По данным реквизитам найдено более одного получателя что это

Решение проблемы с системой быстрых платежей

Добрый день!

Столкнулся с проблемой: не могу перевести деньги в Сбербанк по системе быстрых платежей. В одном банке пишут, что нет такого получателя, в другом — «По данным реквизитам найдено больше одного получателя». Задал вопрос по электронной почте. Сотрудница банка Елена позвонила мне и объяснила, что проблема в следующем: к моему номеру телефона подключены оповещения не только по моим картам. Предложила два решения проблемы. Одно очевидное — отключиться от чужих карт. Другое, на мой взгляд, красивое — подключить к какой-либо из своих карт дополнительный номер телефона, и уже на него переводить деньги через СБП. За долгие годы сталкивался с сотрудниками Сбербанка с очень разным уровнем квалификации, но в данном случае остался очень и очень доволен. Хотел поблагодарить банк, а в идеале и саму Елену.

Сбербанк

2021-02-26 02:21:43

Здравствуйте!

Спасибо за ваш отзыв! Я очень рада, что вы довольны, для нас это самое главное 💚

С уважением,
Мария Александрова
Сбер

О банке

Народный рейтинг

Предложения компании

Отзывы о дебетовых картах Сбербанка

Отзывы о продуктах банка

Очень часто пишет система быстрых платежей «Уточните реквизиты получателя». Эта ошибка сигнализирует о том, что либо у адресата нет подключенного к СБП счета, либо к одному номеру телефона подключено сразу несколько разных клиентов. Поэтому первое, что нужно сделать, если у Вас возникла ошибка СБП «Уточните реквизиты для зачисления денежных средств», это спросить у получателя активированы ли у него входящие переводы. Затем убедиться, что система быстрых платежей адресата привязана к тому номеру, что Вы вводите, а также что выбран верный банк. Если Вы уверены, что всё верно, а проблема остается, придется обратиться на горячую линию принимающего банка. Подробнее о причинах проблем с переводами и о том, что делать теперь, разберем дальше.

Причины и пути решения

Причины, почему СБП просит уточнить реквизиты получателя, как правило, связаны с неправильным вводом данных либо с принимающей стороной. И первое, что стоит проверить — это правильность ввода реквизитов. Прежде всего, телефона и банковской организации принимающей стороны.

• Первое, что стоит сделать, если система быстрых платежей выдает ошибку, — это удостовериться, что Вы вводите правильный номер телефона. Одна неверно введенная цифра и на экране смартфона появляется ошибка СБП «Номер телефона не найден».
• Если Вы уверены, что все цифры ввели правильно, то стоит связаться с абонентом и убедиться, что Вы отправляете средства по верному номеру. Так часто бывает в ситуации, когда у адресата есть несколько телефонов для связи. Так что вполне может быть, что Вы пытаетесь перевести деньги на тот, к которому не привязана система быстрых платежей. Поэтому сервис и сигнализирует Вам, что получатель не найден, СБП перевести денежные средства не может.
• Кроме того, не лишним будет уточнить банк получателя. Может быть Вы пытаетесь отправить перевод на Сбербанк, а человек пользуется счетом в Россельхозбанке. Тогда логично, что никуда такая транзакция не дойдет.
• Еще одна причина, почему система быстрых платежей может просить уточнить реквизиты получателя для зачисления, — это закрытие счета в банке. Допустим, человек ранее пользовался услугами Альфа-банка, а теперь решил закрыть этот банковский счет и перейти в Уралсиб. А Вы по старинке пытаетесь перевести средства на карту Альфы.

• Ошибка СБП Сбербанк «Уточните реквизиты получателя» (да и любых других банков на самом деле) возникает часто из-за того, что у адресата отключены входящие переводы. Так что стоит позвонить и уточнить у него этот вопрос. Для того, чтобы подключить входящие, нужно:

1. Открыть банковское приложение на смартфоне или на компьютере через эмулятор;
2. Перейти в профиль (клик по аватарке);
3. Затем тапнуть по шестеренке для перехода в настройки;
4. Найти в списке «Система быстрых платежей» (у многих банков этот пункт называется «Переводы по номеру телефона»);
5. Активировать возможно получать входящие переводы.
6. После этого можно попробовать повторить попытку.

• Кроме того, проблему может вызывать привязка к одному номеру телефонов карт разных людей. Такое часто бывает внутри семьи. Но никто не задумывается, что это «путает» сервис и он не может определить, куда стоит перенаправлять средства для зачисления. Поэтому он и выдает ошибку.

Если Вы все реквизиты проверили вместе с адресатом, но проблема в системе быстрых платежей так и не уходит, то придется обратиться в колл-центр банка принимающей стороны. Возможно, что речь идет о банальном сбое. Оператор проверит, есть ли какие-то дополнительные ограничения и в чем может быть проблема.

А у Вас были проблемы с переводами через СБП? Как Вы их решали? Делитесь опытом в комментариях!

После ввода ограничения до 50 тысяч рублей по переводу денег без комиссии в сбербанке я решил подключить систему быстрых платежей, сокращенно СБП.
Эта система предназначена как для переводов денег, так и для платежей. Без комиссии можно перевести до 100 000 рублей, причем в любом банке, подключенном к данной системе.

Но обо всем по порядку. Чтобы подключить СБП нужно установить приложение сбербанка. Зайти в «Все настройки» — «Другие» — «Система быстрых платежей».

Затем отдельно включаются входящие и исходящие переводы.

Но, чтобы осуществлять переводы к СБП должны быть подключены как Получатель денег, так и их Отправитель. Поэтому я подключил к системе свою карту в банке Кубань кредит. Причем привязал ее к другому номера телефона.
Перевод можно осуществить только в одного банка в другой, в том числе и на свои собственные карты. Если нужно сделать перевод внутри одного банка, данный способ не подойдет.
Теперь пытаюсь сделать перевод с карты сбербанка на карту банка Кубань Кредит. Открываю приложение сбербанк, захожу на нужную мне карту, далее нажимаю «Оплатить или перевести», выбираю перевод через СБП (рядом с ним всегда значок из трех разноцветных треугольников)

ввожу номер получателя

указываю банк получателя и сумму перевода

Нажимаю продолжить, но перевод не проходит. Выскакивает вот такое сообщение.

Пробую несколько раз результат тот же, программа просто требует связаться с Получателем средств и уточнить реквизиты для зачисления денежных средств. Но это в моем случае одно и то же лицо! Какие могут быть проблемы с реквизитами, ведь перевод осуществляется только по номеру телефона и названию банка. Все, больше никаких реквизитов.
Звоню в банк, озвучиваю проблему. Оказывается, решение простое, нужно в настройках банка получателя указать этот банк как основной. Минут 10 подождать, чтобы настройки вступили в силу. Потом снова делаю перевод и на этот раз все получается.
Перевод пришел в течение 5 минут после отправления.
СБП система удобная, я ее рекомендую, но снимаю 1 балл за полученные неудобства.

Эксперт объяснил, почему не всем можно перевести деньги по номеру телефона

Читайте нас в Google Новости

Услуга перевода денег с карты на карту по телефонному номеру получателя оказалась недоступной для некоторых пользователей. Решить проблему можно, изменив настройки банковских приложений, рассказал председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Для осуществления мгновенных платежей по номеру телефона или оплаты услуг через QR-код необходимо подключение к Системе быстрых платежей, передаёт РИА Новости.

Чтобы отправить перевод по СБП, эта услуга должна быть подключена и у отправителя, и у получателя. Если получатель в СБП не зарегистрирован, то отправитель просто не сможет совершить перевод, — пояснил эксперт.

Как правило, дать согласие на подключение СБП можно в самом банковском приложении. Некоторые банки сами предлагают клиенту подключиться к системе, а некоторые не уведомляют о такой возможности. В этом случае необходимо открыть пункт «настройки» мобильного приложения банка, найти там раздел СБП и проставить галочки в пунктах о согласии клиента на перевод и получение средств через СБП.

Переводы через СБП довольно прямолинейны, какие-то ошибки маловероятны. Чтобы избежать ошибочных переводов, система перед подтверждением покажет имя и первую букву фамилии получателя. Проверить эти данные крайне важно — переводы в СБП мгновенны, отозвать их невозможно, придется договариваться с получателем, — предупредил Достов.

При переводе стоит обращать внимание на пометку о комиссии. Переводы на сумму до ста тысяч рублей в месяц бесплатны, но банки не обязаны уведомлять о достижении этого лимита. Тем не менее по закону размер комиссии клиент может узнать до того, как он совершил перевод.

Как писал NEWS.ru ранее, Центральный банк выявил ещё один способ хищения средств со счетов клиентов банков. Мошенники нашли уязвимость в Системе быстрых платежей, благодаря чему смогли получить данные счетов россиян и доступ к их сбережениям.

Источник

Банки зафиксировали высокую долю неудачных переводов в Сбербанк через СБП

Банки зафиксировали значительный рост доли неуспешных денежных переводов через Систему быстрых платежей ЦБ после того, как к ней присоединился Сбербанк. Основная причина отказов в проведении операций — дополнительное согласие на получение переводов через СБП, которое Сбербанк просит от своих клиентов, рассказали РБК представители кредитных организаций.

Сбербанк сначала отказался от комментариев. После публикации материала представитель банка заявил, что «на первом этапе внедрения сервиса, до получения критической массы согласий пользователей, возможны неудачные переводы». «С ростом количества полученных согласий процент успешных транзакций будет расти», — прогнозируют в банке. Опция подключения и отключения переводов, как отмечают в кредитной организации, «реализована для предоставления возможности клиентам гибко управлять функционалом, в том числе учитывает потребность клиентов самостоятельно ограничивать поступление средств по номеру телефона».

Сбербанк начал постепенно подключать своих клиентов к СБП в конце марта и к концу мая, по данным ЦБ, подключил всех своих клиентов. Изначально присоединяться к системе Сбербанк не хотел, но был вынужден это сделать из-за внесенных в законодательство поправок, требовавших подключиться к СБП системно значимым банкам. Сама СБП отчасти создавалась как конкурент системе денежных переводов Сбербанка по номеру телефона, первоначально работавшей только между клиентами самого банка.

«Неудачные переводы» в Сбербанк

Число попыток клиентов ВТБ, желающих перевести деньги получателю в Сбербанк через Систему быстрых платежей, существенно превышает число фактически проведенных переводов, утверждает представитель банка: «По нашей статистике, лишь десятая часть таких операций оказывается успешной. Из ВТБ в адрес клиентов Сбербанка с помощью СБП совершено переводов на 300 млн руб., объем неудачных попыток, возникших из-за отказа на стороне банка-получателя, составляет 3 млрд руб.». Ранее уровень одобрения исходящих переводов клиентам сторонних банков превышал 90%, но с мая этого года он снизился в два-три раза, уточнили в банке.

«Основная причина заключается в том, что клиентам Сбербанка необходимо дополнительно дать свое согласие на входящие переводы в рамках СБП. Без него клиенты ВТБ и других банков-участников не могут перевести им средства», — пояснил представитель ВТБ. Эту же тенденцию фиксируют в Альфа-банке, Газпромбанке, «Ак Барсе» и Абсолют Банке. Не заметили роста доли неудачных переводов в СБП после подключения Сбербанка только в Райффайзенбанке.

«По переводам в сторону Сбербанка действительно присутствуют ошибки, которые вызваны отсутствием разрешения на получение перевода у получателя. Доля таких ошибок действительно сейчас велика», — констатировал представитель Альфа-банка. Управляющий директор Абсолют Банка (у которого сейчас в структуре всех переводов по СБП 30% занимают операции между его клиентами и клиентами Сбербанка) Антон Павлов рассказал РБК, что в случае неуспешных попыток при переводе в Сбербанк юзер видит два типа сообщений. Первый — «технологические работы в банке получателя. Попробуйте повторить через некоторое время», второй — «свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств».

«Даже в случае, когда клиенты подключили все по инструкции, сам Сбербанк при звонке в их контакт-центр предлагал для начала обращаться в офис банка-отправителя, так как с их точки зрения все сервисы подключены», — пояснил Павлов.

Банк «Зенит» в июне зафиксировал рост количества обращений от клиентов насчет переводов через СБП, сообщил заместитель председателя правления банка Дмитрий Юрин. Два собеседника в крупных банках также подтвердили в беседе с РБК наличие проблемы. Один из них уточнил, что в его банке более 60% операций в СБП являются неуспешными переводами в Сбербанк.

Клиенты Промсвязьбанка и Сбербанка провели между собой более 10 тыс. транзакций на 76 млн руб., сообщила руководитель центра компетенций инновационных технологий цифрового бизнеса ПСБ Ольга Алексюк. Она не ответила прямо, есть ли сложности с отправкой переводов, но уточнила, что банк всегда информирует своих клиентов, почему они не могут совершить перевод, что сводит число неудачных операций к минимуму.

Сложная активация услуги

В Сбербанке действительно нужно совершить неочевидные действия, чтобы найти и активировать функцию подключения СБП, отмечает руководитель группы по оказанию консультационных услуг компаниям финансового сектора КПМГ в России и СНГ Наталия Ракова (активация возможна в разделе «Соглашения» в настройках приложения или личного кабинета). Надо отдельно подключать отправку и получение платежей, а также иметь последнюю версию мобильного приложения, в то время как в подавляющем большинстве российских банков дополнительных действий по подключению СБП не требуется, отметила эксперт.

Необходимость акцептировать подключение двух вроде бы взаимосвязанных услуг (отправки и получения переводов) может иметь два резона, рассуждает партнер юридической компании НАФКО Павел Иккерт. С одной стороны, они могут быть технически не взаимосвязаны, несмотря на очевидность наличия такой связи для пользователя, то есть с точки зрения банка речь идет о двух совершенно разных действиях — списании средств со счета клиента и зачисления на него средств. Соответственно, де-юре клиент должен подтвердить свое согласие на подключение как услуги перевода денежных средств, так и их получения, отмечает юрист.

С другой стороны, можно предположить, «что это может быть искусственным барьером, который банк создает в целях развития собственной инфраструктуры, обеспечивающей переводы внутри самого банка», допускает Иккерт. «Если функцию получения переводов из других банков в приложении конкретной организации нужно включать, следовательно, по умолчанию она выключена», — указывает он, добавляя, что это может быть сопряжено с трудностями у пользователей, которые могут не подозревать, что им такая функция доступна вообще. «Впрочем, сам факт наличия возможности включения этой услуги означает, что банк действует в рамках закона», — заключил юрист.

Для решения проблемы банки информируют своих клиентов через соцсети и официальные сайты о настройках, которые нужны для удачной отправки денег в Сбербанк. ВТБ разработал пошаговую инструкцию в своем мобильном приложении, которую можно отправить через мессенджеры адресатам в Сбербанке, чтобы они смогли принять перевод. Внедрение подсказок в свое приложение рассматривает и Газпромбанк.

По расчетам ВТБ, ограничения на стороне Сбербанка снижают потенциальный объем переводов через СБП примерно в 2,5 раза. «Объем операций в СБП с приходом в систему Сбербанка вырос, но пока не так значительно, как ожидалось. Ежедневный прирост оборотов в начале июня находится в пределах 10%, хотя изначальные прогнозы на июнь были на уровне 40% роста. Общий объем проведенных транзакций клиентами ВТБ в СБП за три недели с 13 мая составил более 7 млрд руб.», — указал представитель ВТБ.

Отказы в проведении операций, скорее всего, носят временный характер для всех игроков, которые недавно подключились к СБП, поскольку на то, чтобы большая часть клиентской базы освоила новый сервис, нужно время, считает исполнительный директор по развитию банка «Русский стандарт» Елена Петрова.

Банк России и Национальная система платежных карт (НСПК) запустили СБП в начале 2019 года — она позволяет переводить денежные средства между счетами разных банков по номеру телефона. Глава Сбербанка Герман Греф неоднократно критиковал СБП. «Зачем регулятору создавать альтернативно-принудительное счастье вместо отслеживания недискриминационного партнерства, для меня неясно», — отмечал он. В свою очередь глава ЦБ Эльвира Набиуллина перед запуском СБП говорила, что отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке переводов и доходность от них, что является серьезным препятствием для развития конкуренции на рынке платежей и доступности финансовых услуг для населения.

По последним открытым подсчетам Федеральной антимонопольной службы, доля Сбербанка на рынке денежных переводов составляет 94%. В прошлом году россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб., следует из статистики ЦБ. За год работы СБП ее пользователи перевели друг другу около 70 млрд руб., совершив более 8 млн операций. ЦБ в качестве одной из мер поддержки экономики в условиях пандемии с 1 мая 2020 года запретил банкам взимать комиссии с клиентов за переводы через СБП на сумму не более 100 тыс. руб. в месяц, при превышении лимита пользователям надо будет заплатить 0,5% от перевода.

Источник

Почему не пришли деньги: ошибки и сбои в СБП

Если деньги на карту не поступили через 3 дня с момента отправления, стоит предпринимать определенные действия по розыску. Но сначала нужно разобраться в возможных причинах подобной неприятности.

Условно все причины задержки денежного поступления можно поделить на 3 категории:

Не истек положенный срок зачисления

Если еще не прошло трое суток, то бить тревогу рано. Отосланные деньги могут застопориться, что зависит от нескольких факторов. Так, перевод, оформленный после 5 часов дня в пятницу, задержится до понедельника. Так как в выходные никакие транзакции не осуществляются.

Многие получатели не учитывают время списания денежных средств со счета отправителя, а ориентируются только на дни. В действительности интервал зачисления отсчитывается с точностью до часа.

Ошибочно указанные реквизиты

При неточностях во внесенных реквизитах деньги уйдут в неверном направлении либо останутся недвижимыми на счете отправителя. Поэтому в первую очередь следует удостовериться, что все данные в платежке прописаны верно.

Технические работы на сайте

Сбербанк заранее предупреждает клиентов о планируемых технических или профилактических работах на сайте. Однако нередки ситуации, когда перевод ушел, и вскоре начались такие работы. Тогда ждать поступления денежных средств придется дольше.

Системный сбой

Технике свойственно периодически ломаться, какой бы она ни была прогрессивной. Это относится и к компьютерным технологиям. Подобные сбои быстро исправляются технической службой. Так что обычно задержки с поступлением денежных средств не бывают длительными.

В чем подвох СБП?

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

Не забывайте, что любые финансовые операция могут привлечь мошенников. Поэтому:

Система быстрых платежей (СБП) предупреждает о правилах безопасности

Система быстрых платежей (СБП) становится все более популярной у населения. Вместе с тем замечено появление подозрительных сайтов, рассылок в мессенджерах и социальных сетях, в которых используются логотип и название СБП.

Обращаем ваше внимание, что всю официальную информацию о работе сервиса можно найти на сайтах Системы быстрых платежей и Банка России, а также в аккаунтах в социальных сетях: Вконтакте, Одноклассники, Instagram, Facebook.

Для перевода денег через СБП пользуйтесь официальным приложением банка. Не переходите по сомнительным ссылкам и не переводите деньги незнакомцам.

Источник

Сбербанк и СБП. Чтобы перевести деньги нужно сильно постараться

Сбербанк жёстко сопротивляется подключению к платежной системе ЦБ, придумывая для своих клиентов различные препятствия.

Запущенная в 2019 году система быстрых платежей (СБП) по номеру телефона была создана ЦБ как конкурент системе денежных переводов Сбербанка по номеру телефона, первоначально работавшей только между клиентами самого банка. Регулятор был против высоких тарифов зеленого банка, которые составляли 1-1,5%, потому что он был монополистом на переводы в России.

Сбербанк начал постепенно подключать своих клиентов к СБП в конце марта и к концу мая, по данным ЦБ, подключил к этой системе всех клиентов.

Присоединяться к системе Сбербанк изначально не хотел, но был вынужден это сделать из-за внесенных в законодательство поправок, которые требовавали подключения к СБП всех системно значимых банков.

Неудачные переводы в Сбербанк

Но с момента подключения Сбербанка к СБП клиенты банков — участников Системы быстрых платежей испытывают трудности с отправкой переводов в Сбербанк. Например в ВТБ удаётся совершить лишь каждый десятый такой перевод.

«По нашей статистике, лишь десятая часть таких операций оказывается успешной. Из ВТБ в адрес клиентов Сбербанка с помощью СБП совершено переводов на 300 млн. руб., объем неудачных попыток, возникших из-за отказа на стороне банка-получателя, составляет 3 млрд. Руб.» — сообщает ВТБ.

По расчетам ВТБ, ограничения на стороне Сбера снизили потенциальный объём переводов через СБП примерно в 2,5 раза.

С подобными проблемами столкнулись и клиенты Альфа-банка, Газпромбанка, банка «Ак Барс» и Абсолют Банка.

«По переводам в сторону Сбербанка действительно присутствуют ошибки, которые вызваны отсутствием разрешения на получение перевода у получателя. Доля таких ошибок действительно сейчас велика», — констатировал представитель Альфа-банка.

Управляющий директор Абсолют Банка Антон Павлов рассказал о двух типах сообщений, которые видит клиент при неудачном переводе. Первый — «технологические работы в банке получателя. Попробуйте повторить через некоторое время», второй — «свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств».

«Даже в случае, когда клиенты подключили все по инструкции, сам Сбербанк при звонке в их контакт-центр предлагал для начала обращаться в офис банка-отправителя, так как с их точки зрения все сервисы подключены», — пояснил Павлов.

Сложная активация услуги

Основная причина отказов в проведении операций — дополнительное согласие на получение переводов через СБП, которое Сбербанк просит от своих клиентов. То есть необходимо дополнительно подключать переводы через систему быстрых платежей на стороне клиента Сбербанка, причём отдельно на получение и отправку.

Как это сделать, для многих не очевидно. Сама процедура запутанная и требует зайти в третий или четвертый уровень меню.

Кстати, в большинстве банков работа с системой быстрых платежей не требует никаких действий.

Для решения проблемы банки информируют своих клиентов через соцсети и официальные сайты о настройках, которые нужны для удачной отправки денег в Сбербанк. Например, Альфа-банк разослал клиентам вот такое сообщение:

А ВТБ разработал пошаговую инструкцию в своем мобильном приложении, которую можно отправить через мессенджеры адресатам в Сбербанке, чтобы они смогли принять перевод. Внедрение подсказок в свое приложение рассматривает и Газпромбанк.

По последним открытым подсчетам Федеральной антимонопольной службы, доля Сбербанка на рынке денежных переводов составляет 94%. В прошлом году россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб., следует из статистики ЦБ.

ЦБ в качестве одной из мер поддержки экономики в условиях пандемии с 1 мая 2020 года запретил банкам взимать комиссии с клиентов за переводы через СБП на сумму не более 100 тыс. руб. в месяц, при превышении лимита пользователям надо будет заплатить 0,5% от перевода.

Источник

Система быстрых платежей банка «Открытие»

В конце июля 2019 г. банк «Открытие» присоединился к Системе быстрых платежей (СБП). В рамках сервиса клиенты кредитного учреждения могут оплачивать товар или услугу, отсканировав QR-код, в котором зашифрована информация о цене продукта и реквизитах финансовой организации. Система быстрых платежей «Открытия» доступна для физических и юридических лиц в режиме 24/7. Чтобы воспользоваться сервисом, достаточно скачать на телефон мобильное приложение.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей позволяет совершать транзакции.

СБП — это платежная платформа, позволяющая легко совершать любые финансовые транзакции. При использовании стандартных переводов деньги могут идти до получателя от 3 до 5 дней. В системе на выполнение операции уходит несколько секунд. При этом отправителю не нужно знать реквизитов карты получателя. Для платежа требуются только номер телефона и наименование кредитного учреждения, в котором обслуживается человек. Совершить любую операцию можно по QR-коду.

Для кого подойдет

Ограничений по использованию сервиса нет. Он доступен всем гражданам, которые периодически отправляют деньги другим людям.

Система мгновенных платежей подойдет и небольшим компаниям, которые не хотят вводить эквайринг.

К таким предприятиям относятся:

Оплата по QR-коду существенно облегчает процесс покупок на онлайн-площадках, поскольку не требуется вручную вводить реквизиты карты и подтверждать операцию с помощью SMS-кода.

Оплата по QR-коду облегчает процесс покупки.

Преимущества

К достоинствам системы моментальных платежей относят:

Кроме того, достоинства сервиса состоят в следующем:

Расчет за товары без пластиковой карты является преимуществом.

Недостатки

Отрицательных сторон у СПБ намного меньше, чем преимуществ, но они есть:

При СБП есть риск стать жертвой мошенников.

Как работает СБП в банке «Открытие»

Кредитное учреждение предлагает юрлицам полный пакет услуг по подключению к системе моментальных переводов. Клиент открывает счет, выбирает подходящий тарифный план и оформляет заявку на подключение через сайт или в отделении банка. В зависимости от того в какой области работает предприятие, сотрудники ПАО «ФК Открытие» предлагают тот или иной вариант сервиса. Затем осуществляются установка и настройка программного обеспечения, проводится обучение работников.

Ограничения по сумме перевода в банке «Открытие»

При использовании системы действует ряд ограничений:

Комиссия за перевод

Комиссионные сборы с физических лиц за использование сервиса моментальных переводов не предусмотрены, если сумма не превышает 100 000 руб. Когда размер платежа больше, то сумма составляет 0,5%, максимум 1500 руб. Данные условия распространяются только при оплате с дебетовой карты. При использовании кредитной списывается процент, указанный в соглашении.

Комиссия за перевод через СБП не предусмотрена.

Некоторые торговые точки предлагают покупателям дополнительную скидку или бонус за осуществление платежа с помощью QR-кода.

Юридическим лицам и бизнесменам банк предоставляет выгодные условия за прием переводом через СБП — комиссию от 0,4%. Итоговая ставка зависит от области деятельности компании.

Как проверить успешность операции

Финансовая организация уведомляет клиентов о проведенных транзакциях тем способом, который был выбран при подписании соглашения на предоставление услуги (SMS-уведомлением или push-оповещением).

Как подключиться к СБП банка «Открытие»

Для активации сервиса моментальных переводов необходимо выполнить следующие действия:

После этого система будет активирована.

Как сделать перевод

Для отправки денег клиенту иной финансовой организации также потребуется мобильное приложение банка «Открытие».

Для отправки денег нужен только мобильный телефон.

Инструкция, как провести транзакцию, следующая:

Провести операцию с помощью СБП получится только в том случае, если банк получателя денег также подключен к системе. Если у отправителя несколько счетов, то в приложении можно выбрать, откуда списывать деньги. При совершении транзакции необходимо уточнить у адресата, в каком кредитном учреждении он обслуживается. Если получатель устанавливает «банк по умолчанию», то выбранная им организация автоматически определяется системой как предпочтительная для совершения операции.

Когда покупатель возвращает товар в магазин, который был оплачен через СБП, то возврат также проходит через сервис моментальных переводов.

Для осуществления транзакции потребуется предоставить чек, где прописаны номер операции и телефон получателя. По полученным реквизитам продавец возвращает деньги.

Стоимость услуги

ПАО «ФК Открытие» предлагает бесплатное подключение к сервису. Но цена за внедрение дополнительных опций (например, ПО) обговаривается индивидуально с каждым клиентом. Стоимость напрямую зависит от сферы деятельности предприятия и количества подключаемых торговых точек.

В банке «Открытие» подключение к СБП бесплатное.

Быстрые платежи от банка «Открытие» для бизнеса

Малому и среднему бизнесам кредитное учреждение предлагает воспользоваться системой мгновенных платежей на следующих условиях:

QR-код для оплаты можно разместить на любом носителе: наклейке, буклете, плакате и т.д. Покупателю достаточно с помощью сканера из мобильного приложения считать информацию, зашифрованную в код, и подтвердить отправку денег. После завершения операции банк выдает электронный чек, который потребитель предъявляет кассиру. Главные преимущества СБП — моментальное зачисление средств и возможность принимать платежи в любое время суток.

Виды используемых QR-кодов

QR-код — это графическое изображение, после расшифровки которого становятся доступны данные для совершения финансовых операций: реквизиты банка, сумма и назначение перевода. Благодаря этому платежные сведения оказываются защищены от прочтения без специальных средств, которые установлены в телефоне. СБП использует 2 типа кодов: одно- и многоразовые. Первые используются для сетевых маркетов, вторые — для организаций с умеренным потоком клиентов.

QR-коды бывают статическими и динамическими.

Статический

Код скрывает банковские реквизиты продавца, сумма платежа в него не включена. При сканировании появляется окошко, где нужно вручную вбить данные о цене товара или услуги.

Данный вариант выбирают собственники небольшого бизнеса, поскольку он не требует никаких вложений для внедрения.

Для создания кода в мобильном приложении банка «Открытие» необходимо выбрать счет, на который будут поступать деньги, и кликнуть по строке «Создание QR-кода». Наклейку с изображением размещают возле кассы, чтобы ее мог отсканировать каждый покупатель. Такой код не имеет срока действия, им можно пользоваться бессрочно.

Динамический

Он используется в крупных гипермаркетах с широким ассортиментом продукции и присваивается не каждому товару, а всей покупке. Он включает в себя банковские реквизиты получателя и сумму платежа. Кассир подсчитывает стоимость выбранных продуктов, создает QR-код и распечатывает его на чеке.

Покупатель сканирует изображение и оплачивает товары. Аналогичный способ расчета используется в интернет-магазинах. Для бесперебойной работы системы требуется интеграция ПО от финансовой организации. Срок действия динамического кода — 72 часа.

Стоимость СБП для бизнеса

Подключение к системе моментальных переводов бесплатное. Единственный платеж, который взимается с предпринимателей, — это комиссионный сбор за безналичный расчет.

Что делать, если система быстрых платежей «Открытия» не работает

При использовании СБП отправленные средства не поступают адресату по следующим причинам:

Если неправильно указаны данные получателя, то отменить транзакцию не получится. Необходимо обращаться в банк, которым пользуется адресат. При технических работах и сбое в системе сроки перевода могут затянуться. В этом случае придется подождать, пока сервис вновь не заработает. Если отправитель заподозрил, что к данным получили несанкционированный доступ мошенники, ему необходимо в кратчайшие сроки связаться с банком.

Источник

Не так давно подключила у себя в телефоне СБП — систему быстрых платежей. Счета и карты у меня в двух банках: Сбер и Россельхозбанк. Зарплату я получаю через Сбербанк, а ипотеку гашу в Россельхозе. Чтобы подключиться с СБП нужно обязательно:

— Обновить мобильное приложение банка до последней версии;

— Найти в настройках мобильного банка Систему быстрых платежей. Сбер, например, запрятал ее в Соглашения и договоры;

— Подключиться к Системе.

Причем к системе СБП должен быть подключен как Получатель денег, так и Отправитель.

Переводы по Системе внутри одного банка невозможны, т.е. перевести деньги по СБП например, со Сбера на Сбер нельзя.

Перевести деньги по СБП самому себе можно, но только с карты одного банка на карту другого.

Система работает, убедилась лично. Однако, в начале работы с СБП у меня возникали сложности. Ну не получается у меня самой себе перевести деньги со Сбера на Россельхоз и все тут! СБП выдает такое вот сообщение:

То есть система быстрых платежей предлагает мне связаться со мой и уточнить мои же реквизиты! Я то знаю, что с реквизитами все в порядке. Вначале стала звонить на «горячую» линию Сбербанка, т.е. с мобильного на номер 900. После разговоров в робо-человеком, прослушивания музыки, длительного ожидания, меня наконец соединили с оператором. На мой вопрос, почему не получается перевести деньги по СБП, девушка ответила мне, что возможно, причина в том, что номер моего мобильного и у получателя (я в РСХБ) и отправителя (я в СБЕРЕ) одинаковый. Ответила девушка как-то неуверенно, но у меня две sim-карты в телефоне, поэтому переподключиться к резервному номеру мне было не проблематично. Но переподключение проблему невозможности перевода по СБП не решило.

Пришлось снова звонить на номер 900. После долгих ожиданий соединили в живым человеком. Оператор проверила, что по карте Сбера у меня никаких ограничений нет и мне нужно уточнять информацию в Россельхозбанке. Теперь им на «горячую линию» звоню… Ждала не долго, девушка-оператор сразу сказала, что нужно сделать. Как оказалось, нужно не только верхний ползунок привести в состояние боевой готовности, но и обязательно установить Россельхозбанк основным банком по СБП. В противном случае переводы поступать не будут.

После перенастройки сразу не переводить деньги, подождать несколько минут. И тут наконец-то у меня все получилось!

Комиссия по СБП.

Комиссия не взимается (при переводах до 100 тыс. руб. в месяц), деньги поступают практически мгновенно.

Если надо перевести больше 100 000 рублей — не проблема, но комиссия в таком случае составит 0.5 процента от суммы перевода, но не более 1,5 тыс. руб. Что бы банки не завышали тарифы и комиссии, Центральный Банк установил предельно допустимые максимумы:

при переводе денежных средств на сумму, превышающую 100 000 рублей в месяц — не более 0,5% от суммы перевода денежных средств, но и не более, чем 1 500 рублей за один перевод.

При этом, банки вправе устанавливать максимальные суточные лимиты по переводам. Сбер, например, установил верхнюю планку — не более 50 тыс. руб. в сутки.

Еще цитата с сайта Банка России:

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей.

Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков, подключенных к СБП, как со смартфона или планшета, так и с компьютера. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

Система быстрых платежей сейчас активно рекламируется в СМИ, причем не только как система перевода денег с карты на карту, но и именно как система ПЛАТЕЖЕЙ за товары и услуги. Вот и мой любимый Wildberries, клиентом которого я являюсь многие годы, совсем недавно проводил акции:

— при оплате по карте МИР — дополнительная скидка 3%,

— при оплате товаров через СБП по QR коду — скидка 5%.

Сумма заказа у меня составила около 6000 руб, скидка соответственно около 300 руб., что по меркам Айрека ни много, ни мало — 6 тысяч просмотров! Систему СБП я подключила, почему бы не воспользоваться скидкой? Но ни тут то было! Сколько ни пыталась оплатить, сканируя сформированный при оформлении заказа в Wildberries QR-код, ничего не получалось. Причем, пыталась и через Сбер оплачивать, и через Россельхоз — QR-код система как будто вообще не распознает.

В итоге, порядком промучившись, оплатила по-старинке, с карты Сбера, без всяких QR кодов и дополнительных 5-процентных скидок. Попытки получить какой-либо внятный ответ от WB окончились невразумительной перепиской следующего содержания:

В итоге, вооружившись всезнающим интернетом, решила разбираться сама. Ответ нашла довольно быстро на сайте [ссылка]

На сайте приведен в алфавитном порядке список банков-участников СБП. Судя по всему, все банки о которых я знаю и даже те о которых не слышала, присоединились к системе быстрых платежей.

Мы видим, что есть вкладка с перечнем банков Платежи по номеру и Оплата по QR. Через строку поиска сразу находим Сбер. Раздел Переводы есть, а оплаты по QR-коду нет. Такая же ситуация и у Россельхозбанка.

Зато, например, в ВТБ, Газпромбанке, Промсвязьбанке, Авангарде, Росбанке, в банке Открытие и Тинькофф Банке оплата по QR-коду реализована.

Выводы у меня получились такие — СБП как система быстрых ПЕРЕВОДОВ отлично работает, а вот как система быстрых ПЛАТЕЖЕЙ у большинства российских банков пока в полной мере не реализована.

Отзыв дополнен 23.09.21

Относительно недавно и Сбер все-таки стал проводить оплату за товары и услуги по QR-коду. Особенно это стало актуально, когда в августе 2021 года Wildberries ввел дополнительную комиссию 2% за все покупки по платежным системам Visa и MasterCard. Хотя сам WB всем объявил, что это не он ввел 2% комиссии, а наоборот, предоставил скидку тем, кто готов оплачивать по QR-коду или по карте МИР. Большинство людей все-равно эти 2% восприняли как комиссию.

Без комиссии оплатить было можно тремя способами:

• Картой МИР. А я ее не завела пока, и без нее у меня карт достаточно.
• Через приложение SberPay (в мобильном Банке Сбера).
• Через СБП.

Отзыв дополнен 15.11.21

Пару недель назад обратила внимание на то, что Wildberries снизил скидку за оплату по QR-коду с 2 до 1 %, а в последних заказах и вовсе перестал давать плюшки за оплату по СБП.

Другие мои отзывы на тему финансов:

Как я ипотеку Сбербанка в Россельхозе рефинансировала

Три моих ипотеки Сбербанка.

Что я думаю о Сбербанк-онлайн

Бонусная программа Сбер Спасибо — баллы теперь не накопишь ..