Программное обеспечение для лизинговых компаний

Решения для отрасли: Лизинг

Финансовая аренда с каждым годом набирает обороты популярности. Востребованность лизинговых услуг провоцирует компании на поиск эффективных решений для повышения конкурентоспособности и роста по всем показателям.

Внедрение цифровых технологий в деятельность компании — верное решение, для тех, кто ищет эффективные инструменты повышения доходности бизнеса. Автоматизация всех процессов, начиная с момента обращения клиента и заканчивая передачей предмета лизинга и последующим сопровождением — позволяет быстро оптимизировать бизнес-процессы компании.

Подобный подход оказывает положительное влияние на стандартизацию, повышение эффективности как внешних, так и внутренних процессов. В том числе на взаимодействие с партнерами и клиентами, решение рабочих моментов между различными структурными подразделениями.

На рынке информационных технологий существуют системы, позволяющие автоматизировать процессы лизинговых компаний, но, как правило, имеют многошаговые операции для получения нужного результата, где отдел продаж и экономическая деятельность ведутся в разных системах или недостаточно функциональных возможностей для полноценного перехода на одну систему.

В данной статье речь пойдет о системе «OXTRON:Лизинг», которая уже подтвердила свою эффективность в компании ООО «ЧелИндЛизинг» и успешно применяется сотрудниками всех ее филиалов.

Среди наиболее распространенных трудностей, с которыми сталкивалась компания можно выделить:

сложное планирование расходов и доходов, а также их отслеживание, мониторинг, своевременное составление отчетов;сохранение большого объема данных, особенно при внедрении новых ПП;отсутствие оперативного и эффективного прогнозирования по финансовому состоянию компании;контроль над каждым этапом лизинговых сделок;сложности в коммуникации с филиалами в других городах;проблемы с качеством проверки документации;автоматизация маркетинговых процессов;перевод отчетной документации в электронный вид.

· сложное планирование расходов и доходов, а также их отслеживание, мониторинг, своевременное составление отчетов;

· сохранение большого объема данных, особенно при внедрении новых ПП;

· отсутствие оперативного и эффективного прогнозирования по финансовому состоянию компании;

· контроль над каждым этапом лизинговых сделок;

· сложности в коммуникации с филиалами в других городах;

· проблемы с качеством проверки документации;

· автоматизация маркетинговых процессов;

· перевод отчетной документации в электронный вид.

Система «OXTRON:Лизинг» решает вышеперечисленные проблемные места и охватывает необходимые процессы с минимальным количеством шагов, оптимальными трудозатратами и возможностью доработать функционал в соответствии с задачами конкретного бизнеса, например, добавить лизинговый калькулятор, статусы документов по сделкам, разделение лизингополучателей на категории в соответствии с выбранным способом оплаты (аннуитетный, сезонный, регрессивный). Единая система «OXTRON:Лизинг», позволяет свести к возможному минимуму ошибки, вызванные человеческим фактором, контролировать компанию на всех ее уровнях, получать реальные отчеты о деятельности компании с возможностью оценить точки роста или проработать проблемные места.

Что можно изменить путем автоматизации

Автоматизация управления лизинговой компании дает возможность руководителям иметь прямой доступ к инструментам контроля, принимать взвешенные решения, влиять на экономические показатели и эффективность каждого подразделения, а также:

Система позволяет оптимизировать работу отдела продаж, повысив производительность на всех этапах ведения и сопровождения клиентов, тем самым повлиять на эффективность проводимых сделок с существенными преимуществами:

За счет определенных функций упрощается взаимодействие внутри компании:

Функциональные возможности «OXTRON:Лизинг»

«OXTRON:Лизинг» значительно расширяет возможности эффективного ведения бизнеса за счет правильно подобранных алгоритмов и пользовательских сценариев:

Для определения подходящего инструмента, лизинговым компаниям необходимо делать акцент на функциональность в рамках задач компании с возможностью доработать решение под необходимые требования. Функционально перенасыщенные системы только усложнят деятельность, а упрощенные их версии не смогут справиться с поставленными задачами. Поэтому к выбору нужно подойти рационально, понимая все плюсы и минусы. Система «OXTRON:Лизинг» позволяет автоматизировать процессы до оптимальных параметров и создает эффективную инфраструктуру управления лизинговой компанией, что неизбежно ведет к росту рентабельности.

Автоматизируйте бизнес с правильными инструментами!

Сервис «1C:Бухгалтерия лизинговой компании» был разработан компанией «1С» совместно с «Аксиома-Софт». Помогает облегчить ведение деятельности лизинговых фирм, автоматизируя ключевые бизнес-процессы и исключая вероятность допущения ошибок. Указанное прикладное решение создано на платформе «1С:Предприятие 8» и базе конфигурации «Бухгалтерия предприятия КОРП»

Для чего и кому подходит?

Программное решение позволяет эффективно организовать точный бухучет всех лизинговых операций. «1C:Бухгалтерия лизинговой компании» подходит для ведущих лизинговую деятельность компаний разного уровня и масштабности — для малых и средних фирм, а также крупных корпораций.

Преимущества сервиса для лизинговых компаний.

Выбирая такой продукт, компания автоматизирует процессы ведения:

• бухгалтерского и налогового учета;
• отраслевой регламентированной отчетности;
• учета взаиморасчетов, договоров лизинга и многие другие операции.

Программа обеспечивает производительность и надежность системы, дает возможность настраивать интерфейс под отдельную группу пользователей или конкретного пользователя, организовывать работу через Интернет-сеть.

«1C:Бухгалтерия лизинговой компании» — эффективный инструмент, с помощью которого исключены ошибки в отчетности по различным операциям. Благодаря этому повышается продуктивность деятельности лизинговых организаций, снижается рабочая нагрузка на сотрудников, сокращается время на ведение учета по ФСБУ 25/2018 и контроль других процессов.

Уже много знаменитых компаний, работающих в разных регионах страны, пользуется преимуществами такой программы.

Функциональные возможности программного продукта.

Возможности сервиса обеспечивают эффективное выполнение таких операций, как:

• оформление заявок на предоставление лизинга;
• регистрация договоров финансовой аренды;
• учет связанных со страхованием имущества операций;
• формирование стоимости предметов в соответствии с договором лизинга (то есть, финансовой аренды);
• учет операций финансовой аренды, в том числе, по сопутствующим договорам и приложениям;
• учет инвестиционных операций в аренду — в соответствие с ФСБУ 25/2018;
• расчет ключевых показателей лизинговой сделки;
• учет договоров кредитования и начисление процентов;
• взаиморасчеты с лизингополучателями;
• учет предметов лизинга, как диктует НК РФ, а также 382-Ф3;
• организация отраслевой отчетности в соответствии с регламентом;
• учет обязательств по лизинговым договорам и отложенным налоговым активам — согласно ПБУ 18/02.

У пользователя есть возможность внести необходимые настройки в отражение операций, установить нужные параметры учета, адаптировав их под потребности компании.

«1C:Бухгалтерия лизинговой компании» — дополненная версия «Бухгалтерия предприятия КОРП», в которой были сохранены все возможности продукта и включены следующие, не имеющиеся ранее подсистемы:

• учет договоров лизинга;
• учет предметов лизинга;
• бухучет инвестиции (чистой) в аренду;
• взаиморасчеты с арендаторами;
• отчетность по финансовой аренде (договорам лизинга).

Рассмотрим каждую новую подструктуру подробнее.

Учет договоров лизинга

Договор лизинга начинается с документа Заявка на лизинг. Отчетность формируется на ее основании, ввиду чего нет необходимости вручную вводить требуемую информацию в систему. Программный продукт дает возможность осуществлять контроль над жизненным циклом договора. В решении предусмотрены различные варианты условий отображений сведений о договоре, что позволяет формировать графики начислений и платежей. Также в этой подструктуре отображается регистрация договора поставки, фиксируются стоимостные параметры предметов лизинга/аренды.

Учет предметов лизинга

Включает операции по вводу объекта в эксплуатацию, поступления предметов лизинга на баланс лизингодателя, выкуп предмета лизинга. Автоматически отображаются операции по списанию ОС, если наступает страховой случай, и другие процессы. Для этого используется документ Поступление в лизинг.

Бухучет чистой инвестиции в аренду

Для того, чтобы получать отражение стоимости ЧИА согласно требованиям ФСБУ 25/2018, используется документ Расчет стоимости ЧИА. Так, осуществляется расчет стоимости ЧИА и процентного дохода, формируется график начислений, используемых в бухучете. Учет доходов и дебиторской задолженности, начисления процентного дохода ведется одним документом — Начисление БУ.

Взаиморасчеты с арендаторами (лизингополучателями)

Посредством документа Реализация товаров и услуг отображается выручка по услугам финансовой аренду на сумму постоянного и авансового платежа. Все выполняется системой автоматически.

Отчетность по финансовой аренде (договорам лизинга)

В подсистеме содержатся отчеты, предназначенные для анализа и контроля лизинговых сделок, которые включены в стандартную конфигурацию «Бухгалтерия предприятия». Также предусмотрены новые отчеты, направленные на получение расчетов по договорам на дату составления отчета. Еще имеется отчет по сверке чистых инвестиционных остатков в аренду, обеспечении соответствия стоимости ЧИА согласно графику начислений. Есть возможность дополнить отчет другими параметрами для получения нужной информации.

Какие бизнес-процессы лизинговой компании можно автоматизировать?

На рынке достаточно распространена практика комплексной автоматизации лизинга на базе специализированных решений. ИТ-компании производят доработки серийных продуктов на заказ или предлагают готовые коробочные конфигурации ERP и CRM систем специально для лизинга, в которые уже включены лучшие практики различных бизнес-процессов. Так, полноценная автоматизация в лизинговой компании может охватывать практически все ключевые бизнес-процессы, включая процесс продаж, рассмотрение сделки экспертными подразделениями (оценка, риски, юристы, безопасность), принятие решения по сделке, подготовка договорной базы, страхование, ведение налогового, управленческого, бухгалтерского и кадрового учета, расчет заработной платы, HRM, передача в лизинг, сбор лизинговых платежей, работа с проблемной задолженностью, работа с обращениями; работа с поставщиками, со страховыми компаниями, с агентами и другими контрагентами.

Лизинговые компании в соответствии с собственными приоритетами развития и в зависимости от текущей степени автоматизации выбирают различные горизонтальные и вертикальные решения. К их числу относятся как ERP-, CRM/хRM-решения, которые могут охватить большинство процессов, так и специализированные системы для автоматизации конкретных задач, например, проверки благонадежности клиента.

Существуют ли готовые решения для автоматизации лизинга? По каким критериям их выбирают?

Практически каждый серьезный интегратор имеет свои готовые ERP-решения, в то время как готовых CRM-решений для лизинга очень мало. Сегодня, в сложной экономической ситуации компании стремятся найти именно такие готовые продукты. Например, у «КОРУС Консалтинг» есть готовый продукт «КОРУС|CRM для лизинговых компаний», построенный на платформе Microsoft Dynamics CRM и успешно работающий в компании АО ВТБ Лизинг вот уже почти 3 года. Отличие такого продукта от серийной CRM-системы заключается в том, что в нем изначально заложены лучшие отраслевые практики, готовая модель данных и бизнес-процессы, характерные именно для лизинга.

Каковы сроки автоматизации лизинговой компании?

Срок внедрения средств автоматизации зависит от того, каковы масштабы проекта. Также играет роль выбор средств автоматизации. «Внедрение единой ERP может занять 8 – 14 месяцев. При этом внедрение правильнее вести по классической методологии, которая будет выглядеть следующим образом: определение требований, системное проектирование, техническое проектирование и реализация и ввод в действие. Если компания федерального уровня со сложной организационной структурой и сложившейся практикой, то сроки и бюджет могут быть намного больше. И наоборот, если говорить про стартап, который нацелен на максимально быстрое получение результата, сроки могут быть меньше, а бизнес-процессы просто берутся из типовой ИС»,- рассказывает Иван Федоров, руководитель департамента ERP ГК «КОРУС Консалтинг».

Если говорить о внедрении CRM, то в нем наиболее заинтересованы лизинговые компании, занимающиеся розничным лизингом, поскольку в таких компаниях работает большое количество менеджеров по работе с клиентами, и компании важно обеспечить единый процесс продажи для всех сотрудников.

Специализированные решения в данном случае внедряются намного быстрее. Как отмечают в «КОРУС Консалтинг», «КОРУС|CRM для лизинговых компаний» было запущена в АО ВТБ Лизинг всего за 2,5 месяца. «Если бы мы строили такую систему с нуля на любой платформе, время внедрения растянулось бы до 8-10 месяцев», — считает Василий Новиков, заместитель генерального директора ГК «КОРУС Консалтинг».

Каков порядок стоимости автоматизации? От чего она зависит?

Стоимость автоматизации лизинга зависит главным образом от глубины автоматизации. По данным «КОРУС Консалтинг», автоматизация процесса продажи – от сбора информации о клиенте до процесса принятия решения о сделке – будет стоить порядка 6-7 миллионов рублей. Автоматизация полного цикла лизинговой сделки – до передачи предмета лизинга клиенту — обойдется компании уже в 15-20 миллионов рублей. Однако, при покупке коробочного решения не нужно оплачивать дополнительную настройку, и поэтому весь проект может стоить заказчику как минимум в 2 раза дешевле.
Если говорить об автоматизации всего предприятия, то сумма будет варьироваться от 20 до 30 миллионов рублей. Однако, при покупке коробочного решения не нужно оплачивать дополнительную настройку, и поэтому проект будет также стоить вдвое меньше.

С какими информационными системами нужно интегрировать средства автоматизации лизинга?

Например, для CRM-решения основные системы, с которыми нужно интегрироваться: лизинговый калькулятор (возможна реализация калькулятора непосредственно в CRM, в таком случае интеграция не требуется), ERP в части обмена информацией по контрагентам, договорам и платежам, портал, система скоринга / проверки благонадежности/БКИ. При внедрении единой ERP системы, как правило, удается значительно сократить количество интеграций со смежными системами.

Какого эффекта можно добиться с помощью внедрения?

Измерение результата зависит, в первую очередь, от целей проекта. Если компания бурно развивается, открывает новые точки и работает на массовом рынке, хочет обслуживать как можно больше клиентов и ускорить процесс согласования, то основными метриками для автоматизации будет среднее время на принятие решения по лизинговой сделке, среднее количество сделок, которое ведет одна «точка» в месяц. Если необходимо решить проблему массовых ошибок, принятия неверных решений по выдаче сделок, то важнейшим блоками будут «скоринг» и документооборот, их гибкость, удобство в использовании, что в конечном счете приведет к повышению качества лизингового портфеля (снижение просрочек, досрочных изъятий).

Есть и другие типовые задачи: повышение эффективности управления предметами лизинга, например, парка транспортных средств за счет сокращения издержек на ТО, страховки, ремонты; повышение финансовой стабильности организации за счет автоматизации процессов казначейства, кредитования, ценных бумаг – в этих случаях система поможет избежать кассовых разрывов и удерживать ликвидность на нужном уровне.