим мобильное приложение для покупки ОСАГО — доступ к программе открыт в 2015 году.
Несмотря на широкую сеть офисов, приблизительно половину страховых сборов компания получает в Москве. ОСАГО — наиболее популярный продукт страховщика, на него приходится 27 % от всех продаж. АльфаСтрахование непрерывно внедряет онлайн-сервисы, что позволяет получать качественные продукты дистанционно.
Преимущества:
- наличие мобильного приложения с начислением бонусов за приобретение ОСАГО;
- лояльность клиентов и хорошие отзывы — страхователи действительно высоко оценивают работу компании и готовы приобретать продукт снова;
- 270 офисов по стране и 30 лет работы на рынке, высокий рейтинг ruAAA;
- отличный сервис и различные страховые программы, гибкие условия и скидки;
- стабильная работа онлайн-сервиса по дистанционной продаже ОСАГО.
Недостатки:
- возникают сложности при дистанционном внесении дополнительных водителей в полис ОСАГО;
- страхователи зачастую не могут приобрести полис на автомобиль с правым рулем или в определенном регионе — компания может отказать в продаже полиса, если сделка несет дополнительные риски.
ВСК
Страховой Дом ВСК является одним из лидеров рынка, осуществляет страховую деятельность с 1992 года. В 2021 году компания признана лучшей в сфере страхования автомобилей. А рейтинг финансовой надежности непрерывно находится на высоком уровне ruAA. Также ВСК обладает высоким народным рейтингом, который составлен на основе мнений реальных клиентов.
ВСК четырежды отмечена благодарностями от Президента России. Сегодня компания обслуживает примерно 30 млн клиентов по всей стране. Стоит отметить, что Страховой Дом ВСК одним из первых реализовал удаленную продажу ОСАГО, еще до того, как в 2017 году эта функция стала обязательной для всех обладателей лицензии.
Преимущества:
- наличие мобильного приложения и онлайн-магазина страховок;
- более 500 филиалов в разных городах и наличие различных страховых программ;
- невысокая вероятность банкротства, поскольку компания обладает значимыми финансовыми активами;
- выявленные недочеты в работе компания устраняет в короткие сроки и своевременно реагирует на отзывы клиентов;
- информативный сайт с методическими материалами.
Недостатки:
- существуют случаи занижения страховых выплат по ОСАГО;
- некоторые письменные решения компания направляет своим клиентам «Почтой России», это затягивает различные процессуальные сроки и не соответствует современной реальности.
Ренессанс Страхование
Страховщик учрежден в 1997 году. Сегодня активы компании составляют приблизительно 160 млрд рублей, что позволяет ей считаться системообразующей страховой фирмой. Капитализация Ренессанс Страхование в 2021 году составила 60 млрд рублей. Страховщик заметно улучшил финансовые позиции после листинга акций на Московской бирже.
Компания работает в России и на Украине — в этих странах открыто 35 представительств и 50 дополнительных офисов для обслуживания клиентов. Ренессанс страхование обладает широким перечнем программ, особое доверие вызывает высокий финансовый рейтинг ruAA. Сегодня компания нацелена на дальнейшее развитие прямого (онлайн) страхования.
Преимущества:
- Группа Ренессанс Страхование по темпам развития опережает динамику страхового рынка приблизительно в 2 раза;
- лучшая в своем классе система по урегулированию убытков, что позволяет клиентам своевременно и без лишних действий получать страховые возмещения;
- компания ориентирована на развитие онлайн-сервисов;
- удобное внесение изменений в полис ОСАГО онлайн;
- наличие комплексного страхования по сниженной цене.
Недостатки:
- Группа Ренессанс Страхование ориентирована на страхование жизни, автомобильные полисы не являются профильным видом деятельности, поэтому страхователи иногда могут сталкиваться с различными сложностями;
- клиенты не всегда довольны уровнем обслуживания.
Росгосстрах
Компания работает на рынке более 100 лет, а в ее штате трудится 50 000 сотрудников. Росгосстрах имеет масштабную сеть точек продаж — 1 500 офисов. Рейтинг от РА «Эксперт» — ruAA, что означает повышенную финансовую надежность.
Основной принцип компании — страхование для людей на простых и понятных условиях. Поэтому в арсенале компании имеются базовые продукты, а также собственный контактный центр для осуществления поддержки. Агентство АКРА провело исследование, которое показало, что выплаты по ОСАГО от Росгосстраха имеют размер, превышающий рыночный.
Преимущества:
- различные страховые программы, ОСАГО можно приобрести в офисе или удаленно через интернет;
- служба поддержки с бесплатными номерами и наличие юридических консультаций;
- собственная академия подготовки специалистов, что позволяет повысить уровень обслуживания, в том числе по обязательному страхованию автомобилей;
- крупный страховой фонд.
Недостатки:
- нехватка кадров, очереди в офисах;
- известны случаи навязывания дополнительных страховых продуктов клиентам.
Согласие
Страховая компания Согласие считается крупным федеральным игроком на рынке страхования. Более половины всех продаж приходится на продукты, связанные со страхованием автомобилей. Компания осуществляет свою деятельность уже практически 30 лет, за это время открыто 350 офисов на территории России.
Рейтинг финансовой надежности от РА «Эксперт» — ruA+. Согласие регулярно входит в топ-10 страховщиков, а по количеству проданных полисов ОСАГО компания вышла на 6-е место. Компания стремительно развивает маржинальные виды страхования, сохраняя положительный баланс. Названные обстоятельства указывают на высокую надежность страховой компании.
Преимущества:
- ОСАГО считается основным видом деятельность, поэтому профильный продукт предоставляется качественно, а выплаты являются своевременными;
- страховые премии превышают выплаты компании практически в 2 раза, поэтому Согласие обладает материальной устойчивостью;
- наличие мобильного приложения и возможности оформления ОСАГО онлайн;
- сайт имеет понятный интерфейс, раздел ОСАГО оформлен грамотно и не оставляет вопросов у пользователя.
Недостатки:
- встречаются неточности при внесении КБМ в полисы;
- расторжение полисов ОСАГО по инициативе страховщика.
СОГАЗ
СОГАЗ обладает действительно широкой сетью представителей — 1 000 офисов расположены в России, Сербии и Китае. Страховщик начал свою деятельность в 1993 году, сегодня уставный капитал превышает 30 млрд рублей.
Компания является «дочкой» Газпрома, а в совет директоров входит Алексей Миллер. Рейтинг СОГАЗа — стабильный ruAAA. Страховщик обладает широкими возможностями по страхованию, часть продуктов можно приобрести онлайн на официальном сайте. Компания занимает главные позиции по прямым страховым сборам. Наиболее актуальный продукт — ДМС, полисы ОСАГО приносят лишь 10 % от совокупного дохода.
Преимущества:
- высокие рейтинги, надежность и государственное участие;
- большой объем собственных средств и огромное количество офисов;
- персонал с активной позицией и наличие службы поддержки;
- непредвзятый подход при оценке автомобилей;
- наличие разнообразных страховых программ помимо ОСАГО.
Недостатки:
- сайт часто недоступен, поэтому клиенты образуют очереди возле офисов;
- лучшие страховые компании по ОСАГО занимаются автострахованием профильно, деятельность СОГАЗА полноценно не ориентирована на ОСАГО;
- наличие «нерентабельных регионов», в которых компания отказывается продавать ОСАГО.
Югория
Страховая компания из Ханты-Мансийска обладает стабильными финансовыми результатами и рейтингом ruA+. Из небольшой региональной компании Югория быстро выросла в крупного регионального игрока. Сегодня Югория замыкает рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2022 года и занимает 10 место по количеству проданных полисов ОСАГО, сохраняя лидерство в различных народных рейтингах.
Основное направление деятельности — автострахование. Компания считается самой «согласовывающей», процент отказов по продаже полисов минимален. Югория нацелена на продвижение онлайн-сервисов и прямых продаж полисов ОСАГО. Компания также широко представлена в автосалонах. Приблизительно 500 автосалонов предлагают полисы ОСАГО от Югории.
Преимущества:
- круглосуточная поддержка и наличие скидок;
- справедливая калькуляция ущерба по ОСАГО, своевременность выплат;
- лояльность клиентов и положительные отзывы о работе компании;
- разнообразие страховых программ и клиентоориентированность;
- полис можно оформить в офисе или удаленно;
- 5 000 страховых агентов работают во всей стране, что весьма удобно для клиентов.
Недостатки:
- очереди в офисах;
- рекламные рассылки клиентам.
Резюмируем
Напомним, что распределение мест в нашем рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2022 года шло по среднему количеству решенных проблем (данные брались с сайтов: СРАВНИ.РУ и БАНКИ.РУ) + экспертному рейтингу. Обязательно изучайте все отзывы: и позитивные, и негативные, чтобы быть объективными.
Как вы видели, в списке лучших страховщиков НЕТ компаний с низким уровнем финансовой надежности – когда риск невыполнения обязательств очень высок (выплаты если и идут, то с большой задержкой). Потому в любой из этих страховых по вашему выбору можно купить автогражданку онлайн через Электронный страховой центр любой из компаний агрегаторов, либо напрямую.
РЕШЕНИЕ ЗА ВАМИ!