Программное обеспечение для страховых компаний

Решения для отрасли: Страхование

Топ-7 CRM для страховых агентов в 2023 году

В контексте страхового бизнеса программное обеспечение CRM помогает управлять потенциальными клиентами, претензиями и продлениями. Он автоматизирует весь процесс страхования от руководителей до клиентов.

Как упоминалось выше, я собираюсь начать с моей бывшей в употреблении CRM для страхового бизнеса. После этого я расскажу о шести других ведущих программах CRM для страхового бизнеса.

1. Engagebay

 Обзор

Engagebay — лучшая CRM для вашего страхового бизнеса, независимо от того, являетесь ли вы страховым брокером, компанией или владельцем агентства.

Это самая экономичная в мире страховая CRM с универсальным сервисом. Они обслужили более 28000 клиентов по всему миру в нескольких бизнес-жанрах.

Программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) Engagebay упорядочивает ваши списки адресов электронной почты, конвейеры продаж, отслеживает потенциальных клиентов и претензии для увеличения продаж, продлений и доходов.

Engagebay — это комплексная платформа для всех потребностей вашего бизнеса, таких как автоматизация маркетинга, программное обеспечение службы поддержки и программное обеспечение для чата в одном месте.

Особенности: 

• Программное обеспечение CRM:

Вы можете хранить неограниченное количество данных клиентов в программном обеспечении Engagebay CRM. Команда продаж и маркетинга может отслеживать и просматривать все данные на одной панели управления.

• Автоматизация маркетинга:

Их программное обеспечение для автоматизированного маркетинга выполняет всю внутреннюю работу, поэтому вы можете сосредоточиться только на страховом бизнесе. 

• Программное обеспечение службы поддержки:

Их программное обеспечение службы поддержки было разработано для лучшего UX и UI. Он дает быстрые и своевременные ответы.

• Программное обеспечение для живого чата:

Клиенты также могут использовать свои программные услуги чата для взаимодействия с клиентами. Это повысит доверие клиентов и, в конечном итоге, повысит конверсию для бизнеса.

• EngageBay Цены:

Engagebay предлагает своим клиентам несколько пакетов. Вы также можете воспользоваться бесплатным сервисом, но для изучения расширенных функций и быстрого получения результатов было бы здорово, если бы вы выбрали любой из их доступных пакетов.

Их доступные пакеты следующие:

Engagebay предлагает пакеты CRM в версиях Free, Basic, Growth и Pro. Они доступны в месячном, годовом и двухгодичном периодах.  

• Все в одном пакете:

Он начинается с 8.99 долларов США в месяц.

-Компании могут воспользоваться комплексным пакетом или одной конкретной функцией в соответствии с требованиями их страхового бизнеса. 

• Автоматизация маркетинга:

Он начинается с 7.79 долларов США в месяц.

• Программное обеспечение CRM и Sales Bay:

Он начинается с 7.79 долларов США в месяц.

Вы можете посетить Engagebay, чтобы узнать обо всех последних предложениях и скидках. Их отдел продаж будет сопровождать вас на протяжении всего пути.

Плюсы и минусы программного обеспечения Engagebay CRM

Плюсы: 

•  Engagebay CRM был удостоен награды за лучшее программное обеспечение CRM для поддержки клиентов, маркетинга и продаж с рейтингом клиентов более 4.6.

• Наряду с платными пакетами клиенты могут воспользоваться бесплатным CRM, чатом и службой поддержки.

• Хотя Engagebay лучше всего подходит для всех категорий бизнеса, это лучший вариант для страховых брокеров и агентств, которые ищут экономичные пакеты для управления своим страховым бизнесом.

•  Благодаря своим передовым инструментам автоматизации предприятия могут испытать автоматизированные услуги по обслуживанию клиентов, сэкономив время и повысив эффективность страхового бизнеса. Клиенты могут организовывать потенциальных клиентов и заявки в группы и шаблоны ответов на часто задаваемые вопросы, чтобы агенты могли решать больше запросов в более короткие сроки.

Минусы: 

• Критикам может быть сложно управлять всеми функциями на одной панели. Я скажу, что это сложно только для тех, кого технология немного сбивает с толку.

2. Фрешворкс

Обзор:

В остальных шести ведущих CRM для страхового бизнеса Freshworks занимает второе место в моем списке.

Freshworks обслужил более 40000 клиентов по всему миру, и многие другие приходят к нам. CRM Freshworks для страхования прост в эксплуатации и не требует особой настройки.

Выручка этого поставщика CRM из Ченнаи в 100 году превысила 2018 миллионов долларов США.

Особенности:    

• Аналитика для целевого пути к покупке:

Вы получите актуальную информацию о пути клиента со всех точек зрения. Брокеры и торговые агенты могут создавать индивидуальные отчеты о потенциальных клиентах и ​​претензиях.

• Центр администрирования Neo:

Freshworks предлагает зону Neo Admin. Здесь вы можете получить доступ ко всем своим группам, учетным записям в одном месте. Программное обеспечение легко работать и организовывать. Они называют это единым управлением учетными записями.

• Платформа для совместной работы:

Они предлагают единое место для общения по продуктам и обмена информацией с командой. Это упрощает работу и избавляет от необходимости переключаться между работами.

• Оплачивайте публикуемые вами мероприятия:

Freshworks не требует дополнительных затрат на размещение серверов, управление и т. Д. Вы платите только тогда, когда публикуете мероприятие для своего бизнеса.

•  Одна всеобъемлющая точка соприкосновения:

Программное обеспечение Freshworks собирает данные со всех точек соприкосновения на пути к покупке. Из одного места ваша команда может планировать работу с конкретными претензиями, потенциальными клиентами и продлениями.

Цены: 

Freshworks предлагает пакеты Customer for Life Cloud в категориях Growth, Pro и Enterprise. 

• Пакет роста:

Он начинается с 2099 рупий в месяц. 

• Про Пакет:

От 5099 в месяц 

• Корпоративный пакет:

Он начинается с 9199 рупий в месяц. 

Наряду со стандартными пакетами Freshworks также предоставляет надстройки. 

Посетите Freshworks CRM для вашего страхового бизнеса и выберите желаемый пакет. 

Плюсы и минусы программного обеспечения Freshworks CRM для страхового бизнеса. 

Плюсы:

• CRM Freshworks для страховых помощников в процессе адаптации для новых потенциальных клиентов. Это хороший вариант для тех, кто впервые использует CRM. 
• Freshworks имеет интеграцию с несколькими другими аналогичными приложениями. Это помогает во взаимодействии с потенциальными клиентами, лидами и т. Д. 
• Freshworks отслеживает потенциальные клиенты и претензии практически в отношении вашего страхового бизнеса. Страховые брокеры и агенты могут отслеживать путь клиента, что упрощает нацеливание на них на основе поведения, предпочтений и т. Д. 

Минусы:  

• По мнению некоторых обозревателей, есть большие возможности для улучшения технической поддержки. Обычно на ответ требовалось много времени. 
• Некоторые люди также считают, что Freshworks следует добавить генератор предложений для улучшения продаж. 

Читайте также: Честный обзор SafetyWing 

3. Zendesk

Обзор: 

Третье программное обеспечение CRM для страхового бизнеса в моем списке — Zendesk.

Эта компания из Сан-Франциско с момента своего основания в 2007 году предоставляет автоматизированное программное обеспечение CRM для нескольких страховых компаний. Ее рыночная капитализация составляет 17.3 миллиарда долларов США.

Он предоставляет несколько услуг CRM, чтобы сделать ваш путь к клиенту плодотворным и увеличить количество потенциальных клиентов и закрытие продаж. 

Особенности: 

• Индивидуальное решение для поддержки:

Zendesk обеспечивает гибкость для настройки инструментов решения, таких как автоматизация на базе искусственного интеллекта, расширенные функции рабочего процесса и самообслуживание для совместной работы с потенциальными клиентами, претензиями и агентами.

Автоматизация помогает агентам получать конкретные запросы в соответствии с их опытом. Это экономит время как клиентов, так и агентов. 

• CRM для стартапов:

Zendesk предлагает эксклюзивные предложения, если вы начинаете свой страховой бизнес. При регистрации в Zendesk они предоставляют кредит на 6 месяцев до 50 агентов.

Этот кредит можно обменять на любой пакет Zendesk: продавать, разговаривать, болтать, исследовать и бесплатно руководить. Клиенты ожидают одинакового опыта, независимо от того, являетесь ли вы новым страховым бизнесом или известной страховой компанией или агентством — они оказывают всестороннюю помощь в страховом бизнесе, такую ​​как поддержка продаж, взаимодействие с клиентами и увеличение количества потенциальных клиентов, требований, а также продлений.

• Автоматизация и динамическое рабочее место:

Zendesk предоставляет динамическое рабочее место с автоматизацией на базе искусственного интеллекта. Эта CRM поможет вашей команде работать быстрее, умнее и эффективнее ориентироваться на клиентов.

С помощью автоматизации вы можете ориентироваться на конкретных клиентов на нишевом рынке. Вы не найдете ненужных роботов или всплывающих окон.

Цены: 

Zendesk предлагает различные пакеты для страховых брокеров и агентств.  

Для поддержки в процессе продаж вы можете воспользоваться базовой поддержкой и пакетами пакетов. 

• Базовая поддержка:

Он начинается от 19 долларов США в месяц. 

• Suite:

Он начинается от 49 долларов США в месяц. 

Поддержка без отрыва от производства Zendesk предлагает следующие пакеты: 

• Базовая поддержка:

Он начинается от 19 долларов США в месяц. 

• Suite:

Он начинается от 49 долларов США в месяц.

Посетите Zendesk, чтобы узнать о привлекательных предложениях и пакетах.

Плюсы Zendesk:  

• Бесплатный кредит для начинающих страховых компаний

Вы можете бесплатно выкупить свой страховой бизнес в течение шести месяцев. Это относится ко всем доступным сервисам Zendesk, таким как продажа, обсуждение, руководство, исследование и чат.

•  Единое место для общения.

Вы можете управлять потенциальными клиентами и претензиями для страхового бизнеса, общаться с командой и несколькими другими полезными функциями в одном программном обеспечении.

• Zendesk предлагает автоматизированные инструменты поддержки и службы поддержки клиентов

чтобы связать клиентов с вашим страховым бизнесом. Zendesk предлагает чат, обмен сообщениями, функции базы знаний и программное обеспечение колл-центра. Эта CRM обеспечивает релевантный и эффективный опыт работы с клиентами, что приводит к конверсии, большему количеству потенциальных клиентов, заявлений и продаж. 

• Зендеск CRM интегрируется со многими платформами доставки почты

и приложения, включая Trustpilot, Mail Chimp, Shopify, Xero, WooCommerce и многие другие, чтобы сделать ваш страховой бизнес интерактивным. 

• Отчетность и обмен сообщениями:

Благодаря автоматизированной системе Zendesk предлагает услуги динамической отчетности и обмена сообщениями.

 Минусы: 

Согласно некоторым отзывам и предыдущим пользователям, их система билетов устарела. В сегодняшнем сценарии это не актуально ни для какого бизнеса.

SМногие люди думают, что Zendesk стоит дорого, если вы хотите пользоваться всеми их услугами.

4. Лид-квадрат 

Обзор: 

Программное обеспечение CRM из Бангалора, Leadsquared, созданное в 2011 году. Их CRM для автоматизации маркетинга и продаж позволяет страховым компаниям настраивать качество обслуживания клиентов и конверсии.

Они помогают брокерам и агентствам эффективно вырабатывать, управлять и отслеживать своих потенциальных клиентов и требований. Они предоставляют услуги CRM продаж, автоматизацию маркетинга, интеграции, преобразования, мобильные CRM для страхового бизнеса.

Особенности:

•  Гибкие рабочие процессы:

Leadsquared работает над простым процессом, и вам не нужно быть программистом, чтобы понять этот процесс. Это полностью открытый исходный код. Страховые компании могут делать наброски, проектировать по своему усмотрению. Их панель управления довольно динамична и гибка.

•  Регулярные продажи:

Эта страховая CRM работает на автоматизированной системе. Таким образом, ваша команда может легко сегментировать и ориентироваться на определенные аудитории, потенциальных клиентов и задействовать страхового агента для конкретных потенциальных клиентов или требований.

• Планирование удаленной работы:

Вы можете спланировать весь персонал, работающий на цифровом поле, и звонить на одной платформе.

• Всегда на связи:

Leadsquared объединяет всех ваших сотрудников и процессы на уникальной платформе. Вы можете отображать распределенные команды, точки соприкосновения с продажами и все процессы на одной панели управления.

Цены:

Leadsquared предлагает четыре категории пакетов для страхового бизнеса.

•  Lite:

Это начинается с рупий. 1250 в месяц

•  Pro:

От 2500 рупий в месяц.

•  супер:

Это начинается с рупий. 5000 в месяц

Leadsquared ежегодно выставляет вам счета.

•  Окончательный:

Это индивидуальный пакет. Вы должны позвонить им или запросить обратный звонок. Они предоставят вам цитату в соответствии с требованиями.

Плюсы и минусы LeadSquared:

Плюсы:

• Окончательный пакет доступен для настройки. Страховые компании могут настраиваться в соответствии со своими конкретными требованиями, и с них будет выставлен счет в соответствии с ними.
• Их инструменты и технологии очень удобны и современны. 
• Их панель управления удобна для пользователя.
• Несколько рецензентов оценили их инициативу и заявили о возможности повторного напоминания и захвата.

 Минусы:

• По мнению некоторых обозревателей, поставщики CRM могут улучшить восприятие целевой страницы. 
• Рецензенты также просят добавить встроенную систему вызова или интеграцию.

5. Zoho

Обзор:

Программное обеспечение Zoho CRM для страхового бизнеса находится рядом с моим лучшим списком CRM для страхового бизнеса. С момента своего основания они обслужили более 150,000 180 клиентов в XNUMX странах мира.

Эта проверенная временем страховая CRM может преобразовать ваш страховой бизнес за счет привлечения большего числа потенциальных клиентов, покрытия большего количества страховых случаев, улучшения взаимодействия с клиентами и роста доходов.

Zoho — индийская транснациональная компания, основанная в 1996 году. Их штаб-квартира находится в Ченнаи, а офисы — в семи местах по всему миру.

Особенности: 

• Автоматизированный процесс для закрытие продаж:

С помощью программного обеспечения Zoho CRM ваша команда продаж может посвятить свое время и энергию целевым клиентам, создавая, а также взращивая потенциальных клиентов, создавая репо с потенциальными клиентами и управляя претензиями.

Команда продаж может легко генерировать оценки и делать расценки, предложения и заказы.

• Аналитика для лучшего идеи и общение:

С помощью своих аналитических инструментов ваша команда может отслеживать каждый аспект процесса продаж.

Компании могут создавать настраиваемые информационные панели с аналитическими виджетами для продаж, такими как целевые индикаторы, ключевые показатели эффективности, диаграммы, воронки и т. Д.

Вы можете сделать гораздо больше с помощью аналитики сделок, статистики активности, аналитики потенциальных клиентов и аналитики электронной почты. Предприятия электронной коммерции увидят рост продаж и конверсии с помощью этих действенных инструментов анализа данных.

• Отслеживайте KPI на ходу:

Пользователи могут получить доступ к мобильным приложениям CRM с помощью программного обеспечения Zoho CRM. Для страхового бизнеса продажи, продление и претензии являются конечной целью, и поэтому каждое направление имеет значение.

Следите за агентами, даже когда они на поле боя. Команда продаж может войти в систему из любого места и работать над потенциальными клиентами, урегулированием претензий и другими работами.

• Безопасные данные:

Zoho предлагает самые современные средства безопасности. Ваша организация и продукты защищены с помощью таких функций, как двухфакторная аутентификация, ограничения IP, журналы аудита и шифрование.

Только вы можете разрешить любому человеку доступ к вашей панели управления. Так что чувствуйте себя в безопасности с программным обеспечением Zoho CRM для своего страхового бизнеса.

Цены:

 Zoho CRM поставляется в четырех пакетах.

 Стандарт:

Это начинается с рупий. 720 в месяц

•  Профессиональный:

Цена начинается от 1200 рупий в месяц.

•  Предприятие:

Это начинается с рупий. 2100 в месяц

•  Окончательный:

Это начинается с рупий. 2300 в месяц

Ты необходимость платить им ежегодно.

Посетите Zoho для получения дополнительных предложений и информации об их услугах.

Плюсы и минусы Zoho CRM:

 Плюсы:

• Согласно опросу PCMag Survey, Zoho был назван наиболее рекомендуемым программным обеспечением CRM для всех предприятий. Это единственная CRM с положительным NPS среди сотен доступных CRM.
•  Программное обеспечение Zoho CRM — это дальновидный уникальный способ создания исключительной службы поддержки клиентов, расширения рынка и индивидуальных решений.
• Согласно опросу PCMag, Zoho является наиболее рекомендуемой страховой CRM и единственной системой с положительной оценкой NPS среди других ведущих поставщиков CRM.
•  Zoho — это полноценная платформа для всего, что нам нужно, от страховой CRM. Создавать лиды, организовывать их, конвертировать и увеличивать продажи. Zoho помогает на каждом этапе своими индивидуальными решениями.
• Zoho — одна из самых доступных CRM. Компании всех категорий могут себе это позволить и сразу же начать взаимодействие со своими целевыми клиентами.

  Минусы: 

• Некоторые обозреватели жалуются на проблемы с интеграцией продуктов в Zoho CRM.
• Мало кто считает, что использование Zoho становится дорогим, потому что им приходится платить за каждый инструмент в программном обеспечении отдельно.

6. Действуй!

 Обзор:

Я достиг своей шестой страховой CRM в сегодняшнем списке. Действовать! Insurance CRM — это современная CRM для всех видов страхового бизнеса.

Действовать! Отслеживает все точки взаимодействия с клиентами и продукты клиентов, хранящиеся в единой базе данных. Эта база данных может использоваться командой для оптимальной производительности.

Одно из преимуществ этого программного обеспечения — интеграция данных с MS Office, Google Contacts и Gmail. Это помогает улучшить маркетинговый план и таргетинг. Действовать! достигла пользовательской базы более 3.8 миллиона человек.

Особенности:

• Автоматизация маркетинга и CRM вместе:

С помощью автоматизированных маркетинговых инструментов и CRM ваша команда сможет принять более обоснованное решение при планировании. При правильном планировании вы получите больше потенциальных клиентов, конверсий и продаж для своего бизнеса электронной коммерции. Возможности безграничны с Act! Программное обеспечение CRM.

•  Оставайтесь на связи на Все мобильные устройства:

Их инструмент Companion поможет вам оставаться на связи со всех мобильных устройств. Это бесплатное мобильное приложение CRM позволит вам оставаться на связи с вашими iPhone, iPad и устройствами Android.

•  Microsoft Перспективы Интеграции:

Это одна из уникальных особенностей ПО. Пользователи могут поддерживать полную базу данных в MS Office через Act! Контактная ссылка. Это сэкономит время, обеспечит бесперебойный рабочий процесс и интеграцию в одном месте.

• Действовать! Соединять:

С Act! Инструмент подключения; пользователи могут получить доступ к тысячам соответствующих приложений, которые сделают вашу работу с CRM актуальной. 

Цены:

Действовать! Предлагает пакеты CRM в трех вариантах.

• Предметы первой необходимости:

Он начинается от 15 долларов США в месяц.

• Стандарт:

Он начинается от 30 долларов США в месяц.

•  Expert:

Он начинается с 45 долларов США в месяц.

Плюсы и минусы закона! CRM:

 Плюсы:

•  Несколько рецензентов высоко оценили их систему, в которой 5 человек могут делиться информацией в режиме реального времени.
• Их индивидуальные макеты, поля и цельный процесс создают потрясающую документацию.
• Варианты интеграции APP Connect и MS Office — уникальные точки продаж! CRM.

 Минусы:

Несколько рецензентов жаловались, что их база данных не синхронизируется с облаком легко. Некоторые из них потратили целый день на загрузку и синхронизацию. 

Их возможности электронного маркетинга нуждаются в улучшении.

7. Максимайзер

Обзор: 

Я подошел к своей последней страховой CRM для этой статьи. Этот канадский поставщик программного обеспечения CRM, компания Maximizer, работала в Ванкувере с более чем 120,000 XNUMX компаний по всему миру.

Страховая CRM-система Maximizer предоставляет все необходимые функции для организованного и успешного страхового бизнеса.

Особенность:

• Динамическая и адаптивная приборная панель:

В программном обеспечении Maximizer CRM были упрощены инструменты анализа данных. Любой из вашего отдела продаж может отслеживать через свою динамическую и адаптивную панель управления..

Для работы с приборной панелью Maximizer вам не нужен какой-либо специальный набор навыков. Пользователи могут отслеживать претензии, страховой статус, страховые взносы и т. Д. Одним щелчком мыши.

• Автоматизированное создание и отслеживание кампаний: 

Используйте Maximizer для релевантных лидов и максимальной конверсии. Клиенты могут получать доступ и контролировать все с единой платформы. Вы можете создавать автоматизированные кампании, получать рентабельность инвестиций с помощью калькулятора рентабельности инвестиций и отслеживать свои результаты. 

• Поддержка клиентов:

Счастливый и довольный покупатель — лучший представитель бренда. Если вы хотите, чтобы ваш бизнес электронной коммерции был успешным, вы должны инвестировать в услуги поддержки клиентов.

Инструмент Maximizer CRM сделал это простым для вашего страхового бизнеса. Ваши руководители могут легко отслеживать, управлять и решать любые вопросы, связанные с клиентами, включая премии, претензии и потенциальных клиентов.

• Варианты развертывания данных:

Maximizer предлагает два варианта защиты данных. Один из них — это облачный вариант. Этот метод экономичен и защищен центрами обработки данных, сертифицированными Tier IV.

Вы получите доступ ко всем обновлениям и функциям очень быстро с облачной опцией. Второй метод — это On-Premise CRM.

В этом варианте вы храните свои данные на своем веб-сервере. Maximizer предоставляет URL-адрес для этой опции, который вы можете использовать для доступа к своей панели инструментов в любом месте на настольном компьютере, ноутбуке или планшете.

Цены:

Страховые компании могут воспользоваться тремя пакетами.

• Малый офис:

Он начинается от 29 долларов США в месяц.

• Инсайты:

Он начинается от 59 долларов США в месяц.

• Бизнес Плюс:

Он начинается от 49 долларов США в месяц.

Все счета производятся ежегодно.

Плюсы и минусы страховой CRM Maximizer:

Плюсы:

• Maximizer очень экономичен в своем ценовом диапазоне. Это намного дешевле, чем другое ведущее программное обеспечение CRM для страхования, такое как Salesforce.
• Легко организовывать потенциальных клиентов, управлять планированием продаж и отслеживать путь клиента. 
• Интеграция с другими программами CRM, такими как Mail Chimp, обеспечивает релевантный клиентский опыт. 
• Экономичные и простые интерфейсы идеально подходят для малого и микробизнеса. 

Минусы:

• Maximizer должен импровизировать при работе с огромными данными.
• Некоторые рецензенты полагают, что на панели управления должна быть опция удаления. Должна быть возможность удалить без физического удаления данных.

Подробнее о программном обеспечении CRM

Программное обеспечение CRM для страхования — это инструмент, который точно соответствует требованиям страховых компаний, страховых брокеров.

CRM упорядочивает все ваши претензии и лиды, управляет множеством политик на единой панели инструментов, автоматизирует назначение нужному руководителю. Все это и многое другое в едином программном обеспечении и на панели инструментов.

Быстрые ссылки:

•  Лучшая CRM для недвижимости
• EngageBay Обзор 
• Лучшая CRM для WordPress 

Часто задаваемые вопросы о лучшей CRM для страховых агентов:

Cвключение | Лучшая CRM для страховых агентов 2023 года

С этими семью страховыми CRM я подошел к концу этой статьи. Вы должны подготовить свой собственный список, прежде чем покупать подписку.

Редко бывает, что один инструмент CRM выполняет все задачи вашего страхового бизнеса. Таким образом, важно сравнивать различные CRM в соответствии с потребностями вашего бизнеса, и после надлежащего исследования вы должны прийти к обоснованному суждению.

 Я предлагаю вам приобрести программное обеспечение CRM для страхования Engagebay для повышения конверсии и получения соответствующих потенциальных клиентов, а также для управления претензиями и продлениями по экономичным ставкам. Это не сожжет ваш бюджет.

Удачи!!

Система управления страхованием, также называемая системой управления агентством (AMS), представляет собой технологию SaaS (программное обеспечение как услуга), которую страховые агентства используют для более эффективного ведения своего бизнеса.

Другими словами, это цифровой помощник, о котором вы даже не подозревали. Эта статья познакомит вас с некоторыми из лучших вариантов в 2023 году и со всем, что вам следует знать, если вы слышите это впервые.

Что такое АМС?

AMS — это программное обеспечение для страховых агентов. Он предназначен для автоматизации большинства административных и логистических задач, чтобы агентам не приходилось тратить много времени на сортировку и хранение. Когда агенты могут более эффективно управлять своей повседневной бумажной работой, у них появляется больше времени для работы с клиентами. Хорошая AMS упрощает и ускоряет хранение информации о клиентах и ​​их финансах, предоставляя всем сотрудникам агентства мгновенный доступ к необходимой им информации.

Когда ваша информация дезорганизована, невозможно узнать, следуете ли вы важным политикам, и последствия могут быть дорогостоящими. Системы управления страхованием необходимы для обеспечения соблюдения страховыми агентствами всех размеров. Точное ведение записей и автоматические оповещения гарантируют соблюдение местных и федеральных норм.

Государственные департаменты страхования, которые рассматривают регулирование страхования как вопрос общественного интереса, несут ответственность за установление правил для страховой отрасли в каждом штате. Эти государственные правила позволяют страховым компаниям принимать более специализированные решения от имени местных клиентов, но они могут вызвать проблемы, когда компания расширяется до нескольких штатов.

АМС против. CRM

Три наиболее важных различия между системой управления агентством (AMS) и CRM — это специфичность, полнота и производительность.

Универсальные CRM предназначены для крупных компаний. Для того чтобы страховые компании использовали их стратегически, им часто приходится вносить множество изменений, что может занять много времени и денег. Но для внесения этих изменений многим агентствам требуется помощь разработчика или другой третьей стороны. С другой стороны, AMS — это CRM, адаптированная к потребностям конкретной отрасли. Этими спецификациями обычно являются жизнь и здоровье или имущество и несчастный случай в страховой отрасли.

Одним из наиболее важных преимуществ AMS является то, что она позволяет вам укреплять отношения с клиентами посредством автоматического обмена сообщениями. Последующие кампании, обновления и другие формы коммуникации должны быть автоматизированы. Хорошая AMS должна помочь вам автоматически объединять ваши продукты, давая вам больше шансов удержать клиентов дольше, чем если бы они этого не сделали.

Процесс АМС

Процесс продажи страховых услуг состоит из множества повторяющихся задач, таких как создание лидов, их хранение и назначение их соответствующему агенту. Однако эти задачи могут быть утомительными и занимать много времени.

Автоматизация продаж позаботится о повторяющихся, трудоемких задачах и любых других задачах, связанных с конкретным событием. Это улучшает процесс продаж и напрямую влияет на доход. Точно так же механизмы автоматизации продаж и маркетинга исключают все возможности человеческой ошибки.

Построитель пути клиента — одна из самых важных частей системы управления агентством. Это позволяет страховым агентам создавать визуальные карты пути клиентов и потенциальных клиентов, находить болевые точки и места, где люди уходят, и останавливать утечку информации, если это происходит. Конструктор пути помогает создать полный путь клиента по нескольким каналам связи.

Обработка комиссий является неотъемлемой частью бизнес-процесса страхового агентства. При расчете стимулов к продажам электронные таблицы или Excel могут давать неточные результаты. По этой причине важно использовать автоматизированное, управляемое данными и целевое решение, чтобы повысить моральный дух агентов и увеличить сумму денег, которую они могут заработать. Он информирует агентов об их ежедневном прогрессе и продвигает простые и безошибочные методы учета.

В течение долгого времени концепция дополнительных и перекрестных продаж преобладала во всех отраслях. Все отрасли выиграли от этой концепции, от розничных магазинов и ресторанов до электронной коммерции и финансов. Но что, если оповещения о дополнительных и перекрестных продажах можно было бы автоматизировать на основе предыдущих покупок клиента? Разве это не звучит хорошо?

Точно так же агентства могут потерять потенциальных клиентов, если агенты не свяжутся с ними во время продления. Это может привести к снижению уровня удержания клиентов и повлиять на потенциальный доход. Поэтому торговым представителям необходимо вовремя напоминать об этом. 

Лучшие системы управления страхованием

Программное обеспечение для управления страховым агентством — это многоцелевое программное обеспечение, предназначенное для управления операциями страхового агентства. Эти решения включают в себя функции как для бэк-офиса, так и для работы с клиентами. Цель системы управления страховым агентством — предоставить страховому агентству комплексное решение, которое решает большинство его задач.

Некоторые из лучших систем управления:

№1. Битрикс24:

Это решение для управления клиентами, которое позволяет компаниям организовывать и отслеживать взаимодействие с существующими и потенциальными клиентами и партнерами. Пользователи могут использовать программное обеспечение для регистрации и управления взаимодействиями с клиентами, сбора и хранения данных о потенциальных клиентах, создания отчетов о продажах и сегментирования целевой аудитории.

Лиды с сайта пользователя (например, через форму заказа или обратной связи) можно напрямую подавать в CRM. После этого пользователи могут создавать шаблоны сообщений, отправлять индивидуальные или групповые электронные письма лидам и контактам, делать заметки о взаимодействии с клиентами, планировать встречи и назначать задачи.

Пользователи могут создавать индивидуальные счета для клиентов, автоматически заполняя информацию о клиенте и отправляя ее на адрес электронной почты клиента.

№ 2. АгентствоPro:

Это агентское программное обеспечение для страховых компаний, брокеров и андеррайтинговых фирм. Это подходит для организаций, которые предлагают различные страховые продукты, такие как страхование автомобилей, жилья, здоровья, несчастных случаев, причинно-следственной связи и страхования жизни.

Управление формами ACORD, бухгалтерский учет, кредиторская задолженность, дебиторская задолженность, прямая сверка счетов, расширенная отчетность и всесторонние загрузки для операторов — все это включено в AgencyPro.

AgencyPro построен на сервере Microsoft SQL, и его могут одновременно использовать до 99 человек. Клиентская база данных AgencyPro позволяет пользователям осуществлять поиск с помощью фильтрации, расширенного поиска, предварительно заполненных раскрывающихся списков или столбцов. Это делает ввод данных более последовательным. Пользователи могут прикрепить файл любого типа к файлу клиента, используя интегрированное управление документами.

№3. Инсли

Insly — это облачная система учета для брокеров, агентов и специалистов по бухгалтерскому учету. Бухгалтерский учет и управление выставлением счетов, управление задолженностью и отчетность — все это важные функции.

Insly помогает управлять потоками продаж, позволяя пользователям видеть информацию о клиентах, такую ​​как их местоположение, адрес электронной почты, тип клиента и другие важные данные.

Пользователи также могут создавать политики и управлять ими, просматривая такую ​​информацию, как планы платежей, претензии, активные предложения, продления и т. д. Пользователи могут использовать функцию отчетности, чтобы предоставить обзор бизнес-результатов. Решение предлагает настраиваемые отчеты, включающие обзор и подробную оперативную информацию. Панель отчетов о продажах регулярно предоставляет статистическую оценку продаж. Пользователи могут указать критерии отчета.

№ 4. ВетаФор

Vertafore Agency Platform — это облачное решение для управления страхованием для страховых компаний любого размера. Пакет включает в себя бухгалтерский учет, управление клиентами, управление документами, управление политиками и отчетность. Доступны приложения для Android и iOS.

Платформа агентства Vertafore включает навигацию по бизнес-процессам, которая помогает пользователям документировать процессы и предоставлять формы, связанные с ними. Продукт также имеет справочную библиотеку, которую пользователи могут использовать на разных этапах бизнес-процессов и процессов подачи страховых документов.

У Vertafore есть инструмент под названием «Национальный сравнительный рейтинг». Этот инструмент основан на рейтинге PL и предоставляет пользователям котировки для различных типов страховых случаев, таких как авто, дом и стихийные бедствия.

№ 5. Стрим Люкс

Stream Suite — это решение для управления страхованием для компаний любого размера. Он дает вам все необходимое для обработки претензий, клиентов, выставления счетов, администрирования политик и распространения в одном пакете. Продукт доступен как для облачного, так и для локального развертывания.

Администрирование полиса — это часть Stream Suite, которая позволяет пользователям управлять различными аспектами жизненного цикла страхового полиса, такими как андеррайтинг, обслуживание и оценка. Продукт также включает в себя котировки, что позволяет пользователям генерировать большие котировки и сравнивать эффективность бизнеса на разных этапах жизненного цикла, таких как новый бизнес, продление и одобрение.

Stream Suite также имеет функцию «заявок», которая позволяет пользователям создавать рабочие процессы для личного и делового использования.

Лучшие системы управления страхованием

Лучшие системы управления страхованием включают в себя;

1. Жизнь VPAS
2. Sapiens IDITsuite
3. Страховые документы NIC
4. Застраховать край
5. Рейтинг Дак Крик.

Часто задаваемые вопросы

Какое программное обеспечение используют большинство страховых компаний?

Большинство компаний используют:

• Партнер ХЕ. 
• Битрикс24. 
• Индия. 
• Программное обеспечение Дженезис. 
• PhoneBurner.
• Сертификаты

Сколько стоит система управления страховым агентством?

Система управления агентством может стоить от 1,000 до 5,000 долларов, а ежемесячная плата — от 60 до 600 долларов.

Какие есть 4 вида страхования?

Существует четыре вида страхования: страхование жизни, авто, страхование на случай долгосрочной нетрудоспособности и медицинское страхование.

Что такое программное обеспечение для управления страховыми случаями?

Программное обеспечение для управления страховыми претензиями помогает страховщикам управлять страховыми претензиями и оценивать их. Они позволяют агентам управлять процессом рассмотрения претензий с помощью автоматизированных рабочих процессов, которые обеспечивают запись всех сведений о претензиях в центральной системе.

Статьи по теме

• МАРКЕТИНГОВЫЕ УСЛУГИ: услуги цифрового маркетинга и контракты
• Лучшее программное обеспечение для управления инвестициями в 2023 году: особенности и обзоры
• 19 лучших приложений по недвижимости для агентов 2023 года (обновлено)
• Какова СРЕДНЯЯ СТОИМОСТЬ СТРАХОВАНИЯ БИЗНЕСА? (Подробное руководство)
• СКОЛЬКО ЗАРАБАТЫВАЮТ СТРАХОВЫЕ АГЕНТЫ: средняя зарплата в 2023 году

Системы управления страхованием: ссылки

• Capterra
• Википедия

Компания Центр Финансовых Технологий предлагает страховым компаниям эффективный инструмент автоматизации страхового бизнеса – систему «ЦФТ-Страховая компания».  

«ЦФТ-Страховая компания» — это автоматизированная информационная система, разработанная компанией ЦФТ специально для оптимизации деятельности страховых компаний и управления процессами страхового бизнеса.

Программное решение вобрало в себя многолетний опыт работы ЦФТ в области автоматизации учета в соответствии с  требованиями Центрального Банка России и имеет всю функциональность, необходимую для выполнения требований регулятора.

В состав системы «ЦФТ-Страховая компания» входят Приложения, обеспечивающее автоматизацию бизнес-про­цессов по следующим направлениям деятельности страховщиков:

• Бухгалтерский учет
• Подготовка отчетности
• Заключение договоров страхования
• Учет всех операций и изменений по договорам страхования
• Урегулирование убытков
• Перестрахование
• Банкострахование
• Учет бланков строгой отчетности
• Работа с агентами
• Интеграция системы в имеющийся ИТ-ландшафт
• Внедрение и сопровождение системы

Бухгалтерский учет

Гибкая функциональность для осуществления бухгалтерского учета страховой компании в соответствии с требованиями регулятора.

Решаемые бизнес-задачи:

• Работа с планом счетов:
• Создание и использование рабочего плана счетов бухгалтерского учета, основанного на плане счетов, предусмотренном ЦБ. 
  
  Формирование 20-тизначных счетов в соответствии  с заданными правилами.
• Возможность использования нескольких ПС.
• Работа с парными счетами. Автоматизировано открытие парных счетов, замена при проводке счета на парный, который является текущим,  корректировка остатков на парных счетах.
• Мультивалютный учет.
• Возможность установки признаков на счета, ответственных исполнителей по счетам.
• Открытие финансовых счетов по целевому назначению.
• Проверка структуры номера лицевого счета.
• Получение информации по счету.
• Автоматический перенос остатков на финансовые счета результатов прошлого года.
• Формирование резервов страховщика. 

Встроенный План счетов полностью  соответствует требованиям ЦБ, имеющимся на сегодняшний день, и обновляется по мере изменений требований регулятора.

• Бухгалтерский учет:
• Страховой деятельности.
• Финансовых вложений.
• Внутрихозяйственных операций. 

Система позволяет вести бухгалтерский учет в соответствии с отраслевыми стандартами.

• Автоматическое отражение в бухгалтерском учете данных операционного учета.
• Формирование счетов бухгалтерского учета на договоре при его подписании.
• Генерация бухгалтерских проводок, соответствующих событиям в системе. 

Подготовка отчетности

Автоматизация процесса получения отчетов, регламентированных Центральным Банком РФ, с возможностью настройки собственных отчетов в управленческих целях.

Решаемые бизнес-задачи:

• Формирование отчетов для ЦБ.
• Формирование протоколов расчета для контроля данных сформированного отчета.
• Хранение истории правил расчета отчетных показателей.
• Настройка собственных отчетов на основе расчетных показателей и OLAP кубов. 

Заключение договоров страхования

Весь функционал, необходимый для заключения договоров страхования.

Решаемые бизнес-задачи:

• Создание заявки на заключение договора:
• Использование встроенных калькуляторов, которые позволяют на основе введенных оператором-агентом параметрам и гибко задаваемым тарифам и правилам расчета, определить страховую премию.
• Возможность сохранения заявки в системе до передачи на согласование в «замороженном» состоянии.
• Гибкая настройка маршрутов согласования заявок.
• Определение различных маршрутов любой сложности в зависимости от страхового продукта.
• Регламентирование сроков рассмотрения заявки, контроля наличия документов и наличия прав редактирования на каждом из этапов
• Контроль согласования заявок.
• Контроль состояния заявки в любой момент времени.
• Сохранение истории работы с заявкой в журнале принятия решений.
• Автоматическое создание договоров, содержащих всю необходимую информацию, по итогам утверждения заявок.
• Возможность перевода заявки сразу в действующие договоры, минуя согласование в целях оперативной продажи.
• Возможность загрузки  договоров из внешних источников с обеспечением контроля:
• Корректности расчета страховой премии.
• Отсутствия дублирующих друг друга документов.
• Финансовый мониторинг — обеспечение контроля выполнения операций и ведения клиентской базы согласно требованиям действующего законодательства:
• Ведение анкет клиентов
• Ведение официального перечня подозрительных лиц и проверка на соответствие данному перечню.  

Учет операций и изменений по договорам страхования

Организация  учета на всех стадиях жизненного цикла договора страхования в соответствии с нормативными требованиями регулятора и текущими потребностями и бизнес-процессами страховщика.

Решаемые бизнес-задачи:

• Подписание договора:
• Открытие счетов бухгалтерского учета и формирование проводок (начисление премии, комиссии, изменении резервов и т.д.).
• Составление графика плановых платежей.
• Автоматический пересчет РНП.
• Формирование требования на оплату страховой премии.
• Поддержка и сохранение  изменений по договору (заключение дополнительных соглашений, пролонгация, перестрахование, расторжение):
• Пересчет параметров договора.
• Обновление графика плановых платежей.
• Формирование проводок бухгалтерского учета.
• Сохранение  истории всех изменений в журнале операций.
• Контроль расчетов по договору:
• Ввод платежных документов в систему.
• Загрузка платежных документов из внешних источников.
• Автоматическая квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.

Урегулирование убытков

Технологическая поддержка управления всеми бизнес-процессами, связанными с обработкой страховых выплат.

Решаемые бизнес задачи: 

• Регистрация первичных обращений страхователей.
• Автоматический предварительный расчет суммы к выплате с учетом параметров договора и ранее одобренных по нему заявок.
• Подбор маршрута согласования заявки по урегулированию убытков. Маршрут может быть определен в зависимости от договора страхования и/или от параметра заявки (например, суммы заявленного убытка).
• Полные и частичные отказы и выплаты по убыткам.
• Автоматическое формирование  бухгалтерских проводок, документов по выплате и журнала убытков.
• Автоматический пересчет РЗУ.
• Учет судебных процессов (регресс и суброгация):
• Досудебная работа по взысканию и сопровождение судебных исков.
• Ведение календаря действий по судебному делу.
• Назначение заданий и контроль  их выполнения.

Перестрахование

Комплекс  инструментов автоматизации исходящего и входящего перестрахования.

Исходящее перестрахование

Решаемые бизнес-задачи:

• Возможность создания облигаторных,  факультативных и смешанных договоров перестрахования — пропорциональных и непропорциональных, эксцедентных, квотных и квотно-эксцедентных.
• Гибкая настройка параметров договоров перестрахования.
• Возможность автоматической передачи договоров в перестрахование при соответствии заданным параметрам.
• Автоматическое формирование  бордеро и графика плановых платежей.
• Квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.
• Возможность импорта бордеро, полученного из внешних источников (например, НССО), и его квитовка с договорами прямого страхования.
• Непрерывное сохранение взаимосвязи между перестрахованными договорами и договорами перестрахования в системе.
•  Автоматический расчет доли в произошедших убытках и выплатах, исходя из условий договоров  перестрахования.
• Входящее перестрахование
• Решаемые бизнес-задачи:
• Импортирования в систему бордеро входящего перестрахования и бордеро убытков входящего перестрахования.
• Формирование графика плановых платежей.
• Автоматическая квитовка платежных документов с графиками плановых платежей.
• Автоматический расчет доли в произошедших убытках и выплатах, исходя из условий договоров  перестрахования.
• Передача входящего перестрахования в исходящее (ретроцессия).

Банкострахование

Функциональность для банкострахования.

Решаемые бизнес задачи:

• Создание агентских и коллективных договоров с банками.
• Автоматическая загрузка реестров договоров страхования, получаемых из банков с осуществлением контроля правильности расчета премии и наличия дублирующих записей.
• Задание  тарифов в разрезе договоров и их корректировка при изменении.
• Автоматическое формирование графиков плановых платежей.
• Квитовка платежных документов с графиком платежей.
• Возможность подключения в банке-партнере рабочего места «ЦФТ-Страховая компания». 

Учет бланков строгой отчетности

Поддержка документооборота движения бланков строгой отчетности (БСО) и их учет в разрезе видов, серий и материально-ответственных лиц.

Решаемые бизнес задачи:

• Постановка БСО на внебалансовый учет,  списание утерянных БСО, списание испорченных БСО.
• Учет материально ответственных лиц.
• Учет перемещения БСО между материальными лицами и подразделениями.
• Ведение журнала учета БСО.
• Формирование актов приема/передачи БСО, акты списания и уничтожения БСО.
• Формирование отчетов по остаткам и движениям БСО.

Работа с агентами

Возможность гибкого управления комиссионным вознаграждением, выплачиваемым агентам.

Решаемые бизнес задачи:

• Автоматическое определение комиссионного вознаграждения:
• Гибкая настройки комиссионного вознаграждения по каждому виду страхования и для каждого агента или категории агентов.
• Возможность задать зависимость вознаграждения от продаж агента в прошлый период.
• Ввод вознаграждения, отличающегося от рассчитанного автоматически.
• Использование различных схемы взаиморасчетов с агентами: удержание комиссии, перечисление комиссии.
• Анализ результативности агентов. 

Интеграция системы в имеющийся ИТ-ландшафт 

Инструменты интеграции позволяют временно или постоянно сохранить действующие системы (фронт-офисные, учетные, аналитические и т.д.) и обеспечивают взаимодействие приложений ЦФТ с имеющимся в компании ИТ-ландшафтом.

Для интеграции предоставляются следующие интерфейсы:

• DB-Link API (вызов хранимых процедур).
• DB-Link Interface Table/View (запись в таблицы/выборка из представлений).
• Oracle AQ (обмен посредством обработки очередей сообщений).
• Файловый обмен.

В целях обеспечения безопасности хранения информации, при использовании DB-Link API, DB-Link Table/View система-инициатор обращается к системе-источнику посредством DB-Link, реализованного под технической учетной записью, имеющей доступ к строго определенному перечню объектов системы-источника.

Для обмена посредством очередей Oracle AQ реализован продукт «Интегратор», представляющий собой универсальный адаптер для обработки входящих и отправки исходящих сообщений в формате XML.  

Внедрение и сопровождение системы

Многолетний опыт осуществления проектов внедрений в банках и компаниях различного масштаба и специализации позволили нам  разработать эффективную методологию установки системы и запуска ее в промышленную эксплуатацию.

Этапы проекта внедрения:

• Обследование бизнес-потребностей страховщика и разработка плана внедрения.
• Установка и настройка программного обеспечения.
• Адаптация продукта под потребности страховщика (реализация локальных доработок).
• Разработка интерфейсов и интеграция с внешними системами, используемыми       организацией.
• Сопровождение по защищенному каналу удаленного доступа. 

Для компании ЦФТ сопровождение внедренных продуктов – не просто технологический процесс, мы являемся партнерами наших клиентов по развитию их бизнеса.

Наши специалисты консультируют клиентов по всем вопросам использования и развития программного обеспечения, оказывают помощь в решении проблем, возникающих в процессе его эксплуатации.