Проверить реквизиты банка на сайте центробанка

Все организации, которые предоставляют финансовые услуги, — банки, небанковские кредитные организации (НКО), негосударственные пенсионные фонды (НПФ), страховые организации (СО), управляющие компании (УК), профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ) (в том числе брокеры, дилеры, инвестиционные советники), операторы финансовых платформ (ОФП) и другие операторы финансовых услуг, микрофинансовые организации (МФО), кооперативы (ЖНК, КПК, СКПК), ломбарды, бюро кредитных историй (БКИ),  актуарии и другие — должны получить разрешение Банка России о допуске на финансовый рынок. В зависимости от вида организации это может быть как лицензия, так и включение сведений в реестр или аккредитация. Для того чтобы проверить легальность работы на рынке (имеющиеся лицензии, виды деятельности), выберите для проверки один из видов организаций, представленных в форме, и введите реквизиты. В полученном результате найдите интересующую вас компанию и имеющуюся по ней информацию. Если в справочнике по введенным реквизитам участника финансового рынка вы не нашли нужной информации, то высока вероятность, что компания ведет свою деятельность без соответствующего разрешения. Как следствие, это может повлечь за собой нарушение ваших прав.

При наличии любых сомнений вы можете направить запрос в Интернет—приемную Банка России.

Проверить лицензию банка можно в системе СПАРК (демо-доступ бесплатно). 

Найдите интересующий Вас банк по его названию или реквизитам и перейдите на карточку этой организации в системе.

Проверить лицензию на осуществление банковской деятельности можно в разделе «Лицензии».

Пример предоставления информации для действующих лицензий:

Пример предоставления информации для не действующих лицензий:

Кроме лицензий Центробанка РФ на осуществление банковской деятельности, в разделе содержатся сведения о выданных рассматриваемой организации лицензиях по другим видам деятельности, например:

• профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг;
• шифровальные средства и системы, защита конфиденциальной информации;

и т.д.

Мошенники никогда не дремлют, разрабатывая новые схемы выманивания денег граждан. Одна из них – предложение банковских услуг под видом кредитной организации. Именно здесь и возникает вопрос у потенциальной жертвы – как проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ по номеру или названию структуры. Выполнение простой инструкции позволит избежать потери собственных накоплений.

Проверка банка на официальном сайте ЦБ РФ по номеру лицензии или названию

Регулятор в 2020 году провел ребрендинг своего ресурса. Поэтому действия, позволяющие проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ по ее номеру или названию организации, немного изменились. Хотя, алгоритм остался таким же простым. Включает семь элементарных действий.

1. Перейдите на официальный сайт Центробанка.

2. Нажатием левой кнопки мыши откройте полное меню ресурса.

3. В блоке «Деятельность» выберите раздел «Банковский сектор».

4. Перейдите в «Справочник кредитных организаций».

5. Пролистайте загруженную страницу чуть ниже – до блока с проверкой структур.

6. Укажите наименование интересующего банка или его номер лицензии.

7. Без использования дополнительных функций фильтра поиска нажмите кнопку «Найти».

На экране отобразятся все структуры, в наименовании которых присутствует указанная часть названия. Действующие – те, у которых в примечании «БПС». Отметка «отз.» означает факт отзыва лицензии. «лик.» — структура полностью ликвидирована. То есть они вести деятельность не могут.

Лучше всего проверять банк по номеру лицензии. Этот подход исключает какую-либо путаницу. Например, в случае использования аббревиатуры в названии, схожего наименования двух структур и т.д.

Отдельно важно учитывать, что в процессе проверки удастся получить сведения об официальном сайте кредитора и его контактах. Эта информация предоставляется после нажатия на название банка. Для дальнейшей консультации стоит использовать телефон, указанный на официальном ресурсе кредитной организации, а не тот, по которому звонил, якобы, ее представитель.

Признаки того, что звонят мошенники, а не легальный банк

Схемы мошенников, прикрывающихся банком, можно разделить на две основные группы. Первая – предложение оформить кредитный продукт. Здесь цель – выманить денежные средства жертвы. Вторая – получение доступа к счету. То есть завладение персональными данными, например, номером карты или логином от интернет-банкинга и паролями к ним. Оба направления стоит рассматривать отдельно.

В случае с предложением оформить кредит все предельно просто – здесь не может быть никакой предоплаты. Ни под каким предлогом. Ни за открытие счета, ни за страховку, ни за перевод денег, ни за проверку кредитной истории и т.д. Даже если в банке какая-то услуга и будет платной, то она просто включается в сумму кредита или списывается с кредитной карты при ее активации.

В качестве примера можно рассмотреть два случая. Первый – оформление кредита в Банке Хоум Кредит. Доступно удаленно. Никаких перечислений со стороны клиента не производится до фактического получения средств заемщиком. Даже комиссия за перевод, если он поступает на счет другой структуры, удерживается из заемных средств.

Второй – самый популярный дистанционный банк Тинькофф. Если оформлена кредитная карта этой структуры, то курьер ее доставляет полностью бесплатно. Отказ от нее ни к каким обязательствам не приводит. Поэтому никакой предоплаты априори быть не может. Ни в одном банке. Ни под каким предлогом. Ее обязательное требование, даже в пользу третьих лиц, например, страховой, регулятора (ЦБ РФ) и т.д. и т.п. – мошенничество.

В случае звонка, якобы, от банка-эмитента с уведомлением о сложности зачисления денег, блокировки карты или счета важно запомнить две вещи. Первая – ни один сотрудник банка никогда ни под каким предлогом не потребует никакого пароля. Ни ПИН-кода, ни от личного кабинета в интернет-мобильном банке, ни одноразового, поступающего в виде смс.

Вторая – при поступлении подобного звонка не стоит продолжать разговор. Лучше сообщить, что лично обратитесь в свой банк. После чего посетить его офис или позвонить в службу поддержки, но по номеру, который указан именно на пластиковой карте, а не поступал в сообщении или с которого звонили неизвестные лица.

Дополнительные способы проверки легальности банка

Во-первых, помимо лицензирования банковской деятельности, структуры являются юридическими лицами. Соответственно, располагают такими идентификаторами как ИНН и ОГРН. Сотрудники легальных банков их разглашают без проблем. Поэтому проверить озвученные данные можно на сайте ФНС по этой ссылке.

В то же время не стоит забывать, что мошенники могут подготовиться к проверке. Например, собрав все сведения о реальной кредитной организации. Поэтому важно проводить комплексную проверку. То есть сверять номер лицензии, название банка, ИНН, ОГРН, легальный с озвученным сайты, телефоны колл-центров и т.д. Вплоть до бизнес-модели самого кредитора, так как многие попросту не выдают кредиты удаленно.

Поэтому все же самый актуальный вариант — обращаться к заранее проверенным банкам. Такие варианты можно найти на профильных маркетплейсах. Например, сервис Brobank.ru. Перед добавлением каждого банка и его продукта, например, кредита наличными, структура проходит детальную тщательную проверку на легальность ведения бизнеса в России.

Во-вторых, для проверки можете обратиться в комментариях к этой статье. Сразу важно отметить, что только названия структуры, зачастую, недостаточно. Необходим адрес сайта, который обязан быть у любого банка. Сообщение о работе без него свидетельствует о том, что с вами связались мошенники. Ответ об итогах проверки будет предоставляться по мере возможности.

Как узнать БИК банка по номеру счёта?

Вы всегда сможете узнать идентификационный код банка по номеру своего расчётного счёта, если обратитесь с паспортом и банковской дебетовой картой непосредственно в отделение и попросите реквизиты вашего счёта. Если вы знаете точное название вашей банковской организации, а также знаете, в каком регионе располагается банк, то через Интернет по номеру расчётного счёта можно узнать и его БИК. Данные по всем банкам и реквизитам этих банков имеются на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. Вам нужно будет просто ввести в специальную форму там номер вашего расчётного счёта и название банка для того, чтобы посмотреть его БИК.

Как узнать БИК банка по номеру карты?

Посмотреть БИК банка, если вы располагает только номером банковской карты не представляется возможным. Но если вы получали в банке карточку, вам выдавали её в специальном конверте с договором обслуживания, данными по вашему ПИН-коду и т.д. В этом конверте будут находиться и все необходимые банковские реквизиты (именно по этой причине менеджеры рекомендуют клиентам не выбрасывать информационные конверты, пока вы пользуетесь самой карточкой. В любом случае, если конверт с данными вы не найдёте, можно будет обратиться в службу технической поддержки банка, позвонив по горячей линии, и уточнить его идентификационный номер.

Узнать ИНН банка по БИК

ИНН банка является одним из важных платёжных реквизитов. По БИК (идентификационному номеру) вы можете узнать, где именно располагается банк, номер его корреспондентского счёта, точное название банка и т.д. По БИК можно также проверить, грамотно ли вы прописали расчётный счёт клиента. Первые две цифры идентификационного кода определяют, в какой стране находится головной офис конкретного банка. 3 и 4 цифра указывают на регион его расположения внутри страны. К примеру, в Москве этот код – 45, а в Краснодарском крае – 03. В справочных правовых системах в сети вы всегда сможете посмотреть таблицу с кодами и точной информацией по кодам регионов РФ.

Узнать БИК банка по названию

Важно понимать, что узнать БИК банка по его названию вы сможете только в том случае, если знаете точное полное наименование интересующего вас банка, его филиал и номер конкретного отделения. Для проверки БИК вам необходимо зайти на официальный сайт Центрального банка РФ, выбрать на главной его странице вкладку «Весь сайт» и в открывшейся странице отыскать раздел «Информация Межрегионального центра обработки информации». Именно здесь располагается Справочник БИК, в котором можно найти нужную вам информацию по банку.

Как узнать БИК Сбербанка России?

Девятизначный цифровой идентификатор банковского учреждения доступен клиентам по первому требованию. Существует несколько способов, как узнать БИК Сбербанка России, любой иной кредитно-финансовой структуры. Горячая линия call-центра – наиболее простой вариант получения необходимых данных. Операторы предоставляют подобную информацию в телефонном режиме.

Помимо звонков узнать цифры, однозначно идентифицирующие интересующую коммерческую организацию, можно, посетив сайт Центробанка России. В справочнике представлены коды главных отделений и филиалов, расположенных в регионах. Прямое обращение через сайт Сбербанка с запросом о предоставлении номера также позволит оперативно его получить.

Как узнать БИК Альфа-Банка?

Держатели кредитных карт, владельцы депозитных счетов могут получить цифровой определитель непосредственно в самом отделении. После предъявления сотрудникам банка подтверждающих документов клиентский запрос обработают в сжатые сроки. Как узнать БИК Альфа-Банка, не обращаясь в финансовую структуру? Воспользуйтесь документами, которые вам выдали при оформлении карточки.

Договор обслуживания содержит все реквизиты, среди которых найти идентификатор достаточно просто. Первые цифры – всегда 04 (характеризуют месторасположение центрального отделения, в данном случае – РФ). Затем – код региона. Подобные сведения доступны каждому на сайтах справочных правовых систем. Узнав четыре указателя из необходимых девяти и изучив имеющиеся документы, несложно определить полный номер.

Что такое БИК?

Неверное указание реквизитов платежа может привести к существенному увеличению срока его проведения, потере финансовых ресурсов. Для выполнения отдельных операций необходимо указывать все сведения, включая уникальный идентификатор. Важно понимать, что такое БИК, где, как его узнать.

Это код, позволяющий идентифицировать структуру по нескольким параметрам: местонахождение центрального офиса, региональное расположение интересующего отделения, условный номер филиала, характеризующий кредитно-финансовую структуру в расчетной сети ЦБ. Классификатор, содержащий подобную информацию, размещен на официальном онлайн-ресурсе Банка России. Указание девятизначного определителя обеспечивает простоту проведения платежей различных типов.

Какие способы рекомендуется использовать?

Наиболее быстрый вариант получения сведений – обращение в центр обслуживания. Звонки на горячую линию в большинстве учреждений доступны круглосуточно. Какие способы рекомендуется использовать, не прибегая к помощи специалистов учреждения? Посетите официальный сайт банка. В списке отделений доступны данные об их местонахождении, контакты и реквизиты.

Если отыскать определитель онлайн не удалось, воспользуйтесь справочной базой данных Центробанка. Способ позволяет быстро находить идентификаторы и постоянно иметь доступ к ним. Однако предварительно нужно установить программный комплекс, доступный на сайте ЦБ. Использовать справочники, размещенные в сети, не рекомендуют. Информация в них может быть недостоверна.

Код банка в хоздеятельности субъектов

Деятельность юридических лиц предполагает осуществление многочисленных расчетных операций. Избежать путаницы при формировании платежных поручений, проведении платежей позволяет уникальный идентификатор. Указанный верно код банка в хоздеятельности субъектов гарантирует отсутствие финансовых рисков.

БИК используют, заполняя платежные поручения. Субъекты хозяйственной деятельности согласно законодательству обязаны уплачивать налоги. Правильно сформированный финансовый документ с указанием полных банковских реквизитов необходим для своевременного проведения расчетов. Это исключает задержку поступления средств и предупреждает наложение возможных штрафных санкций на организацию.

Банковский идентификационный код в электронных кошельках

Системы электронных платежей позволяют владельцу счета-кошелька использовать все доступные преимущества онлайн-средств оплаты и карточных продуктов. Для осуществления перевода виртуальных финансовых единиц на карту необходимо оформить платеж с соответствующими банковскими реквизитами.

Переводя средства на карточку, указывают номер счета (он отличен от цифр, размещенных на пластике), ФИО получателя. Для корректного проведения банковский идентификационный код в электронных кошельках важно ввести в строгом соответствии принятой ЦБ классификации. Отправлять деньги можно, убедившись в правильности написания информации. Подтвердите транзакцию согласно требованиям системы, чтобы успешно завершить операцию.

Альтернативные способы

Получить девятизначный номер можно посредством онлайн-чата с сотрудником кредитно-финансовой структуры. Если отыскать реквизиты на сайте затруднительно, воспользуйтесь помощью специалистов контакт-центра. На главной странице большинства учреждений предусмотрена кнопка связи. В диалоге с оператором выясните нужные сведения.

Альтернативные способы позволяют определить идентификатор без обращения к персоналу финансовой структуры. Его можно найти в личном кабинете клиента, если в банковской системе обслуживания предусмотрена онлайн-регистрация пользователей для предоставления услуг дистанционно. Справочники, тематические информационные порталы, форумы – ресурсы, предоставляющие посетителю возможность поиска нужных данных.

Совет от Сравни.ру: Пятая и шестая цифры в банковском идентификационном коде указывают на месторасположение филиала конкретного банка, а последние три цифры – указывают на конкретное отделение банковского учреждения.