Цветовой индикатор риска блокировки предоставляется в рамках сервиса «Безопасный бизнес».
Пакет «СберРейтинг» — наименование набора сервисов, предлагаемых ПАО Сбербанк корпоративным Клиентам, который включает в себя: Сервис «Проверка контрагентов», Сервис «Рейтинги Юридических лиц», Сервис «Безопасный бизнес». Объём услуг, предоставляемых в рамках Пакета «СберРейтинг», определяется тарифным планом, подключенным Клиентом. Информация, предоставляемая в рамках Пакета «СберРейтинг» носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является рекомендацией для принятия Клиентом коммерческих, управленческих или иных решений.
Услуги в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ» оказываются Сбером с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н. Подробнее об услугах в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ», тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Услуги в рамках Сервиса «Безопасный бизнес» оказывает ПАО Сбербанк.
Пакет «СберРейтинг» представлен в интернет-банке СберБизнес — системе дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+). Для использования Пакета «СберРейтинг» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о Пакете «СберРейтинг», интернет-банке СберБизнес, сервисе «Безопасный бизнес», условиях их подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.
У ИП счет в Сбербанке. Все налоги и взносы платит вовремя, деньги только на личную карту выводят. Прилетает рекомендательное письмо по 115-ФЗ — предлагают за 990-1500 руб. в месяц оценивать риски блокировки. Это что, маркетинговый ход?
Спросили в «Красном уголке бухгалтера».
«Второй раз ИП на УСН 6%. Все взносы и налоги платим своевременно, деньги переводим только на личную карту ИП, максимум 100 тыс. в месяц. Прилетает от Сбербанка рекомендация по 115-ФЗ.
После первого раза позвонила в банк, мне внятно не смогли сказать, что у нас не так. Теперь опять.
Мне кажется, или это все-таки маркетинговый ход с предложением платить банку 990 — 1500 руб. в месяц за спокойную жизнь?»
Центр обучения «Клерка» предлагает посмотреть запись вебинара «Банковский и валютный контроль в РФ: на что обратить внимание?». Со скидкой 73%.
В комментариях пишут:
«У меня прилетело, что денег слишком много физикам переводим. Мало НДФЛ и страховых взносов. При этом 3 сотрудника, за них все платим. ИП выводим на карту другого банка. Может хотят, чтобы карту Сбера завел? Тоже думаю, что это маркетинговые игры».
На это ответили, что переводы на карту чужого банка — повод для контроля финмониторинга:
«Переводы на карту чужого банка попадают под „веерный транзит“ и на постоянный контроль ФМ. Сделайте карты внутри своего банка и будет вам счастье».
У кого-то проверка была по 115-ФЗ, тоже Сбер:
«У меня в июле по 115-ФЗ проверка была в ООО (Сбербанк). Сама фирма маленькая, беленькая, оптовая торговля, 3 сотрудника. Ну вот готовила для банка документы. Проверку прошли, но мне очень жаль сил, потраченных на эту бестолковщину. Банк пытался навязать ЗП-проект, мы отказались, ЗП переводим на личные карты сотрудников, причем открытые в Сбере».
А кто-то призывает не бояться и указывает на то, что это рекомендация:
«Написано, же что носит рекомендательный характер. Реклама сервисов Сбербанка, которые не защищают от блокировки по 115-ФЗ. Мне такое тоже прислали сегодня, по ИП без сотрудников, где деньги редко вообще снимают».
Еще советуют сменить банк:
«Это явный намек уходить из Сбера. Честно, мне непонятно, почему ИП и малый бизнес выбирает Сбер. Даже при открытии счета там подписывали документ, что они имеют право контролировать уплату налогов. Счёт в Сбере может быть только вынужденным действием. Или открыт любителями трудностей».
На это пишут, что многие банки перестраховываются:
«Сейчас многие банки стараются „подстраховаться“. У нас в прошлом году была проверка ВТБ, не смейтесь, мы собирали „рекомендательное письма“ о нас от наших основных контрагентов плюсом к декларации по УСН и т. д.».
Так что такое, видимо, в любом банке (по крайней мере, государственном) ожидать можно.
Фото: Игорь Иванко / Коммерсантъ
В рамках 115-ФЗ банки проверяют операции клиентов и могут ввести ограничения, если транзакции окажутся подозрительными. Сбер помогает компаниям оценить риски: в личном кабинете интернет-банка предприниматели могут посмотреть, есть ли для них опасность ограничений по счету. Индикатор риска обозначен цветами светофора: красный, желтый, зеленый. Как это работает — в материале «Ленты.ру».
Осознание риска
Ограничения по 115-ФЗ — кошмар для любой компании или предпринимателя. Банки обязаны проверять операции клиентов, если они кажутся подозрительными, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ. Как правило, клиенты совершают ошибки, не связанные с противозаконным умыслом, чаще всего это невнимательность или неосведомленность.
В интернет-банке «СберБизнес» каждая организация или индивидуальный предприниматель могут узнать свой уровень риска по 115-ФЗ бесплатно. Красный цвет говорит о высоком уровне риска, желтый — о среднем, зеленый, соответственно, — о низком. Оценка риска обновляется ежедневно
Все прозрачно
1 июля 2022 года Центральный банк запустил платформу «Знай своего клиента». Регулятор присвоил всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска проведения подозрительных операций по принципу светофора: высокий — красный, средний — желтый или низкий — зеленый. Читайте подробнее в статье.
Информация к размышлению
Бесплатный светофор «Риска блокировки» формирует оценку клиента на основании рекомендаций Центрального Банка РФ и внутренней методики Сбера.
Зная свой уровень риска, клиент Сбера самостоятельно может оценить состояние своего бизнеса. Если индикатор показывает зеленый цвет, то можно не волноваться, все в порядке. Желтый цвет говорит о том, что надо выяснить, какие операции могут вызывать вопросы у банка
По методике Центрального банка РФ, если регулятор и обслуживающий банк одновременно отнесут компанию к «красным» клиентам, банк обязан применить меры к ее счету: отключить дистанционное банковское обслуживание и заблокировать банковские карты. По светофору Сбера, красный уровень призван предупредить клиента, что он вплотную приблизился к возможной блокировке.
Мнение эксперта
«Вопросы комплаенс актуальны для любого бизнеса», — считает Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» Сбербанка. — 115-ФЗ требует от банков применять меры внутреннего контроля. Мы в Сбере понимаем, что часто клиенты совершают ошибки из-за элементарной невнимательности или неосведомленности, а не из злого умысла. И поэтому уже несколько лет мы развиваем бесплатные обучающие материалы и сервисы для бизнеса. Если мы видим отклонения, то сразу направляем рекомендации, как исправить ситуацию. Более того, мы сделали бесплатным для клиентов светофор риска блокировки, который позволяет предпринимателю самостоятельно контролировать уровень риска своего бизнеса».
При возникновении вопросов по 115-ФЗ и финмониторингу клиенты и не клиенты Сбера могут обратиться по бесплатному номеру для корпоративных клиентов 0321 или 8 800 555-57-77 добавочный 6
Комплаенс-консультанты расскажут, как безопасно работать со счетом, и помогут составить ответ для банка при запросе документов
Рекламодатель:
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015
2sHEdXspeuCxm8Mj47BnXr6eQVNY6yB7eRsaeGBzv8PAtk5uSg8xGJwm
В Сбербанк Бизнес Онлайн запущен сервис «Безопасный бизнес», который помогает корпоративным клиентам отслеживать риск блокировки и избегать комплаенс-ограничений, связанных со 115-ФЗ.
Банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые соответствуют критериям сомнительных, в соответствии с законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма». Сервис Сбербанка «Безопасный бизнес» анализирует все финансовые события клиента, рассчитывает и показывает в цветовых индикаторах ключевые показатели и допустимые границы в соответствии с рекомендованными значениями Банка России. Таким образом сервис помогает клиенту отслеживать корректность его финансовых операций и минимизировать риск получения комплаенс-запросов от банка.
Сервис интегрирован в интернет-банк Сбербанк Бизнес Онлайн и не требует дополнительной установки.
Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» блока «Корпоративно-инвестиционный бизнес» Сбербанка:
«Часто клиенты по неосторожности ведут бизнес так, что банку приходится запрашивать пояснения и документы относительно их деятельности. Для предпринимателя получение такого запроса от банка — это всегда болезненная ситуация. Во-первых, потому что он обязан оперативно отреагировать на него: представить пояснения и необходимые документы — иначе банк может приостановить возможность в дистанционном режиме пользоваться средствами на счёте, что негативно повлияет на бизнес клиента. Во-вторых, он часто не понимает, чем привлек внимание обслуживающего банка, что сделал не так. Сервис «Безопасный бизнес» разъясняет предпринимателю, какие операции могут стать подозрительными для банка, помогает действовать в безопасной зоне и избегать риска получения подобных запросов».
Сервис «Безопасный бизнес» помогает предупредить риск блокировки
20 июля 2020
В Сбербанк Бизнес Онлайн запущен сервис «Безопасный бизнес», который помогает корпоративным клиентам отслеживать риск блокировки и избегать комплаенс-ограничений, связанных со 115-ФЗ.
Банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые соответствуют критериям сомнительных, в соответствии с законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма». Сервис Сбербанка «Безопасный бизнес» анализирует все финансовые события клиента, рассчитывает и показывает в цветовых индикаторах ключевые показатели и допустимые границы в соответствии с рекомендованными значениями Банка России. Таким образом сервис помогает клиенту отслеживать корректность его финансовых операций и минимизировать риск получения комплаенс-запросов от банка.
Сервис интегрирован в интернет-банк Сбербанк Бизнес Онлайн и не требует дополнительной установки.
Станислав Карташов, вице-президент, директор дивизиона «Корпоративные клиенты 360» блока «Корпоративно-инвестиционный бизнес» Сбербанка:
Часто клиенты по неосторожности ведут бизнес так, что банку приходится запрашивать пояснения и документы относительно их деятельности. Для предпринимателя получение такого запроса от банка — это всегда болезненная ситуация. Во-первых, потому что он обязан оперативно отреагировать на него: представить пояснения и необходимые документы — иначе банк может приостановить возможность в дистанционном режиме пользоваться средствами на счёте, что негативно повлияет на бизнес клиента. Во-вторых, он часто не понимает, чем привлек внимание обслуживающего банка, что сделал не так. Сервис «Безопасный бизнес» разъясняет предпринимателю, какие операции могут стать подозрительными для банка, помогает действовать в безопасной зоне и избегать риска получения подобных запросов.
Источник: ПАО Сбербанк
Тэги:
- Сбербанк
- онлайн-сервис
- услуги для юрлиц
- банковский счет
- блокировка
- ПОД/ФТ
Читайте также
«Сбербанк» запустил сервис для защиты компаний от блокировки счетов по закону об отмывании доходов
Статьи редакции
Статьи редакции
Банк будет анализировать финансовые операции компании и сообщать, если есть нарушения.
- «Сбербанк» представил сервис «Безопасный бизнес» для проверки компаний на соответствие закону об отмывании доходов, сообщили vc.ru в банке. Сервис появился в интернет-банке «Сбербанк бизнес онлайн».
- Новая опция поможет компаниям избежать блокировки счетов и ограничения операций, которые банк может расценить как сомнительные, считают в «Сбербанке».
- Сервис анализирует все финансовые события клиента и показывает его ключевые показатели, а также допустимые лимиты согласно рекомендациям Банка России.
- «Безопасный бизнес» помогает предпринимателю понимать, какие операции могут стать подозрительными для банка, действовать в безопасной зоне и избегать риска получения запросов пояснений и документов, отметили в «Сбербанке».
- На момент написания заметки в «Сбербанке» не уточнили, сколько стоит пользование сервисом и какие показатели клиентов банк будет анализировать.
- В июне 2020 года похожий сервис «Репутация» запустил «Тинькофф банк». Он анализирует количество уплаченных налогов, снимаемых наличных, операции на счета физлиц и другие параметры и также даёт рекомендации компаниям.