Перевод по реквизитам счета тинькофф лимиты

Клиенты Tinkoff часто перечисляют деньги на собственные или сторонние счета. При совершении транзакций нужно уточнить, какой лимит установлен на перевод с «Тинькофф» в другой банк или между счетами в пределах кредитной организации.

Виды лимитов

Ограничение на движение средств могут установить держатели карт, чтобы контролировать расходы и в качестве дополнительной защиты от мошенников. Особенно полезна установка нормативов для владельцев нескольких пластиковых карт.

Виды услуг:

• Лимит переводов «Тинькофф» в месяц. Обозначьте сумму, которую можно направить на покупки в течение 30 дней. Система заблокирует операцию, если траты выйдут за пределы установленного лимита. При наступлении следующего периода совершайте новые транзакции.
• При бессрочных нормативах установите предельный объем для трат без ограничений по времени использования. Когда баланс достигнет нуля, задайте новые параметры по сумме.

Условия зависят только от личных целей или задач пользователей. Но существует ряд правил, которые устанавливает банк. На вид ограничений влияют разные факторы.

Тарифные

Лимиты на переводы действуют в рамках выбранного тарифа. Изменить параметры по своему желанию клиент не может. Новые условия начнут действовать при оформлении другого счета.

Tinkoff выпускает больше 30 видов карт с дебетовым балансом. На каждой установлены свои расценки за обслуживание и ограничения по беспроцентным операциям и количеству транзакций.

Для владельцев базовых карт «Тинькофф Блэк» лимит перевода без комиссии составляет 20 тыс. руб., за превышение взимается оплата по тарифу.

Технические

В банке действуют и ограничения на финансовые операции по техническим условиям. Платежные сервисы при использовании контактного номера для отправки денег разрешают:

• Разовый перевод в пределах 150 тыс. руб.
• 20 транзакций в сутки.
• До 1,5 млн руб. перечислений в течение месяца.

Технические лимиты не имеют отношения к комиссионному сбору. Размер устанавливает платежная система, сумму изменить невозможно.

Внутренние переводы «Тинькофф»: лимиты и комиссии

Транзакции, которые клиенты совершают со счетами в пределах банка, не облагают комиссионным сбором. Беспроцентные переводы с дебетовых карт разрешено проводить из личного кабинета Tinkoff или с помощью мобильного приложения. Дополнительные ставки отсутствуют даже при операциях из неавторизованных зон на сайте банка.

Ограничения установлены по суммам и количеству транзакций:

• В рамках одной операции лимиты на переводы составляют 75 тыс. руб.
• В течение дня доступно до 5 операций.
• За месяц пользователь может 20 раз направлять финансы на внутренние операции в банке.

Не все держатели карт знают, что в Tinkoff разрешены операции не только с дебетовыми счетами. В транзакциях участвуют и кредитки. Но бесплатное использование карты возможно только при приобретении товаров на онлайн-площадках и в обычных магазинах. Другие действия приравнивают к обналичиванию финансов. За услугу назначают комиссию в размере 2,9% от суммы, а также единовременную выплату в 290 руб. Снятие денег означает прекращение льгот по установленному тарифу.

Лимиты на перечисления с карты «Тинькофф» на счет другого банка

С дебетового счета Tinkoff направляют средства и в сторонние финансовые организации. Лимит на перевод с «Тинькофф» в другой банк без комиссии составляет:

• 20 тыс. руб. – с обычных пластиковых карт.
• 50 тыс. руб. – с премиальных.

Сумма сверх установленного порога облагается сбором в 1,5%. Минимальный платеж составляет 30 руб.

В зависимости от выбранного способа отправки денег действуют ограничения по техническим условиям:

• В разделе платежей на сайте в стороннюю компанию направляют до 100 тыс. руб. за 1 раз, но не больше 5 переводов за сутки.
• По системе «card to card» порог операции –75 тыс. руб.
• Через личный кабинет – до 150 тыс. руб.

Максимальный объем платежей в течение месяца составляет 0,5 млн руб. и 20 транзакций.

Пользователей Tinkoff часто интересуют способы пополнить счет в Сбере, избегая дополнительных трат. Благодаря системе для быстрых платежей с указанием контактного телефона лимит перевода с карты «Тинькофф» на карту Сбербанка без комиссии установлен в пределах 20 тыс. руб. в месяц.

Где посмотреть лимит бесплатных переводов «Тинькофф»

Перечень действующих ограничений по конкретному виду пластика размещен в личном кабинете. Чтобы узнать об условиях тарифа:

1. Заполните учетные сведения для авторизации в аккаунте.
2. Выберите опцию для работы со счетами.
3. В меню активируйте вкладку с настройками.
4. Найдите раздел, посвященный тарифному плану.
5. Чтобы посмотреть лимит на переводы «Тинькофф», перейдите в пункт бесплатных перечислений.

Аналогичную процедуру можно пройти и в мобильной версии сервиса. Для этого:

1. Откройте приложение на телефоне.
2. Введите код идентификации.
3. В правой части поля найдите баннер для лимитов.
4. Уточните верхнюю границу суммы, не облагаемой дополнительным сбором в пользу банка, можно в разделе переводов без комиссии.

Сервисы позволяют в любой момент узнать условия для каждой разновидности открытого счета.

Как увеличить лимит перевода по карте «Тинькофф»

Владельцы пластиковых карт могут перечислить в стороннюю компанию и сумму, больше установленной тарифами. По реквизитам лимит на перевод с «Тинькофф» в другой банк поднят до 800 тыс. руб.

Условия Tinkoff позволяют большинство операций проводить без дополнительных расходов. Компания использует современные методы онлайн-управления финансами. Для совершения транзакций клиентам банка не требуется прикладывать усилия и тратить много времени.

Если необходимо быстро перевести средства с одной карты Тинькофф на другую, то, помимо онлайн-банка и мобильного приложения, можно воспользоваться его удобной альтернативой – сервисом c2c (card to card). В этой статье расскажем о быстрых переводах с карты на карту, о стоимости такой услуги, а также о тонкостях платежей через иные дистанционные сервисы.

Можно ли переводить деньги с карты Тинькофф?

Банк позволяет перечислять денежные средства между карточками (в том числе и кредитными) различными способами. Наиболее привычным для многих является интернет-банк Тинькофф. Однако существуют иные варианты для совершения платежей:

• мобильное приложение;
• банкомат;
• колл-центр банка;
• сервис Tinkoff card2card и другие дистанционные сервисы ТКС (Тинькофф Кредитные Системы).

На какие карты банков можно переводить с Тинькофф и наоборот

Сервисы банка допускают возможность переводов как внутри него, так и между различными банками РФ или зарубежья. Клиентам Тинькофф доступны перечисления с кредитных и дебетовых карточек платежных систем МИР, Visa или MasterCard.

Детальные инструкции

1. Переводы с ВТБ;

Для дебетовой либо зарплатной карты Тинькофф такие платежи проводятся с минимальными расходами для их держателя, поскольку тарифами предусмотрены низкие комиссии, а также лимит бесплатных переводов.

Ограничения переводов

Для клиентов-физических лиц в банке действуют лимиты на суммы и количество проводимых платежей при использовании системы card to card. Так, максимальная сумма одной операции не может превысить 100 тыс. рублей, при этом с одного счета разрешено переводить деньги не чаще пяти раз в день.

Установленные лимиты на суммы и количество платежей изменить их нельзя – это технические ограничения. Если клиенту необходимо перевести более крупную сумму, он может воспользоваться личным кабинетом или мобильным банком Тинкофф. Однако даже в таком случае действуют ограничения, введенные платежными системами:

• 1 раз – не более 150 тыс. руб.;
• сутки – до 10 транзакций;
• месяц – не более 1,5 млн руб.

Для платежных систем МИР и Visa действуют дополнительные лимиты:

• не более 170 тыс. руб. в день;
• не более 30 транзакций на сумму до 300 тыс. руб. за 4 дня.

При межбанковских переводах через системы Тинькофф также стоит учитывать ограничения эмитента карточки. Об этих лимитах стоит поинтересоваться в службе поддержки стороннего банка или у вашего контрагента.

Способы перевести с карты на карту Тинькофф

Для клиентов Тинькофф действует несколько онлайн-сервисов card-to-card, позволяющих совершать межбанковские и внутрибанковские платежи:

• личный кабинет на сайте;
• приложение Tinkoff Bank;
• сервис card2card на tinkoff.ru;
• дополнительное приложение Tinkoff для онлайн-переводов.

Далее приведены инструкции к этим и другим способам переводов.

Онлайн-переводы card to card

Чтобы перевести деньги через личный кабинет на официальном сайте или в приложении, необходимо выбрать раздел «Платежи» или «Оплата», а затем пункт «Людям» или «По реквизитам карты». На данный момент в сервисах доступны следующие переводы между карточками:

• по телефонному номеру;
• по номеру карты (16 цифр);
• по реквизитам счета или договора;
• по штрихкоду.

Для осуществления платежа на сайте следуйте инструкции:

1. Откройте главную страницу официального сайта.
2. Прокрутите страницу до баннера со ссылкой на страницу платежей и кликните «Пополнить».
3. Заполните реквизиты в окнах «Откуда» и «Куда», укажите сумму.
4. Нажмите «Перевести».

С помощью приложения «С карты на карту»

Tinkoff Bank c2c – это приложение для популярных мобильных платформ для быстрых и безопасных переводов между картами любых банков, не требующая регистрации или какого-либо навыка работы с платежными сервисами.

Преимущество приложения перед аналогичным сервисом на сайте:

• возможность использования камеры или NFC модуля для считывания реквизитов пластика;
• в программе сохраняется история операций;
• клиент получает квитанцию и электронный чек на почту;
• переводы можно отправлять где угодно и когда угодно.

Чтобы выполнить перевод денег с помощью приложения «Tinkoff Bank c2c» следуйте инструкции:

1. Откройте магазин приложений на вашем телефоне или сразу начните загрузку, перейдя по ссылке для вашего устройства App Store, Play Market.
2. Наберите в строке поиска «Переводы Тинькофф». Примерно в третьей строке результатов появится программа «С карты на карту» от Tinkoff Bank.
3. Скачайте приложение и запустите его.
4. Нажмите на пустые поля для заполнения реквизитов отправителя и получателя.
5. Укажите сумму. Комиссия рассчитается автоматически.
6. Подтвердите платеж.

Перевод через банкомат

Для совершения платежа необходима банковская карта Тинькофф и банкомат.

1. Вставьте карточку в устройство, наберите ПИН-код.
2. В главном меню найдите пункт «Услуги» – «Перевод на карту».
3. Выберите счет для списания средств, заполните реквизиты пополняемого счета.
4. Укажите сумму оплаты.
5. Подтвердите операцию.

Перевод на карту через оператора банка Тинькофф

К сожалению, сотрудники службы дистанционной поддержки клиентов не могут переводить средства по устному заявлению держателя карточки, так как это небезопасно. Зато операторы способны оказать помощь в форме консультации: рассказать клиенту о возможных вариантах пополнения счета или проинструктировать пошагово в режиме онлайн.

Чтобы воспользоваться услугами колл-центра достаточно набрать 8 800 555-777-8 или заказать звонок на сайте tinkoff.ru, кликнув по этому номеру мышкой.

Комиссии при переводах

Банк взимает минимальную комиссию вне зависимости от того способа, который клиент выбрал для перечисления средств:

• между дебетовыми картами Тинькофф бесплатно;
• межбанковский перевод – до 20000 рублей бесплатно, далее от 1,5% (мин. 30 руб.), плюс дополнительные сборы со стороны эмитента карточки отправителя (следует уточнить в справочной службе соответствующего банка);
• с карточки Тинькофф – по тарифам конкретного продукта (например, по кредиткам предусмотрена комиссия 290 руб. + 2,9%).

Способ перевода с карты на карту без комиссии

Клиенты Tinkoff Bank могут переводить деньги без комиссии, причем как с карты Тинькофф, так и с карточек других банков. Комиссионные сборы не предусмотрены только в том случае, если в месяц объем операций не превышает 20 тыс. рублей (50 тыс. для премиальных пластиковых продуктов). Платеж с Tinkoff Black на пластик любого банка – без комиссии при сумме до 20 тыс. рублей.

Проверить лимит на бесплатные переводы позволяют возможности личного кабинета (разделы «Счет» – «Лимиты» – «Бесплатные переводы»).

Видео: Перевод с карты Тинькофф на карту другого банка без комиссии.

Особенности переводов с кредитной карты

Часто держатели не знают, можно ли переводить деньги с кредитной карты Тинькофф. Но банк допускает переводы с кредиток с использованием как заемных, так и собственных средств. Осуществляя перевод с кредитки, важно проверить баланс, а также ознакомиться с тарифным планом продукта.

Как правило, при переводе со всех кредитных карт Тинькофф взимается дополнительная комиссия за использование банковского лимита. Если клиент отправляет свои деньги, то при сумме до 20 тыс. рублей/мес. платеж осуществляется бесплатно, свыше этого порога – в соответствии с тарифами (от 30% до 49,9%).

Платеж с кредитки выполняется так же, как и с дебетового пластика. Однако такой перевод расценивается как снятие наличных, а значит, отменяет период беспроцентного кредитования.

Переводы со счета на счет в Тинькофф

Осуществить перевод по номеру счета в Tinkoff Bank разрешено только с использованием карты. Даже если у вас открыт срочный депозит или счет начислением процентов на остаток, прежде чем перевести деньги другому человеку, придется для начала пополнить свою карту. Это касается как платежей внутри банка, так и межбанковских переводов.

Инструкция по переводу со счета на счет в интернет-банке:

1. Авторизуйтесь, выберите нужный счет.
2. Кликните «Перевести на карту», выберите нужный пластик.
3. Наберите на клавиатуре сумму, подтвердите операцию.

Инструкция по переводу в приложении:

1. Нажмите на карточку, которую хотите пополнить, и в меню операций выберите «Пополнить».
2. Укажите нужный счет для списания.
3. Введите сумму, завершите операцию.

Для переводов со счетов Тинькофф действуют те же тарифы, что и для платежей между пластиковыми карточками.

Через какое время после перевода приходят деньги на карту?

Срок зачисления средств – от нескольких секунд до 1 дня. Как правило, в счет карточек большинства российских банков деньги поступают максимально быстро. Но принимающая сторона иногда проверяет транзакцию, в связи с чем деньги оказываются в резерве и становятся доступными через сутки.

Тинькофф лимит на перевод в другой банк

Перевод со своей банковской карты другому лицу — это привычная и повседневная операция для многих из нас.

Мы отправляем денежные средства друзьям, родственникам и коллегам. Оплачиваем какие-либо услуги или товары.

Независимо от причины и выбранного способа, нас интересует комиссия, которую возьмет банк за тот или иной перевод.

В наших последних материалах мы подробно рассказывали о том, какими способами можно совершать переводы:

• Между картами Тинькофф Банка;
• По реквизитам;
• С использованием официального сервиса;
• Через Интернет-Банк и Мобильное приложение;
• В пользу электронных кошельков и платежных систем.

Каждый из данных методов предусматривает свои ограничения и комиссии.

Рассмотрим основной и самый волнующий вопрос: — «Лимиты и комиссии на переводы в другой банк».

Большинство современных банков отменили комиссии за переводы в другие финансовые организации, но установили определенный ежемесячный лимит.

Для продуктов Тинькофф Банка они следующие:

1. До 20000 рублей в расчетный период (ежемесячно) вы можете переводить без комиссии*;
2. До 50000 рублей осуществляются безкомиссионные переводы с премиальных карт*;

*Данные лимиты действуют на переводы по номеру телефона или карты в другой банк.

В случае превышения лимита банк будет вынужден списать комиссию в 1,5% от суммы (минимум 30 рублей). Данный сбор удерживается только на сумму превышения.

Пример:

1. Вам необходимо совершить перевод 30000 рублей на карту вашего родственника в другой банк;
2. При совершении операции вы превысите лимит на 10000 рублей;
3. Именно от суммы превышения и будет рассчитана комиссия — 150 рублей;
4. Общая сумма списания с вашей дебетовой карты составит 30150 рублей. На счет получателя будет зачислено ровно 30000 рублей.

Получить информацию о израсходованном лимите вы можете в Мобильном приложении Тинькофф:

1. Авторизуйтесь в системе и выберите карточный счет;
2. Перейдите по вкладке «Лимиты» — «Бесплатные переводы».

Сумма в 20000 рублей (и 50000 рублей для премиальных карт) является возобновляемой. Как только прошел расчетный период (текущий месяц), вы снова можете осуществить перевод в рамках данного ограничения.

Крупные суммы рекомендуется переводить с использованием банковских реквизитов. Комиссия за данную операцию отсутствует, но срок зачисления будет больше.

Тинькофф перевод со счета на счет

Тинькофф Банк позволяет переводить крупные суммы без комиссии (сверх установленного лимита) только по банковским реквизитам.

Срок зачисления средств более долгий, но при крупных переводах вы сможете сэкономить внушительную сумму.

Как это сделать с помощью Мобильного приложения:

1. Авторизуйтесь в системе;
2. Перейдите по вкладке «Оплатить» — «Переводы» — «По номеру счета»;
3. Укажите требуемые реквизиты. Зачастую это БИК банка получателя и номер счета;
4. Введите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Такие операции могут занимать до 3 рабочих дней. Это специфика всех финансовых организаций России.

В Интернет-банке:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете;
2. Перейдите по вкладке «Платежи» и спуститесь вниз до раздела «Переводы» — «Оплата по реквизитам»;
3. Укажите БИК банка получателя и его счет;
4. Введите сумму и подтвердите расходную операцию.

Если по какой-то причине Тинькофф предусмотрел комиссию за перевод в банк получателя, то информация появится об этом до совершения платежа!

Обратите внимание, что совершение переводов другим клиентам Тинькофф Банка (как на расчетный счет, так и по номеру карты) не предусматривает никаких комиссий. Движение денежных средств внутри банка осуществляется мгновенно!

Данные условия актуальны в тех случаях, когда вы совершаете расходные операции с помощью Интернет-банка или Мобильного приложения Тинькофф. Использование сторонних сервисов предусматривает иные комиссии, лимиты и условия.

Так, например, перевод через фирменный сервис на официальном сайте будет осуществлен по другим тарифам:

• Максимальная сумма одной операции — 100000 рублей;
• До 500000 рублей сумма ежемесячных переводов;
• Для некоторых клиентов Тинькофф Банка действуют индивидуальные условия и лимиты (проверить их можно в личном кабинете);
• Перевод на вашу карту Тинькофф — без комиссии;
• С вашей карты — до 20000 рублей без комиссии;
• Превышение лимита или переводы между картами других банков — 1,5%, минимум 30 рублей.

Срок зачисления при использовании карты Тинькофф — моментально. В иных случаях — до 1 рабочего дня.

Подведем итоги:

1. Переводы внутри банка Тинькофф не облагаются комиссией;
2. Перечисление на карту другого банка не предусматривает комиссию в том случае, если общая сумма переводов за расчетный период не превысит 20000 рублей (для классических карт) и 50000 рублей (для премиальных);
3. Перевод по реквизитам другого банка может быть совершен без комиссии. После заполнения соответствующих полей вам будет показана информация о наличии комиссии или ее отсутствии;
4. Все лимиты, которые установил вам банк, доступны для ознакомления в вашем личном кабинете или Мобильном приложении.

Тинькофф Банк предусмотрел достаточно способов для осуществления безкомиссионных переводов и иных расчетов. Ознакомьтесь с вашими тарифами и лимитами в личном кабинете, чтобы избежать лишних переплат.

Post Views: 376

Проект СБП значительно повысил качество межбанковских переводов на территории России. Для осуществления операции отправителю требуется только номер телефона и название банка, к которому подключен получатель. Пользователи могут отправлять денежные средства не только клиентам Тинькофф банка, но и владельцам карт других организаций. Их список постоянно растет. По состоянию на 1 июня 2021 года к онлайн-сервису было подключено свыше 200 банков. 

Что такое СБП в Тинькофф

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Пользователи могут делать мгновенные денежные переводы со счета на счет внутри СБП и рассчитываться за онлайн-покупки. Производить платежи пока можно только в российских рублях.

Чем СБП отличается от других переводов

Основные отличия проекта СБП от других платежных систем:

• отправка денежных средств только в рублях;

• моментальные денежные переводы между участниками системы;

• отсутствие комиссий по транзакциям в пределах суточных или месячных лимитов;

• отправка денег осуществляется по номеру телефона в любой банк страны;

• подключить сервис можно в приложении или на сайте организации;

• пользователям сервиса доступна оплата товаров по QR-коду.

В 2021 году Тинькофф банк также запустил переводы от компаний к физлицам через систему быстрых платежей. Сервис B2C-переводов доступен всем представителям малого и большого бизнеса, которые являются клиентами банка.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить, является ли банк участником системы быстрых платежей. Информация по всем финансовым организациям доступна на сайте СБП. Пользователю нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Поиск конкретной организации осуществляется по названию «Тинькофф». Если банк подключен к сервису, то система выдаст его в результатах поиска. 

После этого можно подключаться к проекту СБП. Для этого нужно перейти на сайт банка – https://www.tinkoff.ru/mobile-operator/login/. Вход в систему осуществляется по номеру телефона. 

Для использования сервиса на смартфоне нужно скачать приложение «Тинькофф мобайл». Это можно сделать путем сканирования QR-кода на сайте Тинькофф банка или в магазине «Google Play». Приложение для смартфона на базе Android доступно по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.tinkoff.mvno. 

После этого пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки программы на свой телефон.

Следующий этап – подключение СБП. После этого можно начать использовать платежный сервис по мере необходимости.

Руководство по подключению

Для того чтобы включить СБП в Тинькофф банке нужно зайти в аккаунт. Действие можно выполнить с помощью компьютера или посредством приложения. Вход в личный кабинет осуществляется по номеру телефона. Система проверяет введенные данные и высылает пароль для авторизации. 

Если пользователя нет в базе Тинькофф банка, тогда нужно проверить правильность ввода номера телефона или оставить заявку на подключение к мобильному банку. 

Подключение с телефона

Изначально пользователю нужно открыть приложение и авторизоваться в системе. Затем необходимо зайти в раздел «Еще» > «Настройки» > «Контакты и переводы». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «Система быстрых платежей» и нажать кнопку «Подключить». На номер телефона будет выслано смс с кодом подтверждения операции. При необходимости пользователь может сразу синхронизировать контакты.

На заметку! При наличии 2 или 3 карт пользователь может отдать приоритет одной из них. В результате все денежные переводы через СБП с карты Тинькофф банка и других организаций будут поступать на указанное платежное средство. Выбрать карту можно на стадии подключения к сервису.

Подключение с компьютера

Для подключения онлайн-сервиса нужно пройти авторизацию на сайте Тинькофф банка. Затем следует выбрать раздел «Настройки» > «Основные настройки». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «СБП», и подтвердить действие с помощью смс кода.

Как перевести деньги с компьютера

Денежные операции осуществляются на сайте Тинькофф банка. Порядок действий владельца счета:

1. Заходим в личный кабинет.

2. Выбираем раздел «Платежи» > «Перевести» > «По номеру телефона».

3. Указываем номер телефона получателя денег. При необходимости пишем текстовое сообщение.

4. Вводим сумма перевода. По умолчанию система использует приоритетную карту клиента.

5. Нажимаем кнопку «Перевести».

   

Перевод по номеру телефона

Владельцы счета могут осуществлять внутрибанковские или межбанковские переводы. Для этого необходимо знать номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Все операции можно осуществлять с помощью мобильного приложения.

Клиенту банка партнера

Граждане могут перевести деньги через СБП двумя способами – с помощью приложения или посредством персонального компьютера.

Порядок действий владельца счета:

1. Открываем приложение.

2. Заходим в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру телефона».

3. Выбираем абонента из телефонной книги или вводим его номер.

4. Указываем название банка из предложенного списка. 

5. Вводим необходимую сумму.

6. Нажимаем кнопку «Перевести».

Если в выбранном списке нет нужной финансовой организации, владельцу карты нужно кликнуть на вкладку «Другой банк».

Если получатель не подключен в СБП, то при отправке денег на его банковскую карту может быть удержана комиссия. 

При желании можно отправлять деньги на тот счет, который выберет получатель. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру…». Затем следует указать номер телефона и выбрать вкладку «Отправить ссылку для получения денег». Далее, вводим сумму и нажимаем кнопку «Готово».

Банк отправит получателю короткое сообщение. В нем будет ссылка на страницу для ввода реквизитов банковской карты. Переводы до 20 000 р. делаются бесплатно. В случае превышения лимита удерживается комиссия 1,5% от суммы платежа, но не менее 30 р.

Клиенту Тинькофф

Порядок отправки денег внутри банка такой же. Владельцу карты нужно открыть приложение, зайти во вкладку «По номеру телефона», выбрать абонента из телефонной книги, указать название банка, сумму операции и нажать кнопку «Перевести».

На заметку! Внутрибанковские или межбанковские денежные переводы с помощью компьютера осуществляются по аналогичной схеме. Деньги поступают на счет моментально. 

Лимиты и комиссия

В каждой организации предусмотрены ограничения по сумме транзакции и устанавливаются комиссии за пользование услугой. Тинькофф не является исключением. Однако условия по отправке денег через СБП немного лучше, чем в других организациях.

Для переводов денег без комиссий в Тинькофф банке необходимо следить за лимитами. 

Какую сумму можно перевести

В банке также действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 150 000 р. Максимальное количество операций в сутки – 20. Месячный лимит по переводам составляет 1,5 млн. руб.

Комиссия за перевод

Отправка денег через систему быстрых платежей в Тинькофф банке с дебетовой карты осуществляется бесплатно. Если отправитель использует кредитку, то ему придется заплатить комиссию и проценты согласно тарифам платежного средства. 

Как узнать, что получателю пришли деньги

Основным преимуществом проекта является скорость доставки денег. Переводы с Тинькофф на Сбер через СБП поступают на счет получателя практически сразу. Проверить зачисление можно в личном кабинете или узнать посредством смс-уведомления. После этого получатель может известить о поступлении средств отправителя. 

Отправителю доступна информация только по списанию денег со счета. Подтверждение факта поступления средств на счет получателя пока не предусмотрено. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Тинькофф банка могут осуществлять переводы с кредитных карт. Однако владельцам платежного средства придется платить комиссию за транзакцию и нести дополнительные расходы в случае использования заемных денег. 

Как отменить перевод

Отмена транзакции допускается только на стадии оформления перевода (ввод номера, выбор банка получателя). После подтверждения отправки денег аннулировать операция нельзя. 

Если пользователь ошибочно отправил деньги другому адресату, вернуть деньги можно только по инициативе получателя. Поэтому нужно тщательно проверять введенные данные перед отправкой средств. 

Трудности при подключении системы быстрых платежей

Иногда пользователи жалуются на сбои в работе СБП. Например, им не удается произвести платеж или деньги не поступают на счет получателя. Обычно подобные явления разовые. Однако могут все же доставлять некоторые неудобства. 

Установить мобильное приложение можно далеко не на каждый телефон. Для загрузки программы требуется смартфон на базе Android или iOS. Тогда как воспользоваться ПК можно преимущественно дома. 

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Версия устройства зависит от вида мобильного приложения и используемой ОС. Тинькофф предлагает несколько программных продуктов своим клиентам. Рассмотрим три приложения:

Какие банки участвуют в СБП

К системе быстрых платежей подключено более 200 организаций. Среди них – QIWI Банк, Газпромбанк, Сбербанк, НКО ЮМани, Почта Банк, Открытие, Авангард, АК Барс и Тинькофф банк. С полным перечнем финансовых организаций можно ознакомиться в разделе «Банки-участники» на сайте СБП. 

Как отключить систему быстрых платежей

Порядок действий владельца банковской карты такой же, как при подключении сервиса. Пользователю нужно авторизоваться в системе Тинькофф банка и зайти в раздел «Еще» > «Настройки» > «Контакты и переводы». Затем необходимо переместить ползунок напротив вкладки «СБП». Дальнейшие платежи будет производиться в общем порядке, т. е. с ограничения по срокам и суммам, а также с комиссиями за транзакции.

Достоинства и недостатки СБП Тинькофф

Преимущества сервиса в Тинькофф банке:

1. Моментальные переводы внутри системы.

2. Для отправки денег требуется только номер телефона и наименование банка.

3. Отсутствие комиссий по операциям до 150 000 р. за один раз.

4. Осуществлять переводы можно не только на смартфоне, но и с помощью ПК.

5. Круглосуточный доступ к платежной системе. 

Тинькофф автоматизировал подключение магазинов к системе быстрых платежей. Услуга позволяет предпринимателям мгновенно получать плату за товары по QR-коду.

К минусам СБП можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте. Однако это касается не только Тинькофф банка, но и других участников проекта. 

Частые вопросы

№1. Что такое приоритетная карта?

Каждый клиент банка может иметь более 1 карты. При подключении к сервису пользователь может указать конкретное платежное средство, которое будет использоваться для зачисления денег (по умолчанию). Активировать услугу можно во время привязки банковской карты. 

№2. Как делаются переводы в евро или долларах США?

Операции с иностранными валютами пользователям пока недоступны. Переводы можно делать только в российских рублях.

№3. Если человек не подключился к СБП, можно ли ему делать перевод?

Клиенты Тинькофф банка могут отправлять деньги другим пользователям внутри системы или в любой другой банк. Однако по платежам вне СБП удерживается комиссия. 

№4. Что дает оплата по QR-коду?

С помощью матричного штрих-кода граждане могут оплачивать товары и услуги, приобретенные у ИП или иных хозяйствующих субъектов.

Заключение

СБП позволяет снизить издержки за транзакции и сократить время зачисления денег. Средства поступают на счет в течение 15 секунд с момента их отправки. В пределах суточного и месячного лимита пользователи также не платят комиссию. Денежные переводы можно осуществлять как с ПК, так и с помощью телефона. Единственный недостаток – нельзя делать переводы в иностранной валюте.

Приветствую всех.

В тинькофф банке делал перевод по реквизитам счета другому человеку. При переводе оператор указал ФИО не получателя, а мое, и, по итогу платеж дошел до банка получателя, но средства небыли начислены человеку. Хорошо, позвонили в банк получателя, нам объяснили что перевод был, но они его вернули так как неверно указано ФИО получателя. Позвонили в тинькофф — нам сказали что денег не приходило, но написав в поддержку по почте — нам дали ответ что средства лежат на счете. После попытки сделать повторный перевод по реквизитам, со мной связывается поддержка и говорит что денег у вас нет. А где они?Подождав пару недель средства так и небыли зачислены мне на счет, оба банка ничего не знают. Через поддержку составили и направили корректировочное письмо в банк получателя для смены ФИО. Но вот не задача — через день мне написали что платеж возвращен. На мой вопрос про остаток на балансе мне отвечают что у меня 0 руб на счете. Как понимать? Который день уже звоню в тинькофф и мне говорят что у меня 0 руб на счете, хотя мне дали письменный ответ что корректировочное письмо не могут направить так как платеж возвращен.Как мне вернуть свои деньги, куда обращаться? Сумма около 40 000 руб.

Как перевести деньги с карты Тинькофф банка на другую карту: несколько самых простых способов

Банк Тинькофф позаботился о том, чтобы переводы с карты для его клиентов были максимально удобными и зачислялись практически мгновенно. Все о способах переводов на карты других банков, а также о лимитах и комиссиях расскажем в этой статье.

Держатель карты Тинькофф банка может перевести деньги с нее на карту любого другого банка. Операция доступна в мобильном приложении и в личном кабинете. Помимо привычных способов клиентам банка доступны переводы через технологию Bluetooth, по QR-коду или номеру договора.

Лимиты и комиссии

Для перевода с карты Тинькофф банка на другие карты действует максимальная сумма в 150 000 рублей. В сутки можно провести не более 10 переводов с одной карты. Платежная система Visa также предусматривает еще и собственные ограничения на переводы:

• не более 175 000 рублей в сутки;
• не более 300 000 рублей за 4 дня;
• по количеству не более 10 переводов в сутки и до 30 переводов за 4 дня.

Другие банки также могут ограничивать зачисление средств на свои карты. Если отправитель столкнется с ограничением на пополнение, Тинькофф уведомит об этом и отменит перевод. А также действуют следующие лимиты:

По номеру телефона

Если номер получателя привязан к его банковской карте, можно перевести деньги по телефону. В мобильном приложении Тинькофф банка нужно выбрать страницу «Платежи», нажать на «Еще» и перейти в «Переводы по телефону».

увеличить картинку

Перевод можно отправить получателю в виде ссылки, чтобы он сам выбрал, на какую карту должны быть зачислены деньги.

увеличить картинку

Здесь также можно ввести номер или выбрать контакт из адресной книги. Затем выбрать банк получателя (если счетов несколько, есть возможность указать, на какой из них переводить деньги). Далее следует указать сумму перевода и нажать «Перевести».

Чтобы перевести деньги в личном кабинете на tinkoff.ru, пользователю следует с главной страницы перейти в меню «Платежи и переводы».

для увеличения нажмите на картинку

Далее выбрать «Перевести» и «По номеру телефона».

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

Затем в открывшейся форме указать номер получателя, ввести сумму перевода, выбрать банк и нажать кнопку «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

По номеру карты

Чтобы перевести деньги по номеру карты другого банка, следует в мобильном приложении зайти в меню «Платежи» и выбрать пункт «По номеру карты», а затем в открывшейся форме ввести номер карты и сумму перевода.

увеличить картинку

для увеличения нажмите на картинку

На сайте Тинькофф в личном кабинете открыть меню «Платежи», нажать «Перевести» и перейти «По номеру карты». Затем выбрать счет, с которого должны списаться средства, ввести номер карты получателя, сумму перевода и нажать «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

По номеру договора или QR-коду

Эти способы доступны только для перевода на карту клиента Тинькофф банка. В мобильном приложении на странице «Платежи» следует выбрать «По номеру договора».

увеличить картинку

Затем ввести номер договора или отсканировать QR-код (если его прислал получатель), ввести сумму перевода и нажать кнопку «Перевести».

увеличить картинку

В десктопной версии ЛК нажать «Платежи», затем «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

Здесь выбрать «По номеру договора», далее ввести номер договора или отсканировать QR-код, указать сумму и нажать «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

По Bluetooth

Для клиентов банка предусмотрен перевод по Bluetooth, если телефоны отправителя и получателя находятся рядом. Следует включить функцию Bluetooth на телефоне, затем в настройках разрешить мобильному приложению доступ к ней.

Далее на главной странице приложения Тинькофф нажать «Платежи» и выбрать в меню «Переводы рядом».

увеличить картинку

В открывшемся окне нужно выбрать устройство получателя, указать сумму и нажать кнопку «Перевести».

для увеличения нажмите на картинку

По реквизитам счета карты

Для перевода на карту по реквизитам счета в мобильном приложении нужно выбрать страницу «Платежи» и перейти на вкладку «Переводы», где выбрать опцию «По номеру счета». В открывшейся форме нужно ввести реквизиты (БИК банка, р/счет и ФИО получателя), сумму перевода и указать назначение платежа, а затем нажать «Перевести».

увеличить картинку

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru нужно нажать вкладку «Платежи», далее выбрать «Перевести» и «По реквизитам». Здесь также следует заполнить поля с реквизитами получателя, сделать отметку о назначении платежа и ввести сумму перевода.

для увеличения нажмите на картинку

Сроки зачисления

Перевод денег с карты Тинькофф зачислится в срок, зависящий от типа перевода:

• на карты банка Тинькофф – моментальное зачисление;
• на карты других банков – в течение календарного дня;
• на реквизиты счета карты – до 5 рабочих дней.

Если деньги не пришли в указанные сроки, следует связаться с поддержкой банка. Для этого можно написать в чат мобильного приложения или позвонить на горячую линию 8(800)555-77-78 (для жителей РФ звонок бесплатный).

Как сделать перевод с Тинькофф на Сбербанк, все варианты проведения операции, зачисление на карту Сбера и на расчетный счет. Также мы уделим внимание вопросам комиссии и лимитам на переводы. Обо всем — на Бробанк.ру.

Имеет значение, с какой карты вы планируете делать перечисление средств, с дебетовой или кредитной. Начнем с дебетовой.

Тарификация переводов

Начнем с самого главного — стоимость услуги, что говорят тарифы, сколько можно отправить в другой банк, как отправить деньги с с Тинькофф на Сбербанк без комиссии.

Тинькофф выпускает много дебетовых карт, в ассортименте больше десятка предложений, и у каждого пластика своя тарификация. Но у большинства карт условия и тарифы переводов идентичные, поэтому будем рассматривать ситуацию на примере карты Блэк. Если у вас другая — загляните в ее тарифы.

Что говорит Тинькофф относительно переводов на карты других банков:

• можно переводить на карту других банков без комиссии до 20 000 руб/мес;
• при превышении установленного бесплатного лимита — 1,5%, мин 30 рублей за каждую операцию;
• переводы по номеру телефона через СБП — бесплатно до объема в 100 000 за месяц;
• если превышен лимит переводов по СБП, комиссия составит 0,5% от операции;
• переводы в другие банки по реквизитам расчетного счета — бесплатно.

Теперь о лимитах на такие операции:

• сумма одного перевода не может превышать 100 000 рублей;
• в сутки можно делать не больше 5 переводов с карт Тинькофф;
• с одной карты можно суммарно отправить не более 500 000 рублей.

Повторимся, эти тарифы и лимиты касаются карты Блэк и ряда других карт Тинькофф. Если у вас нет Блэк, посмотрите тарифы на операции в личном кабинете.

Как перевести с Тинькофф на Сбербанк в приложении

Каждому клиенту банка Тинькофф предоставляется доступ в личный кабинет и мобильное приложение. Большинство держателей карт сразу скачивают приложение и пользуются им для совершения любых платежных операций.

Именно в кабинете/приложении проще всего сделать перечисление денег на карту Сбербанка. Для выполнения операции нужно знать только номер карточки получателя. Стандартно он состоит из 16 цифр.

Необходимо зайти в приложение банка Тинькофф и открыть вкладку Платежи. Откроются все возможные варианты переводов. Вам нужен вариант “По номеру карты”.

Если у вас открыто несколько карт в этой организации, в верхнем поле страницы переводов нужно выбрать пластик. Далее вводите номер карты Сбербанка и указываете сумму. Если лимит на переводы без комиссии еще не исчерпан, система это укажет. Если исчерпан, будет начислена комиссия.

Останется только отправить перевод, и все, деньги тут же уходят с карточного счета. Как показывает практика, в большинстве случаев зачисление денег на пластик Сбера выполняется за пару минут.

Перевод через СБП

Не так давно россияне получили полноценный доступ к системе быстрых платежей, которую сокращенно называют СБП. Суть в том, что создана сеть банков, клиенты которых могут делать друг другу бесплатные или дешевые переводы по номеру телефона.

В сеть банков СБП входят практически все российские банки и платежные системы. Тинькофф и Сбер — не исключение.

Суть сервиса в том, что каждый банковский клиент привязан к своему мобильному телефону. Он может иметь счета и карты в разных банках, привязывать к ним как разные номера, так и одинаковые. В итоге, зная название банка и номер телефона его клиента, можно перевести деньги на карту этого клиента.

Как перевести деньги с Тинькофф на Сбербанк без комиссии через СБП:

1. Заходите в мобильное приложение или банкинг Тинькофф, открываете раздел платежей. Там увидите кнопку “По номеру телефона”, она вам и нужна.

2. Вводите телефон, система тут же находит все привязанные к нему банковские карты. Внимательно отнеситесь к этому моменту: если привязанных карт несколько, нужно выбрать тот банк, куда планировали отправить деньги.

3. Вводите сумму перевода. Если месячный лимит еще не исчерпан, комиссии не будет. После подтверждаете операцию, деньги поступят на карту Сбера моментально.

Указанными выше методами можно делать переводы с карт Тинькофф не только на карты Сбера, но и на платежные средства любых банков. Лучше всего пользоваться СБП, лимит на бесплатные операции выше, а комиссия за его превышение — всего 0,5%.

Универсальный сервис межкарточных переводов

Если у вас нет доступа в личный кабинет банка Тинькофф, вы можете все на тех же условиях выполнить операцию через форму межкарточных переводов. Она располагается на сайте Тинькофф, через нее можно выполнять переводы между любыми банковскими картами.

Как переводить деньги с Тинькофф на Сбербанк в этом случае:

1. Открыть форму переводов. В левой части вписать номер и другие данные карты Тинькофф. В правой — указать номер карточки Сбера, которую пополняете.

2. Далее нужно указать сумму перечисления. Если лимиты на бесплатные операции не закончились, ничего сверх указанной суммы взято не будет.

В этом случае деньги также зачисляются практически моментально.

Альтернативные методы

Указанные выше варианты — самые простые, быстрые и бесплатные. Пользуйтесь ими. Но все же есть альтернативные способы оплатить Тинькофф с Сбербанка:

• через любые сервисы межкарточных переводов. Например, Золотая Корона, от Альфа-Банка, Промсвязьбанка и пр.;
• через систему Сбербанк Онлайн. Выбрать переводы на карту другого банка и выполнить перевод, указав данные пластика Тинькофф. Операция не облагается комиссией до достижения лимитов;
• снять наличные с карты Тинькофф (до 3000 без комиссии в любом банкомате) и пополнить карту Сбера наличными через кассу или банкомат.

Кроме того, нельзя исключить и вариант пополнения не по номеру карты, а по реквизитам привязанного к ней счета. Вы можете взять эти реквизиты и выполнить по ним перевод их банкинга Тинькофф.

Если речь о кредитной карте

Если у вас кредитная карта банка Тинькофф, ее также можно использовать для пополнения карты Сбербанка или любого другого банка. Но есть очень важный момент — в случае с кредитками такая операция будет приравнена к снятию наличных со всеми вытекающими последствиями, а именно:

• за такую операцию назначается более высокая процентная ставка;
• будет комиссия, которая составит 2,9% плюс 290 рублей. То есть при отправке 10 000 с заемщика дополнительно возьмут 870 рублей;
• на операции переводов и обналичивания не распространяется действие льготного периода.

То есть такой перевод обойдется держателю кредитной карты Тинькофф довольно дорого, пользоваться операцией нужно только в крайних случаях.

В остальном же, перечисления с кредитных карт по механизму ничем не отличаются от тех, что выполняются с дебетовых карт. Можете делать переводы в личном кабинете, приложении, через СБП и на сайте Тинькофф через форму межкарточных переводов.

Частые вопросы

Комментарии: 0