Рейтинг инвестиционных компаний в россии по надежности 2021

Продолжаем нашу традиционную серию статей с исследованием рынка брокерских услуг, где мы знакомим инвесторов с актуальными рейтингами и условиями обслуживания рейтинговых российских брокеров. Также даем оценку брокеров – субъективную, но основанную на собственном практическом опыте работы и подкрепленную мнениями нескольких тысяч инвесторов – наших учеников.

Последняя публикация серии статей о брокерах — «Лучшие брокеры 2020».

2020г. стал рекордным для российского фондового рынка по количеству пришедших на него инвесторов. Тому есть объяснение: 1) проводимая ЦБ РФ монетарная политика по снижению ключевой ставки привела к падению ставок по депозитам до исторического минимума; 2) введение дополнительного налога на доход по банковским вкладам. Перечисленные новшества уходящего года плюс растущая инфляция стимулировали рост интереса населения к инвестированию как к альтернативному способу сохранения и приумножения своих накоплений. Как результат, количество частных инвесторов на фондовом рынке РФ выросло двукратно. ЦБ РФ делает прогноз на сохранение мягкой монетарной политики в 2021г. и даже видит некий резерв дополнительного снижения учетной ставки. Все это дает основание полагать, что приток инвесторов на фондовый рынок продолжится.

Напомним, что инвестиционный вид деятельности доступен каждому вне зависимости от уровня заработка, текущего финансового положения, рода занятости. Проводником или агентом-посредником, дающим доступ физическим и юридическим лицам на фондовый рынок, выступает брокер. Брокер – это партнер, от которого зависит многое: от количества доступных торговых площадок и инструментов, до психологического комфорта инвестора. И в нашей статье мы расскажем:

• О базовых критериях выбора брокера.

• О типичных ошибках инвесторов при выборе брокера.

• О рынке брокерских услуг РФ, его ключевых представителях и их рейтингах.

• Подробно разберем 10 самых рейтинговых российских брокеров.

Новшества фондового рынка и рынка брокерских услуг

Традиционно мы начинаем с краткого экскурса инвесторов о произошедших значимых событиях и новшествах. А их было немало!

На фондовом рынке:

• На Мосбирже старт торгов акциями иностранных эмитентов с расчетами в российских рублях.

• На СПбирже +300 новых компаний, в т.ч. европейских (немецкие adidas, Deutsche Boerse и др.).

• Приняты поправки к НК РФ, упразднившие часть налоговых льгот для инвесторов («Налоговые льготы для инвесторов»).

• Поправки в «Закон о рынке ценных бумаг» — введение категоризации инвесторов по уровню квалификации, правил установления статуса квалификации, определение круга возможностей инвестора в зависимости от статуса («Что дает статус квалифицированного инвестора»).

На рынке брокерских услуг:

• Развитие мобильных сервисов торговли.

• Активное проникновение и расширение присутствия банков в сфере брокерского обслуживания. Это связано с нахлынувшей волной закрытия депозитов и стремлением банков удержать клиентов и их средства на своих счетах.

• Тренд отказа брокеров от сложной тарифной сетки, упразднение депозитарных комиссий, акцент на прозрачные и недорогие тарифы.

Критерии выбора брокера

Исходя из разнообразия клиентов и количества предъявляемых требований к профучастникам фондового рынка, критериев выбора брокера может быть множество. Но, если подходить к выбору брокера с «научной» точки зрения, то оптимальный перечень параметров и алгоритм их применения будет следующим:

1. Наличие лицензии профучастника рынка.

   В первую очередь, брокер должен быть надежным.  Лицензия — первостепенное требование, если Вы хотите обезопасить свою инвестиционную деятельность от юридических рисков. Лицензия выдается регулятором рынка, в качестве которого выступает ЦБ РФ. Для ее получения брокер должен соответствовать определенным требованиям. Наличие лицензии у брокера свидетельствует о том, что его деятельность контролируется ЦБ РФ и его работа осуществляется в рамках действующего правового поля, гарантирующего защиту для инвесторов. На конец 2020г. на фондовом рынке РФ зарегистрировано 268 лицензированных брокеров. Проверить наличие лицензии у выбранного брокера можно на сайте ЦБ.

2. Рейтинг брокера.

   Смотрим на рыночные позиции брокера в рейтингах числа открытых клиентских счетов и торгового оборота. Лучше, если анализ будет проведен за несколько периодов, чтобы исключить временные перекосы. В анализ необходимо брать официальные данные торговых площадок. В числе действующих на бирже брокеров не 1 сотня. Стабильное присутствие брокера даже в числе 20-ки – это своего рода знак «народного качества». Ориентир на данный рейтинг значительно снижает выборку.

3. Пороговая сумма инвестирования.

   Большинство брокеров достаточно лояльны к своим клиентам и дают возможность открыть счет без внесения денежных средств. Но нужно смотреть не только на требования по суммам при открытии счета. Частая практика – установление дополнительных комиссий для клиентов с небольшими суммами. Это может быть, к примеру, плата за использование торгового терминала, комиссия за обслуживание клиентского счета. С учетом данного момента, при выборе брокера необходимо подробно изучать не только рекламную информацию с сайта брокера, но и документ «тарифная политика».

4. Доступ к биржевым площадкам и доступные торговые инструменты.

   Фондовый рынок РФ представлен двумя биржами – Московская и С-Петербургская. Отличие бирж – в перечне представленных инвестиционных инструментов. Мосбиржа – в основном торговые инструменты российских компаний-эмитентов. СПбиржа – инструменты крупнейших мировых бирж в валюте. Мосбиржа – старейшая и крупнейшая торговая площадка и по числу участников, и по числу представленных инструментов, и по суммарному объему торговых сделок. Но для многих инвесторов возможность валютной диверсификации инвестиций – важный критерий. К тому же, СПбиржа дает возможность распределения средств инвестирования в гораздо больший перечень компаний разной отраслевой принадлежности. Из 268 лицензированных брокеров лишь 45 дают доступ к площадке СПбиржи (актуальный список участников торговой площадки всегда можете проверить на сайте биржи).

   В этом пункте еще важно акцентировать внимание на возможные ограничения по доступным финансовым инструментам. То есть брокер дает доступ к биржам, но не к полному перечню бумаг. Это не редкое явление. И нужно сразу уточнять данный момент, вполне вероятно, что как раз в списке недостающих может оказаться Ваша инвестиционная идея.

5. Комиссия брокера.

   Брокер дает инвестору доступ на торговые площадки, совершает от его лица сделки и за свои услуги взимает плату в виде комиссии. Информация по ставкам комиссионного вознаграждения брокера закреплена в тарифной политике. Условно комиссии брокера можно разделить на основные и дополнительные. Первые связаны с базовыми действиями инвестора на фондовом рынке – операциями покупки/продажи ценных бумаг. Их величина зависит от активности инвестора – чем больше совершается торговых сделок и чем больше их сумма, тем выше комиссионные издержки. К данной группе относят:

   • Торговая комиссия. Устанавливается в % от оборота или сделки. В зависимости от брокера ставка может быть единой для всех площадок и для любых сумм сделок. Или же, напротив, разные ставки для Мбиржи, СПбиржи, валютных сделок плюс регрессивная шкала %-х ставок – чем выше торговый оборот, тем ниже торговая комиссия.

   • Депозитарная комиссия. Кроме совершения торговых сделок от лица инвестора, брокер выполняет функцию депозитария – ведет учет и хранение его ценных бумаг. Депозитарная комиссия имеет фиксированную ставку и взимается в случае наличия движений по счету инвестора.

   В числе дополнительных видов комиссий:

   • Комиссия за маржинальные сделки – вознаграждение за сделки, не обеспеченные средствами или активами инвестора с привлечением займа от брокера. Обычно в первый торговый день комиссия не взимается, но в последующем — комиссия с учетом суммы или рыночной оценки стоимости займа + комиссия за перенос необеспеченных позиций. Заем у брокера схож с банковским кредитом. Нужно обязательно осознавать его рисковую составляющую – комиссионные издержки могут перекрыть выгоду от подобных операций.

   • Комиссия за предъявление ценных бумаг к оферте. Более подробно про юридическую составляющую оферты, ее значение для инвесторов, алгоритм работы в случае наличия данного параметра в отношении конкретной ценной бумаги мы писали в наших статьях «Оферта по акциям», «Оферта по облигациям».

   • Комиссия за обслуживание счета. Довольно редкое явление, но присутствующее даже у брокеров первой 10-ки. Взимается в виде абонентской платы вне зависимости от наличия торговых сделок.

   • Комиссия за использование торгового ПО. Такая комиссия возможна в случаях: незначительной суммы на счете, за использование нескольких торговых терминалов, за использование специального ПО для трейдинга.

   • Комиссия за пополнение или вывод денежных средств с торгового счета. Стандартно, пополнение через кассу брокера или партнеров — комиссия 0%. Перевод от сторонних банков – комиссия. С выводом средств — все индивидуально.

6. Доступность

   Обычно стать клиентом инвестиционного обслуживания можно через визит в офис компании или дистанционно. Большинство брокеров предлагают онлайн-вариант открытия счета. Это очень удобно, учитывая текущие реалии. Но, если для Вас важно посетить офис, на месте оценить качество клиентского сервиса, если Вы привыкли решать все вопросы «на месте», то нужно провести мониторинг наличия и ближайшего расположения офиса в Вашем городе.
7. Клиентская поддержка.

   Качественная клиентская поддержка – базовая необходимость. Эталон клиентского сервиса — возможность решить дистанционно проблему, задать вопрос и получить развернутый ответ в режиме 24/7.

8. Программы для торговли.

   Варианты предлагаемых торговых программ для инвесторов:

   • Quick — стандартный вариант торгового ПО. Универсальная торговая платформа, ей располагают все брокеры. Дистрибутив ПО скачивается с сайта брокера на стационарный ПК, ноутбук. У некоторых брокеров есть пробные демо-версии терминала.

   • Веб-Quick. Отличие заключается в отсутствии необходимости установки на устройство. Торговый терминал располагается в личном кабинете брокера. Вы можете совершать инвестиционные сделки или отслеживать состояние своего счета с любого устройства, главное – наличие сети.

   • Мобильное приложение. Это полноценное торговое приложение для мобильного устройства. Еще 5 лет назад не каждый брокер мог похвастаться подобным сервисом. К тому же функционал был существенно ограничен. Сейчас у всех лидирующих брокеров есть мобильное торговое приложение. Оно уникально по своему интерфейсу у каждого брокера.

   • Специальные программы для торговли. Здесь вариантов множество. В отличие от стандартного ПО Quick оно предоставляется за определенную плату. Отличие от стандартного ПО – дополнительные возможности, в том числе использование роботизированной торговли. Такое ПО предназначено исключительно для использования опытными инвесторами и трейдерами. Подробнее – в нашей статье «Программы для торговли на бирже».

Ошибки при выборе брокера

Кратко обозначим типичные ошибки при выборе брокера и поясним, почему это является ошибкой:

• Выбор только на основе рейтингов. Посмотрели рейтинг и решили, если брокер в ТОПе, значит он хороший. Выбор большинства может не подойти конкретно Вам. Выбор брокера – это ряд критериев, оценка по каждому будет индивидуальной.

• Выбор на основе одного критерия. «Тут комиссия маленькая – мне подходит», «Являюсь клиентом банковского обслуживания, открою счет здесь же, удобно». Нужно оценивать брокера комплексно!

• Вынужденный выбор. Пересекается с предыдущим пунктом. Яркий пример – клиенты депозитного обслуживания банков, закрывающие вклад и тут же соглашающиеся на предложение открыть брокерский счет, да еще с «бонусом» в виде готовых инвестиционных решений. Это кажется удобным, не нужно думать, куда дальше пристроить свои сбережения. Банк вполне мог заслужить доверие и признание именно в качестве банка, но брокерские услуги – отдельное направление деятельности, которое требует дополнительной проверки «качества».

• Совет знакомого, блогера. У всех индивидуальные цели инвестирования, стартовые условия, требования. А у блогера есть еще коммерческий интерес.

• Реклама с приятными «плюшками». Месяц обслуживания в подарок, акции в подарок и т.д. Вы выбираете брокера не на месяц! А подарочная акция может быть и не на столько хороша! Обязательно нужно смотреть, а что Вы получаете вместе с данными «бонусами» в нагрузку.

Рейтинги российских брокеров

Итак, на фондовом рынке РФ 268 лицензированных профучастников. Из них 40% — специализированные операторы брокерского обслуживания, деятельность которых сфокусирована исключительно на инвестиционных услугах, 60% — банки, одним из направлений деятельности которых выступает брокерское и депозитарное обслуживание.

Рассмотрим рейтинги крупнейших российских брокеров, которые находятся в лидерах по объему торговых операций и числу зарегистрированных клиентов. Рейтинги основаны на официальных данных Мосбиржи.

Поскольку, текущий год – «звездный» для биржи и по числу прибывших клиентов, и по сумме торговых сделок, интересно не только обозначить текущие позиции, но и проследить динамику в рейтингах. Поэтому информация представлена в виде инфографики в 5-летней ретроспективе.

В число предпочтений российских инвесторов второй год подряд входит тройка брокеров – Тинькофф, Сбербанк, ВТБ. Это тройка российских банков, которые еще сами по себе являются публичными компаниями. Лидерство Сбербанка и ВТБ обусловлено, прежде всего, статусом государственных крупнейших банков, большой клиентской базой банковского обслуживания, которая одновременно перераспределилась и в брокерскую сферу. Для большинства инвесторов удобен вариант «один банк/один брокер/один личный кабинет/один счет и карта для пополнения брокерского счета». Тинькофф показал самую высокую динамику всего за несколько лет — в 2018г. впервые попал в число ТОП-25 по числу клиентов, заняв сразу 4-ю позицию и уже теперь потеснил с 1-го места Сбербанк. Тут заслуга агрессивной маркетинговой политики (подарки в виде акций при открытии счета, гарантии возврата средств при просадке бумаг в определенный период), рекламная компания в медиапространстве через крупнейших блогеров и, конечно же, качество предлагаемых сервисов.

Распределение позиций в этом рейтинге отличается от предыдущего по причине различий в клиентской базе (розничные инвесторы, корпоративные клиенты, трейдеры).  В числе лидеров — БК Регион. Это частная инвестиционная группа с солидным стажем работы на фондовом рынке. Специализируется на обслуживании институциональных и крупных корпоративных клиентов, также участвует в качестве организатора размещения ценных бумаг. В числе клиентов — НПФ, муниципалитеты, промышленные, строительные компании. Именно поэтому компания в лидерах по сумме клиентских операций.

Что касается ВТБ и Сбербанка, они не в числе первой тройки, но в первой десятке. А вот брокера Тинькофф здесь совсем нет. Все это указывает на то, что преобладающая клиентская база этих трех брокеров – физические лица. Причем по брокеру Тинькофф гораздо выраженное преобладание розничных клиентов с небольшим размером торгового счета.

И, справочно, рейтинги участников торгов на Санкт-Петербургской бирже:

Брокеры Тинькофф и ВТБ закрепили свои позиции и в рейтинге данной торговой площадки.

Поскольку основная торговая площадка с основной долей торгового оборота российского фондового рынка это Мосбиржа, то за основу дальнейшего анализа мы берем именно ее статистику и составим сводный рейтинг ТОП-10 брокеров, сочетающих в себе лидерские позиции и по клиентам, и по сумме сделок.

Рейтинг российских брокеров от Fin-plan

Анализ брокеров

Далее проанализируем брокеров ТОП-листа по ранее обозначенным критериям выбора:

Примечания:

Комиссии* — здесь мы рассматривали стартовые тарифные планы для начинающих инвесторов и оценивали совокупные затраты на услуги брокера. Пояснения цветового обозначения: «зеленый» — комфортный совокупный бюджет на комиссии; «желтый» — комиссии выше оптимального; «красный» — высокий показатель затрат на услуги брокера.

Торговое ПО** — критерий второстепенного плана. Базовое торговое оборудование есть у всех брокеров. Но у отдельных компаний кроме стандартных версий есть более продвинутые торговые платформы. Это больше инструментарий для трейдеров с высоким риск-профилем. Но за возможность оснащения всех клиентских категорий брокеров с наличием подобного ПО мы отнесли в «зеленую» зону.

Доступность*** — брокеры, у которых есть отдельные требования для открытия брокерского счета дистанционно, отправлены в «желтую зону». По этим брокерам может не быть проблем с доступностью офисов, но мы рассматриваем онлайн-вариант вхождения в круг инвесторов как первостепенный (удобство, безопасность).

Клиентский сервис**** — оценка как количества точек взаимодействия инвестора с брокером, так и качества сервиса поддержки. И, соответственно, зеленый, желтый и красный цвет можно расценивать как достойный, нормальный и критический уровень качества услуг.

Это общий «расклад сил» по брокерам. Рассмотрим более подробно каждого брокера – что за компания, детально разберем условия обслуживания и дадим информацию по ее сильным и слабым сторонам.

Брокер ФГ БКС

БКС – один из старейших российских брокеров, практически «ровесник» российскому фондовому рынку, специализируется исключительно на предоставлении брокерских услуг. Имеет лицензию ЦБ РФ. Это брокер с богатым опытом и внушительными достижениями. С момента запуска непрерывно работает над расширением линейки услуг, ориентированных как на инвесторов, так и на трейдеров. Стабильно входит в число лидеров по числу обслуживаемых клиентов и занимает если не первую, то одну из первых строчек в совокупном рейтинге «число клиентов-торговый оборот».

Плюсы брокера:

• Брокер дает доступ не только к МосБирже и СПбирже, но и предоставляет выход на международные рынки по субброкерской схеме.

• Широкий выбор торговых инструментов – все торговые инструменты российских бирж, еврооблигации, ETF и т.д.

• На отдельных тарифных планах отсутствует комиссия депозитария («Инвестор»).

• Возможность открытия брокерского счета дистанционно.

• Высокий уровень клиентской поддержки – есть возможность решить свой вопрос и по телефону, и в чате на сайте в режиме 24/7.

• Разнообразная линейка тарифных планов для клиентов с разными стратегиями.

• Вариативность торгового ПО – как для инвесторов, так и для трейдеров.

• Предоставляет весь спектр дополнительных услуг брокерского обслуживания начиная от подготовки налоговых деклараций и до создания сложных алгоритмических стратегий.

Минусы брокера:

• Запутанная тарифная политика – более 100 страниц документа, в которых достаточно сложно разобраться, особенно новичку.

• Не доступны иностранные акции на Мосбирже. Брокер это компенсирует наличием выхода на СПб и мировые биржи, где эти инструменты можно приобрести в валюте. Но если отбросить этот факт и предположить, что кто-то хочет стать акционером Apple за национальную валюту, то тут «минус».

• Часто навязываются готовые инвестиционные продукты (см. статью «Структурные облигации»).

• Наличие пороговой суммы открытия счета для исключения финансовой нагрузки в виде дополнительных комиссий. На старте инвестирования минимально выгодная сумма на счете 30 тыс. руб., через год – 100 тыс. руб.

Информация по тарифам брокера по ссылке.

Брокер Группа банка «ФК Открытие»

Открытие – брокер с более чем 25-летним стажем на рынке инвестиционных услуг. Имеет лицензию ЦБ РФ. Ранее входил в состав одноименного частного финансового холдинга АО Открытие Холдинг, в отношении активов которого ЦБ в 2017г. ввел процедуру санации, а сам холдинг в последующем растерял большинство своих активов и в начале 2020г. подал заявление о банкротстве. Сам брокер, он же банк с 2017г. находится под контролем ЦБ РФ.

Несмотря на негативную историю, брокер не растратил свои позиции в рейтингах российских операторов фондового рынка. Можно сказать, что репутация была сохранена благодаря госвмешательству. По сути, сейчас Открытие – это государственный банк и брокер в одном лице. Но нужно понимать, что статус государственного – это недостаточная характеристика брокера. Поэтому смотрим на условия обслуживания:

Плюсы брокера:

• Доступ к Мосбирже, СПбирже, дает выход на международные рынки по субброкерской схеме.

• Отсутствие ограничений по торговым инструментам.

• Отсутствие пороговых сумм для открытия счета. По условиям обслуживания равны все вне зависимости от суммы на счете.

• С декабря 2020г. ввели новую тарифную политику, в которой отменили плату за депозитарные услуги!

• Многообразие торговых платформ как для инвесторов, так и для трейдеров, ориентированных на сделки с использованием торговых роботов.

Минусы брокера:

• Наличие доп. комиссии за пополнение и вывод средств.

• Дистанционно открыть счет могут только клиенты банковского обслуживания банка Открытие.

• Сервис поддержки оставляет желать лучшего. Горячая линия работает только на регистрацию входящих звонков с последующим обратным вызовом «в ближайшее время». Также можно оставить заявку на звонок на сайте изложив свое обращение в специальном окне. Но если исходить из правила «время – деньги», категория «в ближайшее время» играет не на пользу в ситуациях, когда проблему нужно решить здесь и сейчас.

Информация по тарифам брокера по ссылке.

Брокер Сбербанк

Сбербанк – крупнейший и старейший банк России, один из ведущих международных финансовых институтов. Во многих рейтингах занимает лидирующие позиции: по размеру активов, по размеру клиентской базы, по числу и объему депозитов и розничных кредитов и т.д. В начале 2020г. вышел из-под контроля ЦБ в результате сделки покупки банка Правительством РФ. В этом же году произошел ребрендинг компании. Основная стратегия теперь уже Сбера – развитие полностью интегрированной экосистемы, объединяющей в себе сильные бренды цифровых сервисов для всех групп клиентов. По сути, брокерское направление является небольшой частью огромной экосистемы. Поскольку брокерское обслуживание – не основной профиль деятельности, по многим параметрам Сбер проигрывает остальным участникам рейтинга брокеров. 

Плюсы брокера:

• Простая тарифная линейка — 2 тарифных плана, простые не запутанные условия обслуживания.

• Нет пороговых сумм для открытия счета.

• Отсутствие комиссии депозитария.

• Удобство пополнения счета – обширная сеть филиалов банка в российских регионах, по размеру терминальной сети банкоматов Сбер в числе лидеров.

Минусы брокера:

• Брокер дает доступ только к торговой площадке МосБиржи, к большей части представленных на бирже инструментов. При этом такой инструмент, как еврооблигации, недоступен.

• Тарифная политика. Отметили в достоинствах ее простоту, понятность. Но с точки зрения уникальности инвестиционных целей, инвестиционных стратегий для участников рынка, тарифная политика лишена всякого разнообразия.

• Брокер вообще не работает с инвестиционными инструментами, по которым предусмотрена оферта. Это обязательно нужно иметь ввиду! В случае, если Вы осознанно используете в инвестиционной деятельности инструменты с данным параметром или совершенно случайно столкнулись с ним, то весь объем бюрократической работы Вы принимаете на себя.

• Очень слабая поддержка инвесторов. Есть чат поддержки на сайте, есть телефон горячей линии. Но брокерское направление – одно из десятков направлений работы Сбера. Номер единой телефонной линии многоканальный, очень сложно попасть к «узкому» специалисту. Работа чата организована преимущественно на использовании искусственного интеллекта – по часто задаваемым вопросам Вам высылают ссылки на разделы сайта, где можно изучить информацию. Этого часто недостаточно.

• При совершении сделок комиссия брокера удерживается не из свободных денежных средств на счете (как по большинству брокеров), а увеличивает (или уменьшает) стоимость актива.

• Банк не обслуживает нерезидентов РФ!

• Если Вы не клиент банка Сбер, то полностью дистанционно открыть счет не получится. Необходим визит в офис.

• Агрессивный маркетинг сложных инвестиционных продуктов и услуг доверительного управления при открытии счета в офисе.

Информация по тарифам брокера по ссылке.

Брокер ВТБ

ВТБ – это, прежде всего, банк, один из системообразующих в банковской системе РФ. ВТБ развивает направление брокерского обслуживания с 2003г. В течении 5 последних лет занимает одну из лидирующих позиций в рейтинге российских брокеров по числу открытых счетов. О том, чем он хорош и чем завоевал такие лидерские позиции, сделаем выводы на основе анализа условий обслуживания:

Плюсы брокера:

• Наличие доступа ко всем российским торговым площадкам, дает выход на ведущие зарубежные площадки.

• Достаточная гибкая линейка тарифных планов. Наличие тарифного плана без депозитарной комиссии («Мой онлайн»).

• Обширная сеть офисов обслуживания и сеть терминалов для пополнения счета без комиссии. Пополнить также можно в личном кабинете обслуживания банка ВТБ.

• Отсутствие пороговых и скрытых комиссий.

• Для владельцев акций ВТБ есть возможность снизить депозитарную комиссию.

• В отличие от брокера Сбербанк есть прямой телефон клиентской и технической поддержки для клиентов брокерского обслуживания с режимом работы будние дни до 00.00 ч.

• Возможность открытия счета дистанционно как клиентам банка ВТБ, так и не клиентам.

Минусы брокера:

• Ограничения по перечню доступных инструментов. На Московской бирже недоступны акции американских компаний и акции банка Тинькофф (TCS Group Holding PLC).

Информация по тарифам брокера по ссылке.

Брокер АО «Тинькофф Банк»

Брокер АО «Тинькофф Банк» – один из крупнейших российских банков, известный своей уникальной бизнес-моделью ведения бизнеса – без единого офиса обслуживания. Все обслуживание «на местах» осуществляется штатом торговых представителей, выезжающие в обозначенное место для заключения договора. Тинькофф как и Сбер развивает свою онлайн-экосистему, включающую в себя финансовые услуги и, так называемые, лайфстайл сервисы (сервисы, помогающие решать околофинансовые задачи). К надежности брокера нет вопросов — Тинькофф имеет лицензию ЦБ на осуществление брокерской деятельности. В 2020 г. Тинькофф фигурирует во всех рейтингах и по данным МосБиржи, и по статистике СПбиржи. Посмотрим, какие условия обслуживания он предлагает:

Плюсы брокера:

• Наличие доступа к Мосбирже и СПбирже. На тарифном плане Премиум доступны бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.

• Дистанционное открытие счета. Здесь условно дистанционное открытие. С представителем банка встретиться придется. Но плюс в том, что он приедет в оговоренное с Вами место и время. Вы лишены лишних контактов, передвижений.

• Элементарная тарифная линейка. Понятная и прозрачная.

• Отсутствие пороговых сумм для открытия счета.

• Отсутствие депозитарной комиссии, пороговых и скрытых комиссий.

• Есть клиентская поддержка 24/7 – отдельный телефон поддержки клиентов брокерского обслуживания, онлайн-чат на сайте брокера.

• Есть определенные сервисы для инвесторов: Социальная сеть для инвесторов — Тинькофф Инвестиции Пульс, Тинькофф-Журнал.

• Если открываете счет по реферальной ссылке (по приглашению блогера, знакомого), первый месяц без комиссии.

Минусы брокера:

• Самая высокая комиссия брокерского обслуживания среди других брокеров ТОП-листа.

• Наличие ограничений по доступным торговым инструментам. По каждому тарифному плану есть базовый список доступных инструментов. С актуальной информацией можно ознакомиться на сайте в разделе Тарифы.

• Небольшой выбор тарифных планов.

• Скудный выбор торгового ПО. Можно сказать, что все самое необходимое. Quik только в  веб-версии.

Информация по тарифам брокера по ссылке.

Подробную информацию по оставшейся пятерке брокеров можно запросить у нашего чат-бота. Кроме досье по всем 10 самым популярным российским брокерам  Вы можете запросить сравнительную аналитику по бюджету услуг ТОП-10 брокеров в зависимости от величины инвестиционного портфеля и частоты совершаемых сделок. Напишите нашему чат-бот:

• кодовое слово «брокер» (без кавычек) и получите полное исследование по 10 брокерам.

• кодовое слово «бюджет» и получите аналитику по затратам на услуги брокеров при разных суммах портфеля.

Вывод

Лучший брокер – надежный брокер, который подходит под все Ваши требования.

Выбор брокера – серьезное решение. Оно должно быть основано на полном анализе перечня предоставляемых услуг, их качестве и стоимости. Нужно понимать, что инвестирование это длительный временные горизонты, и чем больше — тем лучше. Поэтому, выбирая брокера, мы принимаем решение на срок от 3 лет (если открываем ИИС) или более (если, к примеру, формируем для себя пенсионные накопления). Смена брокера возможна, но это влечет за собой лишние процессуальные и финансовые издержки.

При этом стоит помнить, что выбор брокера и само открытие счета – это лишь техническая сторона или подготовительная процедура для начала инвестирования. Результат инвестиционной деятельности зависит не от выбора брокера, а от выбора инвестиционных инструментов. На наших открытых мастер-классах мы делимся нашими методиками выбора надежных активов и принципами формирования сбалансированного инвестиционного портфеля, в котором риски взяты под контроль.

Записаться на очередной урок по инвестированию Вы можете по ссылке.

Удачных Вам инвестиций!

Р.S. Мы не делаем рекламу брокеров! В данной статье отражена наша субъективная оценка профучастников рынка. В комментариях к этой статье Вы можете оставить свой отзыв и поделиться поделиться своим опытом работы с тем или иным брокером.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями, появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно.

Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, каким российским брокером они пользуются, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа, соберем основные показатели, из рейтингов брокеров ММВБ, в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021

Плюсы:

Минусы:

Плюсы:

Минусы:

Плюсы:

Минусы:

Плюсы:

Минусы:

Плюсы:

Минусы:

Какие можно подвести итоги?

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

Самый лучший брокер для инвесторов 2021

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов. 

Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года  MOEX 

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Всего зарегистрированных клиентов на август 2021  MOEX 

Или по объему торгового оборота:

Торговый оборот за августа 2021  MOEX 

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

1. АО «Тинькофф Банк»
2. ВТБ
3. Сбербанк
4. ФГ БКС
5. Группа Банка «ФК Открытие»

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

 Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться 

Размер комиссии 

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера. 

Оплата за депозитарий 

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам 

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения 

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств 

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами 

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли. 

Про данные и какие тарифы я выбирал 

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021 

АО «Тинькофф Банк»

Плюсы:

• Удобное мобильное приложение.
• Прозрачная тарифная политика.
• Социальная сеть «Пульс».
• Обучающие программы.
• Поддержка 24/7

Минусы:

• Высокая комиссия на базовом тарифе.
• Нет опционов.
• Отсутствие сторонних терминалов.
• Множественные технические проблемы из-за которых трейдинг или скальпинг подвергаются огромным рискам. Такое ощущение, что техническая часть не справляется с кол-вом пользователей.

ВТБ

Плюсы:

• Максимальная надёжность брокера.
• Бесплатное ПО для торговли.
• Низкие комиссии.

Минусы:

• Средний уровень поддержки.
• Плохое мобильное приложение.
• Долгий вывод денег.
• Многие акции не доступны в шорт.

Сбербанк

Плюсы:

• Максимальная надёжность брокера.
• Бесплатное ПО для торговли.
• Отсутствует плата за обслуживание.

Минусы:

• Доступ только к бумагам, торгуемым на ММВБ.
• Высокие комиссии.
• Сделки через СМС.
• Слабая поддержка.

ФГ БКС

Плюсы:

• Доступ к Санкт-Петербургской бирже и биржам NYSE и nasdaq.
• Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
• Квалифицированная поддержка.
• Очень низкие комиссии.

Минусы:

• Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
• Скрытые комиссии + сборы, например, «урегулирование сделки».
• Самая дорогая абонентская плата на тарифе для трейдеров.

Группа Банка «ФК Открытие»

Плюсы:

• Терминалы QUIK или MetaTrader 5 бесплатно.
• Низкие комиссии.
• Доступны все торговые инструменты.
• Самая низкая комиссия на инвестиционном тарифе.

Минусы:

• Платный ввод и вывод средств.
• Бюрократия с закрытием счета.
• Поддержка только по телефону.

Субъективные рекомендации 

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021 

• 1 место: ФГ БКС
• 2 место: ВТБ
• 3 место: Группа Банка «ФК Открытие»
• 4 место: АО «Тинькофф Банк»
• 5 место: Сбербанк

Самый лучший брокер для инвесторов 2021 

• 1 место: ФГ БКС
• 2 место: ВТБ
• 3 место: АО «Тинькофф Банк»
• 4 место: Группа Банка «ФК Открытие»
• 5 место: Сбербанк

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта. 

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

#инвестиции #брокеры

Инвестирование считается одним из самых удобных и эффективных способов, позволяющих получать пассивную финансовую прибыль от своего дохода. На рынке представлен большой выбор компаний, которые предлагают вложить свои финансы в свой бизнес. Некоторые из них обеспечивают стабильный уровень дохода с минимальным риском, в то время как другие занимают шаткое положение на финансовом рынке. Инвестиционные компании, получившие рейтинг до 2021 года, зарекомендовали себя как наиболее надежные организации в сфере предоставления финансовых услуг.

10. Ситибанк

Ситибанк работает на российском рынке двадцать пять лет. Это один из первых международных банков, появившихся в России. Крупнейшая инвестиционная компания имеет огромный капитал и большое количество активов. Ситибанк уверенно входит в десятку самых прибыльных банков. Он также является частью City Corporation, глобальной финансовой компании, осуществляющей операции в более чем ста шестидесяти странах. Он представляет широкий спектр финансовых услуг и продуктов, включая банковское дело, брокерские операции с ценными бумагами и многое другое.

9. ФИНАМ

ФИНАМ — крупнейший российский брокер, входит в десятку лидеров национальных инвестиционных компаний. Клиентская база компании в настоящее время превышает четыреста тысяч человек. Для частного инвестора есть паевые инвестиционные фонды, вложения в инвестиционный фонд, авторские стратегии и продукты с гарантированной доходностью. Компания намерена инвестировать средства клиентов в федеральные облигации с доходностью до двадцати девяти процентов годовых. ФИНАМ пользуется заслуженной репутацией на российском рынке.

8. БК 1х ставка

Букмекерская контора 1x Ставка — брокерская компания, работающая на российском рынке семь лет. Активным болельщикам он предлагает совершенно новую услугу и большой выбор различных спортивных мероприятий. Инновационная брокерская организация, которая поддерживает национальные виды спорта и способствует созданию новых развлекательных площадок. Букмекерская контора 1x Bet также активно участвует в развитии букмекерского бизнеса на российском рынке.

7. Газпромбанк

Газпромбанк — крупнейшая финансовая компания на российском рынке. Он объединяет крупнейшие организации финансового сектора, машиностроения, нефтехимии и СМИ. В Группе Газпромбанка работают только высококвалифицированные специалисты, которые детально разбираются во всех финансовых вопросах. Филиалы Газпромбанка имеют единые стандарты работы, в которых выработаны единые подходы к работе. Клиентами Газпромбанка являются около сорока пяти тысяч юридических лиц и три миллиона человек.

6. ВТБ 24

ВТБ 24 — один из крупнейших игроков среди инвестиционных компаний в России. Банк предоставляет услуги по обмену и продаже паевых инвестиционных фондов. Кроме того, организация занимается предоставлением услуг по покупке тех же акций. Паевые инвестиционные фонды действуют на рынке как покупатели и оптовики. Это дает акционерам возможность получить максимальную финансовую выгоду от своих вложений. Активы паевых инвестиционных фондов обладают высокой ликвидностью. Кроме того, они в основном включают наличные деньги, банковские депозиты, ценные бумаги, имеющие рыночную цену. Активы фонда находятся в непосредственном управлении управляющей компании.

5. Райффайзен Банк

Райффайзен Банк работает в России более двадцати лет. Инвестиционная организация оказывает полный комплекс услуг физическим и юридическим лицам, а также резидентам и нерезидентам в рублях и иностранной валюте. В России пятьдесят два филиала и представительство. Банк также предлагает услуги дистанционного банковского обслуживания. Уставный капитал компании в настоящее время оценивается более чем в 36 млрд рублей. Надзор за деятельностью Банка осуществляет Надзорный департамент, который осуществляет свою деятельность по направлению крупных кредитных организаций Банка России.

4. OptionRally

OptionRally — это торговая компания, которая предлагает своим клиентам простой и удобный способ торговли на некоторых основных финансовых рынках Forex. Компания имеет сильную и стабильную клиентскую базу и одно из лучших программных решений. Одна из ведущих мировых компаний предлагает надежные и простые в использовании торговые решения, которые помогают ее клиентам максимизировать прибыль. Высокие технологии с удобными платформами и широким набором инструментов обеспечивают максимально удобную работу. Организация гарантирует 100% надежность инвестиционных услуг.

3. Кошелев-Банк

Кошелев-Банк занимает третье место в рейтинге инвестиционных компаний на 2021 год. Деятельность международной и крупнейшей финансовой группы началась в 1995 году. Кошелев-Банк является участником Системы страхования вкладов. Имеет лицензию на осуществление банковских операций в иностранной валюте и рублях, а также может предлагать вкладывать средства физическим лицам. Организация имеет высокий уровень кредитоспособности, присвоенный ей агентством «Эксперт РА.

2. Ренессанс Капитал

«Ренессанс Капитал» — один из ведущих российских инвестиционных банков. Осуществляет свою деятельность в России, Европе, а также в Африке и Азии. Инвестиционная компания была основана в 1995 году и за долгие годы заработала безупречную репутацию на брокерском рынке. «Ренессанс» специализируется на предоставлении брокерских и инвестиционно-банковских услуг.

1. Альфа-Форекс

Альфа-Форекс — крупная российская инвестиционная группа с оценочным капиталом в 65 миллиардов долларов. Это крупнейший брокер на мировом финансовом рынке, ориентированный не только на клиентов из России, но и из стран СНГ и Европейского Союза. Компания обеспечивает высокую надежность, удобные платформы, а также предоставляет широкий выбор рабочего инструмента. Лидер инвестиционного рынка предоставляет высококачественные услуги интернет-трейдинга в международном масштабе. Компания работает более тринадцати лет и за это время зарекомендовала себя как надежный партнер. Это лучший банковский брокер на российском рынке. Рейтинг надежности группы «Эксперт РА» — А ++. У компании крайне низкие спреды и высокая ликвидность по рублевым парам.

Просмотров: 195

Каждый новичок, который решил заняться инвестициями или торговлей на фондовом рынке, сталкивается с задачей, которая касается выбора нужного брокера, с помощью которого можно заниматься покупкой и продажей ценных бумаг. Данный материал поможет начинающим брокерам сделать свой выбор. В нем я расскажу про самых надежный и популярных российских брокеров 2021 года.

Компании, о которых дальше пойдет речь, имеют лицензию Центробанка России и расположены в лидерах рейтинга по количеству активных пользователей и сделкам. Сайт Центрального Банка России предоставляет список брокеров, у которых есть лицензия.

Часть материалов последних лет потеряли свою актуальность из-за обновлений большей части брокеров своих тарифных сеток и условий. Я проанализировал каждого брокера, собрал о них большую информацию и попытался ее компактно сжать, чтобы показать вам их основные положительные и отрицательные стороны, особенности и общее положение дел в текущем году.

Я предоставлю вам список из нескольких брокеров, которые возглавляют список по числу активных пользователей. Более подробно расскажу о том, какие операторы рынка подойдут для новичков, а какие для опытных инвесторов.

Тинькофф Инвестиции

Лидером по самому быстрому развитию в России является этот брокер. У него наибольшее число активных пользователей. За 12 месяцев их количество выросло со 100 000 человек до 800 000. Простота брокера заключается в том, что стать инвестором можно сидя на диване. У брокера есть хорошее приложение для торговли, с помощью которого можно открыть счет и начать торговать. Среди аналогичных программ оно занимает лидирующие позиции в AppStore и PlayMarket. Большинство проблем решаются дистанционно, что является большим плюсом. Аналогичные вопросы часть конкурентов решает только у себя в офисе. Условия тарифной сетки Тинькофф Инвестиций прозрачны и помещаются на одной странице. Какой-то тариф подойдет для инвестирования на долгий срок, а какой-то для краткосрочного.

У Тинькофф Инвестиций хорошо развита реклама, они приглашают новых инвесторов с помощью акций и выгодных предложений. В том году брокер предлагал новым пользователям возможность пройти бесплатно онлайн-обучение, по завершению которого они могли получить акции на сумму до 25 000 рублей. Онлайн-обучение сейчас также доступно, но подарки по его окончанию закончились.

Этим брокером лучше всего пользоваться новичкам, поскольку для профессиональной торговли у него отсутствуют несколько функций, таких как фьючерсы, опционы, некоторые акции, доступные у конкурентов. Но брокер уверяет, что скоро у него появится доступ к этим инструментам.

Главным минусом, по моему мнению, можно назвать большую комиссию, которая в основном тарифе «Инвестор» равна 0,3% от суммы сделки. Для тех, кто будет активно участвовать в торгах, лучше всего подойдет тариф «Трейдер». Или же надо воспользоваться услугами другого продавца. Я не очень оценил условие, помогающее получить статус квалифицированного инвестора. Если ты выполняешь условия Центробанка, то получаешь этот статус бесплатно. Но данный брокер предоставляет эту возможность на премиумном тарифе.

Чтобы решить проблему с большими комиссионными, на брокерском счете должно быть не менее двух млн. рублей. Тогда те тарифы будут бесплатны, у которых комиссия каждой сделки равна 0,025%-0,05%.

ТИ подойдут начинающим инвесторам, которых интересует прозрачность тарифов без тайных комиссий, и инвесторам с долгосрочными планами.

Плюсы:

• Можно дистанционно открыть счет;
• Удобно пользоваться мобильным приложением;
• Круглосуточная поддержка;
• Прозрачные тарифы;
• Бесплатные курсы для новичков.

Минусы:

• Не подойдет трейдерам, которые пользуются фьючерсами и опционами;
• Базовый тариф имеет высокие комиссионные по сделкам.

Открытие Брокер

Этот брокер входит в число самых старых на российском рынке. Его репутацию подпортили санации банка Открытие, но брокер к этому не имел никакого участия. Почти все акции банка «ФК Открытие», куда входит этот брокер, принадлежат Центробанку России.

В настоящее время в надежности Открытие Брокер может соревноваться с государственными гигантами ВТБ и Сбербанком. К тому же по уровню сервиса он не уступает профессиональным брокерским конторам (Финам и БКС), до которых государственные банки еще не доросли.

Торговый оборот данного брокера выше остальных из нашего топа, но уступает только БКС, занимая второе место в рейтинге. В Открытие Брокер пользователи вкладывают много денег и не боятся их потерять.

Сервис Открытие Брокера сопоставим с лидерами этого рынка, который предоставляет вход на все рынки Московской и Санкт-Петербургской бирж. Стоит выделить приложение для телефона, с помощью которого возможно вести торговлю, и терминал QUIK.

В последнее время тарифы Открытие Брокера изменились в лучшую сторону. Теперь у него отсутствует депозитарная комиссия.

У Открытие Брокер подойдет как начинающим инвесторам, которые решили заняться серьезным изучением рынка и не собираются ограничиваться торговлей только через мобильное приложение, так и долгосрочным. Инвесторы, которые ценят высокую надежность брокера, также оценят этот сервис по достоинству. У Открытие Брокера множество представительств почти во всех больших городах, где грамотные менеджеры всегда проконсультируют по всем вопросам и предоставят оригиналы всех необходимых документов.

Плюсы:

• Объемы клиентских операций Открытие Брокера входят в пятерку фондового рынка Московской биржи;
• Клиенту доступен широкий выбор полноценных инструментов, которые помогут вести профессиональную торговлю;
• Техподдержка доступна в филиале брокера и по телефону;
• Выгодные тарифные условия, предоставляемые брокером;
• У каждого клиента будет свой личный помощник;
• При балансе от 2 млн. рублей пользователю банка Открытие доступен возврат на все покупки в размере 4%.

Минусы:

• У некоторых планов при операциях пополнения или внесения денег может взиматься комиссия;
• Большинство вопросов не решаются удаленно. Придется лично присутствовать в банковском или брокерском офисе.
• Отсутствует возможность вывести дивиденды с ИИС на банковский счет.

ВТБ

По количеству активов ВТБ уступает только Сбербанку. Этот банк находится в топе самых значимых кредитных организаций Российской Федерации. Поэтому ВТБ можно считать надежным брокером.

Он открылся в 2003 году. ВТБ ежегодно развивается, улучшая свои приложения и включая новые инструменты и функции. Но нельзя сказать, что это самый удобный брокер. Тинькофф Инвестиции и Открытие Брокер пока опережают ВТБ по этому показателю.

Но у ВТБ брокера есть и свои преимущества. Он компенсирует недостатки низкими комиссионными ставками на базовом тарифе – 0,06% от каждой сделки. Сюда включена и комиссия биржи. С недавних пор комиссия Открытие Брокера отодвинула ВТБ на второе место, когда ее ставка стала равна 0,05%.

У ВТБ брокера почетное третье место по оборотам среди всех российских брокеров. Он находится впереди Сбербанка, Тинькофф Инвестиций и Финама.
ВТБ брокером лучше пользоваться тем, у кого есть счет в этом банке, и инвесторам, которые хотели бы иметь за своей спиной надежный банк государственного уровня.

Плюсы:

• Второй по популярности и поддержке государства банк гарантирует своим клиентам максимальную надежность;
• Доступность бесплатных торговых терминалов и приложений для телефона;
• Низкие комиссионные ставки;
• В одном из тарифов отсутствует ежемесячная комиссия за обслуживание;
• Банкоматы, офисы и филиалы ВТБ есть почти в каждом городе.

Минусы:

• Ограниченный перечень доступных инструментов;
• Для решения многих вопросов требуется лично присутствовать в офисе ВТБ;
• Отсутствие возможности покупки акций американских компаний и акций Тинькофф банка.

Финам

В крупную группу Финам входят брокер, банк, управляющая компания и депозитарий. В 1994 году открылся брокер Финам, который обладает отличной репутацией. В отличие от рассматриваемых брокеров выше, которыми занимаются банки, то для Финама оказание брокерских услуг является первоочередным.

На настоящее время все брокерские услуги, которыми пользуются спекулянты и инвесторы с долгосрочными планами, доступны у Финама. Комиссия брокера являются низкими по сравнению с его конкурентами. Тарифы, которые представлены на официальном сайте, не являются такими же очевидными, как, например, у Тинькофф Инвестиций.

Я бы не стал рекомендовать данного брокера начинающим инвесторам, которые делают первые шаги на рынках. Лучше всего опытным трейдерам и инвесторам обратить на Финам свое внимание, поскольку здесь доступен широкий выбор из инструментов, а также есть возможность выхода на зарубежные рынки. Это отличает его от других брокеров.

Плюсы:

• Техническая поддержка на высоком уровне;
• Одна из самых низких комиссий за обслуживание счета;
• Возможность выхода на иностранные биржи;
• С ИИС можно организовать вывод дивидендов и купонов;

• Низкий порог входа по акциям, их можно приобрести, если у инвестора есть квалифицированный статус.

Минусы:

• Для получения всей информации по тарифной сетке придется облазить весь сайт;
• Высокие риски у сервисов доверительного управления и сервисов автоследования.

БКС Брокер

Перейдем к рассмотрению одной из самых старых брокерных компаний России, который входит топ списка с торговым оборотом и находится выше своих конкурентов, которых мы тут рассматривали. Средний размер счета выше, чем у конкурентов.

Главной специализацией БКС Брокера являются услуги брокера. Для тех, кто желает пользоваться многообразием инструментов на фондовом рынке, отлично подойдет БКС. Это обусловлено тем, что банки-брокеры уступают в помощи клиентам и функционале таким гигантам, как БКС.

Комиссионные здесь не самые низкие, но они очень прозрачны и понятны. В надежности сервис уступает ВТЮ и Сбербанку, однако имеет высокую репутацию за счет большого количества самостоятельных клиентов.

Услугами БКС Брокера лучше пользоваться трейдерам, опытным инвесторам и самостоятельным клиентам.

Плюсы:

• Гибкость тарифов для разных стратегий инвестиций;
• Служба поддержки доступна круглосуточно и имеет высокий уровень профессионализма;
• Помимо Московской и Санкт-Петербургской бирж есть выход на международный рынок;
• Разнообразное программное обеспечение;
• Вариативность инструментов для торговли;
• Можно выводить купоны и дивиденды с ИИС.

Минусы:

• Наличие тарифов с абонентской платой;
• Торговля с суммой менее 100 000 рублей не выгодна.

Сбербанк

В заключении поговорим о самом крупной банке России. У Сбербанка есть лицензии на занятие брокерской и депозитарной деятельностями. Сбербанк является одним из самых надежных брокеров в стране, о чем говорит его вторая строчка в списке по количеству активных брокерских счетов. Сбербанк уступает только Тинькофф Инвестициям.

У этого брокера нет выхода на биржу Санкт-Петербурга, поэтому купить акции иностранных компаний там нельзя. Но крупные иностранные компании есть на Московской бирже, хотя их количество там невелико. Пользователи приложения «Сбербанк Инвестор» отмечают, что пользоваться им не удобно.

Брокер Сбербанк будет идеальным вариантом для консерваторов, которые привыкли доверять только этому банку. Также инвесторы, которые привыкли торговать на внутреннем рынке, найдут много преимуществ у данного брокера.

Плюсы:

• Благодаря серьезной репутации и поддержке государства, Брокер Сбербанк обладает максимальной надежностью;
• Никаких проблем с тарифной линейкой. Всего два тарифных плана с прозрачными и понятными условиями обслуживания;
• Самый крупный российский банк обладает обширной сетью терминалов и филиалов, которые есть даже в селах и деревнях. За счет этого можно без проблем пополнять и снимать денежные средства без дополнительной комиссии.

Минусы:

• У Брокера Сбербанк отсутствует доступ к Санкт-Петербургской бирже, что лишает возможности торговли акциями многих иностранных компаний;
• Пользователи ставят негативную оценку приложению «Сбербанк Инвестор», которое уступает своим конкурентам;
• Слабая техническая поддержка;
• Если открывать счет в офисе Сбербанка, то можно наткнуться на сильное продвижение инвестиционных продуктов и услуг доверительного управления.

Выводы

В первую очередь, я бы хотел отметить, что не существует одного универсального брокера, удовлетворившего бы все потребности и желания разных групп клиентов. Однако на дворе 2021 год, и нам доступен широкий выбор брокеров. Конкуренция среди них высокая, поскольку каждый брокер борется за клиентов и постоянно предлагает более выгодные условия и устраивает выгодные маркетинговые акции.

Я бы вам посоветовал, в первую очередь, обращать внимание не только на комиссионный размер. Следует учитывать все факторы. Не забывайте тот факт, что брокер является только посредником, исполняющим поручения клиента. А все успехи или неудачи в инвестиционной сфере зависят только от ваших решений, знаний и опыта.

Главный вопрос от любого новичка в сфере инвестиций касается выбора брокера. Сначала это может показаться не столь важным, ведь комиссионные сборы не способны серьезно влиять на размер прибыли. С другой стороны, правильный подбор брокера — это:

• надежность;
• удобное приложение для торговли;
• большой объем доступных сведений;
• перечень бумаг для торговли.

Человеку, только пришедшему в сферу, сложно разобраться во всех тонкостях. Данные, приведенные ниже, помогут понять, как действовать.

Кто такой биржевой брокер

Это посредник между биржей и лицом, собирающимся работать со стандартными финансовыми инструментами.

Напрямую участвуя в сделках купли-продажи ценных бумаг на рынке, брокер представляет своего клиента и получает за это определенную комиссию.

Что делает брокер, взаимодействуя с клиентом:

• учитывая его предпочтения и запросы, покупает / продает акции, облигации и т. д.;
• открывает соответствующий счет для ведения деятельности игрока;
• транслирует клиентские решения на биржу и осуществляет сделки;
• переводит деньги получателю, удерживая свой процент;
• анализирует схемы, разрабатывает модель поведения, проверяет важные документы.

Изучаем брокеров

Всех брокеров, к примеру, на сайте Московской биржи, можно отсортировать по разным критериям и получить довольно много информации о них.

Один из вариантов — посмотреть перечень компаний, отсортированных по числу активных клиентов. Особое внимание здесь уделяется ТОП-10, куда входят те, кто обслуживает 95% значимых клиентов на рынке.

Другой вариант — список брокеров, отсортированных по биржевому обороту, по объему сделок, осуществленных за один месяц. На сайте moex.com это первые 15 представителей, на которых приходится 90% оборота.

Есть также общий рейтинг. Изучив данную информацию, можно легко установить лидеров брокерского обслуживания в России и сделать правильный выбор.

Как выбирать брокера

Что стоит сделать тому, кто недавно заинтересовался биржевой покупкой финансовых активов и подбирает брокера:

• проверить наличие действующей лицензии;
• изучить открытые источники на предмет информации о судебных тяжбах, особенно тех, что связаны с банкротством юридического лица;
• узнать, действует ли постоянная техническая и консультационная поддержка (желательно, чтобы она велась разными способами).

Дополнительные моменты:

• Собственное мобильное приложение. Даже сегодня далеко не все брокерские конторы предлагают клиентам этот вид поддержки.
• Сведения о тарифных планах и комиссиях, находящиеся в открытом доступе.
• Критерии ввода и вывода денежных средств.
• Возможность открытия счета дистанционно, не посещая офис компании. Это существенно экономит время трейдера.

Отыскав несколько интересных вариантов, нужно задавать больше важных вопросов сотрудникам служб технической поддержки. Это поможет увидеть полноценную картину работы компании и степень компетентности сотрудников.

Брокер – фирма или лицо, выступающее посредником при заключении сделок на бирже, действующее по поручению своих клиентов. В России частное лицо или организация могут работать на фондовом рынке только через него, так как для торговли на бирже необходимо иметь на ней торговое место, а его может купить только профессиональный участник рынка ценных бумаг.

Сейчас в России около 1,5 тыс. компаний имеют брокерскую лицензию. При выборе посредника следует учитывать следующие факторы.

1. Надежность. Среди организаций, предлагающих брокерские услуги, есть банки и инвестиционные компании. Так как кредитные учреждения контролируются лучше, то надежнее обратиться в банк, но услуги такого брокера обойдутся дороже.

2. Опытность. Об этом может свидетельствовать количество открытых клиентских счетов. Лидерами являются: Сбербанк, ВТБ 24, «Финам», «Брокеркредитсервис», Альфа-Банк, «Атон», ГК «Алор», «КИТ Финанс», ФК «Финанс». Список всегда можно уточнить на сайте ММВБ. Однако чем больше у брокера клиентских счетов, тем меньше у его клиентов шансов на индивидуальный подход.

3. Необходимо убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой планируется работать. Большинство из них предоставляют доступ к торгам на ММВБ и РТС, но некоторые предлагают также совершать операции на международных биржах и рынке Forex. Не все предоставляют доступ на иностранные площадки.

4. Выбор торговой системы для доступа к котировкам и заключению сделок. Существует целый ряд компьютерных программ, предоставляемых бесплатно для своих клиентов для доступа к биржам. Как правило, это Quik, Metatrader и другие. Есть версии для iPad. Многие компании имеют также свои собственные разработки. Кроме того, хороший брокер должен давать доступ к торгам через телефон на случай технических сбоев.

5. Стоимость обслуживания. Как правило, комиссия составляет, по состоянию на лето-2011, около 0,03% от объема сделок на ММВБ. Многие компании предлагают один месяц бесплатных брокерских услуг. Следует учитывать, что процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной.

Помимо брокеров, определенную комиссию назначают биржи и депозитарии. В некоторых компаниях эти дополнительные платежи входят в комиссию брокера. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок.

6. Почти все брокеры готовы работать с клиентами начиная от определенной стартовой суммы инвестиций, размер которой следует уточнить. Обычно это около 30 тыс. рублей.

7. Предоставление услуги по «плечевому» кредитованию в процессе торгов То есть клиент может купить ценные бумаги на большую сумму, чем у него есть средств в наличии, а также открыть короткую позицию, когда берутся в долг активы и продаются, для того чтобы впоследствии купить их обратно и вернуть. Если такая услуга требуется, то надо узнать заранее, с какими бумагами можно проводить операции и на каких условиях.

8. Наличие учебных программ для начинающих инвесторов. Необходимо определиться, требуется ли повышение квалификации. Так, специализированные курсы есть у компаний «Финам». К тому же стоит обратить внимание, что если в дальнейшем понадобится помощь инвестиционных консультантов, то далеко не у всех компаний она бесплатна.

9. Наличие учебных счетов. Многие компании предлагают учебные счета, на которых можно опробовать услугу и оценить, насколько она подходит инвестору. По такому счету совершаются те же сделки, но без участия реальных денег. Такой возможностью обязательно надо воспользоваться, прежде чем заключать договор и переводить на счет реальные деньги.

Для того чтобы начать инвестировать, в первую очередь необходимо выбрать компанию-брокера и открыть брокерский счет. Как это сделать? Разбираемся в деталях.

• Кто такой брокер и как его выбирать?

Брокер — это посредник между клиентом и биржей. Для брокерской деятельности необходима специальная лицензия. Иметь такую лицензию может профессиональный участник рынка ценных бумаг — как правило, это банк или брокерская компания. Брокер предоставляет клиенту возможность покупать и продавать на бирже ценные бумаги.

Один из наиболее беспроигрышных вариантов для начинающего инвестора — выбирать брокера количеству активных клиентов, по объему и обороту торгов на Московской бирже. Основную долю оборота обеспечивают первые 5—7 компаний. Из этого списка лидеров можно выбрать наиболее приглянувшуюся компанию. Если вы вдруг ничего о ней не слышали или есть сомнения — зайдите на сайт Банка России и убедитесь, что у этого брокера есть соответствующая лицензия. Хотя, в рейтинги Московской биржи такие компании не попадают.

• С каким брокером комфортно работать начинающему инвестору?

Огромные обороты, которые может показывать брокер, не всегда говорят о том, что он максимально удобен именно для начинающих инвесторов. Лучший брокер для обычного человека — это тот, у кого есть удобные сервисы. В первую очередь необходим удобный терминал для торговли ценными бумагами. Исторически сложилось, что у всех брокеров есть терминал Quik, который надо специально устанавливать на компьютер, долго настраивать, запускать программу. Частному инвестору намного проще и удобнее использовать приложения в смартфоне и веб-версии торгового ПО. Поэтому важно, чтобы у вашего брокера такие сервисы и приложения были. С их помощью инвестор должен иметь возможность открыть сделку, закрыть сделку, проанализировать динамику цены и проч., — это must have.

• Что такое брокерский счет?

Это счет, который дает возможность совершать на биржах операции с ценными бумагами. С банковского счета вы не сможете покупать акции на бирже. А с брокерского — сможете. Такой счет открывается в брокерской компании, завести на него деньги можно с банковского счета.

Брокерский счет может быть стандартным, а может быть специальным. К последней категории относится ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Оформив ИИС, инвестор получает право на налоговую льготу при инвестировании в размере 13% (уплаченный НДФЛ).

• Какой счет больше всего подойдет новичку?

Для тех, кто только собрался начать инвестировать, есть специальный тип брокерского счета — индивидуальный инвестиционный счет, ИИС. Учет по такому счету ведется отдельно и в брокерских компаниях, и в центральном депозитарии. ИИС позволяет его владельцу получать льготы от государства — налоговые вычеты.

Существует два типа налогового вычета: на взнос и на доход.

В первом случае налоговая возвращает 13% от внесенной на ИИС суммы (не более 52 000 рублей), а во втором освобождает от налогообложения полученный инвестиционный доход. Таким образом, ИИС мог бы стать хорошей альтернативой банковским вкладам, учитывая текущий низкий уровень ставок.

• Много ли придется платить комиссии брокеру?

Здесь уже надо смотреть по каждому конкретному брокеру. Например, у ИК «Финам» есть тариф FreeTrade, где нет вообще никаких комиссий. У клиента в принципе не возникает затрат, связанных с открытием и ведением брокерского счета.

В целом комиссии на рынке брокерских услуг, конечно же, существуют, но рынок конкурентен, и их размер составляет сотые части процента. Помимо брокера, комиссии также нужно будет платить бирже и депозитарию. Это обязательные комиссии, но их размер также очень невелик.

Ну и еще важно понимать, что для начинающих инвесторов у брокеров есть поддержка, дополнительные платные услуги, которые можно выбирать опционно: это консультационное обслуживание, возможность автоследования (повторения сделок) за торговыми стратегиями профессиональных трейдеров. Определенный набор инструментария уже во многом будет определять успешность вашей деятельности на рынке ценных бумаг.

• Много ли брокерских счетов нужно одному инвестору?

Рынок брокерских услуг сейчас идет по пути унификации. Если раньше инвестору надо было иметь сразу несколько счетов (для покупок на американском рынке, на российском рынке, секция ФОРТС, валютная секция), то теперь все это можно делать с одного счета. Важно, чтобы ваш брокер предоставлял возможность открывать такие счета.

• Можно ли открыть брокерский счет дистанционно?

Дистанционно открыть счет и завести на него денежные средства можно без проблем. За последние два года для начинающих инвесторов с точки зрения удаленной идентификации произошли кардинальные изменения — теперь открыть брокерский счет не просто, а очень просто, и это занимает буквально несколько минут. Например, клиенты компании могут пополнить брокерский счет с банковской карты, по реквизитам или в офисе. Причем, воспользовавшись услугами Системы быстрых платежей (СБП), можно осуществить денежный перевод без уплаты комиссии.

• Сколько минимально денег нужно зачислять на брокерский счет?

Как правило, брокерские компании определяют минимальный уровень суммы инвестирования, хотя у некоторых брокеров таких требований нет. Например, в на брокерский счет можно перевести любую сумму, хоть 1 рубль.

Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.

ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке

Avatrade

Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400. 

К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.  

Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.

Открытие

«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме. 

Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:

За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.

Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.

Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).

К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок. 

Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.

КИТ Финанс Брокер

Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий: 

КИТ-Универсал: для совершения свыше 30 сделок в месяц. Комиссия уменьшается с ростом уровней торговли до 0,025% на фондовом рынке, 0,0039% — на валютном. Предполагается абонентская плата в размере 200 рублей ежемесячно, отсутствует консультационная опция.  

Альфа-Банк

Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.

На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).

Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.

После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.

ФИНАМ

ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.

Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.

Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:

Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.

Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.

К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик. 

Тинькофф Инвестиции

В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.

Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.

Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.

Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».

Exante

Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.

Комиссия за снятие — 30 евро (эквивалент). Максимальная ставка на американских биржах — 0,02 USD за акцию, на европейских — 0,02%-0,18%, 0,1% на Токийской бирже, 0,1927% на биржах Гонконга.

Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета. 

Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.

БКС Мир Инвестиций

Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra. 

Существуют два тарифа:

Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.

Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.

К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам. 

К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.

Сбербанк

Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный. 

Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета. 

Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.

Минимального депозита на существующих тарифах не установлено. 

Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.

К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.

ВТБ

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.

На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.

• Купля-продажа без комиссии различных фондов ВТБ и ОФЗ-н;  
• Комиссия брокера за сделки на срочном рынке: 1 ₽ за контракт; на внебиржевом — от 0,15% от объема сделки. 
• Вывод денежных средств: менее 300 000 ₽ ежемесячно — бесплатно; более 300 000 ₽ — 0,2% от размера превышения.

Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.

После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.

В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».

Сравнительная таблица

Самые распространенные ошибки новичков при выборе 

Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.

Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.

Часто задаваемые вопросы

Какой брокер самый надёжный на российском рынке?

Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.

С каким брокером работать выгоднее всего?

ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.

У какого брокера самое удобное приложение для торговли?

ВТБ, Тинькофф.

Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?

Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.