— Как быстро придут деньги?
Переводы совершаются мгновенно без оформления платежного поручения.
— Когда операция отразится на расчетном счете?
Если ваша бизнес-карта и карта получателя (как юридического, так и физического лица) были выпущены в одном территориальном банке Сбера, то это происходит в онлайн-режиме не позже следующего рабочего дня после того, как вы совершили операцию.
Если карты были выпущены в разных территориальных банках Сбера, то операция отразится на расчетном счете не позже второго рабочего дня после дня совершения операции. При переводе на карту стороннего банка – операция отразится в течение трех рабочих дней.
При переводе с бизнес-карты на другую бизнес-карту Сбера операция отразится на расчетном счете не позже следующего рабочего дня после того дня, когда вы совершили операцию. При переводе с бизнес-карты на карту физического лица Сбера операция отразится на счете на следующий день.
При переводе с бизнес-карты Сбера в другой банк операция отразится на расчетном счете в течение трех рабочих дней.
— Как отправителю узнать, что деньги переведены?
Отправителю, если он владелец бизнес-карты, придет СМС, если у него подключена услуга «СМС-информирование». Также он сможет увидеть поступление средств в выписке в интернет-банке СберБизнес.
— Как получатель поймет, что деньги переведены?
Получатель получит СМС-сообщение о поступлении средств. Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.
— Как подтвердить перевод?
Вы можете распечатать чек о проведенной операции в интернет-банке СберБизнес. Если перевод был совершен с карты физического лица на бизнес-карту, то распечатать чек из СберБанк Онлайн. Также подтверждением перевода служит выписка по расчетному счету.
На какие карты можно переводить деньги с бизнес-карт?
Переводить деньги можно на карты, выпущенные Сбербанком (бизнес-карты и карты физических лиц), и на карты других банков-эмитентов
С каких карт можно переводить деньги на бизнес-карты?
С дебетовых карт Сбербанка — бизнес-карт и карт физических лиц.
Как сделать перевод?
Чтобы совершить перевод с бизнес-карты в мобильном приложении СберБизнес, зайдите в раздел «Создание» → «С карты на карту», выберите карту (если у вас их несколько) для совершения операции перевода, введите номер карты получателя перевода, сумму и назначение платежа, и нажмите кнопку «Перевести». Ознакомьтесь с условиями перевода и комиссией и подтвердите операцию перевода одноразовым паролем, направленным на телефон держателя карты.
В течение какого срока получатель увидит средства перевода на своей карте?
Все операции осуществляются в режиме онлайн. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном территориальном банке Сбербанка — отражение операции на расчетном счете происходит в режиме онлайн, но не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения. Если в разных территориальных банках — операция отразится не позднее второго рабочего дня, следующего за днем ее совершения.
Какая комиссия взимается при осуществлении перевода с бизнес-карты?
При переводе с бизнес-карты на карты Сбера взимается комиссия 1,5% от суммы перевода, минимум 50 ₽. При переводе на карты других банков-эмитентов — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽.
При совершении перевода поступают СМС?
СМС о переводе на бизнес-карту поступит держателю, если у него подключена услуга «SMS-информирование». СМС о переводе на карту физического лица с номера 900 — если подключен «Мобильный банк».
Я перевел на карту, чтобы погасить задолженность, а бухгалтерия не может ни найти деньги, ни закрыть мою задолженность.
Увеличение остатка на бизнес-карте происходит раньше, чем данная операция будет отражена по расчётному счету, к которому данная карта выпущена. Зачисление денежных средств на расчетный счет осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления реестра по совершенным операциям в банк. По факту обработки транзакции она будет отражена в выписке по счету.
Как получить подтверждение совершения перевода?
В веб-версии СберБанк Онлайн и мобильном приложении СберБизнес можно распечатать чек о совершенном переводе. Кроме того, подтверждением факта совершения перевода денежных средств считается отражение операции в выписке по расчетному счету.
Могу ли я установить лимиты для своих сотрудников по переводам?
Да, установка/изменение/деактивация лимитов на переводы доступна в личном кабинете СберБизнеса, как в мобильном приложении, так и в веб-версии.
Можно ли сделать перевод на бизнес-карту с карты физлица по номеру 900?
В настоящее время перевод с номера 900 на бизнес-карту недоступен. Перевести деньги с карты физического лица на бизнес-карту можно в веб-версии СберБанк Онлайн.
С бизнес-карты можно переводить деньги на другие карты Сбера и других российских банков, причём как бизнес-карты, так и карты физических лиц. Для операции понадобится только номер карты получателя.
Для быстрой оплаты напрямую контрагенту. Например, вы открываете салон красоты и заказываете цветы и воздушные шары на день открытия. Оплатить услуги студии флористики и ИП, который занимается декором мероприятий, можно с помощью перевода по бизнес-картам. Тогда вам не придётся создавать платёжное поручение, платить за него комиссию и ждать поступления денег: платёж будет зачислен мгновенно.
Только номер карты получателя. Вам не придётся заполнять номер счёта, имя, ИНН и другие сведения. Также не требуется выставлять счёт для оплаты, чтобы получатель оплатил его по реквизитам.
Мгновенно. Классические платежи по реквизитам на расчётный счёт могут идти дольше.
Получателю-физлицу поступит СМС о переводе. Владелец бизнес-карты получит СМС-уведомление о переводе, если у него подключена услуга СМС-информирования, и увидит поступление в режиме онлайн в выписке по карте в интернет-банке СберБизнес.
Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.
Перевод делается на карту прямо в мобильном приложении СберБизнес. Зайдите в раздел «Создать», кликните «С карты на карту» и выберите бизнес-карту, с которой хотите сделать перевод. В поле «Карта получателя» введите номер карты, на которую хотите отправить деньги. Укажите сумму и назначение платежа и нажмите «Перевести». На ваш телефон придёт одноразовый пароль для подтверждения перевода. Также перевод можно сделать в веб-версии СберБанк Онлайн.
Да. Для этого зайдите в раздел «Переводы и платежи» в веб-версии СберБанк Онлайн. Найдите «Перевод клиенту Сбера», выберите свою карту, введите номер карты получателя, сумму — и нажмите «Перевести».
За оплату бизнес-картой комиссия не взимается. В этом преимущество бизнес-карты перед оплатой с расчётного счёта. А за перевод с бизнес-карты на карту Сберакомиссия составит 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей, на карту другого банка — 1,5% от суммы, не менее 75 ₽
Лимиты на переводы разнятся в зависимости от типа карт. Так, при переводах с цифровой бизнес-карты на все карты суточный лимит равен 170 000 рублей, ежемесячный — 5 млн рублей.
При переводе с дебетовой бизнес-карты вы можете переводить на все счета и карты до 5 млн рублей в месяц. А если у вас премиальная бизнес-карта — до 300 000 рублей в сутки кумулятивно или до 15 млн рублей в месяц по счёту в случае снятия кумулятивного лимита на все счета и карты.
С моментальной карты можно перевести до 50 000 рублей в сутки. Все суммы не включают комиссию.
Можно распечатать чек проведённой операции из интернет-банка СберБизнес или, если речь идёт о переводе с карты физлица на бизнес-карты, из СберБанк Онлайн. Подтверждает факт перевода и наличие операции в выписке по расчётному счету.
Указание цели при переводе ИП денежных средств на личную карточку
Здравствуйте!
Мы — ИП на УСН (доходы).
Индивидуальный предприниматель переводит с расчетного счета денежные средства, полученные от продажи товаров, на свою личную карточку и, естественно, тратит на свои личные цели.
Банк прислал такое сообщение:
Цитата:Такой-то банк в целях соблюдения Федерального закона от 7 августв 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» просит вас при оформлении платежей с назначением «Перевод собственных средств (пополнение счета)» ОБЯЗАТЕЛЬНО указывать причину такого перевода. Например, «Перевод собственных средств для расчетов с поставщиками (в целях погашения кредита, для перечисления заработной платы» и т.п.
Что должен писать ИП при переводе денег с расчетного счета на личную карточку: «Перевод собственных средств для использования в личных целях»?
Спасибо.
Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК, кодами дохода и другими обязательными реквизитами
Добрый день!
Однажды, оказавшись в аналогичной ситуации, предложил банку примерно такую формулировку назначения платежа: «Перечисление собственных денежных средств ИП такого-то с таким-то ИНН на банковский счёт физического лица такого-то с таким-то ИНН». Посмотрели операционисты на такую формулировку: вроде заполнено всё подробно, так как требуется по инструкции, а выглядит как-то не так, ведь из заполнения полей платёжного поручения и без того видно, что переводятся деньги между счетами одного и того же физического лица с одним и тем же ИНН. С тех пор формулировка «Перечисление собственных денежных средств» в случае перевода со счёта ИП на его же счёт, открытый в качестве физического лица, не вызывает вопросов. Иногда просят добавить, что перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности.
Здравствуйте. Я так понимаю, что у каждого банка свои требования к формулировке. У Москомприватбанка требование такое : «Перечисление средств на карту № , л/с , Фамилия Имя Отчество. Доходы от предпринимательской деятельности. Налоги уплачены. ,
без налога (НДС).»
Без «Доходы от предпринимательской деятельности. Налоги уплачены.» не проводят платеж.
Цитата (KvadraNT):Я так понимаю, что у каждого банка свои требования к формулировке.
Здравствуйте!
Хорошо бы собрать все формулировки, которые удовлетворяют разные банки.
Я написала в свой банк с просьбой уточнить формулировку.
Предложила варианты. Ответа пока нет.
Формируйте платежки на уплату налога по данным из декларации и сдавайте отчетность через интернет
Перевод денежных средств с корпоративного счёта на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн – простая процедура. Как и любая другая транзакция она требует от клиента подтверждения: с помощью электронной подписи или проверочным кодом из СМС (в зависимости от настроек личного кабинета интернет-банкинга). История всех транзакций сохраняется в базе данных, потом по ним можно получить выписку. Осуществить перевод может только клиент, имеющий на то должные полномочия, а не любой сотрудник компании.
Как перевести деньги со счета на карту
Перевод можно осуществить с помощью браузера и полной версии интернет-банкинга, либо используя фирменное мобильное приложение для бизнеса.
- Войти в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, используя логин и пароль.
- Перейти в раздел «Платежи и переводы».
- Выбрать «Услуги» или «Товары», в зависимости от цели перевода.
- Выбрать «Платёжное поручение».
- Перейти во вкладку «Создать».
- Заполнить поля: сведения об отправителе и получателе, номер карты получателя, дата составления платежного документа и др.
- Подтвердить перевод средств кодом из СМС или заверить электронной подписью.
Переводя деньги на свою личную карту – за транзакцию не нужно отчитываться перед ФНС. Если деньги переводятся на карту Сбербанка или другой финансовой организации физическому лицу в качестве оплаты услуги, потребуется полное оформление: удержать и перевести в бюджет НДФЛ и страховые взносы, при оплате купленных товаров достаточно заполнить закупочный акт.
После выполнения указанных выше пунктов – платёж будет передан в банк, а деньги поступят на счёт адресата в ближайшее время. Если необходимо, к платежному документу можно прикрепить комментарий. Также можно сохранить платежный документ, если требуется периодически переводить средства по указанным в нем реквизитам.
Комиссии и ограничения за перевод
В сутки перевод с расчетного счета на карту физического лица не должен превышать лимит – 150 тысяч рублей. Если нужно превысить данный лимит – индивидуальному предпринимателю придется сообщить об этом представителю банка заранее. Иначе платеж, превышающий установленный лимит – не пройдет, а сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения информации о переводе. Обычно для рассмотрения запроса на перевод, выходящий за дневной лимит – требуется некоторое время.
При переводе денег со счёта юридического лица на счет физ. лица взимается комиссия:
- до 150 тысяч рублей – 0,5%;
- 150-300 тысяч рублей – 1%;
- 1,5-5 млн рублей – 3%;
- от 5 млн рублей – 6%.
Ознакомиться с тарифами Сбербанки Бизнес Онлайн и комиссией на переводы денежных средств можно на официальном сайте банка, прямая ссылка: sbbol_181119.pdf
Возможные причины отказа
Самая популярная причина отказа в проведении платежа со счета на карту – платежное поручение заполнено с ошибками: неправильно указаны реквизиты или сумма платежа превышает размер имеющихся средств на счету компании. Также в денежной трансляции может быть отказано одной из приведенных ниже причин.
Системный сбой – иногда платёжные системы «зависают». В этом случае потребуется перезагрузка страницы, возможно, повторное заполнение платежного поручения. Иногда осуществление денежных транзакции временно приостанавливается по причине технических неполадок на стороне банка, спустя какое-то время проблема исчезает. Обычно о таких временных сбоях предупреждают заранее – информация отображается на главной странице интернет-банкинга.
Превышен дневной лимит – одна из возможных причин отказа в проведении платежа со счета на карту. Как было сказано выше – за день можно переводить не более 150 тысяч рублей. В случае, если необходимо перевести большую сумму, необходимо связаться со службой поддержки корпоративных клиентов Сбербанка для подтверждения транзакции, превышающей установленный лимит.
Платеж может не пройти в том случае, если счёт организации арестован или заблокирован. Такое может произойти тогда, когда компания участвует в судебных разбирательствах, либо по корпоративному счету образованна денежная задолженность перед банком или Федеральной налоговой службой.
При подозрительных платежах банк может запросить дополнительную информацию у клиента (в соответствии с ФЗ №115). Например, на корпоративный счет поступают крупные переводы, клиент их тут же обналичивает или выводит на свою личную карту, либо карту, принадлежащую другому физическому лицу.
-
- CNews FORUM Кейсы 20 июня
- Инновация года 20 июня
- Импортозамещение года 20 июня
- Системная интеграция
- Управление данными
- Цифровое рабочее место от VK
- Поддержка ИТ-отрасли
- Импортозамещение
- Безопасность
- ИТ в госсекторе
- ИТ в банках
- ИТ в торговле
- Цифровизация
- Телеком
- Интернет
- ИТ-бизнес
- Рейтинги
07 Сентября 2021 16:29
07 Сен 2021 16:29
|
«Сбер» запустил переводы с бизнес-карт на обычные по номеру телефона
«Сбер» расширил возможности переводов с бизнес-карт. Стали доступны переводы на карты других банков по номеру карты. Кроме того, переводы внутри «Сбера» стали возможны в мобильном приложении «Сбербизнес» по номеру телефона. Ещё одно важное нововведение — запуск ERP-переводов, которые можно осуществлять внутри учётных систем клиентов, например, «1C». При любом способе перевода зачисление средств на карту получателя происходит моментально.
«Перевод по номеру телефона с бизнес-карты на обычную карту сейчас так же прост, как и на карту физлица. Не нужно запрашивать номер карты контрагента — достаточно знать мобильный держателя, и уже через несколько кликов в приложении «Сбербизнес» он получит деньги. Наши корпоративные клиенты быстро «распробовали» удобный формат: за первую неделю работы сервиса количество переводов в приложении увеличилось на 15%. Не менее востребованы и ERP-переводы: сервис популярен у клиентов, совершающих расчёты с физлицами или ИП: агрегаторов услуг, в сферах агропромышленности, заготовки металла и многих других. Чтобы перевести деньги, больше не требуется выходить из привычной рабочей программы и заходить в интернет-банк: всё происходит внутри знакомой учётной системы», — сказал Сергей Попов, директор дивизиона «Транзакционный бизнес» Сбербанка.
Для подключения сервиса необходимо оставить заявку на сайте банка.
Сергей Бычков, ЦИТ Красноярского края: В киберпространстве воюют киберармии сильнейших стран
безопасность
- Может ли российский BI заменить западные платформы? Докладчики ViRush 2022 готовы рассказать вам о своем опыте.
Другие материалы рубрики
Владельцы бизнеса и предприятий для повышения эффективности своей деятельности могут подключить сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Он дает возможность контролировать баланс и управлять деньгами, в том числе переводить средства со счета на карту физ. лица.
Перевод средств со счета ИП на карту физического лица в Сбербанке
Очень просто перевести деньги со своего счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для начала пользователю необходимо пройти процедуру регистрации в отделении банка. Онлайн-сервис для организаций и ИП отличается от интернет-банка для частных клиентов. Услуга подключается после предоставления в представительство банка пакета документов. Перечень необходимых бумаг можно уточнить у менеджера.
После получения сведений учетной записи клиент может в любое время авторизоваться в личном кабинете сервиса, совершать платежные операции и контролировать баланс. Владельцу бизнеса не придется для каждой расходной операции посещать банковское отделение.
Через Сбербанк Бизнес Онлайн
Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет переводить деньги на карты физических лиц. Для перечисления средств на карточку недостаточно знать номер пластика, при проведении операции указываются полные реквизиты счета.
Инструкция для перевода средств со счета ИП на карту:
- войти в онлайн-сервис;
- выбрать раздел «Услуги»;
- сформировать платежное поручение контрагенту;
- ввести сумму перевода;
- указать счет, с которого списываются деньги;
- заполнить поле БИК банка, после чего автоматически отобразися название банка и корреспондентский счет;
- ввести полные реквизиты карточного счета;
- в графе «Назначение платежа» указать цель перевода денег;
- подтвердить операцию СМС-кодом.
Деньги могут быть переведены на карту индивидуального предпринимателя, при этом он выступает ее держателем как физическое лицо. В назначении платежа вводится текст «На личные нужды». Представлять отчет в налоговый орган о расходованных средствах в таком случае не нужно.
Если средства переводятся на карточки других лиц, в назначении платежа обязательно следует указать цели перевода и подготовить соответствующие документы.
Иногда совершить оплату не удается. Отказ в проведении операции может произойти по следующим причинам:
- Недостаточно средств, возможно, отправитель не учел размер комиссии.
- Превышение суточного лимита по расходным операциям. В таком случае перечислить деньги можно на следующий рабочий день.
- Наложение ареста на счета по запросу судебных приставов ограничивает доступ к средствам. Воспользоваться деньгами можно только после снятия ограничения. Обратитесь к приставу и уточните причину ареста.
- В редких случаях деньги невозможно перечислить из-за технического сбоя. Попробуйте повторить операцию через некоторое время.
Важно! Получатель должен сообщить отправителю сведения о своем карточном счете. Узнать их можно по телефону «горячей линии», в личном кабинете пользователя либо в ближайшем отделении банка.
Деньги поступают физ. лицу в течение одного рабочего дня. Максимальный срок зачисления – 3 суток.
Дистанционный сервис пока не пользуется широкой популярностью среди индивидуальных предпринимателей. Однако пользователи, которые подключили услугу, отмечают удобство сервиса и понятный интерфейс.
Через отделение
Перевести деньги со счета ИП на карту физического лица можно в отделении банка. При обращении в офис необходимо иметь при себе паспорт и знать реквизиты карты получателя. Также потребуется указать филиал, в котором физ. лицо открыло карточку.
Сообщите сотруднику банка о намерении перевести средства. Специалист самостоятельно заполнит форму платежного поручения, клиенту останется лишь оплатить комиссионный сбор.
Комиссии
Перевод средств со счета ИП на его собственные карты осуществляется без комиссии. Также бесплатно переводятся деньги на карточку третьего лица, если пластик оформлен в том же отделении, где открыт расчетный счет ИП.
Перечисление на карту другого лица потребует оплаты комиссии в отделении в размере 1,5%. Установлены ограничения: минимальный размер сбора – 30 рублей и максимальный – 1 000 рублей.
Через дистанционный сервис отправлять средства можно с меньшей комиссией, составляющей 1%. Интернет-банк позволяет экономить не только время, но и деньги.
Перевод с расчетного счета организации на карту
Организации также могут перечислять средства на карты физических лиц. Цели перевода могут быть следующими:
- перечисление заработной платы;
- выдача подотчетной суммы;
- перевод заемных средств;
- плата за товары или услуги, предоставляемые физическим лицом.
Через Сбербанк Бизнес Онлайн
Если у предприятия расчетный счет открыт в Сбербанке, то все расходные операции можно совершать через онлайн-сервис в считанные минуты. Для повторяющихся платежей можно сохранить шаблон и при следующей транзакции не тратить время на заполнение реквизитов.
Алгоритм действий для перечисления средств:
- Войдите в личный кабинет сервиса.
- Выберите раздел «Услуги».
- Найдите категорию «Платежные поручения» и кликните клавишу «Создать».
- Укажите номер БИК, в полях автоматически заполнется наименование банка и корреспондентский счет.
- Заполните реквизиты карточного счета получателя.
- Введите сумму платежа.
- Подтвердите операцию кодовой комбинацией, указанной в СМС-сообщении.
Заполнение полных реквизитов получателя занимает много времени. Поэтому при длительном сотрудничестве с контрагентом рекомендуется сохранять его реквизиты. В дальнейшем для проведения платежа нужно будет указывать только сумму.
Чек о проведенной операции сохраняется в личном кабинете пользователя. При необходимости его можно легко найти и распечатать.
Через отделение
Не все организации, имеющие расчетный счет в Сбербанке, совершают платежи через интернет-сервис. Некоторые предприятия продолжают проводить платежи в отделении банка.
Для перевода средств на карточку физического лица посетите филиал банка. Отправителю при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Специалисту Сбербанка передаются данные реквизитов получателя, и сообщается сумма платежа.
В среднем деньги поступают на карточку получателя через 1-3 рабочих дня. Комиссия за перевод при обслуживании в отделении выше, чем при использовании интернет-сервиса.
Комиссии
Размер комиссионного сбора за перевод денег со счета юридического лица на карту физ. лица зависит от суммы платежа. Следует учитывать ежесуточный расходный лимит, если сумма платежа выше, система не пропустит перевод.
За переводы до 300 тысяч рублей удерживается 0,5%, от 300 тысяч рублей до 1,5 млн рублей – 1,5%. Максимальный размер сбора – 4% для сумм, превышающих 5 млн рублей.
Перевод средств со счета на счет
Если требуется перевести деньги со счета организации на счет других предприятий или пользователей, то операция проводится по схожему алгоритму. При использовании сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн нужно выполнить ряд действий:
- Авторизоваться в личном кабинете.
- В разделе «Услуги» сформировать платежное поручение.
- Если реквизиты получателя уже есть в справочнике, заполняется только сумма перевода.
- При отсутствии реквизитов получателя в базе банка необходимо заполнить вручную все сведения.
- Подтвердить платеж СМС-кодом.
В отделении Сбербанка платеж проводится при предъявлении паспорта и указании полных реквизитов счета получателя.
Таким образом, дистанционный интернет-сервис для владельцев бизнеса позволяет экономить время на совершение платежей и переводов. Деньги можно быстро перечислить на карточку физ. лица по реквизитам, для этого потребуется только устройство с выходом в интернет.