Блог компании Тинькофф Инвестиции | Тинькофф Инвестиции подали заявление на разблокировку активов: что нужно знать
- 01 декабря 2022, 13:58
- |
Продолжаем делиться хорошими новостями 🙂
Вчера, 30 ноября мы запросили у Минфина Бельгии лицензию, которая позволит перевести активы наших клиентов из санкционного НРД в другие безопасные места хранения. Таким образом бумаги и деньги на счетах будут разблокированы, и клиенты снова смогут ими распоряжаться.
❗Запросить лицензию нужно было до 7 января 2023 года: к этому времени ЕС планирует завершить расчеты с заблокированными активами. Таким образом мы уложились в срок с запасом. Теперь вместе с вами будем ждать решения регулятора.
А вот подробности:
✅ Какие активы будут разблокированы?
Мы подали запрос на разблокировку всех активов тех клиентов, кто не попал под санкции ЕС и блокирующие санкции США. Речь идет как о ценных бумагах, так и о денежных средствах, которые застряли в Euroclear. Это дивиденды, купоны и выплаты клиентам при погашении облигаций.
(О разморозке франков при этом речи не идет, они заблокированы по другой причине, решение по этому вопросу мы все еще ищем).
✅ В какие сроки «разморозят» активы?
Сроки будут зависеть от скорости европейского регулятора, о его решении мы обязательно сообщим.
✅ Какова вероятность, что Тинькофф получит лицензию?
Мы считаем, что вероятность высокая. Тинькофф отвечает всем необходимым критериям, которые выдвигает европейский регулятор.
✅ Инвесторам не придется платить за разблокировку активов?
Для наших клиентов вся процедура будет абсолютно бесплатной. Подготовка и сопровождение запроса на лицензию — процедура недешевая, но все затраты мы взяли на себя.
✅ Надо ли подавать индивидуальное заявление на разблокировку?
В этом нет необходимости, ведь мы уже подали коллективное заявление, в том числе и от вашего имени. Но если по какой-то причине вы все равно хотите подать индивидуальную заявку, пожалуйста, укажите, что ваши активы также были заявлены в рамках общего заявления Тинькофф Инвестиции (это позволит европейскому регулятору избежать путаницы).
- хорошо
-
15
После анонсирования СПБ Биржей разблокировки части иностранных бумаг в «Тинькофф Инвестициях» рассказали, как и когда будет проходить данная процедура. Разъяснения опубликованы в Telegram-канале брокера.
По данным компании, депозитарий СПБ Биржи — СПБ Банк проведет операции 31 октября. Инвесторы смогут продать ценные бумаги 680 эмитентов. Однако точное количество разблокированных ценных бумаг пока неизвестно.
«По каким-то акциям разблокировка может коснуться почти всех бумаг эмитента на счете клиента, а по каким-то — меньшего количества. Разблокировка бумаг будет пропорциональной и будет зависеть от доли этих бумаг в портфеле, а также от структуры владения среди клиентов. Например, если ранее было заблокировано 1 000 бумаг и все они заблокированы у одного клиента, а доля разблокировки составляет 10%, то у этого клиента разблокируются 100 бумаг, а если 1 000 бумаг ранее была заблокирована у 2 клиентов по 999 и 1 бумаге соответственно, то у первого разблокируются 100 бумаг, а у второго клиента 1 бумага останется заблокирована», — пояснил брокер.
Узнать, какие акции доступны для торгов, клиенты смогут в приложении или на сайте. Это касается всех клиентов, чьи активы учтены в депозитарии «Тинькофф» на момент получения информации о наименовании и количестве ценных бумаг, подлежащих разблокировке, от вышестоящего депозитария.
Что касается дивидендов по заблокированным бумагам, то соответствующую информацию брокер ожидает от вышестоящего депозитария. «Разблокировка бумаг должна ускорить процесс выплаты дивидендов именно по этим бумагам», — пояснили в «Тинькофф Инвестициях».
Главные новости дня в Telegram
Новости·
26 окт 2022, 19:54
0
0
Брокер «Тинькофф» пояснил порядок разблокировки ценных бумаг
Ранее СПБ Биржа сообщила о готовности перевести часть иностранных бумаг с неторговых на торговые счета с 31 октября 2022 года. Стоимость этих активов по состоянию на 19 октября составляла $312 млн
В «Тинькофф Инвестициях» заявили, что разблокировка
ценных бумаг
станет пропорциональной и будет зависеть от доли бумаг в портфеле инвесторов, а также от структуры их владения. Об этом брокер сообщил в своем телеграм-канале.
«Например, если ранее было заблокировано 1000 бумаг, и все они заблокированы у одного клиента, а доля разблокировки составляет 10%, то у этого клиента разблокируется 100 бумаг, а если 1000 бумаг ранее была заблокирована у двух клиентов по 999 и одной бумаге соответственно, то у первого разблокируется 100 бумаг, а у второго клиента одна бумага останется заблокирована», — говорится в сообщении брокера.
В письме также говорится, что разблокировка бумаг «должна ускорить процесс выплаты дивидендов по этим бумагам». Распределение разблокированных акций будет проходить аналогично процессу распределения при конвертациях или при выплате дивидендов по ним, сообщил брокер.
«Информацию о количестве бумаг, которые будут разблокированы, мы получаем от вышестоящего депозитария. По каким-то акциям разблокировка может коснуться почти всех бумаг
эмитента
на счете клиента, а по каким-то — меньшего количества», — ответил брокер на вопрос об общем количестве бумаг, которые будут разблокированы.
Ранее руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов рассказал «РБК Инвестициям», что объемы, которые потенциально могут быть разблокированы, по их оценкам, составляют порядка 20–25% от всех активов, которые сейчас находятся в неторговом разделе. «У каких-то клиентов разблокируется 80% активов, у каких-то, может, и вовсе ничего не разблокируется. Это зависит от эмитента бумаг, которыми владеет клиент», — пояснил Леснов. Он добавил, что внутри брокера активы также будут распределены пропорционально среди всех клиентов.
«Объем размороженных активов будет распределяться пропорционально остаткам», — пояснила операционный директор ИК «Фридом Финанс» Галина Карякина. Она отметила, что активы между инвесторами будут распределены равномерно. «Мы планируем определять количество размороженных бумаг пропорционально общему количеству замороженных ценных бумаг с местом хранения в СПБ Банке», — рассказала она.
Ранее на прошлой неделе СПБ
Биржа
сообщила, что инвесторы с 31 октября смогут заключать биржевые сделки с частью заблокированных иностранных ценных бумаг на СПБ Бирже. По данным площадки, стоимость бумаг, которая будет доступна инвесторам, по состоянию на 19 октября оценивалась в $312 млн.
Перевод бумаг с неторговых на торговые разделы стал возможен благодаря договоренностям СПБ Биржи с иностранным институциональным инвестором. Согласно условиям, он обменяет внутри СПБ Банка свои свободно обращающиеся иностранные ценные бумаги, в цепочке учета прав на которые нет Национального расчетного депозитария (НРД), на равное количество бумаг тех же эмитентов, которые находятся на неторговых разделах и цепочка учета прав по которым включает НРД.
В марте международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета НРД. В результате часть иностранных ценных бумаг, которые принадлежали российским инвесторам и хранились в российском депозитарии, оказалась заблокирована, а купоны и
дивиденды
по ним перестали поступать. В начале июня ЕС официально ввел санкции против НРД, что закрепило блокировку де-юре. Впоследствии Банк России предписал СПБ Бирже ограничить торги заблокированными бумагами.
В июле регулятор сообщил, что замороженными оказались активы более 5 млн частных инвесторов. Стоимость акций, которые принадлежат физическим лицам и подпали под ограничения, достигала ₽320 млрд.
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее
Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется.
Подробнее
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.
Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее
В поиске не нашел ничего похожего, поэтому опишу ситуацию, в которую недавно попал с Тинькофф инвестициями.
После некоторого перерыва, менее месяца назад (в середине декабря 2022г) решил купить в Тинькофф инвестиции несколько акций. В числе первых покупок были ВК и Яндекс за рубли на Мосбирже. После покупки, на некотором количестве этих акций появился замок. Причем под замком было не все количество акций этих компаний, а лишь какая-то часть. Сначала не придал этому значение. Но когда решил их продать, количество, которое было указано на замке, продать не смог. Они так и остались в портфеле, без возможности продажи.
Написал в поддержку Тинькофф и получил ответ примерно следующего содержания: Произошла блокировка ваших акций по поручению НРД перед разблокировкой иностранных ценных бумаг. Это один из этапов разблокировки иностранных активов. Детали процедуры блокировки и переводов НРД не раскрыты. Сроки разблокировки ваших акций, к сожалению, не известны. Продать их пока они заблокированы так же не получится. Следите за новостями.
Что примечательно:
- Тинькофф инвестиций никак не уведомил ПЕРЕД ПОКУПКОЙ о том, что какие-то акции могут быть заблокированы по решению какого-то НРД. Я бы тогда точно отказался от этой затеи.
- В акциях оказалась заблокирована сумма около 5% от моего депозита. Совпадение? Не думаю
- Когда произошла блокировка иностранных активов? Наверно в феврале 2022 года? Получается в декабре 2022 года блокировка продолжается
- Если еще раз совершить покупки, произойдет ли дополнительная блокировка новых акций, без возможности их продажи? Или Тинькофф готов пойти дальше и на сумму всего депозита, против твоей воли, сделать подобие ИИС без права продажи, ссылаясь на решения НРД?)
Выводы:
- Конечно, это чистой воды обман со стороны Тинькофф инвестиции, за отсутствии предупреждения о возможной блокировке части акций, перед их покупкой
- Государство решает, как обычно, свои проблемы за счет обычных граждан, в нашем случае, частных инвесторов. То есть моими деньгами, в сумме равной стоимость заблокированных акций, уже кто-то активно пользуется и решает свои проблемы и еще будет решать неопределенный срок. Я лишь могу безучастно наблюдать за котировками и чего-то ждать.
«Тинькофф» запустил торговлю заблокированными на «СПБ бирже» бумагами
Некоторые брокеры пока с этим не спешат и хотят подождать решения европейских регуляторов
Евгений Разумный / Ведомости
«Тинькофф инвестиции» запускает для своих клиентов торговлю заблокированными иностранными бумагами и паями биржевых фондов, которые приобретались на «СПБ бирже», рассказал «Ведомостям» представитель брокера. Совершать сделки с активами можно будет на внебиржевом рынке.
Сначала клиентам будут доступны 18 акций: Coca-Cola, NVIDIA, Bank of America, Netflix, PayPal, Shell, Boeing, Uber, расписки Li Auto, AT&T, HP, Activision Blizzard, Realty Income Corporation, Delta Air Lines, Coinbase, Alteryx и Crocs. А также 12 ETF, среди которых Invesco China Technology, Vanguard S&P 500, SPDR Gold Shares и iShares MSCI China.
Список будет расширяться, уточняет представитель брокера. Торговать можно будет как через приложение «Тинькофф инвестиции», так и через веб-терминал – эта возможность появится в ближайшее время.
Продавать активы на внебиржевых торгах смогут любые инвесторы – как опытные, так и неквалифицированные. При этом избавиться можно будет только от тех бумаг, которые покупались на СПБ бирже через «Тинькофф инвестиции» или переведены от другого брокера до 21 ноября 2022 г.
Но покупать активы смогут только квалифицированные инвесторы. Эта возможность для тех, кто готов подождать и делает ставку на восстановление взаимодействия российских депозитариев с Euroclear, объясняет представитель «Тинькофф» – они могут купить подешевевшие сейчас бумаги.
В октябре «Тинькофф» уже предоставил доступ к торговле заблокированными бумагами, но тогда речь шла об активах, которые изначально, еще до введения санкций, приобретались на внебиржевых торгах. Среди них, к примеру, паи фондов ETF KraneShares CSI China Internet, Vanguard S&P 500 и акции Virgin Orbit, Airbus, Tilray, Samsung Electronics Co Ltd, SmileDirectClub Inc.
С учетом результатов в компании ожидают, что ликвидности в запускаемых торгах будет достаточно, а дисконт будет в районе 20-30%, говорит представитель «Тинькофф».
О намерении запустить торговлю замороженными на СПБ бирже бумагами также заявляли брокеры БКС и «Финам». Последний дал клиентам такую возможность в ноябре: на внебиржевых торгах доступны все активы, которые ранее были заблокированы, говорит руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. Пока сделки носят единичный характер, отмечает он.
В БКС с запуском пока притормозили. Технически в компании готовы, но сейчас это может помешать разблокировке активов после того, как 1 декабря компания направила заявку в уполномоченные органы Бельгии и Люксембурга, объясняет представитель «БКС Мир инвестиций». В этой заявке приводятся данные по активам и остаткам (это повышает вероятность положительного решения о разблокировке). Если же запустить внебиржевые торги до получения ответа от европейских регуляторов, предоставленные им данные окажутся некорректными, объясняет представитель компании.
В конце марта депозитарно-клиринговые системы Euroclear и Clearstream приостановили обслуживание счета НРД – инвесторы не могли совершать операции с хранящимися в иностранной инфраструктуре бумагами и получать по ним купонный доход или дивиденды. Но в июне НРД попал под блокирующие санкции Евросоюза. По оценке ЦБ, пострадало свыше 5 млн розничных инвесторов – только акций у них заблокировано более чем на 320 млрд руб.
После разрушения моста НРД – Euroclear в мае брокеры временно заблокировали часть иностранных акций на счетах части клиентов – решение затронуло около 14% от объема бумаг, торгующихся на СПб бирже, которые находились на хранении в НРД.
В августе НРД подал иск об отмене санкций в Суд Европейского союза в Люксембурге, а в сентябре – заявки в регуляторы Бельгии и Люксембурга на получение генеральных лицензий, которые позволят перевести активы несанкционных инвесторов в другие депозитарии. Но до сих пор судьба этого запроса неизвестна.
Брокеры действуют и самостоятельно, подавая собственные заявления на получение индивидуальных лицензий: это уже сделали «Тинькофф инвестиции», «БКС Мир инвестиций», «Инвестиционная палата», УК «Первая» и «КИТ финанс».
Еврокомиссия в октябре подтвердила, что допускает разморозку заблокированных активов россиян, если с их помощью будут завершены операции и сделки, заключенные с НРД до 3 июня (в тот день против депозитария ввели санкции). Провести все операции с НРД и запросить лицензию нужно было до 7 января 2023 г., писали ранее «Ведомости»: к этому времени ЕС планирует завершить расчеты с заблокированными активами.