Открытие счета для иностранной компании в российском банке

В каком порядке иностранные юридические лица — нерезиденты могут открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ?

На основании ст.13 Федерального закона от 10.12.2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее по тексту — Закон №173-ФЗ) нерезиденты на территории РФ вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках.

ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ C ROSCO!

Сразу отметим, что иностранцы, нарушившие положения актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования, несут следующие виды ответственности в соответствии с законодательством РФ (ст.25 Закона №173- ФЗ):

административную ответственность (ст.15.25 КоАП РФ);
уголовную ответственность (ст.193 УК РФ).

Важно!

Иностранцы-нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту РФ со счетов (вкладов) в банках за пределами территории РФ на свои счета (во вклады) в уполномоченных банках, и наоборот. Уполномоченные банки — это те банки, которые имеют соответствующую лицензию (например, Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк и пр.).

Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории РФ, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России (п.2 ст.13 Закона №173-ФЗ). В настоящее время действует Инструкция Банка РФ от 30.05.2014 г. №153-И (ред. от 24.12.2018 г.) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В БАНКЕ ДЛЯ ИНОСТРАННОЙ КОМПАНИИ

Что нужно сделать иностранному юридическому лицу, чтобы открыть расчетный счет в банке?

Зачастую иностранная компания не имеет филиалов и обособленных подразделений на территории РФ. Может ли иностранная компания открыть в российском банке расчетный счет, не открывая при этом в России представительства или филиала?

Да, может и первым шагом иностранной компании должна быть поставлена на учет в налоговом органе с присвоением ИНН и выдачей свидетельства о постановке на учет (письмо ФНС РФ от 01.09.2014 г. №СА-4-14/17456).

АККРЕДИТАЦИЯ ИНОСТРАННЫХ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ, ФИЛИАЛОВ

Как встать иностранной компании на учет в налоговом органе?

В настоящее время в налоговых органах учет иностранных организаций осуществляется в соответствии с положениями НК РФ и Приказом Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н (письмо ФНС и Минфина РФ от 24.01.2019 г. №293н).

При постановке на учет, в том числе в связи с открытием счетов в банках на территории РФ, иностранной организации присваивается ИНН и выдается Свидетельство о постановке на учет.

Постановка на учет в налоговом органе иностранной организации по указанному основанию (в связи с открытием иностранцем счетов в банках на территории РФ) осуществляется на основании следующих документов:

заявления иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе по форме, утвержденной в соответствии с п.5.1 ст.84 НК РФ;
выписки из реестра иностранных юридических лиц страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающего юридический статус иностранной организации;
документа уполномоченного органа страны происхождения иностранной организации, подтверждающего ее регистрацию в качестве налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика), либо документа указанного органа об отсутствии такого кода (его аналога). В случае указания кода налогоплательщика (его аналога) в самой выписке, предоставления дополнительного документа не требуется.
Учредительных документов иностранной компании (Устава) — нотариальные копии, апостилированные или прошедшие консульскую легализацию.

Датой постановки на учет в налоговом органе иностранной организации является дата внесения в ЕГРН сведений о постановке ее на учет в налоговом органе (п.27 Приказа Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н).

ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Важно!

В случае открытия иностранной организацией нового счета (депозита) в том же или любом ином банке (филиале банка) на территории РФ, повторная постановка на учет такой иностранной организации в налоговых органах не осуществляется (п.28 Приказа Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н).

Постановка на учет иностранных организаций по указанному основанию осуществляется только при отсутствии иных любых оснований для постановки на учет в налоговом органе. В соответствии с нормами законодательства РФ постановка иностранной организации на учет только в связи с открытием счета в банке не приводит к осуществлению такой организацией деятельности в РФ (письмо ФНС и Минфина РФ от 24.01.2019 г. №293н).

Иностранная компания должна обратиться в налоговую инспекцию по месту нахождения банка.

Как было указано, в ситуации, когда иностранная организация, открывающая банковский счет, не имеет на территории РФ обособленного подразделения, она становится на налоговый учет в связи с открытием счета в банке на территории РФ.

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА?

Комплект документов для открытия счета иностранному юридическому лицу

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории РФ, в банк представляются (п.4.2 Инструкции Банка РФ от 30.05.2014 г. №153-И):

выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
карточка;
документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

В случаях, предусмотренных законодательством РФ, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.

Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык. На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль.

Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных на подписание тех или иных бумаг при проведении сделок от имени иностранной компании, заверяется у нотариуса.

В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов. Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

Источник

В каком порядке иностранные юридические лица — нерезиденты могут открывать банковские счета и банковские вклады в иностранной валюте и валюте РФ? Сегодня об этом мы поговорим в нашем видео.

В соответствии с законом нерезиденты на территории РФ вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках (ст.13 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

Уполномоченные банки — это банки, которые имеют соответствующую лицензию (например, Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк и пр.).

Важно! Иностранцы-нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту РФ со счетов (вкладов) в банках за пределами территории РФ на свои счета (во вклады) в уполномоченных банках, и наоборот.

Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории РФ, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России.

Что нужно сделать иностранному юридическому лицу, чтобы открыть расчетный счет в российском банке?

Зачастую иностранная компания не имеет филиалов и обособленных подразделений на территории России. Может ли иностранная компания открыть в российском банке расчетный счет, не открывая при этом в России представительства или филиала?

Да, может и первым шагом иностранной компании должна быть поставлена на учет в налоговом органе с присвоением ИНН и выдачей свидетельства о постановке на учет (письмо ФНС РФ от 01.09.2014 г. №СА-4-14/17456).

Как встать иностранной компании на учет в налоговом органе?

Постановка на учет в налоговом органе иностранной организации в связи с открытием иностранцем счетов в банках на территории России осуществляется на основании следующих документов…

Хочешь знать больше? Смотрите в материале подготовленном юристом компании «РосКо — Консалтинг и аудит» Кириллом Теном.

Читайте: https://rosco.su/registracionnye-uslugi/bankovskiy-schet/inostrannaya-kompaniya/

Все самое интересное о налогах, праве и бухгалтерском учете от ведущей консалтинговой компании в России «РосКо».

Источник

Открытие счета в банке РФ на иностранную компанию. Предложение на оказание услуг

Условия, при которых иностранная компания сможет открыть в российском банке расчетный счет: сроки, требования, личное присутствие и предоставление отчетности.

Certificate of Incorporation / Сертификат инкорпорации;
Memorandum and Articles of Association / Устав и учредительный договор;
Certificate of Good Standing / Сертификат хорошего состояния;
Extract from the Registrar (Certificate of Incumbency) / Выписка из торгового реестра (Сертификат о занимаемых должностях);
Свидетельство о постановке юридического лица на налоговый учет в налоговом органе Российской Федерации (Свидетельство ИНН) (см. информацию ниже о постановке иностранной организации на учет в налоговой инспекции РФ);
Документы, подтверждающие полномочия единоличного (коллегиального) исполнительного органа юридического лица;
Доверенность (в случае открытия счета по доверенности). Текст доверенности необходимо согласовывать с банком;
Документ, удостоверяющий личность единоличного исполнительного органа (физического лица) юридического лица, лиц, уполномоченных на распоряжение денежными средствами на банковском счете, и иных представителей юридического лица;
Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати.

* Список является условным и может меняться в зависимости от стране регистрации иностранной компании и выбранного банка. Банки оставляют за собой право запросить любые иные документы и информацию.

Стоимость наших услуг по содействию в открытии счета в РФ составляет 1500 USD.

Мы также оказываем услуги по заказу и оформлению корпоративных документов компании, их легализации и нотариального перевода на русский язык. Стоимость услуг согласовывается дополнительно.

Иностранная организация, заинтересованная в открытии на территории Российской Федерации банковского счета, подлежит учету в инспекции ФНС РФ по месту учета банка, в котором будут открыты счета.

Согласно приказу Минфина РФ № 293н от 28.12.2018 года, который подлежит применению с 15 марта 2019 года, иностранная организация представляет в налоговый орган следующие документы и сведения:

заявление иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе по утвержденной форме;
выписка из реестра иностранных юридических лиц страны происхождения или иной равный по юридической силе документ, подтверждающий юридический статус иностранной организации;
документ уполномоченного органа страны происхождения иностранной организации, подтверждающий ее регистрацию в качестве налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика), либо документ указанного органа об отсутствии такого кода (его аналога). В случае указания кода налогоплательщика (его аналога) в выписке из реестра, документ, установленный настоящим подпунктом, не требуется;
доверенность на лицо, представляющее документы в ИФНС;
документ, подтверждающий полномочия лица подписывать заявление на постановку на учет.

Иностранные документы представляются в ИФНС в виде нотариальный копий, снятых с переведенных на русский язык легализованных/апостилированных оригиналов документов иностранной организации.

В случае наличия международного договора об отсутствии необходимости легализации (апостилирования) документов документы предоставляются в виде нотариальных копий, снятых с переведенных на русский язык оригиналов документов, выданных уполномоченными органами страны происхождения.

Услуги постановки иностранной компании на учет в ФНС в целях открытия счета в российском банке

Стоимость услуг – 25 000 рублей, включая все расходы, кроме перевода, нотариального заверения на доверенности и копий документов на иностранное юридическое лицо.

Подробнее

Полное фирменное наименование, адрес, ИНН и КПП Банка, в котором будут открываться счета в РФ.
В случае наличия — ИНН иностранной организации.
Типы счетов, которые будут открываться, и наименование валюты.

Стоимость услуг – 25 000 рублей за одну компанию, в данную стоимость входят консультационные услуги по пакету необходимых документов, получение необходимых разъяснений в ИФНС, услуги по подготовке заявления в ИФНС, проекта доверенности на наших сотрудников, подача и получение документов в ИФНС.

Изготовление иностранных документов на компанию с консульской легализацией и переводом и их нотариальных копий в данную стоимость не входит и оплачивается отдельно.

**Перечень документов не является исчерпывающим и может быть дополнен после представления конкретного пакета документов Заказчиком.

Вас заинтересовало предложение?

1500 USD

Материалы по теме

Поделиться в социальных сетях:

Источник

28 февраля 2023

Как иностранной компании открыть счет в российском банке

Источник: Блог СберРешений на Клерк.ру

Владелец продукта юридических и налоговых услуг СберРешений.

Последние два года стали предпосылкой для массового изменения схем владения бизнесом и цепочек коммерческих операций. Это процесс продолжается и, вероятно, не будет прекращаться в ближайшие годы.

После массового оттока нерезидентов, имеющих дочерние компании, филиалы и представительства в России, многие ранее занятые отрасли открыли свои двери для новых игроков.

Но чтобы работать с крупным и крупнейшим российским бизнесом, а также сегментом частных лиц с собственным капиталом, иностранным компаниям приходится открывать в России банковские счета. Это объясняется тем, что схемы переводов денег по трансграничным операциям постоянно меняются, а заказчики и клиенты из России не хотят нести риски неплатежей.

В последнее время спрос на открытие счетов в российских банках в основном формируется от иностранных компаний из стран: ОАЭ, Турция, Индия, Китай и Гонконг, Иран. Как правило, российские банки имеют стабильные операции с банками этих стран.

Цели открытия счета разные, но чаще всего:

участие в тендерах российских компаний, оплата заявок и получение оплаты на эти счета;
оплата операций с недвижимостью за рубежом;
получение оплаты от российских клиентов, в т. ч. потребителей онлайн платформ.

При этом, если пару лет назад нерезиденты открывали офисы, формировали дочерние компании, получали аккредитацию филиалов и представительств, то в последнее время присутствие ограничивается банковским счетом.

Постановка на учет в России

Прежде чем открыть счет в российском банке иностранной компании нужно встать на налоговый учет в российской налоговой (раздел XI приказа Минфина от 28.12.2018 № 293н). Как правило, компании имеют некоторые сложности с этим процессом.

Он состоит из следующих этапов:

Запрос и проверка документов иностранной компании.
Апостилирование или консульская легализация в стране резидентства.
Нотариальный перевод и заверение перевода в РФ.
Заполнение заявления для постановки на учет.
Подача документов по доверенности.

Первый этап требует знаний практики работы налоговых органов в России, поскольку документы иностранной компании могут сильно отличаться в зависимости от страны.

Важно подобрать пакет документов, который будет принят налоговым органом и не придется тратить несколько недель на оформление новых документов. Как правило, обойтись без местных юристов в России очень сложно, даже если вы владеете языком и знаете российское право. Здесь важны практические нюансы процедур.

Для постановки на учет, как правило, требуются следующие документы:

Выписка из торгового реестра юридических лиц страны происхожденияили иной документ, имеющий равную юридическую силу, подтверждающий юридический статус иностранной компании;
Документ уполномоченного органа страны резидентства, подтверждающий регистрацию компании в качестве налогоплательщика в этой стране, с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика). Это может быть как сертификат резидентства, так и иной документ, предусмотренный законодательством этой страны. Либо документ уполномоченного органа, подтверждающий отсутствие такого кода (его аналог).

Если в выписке из торгового реестра указан код налогоплательщика (аналог кода налогоплательщика), представление документа не требуется.

Второй этап выполняется на стороне головного офиса, здесь обычно не возникает сложностей. Важно только проверить, какой способ придания документам юридической силы должен быть использован для конкретной страны, заключены ли соглашения о признании правовой силы документов, входит ли страна в число участников Гаагской конвенции от 5 октября 1961 года.

Данный этап может занимать больше всего времени, поэтому важно внимательно подойти к нему и предшествующему первому этапу. Потому что в случае ошибки вы потеряете до месяца на повторный процесс.

Третий этап требует коммуникации и оплаты услуг переводчика и нотариуса. Но кроме того, нужно вычитать переводы так, чтобы между ними не было противоречий, а текст документов соответствовал формулировкам закона и формы заявления в налоговый орган.

Четвертый и пятый этапы обычно не вызывают больших сложностей. Заявление заполняется по форме 11БС-Учет (приложение 6 к приказу ФНС России от 09.06.2020 № ЕД-7-14/376@), а подается представителем по доверенности.

Срок постановки на учет после подачи заявления составляет пять рабочих дней (п. 2 ст. 84 НК).

После получения свидетельства от налогового органа можно подаваться в банк на открытие счета. Однако перед этим следует выполнить шаги:

Выбрать банк, где хотите открыть счет.
Узнать требования банка по составу документов.
Заполнить и согласовать с банком анкеты.
Пройти предварительную проверку compliance службы банка.

Первый этап, как и с работой с налоговой, требует хорошего знания практики работы банков и особенностей процедур в каждом банке. В частности, некоторые банки занимаются направлением работы с ОАЭ, другие имеют подразделения в Индии и Китае. Многое зависит от электронных доступов и наличия англоязычного интерфейса банк-клиента. Все это принимается в расчет.

Второй и третий этапы – не сложные для сотрудника, который часто заполняет такие анкеты. Но если вы делаете это первый раз, то потратите несколько дней на перезаполнение анкет и ожидание очередной проверки от банка.

Четвертый этап довольно формальный, но надо быть готовым к отказам. В последнее время службы безопасности банков очень тщательно подходят к отбору клиентов. Поэтому лучше направить анкеты в разные банки, чтобы не терять время при открытии счета. Как правило, анкета не обязывает к дальнейшему заключению договора.

Помимо прочего, наши специалисты знают, какие сведения потребует тот или иной банк от иностранной компании, что существенно сэкономит время на открытие банковского счета в РФ.

Полезные статьи

Источник

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле. В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

ВАЖНО! В связи с введенными в 2022 году санкциями потребность в наличии иностранных счетов для юридических лиц РФ, с одной стороны, возросла. Но, с другой стороны, процесс открытия расчетного счета за границей из-за тех же санкций стал затруднен. Не все соглашаются работать с теми, кто попал под санкции, да и просто с контрагентами из России. Поэтому помимо всего прочего для открытия счета в иностранном банке следует узнать о его лояльности по отношению к клиентам из России.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

В связи с действиями недружественных стран в 2022 году были установлены особые правила для валютных операций и операций с иностранными контрагентами. Оформите пробный бесплатный доступ к системе КонсультантПлюс и переходите в Готовое решение, где отражены все новшества валютных операций.

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

стоимость открытия, ведения счета;
стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

национальные, международные кредитные рейтинги;
показатели по финансовой отчетности;
количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Как отчитываться при переводе денежных средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к правовой системе и переходите в Ситуацию.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен. Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

устав;
учредительный договор;
приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

До некоторого времени российские фирмы могли свободно открывать расчетные счета за рубежом. Но в связи с введенными в 2022 году санкциями делать это стало затруднительно, так как многие отказываются работать с контрагентами из России. Теперь для реализации данной возможности нужно учесть еще большее количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации. И самое главное — необходимо выяснить, насколько лоялен банк к контрагенту из России.

Источник