Программа для ведения управленческого учета для малого бизнеса

Я финансист, последние 13 лет помогаю малому и среднему бизнесу внедрить и автоматизировать управленческий учет, чтобы руководитель принимал решения на основании полных данных.

Судя по моей практике, у предпринимателей примерно одни и те же проблемы. Они хотят понимать, как предотвратить кассовый разрыв, избежать просрочки долгов, увеличить выручку и прибыль. А еще хотят сделать так, чтобы поменьше считать, а побольше принимать решения.

Для этого и нужен управленческий учет — с его помощью можно отслеживать динамику денег, прогнозировать выручку и расходы, контролировать запасы и производство. И принимать на основе всего этого решения по развитию дела.

Учет лучше вести с самого старта компании. Из моей практики без управленческого учета на плаву остаются только те компании, у которых ошибки руководителя прощает маржа. Или обороты настолько малы, что все цифры можно держать в голове.

Принцип работы у всех сервисов одинаковый: предприниматель загружает в них данные, а программа составляет на их основе отчеты. Различия в том, какие данные и как может обработать сервис, какие отчеты и показатели вывести, а также в самом подходе к управленческому учету у создателей и разработчиков.

Я сравнила четыре сервиса управленческого учета: «Финансист», «Планфакт», «Финолог» и «Финтабло» — об этих сервисах меня чаще всего спрашивают клиенты. Расскажу, как они могут помочь и чем отличаются.

Должна предупредить, что этот материал содержит много сложной финансовой информации и будет полезен в первую очередь специалистам и руководителям, которые имеют хотя бы небольшой опыт работы с управленческим учетом.

Чем могут помочь онлайн-сервисы

Онлайн-сервисы управленческого учета решают сразу несколько задач:

1. Собирают важные показатели в одном месте и приводят их в понятный вид — выручку, прибыль, долги, капитал, расходы, деньги, товарные запасы.
2. Собирают информацию по всем компаниям, источникам и направлениям, которыми занимается бизнес. Например, в вашем бизнесе несколько юридических лиц, несколько расчетных счетов и касс и больше десяти источников поступления и расхода денег — все это можно собрать в одном месте и увидеть общую картину.
3. Дают возможность быстро получать данные и принимать решения на их основе.

Например, можно отслеживать отклонения от обычных значений в отчете о движении денежных средств. Или прогнозировать кассовый разрыв.

Как работают сервисы

Если вы ведете учет в таблице, нужно вручную собирать данные по доходам, расходам, поступлению денег и запасам по каждой компании и направлению. Потом записывать их в таблицу, прописывать формулы и собирать сводный отчет — например, о движении денежных средств. Это долго и сложно.

Сервисы управленческого учета умеют подключаться к приложениям банков и другим программам и автоматически загружают нужную информацию. Недостающие данные можно также импортировать в сервис, а он все обработает и выдаст итоговый отчет. Это делается быстрее и снижает количество ошибок.

В «Финтабло» можно просто поставить цифру сразу в отчет, если учет ведется в другом месте — например, через «Мой склад», а остальное подгрузить автоматически. «Финансист» умеет загружать данные из 1С без участия пользователя. «Планфакт» и «Финолог» автоматически загружают все денежные операции, но сведения об отгрузках придется вносить вручную.

Что мы будем сравнивать и на основе каких данных

Среди моих клиентов есть компания — предприятие с небольшой выручкой и двумя разными направлениями деятельности: лесозаготовки и строительно-монтажные работы. Назовем ее «Осина». Компания создана 10 лет назад, а в моем распоряжении есть 2020 год, по данным которого мы сравним итоговые показатели во всех сервисах.

В целом дела у «Осины» идут хорошо, но управленческий учет она ведет в таблицах, и это занимает в среднем 3—4 часа в неделю. Я хотела понять, можно ли с помощью сервисов сократить время, получить более современный вид отчетов и увеличить их гибкость, при этом не тратя дополнительные часы на внесение изменений.

Поскольку два сервиса не умеют загружать данные из 1С, а один выгружает оттуда только банковскую выписку, я решила дать сервисам одинаковые стартовые условия. Вручную загрузила в каждый сервис по два файла с выписками расчетных счетов в формате xml и данные по кассе.

Что будем сравнивать. Возьмем отчеты о движении денежных средств — их умеют делать все сервисы. И составим их по двум направлениям компании и видам деятельности — операционной, финансовой и инвестиционной. Направления — лесозаготовки и строительно-монтажные работы — в сервисах называют проектами.

Еще оценим возможности каждого сервиса по таким характеристикам:

1. Как сервис составляет отчет о прибылях и убытках.
2. Показывает ли баланс и насколько качественно.
3. Как выглядит главный экран.
4. Сколько стоит сервис.
5. Какие есть дополнительные возможности, важные для бизнеса.

Все сервисы предоставляют 14-дневный тестовый доступ с расширенными функциями и демонстрацию сервиса от специалиста. Времени вполне хватит, чтобы загрузить все операции и оценить первые результаты.

Также в каждом сервисе есть удобный интерфейс с кучей подсказок, обучающих видео и инструкций по заполнению. Для меня самым понятным оказался «Финансист» — подсказки в нем интегрированы в сами действия. А самым неудобным — «Планфакт», подсказок там маловато. Тем, кто только начинает разбираться с управленческим учетом в целом, наиболее удобно будет работать в «Финтабло»: помимо инструкций по самому сервису в каждом разделе есть видео и статьи по теории учета.

Что такое правило разнесения

Данные о движениях денежных средств у всех четырех сервисов загружаются одинаково: операции загружаются, затем проходят через правила разнесения и отражаются в соответствии с ними.

Правило разнесения — это фильтр, по которому сервис сортирует операции с деньгами.

Наша тестовая компания «Осина» занимается лесозаготовками и строительными работами. Чтобы отслеживать выручку по этим направлениям, сервис должен «понимать», за что пришли деньги — за партию древесины или за проект по строительству дома, и разносить эти платежи в нужные категории.

Поэтому в правилах разнесения можно указать, чтобы все платежи, где в назначении есть слово «древесина», отражались как поступления денег по лесозаготовкам.

Если интегрировать сервис с банком или онлайн-кассой, операции будут обновляться автоматически, проходя через правила, как через сито.

Вот так, например, выглядят правила разнесения у «Планфакта»:

Логика составления правил — такая же, как и при работе с экселевскими формулами. Вы задаете программе условие, например назначение платежа, и инструкцию — что делать с операцией при соблюдении этого условия — например, отнести платеж к этому проекту и такой-то статье движения денег.

Правила придется вводить вручную. После этого сервис будет автоматически распределять денежные поступления.

«Планфакт»

«Планфакт» показался мне наиболее простым и понятным сервисом по учету денежных операций. У него есть все самые необходимые функции, с ним легко взаимодействовать тем, кто хотя бы раз пробовал вести учет в таблице или программе.

Как работает сервис. Банковские операции сервис автоматически подгружает из большинства известных банков, например Тинькофф, «Точки», «Альфа-банка». Также можно загрузить выписку из 1С и подключить интеграцию с «Битрикс-24», amoCRM и эквайрингом от «Юкассы». Операции можно загружать вручную из таблицы в «Экселе» и добавлять через бота в «Телеграме».

Правила разнесения находятся в разделе «Настройки» и создаются отдельно для каждого условия. Не хватает варианта «не содержит», который бы позволял корректно разделять покупку товаров и услуг.

Например, ООО «Завод» продает станки и оказывает сервисные услуги. Когда клиент за раз покупает станок и платит за сервисное обслуживание, программа может отнести платеж и к категории услуг, и к категории «Станки» — зависит от того, что клиент укажет в назначении платежа.

Тогда в программе можно задать такое условие: если контрагент — ООО «Завод», а назначение платежа не содержит слово «сервис», то этот платеж проходит в категорию «Станки». В «Планфакте» такой возможности нет.

Отчет о движении денежных средств. Все денежные операции сервис разделил на виды деятельности — операционную, финансовую и инвестиционную. Каждый раздел можно раскрыть и посмотреть по статьям, по каждой цифре можно посмотреть, из каких операций она состоит.

Отчет нельзя одновременно посмотреть в разрезе нескольких проектов сразу и сравнить показатели — придется выгружать в «Эксель» и делать все вручную. Но в целом пользоваться удобно: по кнопке «Настройка» можно отметить нужные показатели, сверху можно выбрать нужную компанию, период, контрагента или проект.

Отчет о прибылях и убытках. Если предприниматель захочет составить отчет о прибыли и убытках, придется вручную проставить дату начисления каждой денежной операции. Максимум, что можно здесь автоматизировать — загрузить реестр операций, но ни один менеджер не дал мне гарантий, что он загрузится корректно, поэтому все равно придется проверять вручную.

Баланс. Учет показателей баланса в сервисе не реализован, поэтому баланс для большинства пользователей выглядит как отчет с цифрами. Показатели вроде амортизации и операции по учету запасов, производства и начислению зарплаты придется вычислять вручную.

Главный экран. На главном экране сервис показывает:

1. Прибыль компании.
2. Денежный поток.
3. Остатки на счетах.
4. Структуру платежей.
5. Самых доходных клиентов компании.
6. Расчет прибыльности проектов.

Добавить свои блоки не получится.

Дополнительные возможности. У «Планфакта» есть бот в «Телеграме», с помощью которого можно вносить операции и получать отчеты по компании прямо в мессенджере. Там же можно вести простой учет счетов — смотреть, оплатил ли клиент счет или нет, есть ли просрочки.

Еще к каждой операции в «Планфакте» можно прикрепить файл — например, скан счета на оплату.

Кому подойдет сервис. Сервис подойдет тем, кому нужен простой учет денег, или у кого есть возможность вводить и проверять фактические операции вручную.

«Планфакт»

Плюсы

Удобное дробление операций и бюджеты. Интуитивно понятное распределение затрат по нескольким проектам сразу. Заполнять бюджеты по статьям и проектам в «Планфакте» удобнее всего. Понятный дашборд. Все графики и ключевые показатели крупные и достаточно детальные. Много показателей. В отчете о прибылях и убытках есть и маржинальная прибыль, и EBT, и EBIT, и EBITDA. Простой интерфейс с минимумом настроек. Есть бот в «Телеграме» и мобильная версия — удобно вносить операции на бегу.

Минусы

Интеграция с 1С только по выписке. Ни о каком факте в данном случае речи не идет, интеграция односторонняя и только банка. Баланс и отчет о прибылях и убытках достоверны, если вносить данные вручную. Если нет человека, который бы этим занимался, сервис покажет просто цифры, не более того. Жесткие правила разнесения. Можно выбрать контрагента, но невозможно поставить условие «не содержит» или «не равно». Нельзя добавить свои варианты показателей. Например, выручку на сотрудника посчитать не получится. Нельзя скопировать правило. Когда разных операций много, это сильно замедляет.

«Финансист»

Сервис позиционирует себя как систему для финансового планирования, формирования управленческой отчетности и визуализации данных. Внешне он похож на полноформатную программу по ведению управленческого учета: функционал и детализация довольно серьезные.

Работу в сервисе «Финансист» сразу предлагает начать с создания финансовой модели и разработки статей, при этом каждый шаг сопровождается подсказкой.

FinReport — это отдельный отчет по денежным показателям на основе данных из банков и 1С. Он показывает краткую оперативную информацию по компании. Стоимость зависит от количества компаний, его можно использовать как совместно с сервисом, так и отдельно.

Отчет содержит:

1. Информацию об остатках на счетах — сводно и в разрезе компаний и кошельков.
2. Прогноз кассового разрыва.
3. Данные по выручке за предшествующий период.
4. Количество оплат и средний чек.
5. Прогноз выручки и расходов на основе данных прошлых периодов.
6. Дебиторская задолженность — сводно, по крупнейшим контрагентам, просроченным, новым и старым клиентам.
7. Данные о вчерашних операциях в банках.

Как работает сервис. Сначала сервис предлагает создать финансовую модель и определить статьи доходов и расходов. Затем нужно загрузить файл с операциями и настроить правила разнесения.

Все правила сгруппированы по виду: перемещение денег, расходы и приход. Для денежных операций правил всего три: для переводов между счетами, для списаний и для поступлений. Внутри каждого много настроек.

Отчет о движении денежных средств. Все операции сервис разделил по видам деятельности и по проектам. Отчет можно настроить — добавить свои показатели и скорректировать те, что есть. В других сервисах так сделать не получится.

В получившемся отчете есть масса фильтров: по организациям, по банковским счетам, проектам и их статусам. Сам отчет может быть двух видов: план-факт и платежный календарь. Настроить его можно тоже по-разному, например сравнить с плановыми показателями или фактом прошлых периодов, вывести абсолютные или относительные отклонения, включить собственные расчетные или произвольные показатели. Каждую статью и цифру можно разложить на составляющие и проверить разнесение.

Отчет о движении денежных средств не слишком удобно смотреть, потому что все неразнесенные операции попадают в условный дополнительный проект «Остальные», из-за чего появляются отрицательные значения. Некоторым компаниям важно отслеживать не только финансовые результаты по направлениям, но и поступления, и списания, чтобы вовремя отследить аномалии в ожидаемых показателях.

Отчет о прибылях и убытках. В «Финансисте» он составляется на основании данных, которые пользователь загружает из бухгалтерских программ или вносит вручную. В сервисе разделены денежные документы и операции, относящиеся к отчету о прибылях и убытках.

В отчете есть показатели валовой прибыли, рентабельности продаж по валовой прибыли, EBITDA, рентабельности по EBITDA и рентабельности продаж по чистой прибыли.

Баланс. Его в «Финансисте» пока нет, баланс нельзя посмотреть. Раздел «Контрагенты» в бета-версии — пока что там просто список контрагентов с неполными данными.

Главный экран. Показывает динамику остатков денег на счетах компании, выручку, себестоимость, постоянные расходы и воронку продаж. В отличие от «Планфакта» главный экран можно настраивать — добавлять свои показатели.

Дополнительные возможности. В отчете о прибылях и убытках можно одной кнопкой распределить оставшиеся без проектов расходы в зависимости от базы распределения, при этом настройка очень гибкая: множество вариантов баз и исключений.

Еще в «Финансисте» можно планировать и согласовывать платежи. Например, менеджер отправляет платеж на согласование, руководитель сверяет с бюджетом статьи, этот бюджет сразу видно в платеже, и дает добро. После этого можно сразу выгрузить платежку в банк прямо из сервиса.

Третья особенность — пользователь может добавлять свои расчетные показатели, в том числе юнит-экономики. Юнит-экономика показывает, зарабатывает ли бизнес на конкретном товаре или клиенте или нет. Это позволяет получать более расширенную аналитику, чем в других сервисах. Например, в нашей компании требуется постоянно отслеживать показатель себестоимости на кубический метр древесины.

Кому подойдет сервис. «Финансист» хорошо подходит малому бизнесу, который хочет активно расти и становиться крупным. Он довольно сложный в освоении, но его удобнее всего настраивать под особенности бизнеса.

«Финансист»

Плюсы

Есть интеграция с популярными продуктами 1С и учетными системами. Большинство данных можно переносить автоматически. Удобное разнесение правил. Можно делать с ними что захочется: свернуть и развернуть, задать много условий, сделать отдельные правила для проектов. Есть полноформатное планирование по статьям затрат и отображение лимитов по статье в каждой операции. Есть согласование платежей — из тестируемых сервисов это умеет только «Финансист». Гибкие настройки отчетов. Можно добавить любой финансовый или нефинансовый показатель, закрепить его на главной странице или в отчете и следить за динамикой. Удобное распределение по проектам постоянных расходов — прямо из отчета. Учет в сервисе начинается с финансовой модели бизнеса, планирования показателей, загрузке факта.

Минусы

Много нюансов и данных. Без поддержки на начальных этапах будет сложно разобраться. Не учтена патентная система налогообложения. Сервис может работать с ИП и ООО только на УСН или ОСНО. Раздел «Контрагенты» неинформативен. Остатки дебиторской и кредиторской задолженности будут актуальны только тогда, когда каждый остаток будет внесен отдельным документом. Неудобно отображать займы и взносы учредителей — непонятно, как их распределять по проектам, если их несколько. Сами статьи расходов по займам неудобные: нужно сразу указывать сумму и сроки погашения, сложно учитывать овердрафт, факторинг и кредитные линии. Поддержка долго отвечает. Чат работает медленно.

«Финтабло»

«Финтабло» — продукт компании «Нескучные финансы», которая предоставляет услуги финансовых директоров. Сервис создан на основе методологии этой компании, поэтому учет в нем менее гибок по сравнению с остальными сервисами, но зато уже оптимизирован под нужды большинства бизнесов.

Как работает сервис. Порядок работы в «Финтабло» расписан по шагам, для каждого есть подсказки, обучающие статьи и видео по работе в сервисе и ведению управленческого учета в целом. При желании их можно отключить.

Правила разнесения не делятся на виды, зато есть удобный поиск. Копировать правила нельзя, зато можно сразу распределять по статьям и проектам и дробить на доли. Например, на скрине ниже мои услуги для клиента равномерно распределяются на проекты «Лесозаготовки» и «Строительно-монтажные работы».

В целом работать с разнесением операций мне понравилось. Каждый следующий шаг предусмотрен, интерфейс интуитивно понятный.

Отчет о движении денежных средств. Отчет можно сформировать по статьям, видам деятельности, контрагентам, счетам и направлениям. Непонятно, почему нельзя сформировать отчет по направлениям и видам деятельности и отделить операционную от остальных в разрезе проектов.

Готовый отчет. Каждую цифру можно расшифровать — посмотреть, из чего она сложилась

Отчет о прибылях и убытках. Его можно собирать несколькими способами:

1. Если компания ведет учет в другой программе, можно взять оттуда итоговые цифры и поставить в сервис вручную.
2. Если денежные операции имеют одинаковые даты списания и начисления — например, плата за аренду помещения — можно настроить так, чтобы эти затраты автоматически отправлялись в отчет о прибылях и убытках.
3. Можно указывать даты начисления вручную.

Все способы можно комбинировать.

Расходы в отчете разделены на производственные, административные и коммерческие.

Главный экран. На главный экран можно выводить разные данные в зависимости от тарифа. Например, на тарифе «Денежный поток» доступны такие графики:

1. Динамика поступлений и списаний. Темпы роста поступлений должны быть выше темпов роста списаний.
2. Динамика остатков денег на счетах.
3. Тренды по статьям и направлениям. Этот график отвечает на вопрос, из-за каких статей или направлений денежный поток становится положительным или отрицательным. Например, предприниматель может увидеть, как просели доходы по направлению «Лесозаготовки», и принять меры.

На тарифе «Деньги и прибыль» можно дополнительно вывести на экран показатели:

1. Выручки, чистой прибыли и рентабельности.
2. Выручки и прибыли на сотрудника. С ростом выручки и штата этот показатель должен расти — он косвенно показывает эффективность выбранной стратегии роста.
3. Доли расходов в выручке по категориям сотрудников. Чтобы обеспечить запланированную чистую прибыль, расходы на ФОТ и отдельные категории сотрудников должны находиться в определенном коридоре.

Свои показатели вывести на экран не получится.

Дополнительные возможности. В «Финтабло» есть удобные разделы по учету имущества, кредитов, налогов, сделок и зарплаты. Их можно использовать в простом бизнесе — например, в сфере услуг или торговле с небольшим ассортиментом товаров.

Для компаний на ОСНО есть учет НДС и автоматическая очистка отчетов от него по одной кнопке. Но мне не удалось протестировать эту функцию, так как наша тестовая компания применяет упрощенку.

Есть также функция автосверки — она помогает избежать дублирования данных, если они загружаются из разных источников. Также к сервису можно подключить бот в «Телеграме», который присылает данные из отчетов и об остатках.

Кому подойдет сервис. «Финтабло» подойдет тем, кто хочет детально разобраться в ведении управленческого учета: на каждой странице есть подробные инструкции и обучающие видео. Еще он будет удобен компаниям, которым необходимо автоматизировать часть учета и собрать все в одном месте: только в «Финтабло» можно поставить свою цифру сразу в отчет.

«Финтабло»

Плюсы

Удобные подсказки. Они есть в конце каждой страницы — не нужно искать обучающее видео или вопрос в общем списке. Ручной ввод данных в отчет о прибылях и убытках. Если по каким-то причинам часть данных нельзя вести в «Финтабло», можно просто отразить их в отчете вручную. Например, себестоимость. Есть автосверка — помогает защитить данные из разных источников от дублирования. Есть учет имущества, расчет кредитов и отражение начисленного налога на прибыль. Из заданных параметров сервис сам посчитает амортизацию и простой кредит. Можно настроить так, чтобы операция в момент оплаты автоматически отражалась в отчете о прибылях и убытках. Сервис показывает себестоимость сделок и рассчитывает рентабельность. К каждой сделке можно привязать денежный расход либо из самой продажи, либо из документа оплаты.

Минусы

«Финтабло» поддерживает только одну методологию по ведению управленческого учета. Она подойдет большей части малого и среднего бизнеса, но не всем. Нет автоматической интеграции факта. Если модуль сделок не подходит, данные все равно где-то нужно собрать, посчитать и отразить в отчете. В отчете о движении денежных средств нельзя одновременно посмотреть данные в разрезе направлений и видов деятельности. Будет отражаться все в куче: и займы, и дивиденды, и поступления от покупателей, и закупки по проектам. Нельзя скопировать правило. Когда операций много, это сильно замедляет. Сбои в работе правил. Когда я задала одновременно два условия: контрагента и дату, правило фильтровало операцию только по первому, хотя стояла отметка об одновременном исполнении. Привязать расход к сделке можно, только если она не закрыта. Если расходы по сделке оплатили после ее закрытия, придется открывать сделку заново, отражать затраты и снова закрывать. Это неудобно, если работаешь с поставщиками с отсрочками.

«Финолог»

«Финолог» — это сервис в первую очередь про деньги, остальной функционал реализован по остаточному принципу.

Как работает сервис. С самого начала каждый шаг сопровождается подсказками, есть видеоинструкции по работе с сервисом.

Правила разнесения здесь называются автозаполнением и расположены в общем фильтре. Мне было неудобно работать с ними: правило не помещается даже на большой экран, приходилось постоянно крутить колесиком мышки. Статьи и проекты можно распределять одновременно, а вот общие расходы в одном правиле разделить не удалось.

Каждое правило нужно отдельно называть, при этом оно не общее, а отдельное для каждого элемента. В конце концов мой список выглядел вот так:

Отчет о движении денежных средств. Все операции разделились, итоговые показатели сошлись с исходными данными, но с отчетом работать неудобно.

Показатели слева не закреплены: если листать отчет до декабря, строки попросту «уплывают», и невозможно понять, по какому показателю ты смотришь цифры.

Данные можно разделить по виду деятельности, по проектам, контрагентам, но посмотреть отчет одновременно по проектам и видам деятельности не получится.

Зачем нужна эта форма — загадка. Даже при наличии аномалий по крупным показателям придется все равно формировать другой отчет, в котором будут эти же цифры.

Отчет о прибылях и убытках. Собирается так же, как и в «Планфакте»: нужно вручную проставить дату начисления в каждой денежной операции. Автоматической загрузки данных нет.

Сам отчет в классической форме разделен на выручку и расходы. Неизвестные расходы по заказам и обычные расходы сервис показывает вперемешку. В результате мы видим операционную прибыль и рентабельность по ней, налог на доход, амортизацию и чистую прибыль.

Баланс. Есть только в бета-версии, но кажется, при текущем функционале он еще долго не будет работающим отчетом.

Главный экран. Содержит сведения о денежных операциях и платежный календарь. На этом все — свои показатели добавить не получится. Можно посмотреть на круговых диаграммах соотношение доходов и расходов по статьям, открыть платежный календарь и отрегулировать период.

Дополнительные возможности. В «Финологе» можно разместить модуль на сайте компании и собирать заказы прямо в сервисе. Там же выставлять счета и управлять статусами заказов — получится такая мини-CRM.

Также есть отчет по ABC-анализу клиентов — это разделение на группы в зависимости от выручки: 80%, 15%, 5% — и отчет по прямым и косвенным затратам.

Кому подойдет сервис. С помощью «Финолога» можно построить учет денег, принимать и отслеживать заказы с сайта. Подойдет простому бизнесу с коротким циклом сделки, у которого дата платежа соответствует дате фактической операции. Если нужно больше данных — придется доплачивать за финдиректора от сервиса.

«Финолог»

Плюсы

Удобные подсказки сразу на каждом экране. Можно загружать реквизиты из ЕГРЮЛ. Есть расшифровка по каждой сумме — можно посмотреть из чего она состоит. Такая функция есть в каждом сервисе, но в «Финологе» она открывается на той же странице и не сбрасывает отчет. Можно с помощью сервиса сделать мини-CRM и собирать заказы с сайта напрямую в «Финолога». Есть отдельный сервис по созданию простой финансовой модели. Есть ABC-анализ клиентов. Отчет показывает долю группы покупателей в общей выручке.

Минусы

Бюджеты отсутствуют. Фактически нет ничего, кроме платежного календаря. Неудобные отчеты. Например, анализ расходов можно посмотреть либо по проектам, либо по статьям затрат, то же самое и в отчете о движении денежных средств. Постоянно сбрасывается дата, если отчет за длительный период, например год, поэтому оценить последние показатели сложно. Отчет о прибылях и убытках достоверен только при ручном внесении. Каждую операцию нужно отмечать вручную в зависимости от отгрузки. Заявленный расчет складских остатков и учет продаж фактически не работают — менеджер не смогла ответить на вопрос о том, каким документом учитывать производство продукции или закупку товара. Мало показателей. Есть только показатель рентабельности, свои настроить невозможно, другие добавить тоже. Нет дашборда. Почти нет графиков, нельзя вывести нужные показатели на главный экран. Слабая служба поддержки и медленное обновление информации. Часто приходится делать это вручную. Есть ощущение, что вся система не справляется с растущей нагрузкой.

Что еще важно знать

Об этом не говорится на главных страницах сервисов, но важно понимать: если у вас есть сведения по деньгам только из банковской выписки, эквайринга и кассы, полноценно и автоматизированно можно вести только учет денежных средств. Отчет по прибылям и убыткам будет считаться только кассовым методом — не учитывая даты, количества и суммы отгрузок и фактическую себестоимость товара. Такой метод крайне редко подходит компаниям.

Чтобы получать корректный отчет о прибылях и убытках, в каждом сервисе придется вручную отмечать даты фактических отгрузок или закупок в каждой денежной операции или в отдельном документе, следить за остатками и продажами. В сервисах эта проблема решается так.

«Планфакт». Есть возможность загружать через «Эксель» список таких операций, но потом все равно придется корректировать их вручную.

«Финансист». Этот вопрос решает интеграция с 1С и другими сервисами учета.

«Финтабло». Есть блок учета небольших сделок и товаров и расчета их себестоимости. Но производственным предприятиям и рознице с большим количеством операций этот блок не подойдет: в нем невозможно отразить данные о произведенной продукции, а затраты придется учитывать вручную по каждому платежу.

«Финолог». Есть учет складских операций, но он гораздо больше урезан, чем в «Финтабло», фактически это просто справочник товаров.

Но даже при наличии этих возможностей получается двойной учет: эти данные отражает и бухгалтерия, и человек в сервисе учета делает то же самое. Операций может быть очень много, чтобы их вручную правильно учесть, придется нанимать отдельного сотрудника или воспользоваться платными услугами сервисов.

Сравнительная таблица по всем сервисам управленческого учета

	«Финансист»	«Финолог»	«Планфакт»	«Финтабло»
Бюджет движения денежных средств	Да	Нет	Да	Да
Бюджет доходов и расходов	Да	Нет	Да	Да
Платежный календарь	Да	Да	Да	Да
Согласование платежей	Да	Нет	Нет	Нет
Бюджеты по статьям в документе на оплату	Да	Нет	Нет	Нет
Склад и реализация	Да	Ручной режим	Ручной режим	Да
Дебиторская задолженность и кредиторская задолженность	Да	Ручной режим	Ручной режим	Нет
Бот в «Телеграме»	Да	Да	Да	Да
Учет по проектам	Да	Да	Да	Да
Метод начисления и кассовый метод	Да	Ручной режим	Ручной режим	Ручной режим
Возможность комментирования и прикрепления файлов	Нет	Да	Да	Нет
Нефинансовые показатели	Да	Нет	Нет	Да, встроенные
Интеграция CRM	«Битрикс-24»	AMO CRM, встроенная	AMO CRM	Нет
Автоматическая интеграция с банками	Прямая	Прямая	Прямая	Прямая
Эквайринг	Нет	Да	Да	Да
Интеграция с 1С	Полноформатная, 9 продуктов	Нет	Только выписка банка	Нет
Мультивалютность	Полноформатная	Переоценка суммы платежей	Переоценка суммы платежей	Переоценка суммы платежей
Многопользовательский режим	Да	Да	Да	Да
Баланс	Нет	Бета	Да	Ожидается
ПиУ	Да	Да	Да	Да
ДДС	Да	Да	Да	Да
Несколько юрлиц	Да	Да	Да	Разделение через группы счетов
Расчет зарплат	Данные из 1С	Нет	Нет	Да
Учет имущества и амортизация	Данные из 1С	Нет	Нет	Да

Программы управленческого учета ориентированы на предоставление заинтересованным лицам компании информации, необходимой для принятия эффективных стратегических решений. Нужно заранее определиться с кругом пользователей управленческой отчетности и их информационными потребностями. Среди них могут числиться генеральный директор (СЕО), финансовый директор (CFO), руководители структурных подразделений, менеджеры и т.д.

Управленческий учет в компании

Управленческий учет может включать в себя различные контуры:

1. Формирование управленческой отчетности
2. Бюджетирование
3. Казначейство
4. Международный учет

Контур управленческой отчетности и бюджетирования в основном состоит из трех ключевых отчетов и соответствующих им бюджетов:

• отчет о прибылях и убытках (P&L);
• отчет о движении денежных средств (ДДС);
• управленческий баланс.

Отчет о прибылях и убытках поможет определить те проекты (сегменты бизнеса), которые генерируют нулевую или отрицательную рентабельность. P&L помогает сконцентрироваться на тех направлениях бизнеса, которые приносят реальную прибыль. Для формирования отчета используется метод начисления, то есть могут учитываться обязательства, по которым еще не было оплаты.

С помощью Отчета о движениях денежных средств можно узнать, насколько компания готова генерировать денежный поток для поддержания текущей деятельности, а также для развития компании и покрытия кредитов. Часто в целях управления финансами используется еженедельный прогноз движения денежных средств – платежный календарь.

Управленческий баланс – это отчет, который сводит результаты предыдущих двух отчетов в один. Документ помогает контролировать корректность учета, направления использования прибыли, дебиторскую и кредиторскую задолженности.

Несмотря на то, что состав управленческой отчетности схож с бухгалтерской, управленческий учет может не иметь с бухгалтерским учетом ничего общего, либо быть похожим на регламентированный только в какой-то части.

В основном, управленческие отчеты от бухгалтерских отличает:

• большая детализация;
• другие методики учета;
• применение особых счетов;
• высокая регулярность составления.

Программы для ведения управленческого учета

Автоматизация управленческой отчетности возможна уже в организациях малого и среднего бизнеса, если необходимо повысить эффективность принятия и реализации управленческих решений.

Управленческий учет в компании можно собирать и вести в Excel (что актуально для малого бизнеса), а можно использовать более специализированные средства автоматизации для объединения разных источников информации в одной системе, то есть программы или облачные сервисы. В текущее время компании по мере роста могут проходить путь от простых Excel-таблиц к сложным ERP-системам.

Внедрение управленческого учета позволяет эффективно решать целый ряд важных задач:

• планировать хозяйственную деятельность предприятия путем бюджетирования;
• контролировать затраты на основании оперативно собранной и предоставленной информации;
• оптимизировать затраты;
• контролировать на основании отчетов отклонения фактических показателей от запланированных.

Автоматизация управленческой деятельности компании должна поддерживаться программным обеспечением, которое соответствует задачам, поставленным в компании. И при этом не должна ограничивать технических возможностей и приводить к возникновению учетных проблем.

На текущий момент можно определить следующие основные средства (программы) для автоматизации управленческого учета:

1. Excel
2. Облачные сервисы (в основном для управления ДДС)
3. Различные специализированные конфигурации на базе 1С
4. ERP-системы для комплексной автоматизации крупных предприятий

При этом любая программа управленческого учета будет иметь как подходящий функционал, так и отсутствующие блоки автоматизации, поскольку разработчики никогда не смогут учесть все возможные особенности бизнеса из разных областей. Для выбора наиболее оптимального программного продукта в организации необходимо сопоставить возможности системы и потребности управленческого учета компании.

Управленческий учет, планирование и отчетность в Excel (Google sheet, Numbers…)

Excel – одна из самых популярных программ автоматизации управленческого учета малого бизнеса и небольших предприятий. Использование дорогостоящих программ управленческого финансового учета не всегда оправдано в небольших компаниях. Excel имеет достаточный функционал для формирования основных отчетов:

• Отчет по доходам и расходам (ОДР, P&L, Profit and Loss, отчет по финансовому результату компании)
• Отчет по движению денежных средств (ДДС, CF, Cashflow)
• Баланс (БЛ, BS, Balance sheet)

Excel обладает неоспоримыми преимуществами:

• Доступность
• Специализированные финансовые функции
• Наглядность и относительная проста для небольших компаний
• Возможность развития системы с помощью макросов

Минусы:

• Использование таблиц Excel вместо специализированных программ для управленческого учета по мере развития бизнеса увеличиваются и требуют очень много времени для поддержания корректности учета.
• Минимальные возможности интеграции с другими системами.
• Увеличение сложности таблиц, невозможность решения задач управленческого учета только простыми формулами, без использования программирования.
• Низкая отказоустойчивость.

Чем крупнее бизнес, тем сложнее поддерживать актуальность учета в огромных связанных таблицах с учетом разработанных макросов. Не обладая специальным образованием и навыками программирования, вполне вероятно сделать ошибку при составлении отчетов. А это может повлечь за собой принятие неверных управленческих решений.

Данная ситуация абсолютно недопустима для бизнеса, поэтому наиболее оптимальным решением будет выбор специализированных программных продуктов для управленческого учета.

Использование специализированных онлайн-сервисов для управленческого учета

В качестве альтернативы Excel для автоматизации управленческого учета компаний малого бизнеса можно использовать готовые онлайн-сервисы или программы. Мы предлагаем воспользоваться сервисом «Управленка».

Сервис позволяет, не тратя время на внедрение и настройку отчетов, сразу получить оперативную информацию по финансам компаний, в частности:

• готовую аналитику текущих расходов;
• календарь обязательных платежей;
• прогноз кассовых разрывов;
• отчетность по проектам.

Рис. 1 Сервис «Управленка»

Для автоматизации управленческого учета в сегменте малого бизнеса сервис выполняет ряд очень важных функций:

• Осуществляет синхронизацию управленческого учета с банками.
• Предоставляет информацию по прибыльности различных частей бизнеса (проектов).
• Планирует предстоящие платежи и поступления ДС, предсказывает кассовый разрыв.

С работой в сервисе вы получите:

• Настроенный управленческий учет для небольших компаний
• Продуманную визуализацию основных показателей бизнеса
• Платежный календарь с обязательными платежами
• Интеграцию с банками, автоматическую загрузку выписки
• Синхронизацию с аутсорсингом бухгалтерского учета
• Управление с мобильного телефона через чат-бот Telegram
• Высокую отказоустойчивость

Дополнительно заказав услугу аутсорсинга управленческого учета, вы сможете забыть о ведении управленческого учета, сосредоточившись на управлении бизнесом.

В объем консультационной поддержки входит:

• помощь в первичной настройке «Управленки», добавлении статей движения денежных средств, проектов, помощь в настройке шаблонов;
• внесение данных о движении денежных средств по банковским счетам;
• внесение данных о движении наличных денежных средств по мере получения соответствующей информации;
• присвоение статей движения денежных средств и проекта каждой операции движения денежных средств на основании согласованных правил (шаблонов);
• персональное обучение ваших сотрудников работе с «Управленкой».

С помощью сервиса, даже не имея опыта в финансовом и управленческом учете, можно точно определить, сколько денег приносит тот или иной проект или оценить убыток от реализации проекта. Также он помогает планировать платежи и избегать кассовых разрывов, и вам не нужно думать, хватит ли денег на зарплату сотрудникам и оплаты подрядчикам.

Специализированные решения для управленческого учета на базе 1С

На рынке существует большое количество программ управленческого учета, построенных на платформе «1С: Предприятие», решающих задачи автоматизации функций управленческого учета и финансового блока в целом.

Одной из лучших программ является WA:Финансист – отдельный программный комплекс, включающий модули для автоматизации бюджетирования и управленческого учета:

• Для обеспечения эффективной работы казначейства и формирования БДДС может использоваться модуль «Управление денежными средствами» (сокращено «УДС»);
• Для формирования бюджета доходов и расходов и прогнозного балансового листа используется модуль «Бюджетирование»;
• Для ведения управленческого учета по корпоративным стандартам и МСФО может применяться модуль «Управленческий учет /МСФО».

Данный продукт поддерживает синхронизацию с бухгалтерскими программами и позволяет получать фактические данные в режиме реального времени.

Специализированные средства для управленческого учета рассчитаны в большей степени на крупный и средний бизнес – они позволяют получать информацию по всем аспектам управленческого учета, как по финансовым показателям, так и по качественным.

Для корректной работы «WA: Финансист» необходимо настроить под конкретное предприятие. С использованием программных продуктов «WA: Финансист» можно реализовать различные варианты автоматизации процессов учета и бюджетирования:

1. Если необходимо реализовать полный комплекс бюджетирования – используется модуль «WA: Финансист. Бюджетирование».
2. Если на предприятии стоит задача только управления денежными средствами на основе БДДС – может применяться модуль «WA: Финансист. Управление денежными средствами».
3. Для оперативного управленческого учета эффективно использовать модуль «WA: Финансист. Управленческий учет/МСФО».

ERP-система для комплексной автоматизации предприятия

Развитие бизнеса, рост компаний, усложнение бизнес-процессов приводит к необходимости использовать для автоматизации компаний системы класса ERP.

Обычно ERP-системы включают в себя несколько модулей, охватывающих все области функционирования организации:

• Управление оперативным и производственным учетом
• Бухгалтерский и налоговый учет
• Управление персоналом и расчет зарплаты
• Финансовый учет (бюджетирование, казначейство)
• Международный учет (МСФО, GAAP и пр.)
• Управление активами

Большинство современных ERP-систем достаточно универсальные – они имеют широкие возможности для реализации огромного количества процессов. Но при этом при внедрении системы используется только часть этих возможностей. Остальные модули могут понадобиться в будущем по мере роста и развития компании.

Внедрение ERP-систем позволяет объединить различные бизнес-процессы в одной мощной и удобной системе.

Основные преимущества такого решения:

• Доступность данных. Один раз внесенные данные становятся доступны в рамках целой системы.
• Согласованность данных. Применение общей базы данных позволяет избежать этапов сверки и согласования данных.
• Контроль работы сотрудников. Общая база данных позволяет выявить любые расхождения между подразделениями компании и их причины, что позволяет избежать многих злоупотреблений.
• Значительное снижение числа ошибок, связанных с человеческим фактором. Данные между подразделениями компании передаются автоматически в рамках единой системы.
• Отлаженные процессы взаимодействия различных блоков системы. Документы могут формироваться в различных подразделениях и влиять на показатели остальных блоков системы.

К недостаткам внедрения ERP-системы можно отнести в первую очередь ее высокую стоимость, которая может быть обусловлена лишь тогда, когда компания «созрела» для внедрения такого продукта. При этом стоимость внедрения системы может превышать стоимость «коробки» в несколько раз.

Во-вторых, вследствие того, что в системе работает большинство сотрудников компании, возникает проблема обеспечения безопасности данных. Необходимо настроить доступ разных подразделений к различным модулям системы. Возникающие проблемы требуют дополнительного времени на тестирование и отладку.

Необходимо особо внимательно относиться к обеспечению надежности работы сервера, на котором работает система, и настройке дополнительных систем резервного копирования.

Решения для функциональной задачи: Управленческий учет

Управленческий учёт сводится к тому, чтобы собрать все показатели в одном месте и превратить эту информацию в пригодный вид для анализа. Это можно сделать с помощью обычных Google-таблиц или сервисов автоматизации. 

В этой статье рассмотрим сервисы, которые автоматизируют управленческий учёт: «Финолог», «ПланФакт», «Финтабло», Seeneco и Adesk.

Каждый бизнес индивидуален. Поэтому будем обращать внимание на возможность пользоваться сервисом при наличии нескольких расчётных счетов, работу с наличными и несколькими юридическими лицами.

Начнём обзор.

Сервис работает с 2014 года. Изначально позиционировался, как сервис управленческого учёта. Сейчас — «сервис управления деньгами».

«Финолог» интегрируется со следующими банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк». 

Для компаний, которые пользуются дебетовыми картами, оформленными на физических лиц, есть интеграция с приложением «Дзен-мани». Это может помочь в учёте, например, по подотчётным лицам.

Для банков, которые не входят в список, предусмотрена возможность загрузить выписку в формате CSV и TXT и Excel-таблицы.

Для тех, кто использует эквайринг, предусмотрена интеграция с «Тинькофф Оплатой», «Яндекс.Кассой» и «Робокассой».

Например, вы импортировали в систему операцию по контрагенту с определённым ИНН и в назначении платежа указали «По договору аренды». Можно настроить систему — если она видит такие платежки, то автоматически назначает им статью «аренда офиса».

«Финолог» поддерживает ведение трёх отчётов — ДДС, Баланса и ОПиУ. Баланс поддерживается в режиме бета-версии. Но в целом на базовом уровне со своей задачей справляется. Дополнительные срезы информации находятся на вкладках «Заказы» и  «Кладовка».

Кроме классической группировки, можно выбрать или сделать свою. Например, построить отчёт, отобразив группировку по видам деятельности и контрагентам или по статьям и контрагентам — это поможет по-новому оценить ситуацию с деньгами компании.

ОПиУ представлен в разрезе доходов (выручки) и расходов. Есть разбивка на уровень выручки, операционной прибыли, чистой прибыли. Нет справочных метрик по валовой прибыли и маржинальному доходу. Можно настроить отображение, очистив операции от НДС, или составить отчёт, включив НДС в расчёт прибылей и убытков. 

Баланс работает в «бета-версии», но с базовой задачей справляется. В этой аналитике не хватает детализации, например, по складам и объёмам запасов. Также нельзя «провалиться» в цифру в отчёте и посмотреть, из чего она сложилась. 

Среди операционных отчётов представлена «Кладовка» — складской учёт:

Гибко реализовано управление правами доступа. Можно пригласить проджект-менеджера в личный кабинет, но так, что он будет управлять только своими проектами и не увидит проекты других людей или движения по конкретным статьям. Собственники, которые не хотят показывать сотрудникам свои дивиденды, могут скрыть эти данные. 

«Финолог» поддерживает возможность добавлять плановые операции, хотя функциональность для проведения план-факт анализа минимальна. Например, нет возможности проверить точность планирования по показателям прибылей и убытков или движению денег. 

Придётся платить отдельно за каждый бизнес, добавленный в личный кабинет. 

«Финолог» — зрелая система для управленческого учёта. У сервиса приятный интерфейс и понятная база знаний, большинство инструкций встроены во всплывающие подсказки к элементам интерфейса. Среди недостатков: не хватает показателей, инструментов для планирования  и логики связи между отчётами.

Зрелый сервис. Закрывает учёт с точки зрения трёх отчётов.

Помимо классического набора из «Точки», «Модульбанка», «Сбербанка», «Альфа-Банка», «Тинькофф-банка», есть интеграция с «ПриватБанком» и «Открытием».

Для автоматического назначения статьи и проекта сервис разрешает создать правила, по которым будет относить суммы операции на конкретные  статьи. 

Можно указать сервису, чтобы он назначал статьи операциям с определённой суммой или конкретным контрагентом. Например, если сервис увидит, что в назначении платежа есть слово «Аренда» — можно попросить относить к статье «Аренда офиса» все операции, которые содержат в назначении платежа слово «Аренда».

В «ПланФакте» реализован механизм трёх отчётов. На главной странице есть дашборд по показателям, где отражены данные для принятия решений по вопросам: насколько бизнес прибылен или убыточен, что происходит с деньгами, грозит ли кассовый разрыв. 

В отчёте используется стандартная структура из трёх видов деятельности. Детализацию можно отфильтровать, оставив конкретные счета или движения по конкретным проектам.

Есть возможность выбрать из двух классификаций: прямые и косвенные или постоянные и переменные. Настроена детализация по кварталу, неделе, дню, по видам рентабельности, а также промежуточные результаты в виде валовой прибыли, EBI, EBIT, EBITDA и чистой прибыли. 

Отчёт реализован с широкой детализацией по статьям и подстатьям. Пассивы визуально разделены на «Капитал» и «Обязательства» вверху блока. Это помогает понимать, сколько своих, а сколько чужих денег работает в бизнесе. Для нужного уровня детализации сервис позволяет добавлять дополнительные статьи баланса. 

В базовой функциональности сервиса есть интеграция с amоCRM, 1C и Telegram-ботом. 

Синхронизация с amоCRM позволяет передавать данные о статусе оплаты из «ПланФакта» и обновлять статус сделки. Интеграция с 1C позволяет синхронизировать справочники контрагентов, кассовые операции, банковские счета.  Через Telegram-бот можно в мессенджере передавать информацию в «ПланФакт».

У «ПланФакта» открытый API — это значит, что можно интегрироваться с другими сервисами. При условии, что в компании есть разработчик, который решает подобные задачи.

От операционных отчётов смешанные ощущения. Не хватает отчётов по зарплате, учёта запасов, основных средств. Для учёта зарплат можно сделать фильтр по контрагенту или по отдельной статье. Но это скорее ручное решение по поиску информации, нежели самостоятельный отчёт. 

При этом в «ПланФакте» хорошо проработан блок учёта проектов. Детализацию по ним можно увидеть на дашборде с главной или применив фильтры в отчётах. Инструменты планирования реализованы хорошо. Есть план-факт анализ для учёта движения денег и для прибыли и убытков. 

Реализован удобный механизм сравнения периода в виде таблицы. Хотя кому-то может не хватить метрики точности планирования по статьям и механизма вертикального и горизонтального анализа.

Можно задать любые ограничения и дополнительно лимитировать доступ к конкретным проектам, счетам и юридическим лицам.

От 3 100 рублей в месяц за стандартный тариф. Дополнительные тарифы и услуги включают в себя финансового менеджера и расширенную поддержку.

Относительно молодой сервис — по духу близок к «Финологу» и «Табло», нежели к Seeneco и «ПланФакту». 

Adesk предлагает интеграцию со стандартным набором банков: «Точкой», «Модульбанком», «Сбербанком», «Альфа-Банком», «Тинькофф-банком». 

Сервис предусматривает настройку правил по разнесению операций и по содержанию внутри операций. 

В других сервисах создатели ограничивались тем, что на основании правил можно определить статью операции. В Adesk можно настроить автоматическое определение проекта, указать, учитывать ли операцию в обязательствах.

Отчёт реализован в классической структуре с делением по трём видам деятельности. Отдельно предусмотрена метрика процента, которая показывает вес каждой статьи в своей категории. Менеджменту это полезно как способ отслеживания соблюдения пропорций доходов и расходов от месяца к месяцу. Также можно изменить группировку отчёта по критерию счетов, контрагентов и проектов.

Опиу придерживается структуры прямых и косвенных расходов. Есть дополнительный срез по операционной рентабельности, но не хватает среза по валовой прибыли. Можно изменить группировку на оценку проектных расходов — это полезно проектному бизнесу. 

Баланс заявлен как отчёт, который находится в разработке, но приложением к нему реализованы отчёты по дебиторской и кредиторской задолженности.

Предусмотрена интеграция с amoCRM для учёта движений по проектам. Кроме того есть интеграция через Telegram-бота для выгрузки операций по наличным или иным счетам. Есть открытый API, который позволяет написать собственную интеграцию.

Операционных отчётов пока немного, но они закрывают базовые потребности малого бизнеса. Среди них — учёт сделок, платёжный календарь, бюджет и учёт обязательств. 

Учёт сделок имеет классическую структуру. Хорошо реализован на сводном листе проектов план-факт анализ по проекту. Отдельно выведена рентабельность проектов. Для каждого из проектов предусмотрена внутренняя аналитика по структуре расходов и по графику движения денег.

Механизм платёжного календаря реализован странно — больше напоминает график платежей и напоминалку, кому и когда платить. Непонятно, грозит ли компании кассовый разрыв. Визуализация в виде графика, как дополнение к календарю, была бы отличным подспорьем. 

Дашборд реализован качественно с точки зрения визуализации информации. На дашборде видно плановые движения денег, структуру и динамику расходов, графики прибылей и убытков. Предусмотрены рейтинги клиентов, поставщиков и проектов по доходности или объёмам расходов. Кликнув на любой из элементов графиков, можно открыть детализацию и понять, чем обусловлены цифры в отчёте. 

Бюджет пока обозначается, как «Бюджет на три месяца». Возможно, сервис считает удобным планирование на три месяца.

Можно составить общий бюджет или по конкретному проекту. При этом метрики точности планирования не выведены в интерфейсе — нельзя быстро понять, с какой точностью выполнен план по статье. Частично проблемы с планированием решаются с помощью разницы между планом и фактом (дельтой), которая подсвечивает значения с отклонением от плана.

Управление правами доступа вполне гибкое. Можно ограничить доступ к статьям, проектам, некоторым справочникам и бюджетам. 

2490 рублей в месяц за полную функциональность. 

Сервис удобен в работе, есть оперативная техподдержка. Для полноценного управленческого учёта не хватает балансового отчёта.

Коротко: зрелый сервис для управленческого учёта. 

На главном экране встречаем странный вопрос — есть ли у пользователя проектный бизнес или нет? На этом шаге непонятно, на что повлияет выбор этой опции. 

Мы рассмотрим сервис с включением этой опции.

После регистрации пользователя встречает дашборд с ключевой информацией о компании. Он позволяет анализировать движение денег, доходы и расходы. Для этого нужно менять галочку с «По дате платежа» на «По дате признания».

Интеграция предусмотрена со следующими банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк», кроме того поддерживается интеграция с «ВТБ», «Уралсибом» и «Открытием». Также есть интеграция с «Яндекс.Кассой».

Возможно создание правил по Контрагенту, ИНН и назначению платежа. Не хватает возможности добавить правила по критерию даты. Это могло бы быть полезным компаниям, у которых есть платёжный день. 

Сервис не декларирует наличие двух отчётов. Это значит, что сервис может строить отчёт о движении денег и отчёт о прибылях и убытках. 

В отчёте используется классическая структура с тремя видами деятельности и группировки по статьям. В этом отчёте выделяют отдельно «чистый денежный поток» в целом в разрезе всего движения денег и в разрезе отдельных статей. 

В отличие от других сервисов иная группировка отчёта невозможна. Нельзя в сводном отчёте отфильтровать данные в разрезе контрагентов, проектов или задать иную группировку для анализа.

ОПиУ собирается методом начислений, но имеет структуру отчёта о движении денег. Возможно, это особенность системы, но иной группировки статей, например, группировки расходов на переменные и постоянные или прямые косвенные не предусмотрено.

Дополнительных срезов для анализа в виде валовой или операционной прибыли не предусмотрено. С помощью фильтров можно выделить нужный набор данных, но на выставление правильных фильтров придётся потратить время.

Также нет полноценного отчёта «баланс» и отчёта по задолженностям контрагентов. 

Есть действующий маркетплейс с приложениями, но нет интеграции с Telegram-ботом для внесения операций или с «Дзен-Мани». С одной стороны, маркетплейс содержит в себе полезные интеграции, с другой стороны, они ситуативны. Большая часть приложений связаны с заемным финансированием или с бухгалтерским учётом. 

Есть интеграция с amoCRM — но чтобы это выяснить, приходится обращаться в техподдержку. При этом есть открытый API, который позволит создать свою интеграцию.

Позволяет понять, кто приносит компании больше всего денег, а кто сжирает. Есть гибкая настройка периода. Может быть полезным, когда нужно мониторить, переходит ли клиент из одной группы в другую с течением времени.

Представляют собой рейтинг контрагентов по месяцам. Отвечают на вопрос, кто больше принес денег или кому заплатили больше — без деления на группы как в ABC-анализе. 

Из инструментов планирования реализован бюджет движения денежных средств. Несмотря на то, что в бюджете предусмотрены столбцы план-факта, не хватает метрики точности планирования или динамики точности планирования от месяца к месяцу. 

Кроме классического бюджета, Seeneco предусматривает платёжный календарь. Он позволяет увидеть, когда компании угрожает кассовый разрыв. Не нужно переходить в другое окно, чтобы увидеть детализацию по операциям, из которых сложился план на день или месяц.

Позволяет вести проекты в разрезе доходов и расходов. В базовом отчёте сразу можно увидеть рентабельность проектов. Не хватает промежуточных статусов проекта, например, «Ожидаем поставку» или «Ожидает отгрузки». При этом есть понятные карточки проектов, из которых легко выяснить, насколько план по проекту отличается от факта. 

Для этого надо добавить сотрудника в справочник и задать возможности доступа. При использовании бесплатного режима за этой возможностью надо обратиться в техподдержку. 

У Seeneco большая тарифная сетка. Каждый из тарифов более высокого уровня содержит разрешение на использование большего количества расчётных счетов и увеличенные лимиты на выставление счёта и количество сотрудников. 

Цена на минимальный тариф составляет 990 рублей в месяц за один расчетный счёт и одного пользователя в месяц. Полный тариф с максимальной функциональностью обойдется в 49990 рублей в месяц. Он даёт полный доступ ко всем возможностям сервиса, шесть организаций и 15 пользователей. 

При нехватке квоты на расчётные счета или пользователей придётся доплачивать по 490₽ за каждых двух пользователей или за каждые два счёта.

В целом у сервиса крепкая функциональность с точки зрения обработки операций и их разноски, а отдельные операционные отчёты позволяют использовать некоторые срезы анализа, недоступные в сервисах конкурентов. 

С другой стороны: непривычна группировка статей в отчёте о прибылях и убытках, смущает качество техподдержки и справочной базы знаний, в которой нет поиска. Также непривычен интерфейс — чтобы быстро оценить возможности системы, придётся потратить больше времени, чем в конкурентных сервисах.

Молодой сервис, запущенный в 2020 году в партнёрстве с бюро «Нескучные финансы». Сейчас работает в основном с отчётом о движении денег.

«Финтабло» поддерживает стандартный набор интеграций с банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк». Предусмотрена интеграция с «Дзен-мани» для работы с наличными и банковскими картами, оформленными на физических лиц.

Чтобы сервис разносил операции и правильно определял статью, нужно «объяснить» ему правила — по каким критериям из операции назначать ей статью. Правила могут содержать несколько критериев. Например, можно  создать правило, ориентируясь на указания контрагента, диапазона дат, суммы или счёта.

Из трёх отчётов реализован только ДДС. Отчёт о движении денег предусматривает классическую структуру с разделением на три вида деятельности. Есть возможность создать подстатьи для большей детализации. Можно, например, разбить поступления от клиента на подстатьи — отдельно за платную доставку и за цветы. 

Кроме стандартной группировки по видам деятельности и статьям предусмотрены группировки в разрезе контрагентов, направлений и конкретных счетов.

Есть интеграция с «Дзен-мани» и Telegram-бот для быстрой передачи операций в систему, учёта денег по подотчётникам или внесению наличных оплат. Нет интеграций с CRM-системами и открытого API.

Реализован отдельный механизм учёта зарплат. Он даёт возможность проводить начисления в рамках месяца и видеть, кто сколько заработал. Дополнительно позволяет создавать детализации по объёмам зарплат в разрезе категорий персонала или отделов.

Сервис позволяет вносить операции с пометкой «плановая» и назначением будущей даты. Тогда на графике будет виден кассовый разрыв. 

В этом механизме не хватает цифр по точности планирования. Но для этих целей в «Табло» предусмотрен бюджет движения денег.

Отличается от платёжного календаря тем, что позволяет задать «Лимиты» на статью для последующего контроля. Данные подтягиваются автоматически на основе тех операций, которые разносятся. Плановые лимиты устанавливаются вручную. Есть возможность вывести точность планирования и отклонений.

Из учёта сделок можно перейти в учёт товаров. Также сервис позволяет следить за остатками. Нет дополнительной функциональности в виде ABX или XYZ-анализа в учёте запасов, поэтому учёт товаров просто помогает контролировать остатки на складах. Не хватает возможности сделать инвентаризационную ведомость или установить напоминание о том, что остаток мал.

Есть удобный учёт сделок с распределением статусов. Может служить подспорьем менеджерам проектов и сотрудникам, отвечающим за ведение сделок. Видно рентабельность по сделкам и их доходности. Есть возможность указать дату акта и настроить свои статусы. Не хватает аналитики по сделке, например, количеству сделок с определённым статусом или рейтингов по доходностям и рентабельности ответственных сотрудников.

Сервис позволяет пригласить других коллег и ограничить им доступ в разрезе направлений, статей, счетов. Раздельно регулируются права доступа на просмотр или редактирование. Нет возможности ограничить права доступа на конкретные проекты, хотя учёт проектов в сервисе есть.

Цена стартует с 1295 рублей в месяц. При этом заявлены тарифы, которые включают дополнительные наборы инструментов. 

Пока проект выглядит сырым. Радует наличие продвинутых инструментов планирования и набора операционных отчётов.

Разберём достоинства и недостатки каждого сервиса.

Достоинства:

Недостатки:

Достоинства:

Недостатки:

Достоинства:

Недостатки:

Достоинства:

Недостатки:

Достоинства:

Недостатки: