QR-код
QR-код (сокращение от английского Quick Response, что в переводе означает «Быстрый ответ») – оптически считываемый матричный код, который способен хранить в закодированном виде обычный текст, URL-адрес веб-сайта, номер телефона, адрес электронной почты и любые другие буквенно-цифровые данные в объеме до 4296 символов (QR-коды стандартизированы на международном уровне в соответствии с ISO 18004).
Наш QR-генератор STQR.RU умеет генерировать огромное количество статических и динамических QR-кодов в доступных графических форматах (JPG, PNG, SVG, EPS).
Статичные QR-коды
Выше представленный QR-код генератор БЕСПЛАТЕН для тех, кому нужно создать простой QR-код и графическое его изображение. Такие QR-коды можно создавать на нашем интернет-сервисе STQR.RU без регистрации. Такие QR-коды также называют постоянные QR-коды. Их срок действия, по сути, ничем не органичен, так как вся информация закодирована непосредственно в самом коде. Он будет действовать до тех пор, пока актуальна информация, закодированная в таком QR-коде.
В STQR.RU Вы можете создать столько QR-кодов, сколько вам нужно БЕСПЛАТНО и без каких-либо ограничений для личного или коммерческого использования.
Динамические QR-коды
Это QR-код с закодированной интернет-ссылкой на страницу STQR.RU. После создания такого кода создаётся и соответствующая интернет страница с уникальным URL. Данные на этой странице могут быть отредактированы в любой момент времени через личный кабинет STQR.RU без вмешательства в сам QR-код (то есть изображение QR-кода при редактировании не меняется). На мобильной странице QR-кода может быть реализован дополнительный интерактивный функционал — формы обратной связи, форма получения скидочного купона, форма получения пригласительного билета итп.
Создание динамических QR-кодов возможно в STQR.RU только зарегистрированным пользователям.
Как создать статический или динамический QR-код в STQR.RU?
Создание любого типа QR-кода (статичного или динамичного) выполняется в несколько простых шагов:
- Шаг 1 Выберите тип QR-кода, который вам нужен, например, включая Текст, URL-ссылка, Визитная карточка, Географические координаты, Email, или сообщение электронной почты и т.д.. У нас есть более 50 разных типов данных QR-кодов на выбор, разделенных для удобства в несколько групп — Контакты, Платежи и др.
- Шаг 2 Добавьте содержимое QR-кода. В зависимости от выбранного типа данных введите контент для QR-кода, например; URL веб-сайта, страницу Facebook, местоположение карты, данные электронного сообщения и т. д.
- Шаг 3 Определите параметры изображения вашего будущего QR-кода. Измените цвет своего QR-кода, используя наш удобный подборщик цветов, задайте логотип, определите параметр коррекции ошибок и т.п..
- Шаг 4 Определите какой QR-коды Вы хотите создать — Статичный или Динамичный
- Шаг 5 Создайте свой QR-код. Загрузите полученное изображение QR-кода в доступных растровых и векторных форматах.
После создания, не забудьте проверить свой QR-код при помощи сканера QR-кодов.
Создание динамических QR-кодов возможно в STQR.RU только зарегистрированным пользователям. Для создания динамического QR-кодалюбого типа необходимо предварительно зарегистрироваться на нашем сервисе STQR.ru и пройти авторизацию.
Уровень коррекции ошибок QR-кодов
В процессе QR-кодирования наш генератор формирует текстовые данные, которые будут кодироваться непосредственно в сам QR-код. Кроме основных данных, согласно стандарту QR-кодирования, в код добавляется служебная дополнительная информация, необходимая для успешного считывания и декодирования программой считывания QR-кода. Чем больше дополнительной информации добавляется в код (выше уровень коррекции ошибок), тем лучше такой QR-код будет считываться в дальнейшем, даже при потери части изображения кода.
Доступные уровни коррекции ошибок приведены ниже:
- Уровень L (допускается потеря до 7% площади изображения QR-кода)
- Уровень M (допускается потеря до 15% площади изображения QR-кода) — используется по умолчанию
- Уровень Q (допускается потеря до 25% площади изображения QR-кода)
- Уровень H (допускается потеря до 30% площади изображения QR-кода)
Обратите внимание, что:
- при увеличении уровня коррекции ошибок, увеличивается изображение QR-кода
- при использовании логотипа в изображении QR-кода, нужно использовать более высокий уровень коррекции ошибок
Как создавать много однотипных статичных или динамичных QR-кодов?
Обычно наши Пользователи создают много однотипных QR-кодов. Для этого в личном кабинете есть функция копирования (только для динамических QR-кодов) — можно скопировать ранее созданный QR-код и изменить в нем некоторые параметры. Однако, если требуется создать большое число однотипных QR-кодов за раз, то можно:
- создавать QR-коды в пакетном режиме через модуль — Пакетный генератор QR-кодов
- создавать QR-коды через программный интерфейс — STQR API
Пакетный генератор позволяет создавать QR-коды путем загрузки специального пакетного текстового файла в формете CSV, который может быть создан в Excel или любом текстовом редакторе. Модуль доступен только на тарифных планах Профессиональный и Безлимитный.
STQR API позволяет создавать коды в автоматическом режиме из сторонних информационных систем, например, 1С, SAP, ActiveDirectory и др. Модуль доступен только на тарифных планах Безлимитный.
Чтобы создать платежный QR код для оплаты в Сбербанк-Онлайн необходимо
1) Убедиться, что у Вас есть все необходимые данные:
• Банковские реквизиты получателя платежа (БИК, кор.счет, Наименование банка, расчетный счет, ИНН, КПП, юридическое наименование). Все эти реквизиты являются обязательными для размещения в QR коде.
• Реквизиты плательщика или физического лица. Могут присутствовать опционально. Среди таких реквизитов: ФИО, Адрес, Назначение, Лицевой счет, Период, ИНН плательщика, номер договора и т.д.
2) Сгенерировать изображение QR кода для оплаты.
Размещение информации в QR коде проходит согласно ГОСТ Р 56042-2014. Вы можете скачать стандарт штрихкодирования платежных реквизитов и самостоятельно изготовить нужный QR код.
На нашем сайте есть бесплатный сервис создания QR кодов для оплаты, а также уже готовых квитанций с QR кодом для оплаты через Сбербанк-Онлайн.
Чтобы сгенерировать QR код для оплаты через Сбербанк-Онлайн перейдите по ссылке.
Также в сети много бесплатных сервисов, которые позволяют сделать готовую квитанцию с QR кодом для оплаты.
Например
1) здесь Вы сможете бесплатно подготовить квитанцию для коммерческой организации или ИП: http://savepayment.ru/soft/66/dvumernoe-shtrikh-kodirovanie-kvitantsii
2) А вот здесь сможете сделать бесплатную квитанцию для оплаты в бюджет (ФНС, ФСС, муниципальные учреждения, детские сады, школы и т.д.):
http://savepayment.ru/soft/68/dvumernyi-shtrikh-kod-na-byudzhetnykh-kvitantsiyakh
А Вы пробовали создать QR код для оплаты через Сбербанк? Делитесь своими вопросами в комментариях ниже.
Квитанция с QR-кодом онлайн
Здесь можно самостоятельно заполнить реквизиты и распечатать Квитанцию ПД-4 Удобно, быстро, бесплатно и с QR-кодом
Отзывы, обсуждения, предложения
(по инструменту Квитанция Онлайн)
Что такое Квитация ПД-4?
Квитанция — это платежный документ для перечисления денежных средств, содержащий реквизиты получателя и назначение платежа (наименование товара и (или) услуги).
Для оплаты квитанцию подают на обработку операционисту банка, предварительно заполнив все необходимые реквизиты, дату и подпись. Также квитанцию можно оплатить через любой интернет-банк, заполнив все реквизиты вручную.
Если в квитанции есть штрих код или QR-код, то такую квитанцию можно оплатить через терминал оплаты или через мобильное приложение, которое поддерживает оплату по QR-коду.
Обязательными реквизитами в квитанции являются:
- наименование получателя платежа (наименование юридического лица, индивидуального предпринимателя или ФИО самозанятого);
- ИНН (и КПП для ЮЛ);
- банковские реквизиты, расчетный счет, кор. счет, наименование банка и БИК;
- назначение платежа;
- итоговая сумма платежа;
- ФИО и адрес плательщика;
- дата и подпись плательщика.
Бланк квитанции 2023 (скачать)
Чистый бланк квитанции для ручного заполнения
-
(выберите формат)
Как правильно заполнить квитанцию
Рекомендации по заполнению квитанции Сбербанка ПД-4
Квитанция заполняется на компьютере, либо от руки разборчивым почерком, состоит из двух частей.
- Наименование получателя платежа — указывается наименование юридического лица, индивидуального предпринимателя или ФИО самозанятого.
- ИНН получателя платежа — указывается ИНН юридического лица или предпринимателя.
- Номер счёта получателя платежа — номер расчетного или лицевого счета юридического лица или предпринимателя
- Наименование банка — указывается наименование банка получателя платежа.
- БИК — указывается БИК банка получателя платежа.
- Кор./сч. — указывается корреспондентский счет банка получателя платежа.
- Наименование платежа — указывается полное наименование платежа.
- Ф.И.О. плательщика — замени на указывается фамилия, имя и отчетство плательщика.
- Адрес плательщика — указывается полный адрес плательщика.
- Сумма платежа — указывается сумма платежа (включая НДС).
- Сумма платы за услуги — не заполняется, остается пустым.
- Итого — указывается общая сумма (сумма платежа + сумма платы за услуги), обычно совпадает с полем Сумма платежа.
- Дата — указывается текущая дата оплаты.
- Плательщик (подпись) — обязательная подпись плательщика.
- Нижняя часть квитанции заполняется аналогично верхней и должна быть идентична ей.
На квитанции операционист банка ставит отметку о платеже и возвращает плательщику.
Оплата по QR-коду в квитанции
(как произвести оплату по QR-коду)
QR-код в квитанции предназначен для автоматического распознавания и заполнения реквизитов при оплате. Такую квитанцию можно отсканировать в специальном терминале оплаты или через мобильное приложение.
Многие мобильные приложения банков уже поддерживают оплату по QR-коду. Найдите в приложении функцию «Оплата по QR-коду» и отсканируйте QR-код в квитанции.
Оплата по QR-коду через Сбербанк (информация для поставщика). Чтобы QR-код распознавался терминалом оплаты или мобильным приложением от Сбербанка, получатель платежа должен находиться в базе данных Сбербанка. Для этого необходимо заключить со Сбербанком Договор на приём денежных средств от физлиц, подробнее http://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingservice/code.
Сбербанк в числе первых среди отечественных банков предоставил своим клиентам новый сервис в виде возможности оплаты по QR-коду. Этот вариант платежа доступен в мобильном приложении интернет-банка Сбербанк Онлайн, а также терминалах организации, оснащенных считывающим устройством. Оплата по QR-коду комфортна и выгодна для клиентов, что быстро сделало ее одной из востребованных финансовых операций.
Что можно оплачивать по QR-коду?
Как оплатить квитанции по QR-коду в Сбербанк Онлайн?
Что такое QR код?
QR-код представляет собой зашифрованную ссылку, содержащую платежные или какие-либо другие реквизиты организации, которая является продавцом или производителем товара, а также поставщиком услуг. Зашифрованная информация предназначена для считывания различными техническими устройствами в процессе выполнения оплаты или идентификации предмета, на который нанесен код. Другими словами, пользователю не требуется вводить вручную название и ИНН адресата платежа, его банковские реквизиты и т.д. – так как все необходимые данные распознаются автоматически. Название произошло от английского термина Quick Response code, что переводится на русский как код Быстрого отклика.
QR-код разработан в Японии и имеет квадратную форму. По сути, он является разновидностью штрих-кода, хотя в России под последним, чаще всего, понимается прямоугольная полоска с расположенными под ней цифрами.
QR-код в последние 2-3 года широко используется в работе самых разных компаний и индивидуальных предпринимателей, успешно конкурируя с менее удобным в практическом применении обычным штрих-кодом. Сегодня оба варианта кодов можно встретить, например, практически на любой квитанции или счете.
Типы
Различают два наиболее широко распространенных типа QR-кода:
- Динамический (или «живой»). Информация, которую содержит закодированная ссылка, редактируется без корректировки самого кода. При сканировании техническим устройством она направляет на промежуточный сервер, где и хранятся нужные реквизиты. Для их изменения достаточно скорректировать данные, хранящиеся на промежуточном сайте.
- Статический. В этом случае промежуточный сайт не используется, так как все необходимые сведения зашифрованы непосредственно в QR-коде.
Каждая из разновидностей кода имеет как достоинства, так и недостатки. Первый вариант более универсален, потому активно используется там, где речь идет о серьезных коммерческих или инвестиционных расходах. Второй – проще и удобнее, как следствие – широко применяется в бесплатных сервисах и бюджетных продуктах.
Алгоритм сканирования
Под сканированием понимается считывание информации, размещенной в коде, при помощи специального технического устройства. В настоящее время применяется несколько вариантов сканирования QR-кодов, хотя их число достаточно быстро пополняется новыми техническими устройствами:
- смартфон, оснащенный встроенным сканером. Именно этот вариант используется при оплате через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Сегодня сканерами оснащены устройства всех ведущих производителей, работающие как на базе iOS, так и на Android;
- мобильные приложения, предназначенные для установки на смартфоны. Обычно они размещаются в Google Play или App Store и доступны для бесплатного скачивания;
- специальные программы, которые устанавливаются как на мобильные устройства, так и на компьютеры. Некоторые из них встроены в браузеры, например, Яндекс.
Преимущества и недостатки
Единственным недостатком QR-кода следует признать тот факт, что для его считывания и практического применения требуется наличие дополнительных технических устройств. С другой стороны, сегодня практически у каждого имеется смартфон, обладающий достаточным для этого набором возможностей.
Преимуществ у QR-кода намного больше:
- минимальная стоимость изготовления;
- простой, но при этом серьезно защищенный стандарт кодировки;
- большой объем хранящейся информации, намного превышающий обычный штрих-код;
- удобство и оперативность осуществления платежа;
- возможность использования даже при частичном повреждении QR-кода.
Что можно оплачивать по QR-коду?
Применение QR-кода предоставляет удобную и оперативную возможность совершать самые различные платежи и переводы, в числе которых:
- услуги ЖКХ;
- штрафы ГИБДД и других структур, например, ФССП;
- налоги, пошлины и другие обязательные платежи в бюджет;
- квитанции за детский сад;
- погашение кредитов;
- счета по переводу средств третьим лицам;
- мобильная связь и интернет-трафик;
- любые другие платежи по документам, на которых присутствует QR-код.
Как оплатить квитанции по QR-коду в Сбербанк Онлайн?
Пошаговая процедура оплаты квитанции с применением мобильного приложения и QR-кода с помощью Сбербанк Онлайн выглядит следующим образом:
- сначала необходимо скачать и запустить приложение. Ссылки для скачивания размещены на сайте банка;
- затем следует зарегистрироваться в личном кабинете Сбербанк Онлайн;
- после авторизации нужно последовательно перейти к разделам «Платежи и переводы» / «Платежи» / «Оплата по QR-коду»;
- активировать сканер нажатием кнопки со значком QR-кода;
- поместить код в открывшийся прямоугольник и дождаться, когда на экран будут выведены платежные реквизиты;
- заполнить оставшиеся данные для платежа, например, сумму и источник средств, после чего завершить операцию оплаты введением одноразового пароля.
Другие способы
Описанный выше вариант для оплаты Сбербанка Онлайн с применением QR-кода является самым популярным. Альтернативный способ предполагает использование терминала самообслуживания.
Через терминал самообслуживания
Для совершения платежа необходимо найти терминал самообслуживания, оснащенный считывающим сканером. Дальнейшие действия пользователя выглядят так:
- вставить карточку Сбербанка, после чего ввести PIN-код;
- перейти к подразделу меню «Оплата услуг»
- выбрать вариант платежа со сканированием кода;
- произвести сканирование путем поднесения квитанции к устройству для считывания;
- внести дополнительные сведения для платежа;
- списать средства с карточки или вставить необходимое количество наличных.
Стоимость услуги
Важный аргумент в пользу применения QR-кода – отсутствие дополнительных комиссий. Другими словами, стоимость услуги определяется изначальными тарифами на данный платеж. Например, при использовании Сбербанк Онлайн комиссия за оплату коммунальных услуг составляет 1%. Применение QR-кода не увеличивает этот тариф.
При совершении аналогичного платежа с баланса карты при помощи банкомата комиссия Сбербанка равняется 1,2%, но не более 500 руб. Использование QR-кода также не влияет на указанный тариф.
Безопасность платежей
Система QR-кодов обеспечивает высокий уровень безопасности для всех участников процесса – и покупателей, и продавцов. Более того, наклейка на товаре или квитанции «Плати QR» означает, что контрагент проверен Сбербанком, а его реквизиты занесены в базы данных мобильного приложения.
Не стоит забывать о других основных правилах безопасности, не связанных с QR-кодами. Главные из них – сохранение конфиденциальности персональных данных, которое достигается аккуратными и продуманными действиями самого клиента Сбербанка.
QR-код для оплаты — это символ, в котором зашифрованы реквизиты продавца. Чтобы совершить покупку, клиенту нужен телефон с установленным приложением своего банка: достаточно отсканировать изображение и подтвердить транзакцию в открывшемся окне. По итогам сделки и продавец, и покупатель получат соответствующие уведомления. Деньги попадут на счёт компании до 12:00 следующего дня.
Существуют два вида QR-кодов, которые вы можете использовать для расчётов с клиентами — статический и динамический. Статический — это постоянный код с банковскими реквизитами и данными компании, сумму заказа покупатель вводит самостоятельно. Такие коды подходят для оплаты в небольшом розничном магазине, при курьерской доставке или за стойкой администратора в салоне красоты — достаточно разместить наклейку с кодом на видном месте.
Динамический QR-код генерируется на стороне продавца под каждую покупку за товар или услугу отдельно, включает сумму оплаты. Его обычно используют крупные розничные сети, рестораны или компании сферы услуг. QR используется на кассовом терминале или кассе самообслуживания.
Провести оплату также можно и по QR-коду покупателя, если он пользуется картой Сбера. Чтобы сгенерировать изображение, пользователю понадобится открыть вкладку Использование QR-кода в приложении СберБанк Онлайн и выбрать Оплатить. А кассир отсканирует QR с помощью сканера штрих-кодов.
Этот метод работает даже без доступа к интернет. Для завершения оплаты кассиру понадобится отсканировать появившийся QR-код на экране телефона клиента.
Для оплаты через SberPay QR подходят кредитные карты, а пользователи продолжают копить бонусы СберСпасибо.
Оплата по QR-коду будет удобна для выездных сотрудников компаний по обслуживанию бытовой техники. Такие мастера занимаются ремонтом у клиента дома, а оплата зачастую производится либо наличными, либо с помощью онлайн-переводов. Если сервисная служба подключит оплату по SberPay QR, специалист сможет создать изображение в приложении СберБизнес у себя в телефоне, а клиент — оплатить услугу с помощью своего гаджета.
Подключить SberPay QR можно через личный кабинет в СберБизнес на сайте, там же предпринимателю предложат выбрать несколько способов проведения оплаты по коду.
На POS-терминале
Дополнительные настройки не нужны: при подключении эквайринга от СберБизнеса в большинстве терминалов уже интегрирован сервис SberPay QR. Клиент самостоятельно выбирает способ оплаты — картой или по QR-коду.
Распечатанный QR-код
Такая табличка подойдёт для расчётов в офлайн-точке. Достаточно разместить её на видном месте, например у стойки администратора или в прикассовой зоне.
На экране телефона
Курьер, официант или кассир могут генерировать QR-код на своём устройстве в мобильном приложении СберБизнес или Мобильном кассире от «Эвотор». Это будет изображение, которое уже содержит сумму заказа, — клиенту останется только отсканировать код и подтвердить транзакцию.
В кассе «Эвотор»
Позволяет генерировать код на экране кассы.
С помощью API
Даёт возможность интегрировать SberPay QR в кассу — как код покупателя, так и код продавца. Можно также воспользоваться готовым техническим решением одного из 18 кассовых вендоров.
Для бизнеса использование QR-кодов — это возможность экономить на комиссии и дополнительном оборудовании. Так, подключение к сервису бесплатно, а стоимость эквайринга на 20% ниже, чем при оплате банковской картой.
Оплата по коду не освобождает предпринимателя от выдачи фискального чека, следует из ФЗ-54. Аренда соответствующей кассы будет стоить от 1000 рублей за месяц использования.
- Оплата по QR-коду в Сбербанке
- Как подключить оплату по QR-коду в Сбербанке
- Что это — оплата по QR-коду
- Как проходят платежи
- Как это работает
- Преимущества
- Комиссия
1
Откройте расчетный счет в Сбербанке
2
Оставьте заявку онлайн в разделе «Плати QR»
3
Дождитесь уведомления о подключении сервиса
1
Откройте расчетный счет в Сбербанке
2
Оставьте заявку онлайн в разделе «Плати QR»
3
Дождитесь уведомления о подключении сервиса
ПОДКЛЮЧИТЬ ОПЛАТУ ПО QR-КОДУ
Сбербанк позиционирует себя, как банк для развития малого и среднего бизнеса. Является одним из лидеров на российском финансовом рынке по числу банковских продуктов и сервисов для юридических и физических лиц. Одним из новых инструментов безналичной оплаты от СберБизнес являются платежи по QR-коду.
Что это — оплата по QR-коду
Это разновидность эквайринга, когда платеж за товар или услуги проводится в банковском приложении. QR-код представляет собой графическое изображение по типу двухмерного штрихкода. Такие можно встретить на различных товарах. Считывать код можно со смартфона, но вместо привычного перехода по ссылке клиент оказывается на странице оплаты.
Для проведения транзакции покупателю не нужно иметь при себе карту банка. Оплата списывается через мобильное приложение со счета клиента, с банковской или виртуальной карты. То есть, привязки к одной карте нет и это удобно прежде всего для клиентов. Платеж проводится за несколько секунд, средства зачисляются на счет продавца, о чем оповещает уведомление.
Клиент может получить чек несколькими способами в зависимости от предоставления QR-кода. Например, при наличии онлайн-кассы Эвотор или в приложении «Мой склад» есть возможность предоставления бумажного чека, на котором будет указан код для QR-оплаты. Но при любом варианте оплаты по QR-коду клиент получает электронное уведомление о подтверждении платежа. С помощью QR-кодов можно оплачивать покупки в магазинах, услуги доставки, товар в интернет-магазинах и пр.
Принимать безналичную оплату можно без дополнительного оборудования. Достаточно графического кода на экране смартфона или другого устройства. Подключение услуги осуществляется бесплатно.
Как проходят платежи
Принимать платежи по QR-коду можно после заключения договора со Сбербанком и получения индивидуального графического кода. Для торговой точки нужен один код, для курьеров — разные. Существует несколько вариантов проведения платежа:
- с компьютера. Вместо стандартного счета отправляйте своим клиентам сгенерированный код, который откроется как форма для оплаты. Это вариант для онлайн и офлайн магазинов;
- офлайн. Код можно просто распечатать и наклеить на видном месте для совершения оплат;
- со смартфона. Открыть графический код можно на своем смартфоне, клиенту достаточно просто отсканировать его;
- с терминала. При выборе способа платежа указать «Оплата QR», клиенту достаточно будет просто навести камеру смартфона.
Клиент может сгенерировать собственный код в банковском приложении. Для оплаты продавцу нужно навести устройство на изображение. Оба участника операции получают уведомление об оплате.
Как это работает
После отправки заявки на подключение услуги в Сбербанке «Плати по QR» предприниматель получает индивидуальный куар-код. Использовать графическое изображение можно на следующий день после подключения. Есть несколько вариантов применения сервиса:
- распечатать и разместить двухмерное изображение возле кассы. Клиент при покупке будет сканировать код через банковское приложение и вводить нужную сумму;
- при каждой оплате генерировать новый код с указанием суммы. Выполнять эту функцию можно в приложении СберБизнес. Клиенту достаточно просто навести камеру на код через приложение и подтвердить оплату;
- провести интеграцию по API с вендинговым устройством или кассой. В таком случае код будет появляться на экране при каждой покупке;
- также с помощью API выполнить интеграцию с сайтом. Провести оплату смогут клиенты Сбербанка и Тинькофф.
После проведения платежа клиент получает уведомление в своем приложении, а продавец в СберБизнес видит поступление средств. Для оперативной проверки транзакций можно предоставить ограниченный доступ сотрудникам. Они смогут видеть только операции в «Плати по QR».
Преимущества
Эта функция удобна как для представителей бизнеса, так и для потенциальных клиентов. Рассмотрим преимущества каждой из сторон.
Для продавца
«Плати QR» оптимален для любого формата бизнеса — торговые точки, интернет-магазины и пр. Особенно для предприятий, выполняющих доставку, выездную торговлю, оказывающих услуги, мобильным точкам продаж. Для проведения расчетов не нужно покупать терминал! Оплата за заказ проводится бесконтактным способом. Предприятиям, оказывающим туристические услуги, реализующим недвижимость, транспортные средства Сбербанк предлагает льготный тариф.
Для покупателей
Для проведения оплаты по QR-коду не нужно носить с собой банковские карты, телефон с поддержкой NFC, наличные средства. Все предельно просто — навести камеру на изображение и оплатить покупку. Кроме того, покупатели получают кэшбек по программе СберСпасибо.
Для проведения транзакции покупателю не нужно иметь при себе карту банка. Оплата списывается через мобильное приложение со счета клиента, с банковской или виртуальной карты.
Комиссия
Тариф зависит не столько от оборота, сколько от видов деятельности. Например, ставка 0,6% распространяется на учреждения социальной сферы. Тариф с 1% на туризм, операции по продаже недвижимости и транспортных средств, более 1,5% — для других отраслей.
Как бизнесу подключить Сбербанк к Системе быстрых платежей
15 июня 2022
17008 просмотров
Система быстрых платежей позволяет моментально принимать оплату от клиентов и экономить на комиссии. Отправленные по СБП деньги моментально поступают на расчетный счет получателя. В качестве идентификатора получателя платежа используется QR-код. Рассмотрим, как бизнесмену подключиться к СБП в Сбербанке, и какое оборудование понадобится для приема оплаты.
Как работает Система быстрых платежей
СБП разработана Центробанком России и Национальной системой платежных карт. Подключение бизнеса к СБП позволяет предложить клиентам новый удобный способ оплаты. Чтобы оплачивать товары и услуги, клиенту нужен только смартфон. Для платежей не требуется банковская карта и терминал для эквайринга.
К июню 2022 года участниками СБП стали более 200 банков. Из них более 150 банков оказывают услуги для бизнеса. Крупнейшим из банков, работающих с СБП, является Сбербанк, у него более 98 миллионов клиентов в России. Перевод денег на счет, открытый в Сбербанке, будет выполнен, если у клиента открыт счет в одном из банков, подключенных к СБП.
Размер комиссии
За переводы через СБП взимается комиссия, но ее размер в 4-5 раз меньше, чем при эквайринге. Когда клиенты расплачиваются карточками, средняя комиссия равна 2,3 % от суммы.
Комиссия при приеме переводов зависит от направления деятельности. Минимальную комиссию в размере 0,4% от суммы перевода уплачивают:
- магазины с товарами повседневного спроса;
- компании, оказывающие транспортные услуги;
- аптеки и магазины, где продают лекарства и БАДы;
- медицинские и образовательные учреждения;
- страховые и управляющие агентства;
- предприятия сферы жилищно-коммунального хозяйства;
- инвестиционные, пенсионные, благотворительные фонда;
- компании, оказывающие почтовые, коммуникационные, информационные услуги.
Организации, которые не входят в этот список, платят комиссию 0,7% от суммы перевода. Размер комиссии является фиксированным.
Преимущества сервиса
Деньги зачисляются на счет через 15 секунд после того, как клиент подтвердит отправку перевода. При приеме платежей через терминал деньги зачисляются на счет в течение 2-3 дней. Отсутствие кассового разрыва упрощает ведение отчетности и управление финансами.
Возможность оплатить покупки, используя смартфон, повышает лояльность покупателей. Многие люди не привыкли носить с собой банковские карты или наличные. Пользоваться телефоном для оплаты намного удобнее и безопаснее.
Низкая комиссия за переводы (0,4% или 0,7%) позволяет уменьшить расходы на ведение бизнеса. До 1 июля 2022 года представители малого и среднего бизнеса получают компенсацию расходов на комиссию в полном объеме. Компенсация выплачивается согласно Постановлению № 1103 от 30 июня 2021 года.
В первую неделю месяца Сбербанк подает в Минэкономразвития данные о комиссии, уплаченной бизнесменами. Минэкономразвития возвращает Сбербанку деньги, а банк распределяет их между предпринимателями. Чтобы получить возврат, подавать заявку не нужно, банк проводит расчеты самостоятельно. Процесс оформления компенсации занимает до 32 рабочих дней.
Валерия
Расскажем о возможностях дисплея QR-кода
для подключения магазина к СБП и сделаем выгодное предложение по ценам производителя!
Как подключиться к СБП через Сбербанк
Чтобы подключить бизнес к СБП через Сбербанк, достаточно оставить заявку на сайте банка или по телефону. После обработки заявки с вами свяжется менеджер, который даст все необходимые инструкции и будет контролировать ход процесса. Мы расскажем, как происходит подключение, в общих чертах.
Для подключения бизнеса потребуется:
- Открыть расчетный счет в Сбербанке (при отсутствии). Если у вас есть счет в Сбербанке, вы можете настроить прием платежей на имеющиеся реквизиты.
- Установить программное обеспечение, которое интегрируется с платежным сервисом. Вам может понадобиться обновить прошивку кассы до последней версии или установить новое ПО.
- Выбрать способ приема оплаты: по статическому или динамическому QR-коду, по ссылке или по кнопке.
Статический QR-код является общим для всех покупателей. В нем содержатся только реквизиты компании. QR-код можно распечатать на наклейках и разместить у каждой кассы. Чтобы оплатить товары или услуги, клиенты должны будут самостоятельно вводить сумму к оплате. Этот вариант удобен для разъездной торговли и для малого бизнеса с ограниченным бюджетом.
Динамические QR-коды формируются для каждой транзакции на основе статического кода. В нем зашифрованы не только реквизиты, но и сумма перевода. Покупателю остается проверить сумму и подтвердить перевод. Это техническое решение позволяет ускорить процесс оплаты и избежать ошибок при вводе суммы.
Оплата по кнопке подходит для интернет-магазинов. В этом случае клиенту не понадобится даже сканировать QR-код. При оформления заказа на сайте покупатель сможет нажать на кнопку, чтобы выбрать оплату по СБП. Далее ему понадобится выбрать банк из списка и подтвердить списание денег со счета.
Какое оборудование нужно для приема оплаты
Для приема оплаты по статическому QR-коду понадобится только онлайн-касса с подключенным модулем СБП. Но чтобы принимать оплату по динамическим QR-кодам, понадобится подключить к кассе выносной QR-дисплей.
Дисплей QR кода представляет собой мини-компьютер: у него есть процессор, внутренняя и оперативная память, аккумулятор для работы в беспроводном режиме. Мы рекомендуем использовать дисплей MERTECH QR-PAY для показа динамических кодов.
Преимущества дисплея MERTECH QR-PAY:
- Производительный процессор ARM Cortex A 4.
- Диагональ TFT-экрана 2.4 дюйма.
- Доступно подключение по USB и Bluetooth.
- Вандалоустойчивый корпус из прочных материалов.
- Маленький размер: 120/80/170 мм.
- Возможность брендирования лицевой панели.
Дисплей MERTECH QR-PAY работает с кассовыми программами и приложениями для генерации QR-кодов. Поддержка нашего дисплея была добавлена в базовый драйвер 1С. Он совместим и с другими товароучетными программами.
Как проводится оплата по QR-кодам в Сбербанке
Проведение оплаты не представляет сложностей ни для кассира, ни для клиента, который умеет пользоваться мобильным банком. Для примера мы рассмотрим, как происходит оплата товаров в розничном магазине с помощью динамического QR-кода:
- Кассир сканирует этикетки товаров и формирует чек.
- Он выбирает СБП в качестве способа оплаты и подтверждает сумму.
- Кассовое приложение генерирует динамический QR-код.
- Покупатель открывает мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
- Клиент выбирает способ оплаты «по QR или штрих-коду».
- Он наводит камеру смартфона на экран, проверяет сумму и подтверждает платеж.
Возврат за покупки, оплаченные по СБП, оформляется через эту платежную платформу. У кассира есть возможность выбрать этот способ в меню онлайн-кассы. Деньги зачисляются на счет клиента в течение 15 секунд.
Как подключиться к СБП физическому лицу
Напоследок расскажем, как подключится к СБП в Сбербанке физическому лицу, чтобы оплачивать товары и услуги телефоном. Подключение к СБП доступно только в мобильной версии «Сбербанк Онлайн». Через десктопную версию настроить подключение не получится.
Пошаговая инструкция по подключению:
- Войдите в аккаунт в приложении «Сбербанк Онлайн».
- Перейдите в раздел «Профиль».
- Выберите функцию «Настройки».
- Активируйте строку «Система быстрых платежей (подключение к системе)».
- Подтвердите галочкой согласие на обработку личных данных.
- Нажмите кнопку «Подключить» для завершения процедуры.
Перед подключением стоит обновить приложение до последней версии. Сервис будет корректно работать на ОС iOS и Android версии 10.12 и выше. В настройках приложения можно включать и отключать исходящие и входящие переводы, а также возможность оплаты по QR-коду.
Подведем итоги
СБП является самой быстрой, удобной и безопасной платформой для безналичных расчетов. Эта технология приема оплаты подходит для всех направлений бизнеса. При приеме платежей можно экономить на комиссии и мгновенно получать оплату на расчетный счет. Чтобы уменьшить время на обслуживание одного клиента, следует работать с динамическими QR-кодами.
Дисплеи MERTECH QR-PAY разработаны для показа динамических QR-кодов. Они интегрируются почти с любыми кассовыми и товароучетными программами. Купить QR-дисплеи по низкой цене от производителя вы можете на сайте компании MERTECH. Доставка проводится по всей России. Мы помогаем подключить и настроить оборудование для начала приема оплаты по СБП.