Справляться с рутинными задачами помогут сервисы для предпринимателей. Можно подключить онлайн-бухгалтерию и эквайринг для приёма безналичной оплаты по картам от клиентов. Установить онлайн-кассу «Эвотор». Воспользоваться сервисом «Личный юрист», чтобы консультироваться со специалистом по любым, даже бытовым юридическим вопросам.
Интернет-банк позволит не посещать отделения и экономить время, управляя бизнесом в режиме онлайн. Мобильное приложение СберБизнес доступно на всех устройствах. В интернет-банке СберБизнес уже встроены сервисы и инструменты: проверка контрагентов, электронный документооборот и другие услуги для бизнеса.
В интернет-банке СберБизнес зайдите в раздел «Управление тарифами», далее воспользуйтесь инструкцией «Как подключить пакет услуг».
Если у вас уже подключён пакет услуг и вы хотите его сменить, воспользуйтесь инструкцией «Как изменить пакет услуг».
Дополнительно к пакетам услуг вы можете подключить опцию. Подключение опций доступно ко всем пакетам услуг, кроме пакета «Лёгкий старт», за исключением опции «ВЭД рубли», подключение которой доступно ко всем расчётным рублёвым счетам вне зависимости от наличия пакетов услуг.
Чтобы подключить опцию, войдите в СберБизнес и перейдите в Управление тарифами. В появившемся списке счетов выберите тот, по которому хотите подключить опцию, и нажмите на него. Откроется детальная форма просмотра выбранного счёта. В блоке Опции нажмите кнопку Подключить, далее следуйте шагам.
Прочитайте подробную инструкцию о том, как подключить опцию в СберБизнес.
Будущие предприниматели с помощью Сбербанка могут официально зарегистрировать свою деятельность. Кредитная компания предлагает полный комплекс услуг по обслуживанию ИП, начиная с момента создания и открытия расчетного счета. Специальный сервис поможет с оформлением документов для налоговой инспекции, с выбором системы налогообложения. Дополнительно новые ИП получают бонусы от кредитной компании и от ее партнеров.
Какие данные нужны для регистрации?
Как открыть расчетный счет?
Какие документы нужны для открытия?
Тарифы и стоимость открытия
Преимущества наличия счета
Требования к ИП
Чтобы зарегистрировать свое дело, будущий предприниматель должен соответствовать следующим требованиям:
- Гражданство РФ, неграждане могут оформиться ИП при наличии документов, разрешающих временное проживание;
- Возраст с 18 лет, допускается регистрация несовершеннолетнего гражданина в качестве предпринимателя, если он женат/замужем, при наличии разрешения от родителей или органов опеки;
- Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ, при отсутствии регистрации должны быть представлены документы, которые подтверждают его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
- Он не должен работать на госслужбе, не быть военным;
- Дееспособность заявителя.
Физлица, работающие по трудовому договору на предприятии или у другого ИП, имеют право дополнительно самостоятельно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. ИП имеет право являться учредителем, участником ООО.
Какие данные нужны для регистрации?
Чтобы зарегистрировать ИП, потребуются следующие документы и сведения:
- Паспорт заявителя;
- Документ, подтверждающий оплату госпошлины. Величина госпошлины составляет 800 руб.;
- Заявление установленного образца;
- При регистрации через представителя, потребуется нотариальная доверенность, подтверждающая его полномочия, и его паспорт;
- Если предпринимателем регистрируется иностранный гражданин дополнительно должны быть представлены: копии разрешения на пребывание, вида на жительство, документ о регистрации;
- Свидетельство ИНН;
- Заявление на установление налогового режима;
- В отдельных случаях требуется предоставить справку об отсутствии судимости. Например, при осуществлении деятельности, связанной с детьми, образовательной деятельности.
При регистрации ИП через Сбербанк заявления, бланк квитанции на оплату госпошлины, будут сформированы автоматически, это позволит избежать ошибок при заполнении.
Если заявление подписывается с помощью электронной цифровой подписи, заявитель освобождается от уплаты госпошлины.
Как работает программа?
Регистрация осуществляется через отдельный сервис на сайте Сбербанка: https://sberbank-reg.ru/regform.do#1.
Процедура состоит из нескольких этапов.
Заведение данных
Чтобы сервис помог выбрать систему налогообложения согласно видам деятельности, заявитель должен заполнить личные и контактные данные:
- Ф.И.О., место и дата рождения;
- Пол;
- Данные паспорта;
- Номер телефона, адрес электронной почты;
- ИНН;
- Место жительства;
- Виды деятельности;
- Система налогообложения;
- Выбор пакета слуг в Сбербанке.
Поля, помеченные красной звездочкой обязательны к заполнению.
Следует быть предельно внимательным, вводя необходимые сведения. Если документы заполнены с ошибками, выявлены несоответствия, налоговая инспекция откажет в регистрации.
Подготовка документов
После ввода информации, сервис формирует заявления в автоматическом режиме.
Регистрация в налоговой
Полученные документы проверяются, скачиваются и распечатываются для представления в налоговую службу. Адрес обращения будет предоставлен пользователю в системе. В небольших населенных пунктах документы подаются в районную ИФНС по месту жительства, в мегаполисах, функции могут осуществлять уполномоченные регистрирующие инспекции.
Далее документы ИП будут переданы по каналам внутренней связи в ФНС по месту жительства физического лица, где он будет поставлен на учет. Одновременно ставится в известность Пенсионный Фонд и отделение Росстата.
Подавать документы можно личным визитом или отправить по почте. Оплачивать госпошлину следует лично заявителю, он же подписывает квитанцию.
Если клиент приходит в Налоговую инспекцию самостоятельно, он там подписывает заявление, после проверки его личности с паспортом уполномоченным лицом. При подаче документов через уполномоченное лицо, заявление подписывает заявитель, его подпись должна быть заверена нотариально. Также нотариальное заверение требуется при подаче документов на регистрацию по почте.
Инспектор принимает документы и заявителю передается соответствующая расписка, где указывается срок регистрации. Стандартно зарегистрироваться в качестве ИП можно за 3 дня со дня подачи всех документов.
Если у заявителя есть ЭЦП, он сможет подать документы можно электронным путем.
Открытие счета в Сбербанке
После получения документов о регистрации, можно обращаться в банк с заявлением об открытии счета. Предприниматель может открыть счет как в Сбербанке, так и в любой другой по своему усмотрению.
Как открыть расчетный счет?
ИП должен посетить представительство банка. Чтобы сократить время ожидания обслуживания, не стоять в очередях в банке, клиентам предлагается подать заявку для согласования времени и даты визита. Менеджер свяжется с заявителем и согласует встречу:
Дополнительным сервисом от Сбербанка является возможность договориться о встрече сотрудника банка и ИП в месте, удобном для клиента, например, в его офисе, на квартире, чтобы подписать документы. Предварительно менеджер банка расскажет по телефону о необходимых документах и согласует место и время встречи. Процедура займет не более 1 часа, пользоваться счетом можно будет сразу же, одновременно подключаются интернет-банк, смс-информирование. Воспользоваться услугой можно в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Волгограде, Новосибирске и т. д. Полный список городов, где работает услуга, можно узнать на сайте банка по ссылке.
Как открыть расчетный счет в офисе банка:
- Если есть необходимость, предварительно зарезервировать счет. Документы можно будет представить в банк в течение 1 месяца;
- Собрать все требуемые документы и сведения;
- Выбрать, каким пакетом услуг удобнее пользоваться. Можно подключить дополнительные сервисы: интернет-банкинг, Самоинкассацию и т. д.;
- Банк проверяет документы ИП и открывает возможность пользования полным функционалом расчетного счета.
Клиенты могут зарезервировать счет в банке сразу после получения документов о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:
- Указывается тип счета;
- Информация об ИП: ОГРН, ИНН;
- Номер контактного телефона;
- Адрес электронной почты.
ИП будет предоставлен номер счета, который сразу можно указывать в договорах поставки, в аукционной документации, совершать по нему приходные операции. Расходные операции по счету станут доступны только после открытия счета в банке.
В кредитной организации можно открыть расчетный счет предпринимателю через интернет даже если он первый.
Услуга доступна для зарегистрированных пользователей в системе Сбербанк онлайн, которые соответствуют следующим требованиям:
- Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года;
- Есть СНИЛС и гражданский паспорт;
- Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.
Как открыть счет в системе Сбербанк ID:
- Войти в систему, ввести учетные и персональные данные;
- Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать оптимальный;
- Ввести данные в предлагаемую анкету-заявление;
- Документы подписываются электронной подписью в приложении ID Point;
- Приходные операции по счету можно выполнять сразу, расходные будут доступны после проверки клиента кредитной компанией.
Новые клиенты могут сначала зарегистрироваться в системе, затем открывать счет как ИП.
Открыть второй счет ИП можно через интернет, без посещения представительства банка. Порядок действий в этом случае будет следующим:
- В системе Сбербанк Бизнес онлайн создается запрос на интернет-открытие расчетного счета;
- Выбирается пакет услуг, валюта счета;
- Запрос отправляется на рассмотрение;
- После обработки запроса клиент получает оповещение об открытии счета и подключения его к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн с возможностью осуществления расходных операций.
Какие документы нужны для открытия?
Сбербанк не требует, чтобы ИП в обязательном порядке предоставляли в банк бланк Свидетельств о регистрации и о постановке на налоговый учет. Запрос в налоговую службу кредитная организация осуществляет самостоятельно.
Что потребуется:
- Паспорт ИП;
- Выписка из ЕГИП;
- При открытии счета доверенным лицом, должна быть доверенность на управление им и оригинал его паспорта;
- Иностранный гражданин предоставляет документ, подтверждающий легальное нахождение на территории РФ;
- Если клиент будет пользоваться электронным документооборотом потребуется СНИЛС;
- Чтобы работать с Госзаказами, необходимо представить госконтракт.
- Если деятельность предпринимателя требует лицензирования, предоставляются соответствующие лицензии и разрешения.
Тарифы и стоимость открытия
Банк предлагает предпринимателям и ООО на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:
|
Название пакета |
Преимущества |
Стоимость обслуживания, руб./месяц |
Бесплатные возможности в месяц |
Величина комиссии при исчерпании лимита по платежам |
|
Удачный сезон |
Для сезонного бизнеса |
590, если отсутствуют операции, 0 руб. |
Совершение 5 платежей; Пополнять счет можно на 50 тыс. руб.; Без комиссии ФЛ можно перевести 150 тыс. руб. |
49 руб. с 6-го платежа |
|
Легкий старт |
Отсутствие ежемесячных платежей |
0 |
Переводы ФЛ 150 тыс. руб.; 3 платежа клиентам других банков; Предоставляется моментальная бизнес-карта, с бесплатным обслуживанием в первый год |
199 руб., начиная с 4-го |
|
Хорошая выручка |
Минимальный тариф на внесение наличных |
1090 |
10 платежей; Внесение наличных 100 тыс. руб.; Переводы ФЛ 150 тыс. руб. |
8 руб. при платеже внутри банка, 32 руб. в другие банки |
|
Активные расчеты |
Перенос остатка по платежам на следующий месяц |
2390 |
50 платежей; 150 тыс. руб. переводы ФЛ |
6 руб., начиная с 51-го |
|
Большие возможности |
Большое количество возможных операций |
10990 |
Все платежи клиентам Сбербанка; 100 платежей в другие банки; 300 тыс. руб. переводы ФЛ; 500 тыс. руб. внесение и снятие наличных; Премиальная бизнес карта с бесплатным обслуживанием |
100 руб. за платеж в другие банки, со 101-го |
За открытие счета комиссия отсутствует. Полные тарифы за обслуживание счета размещены на сайте банка по ссылке.
В таблице приведены тарифы для Москвы, в других регионах они могут отличаться.
По пакету «Легкий страт» может быть открыто не более одного расчетного счета, ограничений счетов по другим пакетам нет. Этим пакетом удобно пользоваться новым ИП, которые только начинают свою деятельность. Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание позволяет пользоваться счетом только по мере необходимости без финансовых затрат. Дополнительно пользователю предлагается бизнес-карта с первым бесплатным годом обслуживания.
При сезонном бизнесе лучше подключить пакет «Удачный сезон», тогда при отсутствии оборотов, клиенту не придется платить за обслуживание счета. Пакет «Хорошая выручка» предназначен для ИП, осуществляющих торговые виды деятельности. Пакет «Активные расчеты» предназначен для клиентов, которые совершают много безналичных операций.
Для крупных ИП, которые имеют большие обороты по расчетному счету, можно выбирать пакет «Большие возможности» с максимальным количеством возможных операций.
По всем тарифам пользователи могут бесплатно оплачивать налоги, совершать платежи во внебюджетные фонды, получать выписки, пользоваться интернет-банком.
Если клиенту сложно самостоятельно выбрать пакет обслуживания, он может обратиться к специальной форме по подбору тарифа для бизнеса.
Потребуется ввести регион места нахождения, срок ведения бизнеса, выручку, вид деятельности и нажать «Подобрать тариф». Система автоматически предложит наиболее оптимальный вариант пакета услуг. Подключать его или выбрать другой – решать самому предпринимателю.
Пользователи, подключающие любой из пакетов на обслуживание, получают хорошие привилегии:
- Открыть расчетный счет можно, не посещая представительства банка;
- За открытие счета не взимается комиссия;
- Предоставляется бесплатный интернет-банк, работающий на всех устройствах;
- Удобный мобильный банк, позволяющий управлять картами и счетами с мобильного телефона, дающий возможность совершать платежи в любое время, находясь в любом месте, не быть привязанным к стационарному компьютеру;
- Использование электронного документооборота;
- Дистанционный выпуск электронной подписи;
- Круглосуточная поддержка.
ИП могут пользоваться онлайн-бухгалтерией, электронным документооборотом, услугами эквайринга, размещать средства онлайн, осуществлять внешнеэкономическую деятельность и т. д. Банк постоянно подключает новые сервисы, позволяющие вести бизнес просто и удобно.
Для клиентов действует акция тест-драйв: ИП, которые зарегистрированы более 6 месяцев и открывают впервые счет в Сбербанке, получают возможность пользоваться пакетом услуг 2 месяца за 1 руб. Акция действует при подключении пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».
Бонусы от партнеров
Открывая расчетный счет в кредитной организации, предприниматели получают бонусы от компаний-партнеров:
- Подключение пакета 1С БизнесСтрат, включающий сдачу отчетов онлайн, формирование первичной документации, расчет зарплаты, больничных, отпускных, круглосуточная поддержка. Первый год пользования бесплатный;
- Запуск рекламной компании +15000 руб. Привлечение новых клиентов через рекламу на Яндекс.Директ с помощью промо-кода;
- 10000 руб. на первую рекламную акцию ВКонтакте;
- Бонус за продвижение бизнеса на платформеSolomoto;
- Услуги сервиса учета финансов для малого бизнеса;
- Другие бонусы.
Ознакомиться со всеми предложениями можно на сайте Сбербанка по ссылке.
Выбор бонуса остается за клиентом.
Преимущества наличия счета
Законодательно ИП могут не открывать расчетный счет в банке. Однако для деятельности он будет необходим в следующих случаях:
- При заключении ИП договоров на сумму, превышающую 100 тыс. руб.;
- При заключении госконтрактов;
- Для участия в аукционах, тендерах;
- Для осуществления операций, попадающих под валютный контроль.
Предприниматели, имеющие расчетный счет, получают следующие преимущества:
- Рассчитываться с контрагентами, оплачивать взносы в пенсионный фонд и по медицинскому страхованию, налоги, можно без посещения офиса банка;
- Возможность участия в зарплатном проекте;
- Получение кредитов по специальным программам для клиентов;
- Клиенты банка могут пользования дополнительными сервисами, которые предлагает кредитная организация;
- Пользоваться услугами эквайринга;
- На первую компанию интернет-рекламы можно получить до 100 тыс. руб.;
- Повышение статуса ИП.
Расчетная система Сбербанка надежна, совершать операции безопасно. Клиенты кредитной организации могут пользоваться дополнительными сервисами компании, позволяющими вести бизнес выгодно:
- Получать консультации от профессионалов;
- Проверять контрагентов;
- Вести бухгалтерию;
- Пользоваться специальными предложениями дочерних компаний и партнёров банка.
РКО в Сбербанке
Сбербанк России – ведущий банк РФ, осуществляющий свою деятельность с 1841 года. Он обслуживает более миллиона представителей бизнеса и предлагает выгодные тарифы на РКО для ИП и ООО.
В статье мы рассмотрим условия и возможности расчетно-кассового обслуживания бизнеса в Сбербанке, как подключить услугу и открыть расчетный счет для ИП и ООО, тарифы и преимущества обслуживания.
Расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке
Деятельность Сбербанка контролируется ЦБ РФ, что дает высокие гарантии устойчивости финансового учреждения даже в самые кризисные времена. По мнению многих россиян, этот банк является самым надежным и благоприятным для открытия расчетного счета.
В Сбербанке России могут открыть РКО частные предприниматели и юридические лица, представляющие интересы крупных организаций. Банк предлагает быструю регистрацию в режиме онлайн, доступ к счету через интернет-банкинг, выгодные тарифы на обслуживание счета и дополнительные услуги, создающие все условия для успешного и прибыльного развития бизнеса.
Условия и преимущества
Обслуживание в Сбербанке имеет немало преимуществ. Рассмотрим подробней все плюсы открытия РКО в крупнейшем банке РФ.
Преимущества РКО от Сбербанка:
- Быстрое и легкое открытие счета. Подать заявку можно через интернет из любой точки мира.
- Активация расчетного счета в течение 5 минут.
- Дистанционное обслуживание.
- Круглосуточная сервисная поддержка.
- Большой выбор тарифов на обслуживание РКО.
- Продолжительный операционный день (с 6 утра до 23.00 ночи).
- Обширная сеть банкоматов и отделений банка по всей России и за ее пределами.
- Высокая надежность финансовых операций.
- Клиенты с открытым р/с получают доступ к кредитным продуктам банка на развитие бизнеса. Быстрое оформление по минимальному комплекту документов. Невысокие процентные ставки по кредитам.
- Высокоуровневый валютный контроль, ВЭД.
При открытии расчетного счета клиенту в режиме «единого окна» становятся доступны все операции: платежи, ведение счёта, управление бизнес-картами, онлайн-бухгалтерия и документооборот.
Как подключить
Открыть РКО в Сбербанке можно дистанционно на официальном портале финансового учреждения. Активация счета в течение 5 минут после подачи заявки.
В течение 30 дней клиент должен предоставить в банк перечень обязательных документов для оформления договора на обслуживание. Использовать расчетный счет можно сразу после его активации в режиме онлайн.
Пакеты услуг РКО и тарифы в Сбербанке
Сбербанк России предлагает предпринимателям и юридическим лицам несколько тарифных пакетов на обслуживание расчетного счета. Подключение услуги РКО бесплатное по всем тарифам.
Пакеты услуг и тарифы РКО от Сбербанка:
- «Легкий старт»
Ежемесячная абонентская плата — 0 рублей.
Платежи по счетам Сбербанка и дочерних банков — без ограничений.
Платежи в другие банки России: до 3 платежей в месяц – 0 р., 4-й и последующие – 199 р.
Зачисление наличных на счет через терминалы/ кассу — 0,5%/ 1%.
Зачисление наличных на счет — 0,15%.
Справки по банковским операциям на бумажном носителе/в электронном виде — 1000 р./0 р. - «Набирая обороты»
Ежемесячная абонентская плата — 990 р.
Платежи внутри Сбербанка — бесплатно, в другие банки России — до 10 любых платежей – 0 р., все последующие – 100 р.
Зачисление наличных на счет через терминалы/ кассу — 0 р. – до 50 000 р.; 0.3% — свыше этой суммы; 0.36% — через кассу
Справки по банковским операциям на бумажном носителе/ в электронном виде — 400 р./ 0 р. - «Полным ходом»
Ежемесячная абонентская плата — 3490 р.
Платежи внутри Сбербанка — бесплатно, в другие банки России: 50 в месяц – 0 рублей, за последующие – 100 рублей.
Начисление наличных на счет через терминалы/ кассу: до 300 тысяч рублей — бесплатно, свыше — 0.15%.
Справки по банковским операциям на бумажном носителе/ в электронном виде — 400 р./ 0 р.
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Открыть расчетный счет и получить его реквизиты можно онлайн. Поэтапно: На сайте банка оформляется заявка. Клиенту нужно заполнить специальную форму и отправить в один клик. В течение 5-10 минут банк свяжется с клиентом и сообщит номер зарезервированного расчетного счета. В течение 30 дней со дня открытия р/с клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Сбербанка с пакетом документов для оформления договора на обслуживание РКО. Расчетный счет в Сбербанке открывается бесплатно. |
| Обслуживание | Сбербанк предлагает клиентам 3 пакета услуг на РКО. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана:
«Легкий старт»: 0 рублей. «Набирая обороты»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 990 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 11 880 рублей (849 рублей в месяц). «Полным ходом»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 3490 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 41 880 рублей (2 991 рублей в месяц). |
| Платежи | Стоимость платежей зависит от подключенного к расчетному счету тарифа:
«Легкий старт». Платежи юрлицам внутри Сбербанка бесплатны и не ограничены. Платежи в другие банки — 3 бесплатно, с 4-го платежа — 199 рублей за платёж. Платежи физическим лицам до 150 000 рублей — бесплатно,до 300 000 ₽ — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%. «Набирая обороты». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 10 бесплатных платежек, с 11-й — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: 150 000 ₽ — бесплатно, до 300 000 рублей — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн ₽ — 3,5%, свыше 5 млн ₽ — 8%. «Полным ходом». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 50 бесплатных платежек, последующие — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: до 450 000 рублей — бесплатно, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%. |
| Внесение наличных | Размер комиссии при внесении наличных на расчетный счет через банкоматы, терминалы самообслуживания:
«Легкий старт» — 0.15% от суммы. «Набирая обороты» — 0.3% от суммы. «Полным ходом — до 300 000 рублей без комиссии. |
| Снятие наличных | При снятии наличных через банкоматы по всем тарифам взимаются следующие комиссии:
— до 300 тыс. руб — 2%, не менее 400 рублей; При выдаче наличных через кассу комиссия зависит от тарифа: «Легкий старт». 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. «Набирая обороты». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. «Полным ходом». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб. |
| Лимит на снятие наличных | Лимит на снятие наличных в кассах и банкоматах не установлен. |
Открытие счета для ООО в Сбербанке
Открыть расчетный счет для ООО можно в стационарном отделении Сбербанка и через интернет.
Заявление на открытие счета
Оставить заявку на открытие РКО для ООО можно онлайн на сайте Сбербанка.
Поэтапно:
- Изучаем тарифы на РКО, выбираем оптимальный пакет для подключения.
- Нажимаем кнопку «Открыть расчетный счет для ООО».
- Заполняем электронную форму, указывая сведения об организации, личные данные заявителя и контакты для связи.
- Подтверждаем мобильный телефон путем введения пароля, полученного на указанный номер.
- Отправляем заявку.
В течение нескольких минут банк пришлет уведомление с номером зарезервированного расчетного счета. Далее клиенту нужно заполнить электронную анкету на сайте, загрузить копии документов и отправить в банк.
После этого с представителем организации свяжется банковский сотрудник для согласования удобного времени для визита в стационарное отделение, где будет подписан договор на РКО.
Документы
Для подписания договора клиенту нужно подготовить некоторые документы.
Что нужно для открытия РКО для ООО:
- устав/учредительный договор;
- протокол о назначении руководителя;
- карточка с образцами печатей и подписей;
- лицензии на предоставляемую деятельность;
- выписка из ЕГРИП;
- паспорта лиц, которые будут иметь доступ к р/с;
- заявление на открытие РКО;
- доверенность на имя юридического лица, представляющего интересы организации.
Банк также может потребовать дополнительные документы для открытия РКО. Данную информацию клиент может получить в телефонном режиме.
Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке
Предприниматели, желающие открыть расчетный счет в надежном банке РФ – Сбербанке, также могут подать заявку в стационарном отделении или через интернет.
Заявление на открытие счета
На сайте банка нужно выбрать вкладку – РКО для ИП, оформить заявку, следуя несложным подсказкам. Через несколько минут зарезервированный расчетный счет будет активирован. Далее с заявителем свяжется сотрудник банка, чтобы согласовать удобное для клиента время для визита в стационарное отделение, где будет подписан договор на РКО.
Документы
Предпринимателю нужно подготовить некоторые документы для открытия РКО в Сбербанке РФ.
Что потребуется:
- паспорт предпринимателя;
- ИНН;
- свидетельство ЕГРИП;
- имеющиеся лицензии на предоставляемую деятельность;
- карточка с образцами подписей и печатей;
- копии документов третьих лиц, которые будут иметь доступ к р/с;
- заявление.
Клиенты, открывшие в Сбербанке РФ расчетный счет, также могут подключить дополнительные банковские услуги, предоставляемые на выгодных условиях.
Обратите внимание! Сегодня открыть расчетный счет в Сбербанке можно без похода в отделение и отрыва от работы. Специалисты сами выедут когда и куда вам удобно.
Достаточно подать заявку на сайте банка, подготовить документы, а после встретиться с менеджером для их передачи. После того, как Сбербанк одобрит вашу заявку на подключение к РКО, сотрудники подготовят договор, а выездной специалист вновь выедет к вам для его подписания.
Во время встречи он активирует расчетный счет и интернет-банк. После этого вы сразу сможете пользоваться расчетным счетом.
Какие услуги доступны для клиентов банка:
- Зарплатный проект.
- Эквайринг.
- Валютный контроль.
- Таможенные платежи.
- Инкассация и др.
Управлять расчетным счетом можно в режиме онлайн через личный кабинет. Также доступна мобильная версия «Сбербанк бизнес онлайн» с широким спектром удобных функций.
Частые вопросы
Как открыть счет?
Предприниматели и юридические лица могут открыть расчетный счет в стационарном отделении Сбербанка или через интернет.
На официальном сайте финансового учреждения есть форма онлайн-заявки.
Заявителю нужно заполнить форму, указав номер телефона для связи и личные данные (фамилия, имя).
Как быстро я получу реквизиты?
Реквизиты расчетного счета клиент получит в течение 5 минут после отправки заявки.
Деньги на счете застрахованы?
Расчетные счета физических и юридических лиц, в том числе открытые до востребования, застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей.
Как сменить тариф?
Сменить тариф на другой можно самостоятельно, в режиме онлайн через личный кабинет.
Поэтапно:
• выбираем раздел «Счета и выписки»;
• в появившемся списке выбираем действующий пакет услуг;
• нажимаем кнопку «действия со счетом» и «изменить пакет»;
• в новом окне появится список всех тарифов, выбираем оптимальный для вашего бизнеса;
• ставим галочку на строке «подтверждаю согласие с условиями тарифа» и отправляем заявку.
На телефон придет СМС с кодом подтверждения. Вводим этот код в специальную форму.
Тарифный пакет успешно изменен!
Как снять наличные без комиссии?
С карты Сбербанка можно снимать наличные без комиссии до определенного лимита (зависит от вида карты), через банкоматы банка, а также банков-партнеров.
Практически ежедневно в ПАО «Сбербанк» обслуживает миллионы людей по всей России. Его возможностями, в разных формах, пользуется более половины населения страны. СберБанк вызывает доверие масштабом; известностью, с которой не могут сравниться другие российские банки; более чем полуторавековой историей. Само за себя говорит полное название банка – Публичное акционерное общество «Сбербанк России».
Устойчивость СберБанка, не юридически, но фактически основывается на устойчивости российской финансовой системы. И маловероятно, что кто-то в Российской Федерации сможет дать лучшие гарантии своей надежности.
Расчетный счет в СберБанке открывают не только организации, но и частные лица. Тем, кому нужен расчетный счет, СберБанк предлагает несколько вариантов его быстрой регистрации и консультационную поддержку.
Преимущества открытия счета в СберБанке
Кроме уже упомянутой надежности и престижа, обслуживание в СберБанке имеет немало других достоинств. В ПАО «Сбербанк» предлагаются разные тарифы и условия РКО для юридических лиц. У клиентов есть возможность выбрать подходящий по стоимости и функционалу вариант.
Нет необходимости думать, как открыть счет в СберБанке. Информацию можно получить в отделениях Банка, на его сайте, по телефонам службы поддержки или дочитав до конца этот текст.
К особым достоинствам счета в СберБанке можно отнести:
- Легкость открытия. Многое можно сделать онлайн из любой точки мира. Затем понадобится визит в отделение Банка для предъявления оригиналов документов и удостоверения личностей. Но сам счет становится доступным едва ли не сразу после регистрации.
- СберБанк имеет развитую систему сервисов удаленного обслуживания. Операции по счету легко проводит с собственного компьютера.
- ПАО «Сбербанк» проводит платежи 7 дней в неделю, с 6 утра до 11 вечера. Это удобно и для клиента, и для работы с регионами в других часовых поясах.
- Условия тарифов РКО в СберБанке различаются по стоимости и функционалу.
- В СберБанке существует специальная круглосуточная служба поддержки для организаций. Бухгалтера клиентов СберБанка всегда имеют возможность обратиться за консультацией.
Не каждый банк может обеспечить подобный уровень сервиса.
Тарифы на РКО СберБанка
СберБанк предлагает РКО юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Выгоднее оформлять комплексные пакеты услуг, в которые уже входят некоторое количество бесплатных финансовых операций.
Выбирать пакет услуг РКО нужно исходя из:
- масштабности бизнеса (оборота, количества ежемесячных финансовых операций);
- желания получить дополнительные услуги, например, эквайринг или валютный контроль.
Все операции проводятся только в российских рублях.
В 2023 году СберБанк предлагает 3 пакета услуг для предпринимателей – Легкий старт, Набирая обороты, Полным ходом.
|
Опции |
Легкий старт |
Набирая обороты |
Полным ходом |
|
Открытие счета |
бесплатно |
||
|
Стоимость пакета услуг (цена за месяц) |
0 руб. |
990 руб. |
3 490 руб. |
|
Зачисление наличных денег на счет (через устройства самообслуживания и по бизнес-карте) |
0,15% от суммы |
0,3% от суммы |
до 300 000 рублей – бесплатно, свыше – 0,3% от суммы |
|
Выдача наличных по бизнес-карте |
2% от суммы, минимум 400 рублей – до 300 000 рублей |
||
|
Внешние платежи (с использованием ДБО) |
3 бесплатно, затем – 199 рублей |
10 бесплатно, затем – 100 рублей |
50 бесплатно, затем – 100 рублей |
|
Предоставление справок по операциям в электронном виде |
бесплатно |
||
|
Предоставление справок по операциям на бумажном носителе |
1 000 рублей |
400 рублей |
Условия пакета «Легкий старт»
Для новых клиентов СберБанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.
- с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в СберБанке можно бесплатно;
- плата за обслуживание также не взимается;
- переводы на счета других клиентов СберБанка бесплатны;
- в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
- не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
- за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.
Открытие счета с пакетом СберБанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.
| Наименование | Комиссия |
| Комиссия за платежи после исчерпания месячного лимита | 199 ₽ за платёж в другие банки начиная с 4-го |
| Комиссия за переводы на физлиц для ИП | 0-300 000 ₽ — без комиссии, 300 001-1 500 000 ₽ — 1.7%, 1 500 001-5 000 000 ₽ — 3.5%, свыше 5 000 0001 ₽ — 4% |
| Комиссия за переводы на физлиц для ООО | 0-150 000 ₽ — 0,5%, 150 001-300 000 ₽ — 1%, 300 001-1 500 000 ₽ — 1.7%, 1 500 001-5 000 000 ₽ — 3.5%, свыше 5 000 0001 ₽ — 4% |
Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке?
Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет.
Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.
Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.
По плану Легкий старт открытие счета будет бесплатным.
Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:
|
Тариф |
Цена обслуживания в месяц, руб |
|
Легкий старт |
0 |
|
Набирая обороты с ежемесячной оплатой |
990 рублей |
|
Набирая обороты с предоплатой за 6 месяцев |
5 940 рублей + 1 месяц бесплатно |
|
Набирая обороты с предоплатой за 12 месяцев |
11 880 рублей + 2 месяца бесплатно |
|
Полным ходом с ежемесячной оплатой |
3 490 рублей в месяц |
|
Полным ходом с предоплатой за 6 месяцев |
20 940 рублей + 1 месяц бесплатно |
|
Полным ходом с предоплатой за 12 месяцев |
41 880 рублей + 2 месяца бесплатно |
|
ВЭД без границ |
3 990 рублей в месяц |
К выгоде предпринимателей СберБанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).
Как открыть расчетный счет в СберБанке онлайн?
ПАО «Сбербанк» регистрирует расчетные счета для ООО, других юридических лиц и предпринимателей по одному общему алгоритму. Отличия будут состоять только в документах, обязательных для предоставления. Поскольку главные условия обслуживания и тарифы мы уже привели в предыдущих параграфах, опишем только последовательность действий в процессе открытия счета.
Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами:
- через интернет на сайте СберБанка;
- в одном из отделений СберБанка.
При любом способе подачи заявки на открытие счета, будет нужно хотя бы один раз явиться в отделение ПАО «Сбербанк».
Оставить онлайн-заявку на открытие расчетного счета можно на нашем сайте, для этого нажмите на кнопку подачи заявки ниже.
Открыть расчетный счет в банке
Далее заполните анкету на открытие расчетного счета.
Далее с Вами свяжется менеджер банка. Счет может быть готов к работе в течение нескольких минут.
Документы для открытия счета в СберБанке
Особое внимание будет нужно обратить на пакет обязательных документов для регистрации счета.
Индивидуальному предпринимателю для открытия счета в СберБанке потребуются:
- паспорт;
- подлинник формы Р60009 из Единого Государственного Реестра Индивидуальных Предпринимателей (ЕГРИП);
- подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
- карточка с образцами печатей и подписей (может быть заверена в банке при явке всех причастных лиц);
- форма с информацией о клиенте (можно скачать с сайта ПАО «Сбербанк»);
-
информационные сведения клиента по форме Банка (размещена на официальном сайте Банка в сети интернет)
- оригиналы или нотариально заверенные копии документов, которые позволяют третьим лицам распоряжаться деньгами на расчетном счете (если такие лица есть), а также оригиналы их паспортов;
- лицензии или нотариально заверенные копии лицензий (если такие документы выдавались предпринимателю).
Для юридических лиц список необходимых документов будет иным. Рассмотрим его на примере Общества с ограниченной ответственностью (ООО).
Банку потребуются:
- подлинник или заверенная копия Устава или Учредительного договора о создании Общества;
- подлинник бланка Р50007 из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ);
- подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
- бланк с информацией о клиенте (форма с сайта ПАО «Сбербанк»);
- карточка с образцами печатей и подписей;
- подлинные документы (или их заверенные копии) дающие третьим лицам право распоряжаться расчетным счетом;
- заверенные нотариусом или сотрудником Банка документы о правах органа управления Общества;
- паспорта лиц, получающих доступ к расчетному счету;
- лицензии или их копии (если таковые имеются у Общества).
И для ИП, и для ООО допускается открытие счета не самостоятельно, а доверенным лицом. Тогда Банк потребует от представителя документы, удостоверяющие его личность и полномочия.
Расчетно-кассовое обслуживание в СберБанке
Кроме открытия счета для ООО и ИП СберБанк предлагает ряд других услуг для ведения бизнеса. Клиент вправе выбрать сам, какими услугами пользоваться.
Зарплатный проект
Если в вашем штате есть наемные сотрудники, то перечислять зарплату можно через банк. Зарплата начисляется за 90 минут в любую точку страны. Банк обещает круглосуточную поддержку вашего бизнеса, а также наличие личного менеджера, консультирующего по всем вопросам.
Эквайринг
СберБанк предлагает услуги по бесплатному подключению торгового эквайринга всего за сутки. Средства зачисляются на следующий рабочий день. Клиентам доступны круглосуточная поддержка, персональный менеджер, ежедневные отчеты по операциям.
Валютный контроль
Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными компаниями, СберБанк предлагает услуги по подготовке документов и договор по установленным формам, консультирует по нормам законодательства, необходимых при работе с зарубежными партнерами. Также СберБанк предлагает осуществлять обмен валюты онлайн в интернет-банке или в системе электронной торговли.
Таможенные платежи
Благодаря этой услуге заполнять, подписывать и передавать документы в Федеральную Таможенную Службу онлайн. Все платежи проводятся без авансовых платежей. Для удобства разработано мобильное приложение.
Бонусы при открытии счета
Для новых клиентов при открытии расчетного счета предусмотрен ряд бонусов, среди них:
- 1 год бесплатного использования 1C:Бизнес-старт;
- 10 000 рублей при пополнении в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте;
- 1 месяц в подарок для новых клиентов 2ГИС;
- удвоение первого платежа при пополнении счета на сумму от 3 000 до 75 000 рублей для рекламы в myTarget.
Контроль и отслеживание расчетного счета
Контроль своего расчетного счета дело обычное и обязательное для всех категорий банковских клиентов. В прошлом, когда операции со счетом, в т.ч. платежи с него, проводились на основании документов, оформленных на бумаге, владельцы счета получали в банках справки, выписки за период и т.д. Сегодня возможности клиентов в этом отношении значительно улучшились.
Счет можно контролировать, подключив услугу дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Это может быть:
- Сервис «СберБизнес Онлайн». Он обеспечивает владельцу счета возможность проведения платежей и переводов с него, общение с работниками СберБанка, подключение дополнительных услуг, по управлению средствами и обеспечению безопасности. В т.ч. уведомления по СМС.
- Мобильный сервис «СберБизнес Онлайн». Если описанный выше аналог работает с компьютера, то мобильный вариант позволяет проводить тот же спектр операций с помощью смартфона, скачав и установив приложение с Google Play, App Store или Microsoft Store. Появляются даже некоторые дополнительные возможности, вроде платежа по фотографии счета или упрощенных форм подачи команд.
В заключение можно посоветовать владельцам расчетных счетов внимательнее подходить к подбору бухгалтерского персонала. Именно это категория работников, вольно или невольно, становится виновником исчезновения средств со счетов. Даже если исключить прямой умысел, бухгалтера могут не чувствовать всей ответственности за доверенные средства. Другая «группа риска» — сами руководители организаций, у них есть правильное понимание ситуации, но часто нет навыков работы с платежными сервисами. Они делают ошибки не нарочно и не заметно. Что же касается хакеров и других подобных преступников, то с ними лучше справится служба безопасности Банка.
Отзывы об РКО в СберБанке
У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей есть много претензий по поводу качества обслуживания в СберБанке и частых ошибок в системе. Например, могут списываться деньги за бесплатные операции по условиям пакета услуг, трудно отменить платную процедуру СМС-оповещение и др.
Но это не массовая тенденция, а ошибки некоторых членов команды СберБанка. В то же время поступают личные благодарности менеджерам за отличную работу. Особенно хорошие отзывы поступают за поддержку банка клиентов во время эпидемии коронавируса и карантина.
Открыть расчетный счет в банке
Как закрыть расчетный счет?
Перед тем, как закрыть счет в СберБанке, нужно убедиться, что нет долгов по оплате за услуги. Затем необходимо:
- Перевести остатки средств на другой счет.
- Написать заявление о закрытии счета.
- Прикрепить к заявлению необходимые документы.
- Дождаться сообщения о закрытии (обращение рассматривается в течение 7 дней).
Закрыть счет можно не только в отделении, но и через дистанционные каналы – интернет-банкинг или мобильный банкинг.
Документы, которые необходимо подготовить:
- паспорт владельца счета;
- выписка из ЕГРИП;
- выписка со счета;
- протокол собрания акционеров с вынесенным вердиктом о закрытии – для ООО.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Оцените страницу:
Уточните, почему:
не нашёл то, что искал
содержание не соответствует заголовку
информация сложно подана
другая причина
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.
Чем отличается текущий счёт от расчётного
Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.
Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.
Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:
- В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
- Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
- Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
- Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.
Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.
Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке
Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 25 000 только по России).
В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.
Как зарезервировать и открыть счёт
Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:
- паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
- лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
- свежая выписка из ЕГРИП;
- лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.
Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.
Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.
Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке
Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.
Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.
Стоимость обслуживания счёта
Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.
Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:
- Легкий старт – 0 рублей;
- Только для ИП – 590 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);
Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:
- Набирая обороты – 1290 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);
- Полным ходом – 3990 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания).
Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 300 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.
ПАО Сбербанк предоставляет клиентам возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Линейка выгодных тарифов с бесплатным открытием доступна для ООО и ИП, которые только начинают работать или планируют развить свой бизнес. В этой статье подробно опишем особенности РКО в Сбербанке.
Тарифы РКО
При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.
| Название тарифа для ООО и ИП | Стоимость ежемесячного обслуживания | Переводы юрлицам на счет в другом банке | Комиссия за снятие наличных через кассу | Комиссия за переводы физлицам |
|---|---|---|---|---|
| «Легкий старт» |
— |
3 бесплатных, далее – по 199 руб. комиссии за каждый |
|
|
|
«Набирая обороты» |
1290 руб. |
15 бесплатных платежей, далее – по 100 руб. комиссии за каждый |
|
|
|
«Только для ИП» |
590 руб. |
6 бесплатных платежей, далее – 100 руб. комиссии за каждый |
|
|
|
«Полным ходом» |
3 990 руб. |
50 бесплатных, далее – 100 руб. комиссии за каждый |
|
|
Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.
Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.
Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.
В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.
| Тариф РКО | Корпоративная карта | Лимит в сутки | Лимит в месяц |
|---|---|---|---|
|
«Легкий старт» |
классическая |
170 тыс. руб. |
5 млн руб. по всем счетам |
|
«Набирая обороты» |
классическая |
170 тыс. руб. |
5 млн руб. пропорционально по всем счетам |
|
«Только для ИП» |
классическая |
170 тыс. руб. |
5 млн руб. пропорционально по всем счетам |
|
«Полным ходом» |
премиальная |
170 тыс. руб. |
5 млн руб. пропорционально по всем счетам |
Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.
Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:
- Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
- 100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
- Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
- Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.
Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.
Преимущества РКО в Сбербанке
Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.
Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:
- зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
- отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
- использовать все виды эквайринга;
- выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
- подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
- открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
- проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
- оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
- получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
- проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
- открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
- заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
- выбрать бухгалтерское сопровождение;
- подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).
Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.
Как открыть счет в Сбербанке
Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).
Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:
- Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
- Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
- Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
- Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.
ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.
Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.
Зарплатный проект
При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:
- Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
- Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
- Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
- Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
- Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
- Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.
Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.
Таможенные платежи
Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.
Валютный контроль
Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.
ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).
Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:
- от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
- от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
- от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
- более 5 млн руб. – 8%.
За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.
Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.
Эквайринг в ПАО Сбербанк
Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:
- Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
- Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
- Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.
При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.
Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.
Необходимые документы
ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.
Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.
Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:
- свидетельство о браке;
- справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
- документ, подтверждающий аналогичное решение суда.
Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.
Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:
- паспорт;
- устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
- документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
- для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.
Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.
Дополнительные документы:
- госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
- документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
- лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
- СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
- лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
- положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.
Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.
Полезный совет. Чтобы сократить время оформления РКО, следует зарезервировать счет онлайн. После подачи заявки номер р/с будет присвоен за 5 минут. ИП сможет сразу пользоваться счетом при заключении договоров с партнерами. Полный доступ к функциям РКО появится после того, как в банк будут переданы необходимые документы. Чтобы перейти к банковскому обслуживанию, нужно прийти в офис в течение 30 дней с момента резервирования счета.
Бонусы от Сбербанка
Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:
- размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
- бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
- бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
- месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
- месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.
При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:
- 50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
- бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
- 95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
- 2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
- виртуальный ассистент Салют;
- топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
- промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.
Бонусы для развития бизнеса:
- 1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
- 50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
- чат-бот бесплатно на 21 день;
- бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.
При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.
Как закрыть счет
Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:
- Скачайте с сайта заявление на закрытие счета.
- Заполненное заявление отправьте через раздел «Письмо в банк» в интернет-банке СберБизнес или отнесите в отделение банка по месту обслуживания счета.
Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.
Рекомендуемые тарифы РКО
Переводы физ.лицам
до 1 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 500 000 ₽
с комиссией 0,25%
Переводы физ.лицам
с комиссией 1%
Переводы физ.лицам
до 2 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 150 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 2 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 300 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 1 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 10 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 1 500 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 150 000 ₽
с комиссией 2%
Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте
Подать заявку
Переводы физ.лицам
от 100 000 ₽
с комиссией 1%
Переводы физ.лицам
до 2 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 2 000 000 ₽
без комиссии
Переводы физ.лицам
до 10 000 000 ₽
без комиссии