Райффайзенбанк кредитование малого бизнеса

Расширяете или модернизируете свой бизнес?

19,9%

без залога и комиссии за выдачу

максимальный срок оформления

На приобретение коммерческой недвижимости,
транспортных средств, оборудования

На пополнение оборотных средств

Отправка заявки

Заполните заявку, в день обращения получите предварительное решение (в течение 5 минут вам придет информация в СМС-уведомлении)

Одобрение заявки

Загрузите документы через интернет-банк и получите финальное одобрение

Подписание документов

Выберите из одобренных условий и подпишите договор онлайн или у курьера

Кредиты для малого и среднего бизнеса от Райффайзенбанка в Волгодонске

Кредиты в Райффайзенбанке

Владельцам бизнеса Райффайзенбанк предлагает несколько кредитных программ, адаптированных на разные целевые назначения. Большой выбор финансовых продуктов с отличными условиями для погашения долга. Быстрое оформление по стандартному комплекту документации.

В статье мы рассмотрим, как получить кредит для ИП и ООО в Райффайзенбанке, варианты кредитования, условия и проценты, какие документы потребуются, как подать заявку онлайн.

Преимущества кредитования ИП и ООО в Райффайзенбанке

Кредиты для бизнеса в Райффайзенбанке – весьма популярный и востребованный финансовый продукт для ИП и ООО, имеющий немало преимуществ.

Плюсы кредитования в Райффайзенбанке:

• заявку можно подать онлайн, находясь в офисе или дома;
• гарантируется быстрое рассмотрение заявки с оперативным принятием решения;
• большой выбор кредитных программ на разные бизнес-цели;
• выгодные процентные ставки по кредитам;
• отличные условия для погашения задолженности, можно досрочно без переплат.

Для клиентов, имеющих открытый расчетный счет в Райффайзенбанке, созданы специальные условия кредитования: быстрое оформление договора по минимальному пакету документов, низкие ставки по кредитам и др.

Виды кредитов для бизнеса

Райффайзенбанк разработал несколько кредитных продуктов для ИП и ООО разного целевого назначения. Каждый владелец бизнеса сможет подобрать оптимальную программу с подходящими условиями кредитования.

Экспресс

Экспресс-кредит – отличный способ быстро получить денежные средства без залога и комиссии за выдачу. Деньги можно использовать на покупку оборудования, транспорта или коммерческой недвижимости, а также для пополнения оборотных средств.

Условия по экспресс-программе:

• сумма – от 300 тыс до 2 млн рублей;
• ставка – от 17,9%;
• срок — от 6 до 48 месяцев;
• комиссия за досрочное погашение — 2%.

Заявки рассматриваются за 5 минут. Выдача кредитных средств – в течение 48 часов с момента подачи заявки.

Льготное кредитование 8,5%

В рамках Постановления Правительства РФ в Райффайзенбанке действует программа льготного финансирования МСП. Целевое назначение – инвестиции, пополнение оборотных средств.

Условия по программе:

• максимальная сумма кредита – 161 млн рублей;
• оформление на срок до 10 лет;
• процентная ставка – 8,5%.

Кредит оформляется по возобновляемой и невозобновляемой линии, без комиссии за выдачу денежных средств.

Оборотный

Для развития и поддержания бизнеса Райффайзенбанк предлагает оформить кредит по программе «Оборотный». Денежные средства можно использовать для рефинансирования других долгов в сторонних банках.

Условия по кредитной программе:

• сумма – до 161 млн рублей;
• оформление на срок до 36 мес.;
• без залога – до 5 млн рублей.

При оформлении кредита по программе «Оборотный» на сумму свыше 5 млн. рублей, предприниматель должен предоставить залоговое обеспечение.

Инвестиционный

Кредит имеет целевое назначение — деньги можно направить на покупку коммерческой недвижимости или автотранспорта, оборудования, а также на погашение займов, оформленных в других банковских организациях. Клиентам доступно кредитование под залог приобретаемых активов. Комиссии за выдачу средств и досрочное погашение долга отсутствуют.

Условия по кредиту:

• сумма — от 4,5 до 161 млн. рублей (до 5 млн — без залога);
• ставка — определяется индивидуально;
• срок — до 120 месяцев.

На рассмотрение заявки потребуется от 3 до 7 дней.

Овердрафт

Подлючив овердрафт, вы своевременно переведете зарплату сотрудникам или рассчитаетесь с контрагентами при отсутствии на счете собственных средств.

Преимущество продукта в том, что деньги доступны в любое время. Не нужно подавать заявку на кредит, ждать одобрения и перевода несколько дней, как при классическом кредитовании.

Подключите овердрафт заранее. Если денег на счету не хватит для проведения платежа, банк автоматически выдаст нужную сумму.

Процентная ставка начисляется только в том случае, если вы реально воспользовались заемными деньгами.

Условия овердрафта:

• сумма — до 10 млн. рублей (до 50% от оборота по счету);
• процентная ставка — устанавливается индивидуально;
• срок — до 2 лет.

Залог или поручители не требуются. Также банк не взимает комиссию за выдачу средств.

Банковские гарантии

Банковские гарантии увеличивают шанс выиграть тендер и заключить выгодный контракт. Райффайзенбанк предоставляет широкий выбор продуктов для разных видов бизнеса с индивидуальным подбором условий.

Условия получения банковских гарантий:

• сумма — до 161 млн. рублей;
• срок — до 2 лет;
• комиссия банка — 2% годовых от суммы гарантии, но не менее 12 000 рублей.

Без залога и поручителей можно получить до 5 млн рублей. Если нужна сумма свыше — потребуется обеспечение в виде залога недвижимости или транспортного средства.

Аккредитив

Аккредитив — это современная и одна из наиболее защищенных форм безналичных расчетов. Этот финансовый инструмент способствует успешному проведению сделки с контрагентом и обеспечивает ее безопасность.

Райффайзенбанк обязуется произвести платеж продавцу только при условии предоставления указанных в аккредитиве документов. Как правило, это отгрузочные или коммерческие документы.

Для получения аккредитива клиенту достаточно иметь расчетный счет в банке и отправить онлайн-заявку. Оформление займет не более двух дней.

Условия аккредитива:

• сумма — до 161 млн. рублей (до 5 млн без залога и поручителей);
• срок — до 12 месяцев;
• комиссия банка — 1,2% годовых от суммы аккредитива, но не менее 400 долларов США.

Какие еще кредиты можно получить в Райффайзенбанке

Кроме основных кредитных продуктов ИП и ООО могут оформить:

• кредит на автомобиль;
• кредит на развитие малого бизнеса;
• кредит на покупку товара для малого бизнеса;
• кредит на оборудование.

Каждый из них предусматривает выдачу до 2 млн. рублей на срок до 48 месяцев под 17,9% годовых.

Персональный менеджер Райффайзенбанка поможет подобрать оптимальный кредитный продукт, учитывая все интересы бизнеса.

Как оформить кредит для бизнеса в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк принимает заявки на кредиты для бизнеса в стационарных отделениях, расположенных в разных регионах РФ, а также через интернет на официальном сайте финансового учреждения. Одобренная сумма переводится на расчетный счет компании, открытый в Райффайзенбанке.

Документы для ИП

Для получения кредитных средств на бизнес-цели индивидуальному предпринимателю нужно подготовить пакет документов по запросу банка.

Что потребуется (стандартный комплект документов):

• гражданский паспорт;
• анкета, заполненная заемщиком на специальном бланке;
• патенты и лицензии на осуществляемую деятельность;
• документы о регистрации ИП;
• документ о праве собственности или договор аренды на недвижимость, по адресу которой зарегистрирован бизнес;
• документы на залоговое имущество (если кредит оформляется по программе, предусматривающей условие залогового обеспечения).

Банк вправе затребовать дополнительные документы для оформления кредитного договора.

Документы для ООО

Юридическим лицам, представляющим интересы организаций, также нужно подготовить пакет документов по списку для оформления кредитного договора в Райффайзенбанке.

Что потребуется:

• анкета, заполненная заемщиком и поручителем;
• паспорт владельца бизнеса и юрлица, выступающего в интересах ООО;
• протокол о назначении руководителя;
• уставная и налоговая документация;
• бухгалтерский отчет за последний год;
• лизинговые договоры;
• лицензии на предоставляемую деятельность;
• договор аренды или документ о праве собственности на коммерческую недвижимость.

При необходимости банк может затребовать дополнительные документы для оформления кредитного договора.

Подача заявки онлайн

Предприниматели и юридические лица могут подать заявку на получение кредитных средств на сайте Райффайзенбанка в режиме онлайн.

Поэтапно:

1. В разделе «Кредитование» выбираем оптимальный кредитный продукт.
2. Нажимаем кнопку «Заявка для ИП» или «Заявка для ООО» (в зависимости от статуса вашего бизнеса).
3. Заполняем небольшую форму, указывая личные данные, номер и серию паспорта, адрес регистрации, контакты для связи и другую информацию по запросам.
4. Отправляем заявку и ждем решение банка.

Банк оперативно рассматривает заявки и уведомляет о принятом решении. Если заявка одобрена, клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Райффайзенбанк с пакетом документации для оформления кредитного договора.

Получить консультацию по всем вопросам можно по бесплатному телефону горячей линии 8 (800) 700-46-46 или в чате на сайте банка. Также вы можете направить обращение на электронную почту или в популярные мессенджеры (WhatsApp, Viber, Telegram).

Не всегда легко получить потребительский кредит для ИП в Райффайзен Банке: в отличие от физического лица с официальным трудоустройством, индивидуальный предприниматель не может просто обратиться в свою бухгалтерию и попросить справку о доходах. Для того, чтобы повысить свои шансы на одобрение, необходимо ознакомиться с правилами предоставления данного продукта.

Может ли предприниматель воспользоваться нецелевой программой

В большинстве случаев прибыль от частного бизнеса является для заявителя единственным источником дохода. Поэтому для проверки клиента учитывается:

наличие положительной КИ. При ее испорченности (или отсутствии) с большой вероятностью будет получен отказ;

срок деятельности. С момента регистрации должно пройти не менее года, а срок фактического ведения бизнеса не должен быть меньше 6 месяцев.

Также банк ставит условие, что деньги в рамках этой программы не могут быть потрачены на коммерческие нужды.

Что выбрать: подавать заявку как ИП или как частное лицо

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно принять во внимание следующие аспекты:

частнику в целом проще получить заемные средства на собственные нужды;

для корпоративной банковской программы часто требуется залоговое имущество;

по предпринимательским предложениям ставка выше, чем по потребительским;

ИП обязан предоставить больше справок.

С залогом или без

Наиболее важным фактором является наличие или отсутствие материального обеспечения. Залоговое имущество для банковского учреждения — гарант возврата денег, ведь в случае неуплаты он получит права не реализацию имущества.

Если залог предоставлен не будет, организация вправе запросить у потенциального клиента дополнительные свидетельства его достатка. Еще одной альтернативой может стать поручитель, который возьмет на себя финансовую ответственность перед займодателем в случае невыплаты долга заемщиком.

Какие бумаги потребуются

Для получения положительного ответа по анкете необходимо предоставить следующее:

паспорт;

второй документ, удостоверяющий личность (например, СНИЛС, водительское удостоверение, военный билет и т. д.);

свидетельство о регистрации, подтверждающее, что заемщик действительно занимается предпринимательской деятельностью, и позволяющее определить дату начала деятельности;

ОГРНИП — свидетельство о внесении данных в единый реестр с присвоением уникального номера;

декларация и иная финансовая отчетность — в зависимости от используемой системы налогообложения в инспекцию подается тот или иной комплект документов. При недостатке прибыли или приостановлении работы компании в каком-либо периоде баланс будет нулевым;

дополнительные бумаги, подтверждающие устойчивость финансового положения (например, права на владение автотранспортом или недвижимостью, выписка с расчетного счета и т. д.).

Кредиты малому и среднему бизнесу в Райффайзенке

Кредиты для бизнеса в Райффайзенбанке можно получить для развития своей компании, пополнения оборотных средств. Есть особые предложения на развитие, покупку оборудования. Выгодные условия предоставляются как среднему бизнесу, так и тем, кто открывает свое дело с нуля.

Какие программы для бизнеса есть в Райффайзенбанке?

Всего существует 5 основных программы. По ним можно получить кредиты малому бизнесу в Райффайзенбанке:

• с минимальным пакетом документов;
• с возможностью постоянного доступа к кредитной линии;
• с моментальным принятием решения.

Условия получения кредита

Получить можно сумму от 1. до 200000000 рублей. срок составляет 4-60 месяцев. Процентная ставка по большинству предложений равна 10%. Кредит на бизнес с нуля в Райффайзенбанке может выплачиваться аннуитетными или дифференцированными платежами. В качестве гарантий выплат по задолженности может выступать поручительство собственников бизнеса. По многим предложениям комиссия за обслуживание счета равна 0 руб.

Найти кредит на бизнес в Райффайзенбанке на нашем сайте можно как для ИП, так и других представителей бизнеса. Выгодные условия и возможность подбора программы с помощью калькулятора – основные преимущества нашего сервиса.

Предлагаем сравнить имеющиеся программы с предложениями от других банков. Можно сразу же подать заявку по понравившемуся предложению на официальном сайте банка. Принятие решения не занимает больше 48 часов.