Приветствуются любые отзывы, основанные на личном опыте.
Пожалуйста, воздержитесь от попыток искусственно очернить/обелить ту или иную страховую компанию.
- сегодня
В настоящее время в этой категории нет ни одной компании.
- Последние
- Избранные
Оценка:
5
Проверяется
Оценка по выплатам:
5
С Тинькофф страхование пришлось пообщаться уже дважды, на этот раз по поводу ОСАГО. И мои впечатления стали только лучше. Расскажу по пунктам:
1. В момент ДТП погода была…
Весь отзыв
Оценка:
2
Проверяется
Оценка по выплатам:
3
День добрый.
Моё обращение -это крик души,на отношение страховой компании «Росгосстрах» к клиентам,которые доверились этой непорядочной организации!!!…
Весь отзыв
Оценка:
5
Проверяется
Оценка по выплатам:
5
Здравствуйте! Проблема возникла с дочерью и в Москве, и в Анталии. Пользовались три раза. Что хочу сказать, ребята сработали на все 10 баллрв из 5! В Москве у дочери поднялась…
Весь отзыв
Добрый день. Я находилась в командировке в г. Владивостоке Приморского края, где у меня произошло ДТП, в котором я была потерпевшей. Я обратилась в офис СПАО «Ингосстрах…
Весь отзыв
АО «СОГАЗ» отказываются возвращать часть стразовой премии по полису страхования заемщика кредита от несчастных случаев.
— 01.08.2022 оформила потребительский кредит. <…
Весь отзыв
Года 3 тому как, в наш а/м сзади приехало (NEXIA с водителем, гражданином Узбекистана). Отлично действовал страховой комиссар, в день ДТП я общался с инспектором…
Весь отзыв
Привет!
С удовольствием пишу свой первый отзыв на банки ру. Начнем с того что я лояльный, нетребовательный и стабильный клиент компании Ингосстрах, все свои авто и авто в моей…
Весь отзыв
Всем доброго дня и крепкого здоровья! Как опытные путешественники, знаем насколько чувствуешь себя спокойнее на отдыхе имея туристическую страховку. Слава Богу! Раньше никогда не…
Весь отзыв
Оценка:
1
Оценка по выплатам:
1
Оценка:
1
Проблема решена
Вложение — график доходности актива
…
Весь отзыв
При покупке квартиры в ипотеку банк запросит у вас один из трёх типов страховок:
- страхование жизни и здоровья заёмщика (страхуется инвалидность I или II второй группы, а также уход из жизни);
- страхование недвижимости (страхование конструктивных элементов, без ремонта и мебели);
- страхование титула (когда покупаете квартиру на вторичном рынке и защищаете её от признания сделки недействительной, если продавцом оказался недееспособный человек или мошенник).
При покупке квартиры в строящемся доме банки обычно предлагают застраховать жизнь и здоровье заёмщика. Если с заёмщиком что-то случится и он не сможет выплачивать кредит, то страховая компания заплатит банку остаток долга. Квартиру не придётся продавать — она останется в собственности у заёмщика (если он стал инвалидом) или у родственников заёмщика (если тот умрёт). Это добровольный вид страхования. От него можно отказаться, но в таком случае банк, скорее всего, поднимет ставку по ипотеке.
После того как дом сдадут в эксплуатацию и заёмщик примет квартиру, он должен будет застраховать её.
При покупке на вторичном рынке страховку оформляют сразу. Это обязательная страховка. Если не застраховать недвижимость, то банк может досрочно расторгнуть кредитный договор и потребовать оплату неустойки.
Если вы хотите купить готовую квартиру, у которой уже есть собственник, то можете застраховать титул, то есть защититься от обмана при продаже жилья. Это необязательно, но позволит защитить деньги от потери. Если спустя какое-то время окажется, что квартиру продал мошенник и у вас её заберут, то страховая компания заплатит компенсацию. Такой полис нельзя купить онлайн.
Покупка квартиры – одна из самых больших инвестиций человека в жизни. Чтобы получить низкие проценты по ипотеке в Сбербанке или другом банке России необходимо оформить страховой полис. Хорошая страховка ипотеки и жизни защитит заемщика от финансовых рисков при ущербе квартире, частному дому, потере трудоспособности или несчастном случае с летальным исходом.
Чтобы помочь найти подходящую страховую компанию, мы составили список лучший фирм по страхованию ипотечных займов в 2023 году. Стоимость недорогого полиса начинается от 2500 рублей в год. Сделайте расчет на онлайн калькуляторе и получите цену в зависимости от остатка долга, региона, материалов постройки и кредитора.
Выбрав правильного страхового агента с высоким рейтингом, можно быть спокойным при задержке с выплатами. Сравните условия в каждой организации, чтобы сделать правильный выбор. Оплаченный онлайн полис придет на электронную почту в течение 3 минут. Его можно отправить в Сбербанк на сайте Дом Клик.
1. Zetta Страхование
Скидка 15%, промокод: IPOTEKA15
Страхование ипотеки является обязательной процедурой при оформлении кредита на квартиру или дом. Стоит поискать компанию с самыми выгодными условиями. Лучшие тарифы по страховке ипотеки предлагает компания Zetta Страхование, здесь есть специальная линейка программ для клиентов Сбербанка и других банков России. Компания хорошо знакома с требованиями кредитных организаций, поэтому договор будет оформлен по правилам.
Расчет по титульному страхованию, защите имущества или гражданской ответственности можно сделать на сайте компании, для этого укажите информацию о недвижимости, остаток задолженности и дополнительные опции. Онлайн калькулятор посчитает сумму к уплате и направит на страницу оформления полиса. В компании можно застраховать недвижимое имущество от пожара, стихийного бедствия, повреждения.
На заполнение анкеты и оформление договора уходит меньше минуты. За бланком не нужно ехать в офис, сразу после оплаты Zetta Страхование высылает электронный полис на почту. Документы можно отправить в банк через авторизованный сервис компании «ДомКлик». Многие клиенты отмечают удобные сервисы удаленного оформления и урегулирования убытков, быстрые выплаты и квалифицированных специалистов. Благодаря этому страховка ипотеки в Zetta считается лучшей в рейтинге.
2. Ингосстрах
Компания Ингосстрах разрабатывает тарифы страхования совместно с банками, они полностью отвечают требованиям кредитной организации и надежно защитят заемщика от непредвиденных обстоятельств: пожар, стихийные бедствия, временная нетрудоспособность, потеря собственности.
Клиент может самостоятельно регулировать наполнение полиса и выбирать минимальные риски или комплексную программу. Ипотечное страхование в Ингосстрах с компенсацией от 100 000 до 10 000 000 рублей можно оформить от 150 рублей в год. Договор принимается большинством банков, а для клиентов ПАО «Сбербанк» страховая предлагает скидку в 15%.
В линейке страховой предусмотрен специальный тариф для программы «Военная ипотека» от 180 рублей за годовой полис. Продукт проверен и рекомендован к использованию Росвоенипотека. В страховой можно заключить многолетний договор ипотеки с ежегодными взносами. Это позволит сэкономить время на оформление нового полиса и не пропустить срок пролонгации. Хорошие отзывы и популярность компании на рынке позволили Ингосстрах занять второе место в ТОП-10 лучших страховок ипотеки.
3. АльфаСтрахование
Оформление ипотечного полиса в АльфаСтрахование — это прозрачный процесс, в котором клиент может проследить повышение стоимости и рассчитать страховой взнос в онлайн калькуляторе. Для этого нужно указать вид недвижимости, остаток долга, тип полиса и добавить дополнительные опции. Договор оформляется на год и защищает от ущерба недвижимости и нетрудоспособности заемщика.
Договор составляется на основании требований кредитной организации и полностью соответствует запрашиваемой форме. Страховка ипотеки обойдется от 400 рублей за год и будет зависеть от остатка задолженности и оценки рисков. Для клиентов Сбербанка страховая организация предлагает льготные условия страхования.
Компания работает над качественным обслуживанием клиентов. В любое время можно позвонить на горячую линию и получить грамотные ответы на вопросы и быстрое решение проблемы. При возникновении страхового случая агент оперативно рассматривает заявку и урегулирует убыток. Если хотите оформить полис в надежной компании, стоит обратиться в АльфаСтрахование.
4. Абсолют Страхование
Защитить ипотечную квартиру от утраты, повреждения, потери из-за прекращения права собственности получится с полисом в Абсолют Страхование. Компания аккредитована российскими банками и может принимать участие в программах с государственной поддержкой. Объектом страхования считается залоговая недвижимость и здоровье заемщика.
В компании гибкие тарифы ипотечного страхования, они учитывают тип имущества и дополнительные риски клиента. Для расчета стоимости полиса нужно оформить заявку на сайте, указав данные по недвижимости, кредитной организации и застройщику. Специалист обработает запрос и свяжется с вами любым удобным способом.
Перечень необходимых документов, бланки анкет и правила страхования выложены в открытом доступе. Их можно скачать на этапе формирования заявки и тщательно изучить условия договора. Абсолют Страхование работает круглосуточно, поэтому купить полис, сообщить о страховом случае и получить консультацию можно в любое время. Компания занимает 4 место в топе страховок ипотеки и считается одной из лучших.
5. Согласие
Страховая компания Согласие дает возможность оформить все виды ипотечного страхования: защита имущества, жизни и здоровья заемщика, титула и комплексный пакет, который включает дополнительные опции (потеря работы, невозврат кредита). Для того, чтобы оформить полис, стоит оставить заявку на обратную связь. Агент компании свяжется с клиентом и рассчитает стоимость договора.
Несмотря на то, что в обязательную страховку не входит защита на случай потери работы, большинство клиентов приобретают эту услугу. В этом случае страховая компания оплачивает кредит пока заемщик не устроится на новую работу. В страховой можно заключить договор на год или оформить многолетний полис, стоимость которого будет уменьшаться пропорционально сумме погашения.
Многие отзывы хвалят удаленное обслуживание компании, клиентам не нужно приезжать в офис и стоять в очередях. Оформить полис и заявить о страховом случае можно на сайте компании, кроме этого, Согласие оповещает о статусах рассмотрения заявки и оперативно принимает решения о выплатах.
6. РЕСО Гарантия
В РЕСО Гарантия можно недорого оформить страховку ипотеки, включая недвижимое имущество, защиту жизни и здоровья, а также утрату права собственности. Стоимость годового договора начинается от 160 рублей и зависит от рисков заемщика и остатка по кредиту. Компания сотрудничает с банками и аккуратно оформляет документы, согласно требованиям.
Для покупки полиса не требуется большой пакет документов. Заявления можно заполнить онлайн и передать агенту для оформления и расчета точной суммы, рассмотрение заявки и оформление пакета документов не занимает больше одного рабочего дня. Также в большинстве случаев ипотечного страхования. РЕСО не запрашивает медицинского освидетельствования.
В компании можно заключить договор на весь период кредитования. В таком случае агент будет ежегодно напоминать о пролонгации и пересчитывать стоимость полиса по остатку суммы погашения. Благодаря низким ценам, индивидуальному подходу и быстрой процедуре рассмотрения заявок, РЕСО Гарантия считается хорошей компаний для оформления страховки ипотеки по мнению клиентов.
7. ВСК Страховой дом
ВСК страховой дом предлагает все виды ипотечного страхования: титульное, защита конструктивных элементов, страховка жизни и здоровья заемщика. Компания соблюдает все правила оформления документов для кредитной организации и не затягивает с рассмотрением дела. Правила страхования и тарифные ставки выложены в открытом доступе, с ними стоит ознакомиться перед заключением договора.
На сайте страховой можно подобрать нужный тариф и выбрать удобный офис для заключения договора. Для клиентов, которые заключили многолетний договор есть раздел с онлайн оплатой и активацией плиса. Также в личном кабинете ВСК есть возможность сообщить о страховом случае и проверить статус рассмотрения дела.
Несмотря на то, что обязательным является лишь страхование конструктивных элементов, защита титула поможет сохранить финансовую независимость. В случае признания сделки недействительной, страховая компания исполнит кредитные обязательства перед банком. ВСК страховой дом предлагает выгодные условия, большой список аккредитованных банков и множество покрываемых рисков.
8. Росгосстрах
Компания Росгосстрах входит в десятку лучших для оформления страховки ипотеки за высокое качество обслуживания, индивидуальный расчет стоимости полиса и возможность оплаты в рассрочку. При досрочном погашении кредита страховая возвращает неиспользованную часть премии за не истекший срок действия договора.
Оформите ипотечное страхование в Росгосстрах и гарантируйте финансовую устойчивость в случае непредвиденных обстоятельств: потери трудоспособности, ущерб имуществу или утраты права собственности на недвижимость. В тарифной сетке можно подобрать индивидуальную комбинацию страхования или купить комплексную программу с максимальным покрытием рисков.
Подберите удобный офис на сайте компании и обратитесь за получением пакета документов. Агенты страховой быстро подбирают тариф и оформляют пакет документов в соответствии с требованиями банков. Многие клиенты отмечают, что Росгосстрах не затягивают с рассмотрением заявок и урегулируют убытки. Копания входит в рейтинг лучших и считается одной из самых надежных.
9. Сбербанк Страхование
Купите полис Сбербанк страхование на сайте компании и защитите недвижимость от пожара, природных явлений, ущерба третьими лицами. Договор начинает действовать с начала следующего дня за днем уплаты страховой премии. Информация автоматически передается в банк, заемщику не нужно предоставлять пакет документов и самостоятельно уведомлять кредитную организацию.
Страховая гарантирует защиту имущества и поможет сохранить семейный бюджет от непредвиденных расходов. Договор предполагает страховку конструктивных элементов квартиры или дома от пожара, взрыва газа, стихийных бедствий, затопления. Полис удобно пролонгировать, для этого нужно оплатить ежегодный тариф и полис автоматически активируется с момента окончания действия предыдущего договора.
Если произошел страховой случай, компания помогает составить заявку и проконсультирует по дальнейшим действиям. В любой момент можно связаться с сотрудником по номеру поддержки или обратиться за помощь через онлайн форму на сайте. Статус обращения отслеживается в личном кабинете клиента. Сбербанк страхование — это надежная компания с хорошим рейтингом и высокими оценками пользователей сайта.
В компании МАКС можно оформить договор ипотечного страхования, ее сотрудники готовы привезти пакет документов в банк на сделку купли продажи или оформить полис в любом отделении. По программе можно защитить квартиру, комнату, строение, частный дом, передаваемый в залог кредитной организации. Для страхования не требуется осмотр квартиры и медицинское освидетельствование.
В компании есть персональные менеджеры, которые помогают оформить документы, подобрать выгодный тариф и получить необходимую информацию по полису и получению компенсации. Заявка на заключение договора рассматривается не больше 1 рабочего дня. Застраховать ипотеку можно удаленно, а страховая самостоятельно уведомит банк об активации полиса.
Многие клиенты хвалят страховую за большой список аккредитованных банков, выгодные тарифы и снижение стоимости полиса по мере выплаты кредита. При досрочном погашении договор можно расторгнуть и получить неиспользованный остаток премии. Если хотите купить страховку на ипотеку по низкой цене, стоит обратиться в МАКС.
Обновлено: 15 марта 2023
≈ 5 минут
11308
Страхование ипотеки является обязательным условием получения кредита на жилье в СберБанке. Важно подойти к страхованию не только с формальной стороны, но и обезопасить себя при страховом случае. Для этого нужно выбрать надежную страховую компанию.
Как выбрать компанию для страхования ипотеки
При выборе компании нужно начать с самого главного в ипотечном страховании — аккредитация. То есть страховая компания должна быть одобрена банком для страхования ипотеки.
На сайте СберБанка, как и на ресурсах других российский банков, представлены списки компаний, в которых разрешено страховать ипотеку.
Обратите внимание, что клиент имеет право выбрать любую организацию из данного перечня и может отказаться от покупки полиса именно в СберБанке. Подробнее данный вопрос раскрыли в статье.
Далее можно сравнить отзывы клиентов, рейтинг и цены на страхование в разных страховых компаниях. Самостоятельный поиск информации займет немало времени, поэтому рекомендуем знакомиться с готовыми рейтингами.
Как сравнить стоимость страховок: онлайн-калькулятор
Самый быстрый способ сравнить цены на страхование ипотеки СберБанка или любого другого ипотечного банка это онлайн-калькулятор. Для расчета стоимости достаточно заполнить форму с данными по ипотеке (ипотечный остаток, квартира или дом, пол и возраст заемщика).
Сервис выдаст все актуальные предложения страховых компаний, где сразу можно выбрать самое дешевое страхование ипотеки.
Рейтинг компаний по страхованию ипотеки 2023
АльфаСтрахование
О компании: АльфаСтрахование — одна из крупнейших компаний, которая предоставляет широкий перечень услуг по страхованию. Страхование ипотеки одна из них. Клиенты СберБанка и ВТБ чаще всего оформляют полис в данной компании. Однако другим банкам эта компания может не подойти, поскольку не все принимают комплексные страховки Альфа.
Экспертный рейтинг: Компания обладает максимальным уровнем финансовой надежности и устойчивости. Экспертные агентства высоко оценивают прогнозы компании и характеризуют ее деятельность на стабильном уровне с позитивным прогнозом. Рейтинг ruAAA.
Онлайн оформление: Возможно оформить на официальном сайте компании или со скидкой на Полис812. Электронный полис принимается СберБанком.
Какую недвижимость страхует: Новые дома и квартиры; дома, построенные после 1960 года.
Можно ли страховать жизнь: Можно застраховать жизнь и здоровье заемщика.
ОФОРМИТЬ АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ
Ингосстрах
О компании: Ингосстрах — крупная страховая компания, которую часто выбирают клиенты Сбера для страхования ипотеки. В этой страховой достаточно низкие тарифы для разных категорий заемщиков, при этом компания надежная с хорошим рейтингом. Тарифы на страхование отличаются в зависимости от банка. В среднем стоимость ипотечной страховки составит 0,2% от долга.
Экспертный рейтинг: Рейтинг финансовой надежности компании подтвержден экспертным агентством и имеет стабильный прогноз. Рейтинг ruAAA.
Онлайн оформление: Можно оформить на сайте страховой компании, но предварительный расчет стоимости будет выслан после запроса. Посмотреть цену сразу можно на Полис812.
Какую недвижимость страхует: Все виды недвижимости, в том числе дома после 1960 года.
Можно ли страховать жизнь: Можно страховать жизнь для ипотеки.
ОФОРМИТЬ ИНГОССТРАХ
ВСК
О компании: Страховой дом ВСК имеет широкую сеть филиалов по России. Компания страхует ипотеку Сбербанка и других банков. Электронный полис также подходит для оформления ипотеки.
Экспертный рейтинг: Рейтинг ruAAA со стабильным прогнозом.
Онлайн оформление: Можно оформить или продлить ипотечное страхование (комплексное предложение только с другими компаниями).
Какую недвижимость страхует: Квартиры, дома (в том числе, построенные после 1955 года).
Можно ли страховать жизнь: Отдельно можно застраховать жизнь или оформить комплексный полис с другой компанией.
ОФОРМИТЬ ВСК
Ренессанс
О компании: Ренессанс Страхование на протяжении многих лет входит в десятку лидеров страхового рынка. Филиалы есть во многих крупных городах страны.
Экспертный рейтинг: Компания оценена экспертами на высоком уровне финансовой надежности. Рейтинг ruAA со стабильным прогнозом.
Онлайн оформление: Электронный полис принимается банком. Комплексное страхование можно оформить в паре с другой компанией.
Какую недвижимость страхует: Подходит для недвижимости, возведенной после 1970 года.
Можно ли страховать жизнь: Разрешено страхование жизни для Сбербанка.
ОФОРМИТЬ РЕНЕССАНС
Абсолют Страхование
О компании: Страховая аккредитована большим количеством банков. Полис подойдет для разных ипотечных программ (в том числе для ипотеки с господдержкой). Средний тариф на страхование 1,3%.
Экспертный рейтинг: Рейтинг финансовой надежности подтвержден на уровне ruA+.
Онлайн оформление: Расчет цены на сайте компании возможен только по предварительной заявке.
Какую недвижимость страхует: Подходит для домов, построенных после 1960 года.
Можно ли страховать жизнь: Разрешено личное страхование (также можно купить комплексный полис в паре с другими компаниями на Полис812).
ОФОРМИТЬ АБСОЛЮТ СТРАХОВАНИЕ
ПАРИ
О компании: Одним из основных видов деятельности компании является ипотечное страхование. Офисы ПАРИ представлены в большинстве крупных городов страны. Страховщик занимает надежные позиции на рынке и имеет большой процент положительных отзывов.
Экспертный рейтинг: Финансовая надежность ПАРИ установлена на умеренно высоком уровне. Страховщик имеет подтвержденный рейтинг экспертного агентства (ruA со стабильным прогнозом).
Онлайн оформление: Возможен онлайн расчет и оформление на официальном сайте компании. После расчета стоимости необходимо ответить на несколько вопросов и далее перейти к оплате. Оформить полис онлайн со скидкой можно на Полис812.
Можно ли страховать жизнь: Можно оформить комплексное страхование (квартира+жизнь), отдельно страхование жизни, или в паре с другой страховой компанией.
ОФОРМИТЬ ПАРИ
СберСтрахование
О компании: СберСтрахование является дочерней организацией СберБанка. Тарифы на ипотечное страхование выше, чем у других компаний с аналогичными показателями по экспертному и народному рейтингу.
Экспертный рейтинг: Страховая имеет подтвержденный экспертный рейтинг со стабильным прогнозом на уровне ruAAA.
Онлайн оформление: Возможен онлайн расчет и оформление на сайте ДомКлик. Быстрый расчет и покупка со скидкой 5% на Полис812.
Какую недвижимость страхует: Подходит для страхования домов, построенных после 1955 года.
Можно ли страховать жизнь: На ДомКлик можно отдельно застраховать жизнь.
ОФОРМИТЬ СБЕРСТРАХОВАНИЕ
Zetta
О компании: Одни из самых лучших тарифов на страхование ипотеки предлагает Zetta. Компания имеет специальные продукты для заемщиков СберБанка, поэтому хорошо знакома с требованиями банка.
Экспертный рейтинг: Компания имеет стабильный прогноз по рейтингу. Агентство «Эксперт РА» подтвердило финансовую надежность Zetta на уровне ruA+.
Онлайн оформление: На сайте компании возможен расчет и оформление полиса. Предложение со скидкой действует только при онлайн оформлении на Полис812.
Можно ли страховать жизнь: Можно застраховать отдельно жизнь заемщика или оформить комплексный полис (также в паре с другой компанией на Полис812).
ОФОРМИТЬ ZETTA
Как оформить страхование ипотеки
- Оформить страхование ипотеки можно в офисе страховой компании, в банке (полис обойдется дороже), онлайн на сайте страховой компании или агрегаторе страховок.
- Заполните поля для поиска страховок. Выберите программу страхования (отдельно недвижимость/жизнь или комплексный полис).
- Внесите в форму личные данные и оплатите страховку. Оригинальный полис с печатью придет на e-mail в течение нескольких минут. Также купленный у нас полис вы можете загрузить через личный кабинет в ДомКлик.
ОФОРМИТЬ СТРАХОВКУ
500 в подарок на первую покупку страховки
ХОЧУ ПОЛУЧИТЬ!
Содержание
- Рейтинг страховых компаний по ипотеке
- Как оценивается рейтинг страховых компаний по ипотеке
- Где применяется рейтинг страховщиков по ипотеке
- ТОП страховых компаний по ипотеке
- Сравнить цены на страховку ипотеки по страховым компаниям
Рейтинг страховых компаний по ипотечному страхованию, составляется ежегодно, специальным аккредитованным Банком России, рейтинговым агентством «Эксперт РА».
Рейтинг страховых компаний по ипотеке
Агентство «Эксперт РА» публикует аналитические данные о деятельности организаций и присваивает официальные рейтинги, которые входят в перечень обязательных требований, к размещению для банков, страховщиков ипотеки и других организаций.
Как оценивается рейтинг страховых компаний по ипотеке
Рейтинг страховой компании по страхованию ипотеки зависит от финансовых показателей, сколько компания получила страховые сборы, произвела выплаты и получила прибыль за последний отчетный год.
Также оценивается исполнение обязательств страховой компанией по договорам страхования ипотеки со страхователями и выгодоприобретателями.
На основе полученных данных и экспертной оценки агентства «Эксперт РА», составляются рейтинги надежности, стабильности и финансовое положение страховой компании за текущий год.
Где применяется рейтинг страховщиков по ипотеке
Полученный ежегодный рейтинг от агентства «Эксперт РА» обязательно размещается на официальном сайте страховой компании.
Рейтинговая информация помогает физическим и юридическим лицам в принятии решения, при выборе организации для получения услуг, работ или сотрудничества.
Также страховые компании, имеющие большой рейтинг доверия и стабильности, являются аккредитованными компаниями в ведущих банках и рекомендуются для страхования ипотеки своим заёмщикам.
ТОП страховых компаний по ипотеке
| Страховая компания | Рейтинг надежности | Официальный сайт |
| Абсолют Страхование | ruA+ | www.absolutins.ru |
| Альфа Страхование | ruAAA | www.alfastrah.ru |
| ВСК | ruAA | www.vsk.ru |
| ВТБ Страхование | ruAAA | www.vtbins.ru |
| Зетта Страхование | ruA+ | zettains.ru |
| Ингосстрах | ruAAA | www.ingos.ru |
| Пари | ruA | skpari.ru |
| Ресо-гарантия | ruAA+ | www.reso.ru |
| Росгосстрах | ruAA | www.rgs.ru |
| Сбер Страхование | ruAAА | sberbank-insurance.ru |
| СОГАЗ | ruAAA | www.sogaz.ru |
Обозначение шкалы рейтинга надежности RAEX от Эксперт РА
| Категория | Уровень | Значение надежности |
| AAA | ruAAA | Максимальная |
| AA | ruAA+
ruAA ruAA- |
Очень высокая |
| A | ruA+
ruA ruA- |
Высокая |
| BBB | ruBBB+
ruBBB ruBBB- |
Достаточная |
| BB | ruBB+
ruBB ruBB- |
Средняя |
| B | ruB+
ruB ruB- |
Удовлетворительная |
| CCC
CC C |
ruCCC
ruCC ruC |
Низкая |
| RD | ruRD | Неисполнение обязательств |
| D | ruD | Банкрот Отзыв лицензии |
Эксперты рекомендуют обращаться по страхованию ипотеки к страховщикам, у которых рейтинг не ниже категории ruA, с высокой степени надежности и минимального риска.
Сравнить цены на страховку ипотеки по страховым компаниям
Для того, чтобы сравнить цены на страховку ипотеки по этим компаниям, воспользуйтесь нашим калькулятором страхования ипотеки, вы сможете получить расчет и выбрать лучшее предложение.
Рейтинг страховых компаний помогает гражданам выбрать, в какой страховой компании лучше всего оформить договор страхования. Некоторые российские компании обладают высоким уровнем доверия и занимают лидерские позиции сразу в нескольких направлениях страхования одновременно. Около 83% физических лиц являются клиентами таких надежных, крупных и проверенных страховщиков.
Рейтинг страховых компаний по размеру выплат
Одним из ключевых показателей при составлении рейтинга ведущих страховых компаний России является размер выплат. Он показывает не только финансовые возможности фирмы, но и уровень ее ответственности перед выгодоприобретателями. Наличие большого объема выплат свидетельствует о том, что при наступлении страхового случая фирма заплатит, а не будет скрываться от обязательств. Рейтинг страховых компаний России по размеру страховых выплат представлен в таблице.
Рейтинг по объему страхового возмещения
-
СК ПАО «Росгосстрах» — 79,1 млрд р.
-
«Ингосстрах» — 42,9 млрд р.
-
«РЕСО-Гарантия» — 46,9 млрд р.
-
«СОГАЗ» — 75,1 млрд р.
- «АльфаСтрахование» — 28,5 млрд р.
Первое место в рейтинге страховых компаний по объему выплат занимает «Росгосстрах», который до 2016 года был единоличным лидером. Но с 2016 до 2022 года, по данным ЦБ РФ, ситуация на рынке изменилась в связи с развитием отрасли автострахования.
Лидерство по ОСАГО принесло моментальную прибыль «Росгосстраху», но расходы на выплаты в результате ДТП привели к серьезным финансовым трудностям. В итоге в 2017 году Центробанк оказал финансовую поддержку страховой компании. Агентом выступил ее акционер — банк «Открытие».
Перечень самых надежных Страховых Компаний России
Рейтинг страховых компаний, основанный на принципе надежности, зависит от уровня финансового благополучия страховщика. Если у фирмы есть проблемы с прибылью, клиентов могут ждать задержки страхового возмещения или необоснованные отказы в получении компенсации. Чтобы не стать клиентом фирмы, которая находится на грани банкротства, изучите список лучших юрлиц, основанный на принципе надежности страховых компаний.
При анализе надежности компании учитывается оценка, выставленная рейтинговым агентством «Эксперт РФ». Наиболее надежные страховые имеют максимальный рейтинговый балл — ruAAA.
Рейтинг самых надежных страховщиков (с показателем ruAAA):1
-
«Сбербанк Страхование»
- «ВТБ Страхование»
-
«Ингосстрах»
-
«СОГАЗ»
С 2018 года в РФ многие страховые компании стали исчезать с рынка. Причина тому — изменение финансовой политики в стране. Центробанк как регулятор стал более пристально следить за соблюдением страхового законодательства и выполнением обязательств перед клиентами. Фирмы, которые не соблюдали требований, были лишены лицензии ЦБ РФ.
Крупнейшие страховщики страны
Самые крупные, надежные и влиятельные страховые организации России обладают большим объемом полученных за предыдущий период страховых премий. Список крупнейших страховщиков России был сформирован на основе данных одного из самых авторитетных рейтинговых агентств РФ «Эксперт РА». Рейтинг страховщиков России по количеству полученных за 2019 год взносов представлен в таблице 3.
Рейтинг компаний России по объему страховых премий
-
«СОГАЗ» — 194 334,5 млн р.
- «Сбербанк Страхование Жизни» — 153 419,1 млн р.
- «АльфаСтрахование» — 108 352,6 млн р.
- «Ингосстрах» — 103 273,5 млн р.
- «РЕСО-Гарантия» — 97 967,4 млн р.
Объем полученной премии свидетельствует о том, насколько успешной была страховая деятельность компании в текущем периоде. Если размер выплат превышает количество полученной прибыли, финансовое состояние фирмы нельзя назвать стабильным.
В представленном рейтинге по количеству полученного объема премий лидером является «СОГАЗ». Доля выплат в текущем периоде составила 48 %, что позволило страховщику выполнить обязательства перед страхователями в полном объеме и обеспечить себе финансовые резервы на будущее.
У 4 из 5 представленных в рейтинге уровень выплат примерно одинаковый — от 48 % до 54 %. Исключение: у компании «Сбербанк Страхование Жизни», которая занимает вторую строчку рейтинга, объем выплат составил всего 24 %.
Информация о финансовом состоянии фирм является открытой. Ознакомиться с прибылью, совокупной долей выплат и активов фирмы можно на сайте ЦБ РФ или портале страховой компании.
Самые дешевые страховые услуги на рынке
Рейтинг страховых компаний, полисы которых являются самыми доступными для покупки, позволяет клиентам сэкономить средства при оформлении договоров.
Дешевые полисы в имущественном страховании: список страховщиков
При составлении списка компаний, у которых самая дешевая страховка, использовались данные в нескольких отраслях: ОСАГО, имущественном страховании, каско. Для составления рейтинга самых дешевых страховщиков на рынке использовалась справочная информация.
Список самых дешевых компаний России для страхования имущества физических лиц:
-
«Абсолют Страхование»
-
«ВТБ Страхование»
-
«Ингосстрах»
- «ВСК»
При составлении рейтинга использовались данные, полученные после расчета на онлайн-калькуляторе портала «Сравни.ру». Расчет производился на примере полиса залогового страхования квартиры по ипотечному договору. Результаты анализа показали, что наиболее привлекательные условия для покупки полиса в имущественной отрасли предлагает компания «Абсолют Страхование».
Справочная информация
Самый дешевый страховщик ОСАГО
При покупке страховки следует учитывать, что постоянным клиентам страховая компания предлагает скидки. Стоимость страховки также зависит от других факторов: количества включенных рисков, особенностей полиса и личности страхователя. В ОСАГО большую роль играет КБМ — специальный коэффициент бонус-малус, который связан со статистикой аварийности страхователя. Чем ниже КБМ, тем дешевле страховка.
ОСАГО относится к обязательному страхованию, поэтому максимальный размер полиса не может превышать установленных для региона границ.
Страховые компании — рейтинг самых дешевых фирм для покупки ОСАГО:
1. «Ингосстрах»
2. «ВСК»
3. «Росгосстрах»
5. «АльфаСтрахование»
Стоимость полисов ОСАГО зависит от многих факторов. При расчете в первую очередь учитывается марка и модель автомобиля, стаж водителя и его КБМ (безаварийность).
Если вы узнали, что страховая преднамеренно завышает тариф на продажу полиса ОСАГО, вы можете подать жалобу на незаконные действия в Центробанк или Российский союз автостраховщиков. РСА — орган, в обязанности которого входит контроль за деятельностью всех фирм в сфере ОСАГО. ЦБ РФ — мегарегулятор страхового рынка РФ.
Справочная информация
Рейтинг страховщиков — народный
На портале «Банки.ру» ежегодно публикуется особый рейтинг страховых компаний — народный. Он формируется на основе оценок, которые оставили клиенты на портале после получения услуги. Суть народного рейтинга — в оценке качества страховых услуг и сервиса.
Народный рейтинг — ТОП-10 страховых компаний России:
✔ «Зетта Страхование»
✔ «Тинькофф Страхование»
✔ «СК КАРДИФ»
✔ «Югория»
✔ «Группа Ренессанс Страхование»
✔ «Ренессанс Жизнь»
✔ «Д2 Страхование»
✔ «Капитал Life»
✔ «АльфаСтрахование»
✔ «АльфаСтрахование — Жизнь»
При составлении рейтинга по результатам народного голосования учитывались положительные и отрицательные оценки, вставленные клиентами после получения услуги. В расчет брались оценки, которые были учтены редакторами и содержали исчерпывающий комментарий от реального клиента СК.
Итоги народного рейтинга показали, что первые места принадлежат не самым влиятельным компаниям России. Это объясняется тем, что у менее известных фирм процент отрицательных отзывов значительно уступает количеству положительных оценок. Разница частично связана с большей заинтересованностью средних и мелких фирм в завоевании лояльности страхователей как способе увеличения потока клиентов и роста числа оформленных договоров (полученных премий).
Справочная информация
Страховой юрист
При возникновении споров со страховой фирмой рекомендуем решать проблемы с помощью адвоката. Профессиональный юрист поможет правильно составить заявление, претензию или подать иск в суд, если компания отказывается удовлетворять требования в досудебном порядке.
Чтобы не тратить время на поиски надежного юриста, обратитесь к нашему адвокату. Опытный специалист работает онлайн. Напишите, какой вопрос вас интересует: страховой юрист ответит на него в течение нескольких минут.
Справочная информация
Что в итоге
Страховой рынок в России развивается: ежегодно появляются новые компании, крупные страховые фирмы расширяют влияние на рынке, тарифы и премии постоянно меняются. Если вы собираетесь сменить страховую компанию, ознакомьтесь с рейтингами лучших. Важное по теме:
- По объему выплат первое место в рейтинге занимает «Росгосстрах», что свидетельствует о надежности страховой компании. Раньше она фактически монополизировала российский рынок, но после 2016 года потеряла лидерство на рынке по количеству оформленных договоров и полученных премий.
- По объему полученных премий первое место в рейтинге занимает «СОГАЗ». Но более 48 % от полученных взносов в текущем периоде страховщик потратил на выполнение обязательств перед клиентами.
- Оформлять ОСАГО лучше в «Ингосстрахе», «ВСК» или «Росгосстрахе» — эти компании продают самые дешевые полисы обязательного автострахования. Если вы хотите купить страховку для дома, обратите внимание на «Абсолют Страхование» или «ВТБ Страхование».
-
Первое место в народном рейтинге принадлежит «Зетта Страхование». Второе и третье место у «Тинькофф Страхования» и «СК КАРДИФ».
- Среди самых надежных страховщиков России — «Сбербанк Страхование», «СОГАЗ», «Ингосстрах», «ВТБ Страхование». Это компании, которые получили максимальную оценку уровня финансовой устойчивости по данным влиятельного рейтингового агентства страны «Эксперт РА». Другие страховщики, в том числе из списка ТОП-5 по объему страховых выплат и премий, имеют более низкий рейтинг надежности.
У нас регулярно публикуются свежие новости о страховом рынке России, анализируется деятельность страховых фирм, размещаются полезные статьи для клиентов. Всегда оставайтесь в курсе самой полезной информации по теме страхования.