Qr код сбербанк бизнес онлайн тарифы на обслуживание

Система быстрых платежей (СБП) была запущена в России в январе 2019 года. По состоянию на июль 2022 года к ней подключены более 200 российских банков, в том числе и Сбер. Его клиенты могут переводить деньги по номеру телефона и расплачиваться в магазинах с помощью QR-кода.

В статье расскажем, чем полезна СБП от Сбербанка для бизнеса, как она работает и сколько стоит.

Оплата по QR-коду через СБП Сбербанка: в чем выгода для бизнеса

СБП позволяет продавцам принимать от клиентов безналичную оплату, не тратясь на эквайринг. Покупатель рассчитывается не карточкой, а с помощью QR-кода (куайринг). Рассмотрим плюсы и минусы этого способа оплаты и сравним его с эквайрингом:

Для приема банковских карт продавцу нужен терминал эквайринга или PIN-pad. Для куайринга не требуется ни одно из этих устройств.

Какому бизнесу удобнее работать с СБП от Сбера

Куайринг можно использовать везде, где принимают безналичную оплату:

• в розничной торговле;
• сферах обслуживания и общепита;
• интернет-коммерции;
• вендинговых автоматах.

Система быстрых платежей от Сбербанка выгодна для малого бизнеса с небольшим товарооборотом. Платежи по QR-коду поступают на счет мгновенно, и предприниматель может сразу использовать эти деньги на текущие нужды. Сбер предлагает довольно выгодные условия для ИП и малого бизнеса:

• бесплатная бизнес-карта;
• комиссия на снятие наличных от 2,5 %;
• до 50 бесплатных переводов юрлицам;
• большой выбор тарифов.

Начинающий предприниматель может открыть в этом банке счет с бесплатным обслуживанием.

Также с СБП выгодно работать самозанятым гражданам. Эквайринг для них — слишком дорого. А куайринг позволит привлечь новых клиентов, которые предпочитают расплачиваться по безналу. Сбер предлагает самозанятым бесплатный сервис «Свое дело» для управления финансами и формирования чеков.

Можно ли сделать возврат комиссии по СБП для бизнеса

За переводы через СБП начисляется комиссия, но она в 3–4 раз меньше, чем при эквайринге. Итоговая ставка зависит от вида деятельности. Минимальную комиссию в размере 0,4 % уплачивают:

• магазины, продающие товары повседневного спроса;
• компании, оказывающие транспортные услуги;
• аптеки и организации, продающие товары медицинского назначения и БАДы;
• образовательные организации;
• страховые и управляющие компании;
• предприятия сферы ЖКУ;
• инвестиционные, пенсионные, благотворительные фонды;
• компании, оказывающие информационные, почтовые и телекоммуникационные услуги.

Организации и ИП, которые не входят в этот список, платят 0,7 % от суммы каждого перевода через СБП, но не более 1 500 руб. за одну транзакцию.

Кто может вернуть комиссию и как это сделать

В 2021 году Правительство РФ запустило программу по возврату комиссии по СБП для малого и среднего бизнеса (МСБ). В марте 2022 года действие субсидии продлено до 01.07.2022, а в мае — принято решение, что мера поддержки будет работать до конца года. Компенсация затрат возможна при соблюдении условий:

• продавец входит в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
• обслуживающий банк заключил соглашение с Минэкономразвития на участие в программе субсидий.

Комиссии компенсируются в полном объеме. Ограничений по сумме нет.

В начале каждого месяца Сбербанк подает сведения о количестве операций в Минэкономразвития. Деньги на компенсацию поступают в течение 20 дней. Далее дается еще 5 дней на возврат комиссий представителям МСБ. Никаких заявлений от продавца не нужно. Все происходит автоматически.

Как бизнесу подключить СБП от Сбербанка

Чтобы пользоваться СБП от Сбера, убедитесь, что ваша онлайн-касса работает с этим банком. Плюс Сбербанка в том, что его сервис куайринга совместим со многими популярными ККМ и кассовыми программами:

• Эвотор;
• АТОЛ Sigma;
• «1С»;
• ПО Frontol;
• iiko;
• r_keeper и др.

Прием платежей в СБП от Сбера пока недоступен для следующих устройств: МТС Касса, смарт-терминалы LiteBox, 2can Касса.

Перед подключением к системе быстрых платежей обновите ПО до последней версии.

Как бизнесу подключить СБП Сбербанка:

1. Оформите расчетный счет. Если у вас уже есть р/с в Сбере, используйте его. Отдельный счет для СБП не требуется.
2. Заключите договор на использование СБП. Услуга подключения бесплатная. Клиент уплачивает только комиссию за переводы. После заключения договора банк пришлет идентификатор, который нужно ввести в настройках ККМ, и ссылку для генерации статического QR-кода.
3. Выберите тип QR-кода для приема платежей:

В процессе интеграции СБП с кассовой программой могут возникать проблемы.  Мы подключим и настроим систему быстрых платежей на ККТ за 1 день, и вы сможете сразу начать прием оплаты по QR-кодам.

Система быстрых платежей Сбербанка для бизнеса: какое оборудование выбрать

Статический QR-код обычно печатают на наклейках, ламинируют и размещают рядом с кассой. Он должен быть ярким и четким, чтобы клиент мог быстро его отсканировать.

Динамические QR-коды можно печатать на пречеке. Этот вариант выгоден тем, что не требует покупки дисплея. Минус в том, что увеличивается расход чековой ленты.

Сотрудники служб доставки формируют КуАр-коды в мобильных приложениях для курьеров и показывают клиентам на экране смартфона.

Если на кассе установлен дисплей покупателя, QR-коды можно показывать на нем. Предварительно нужно выполнить на кассе настройки по демонстрации КуАр.

Мы рекомендуем использовать специальный дисплей для QR-кодов, например, Mertech QR-PAY. Он не занимает много места, работает от аккумулятора, легко подключается к кассе через USB или по Bluetooth.

Как работает СБП для бизнеса: процесс оплаты в магазине

Покупатели могут платить по QR-коду двумя способами: через мобильное приложение своего банка или через приложение СБПэй. В обоих случаях нужен смартфон с доступом к интернету.

СБПэй работает на ОС Android версии не ниже 6.0 и iOS, начиная с 13 версии. В отличие от известных Pay-приложений (MirPay, GooglePay, ApplePay и других), СБПэй не использует данные банковских карт, а работает только со счетами.

За покупки можно расплачиваться не только по QR-коду, но и бесконтактно через NFC (прикладывая смартфон к терминалу).

Все банки должны были присоединиться к этому сервису до 01.07.2022, но по состоянию на 20.07.2022 Сбер все еще находится в «состоянии подключения». Его клиенты пока не могут совершать платежи через СБПэй, поэтому рассмотрим процедуру оплаты через мобильное приложение.

Как работает система быстрых платежей для бизнеса:

1. Продавец формирует чек на ККМ и выбирает опцию «Оплата по QR-коду».
2. Кассовая программа генерирует штрихкод, выводит его на экран терминала или подключенный к кассе дисплей.
3. Клиент открывает на телефоне мобильное приложение Сбербанка и выбирает операцию оплаты по QR-коду. Далее он наводит камеру на штрихкод, проверяет данные и подтверждает платеж.

После поступления оплаты кассир печатает чек и отдает его покупателю.

Платеж по QR-коду нельзя отменить. Если произошла ошибка, исправить ее можно с помощью чека возврата.

СБП или сервис «Плати по QR» от Сбербанка: что выгоднее для бизнеса

Нежелание Сбербанка подключаться к СБПэй связано с тем, что у банка есть собственный сервис, конкурирующий с системой быстрых платежей, — «SberPay оплата по QR» (раньше назывался «Плати QR»). Покупателю не нужно ничего скачивать и устанавливать на смартфон. Сервис уже интегрирован в официальное приложение «Сбербанк Онлайн».

Оплату можно совершить двумя способами:

1. Кассир выводит QR-код на дисплей — покупатель сканирует его и подтверждает платеж.
2. Клиент генерирует КуАр-код в приложении на смартфоне — кассир считывает его с помощью сканера и проводит оплату (доступно только для смарт-терминалов Эвотор).

Основные минусы по сравнению с СБП:

• оплата по SberPay QR доступна только в приложениях Сбербанка, Тинькофф и Совкомбанка (Халва);
• более высокая комиссия (от 0,6 до 1,5 %, в зависимости от сферы деятельности).

Фирменный сервис Сбербанка не имеет никакого отношения к СБП и не участвует в программе возврата комиссий. Поэтому при выборе этой системы продавец не получит никаких компенсаций.

Главное преимущество SberPay QR по сравнению с СБП — начисление кешбэка. Расплачиваясь по QR-коду, покупатели получают столько же бонусов «СберСпасибо», как при расчетах по карте.

Как владельцам бизнеса мотивировать покупателей платить через СБП от Сбера

Куайринг невыгоден покупателям, потому что у СБП нет кешбэка. Продавец должен создать такие условия, чтобы клиент сам захотел платить по КуАр-коду. Для этого есть несколько решений:

• разработать собственные программы лояльности, начислять бонусы за каждый платеж в СБП;
• предоставлять скидки или привилегии;
• выделять товары, которые можно купить только через СБП;
• давать дополнительные баллы для оплаты будущих покупок;
• активно информировать клиентов с помощью тематических постов в соцсетях и рекламы в торговых точках;
• проводить розыгрыши товаров, услуг, скидок и промокодов.

Сотрудники магазинов не имеют права навязывать клиентам куайринг, но предложить этот способ и рассказать о его преимуществах никто не запрещает. Можно привести следующие аргументы:

• не нужно носить с собой купюры и карты, запоминать ПИН-коды;
• почти отсутствует риск перехвата платежа.

Владельцы Айфонов больше не могут пользоваться сервисами для бесконтактной оплаты, в том числе MirPay. Расскажите им, что в приложении СБПэй можно расплачиваться через NFC и по QR-коду без использования банковских карт. Сервис работает на iOS и может стать альтернативой Apple Pay.

Также рекомендуем распечатать и разместить у кассы инструкцию для покупателей по оплате с помощью QR-кода.

«QR от Сбера»

Мы предлагаем готовое решение для приема оплаты через СБП — «QR от Сбера». Оно подходит для работы с «1С», кассами Эвотор и Эвотор Power.

Эвотор Power — это универсальное устройство «3 в 1», которое выполняет функции фискального регистратора, смарт-терминала и POS-системы. Касса оснащена 7-дюймовым сенсорным экраном и мощным принтером, который печатает чеки со скоростью до 300 мм/с. Для интеграции с внешними устройствами доступно 8 USB-портов и модуль Bluetooth. Подключение к сети осуществляется по Wi-Fi.

Эвотор Power для куайринга можно использовать в двух сценариях:

1. Как фискальный регистратор. В этом случае его нужно подключить к ПК или POS-компьютеру, где установлена «1С». С другими кассовыми программами «QR от Сбера» не работает.
2. Как смарт-терминал. Дополнительное ПО не требуется, так как на кассе уже есть предустановленный софт.

Кассовый терминал может отображать КуАр-код на своем экране, и продавцу не придется покупать выносной дисплей. В других онлайн-кассах Эвотор такая функция не предусмотрена.

Ограничения «QR от Сбера»:

1. Куайринг работает только с расчетными счетами Сбербанка. Для эквайринга таких ограничений нет.
2. В интернет-магазинах можно генерировать только статические QR-коды.

Сэкономьте время на подключении к СБП и доверьте эту задачу нам. Мы подберем кассу и программное обеспечение, интегрируем их с системой быстрых платежей, настроим куайринг и обучим ваших сотрудников принимать платежи по QR-кодам.

Основные условия:

Стоимость открытия расчетного счета:

бесплатно

Стоимость обслуживания расчетного счета

от 0 ₽ до 12990 ₽

Стоимость платежа Юр. лицам и ИП:

от 0 ₽ до 199 ₽

Тарифы РКОВалютный контрольЭквайрингБанковские гарантии

Открытие счёта в иностранной валюте	3000 ₽
Открытие счёта в евро	3300 ₽
Обслуживание	1700 ₽/мес.
Обслуживание счёта в евро	2040 ₽/мес.
Перевод на счёт юр. лица	0,05% внутри банка, в другие банки — 0,3%
Перевод на счёт физ. лица	до 150 тыс. ₽ — 0,5%;
	150-300 тыс. ₽ — 1%;
	300-1500 тыс. ₽ — 1,5%;
	1500-5000 тыс. ₽ — 3%;
	далее — 6%.
Зачисление наличных	от 1%
Снятие наличных	1,40%

Тип эквайринга	Торговый	Интернет	По QR-коду
Принимаемые карты	Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), UnionPay, JCB	Visa, MasterCard, МИР, UnionPay, JCB	Visa, MasterCard, МИР от Сбербанка
Стоимость подключения	Бесплатно, в том числе аренда терминалов
Комиссия за эквайринг	В зависимости от оборота по счету и сферы деятельности:	зависимости от сферы деятельности:
Сроки зачисления средств	1-3 дня

Срок	до 3-х лет
Сумма	от 50 тыс. ₽ до 15 млн ₽
Комиссия банка	от 0,49% для «бизнес-гарантии за 1 день», от 2,66% — для обычной бизнес-гарантии
Годовой оборот	не более 400 млн ₽

ПАО «Сбербанк» – одна из самых надежных финансовых организаций РФ. Банк осуществляет полное обслуживание частных клиентов и предприятий из любого сегмента бизнеса. Пакетные предложения по ведению расчетных и валютных счетов, а также кредитные программы для малого, среднего и корпоративного бизнеса позволяют контрагентам решать любые вопросы на выгодных условиях.

Чтобы открыть расчетный счет, предпринимателю достаточно собрать минимальный пакет документов. Сбербанк разделил тарифы для ИП на специальные пакетные продукты, которые позволяют каждому подобрать удобный набор услуг, и сэкономить.

Юридическим лицам также предлагаются специальные программы с оптимальным перечнем услуг для расчетов с контрагентами. Ведется работа по внешнеэкономической деятельности и сдачи выручки в банк. Для рассмотрения заявки ЮЛ необходим базовый комплект уставных документов.

Экономия времени бизнесмена – это главный принцип Сбербанка. Открыть счет онлайн можно с помощью специального сервиса, который позволяет подать заявление и получить расчетный счет в кратчайшие сроки.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список документов для ИП

Для открытия счета необходимы обязательные документы:

• Паспорт ФЛ, осуществляющего деятельность ИП.
• Выписка из ЕГРИП, полученная в налоговом органе ли на официальном сайте ФНС;
• Оригинал свидетельства ЕГРИП (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи внесения в реестр ИП (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Оригинал свидетельства ИНН.
• Анкета.
• Карточка с образцами подписей (КОП).

К дополнительным документам относятся:

• Паспорта всех участников ведения экономической деятельности в банке (бухгалтера, экономиста).
• Оригиналы лицензии (при ведении лицензируемой деятельности).
• Копия бухгалтерской отчетности за прошлый год/квартал (УСН).

Список документов для юридических лиц

Для открытия счета юрлицам необходимы обязательные документы:

• Оригинал директора.
• Устав организации.
• Приказ о назначении единоличного исполнительного органа.
• Протокол или решение о продлении полномочий.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Оригинал свидетельства ЕГРЮЛ (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи о внесении в реестр ЮЛ (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Свидетельство ИНН.
• Анкета по форме банка.
• КОП.

Дополнительные документы:

• Копии паспортов всех бенефициаров и учредителей.
• Оригиналы лицензии при ведении лицензируемой деятельности.
• Копия бухгалтерской финансовой отчетности за прошлый год/квартал.
• Паспорта всех участников ведения счета с приказами о назначении (бухгалтера, экономиста).

Преимущества обслуживания в ПАО «Сбербанк»:

• Предоставление выгодных тарифов на расчетно-кассовое обслуживание для любого вида бизнеса.
• Быстрое открытие счетов.
• Дистанционное обслуживание ИП или ООО.
• Круглосуточное оперативное исполнение платежей (в течение 10 минут).
• Круглосуточная техническая поддержка.
• Выгодные условия кредитования для ЮЛ.
• Возможность использовать полный набор услуг в одном банке.
• Доверие клиентов (более 70 % бизнес-сообщества РФ).

Виды услуг входящих в РКО Сбербанка для ИП и юридических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) представляет собой полное ведение финансовой деятельности организации в банке «Сбербанк». Тарифы РКО для юридических лиц и ИП включают в себя следующие услуги дистанционной работы по счету (ДБО):

• валютных отношений с контрагентами;
• зарплатных договоров;
• банковских гарантий;
• овердрафта;
• торгового эквайринга;
• бизнес-карт.

Ведение валютного счета и контроля операций

В услугу входит предоставление банком персонального менеджера; проверка контрактов; конвертация валюты (по некоторым пакетам предусмотрена скидка при увеличении суммы конвертации); обмен валюты; проверка благонадежности зарубежных партнеров; проведение операций по 60-валютным парам. Разработаны специальные пакеты для ведения ВЭД (с выгодныи стартовым курсом).

Зарплатные проекты

Они необходимы для начисления заработной платы сотрудникам через Сбербанк. РКО с открытием зарплатных карт работникам предоставляет возможность бухгалтеру загружать реестры в 1С при начислении выплат. Также позволяет сотрудникам получать повышенный кешбэк для некоторых категорий товаров и выбирать индивидуальный дизайн карты. При большом трафике сотрудников возможна установка банкомата на предприятии. Узнать, сколько стоит ведение зарплатного проекта именно для вашего предприятия, можно через персонального менеджера или в тарифах онлайн-сервиса.

Сбербанк онлайн

Это возможность ведения бизнеса дистанционным способом, без посещения банка. Дистанционное обслуживание позволяет проводить платежи, обмениваться документами с банком, совершать выгрузку реестров по зарплатному проекту, вести ВЭД, запрашивать необходимые справки, совершать проверку контрагентов, создавать выписки, формировать отчеты, и многое другое.

Предоставление банковской гарантии

Сбербанк позволяет клиентам при исполнении сделки заручиться обязательством надежного партнера. Гарантии выдаются клиентам банка менее чем за 2 часа, без залога и поручительства. При необходимости получения банковской гарантии новому клиенту, специалист запросит минимальный пакет документов. Чтобы получить банковскую гарантию в ПАО «Сбербанк», стоимость которой рассчитывается индивидуально, необходимо обратиться в банк через оператора или лично.

Овердрафт

Это возможность обеспечения средств для оплаты товаров по основному виду деятельности компании. Самым выгодным видом кредитования является овердрафт, позволяющий минимизировать кассовые разрывы и обеспечить стабильное ведение бизнеса. Он относится к виду кредитования с упрощенной системой выдачи средств и минимальным пакетом документов. При зачислении средств овердрафта важно позаботиться о тарифе с большим количеством платежей для экономии по РКО (например, пакетный тариф «Активные расчеты» и «Большие возможности» дает возможность пользователю сэкономить при расходовании средств овердрафта).

Торговый эквайринг

Услуга предлагает владельцам розничного бизнеса установить на свои точки торговые терминалы для совершения платежей с помощью пластиковых карт. Установка и техническая поддержка терминалов входит в тарифы по обслуживанию, которые зависят от оборота точки и количества аппаратов. К терминалам можно дополнительно установить онлайн-кассы марки «Эворот», а также подключить фиксальный накопитель (для передачи отчетности по платежам в налоговый орган).

Корпоративная бизнес-карта

Она позволяет совершать покупки для нужд компании безналичным путем. Для открытия корпоративной карты присваивается отдельный карт-счет, связанный с расчетным. Корпоративная карта оформляется на подотчетное лицо (как правило, на директора или бухгалтера). При совершении платежей дополнительная комиссия не списывается. Такая карта позволяет контролировать финансовые расходы подотчетных лиц без лишнего хранения чеков и отчетов.

Как открыть и закрыть расчетный счет в Сбербанке

Процедура открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО или ИП, необходимо выбрать тарифный пакет обслуживания, в который могут входить следующие услуги:

Чтобы стать клиентом ПАО «Сбербанк», нужно:

1. Заполнить анкету на открытие счета.
2. Приложить пакет документов (с помощью дистанционного сервиса).
3. Подписать документы на открытие.

В ПАО «Сбербанк» открыть расчетный счет просто, так как на официальном сайте банка есть возможность зарезервировать расчетный счет за 5 минут для срочного проведения платежных операций или оформления счетов с клиентами. Помимо этого, Сбербанк предлагает бизнесу открыть расчетный счет без траты времени на посещение офиса: менеджеры могут сами приехать к клиенту для подписания всех документов.

Закрытие счета для ИП и ООО

При необходимости закрытия счета Сбербанк предоставляет возможность подачи заявления дистанционно через «Сбербанк Бизнес Онлайн» по форме банка. Рассмотрение заявки осуществляется до 7 рабочих дней.

Похожие тарифы

Тарифы РКО в банке ТОЧКА

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Внешние платежи:

бесплатно

Оформить

Тарифы РКО в МТС банке

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Внешние платежи:

бесплатно

Оформить

Расчетный счет в ПРОМСВЯЗЬБАНК: тарифы РКО

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Внешние платежи:

бесплатно

Оформить

Тарифы РКО в СОВКОМБАНК для ООО и ИП

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Оформить

Тарифы РКО в банке ВТБ

Основные условия:

Банковское обслуживание:

0 ₽ первые 3 месяца

Оформить

Тарифы РКО в АЛЬФА банке

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Внешние платежи:

бесплатно

Оформить

Тарифы РКО в МОДУЛЬБАНК

Основные условия:

Банковское обслуживание:

бесплатно

Внешние платежи:

бесплатно

Оформить

Тарифы РКО в ТИНЬКОФФ банке для ИП и ООО

Основные условия:

Банковское обслуживание:

0 ₽ первые два месяца

Оформить

Отзывы

Оставить отзыв