Открыть офис страховой компании по франшизе

Страховые компании в России уже давно пользуются популярностью, и речь идёт не только о страховании автомобилей. В нашей стране страхуют всё – дома, квартиры, вложения, инвестиции, бизнес, сделки, не говоря уже о жизни и здоровье. И чем более нестабильность в экономическом и геополитическом положении, тем востребованнее становятся услуги таких фирм. Но в отличие от многих других направлений, страховое предпринимательство менее всего становится объектом внимания начинающих бизнесменов. Во-первых, потому что без опыта работы в этом сегменте, начать практически невозможно. Разве что инвестором. Во-вторых, со стороны не каждому понятно, от чего идёт основная прибыль и как вообще работает этот бизнес.

Как открыть свою страховую компанию с нуля?

Это сложно, если у вас нет опыта в сфере страхования, образования и понимания того, как действует страховой бизнес. Если у вас таковые имеются, то первым шагом станет составление бизнес-плана во всех подробностях. В нём должны учитываться, какие услуги будут оказываться клиентам, почему они клиентам нужны, откуда будет приходить аудитория, как будут решаться вопросы о выплате возмещений в случае наступления страховой ситуации и т.д.

Вторым шагом будет решение вопроса получения лицензии.

Какая лицензия нужна для страховой компании?

Лицензирование страховой деятельности на территории нашей страны – обязательное действие. Без лицензии вам будет запрещено осуществлять работу в сфере страхования. В таком случае страховой будет запрещено формировать денежно-материальные фонды, выдавать полисы, принимать оплату от клиентов.

Подробнее об этом вы можете узнать в законе «Об организации страхового дела в Российской Федерации» № 4015-1 от 27.11.1992 (ред. От 01.04.2022), а именно в Статье 32 этого закона.

Прежде, чем открывать свою страховую, вам нужно будет позаботиться о том, чтобы не было оснований такую лицензию отозвать.

Для начинающего предпринимателя без опыта в страховой сфере это почти нереально. Но так как ниша очень прибыльна и потенциально может за небольшие вложения принести хороший ежемесячный доход, новички пытаются решить этот вопрос с помощью покупки франшизы. И на самом деле это отличное решение для всех, кто хочет зарабатывать на оказании услуг страховых, брокериджа и других смежных направлений.

Франчайзинг страховых услуг

Франшизы страховых компаний, агентств, брокериджа – удобный и эффективный способ для начинающего предпринимателя без рисков открыть собственный бизнес в этой нише и выйти на рынок страховых.

Преимущества франшизы страховых услуг

1. Готовая схема работы. В случае покупки франшизы страховой вы получаете полностью готовую и проработанную схему действия. Как правило, франчайзи выступает агентом головной компании, которая и берёт на себя все основные задачи. Задача же партнёра – работа с клиентами.
2. Экономия средств и времени. Вам не нужно вкладывать деньги в выстраивание бизнес-процессов и отработку всей схемы. Она уже действует, вы сами встраиваетесь в неё.
3. Обучение. Команда франчайзера даёт пошаговые инструкции и проводит обучение бизнесу собственника, а также обучение сотрудников новой компании.
4. Лицензия. В отличие от бизнеса с нуля, при покупке франшизы вы либо пользуетесь лицензией головной компании, либо вся процедура и риски сильно упрощены, а вы получаете подробные инструкции.
5. Маркетинг. Головная компания уже имеет пул каналов привлечения клиентов, и вам не придётся тратить время на анализ эффективности разных каналов рекламы.

Как выбрать лучшую франшизу страховой в 2023 году?

Первым делом оцените свои финансовые возможности. Франшиза требует вложений и в покупку права стать партнёром (паушальный взнос), и в открытие бизнеса – аренду офиса, покупку оргтехники, мебели, ремонт, наём сотрудников и т.д.

Далее проанализируйте предложения, которые сейчас существуют на рынке. Сделать это можно в каталоге франшиз. Там представлено большинство интересных франчайзинговых кейсов.

Оцените отзывы действующих партнёров, коммерческое предложение компаний, что именно они предлагают, какие вложения требуют, какие преимущества дают.

Если у вас нет опыта в предпринимательстве, или недостаточно средств для покупки понравившейся франшизы, найдите варианты дешевле (предложений много), а также выбирайте те офферы, в которых предлагается обучение.

Лучшие франшизы страховых, агентств и брокериджа в России в 2023 году

Название	Год основания	Всего открыто	Прибыль, руб. в мес.	Окупаемость от, мес.
MFO Group	2017	26	100 000	3
MFO Servis	2020	3	300 000	4
Федеральная сеть страховых терминалов	2007	354	91 500	3
Югория	1997	265	н/д	7

Success Finance

Франшиза кредитно-ипотечного брокера. Консалтингом фирма занимается ещё с 2015 года. А среди направлений деятельности, которые предлагаются партнёру – привлечение финансирования для частных и компаний, бухгалтерское сопровождение малого и среднего бизнеса, страховой брокеридж всех видов, работа с недвижимостью, автокредиты, лизинг, банкротство и другие варианты. На данный момент действует 20 филиалов в разных регионах России. Средняя ежемесячная прибыль по филиалам – 300 000 рублей.

Плюсы:

• Большое количество востребованных направлений даёт преимущества предпринимателю на рынке и облегчает привлечение клиентов
• Большой опыт работы в банковской сфере и по другим направлениям головной компании позволяет снизить риски для франчайзи

Минусы:

• Паушальный взнос – 390 000 рублей

MFO Group

Франшиза многофункционального коммерческого центра (МФЦ). Партнёр получает возможность запустить свой собственный полноценный МФЦ и оказывать такие услуги как коммерческое БТИ, услуги агентства недвижимости, а также списание долгов физическим лицам. На рынке фирма представлена с 2017 года, на данный момент работает порядка 40 представительств в разных городах.

Плюсы:

• Проводится обучение всем направлениям деятельности, что позволяет партнёру успешно приступить к работе

Минусы:

• Паушальный взнос – от 380 000 рублей

Югория

Сеть офисов продаж страховых продуктов от государственной страховой компании, известной на рынке с 1997 года. К 2023 году представлено порядка 260 собственных офисов фирмы. Паушальный взнос отсутствует. Франчайзи выступает агентом по продажам.

Плюсы:

• Компания представляет продукт уже более 25 лет, что говорит о его востребованности

Минусы:

• Нет полноценного франчайзингового сопровождения, франчайзи выступает в первую очередь агентом

Новация

Франшиза патентного бюро. Компания занимается защитой интеллектуальной собственности в России и других странах уже более 30 лет. Подходит в первую очередь другим компаниям, которые хотят увеличить ассортимент собственных услуг и выйти на новый уровень. Основная работа выполняется специалистами головной компании. Партнёр выступает агентом.

Плюсы:

• Всё более востребованное направление в рамках современности позволяет привлечь дополнительную аудиторию

Минусы:

• Не подходит новичкам без опыта в других сферах и клиентской базы

Современная защита

Франшиза юридической компании. Действует по модели обратного франчайзинга – вся операционная работа ведётся специалистами бренда самостоятельно. Партнёр же выступает инвестором и управляющим по финансовым и кадровым вопросам.

Плюсы:

• Обратный франчайзинг даёт возможность пассивного заработка

Минусы:

• Не является франшизой в привычном понимании, требует больших вложений

MFO Service

Франчайзинговое предложение от MFO Group по отдельному направлению – производству и продаже госномеров и оформления полисов ОСАГО. Партнёр получает возможность открыть офис на территории ГИБДД, рядом с популярными МФЦ, в пунктах техосмотра автомобилей.

Плюсы:

• Малая конкуренция облегчает развитие бизнеса

Минусы:

• Узкая специализация не позволит открыться в некоторых городах

Всегда Да

Франшиза сервиса рассрочек. Крупная сеть брокеров, предоставляющая услуги POS-кредитования. На рынке действует с 2017 года. Партнёр получает процент от кредитного оборота магазинов, которые были подключены к системе.

Плюсы:

• Количество действующих клиентов, а также опыт работы компании говорит об эффективности концепции

Минусы:

• Сложная конкурентная сфера

Avtosliv

Франшиза онлайн-страхования и других автомобильных услуг. На рынке представлена с 2012 года. Партнёру предлагается готовая технологичная концепция с мобильным приложением для клиентов и востребованной услугой быстрого удобного страхования машин.

Плюсы:

• Нет необходимости в офисе и команде сотрудников, что значительно снижает затраты на бизнес

Минусы:

• Высокая конкуренция со стороны страховых агентов

Европейская юридическая служба

Сеть агентств, предоставляющих полный спектр услуг для физических и юридических лиц. Работает на рынке с 2007 года. Предлагает множество уникальных услуг.

Плюсы:

• Ассортимент услуг позволяет легче привлечь большую аудиторию

Минусы:

• Высокая конкуренция со стороны множества агентств разных направлений требует больших вложений в маркетинг

ТехАвтоГрупп

Сеть компаний, предоставляющих услуги автомобильного страхования, а также прохождения технического осмотра. Паушальный взнос не берётся, партнёр сопровождается до выхода на прибыль.

Плюсы:

• Востребованное направление облегчает работу с новой аудиторией клиентов

Минусы:

• Высокая конкуренция на рынке требует дополнительных вложений в маркетинг

Федеральная сеть страховых терминалов

Франшиза терминалов для продажи страховых полисов ОСАГО. Модель, не требующая больших вложений в старт и развитие, аренду и персонал.

Плюсы:

• Вендинговый бизнес позволяет вести пассивный вид бизнеса

Минусы:

• Невысокая прибыль на старте

Основатель портала Businessmens.ru. Предприниматель с 8-ми летним опытом. Эксперт по франчайзингу.

Сегодня страховая деятельность развивается быстрыми темпами. Сложность сферы заставляет предпринимателей работать по франшизе. Открыть страховую компанию по франшизе – значит получить права на использование бизнес-модели этой организации. Для франчайзера продажа франшизы – возможность расширить бизнес, а для покупающего – начать бизнес с минимальными вложениями.

Краткий обзор-прогноз страхового рынка на 2020 год

На рынке страхования жизни присутствует стагнация, в то время как остальной рынок продолжает расти. За счет распространения медицинских программ повышается популярность ДМС. Большой потенциал есть у сегмента страхования имущества граждан.

Именно на ДМС и страхование жилья эксперты делают ставку в 2020 году. В конце года, по сравнению с 2019-м, темпы прироста премий по ДМС и страхованию имущества составят 20-25% и 14-16% соответственно.

Документы, необходимые для открытия франшизы страховой компании

Для открытия компании по франшизе, предпринимателю следует обратиться к руководству с запросом на покупку, и при положительном решении начать сотрудничество.

После подписания договора приобретения франшизы (договор коммерческой концессии) компания представляет партнеру документы для регистрации, а также разрешение на право вести деятельность под их брендом.

Приобретая франшизу, предприниматель должен отличать страховую компанию от страхового брокера. Деятельность брокера не требует лицензии, т.к. он является только посредником между клиентом и СК.

Франшиза страховой компании предполагает совместную работу в партнерстве. Открытие бизнеса по франшизе не требует больших вложений, по сравнению с открытием компании с нуля.

Для открытия компании будущему партнеру понадобятся следующие документы:

1. Документ о регистрации юридического лица.
2. Устав, в котором указываются все виды страхования.
3. Документ, подтверждающий квалификацию учредителя.
4. Расчет тарифов.
5. Квитанция об уплате пошлины за лицензию.

Подготовив документы, новая фирма имеет возможность получить лицензию. Срок оформления – от 6 до 12 месяцев. После этого организацию внесут в Единый государственный реестр страховых компаний.

Плюсы и минусы открытия бизнеса по франшизе страховой компании

Открыть страховую компанию по франшизе в условиях высокой конкуренции можно только в том случае, если предприниматель правильно построит бизнес-план. Покупка франшизы подразумевает получение проверенной модели и финансовые риски в этом случае сводятся к минимуму.

Преимущества открытия СК по франшизе:

1. Получение права использовать широко известный бренд.
2. Высокая прибыльность.
3. Невысокие затраты на открытие и содержание бизнеса.
4. Быстрая окупаемость (от 5 месяцев).
5. Всесторонняя помощь франчайзера.

Открыть франшизу страховой фирмы можно даже в небольшом регионе. Как правило, в небольших городах финансовая сфера развита слабо. Выйдя на рынок, бизнесмен сможет завоевать большую часть клиентов. Со временем методика работы поможет выйти на высокий доход.

Любой бизнес связан с рисками. Открытие страховой компании — не исключение.

Недостатки работы в сфере страхования:

1. Отсутствие возможности заключать договора в пределах имеющихся активов.
2. Низкие доходы населения, которые негативно отражаются на спросе.
3. Отсутствие долгосрочных вариантов страхования, не позволяющих привлечь дополнительные средства.
4. Низкая развитость сферы в стране.

Все перечисленные выше «минусы» повышают риски работы в сфере страхования. Однако по сравнению с преимуществами, они кажутся не такими значительными.

Какие франшизы страховой компании можно приобрести на данный момент?

Рассмотрим, как открыть страховую компанию по франшизе и определить эффективность выбранного бизнеса.

Франшиза «Точка страхования»

Точка страхования это организация, которая работает на рынке с 2008 года. Главная специализации фирмы – продажа полисов ОСАГО и КАСКО. Франшизу «Точки страхования» уже приобрели более 30 партнеров по всей стране.

Вступительный взнос составляет 300 тыс. рублей. Ежемесячно необходимо уплачивать роялти в размере 5% от оборота. На запуск одного филиала уходит около 3 месяцев. Окупаемость проекта займет минимум 4 месяца.

Франшиза страхового агентства «Поверенный»

СА Поверенный работает с 2007 года. Организация является официальным представителем нескольких компаний. Основные направления деятельности – страхование имущества, ОСАГО, НС и КАСКО.

Вступительный взнос составляет 150 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти уплачивается в размере 5% от выручки. Иные платежи отсутствуют.

Франшиза кредитно-страхового оператора FinSity

FinSity компания, которая появилась в 2010 году. Фирма успешно запустила франчайзинг в 2014 году. Сегодня по франшизе работают более 25 организаций. Главным преимуществом FinSity является то, что по количеству услуг фирма не имеет аналогов по всей стране. Покупателю бизнеса предоставляется готовая система работы с клиентами. Бизнес-процессы четко отрегулированы.

Вступительный взнос составляет 500 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти отсутствует.

Франшиза страховой компании «Правовой центр ГудЭксперт»

Правовой центр Гудэксперт – это межрегиональная крупная организация. Основной деятельностью фирмы является страхование автомобилей. ПЦ открылся в 2010 году, и уже более 10 лет успешно работает в страховом сегменте. Компания имеет в штате юристов, оценщиков и экспертов.

Вступительный взнос составляет 250-400 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти составляет 10 тыс. руб. в месяц. Рекламные отчисления обсуждаются индивидуально.

Франшиза государственной СК «Югория»

«Югория» – государственная компания, основанная в 1997 году. Единственный акционер общества – Югра, Ханты-Мансийский автономный округ. Сегодня сеть насчитывает более 60 филиалов и около 200 агентств.

Вступительный взнос составляет 250-300 тыс. рублей. Ежемесячный платеж по роялти отсутствует. Окупаемость бизнеса – 5-7 месяцев.

Выводы

Чаще всего приобрести франшизу предлагают компании, которые занимаются по большей степени автомобильным страхованием. Дело в том, что треть граждан РФ водят автомобили, и каждый из них обязан оформить страховку. Несмотря на это, эксперты предсказывают увеличение спроса на оформление ДМС полисов и страховки на имущество.

Таким образом, сейчас самое время открыть страховую фирму под известным брендом. Бизнес по франшизе с самого открытия имеет высокую репутацию, что позволяет не бояться конкурентов.

3 август 2018
4 129

Разбираемся, как открыть страховое агентство по франшизе

Пожалуй, каждый сегодня хотя бы раз слышал о страховании жизни или имущества. На сегодняшний день эта ниша развивается довольно быстрыми темпами. Именно поэтому предприниматели решают открыть бизнес страховой компании, но из-за сложности сферы выбирают сотрудничество по франшизе.

Давайте определимся с понятиями. Существуют страховые агентства и страховые компании, оба варианта бизнеса доступны сегодня по франшизе. Страховая компания – это юридическое лицо, оказывающее услуги страхования населению, а страховое агентство – это посредник между компанией и клиентами.

Актуальность и особенности этого бизнеса

Прежде чем открыть бизнес страховой компании по франшизе, предпринимателю необходимо понимать, будет ли приносить доходы выбранное направление. Давайте разберемся.

В наши годы довольно нестабильная обстановка. Вокруг огромное количество несчастных случаев, катастрофы, природные катаклизмы, теракты. В связи с этим люди страхуют свою жизнь и здоровье. Люди, имеющие хотя бы небольшое имущество, стремятся застраховать его. Банковские вклады, квартира, машина, загородный дом.

Можно разделить страхование на следующие виды:

• личное страхование;
• имущественное страхование;
• страхование ответственности.

Кроме того, некоторые виды страхования являются обязательными, например, страхование автомобиля. Поэтому спрос на страховые услуги стабильно высокий, ведь по статистике сегодня у 70% семей есть хотя бы один автомобиль.

Почему стоит работать по франшизе

Открыть страховую компанию или агентство начинающему предпринимателю гораздо выгоднее по франшизе. Ниже я опишу основные преимущества такого бизнеса:

• высокий доход в области страхового консалтинга;
• право на использование имени широко известной компании;
• предоставление рабочей модели ведения бизнеса, понятной даже начинающим франчайзи;
• всесторонняя помощь франчайзера – от открытия юридического лица до вопросов в процессе работы;
• доступ к клиентской базе;
• подборе персонала;
• обучение персонала;
• быстрый запуск;
• оптимальный расход средств на старте;
• часть рекламных кампаний ведет франчайзер.

Как начать работать?

Чтобы запустить работу страховой компании по франшизе, нужно реализовать несколько этапов. При покупке франшизы вам будет передан готовый бизнес-план открытия страховой компании. Типовые этапы я опишу их ниже:

1. Зарегистрировать ООО.
2. Уставный капитал организации должен составлять не менее 120 т.р.
3. Получить лицензию на страховую деятельность.
4. Добавить код ОКВЭД 65.1 «Услуги по страхованию».
5. Арендовать помещение.
6. Сделать ремонт помещения.
7. Закупить мебель и технику.
8. Нанять персонал.
9. Обучить персонал.
10. Запустить рекламные кампании.

Советы по выбору франчайзера

Отнеситесь крайне ответственно к выбору своего партнёра. Успех вашего бизнеса будет напрямую зависеть от франчайзера.

Прежде всего, обратите внимание на юридические аспекты: когда было зарегистрировано юридическое лицо и на кого, зарегистрирован ли товарный знак и на кого. Именно от этого в дальнейшем будет зависеть эффективность вашего сотрудничества.

Проанализируйте, какая репутация у выбранного франчайзера. Есть ли судебные разбирательства, недовольные клиенты. Особое внимание уделите информации в интернете. Сегодня есть множество специализированных форумов, на которых франчайзи делятся своим опытом: позитивным и негативным.

Обратите внимание на рекламные кампании. В этой нише очень важно, чтобы бренд был разрекламирован на должном уровне. Этот аспект не менее важен, чем репутация выбранного бренда. Люди должны знать о вашем продукте. Кстати, вы сами слышали об этой организации? Может быть, обращались в нее? Если вы остались довольны качеством оказываемых услуг и квалификацией сотрудников, можете быть уверенным в этой компании.

Обзор рынка франшиз страховых компаний

Госавтополис
Год основания	2005
Год запуска франчайзинга	2013
Паушальный взнос	От 159 000 руб.
Стартовые инвестиции	От 200 000 руб.
Срок окупаемости	От 4 мес.

Под этим брендом работают сегодня более 120 офисов. При покупке данной франшизы вам будет передан весь накопленный опыт и база знаний по бизнесу в сфере страхования. Вы сможете открыть высокодоходный бизнес под известным брендом и обойти все подводные камни. Персонал будет обучен по авторской методике, которая содержит более 60 часов комплексного франчайзингового обучения. Также на старте вам передадут базу клиентов.

Югория
Год основания	1997
Год запуска франчайзинга	2016
Паушальный взнос	Нет
Стартовые инвестиции	От 280 000 руб.
Срок окупаемости	От 6 мес.

Все франчайзи этой сети получают комплексную всестороннюю поддержку на всех этапах работы. Сеть Югория имеет федеральный контактный центр, то есть все звонки сначала поступают к оператору, который перенаправляет их в офисы. Для наиболее эффективной работы вам передадут должностные инструкции и мотивационные схемы. Также каждому франчайзи предоставляется авторское программное обеспечение.

Таким образом, страховой бизнес довольно специфичен, именно поэтому я рекомендую работу по франшизе. Такой механизм поможет вам минимизировать риски и затраты и сократить срок окупаемости, даже если у вас нет опыта работы в данной сфере. Страхование на сегодня – перспективная ниша, поэтому я рекомендую ознакомиться с рынком, выбрать солидную компанию и начать свой бизнес под известным брендом.

Франшиза страховой компании: с чего начать, преимущества

Открытие бизнеса по франшизе предполагает передачу прав на продажу имеющихся продуктов, товаров или предоставляемого вида услуг другой стороне. У организации бизнеса по франшизе есть немало преимуществ для обеих сторон. Для продающего (франчайзера) – это возможность расширения бизнеса, для покупающего права (франчайза) – начать собственный бизнес с минимальными рисками и даже при отсутствии опыта.

Преимущества бизнеса по франшизе

Перечислим преимущества открытия бизнеса по франшизе:

• Минимизация рисков. Франчайз получает модель готового проверенного бизнеса, опробованного и доказавшего свою доходность. При открытии самостоятельного стартапа риски значительно возрастают, а неопытность в выбранной сфере или вообще в ведении бизнеса могут обречь новое дело на провал. С бизнесом по франшизе вероятность быстрого выхода деятельности на доходный уровень существенно увеличивается.
• Минимизация затрат на рекламу. Покупая франшизу, покупающий получает и уже раскрученный бренд. Не нужно создавать фирменный стиль (логотип, фирменные бланки и т.д.), сильно тратиться на рекламу.
• Поддержка франчайза. Обучение, подбор персонала, маркетинговая стратегия, готовые рекламные материалы – все это значительно помогает в начинании и дальнейшем ведении выбранного бизнеса.

Чем больше времени существует бизнес, права на который решил купить франчайз, тем выше шанс на скорый выход в плюсы и получение доходов. Такой бизнес апробирован временем и показывает наглядный результат. Поэтому, выбирая франчайзера, лучше остановить выбор на уже доказавшей свою доходность компании.

Выбор вида деятельности

Практически любой бизнес, франшизу на который вы решите купить, будет иметь положительные прогнозы и гарантировать получение дохода через некоторое время. Однако выбирать нужно актуальное и востребованное направление. Популярность определенного вида бизнеса увеличивает также количество конкурентов на нем. Это еще один из поводов для того, чтобы воспользоваться франшизой и получить уже проверенную конкурентоспособную стратегию развития дела.

Предоставление услуг становится все более востребованным типом бизнеса, одно из них – страхование. Число людей, обращающихся за оформлением страховки по различным причинам, непрерывно растет. Успешность данной отрасли бизнеса объясняется также возможностью оказывать широкий спектр услуг. К наиболее популярным видам страхования относятся:

• страхование жизни
• страхование здоровья
• страхование недвижимости
• услуги КАСКО
• ОСАГО

Рост спроса на перечисленные виды страхования связан с увеличением количества автомобилей. Также выросло и число получения различных видов кредитов, условия по которым часто выгоднее, если оформить, например, страхование жизни. Обязательным является страхование недвижимости при некоторых типах займа, например, ипотеки.

Таким образом, страхование – одна из наиболее выгодных ниш, предвещающая постоянный спрос на услуги компании, стремительный темп развития и получения дохода. Если открывать такую компанию самостоятельно, необходимо иметь немалый первоначальный капитал, регистрацию юридического лица и лицензии на предоставление услуг, а также хотя бы какой-то опыт работы в данной сфере и т.д. При решении начать страховой бизнес посредством покупки франшизы требования значительно уменьшаются.

Как открыть офис страховой компании по франшизе

Таким образом, открытие страхового бизнеса значительно выгоднее, если открывать его через покупку франшизы. Вам не нужно будет учиться на своих ошибках, подбирать базу, создавать уставный капитал (а это довольно внушительная сумма), разбираться во всех нюансах самостоятельно. Со всем этим поможет уже действующая страховая компания.

Выбор франчайзера

Для открытия офиса страховой компании по франшизе необходимо выбрать подходящую для себя кредитную компанию и договориться с ее руководителем обо всех нюансах будущего сотрудничества. Выбирать лучше того, кто уже не первый год работает в данной сфере. Покупка такой франшизы обеспечит наибольшую вероятность быстрой окупаемости, хотя и стоимость ее может быть выше. Ведь за хороший товар приходится платить больше.

Франчайз предоставит вам готовую клиентскую базу, ответит на все вопросы о том, с чего начать и что необходимо для начала бизнеса. Вам достаточно будет заплатить оговоренную сумму за покупку представительства, избегая необходимости получать нужную лицензию для осуществления выбранного вида деятельности.

Лучше выбирать компанию, которая занимается сразу несколькими направлениями страхования – это увеличивает клиентскую базу и, соответственно, доходы от деятельности.

Страховщик может заниматься личным или имущественным страхованием. Оба варианта популярны, а если их объединить, то и прибыль будет больше. Кроме самого страхования, компания может предоставлять также дополнительные услуги, связанные с экспертизами по страхованию.

Не стоит путать страховую компанию и страховых брокеров. Последние, по сути, занимаются посредничеством между клиентом и самой СК. Существенных вложений открытие длительности страхового брокера не требуется, не нужна и специальная лицензия, однако и доход у такой компании значительно ниже. Рынок полон предложениями открытия деятельности страхового брокера, поэтому важно их различать. Найти франшизу от крупной страховой компании значительно сложнее, чем франшизу на открытие страхового агентства (брокера).

Офисное помещение

После выбора кредитной компании, у которой будет покупаться франшиза, следует заняться выбором помещения для оказания страховых услуг. Понятно, что офис компании – это ее «лицо», поэтому и подходить к выбору следует серьезно. Лучше выбрать офис в респектабельном центре или даже отдельное здание с удобным расположением.

Не стоит экономить на помещении. Важно также обратить внимание на современный и стильный интерьер. Попав в ваш офис, клиент должен ощутить, что оказался в серьезной и деловой компании. Вам нужно завоевать его доверие и расположение. Не стоит снимать помещение меньше 200–500 квадратных метров. Его объем зависит также от количества сотрудников, которые будут в нем работать. Экономя на офисном помещении, вы можете существенно сократить свои будущие доходы.

Немаловажен подбор техники. Оборудование должно быть современным и быстрым. От его работы во многом зависит успешность будущего бизнеса. Поломка или недостаточность оргтехники и компьютеров может серьезно тормозить работу компании.

Преимущество бизнеса по франшизе часто заключается в том, что офисное помещение и его оформление оплачивает франчайзер. Помогает он и с подбором и оплатой персонала. Но бывает, что оплачивать персонал и аренду помещения нужно франчайзу самому.

Персонал

Подбор высококвалифицированного персонала – очень важный момент для реализации успешной работы страхового бизнеса. Часто помощь в подборе сотрудников оказывает франчайзер.

У любой страховой компании имеется две категории работников:

1. Административные сотрудники (бухгалтер, секретарь, менеджер, администратор и т.д.).
2. Страховые агенты – выполняют основную работу СК.

Страховые агенты могут быть как специалистами, уже имеющими опыт, так и новичками, взявшими на себя обязательство пройти обучение. Лучше, конечно, чтобы у персонала было специальное образование или хотя бы опыт работы в страховой сфере. Количество сотрудников зависит от выбранной широты оказываемых услуг и возможностей компании. На начальном этапе набирается минимальное количество работников, затем оно оптимизируется под имеющиеся потребности.

Франшиза страховой компании «Росгосстрах»

Как мы уже писали, чем солиднее компания и дольше работает на рынке, тем выгоднее будет покупка у нее франшизы. К числу таких относится компания «Росгосстрах» – одна из крупнейших СК в России. Данная страховая компания оказывает широчайший перечень услуг.

Она занимается:

• страхованием транспорта
• имущества
• жизни и здоровья
• поездок
• инвестиций и накоплений
• ответственности
• сельского хозяйства
• космической отрасли

Компания 95 лет существует на рынке, имеет широкую сеть офисов (свыше 3 тыс. по всей территории РФ), 65 тысяч страховых агентов и более 45 млн. клиентов. Многие из видов страхования «Росгосстраха» уже доступны в онлайн-режиме. Специалисты компании оказывают не только правовую, но и психологическую помощь клиентам при выполнении страхового случая.

Это действительно одна из самых современных и надежных страховых компаний РФ. Если получится стать ее агентом, то можно рассчитывать на надежного партнера и стабильный доход.

Список франшиз других страховых компаний

Получить франшизу страховой компании «Росгосстраха» непросто. Однако существует немало и других достойных внимания СК. Приведем небольшой перечень:

• FinSity – сеть страховых компаний с более чем 30-тью филиалами. Сотрудничество с ней позволит оказывать весь спектр страховых услуг (личное и корпоративное, автострахование, имущественное и т.д.). Стартовые инвестиции – от 550 тыс. руб., окупаемость – 4–5 мес. Франшиза на рынке России – с 2013 года.
• Франшиза на детальность развивающегося направления в страховании – кредитно-страхового консалтинга «Finance Group». Обещанная окупаемость – 2–3 месяца.
• Франшиза «Европейской Юридической Службы» – компания с более чем 10-летним опытом деятельности. В России франшиза предлагается с 2017 года, обещаемая окупаемость – от 5 мес. Стоимость – от 660 тыс. руб.
• Дешевле и доступнее франшиза молодого страхового агентства «Навигатор Страхования». Требуемые стартовые инвестиции – 350 тыс. руб. Ожидаемая окупаемость – от 6 мес.

Как видите, чем солиднее страховая компания и чем дольше она присутствует на рынке, тем дороже обойдется ее франшиза.

Таким образом, преимущества бизнеса по франшизе огромны: вы минимизируете риски при увеличении гарантии получения максимального дохода. Выйти в плюс не помешает даже отсутствие нужного опыта, так как франчайзер подскажет и поможет найти ответы на все вопросы и помочь выйти из возникающих трудностей. Достаточно оплатить франшизу и начать по ней работать. Причем, чем солиднее и более давно существует страховая компания, тем надежнее и доходнее может быть работа с ней.

Страховой брокер или просто страховка

Отличие страхового брокера от обычного страховщика в том, что последний работает только с одной компанией, а брокер работает со многими. Наиболее успешные агентства сотрудничают с 40-50 ведущими КИ (как отечественными, так и зарубежными). Франшиза страхового брокера – это возможность миновать стадию подчиненного и сразу стать начальником. А уже через месяц войти в бизнес-сферу, прогноз которой в 2019 году оценивается в::

• ОСАГО — на 15%;
• ШЛЕМ — на 13%;
• страхование жизни — на 10%;
• дополнительное медицинское страхование — на 5%.

Особенности такого бизнеса по франшизе

Покупка франшизы страховой компании, в соответствии с действующим законодательством, доступна только предпринимателям. Это означает, что первым шагом будет официальная регистрация указанной работы с обращением в налоговые органы. Имея статус индивидуального предпринимателя, вы можете работать только страховым агентом.

Приступать к процессу регистрации рекомендуется только после тщательного изучения рынка франшиз и его состояния. Необходимо заключить хотя бы предварительный договор с выбранным франчайзером. В противном случае велик риск напрасной траты времени и сил, денег.

Юридическое лицо регистрируют те, кто заинтересован в возможности стать брокером или агентом. Для этого подходят штаты ОАО, ЗАО, ООО. В случае осуществления деятельности указанных организаций без франшизы обязательным условием будет наличие установленного законодательством минимального размера уставного капитала. Из-за этого рядовым бизнесменам сложно войти в эту сферу бизнеса.

Работая по франшизе, граждане освобождаются от таких ограничений, что обычно удобнее.

Рекомендации

Для начала необходимо выбрать компанию, условия сотрудничества которой наиболее подходят. Головой они сначала согласовывают все нюансы, связанные с сотрудничеством в будущем. Лучше обращаться к тем, кто уже работает в этой сфере не первый год. Тогда будет больше гарантий на быстрое выздоровление. Но вы должны быть готовы к дополнительным расходам.

При этом клиентская база также предоставляется из коробки. Хорошо, если выбранный партнер занимается различными направлениями в страховании. Тогда будет больше клиентской базы и прибыли от работы. Личное или имущественное страхование — это то, чем занимается большинство страховщиков.

На рабочем месте точно не стоит экономить. То же самое касается и техники, чем она быстрее и современнее, тем лучше.

Какие требования к франчайзерам? Фото: pexels.com

Требования к покупателям франшизы

Франшизы страховых компаний приобретаются в соответствии со стандартными условиями, действующими на рынке. Такой процесс мало чем отличается от других направлений. Но в российском правовом поле официально понятие франчайзинга еще не введено. Таким образом, фактически покупатель становится партнером представительства компании с правами брокера или агента, агентства. При этом транзакции наделяются стандартными атрибутами.

Франчайзеры могут устанавливать для себя следующие виды вознаграждений:

1. Выплаты в процентах от прибыли.
2. Фиксированные ежемесячные платежи, которые называются роялти.
3. Паушальная сумма, фиксированная плата.

В то же время предприниматель имеет следующие элементы:

• План рекламной кампании, маркетинговые стратегии.
• Брендбук, правила оформления офиса.
• Образцы типовых договоров.
• Политики для начала.
• Готовые инструменты вместе с должностными инструкциями.
• Помощь в подборе помещения.
• Помощь в обучении персонала.
• Подробный бизнес-план.

Такое объединение чаще оформляется как бессрочное. Или установить срок 5 лет, с правом пролонгации документа.

Что касается качеств самого партнера, компании обращают внимание на следующие характеристики:

1. Финансовый резерв вместе с первоначальным капиталом.
2. Умение вести переговоры и поддерживать приятный внешний вид.
3. Знание страховой отрасли, некоторых областей законодательства.

Есть и другие факторы, которые могут повлиять на принятие решения:

• Банкротство компании, ранее принадлежавшей покупателю, выявление финансовых преступлений.
• Сотрудничество с другими страховыми компаниями. Купить франшизу у другого партнера сложнее, если гражданин уже представляет на рынке страховой продукт.
• Регион выбран для работы.

Какие компании и фирмы сейчас лидируют? Фото: pexels.com

Франшизы страховых компаний в России

В настоящее время на территории Российской Федерации работает несколько страховых компаний, расширяющих свой бизнес за счет продажи франшизы. Каждый из них предлагает свои условия сотрудничества:

• Госавтополис – компания работает с 2005 года, но продажа франшизы осуществляется только с 2013 года. Основные виды страхования, реализуемые страховщиком, это ОСАГО и КАСКО. Первоначальные инвестиции в бизнес составляют 3200 долларов США, единовременный взнос составляет 1500 долларов США, роялти отсутствуют.
• «Финанс Групп» — предоставляет возможность открыть представительство не только в Российской Федерации, но и на всей территории СНГ, в странах Балтии и даже в Евросоюзе. На рынке с 2005 года. Первоначальный взнос от 8000$, первоначальные вложения от 11000$, роялти не выплачиваются.
• Югория – одна из старейших компаний, основанная в 1997 году. Предоставляет возможность работать по двадцати видам полисов. Имеет несколько сотен подразделений в РФ. Инвестиции: Начиная с 4000 долларов США, роялти и единовременное вознаграждение начисляются по состоянию на 1 декабря года, следующего за подписанием контракта. Окупаемость от 7 мес.
• «АВТОСЛИВ» — это ИТ-бизнес-модель, предоставляющая возможность запуска виртуального офиса по продаже продуктов автострахования и автогражданской ответственности. Такой формат значительно ускоряет открытие бизнеса, позволяя приступить к работе буквально сразу после приобретения франшизы. Начальная инвестиция от 1600$, глобальная комиссия, устанавливается в зависимости от региона, роялти — 5% от заработка аффилиата.

Рассматривая вопрос, как открыть страховую компанию по франшизе, вы должны понимать, что в своей работе вам придется столкнуться с рядом рисков (сложность прогнозирования убытков, отзыв лицензии основного правообладателя, нестабильная экономика, более строгие , высокая конкуренция). С другой стороны, этот формат обеспечит вам прибыль в размере 6000 долларов в месяц, при этом позволит начать работу с небольшим начальным капиталом и в кратчайшие сроки.

Анна Кравец

Женщина-предприниматель, специалист по продажам. Меня всегда интересуют новые направления и возможности в бизнесе и предпринимательстве в Интернете.

Страховой бизнес, франшиза

Поделиться в социальных сетях

Предыдущая запись Лучшие стартапы 2018 года в России и мире Следующая запись Как увеличить розничные продажи Что еще почитать:

Решение организационных вопросов

По закону купить франшизу СК (право ведения бизнеса от имени компании) может только предприниматель. Это означает, что непосредственно для заключения договора с франчайзером, прежде всего, необходимо зарегистрировать хозяйственную деятельность в налоговых органах. При этом важно знать, что в качестве индивидуального предпринимателя вы можете работать только как независимый страховой агент (продажа услуг компании за процент от сделки).

Важно! Процесс регистрации следует начинать только после тщательного изучения рынка франшиз и предварительного согласования с выбранным франчайзером. В противном случае вы рискуете зря потратить силы, деньги и время.

Если вас интересует возможность стать страховым брокером или агентством, вам необходимо зарегистрировать юридическое лицо (ООО, ЗАО или ОАО). Для таких организаций, работающих в страховой сфере без франшизы, обязательным условием является наличие установленного законодательством минимального размера уставного капитала, не позволяющего входить в бизнес обычным предпринимателям.

Таким образом, общая страховка потребует около 3 200 000 долларов, а медицинская страховка — 3 800 000 долларов. Работая по франшизе, вы официально являетесь представительством франчайзера и освобождаетесь от этого требования, что является немалым преимуществом.

Особенности налогообложения и легализации бизнеса

При постановке на учет в налоговых органах выбирается ОКВЭД 65.12.1 из категории «Страховая, перестраховочная, деятельность НПФ». Стоит отметить, что компании, работающие в этой сфере деятельности, не могут применять УСН и должны платить стандартный налог на прибыль (для России: 13% по федеральной ставке и 30% по региональной ставке). Поэтому при регистрации деятельности не нужно подавать дополнительных заявлений (подходящая налоговая система будет установлена ​​автоматически).

Кроме того, страховые компании платят следующие виды налогов:

• об имуществе (автомобили, недвижимость) на балансе компании;
• земельный участок, если участок оформлен на компанию;
• реклама, заказывая продвижение услуг в специализированных организациях;
• для наемного персонала.

Также нет необходимости получать лицензию на ведение страховой деятельности при работе по франшизе, а это экономит не только деньги, но и время. Так, в стандартном режиме для этого потребуется не менее полугода и следующий комплект документов: учредительный договор, методики расчета, тарифы и бизнес-план, документы, подтверждающие квалификацию сотрудников и ТЭО на политик.

Офис и сотрудники

Следующий этап открытия – поиск офиса. Несмотря на то, что страховая компания франчайзера по договору должна оказать помощь, фактически франчайзи самостоятельно подбирает варианты, а основной правообладатель лишь определяет, соответствует ли предлагаемое помещение требованиям бренда и бизнес-плану. Некоторые страховые компании не заставляют своих представителей работать с реферальными услугами, что значительно снижает затраты.

Наем сотрудников также осуществляется самостоятельно. Франчайзер лишь дает рекомендации по уровню квалификации и проводит обучение ключевых специалистов (агентов, менеджеров и руководителей). Все сотрудники только официально оформлены (по трудовому договору).

Новые криптовалюты для майнинга 2018 года: список

Что еще почитать:

Плюсы и минусы

Основные преимущества открытия бизнеса по франшизе – это готовые, проверенные и работающие бизнес-схемы:

Направление	Решение	Выгода
Клиентура	Единая клиентская база	Если партнер выходит из бизнеса по какой-либо причине, его клиентская база не теряется, а передается другим
CRM — электронная система для работы с клиентами и их данными	Ни один контакт не потерян, процент возврата увеличивается на 10-40%
Скрипты продаж и общение с клиентом	Клиент получает именно то, что ему нужно
Конечно	помощь головной компании в любой проблеме	Юридические и бухгалтерские вопросы решаются за 1-2 дня
Единый выбор полиса и программа быстрого страхования	Понятно даже новичкам
Личный	Отбор и обучение	Сотрудники знают все, что им пригодится в работе
база знаний	Любую информацию и любой бизнес-процесс можно уточнить в любое время
Реклама	Объявленное имя	Чем более известное имя, тем больше доверия к компании
	Реклама основной компании	Экономия собственных средств

Отрицательные стороны франшизы

• план продаж, которого нужно придерживаться – не расслабишься;
• процент франчайзеру от вашего ежемесячного дохода (правда, не всегда);
• сложная система окладов и премий для сотрудников, которую необходимо разъяснить заранее;
• посредник между страховой компанией и вашей компанией, что означает меньший доход, чем мог бы быть.

Но войти в бизнес можно за 2-3 недели, а открытие гарантированно окупится за 0,5 года.

Какие франшизы страховой компании можно приобрести на данный момент?

Рассмотрим, как открыть страховую компанию по франшизе и определить эффективность выбранного бизнеса.

Франшиза «Точка страхования»

Пункт страхования — организация, работающая на рынке с 2008 года. Основная специализация компании — продажа полисов ОСАГО и КАСКО. Более 30 партнеров по всей стране уже приобрели франшизу Puntos de Seguro.

Стоимость посещения 300 тысяч рублей. Роялти в размере 5% от оборота должны выплачиваться ежемесячно. На запуск филиала уходит около 3 месяцев. Амортизация проекта займет не менее 4 месяцев.

Франшиза страхового агентства «Поверенный»

Abogado SA работает с 2007 года. Организация является официальным представителем нескольких компаний. Основными направлениями деятельности являются страхование имущества, ОСАГО, НС и КАСКО.

Стоимость посещения 150 тысяч рублей. Ежемесячный лицензионный платеж выплачивается в размере 5% от дохода. Других платежей нет.

Франшиза кредитно-страхового оператора FinSity

FinSity — компания, которая появилась в 2010 году. Фирма успешно запустила франшизу в 2014 году. На сегодняшний день по франшизе работает более 25 организаций. Главное преимущество FinSity в том, что компания не имеет аналогов по всей стране по количеству услуг. Покупатель бизнеса имеет готовую систему для работы с клиентами. Бизнес-процессы четко регламентированы.

Стоимость входного билета 500 тысяч рублей. Ежемесячная выплата роялти отсутствует.

Франшиза страховой компании «Правовой центр ГудЭксперт»

Юридический центр «Гудэксперт» — крупная межрегиональная организация. Основным направлением деятельности компании является автострахование. ПК был открыт в 2010 году и более 10 лет успешно работает в страховом сегменте. В компании работают юристы, оценщики и эксперты.

Вступительный взнос 250-400 тысяч рублей. Ежемесячная выплата роялти составляет 10 000 рублей в месяц. Тарифы на рекламу обсуждаются индивидуально.

Продажа конкретных видов страховок

Вы можете сосредоточиться на одной из следующих областей:

• Визы.
• Экскурсии.
• Легковые автомобили.

Что такое франшиза и кому она выгодна:

Один из вариантов — стать независимым страховым брокером. Это отличное решение для получения дополнительного дохода.

Бизнес быстро принесет прибыль, если правильно подойти к реализации проекта. Но без небольших усилий и минимальных вложений не обойтись. Такие решения выгодны тем, у кого мало практического опыта.

Сами свойства франшизы в каждой ситуации могут стать преимуществами или недостатками. Чтобы принять решение, необходимо заранее просчитать положительные и отрицательные стороны такого сотрудничества.Подпишитесь на актуальные экономические новости в Telegram

Оцените новость(Рейтингов пока нет)

editor2 / article authorShare: Добавить комментарий Отменить ответ

Вы должны войти, чтобы оставить комментарий.

последние новости

Кто сейчас лидирует на рынке

Сейчас многие бренды продвигают свои компании, используя этот вид сотрудничества.

• Государственный автополис.

159 тысяч — начальная стоимость. Окупается через 2-4 месяца.

• Раджа.

Требует от 50 до 300 тысяч рублей вложений. Период восстановления: от 5 до 6 месяцев.

• Страховой пункт

350 тысяч — минимальный первоначальный взнос. Через 4-10 месяцев вложения точно окупятся.

• Бегуны.

Требует от 180 тысяч. Здесь срок окупаемости составит 6-8 месяцев.

• Приобретение

От 25 до 500 тысяч вложений в зависимости от требуемых услуг.

• Юрист.

Необходимо будет вложиться в размере 150 тысяч. За 9 месяцев компания выходит на стабильный уровень прибыли.

Примерный первоначальный список расходов

От $1500 и выше: сумма единовременного взноса. Но эта сумма может значительно увеличиться, если компания известна и работает давно. Масштабы деятельности, регион регистрации также влияют на конечные расходы.

Роялти или платежи каждый месяц являются еще одной важной статьей расходов. Его минимальный размер составляет 150 долларов и выше. Некоторые компании ограничиваются одним типом взноса, первоначальным или ежемесячным.

обычно за аренду офиса платят 200 долларов. На ремонт и оборудование требуется не менее 2000. Это необходимо для выполнения требований франчайзера. Не забывайте и о персонале, у каждого вашего представителя свои расценки.

Расходы на рекламу обычно несет партнер; в редких случаях страховая компания соглашается сама решить эту проблему. В большинстве случаев предприниматель оплачивает различные вывески и визитки, указатели.

Как отрыть страховое агентство

Вы можете начать франшизу страхового брокера в 3 шага:

• записывать;
• подбор помещения;
• прием на работу.

Все контракты со страховыми компаниями и коммерческими инструментами идут с франшизой в самый разгар.

1. Регистрация означает:

• юридическое лицо (ЧП, АО или компании с дополнительной ответственностью);
• договоры с городскими службами на электричество, канализацию, интернет и телефон (при желании видеонаблюдение или охрана).

Франчайзер проконсультирует вас по всем необходимым административным разрешениям.

1. Помещение быстро окупит себя, если оно находится в:

• центр (офис первой или второй линии);
• бизнес-центр (торговый центр — худший вариант);
• проход (можно арендовать офисы на территории заводов – страховка от клещей всегда будет самой большой);
• автосалоны, автосервисы и возле ГИБДД (страхование автомобиля и жизни);
• если поблизости есть автостоянка, а также какое-то популярное место — кинотеатр, хорошее кафе, торговый центр, парк — чтобы клиенты могли совместить приятное с полезным.

Важно отмечать на электронных картах сразу после их открытия, чтобы можно было выстроить удобный маршрут до офиса из любой точки города

Дизайн помещения обычно осуществляет франчайзер. И не только дизайн, но и ремонт и наполнение (впрочем, не всегда). Иногда вывески, вывески и информационные зоны поставляются с франшизой, что экономит деньги и время.

1. Основная компания также занимается подбором и обучением персонала.

Дополнительным бонусом являются сотрудники с автомобилями. Клиенты любят, когда за них все делают. Если вовремя помнить о продлении страховки и не только приглашать в офис, но и встречать клиента там и тогда, где и когда ему удобно (при необходимости можно оставить его в офисе), процент переподключенных опор будет увеличение близко к 100%.

Еще один секрет успеха — мобильные приложения:

• оплатить полис картой;
• найти ближайший офис;
• войдите в личный кабинет и проверьте все актуальные условия и страховки.

У многих страховых агентств уже есть работающие приложения, которые входят в пакет франшизы. Также во франшизу включены:

1. Работа с сайтом (мониторинг статистики вашего города, популяризация, наполнение актуальными данными);
2. Горячая линия (рассылка заявок, запросы клиентов).

Как форму выбрать

В Российской Федерации существует 3 варианта открытия бизнеса по оказанию страховых услуг:

1. Бегун.
2. Агентство.
3. Компания.

Выбор формы влияет на требования к страховщику, стоимость создания и развития бизнеса, обязательства перед клиентами.

Страховой брокер

Начать страховой бизнес можно с позиции страхового брокера. Оказывает посреднические услуги в интересах страхователя или страховщика. В соответствии со статьей 8 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 брокер осуществляет деятельность, связанную с:

• записывать;
• корректирование;
• отмена;
• сопровождение договоров страхования, а также осуществляет иные операции, связанные со страхованием.

Брокер работает от своего имени, но в интересах одной из сторон: клиента или страховой компании. Посредник получает вознаграждение за свои услуги. Комиссия является объектом их хозяйственной деятельности.

Страховыми брокерами в РФ могут быть:

1. Физические лица являются индивидуальными предпринимателями.
2. Юридические лица являются коммерческими организациями.

ЭТО ВАЖНО! На территории Российской Федерации могут работать только российские организации и индивидуальные предприниматели. Юридические лица с иностранным капиталом не могут осуществлять страховые брокерские функции, зарегистрировавшись в качестве брокера.

При выборе брокерской конторы как аналога финансовой организации бизнес-план обязателен, как и в страховой компании. Активы посредника, осуществляющего финансовое сопровождение сделки, должны составлять не менее 3 млн руб. (статья 8 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1).

ССЫЛКА. Брокеры востребованы в городах с населением более 500 тысяч человек, с высоким уровнем конкуренции среди страховщиков (не менее 10 компаний с 20-30 филиалами). В сельской местности, городах со средней плотностью населения (менее 300 тыс жителей) брокерские услуги не так популярны, так как клиенты предпочитают оформлять полисы в проверенных страховых компаниях вне зависимости от стоимости.

Страховое агентство

Еще один вариант того, как открыть страховую компанию в России, — нанять агентские услуги. В соответствии со статьей 8 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 страховыми агентами могут быть как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица, работающие по найму по гражданско-правовому договору от имени страховой организации.

Прежде чем выбрать деятельность страховых агентов, стоит:

• Проверьте список страховщиков. Рекомендуется выбирать известную компанию, полисы которой пользуются спросом у покупателей. Это, как правило, лидеры отечественного рынка страховых услуг.
• Напишите бизнес-план для страхового агентства. Расчеты можно произвести самостоятельно, но лучше доверить дело опытным финансистам, которые сотрудничают с маркетологами, аналитиками и знают особенности рынка.
• Рассчитать расходы. В среднем открытие агентства с командой из 2-3 человек обойдется в 1-3 млн рублей.

В отличие от брокерской конторы страховое агентство действует только в интересах страховщика. От имени компании сотрудники компании заключают и продлевают договоры страхования, оплачивают услуги и сопровождают сделку. Агентство продает полисы одной или нескольких компаний одновременно, получая прибыль в качестве посредника.

Страховая компания

Открыть страховую компанию в РФ – самое сложное. К страховщику предъявляются строгие требования в отношении финансовой поддержки и получения разрешения от регулятора рынка – Центрального банка.

Согласно статье 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1, для открытия страховой организации в Российской Федерации размер уставного капитала общества должен быть не менее:

• 120 млн рублей в сфере ОМС – обязательного медицинского страхования.
• 300 млн рублей в сфере страхования от несчастных случаев и болезней, имущественных, финансовых и хозяйственных рисков, а также гражданской ответственности.
• 450 млн рублей в отрасли страхования жизни.
• 600 млн рублей перестрахования, в том числе совместно с другими видами услуг.

Размер уставного капитала страховой организации ежегодно контролируется Центральным банком Российской Федерации. Недопустимо использование заемных средств в качестве обеспечения достаточности уставного капитала.

ВАЖНЫЙ! Нарушение условий может привести к санкциям со стороны контролирующего органа, вплоть до лишения лицензии. Наличие разрешения ЦБ РФ является дополнительным требованием к страховщику. Лицензия должна быть в каждой отрасли страхования, в которой компания намерена работать. Банк России несет ответственность за выдачу лицензий и их аннулирование.

Франшиза действующего бренда

Альтернативой созданию новой компании на страховом рынке является покупка франшизы страхового агентства. Открыв франчайзинговое отделение страховой компании, вы сможете:

• Сэкономьте на расходах, связанных с созданием и продвижением нового бренда.
• Используйте клиентскую базу поставщика услуг, имя известной компании.
• Получите почти готовый бизнес с помощью маркетинговой модели и работающих каналов продаж.
• Получите консультацию представителя франчайзера на начальных этапах развития филиала.
• Реализоваться на рынке страховых услуг в течение 1-2 недель после заключения договора.

Чтобы открыть страховую компанию по франшизе, предприниматель должен оплатить услугу – внести единовременный взнос. Во франшизе это единоразовый платеж за возможность развития бизнеса под уже зарегистрированным брендом страховой компании.

В отличие от процесса создания страховой компании с нуля, франшиза – это ускоренный способ открытия бизнеса на рынке страховых услуг. Основные аспекты берет на себя франчайзер. Тот, кто купил право на открытие филиала страховой компании или франчайзи, должен принять условия, предложенные франчайзером.

Финансовой особенностью сделки является введение ежемесячных платежей — роялти. Размер единовременного взноса и роялти устанавливается в договоре. Их размеры устанавливаются франчайзером. Эти расходы могут быть причиной того, что сумма обязательных платежей не будет покрыта уже на начальных этапах продажи полисов.

Немаловажную роль играет наличие других филиалов страховщика в регионе и их расположение. Конкурс 10-15 офисов в городе с населением менее 500 000 человек может положить конец бизнес-возможностям. Поэтому перед подписанием документов рекомендуется внимательно изучить бизнес-план страховой компании франчайзера на предмет ориентировочных затрат и сроков окупаемости, оценку конкурентной среды.

Как купить страховку с франшизой?

При расчете страховки просто выберите один из вариантов франшизы, который вам больше всего подходит:

• стандартная франшиза («безусловная»);
• виновная франшиза;
• франшиза во втором случае (предлагается только при страховании в наших офисах, у дилеров или агентов).

и определите приемлемую для вас сумму от 10 000 до 75 000 руб.

Примечание! Вы не можете купить страховку с франшизой для автомобиля, который куплен в кредит или за который кредит еще выплачивается.

Документы, необходимые для открытия франшизы страховой компании

Для открытия франчайзинговой компании предприниматель должен обратиться к руководству с просьбой о покупке и, в случае положительного решения, начать сотрудничество.

После подписания договора франчайзинга (концессионного договора) компания выдает партнеру документы для регистрации, а также разрешение на право работы под своим брендом.

Приобретая франшизу, предприниматель должен различать страховую компанию и страхового брокера. Деятельность брокера не требует лицензии, т.к он всего лишь посредник между клиентом и СК.

Франшиза страховой компании предполагает совместную работу в партнерстве. Открытие бизнеса по франшизе не требует огромных вложений по сравнению с открытием компании с нуля.

Для открытия компании будущему партнеру потребуются следующие документы:

1. Документ о регистрации юридического лица.
2. Устав, в котором указаны все виды страхования.
3. Документ, подтверждающий квалификацию учредителя.
4. Расчет сборов.
5. Квитанция об оплате лицензионного сбора.

Подготовив документы, новая компания имеет возможность получить лицензию. Срок регистрации от 6 до 12 месяцев. Впоследствии организация будет включена в Единый государственный реестр страховых организаций.

Отзывы о франшизах

Success Finance

Антон АганинМосква

Аксенова Оксана ПетровнаВидное Success Finance 7 отзывов

Обзор франшизы Success Finance

Отзывы о франшизе “Франшиза консалтинговой компании Success Finance”

Доброе утро всем. Меня зовут Аксенова Оксана. По образованию и профессии я опытный бухгалтер. Несмотря на стабильный доход и востребованность в профессии, как и любому человеку, ему хотелось большего. Я преодолела все свои страхи и сомнения, благодаря профессионализму и лояльности Семена Шеина, бизнес-партнера по развитию региональной сети, и приобрела франшизу «Успех Финанс» в июне 2019 года. Больше всего я боялась не потери деньги из-за возможных неудач, но что мечта быть свободной, как в профессиональном, так и в финансовом плане, не сбылась. Иными словами, РАБОТА, от слова РАБ, с начальством и неким потолком в уровне зарплаты, останется со мной навсегда. Сейчас прошел год и я очень благодарен Ибрагиму, генеральному директору Success Finance, Семену Шеину, бизнес-партнеру по развитию региональной сети, Делового партнера Антона, за то, что в меня безоговорочно верили, поддерживали на всех этапах, терпеливо объясняли все нюансы работы, в любое время дня и ночи. Я действительно чувствую себя в команде профессионалов, Ибрагим и Семен отдают все свое время и силы компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance за то, что в меня безоговорочно верили, поддерживали на всех этапах, терпеливо объясняли мне все нюансы работы, в любое время дня и ночи. Я действительно чувствую себя в команде профессионалов, Ибрагим и Семен отдают все свое время и силы компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance за то, что в меня безоговорочно верили, поддерживали на всех этапах, терпеливо объясняли мне все нюансы работы, в любое время дня и ночи. Я действительно чувствую себя в команде профессионалов, Ибрагим и Семен отдают все свое время и силы компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance мне терпеливо объясняли все нюансы работы, в любое время дня и в конце ночи. Я действительно чувствую себя в команде профессионалов, Ибрагим и Семен отдают все свое время и силы компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance мне терпеливо объясняли все нюансы работы, в любое время дня и в конце ночи. Я действительно чувствую себя в команде профессионалов, Ибрагим и Семен отдают все свое время и силы компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Ибрагим и Семен все свое время и силы отдают компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Ибрагим и Семен все свое время и силы отдают компании. Поэтому бизнес растет и приносит доход как компании, так и каждому ее партнеру, в том числе и мне. Однозначно рекомендую его всем, кто действительно хочет работать на себя и зарабатывать деньги! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance Вы действительно хотите работать на себя и зарабатывать! Отзывы о франшизе Success Finance

Алексей ВолокоморовАстрахань AVTOSLIV.RU 4 отзыва

Обзор франшизы AVTOSLIV.RU

Здравствуйте. Меня зовут Алексей Волокоморов. Оставляю отзыв о франшизе AVTOSLIV.

Франшиза куплена год назад, и на данный момент у меня только положительные эмоции. Первое, что понравилось, это то, что агрегатор собрал самые популярные услуги для автовладельцев. Пользоваться ими без особых усилий и обязательств может абсолютно каждый.

Что касается технических характеристик сайта, то они на высшем уровне. Очень высокая скорость загрузки, понятный и очень удобный интерфейс, готовые рекламные и обучающие материалы, поддержка 24/7 в случае возникновения вопросов.

Хочу выразить особую благодарность основателю этого проекта Габбасову Рустаму Раиловичу.

Благодаря таким людям многие из нас имеют возможность заниматься современным бизнесом, а также работать удаленно с целью дальнейшего развития и привлечения к работе заинтересованных людей. AVTOSLIV.RU Отзывы о франшизеБизнес-планы

Выбор вида деятельности

Практически любой бизнес, который вы решите открыть по франшизе, будет иметь положительный прогноз и гарантированный доход с течением времени. Однако вам нужно выбрать актуальный и популярный адрес. Популярность определенного вида бизнеса также увеличивает количество конкурентов в нем. Это еще одна причина воспользоваться франшизой и получить проверенную конкурентоспособную стратегию развития бизнеса.

Предоставление услуг становится все более популярным видом бизнеса, одним из которых является страхование. Количество людей, обращающихся за страховкой по разным причинам, постоянно растет. Успех этого сектора бизнеса также объясняется возможностью предоставления широкого спектра услуг. К наиболее популярным видам страхования относятся:

Объем страхования

• страхование жизни
• медицинская страховка
• страховка имущества
• услуги ШЛЕМ
• Осаго

Рост спроса на перечисленные виды страхования связан с увеличением количества автомобилей. Увеличилось и количество различных видов кредитов, условия которых обычно более выгодны, если, например, заключается договор страхования жизни. Страхование имущества требуется для определенных видов кредитов, таких как ипотека.

Таким образом, страхование является одной из самых прибыльных ниш, предвещая постоянный спрос на услуги компании, ускоренные темпы развития и получения дохода. Если вы открываете такую ​​фирму самостоятельно, вам необходимо иметь значительный стартовый капитал, регистрацию юридического лица и лицензию на оказание услуг, а также хоть какой-то опыт работы в этой сфере и т.д. Страхование бизнеса путем приобретения франшизы, требования значительно снижены.

Франшиза страховой компании «Росгосстрах»

Как мы уже писали, чем солиднее компания и чем дольше она работает на рынке, тем выгоднее будет купить у нее франшизу. Среди них компания «Росгосстрах», одна из крупнейших страховых компаний России. Эта страховая компания предлагает широкий спектр услуг.

Она посвящена:

Ведущая компания

• транспортное страхование
• имущество
• жизнь и здоровье
• экскурсии
• инвестиции и сбережения
• обязанность
• сельское хозяйство
• космическая промышленность

Компания на рынке 95 лет, имеет широкую сеть офисов (более 3000 по всей РФ), 65 000 страховых агентов и более 45 млн клиентов. Многие виды страховки Росгосстрах уже доступны онлайн. Специалисты компании оказывают не только юридическую, но и психологическую помощь клиентам при наступлении страхового случая.

Это действительно одна из самых современных и надежных страховых компаний в Российской Федерации. Если вам удастся стать их агентом, вы можете рассчитывать на надежного партнера и стабильный доход.

Юридические формальности

Для открытия страховой компании необходимо знать юридические аспекты сделки. Эти, наряду с большими финансовыми вложениями, бизнес-план страховой компании могут стать проблемой для начинающих предпринимателей.

Бизнес план страховой компании

Этот бизнес требует серьезных вложений, определенных знаний и быстро себя не окупает.

Во-первых, стоит учесть, что уставный капитал должен быть не менее 200 млн рублей (если компания занимается универсальным видом страхования, кроме страхования жизни). Для страховых организаций, оказывающих услуги по медицинскому страхованию (включая страхование жизни) — 240 млн руб. Перестраховочные компании должны иметь уставный капитал в размере 480 млн рублей. Так как не у многих начинающих предпринимателей есть такая сумма, необходимо привлекать инвесторов, либо инвестиции должны быть сделаны несколькими учредителями.

Во-вторых, руководитель компании должен соответствовать определенным требованиям.

В-третьих, регистрация бизнеса может занять до 12 месяцев с учетом получения различных разрешений и лицензий, поэтому сразу приступить к реализации идеи не получится.

В-четвертых, вам необходимо проанализировать рыночную нишу региона, где вы планируете открывать бизнес. Возможно, на определенную страховую нишу есть спрос, а предложений недостаточно, и начинать деятельность с этой категории будет актуально.

Сумма первоначальных вложений 201 205 500 руб;

Ежемесячная прибыль — 9 500 000 рублей;

Срок окупаемости: 23 месяца;

Точка безубыточности: 2 месяца;

Рентабельность продаж — 70%.

Читать далееИнвестиции, руб.От показа к показу

• Со скидкой
• С зарегистрированным товарным знаком
• С отзывами
• С видео
• С финансовым планом
• Для малых городов

Категории

• Все франшизы

• Услуги для компаний (b2b)

  • Аутсорсинг

  • Бухгалтерские услуги

  • Замкнутая телевизионная цепь

  • Совместная работа

  • Кредитные брокеры

  • Служба обмена сообщениями

  • Маркетинговое агентство

  • Миграционные центры

  • Рекламный ИТ-бизнес

  • Страховые брокеры

  • Транспортные компании

  • Бизнес-услуги – прочее

класс = «мой-5″>

Как правильно выбрать франчайзера

Помимо общих условий сотрудничества, каждая страховая компания, продающая франшизу, предлагает определенный набор услуг, который вы не можете изменить после подписания договора. Поэтому очень важно, чтобы он соответствовал рыночному спросу (определяемому в ходе предварительных исследований) и обеспечивал минимальные риски. На практике страховые полисы можно разделить на три большие группы:

• личные (жизнь и здоровье);
• коммерческий (корпоративный, ответственность производителя, грузовой транспорт);
• имущество (автомобили, недвижимость, финансы).

На внутреннем рынке наибольшим спросом пользуются следующие виды полисов:

• ОСАГО — один из самых рискованных видов полисов для начинающих предпринимателей, так как страховые случаи по этой категории случаются довольно часто. Количество сделок по данному виду страхования не должно превышать 40%.
• ШЛЕМ.
• Страхование кредитной гарантии (ипотеки).
• Страхование грузов.
• Доктор.
• Турист.

Лучше, если страховая компания франчайзера предложит возможность реализации всех видов полисов, но такая франшиза может стоить довольно дорого.

Также при оценке потенциального партнера следует учитывать следующие качества:

• Время работы компании на рынке приемлемо, если опыт работы не менее 5 лет.
• От того, насколько быстро потенциальный клиент обратит внимание на ваше представительство, зависит узнаваемость бренда в вашем регионе.
• Ожидаемый срок окупаемости бизнеса составляет в среднем 5 месяцев и более. Если франчайзер обещает возврат инвестиций за меньшее время, скорее всего, это сомнительная компания.

Ответы на популярные вопросы

• Сколько франшиз в этой отрасли?

  На сайте BIBOSS представлены 3 франшизы страховых брокеров.

• Какая минимальная сумма для открытия франшизы страхового брокера?

  Минимальная инвестиция во франшизу страхового брокера в БИБОСС составляет 190 000 рублей.

• У какой франшизы страхового брокера больше всего открытых точек продаж?

  Лидером отрасли по количеству открытых точек является франшиза AVTOSLIV.RU, насчитывающая 75 франчайзинговых компаний.

Сколько стоит открыть страховое агентство

Расходы в основном распределяются по 4 понятиям:

• аренда помещения (или земельный налог, если помещение находится в собственности);
• зарплата сотрудникам (чем больше сотрудников, тем больше прибыль, так что не скупитесь);
• налоги;
• муниципальные службы.

Открытие — 1 месяц.

Возврат — 1 год.

Как открыть офис страховой компании по франшизе

Таким образом, открытие страхового бизнеса намного выгоднее, если открывать его, покупая франшизу. Вам не нужно будет учиться на своих ошибках, подбирать базу, создавать уставный капитал (а это довольно внушительная сумма) и разбираться во всех нюансах самостоятельно. Со всем этим поможет действующая страховая компания.

Выбор франчайзера

Для открытия франчайзингового офиса страховой компании вам необходимо выбрать подходящую вам кредитную компанию и согласовать с вашим менеджером все нюансы будущего сотрудничества. Лучше выбрать того, кто работает в этой сфере не первый год. Покупка такой франшизы даст наибольшие шансы на быструю окупаемость, хотя ее стоимость может быть выше. Ведь за хороший товар нужно платить больше.

Франшиза предоставит вам готовую клиентскую базу, ответит на все вопросы о том, с чего начать и что нужно для открытия бизнеса. Вам будет достаточно заплатить оговоренную сумму за покупку представительства, избежав необходимости получения необходимой лицензии на осуществление выбранного вида деятельности.

Лучше выбирать компанию, которая занимается сразу несколькими направлениями страхования; это увеличивает клиентскую базу и, следовательно, доход от деятельности.

Подбор компаний

Страховщик может участвовать в личном или имущественном страховании. Оба варианта популярны, а если их совместить, прибыль будет выше. Помимо самой страховки, компания также может оказывать дополнительные услуги, связанные со страховой экспертизой.

Не путайте страховую компанию и страховых брокеров. Последние, по сути, посвящены посредничеству между клиентом и самим Великобританией. Для открытия страхового брокера не требуются значительные вложения и не нужна специальная лицензия, однако доход от такой компании значительно ниже. На рынке полно предложений открыть страхового брокера, поэтому важно их различать. Найти франшизу для крупной страховой компании гораздо сложнее, чем найти франшизу для открытия страхового агентства (брокера).

Офисное помещение

После выбора кредитной компании для покупки франшизы необходимо приступить к выбору помещения для оказания страховых услуг. Понятно, что офис компании – это ее «лицо», поэтому к выбору нужно отнестись серьезно. Офис лучше выбрать в солидном центре или даже в отдельно стоящем здании с удобным расположением.

Приличная комната

Не экономьте на пространстве. Также важно уделить внимание современному и стильному интерьеру. Попав в ваш офис, клиент должен почувствовать, что попал в серьезную и профессиональную компанию. Вам нужно завоевать их доверие и расположение. Не стоит арендовать помещение меньше 200-500 кв. Его объем также зависит от количества сотрудников, которые будут над ним работать. Сэкономив на офисных площадях, вы сможете существенно снизить свой будущий доход.

Выбор техники важен. Оборудование должно быть современным и быстрым. От вашей работы во многом зависит успех будущего бизнеса. Поломки или нехватка оргтехники и компьютеров могут серьезно замедлить работу компании.

Преимущество франчайзингового бизнеса часто заключается в том, что франчайзер оплачивает офисное помещение и его оформление. Это также помогает с подбором и оплатой труда персонала. Но бывает, что франчайзи должен оплачивать персонал и аренду помещения.

Персонал

Подбор высококвалифицированного персонала является очень важным моментом для правильного функционирования страхового бизнеса. Часто франчайзер оказывает помощь в подборе сотрудников.

В любой страховой компании есть две категории сотрудников:

1. Административный персонал (бухгалтер, секретарь, менеджер, администратор и т.д.).
2. Страховые агенты: выполняют основную работу СК.

Страховыми агентами могут быть как опытные специалисты, так и новички, прошедшие обучение. Лучше, конечно, чтобы персонал имел специальное образование или хотя бы опыт работы в страховой сфере. Количество сотрудников зависит от выбранной широты предоставляемых услуг и возможностей компании. На начальном этапе набирается минимальное количество сотрудников, затем оно оптимизируется под существующие потребности.

Рынок страхования чутко реагирует на изменения в экономике и политике страны. И чем в более нестабильное время мы живем, тем более востребованными становятся услуги страхования. Так, по данным ЦБ РФ, в период пандемии страховой рынок вырос на 4,2% по сравнению с предыдущим периодом, а выплаченный объем страховых премий составил более 1,5 трлн рублей. Причем в основном по программам добровольного медицинского страхования.

Уже после пандемии процент страховок ДМС стал уменьшаться, зато выросло количество договоров в сегменте страхования жизни. Сборы страховщиков увеличились на 20% в части инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) по сравнению с данными 2020 года. Причина в том, что такие страховки — это альтернатива инвестициям и возможность вложить деньги в продукт с гарантированной доходностью, которая всегда была выше, чем могли предложить банки. По такому договору устанавливается фиксированная ставка и клиент четко знает, какой доход он получит по окончании срока договора. Однако после того, как ЦБ РФ весной 2022 году поднял ключевую ставку, ИСЖ перестали быть интересны страхователям.

Зато экономический кризис подстегнул сегмент страхования имущества. По прогнозам, спрос на имущественный страховой полис вырос на 3-4% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года. Кроме того, несмотря на то, что сфера автопрома сильно просела и легковые автомобили стали покупать на 83% реже, на сегмент страхования автомобилей это не повлияло. Страховка в этой сфере — вынужденная мера. По прогнозу «Эксперт РА», в 2022 году страховой рынок вырастет на 9%, а его объем составит около 2 трлн рублей.

Топ-5 страховых компаний в Москве на 2023 год:

1. «РОСГОССТРАХ».
2. «ВТБ Страхование».
3. «Ренессанс Страхование».
4. «АльфаСтрахование».
5. «РЕСО Гарантия».

Тренды рынка страхования в 2023 году

Страховка как дополнительный инвестиционный доход

Ключевая ставка ЦБ снова снизилась, а значит, страховые продукты с гарантированным доходом снова стали интересны клиентам. Главное, предложить понятные и четкие условия, а также приятный сервис.

Сервис как дополнительный плюс

Дополнительные сервисные услуги добавляют баллов страховым продуктам и формируют лояльность клиентов. Например, для страхования жизни это может быть телемедицина, ежегодные чек-апы или круглосуточная поддержка. То есть все, что делает страховую компанию более удобной для клиентов.

Франчайзинг в сфере страхования в 2023 году

Индустрия страхования является наиболее масштабной и разнообразной среди других не только в России, но и во всем мире. Участившиеся кризисные ситуации подстегивают интерес покупателя к страхованию жизни, здоровья и имущества, поэтому такой вид бизнеса актуален как никогда. С нуля развить свою компанию будет достаточно непросто — нужна серьезная юридическая и финансовая база. Франчайзинг в данном случае выступает наиболее рациональным вариантом, так как франчайзер берет на себя основное оформление и осуществляет консультацию на всех этапах развития.

Обзор франшиз страхования в 2023 году

Если вас заинтересовала данная ниша, то сперва стоит изучить конкурентов и определиться с категорией франшизы. Ниже мы отобрали для вас наиболее интересные варианты, актуальные на 2023 год. Более подробную информацию можно найти на сайте Topfranchise.ru или задайте вопрос напрямую представителю заинтересовавшей вас франшизы — просто оставьте заявку и вам перезвонят.

MFO GROUP — франшиза страховой компании, где каждый может получить актуальные услуги независимо от сезона. Компания оказывает юридическую помощь при банкротстве, защиту интеллектуальной собственности и оформление товарного знака. Также предоставляется возможность регистрации бизнеса и оказание содействия в оформлении ОСАГО.

«Югория» — франшиза государственной страховой компании, которая превратилась в одного из крупнейших публичных страховщиков страны. Компания является открытым акционерным обществом. У нее обширный портфель продуктов: более 92 личных и корпоративных видов страховки.

AVTOSLIV — франшиза мультисервиса быстрой продажи автомобиля. Позволяет автоматизированно размещать объявления на более 40 автоплощадках и отслеживать историю автомобилей по госномеру и VIN-коду. Компания занимается оформлением договоров купли-продажи, страхованием и даже зарядкой электромобилей.

«ТехАвтоГрупп» — франшиза официальных станций техосмотра, аккредитованных и уполномоченных проводить такую процедуру по новым правилам. Кроме того, оказывает услуги страхования. Является партнером федеральных и региональных страховых компаний.

«Этажи» — франшиза агентства недвижимости, которое работает с более чем 100 застройщиками и крупнейшими банками России. У компании большая база объектов недвижимости, постоянные клиенты и единая база данных. Франшиза также оказывает услуги страхования недвижимости.

MFO Service — одна из франшиз компании «MFO Group». Специализируется на работе по изготовлению дубликатов госномеров для автомобилей и сделках по оформлению ОСАГО.

«Федеральная сеть страховых терминалов» — франшиза сети автоматов по продаже полисов ОСАГО. Востребованное направление, которое можно запустить без найма агентов. Можно заключать договоры с федеральными страховыми компаниями.

Success Finance — франшиза кредитно-ипотечного брокера. Компания занимается привлечением денег для частных лиц и компаний, а также сделками с недвижимостью, автокредитами, сделками с лизингом, а также процедурами банкротства. Более 20 филиалов в разных регионах России.

«Проверенный» — франшиза компании страхования с более десятилетним стажем. Официальный представитель нескольких страховых компаний. Занимаются всеми видами страхования: от имущества до ответственности частных физических и юридических лиц (ОСАГО, КАСКО, НС, квартиры, дома).

«Версаль Финанс» — франшиза компании страхования. Фирма аккредитована и сотрудничает с более чем 30 страховыми компаниями. Юридические лица составляют порядка 70% клиентов. Специализация компании: страхование корпоративного имущества, ДМС и киберрисков.

Finance Group — франшиза по финансовому консалтингу. Компания проводит консультации по страхованию, а также оказывает полный комплекс услуг в сфере микрофинансирования, недвижимости, оценки и аутсорсинга.

• Общие инвестиции: от 200 тыс. руб.
• Месячная прибыль: от 150 тыс. руб.
• Окупаемость: 6 мес.
• Дата запуска франшизы: 2020 год.
• Паушальный взнос: 112 тыс. руб.
• Роялти: 5%
• Кол-во открытых франшиз: 118 шт.
• Кол-во собственных предприятий: 1 шт.

Большую часть мирового рынка занимают крупные компании, поэтому начинающим бизнесменам проще использовать франчайзинг, чем строить с нуля собственное дело. В качестве выгодной альтернативы выступает франшиза офиса страховой компании. Чтобы организовать работу на законных основаниях, важно ознакомиться с этапами оформления и стоимостью.

Решение вопросов организационного характера

На основании действующего законодательства, приобретение франшизы СК имеет право только ИП (индивидуальный предприниматель). Предварительно нужно зарегистрировать деятельность в налоговой инспекции. В рамках ИП гражданину разрешено работать в качестве страхового агента (реализация услуг компании и получение процента от заключенной сделки).

Внимание: приступать к регистрации в органах ФНС нужно после согласования договора с выбранным франчайзером.

Система налогообложения

Проходя регистрацию в органах ФНС, требуется выбрать форму ОКВЭД 65.12.1. предприятия работающие в сфере страхования не имеют право выбирать упрощенную систему налогообложения, поэтому обязаны выплачивать 13% от размера прибыли по федеральной ставке, а по региональной – 30%.
Дополнительно СК обязаны выплачивать следующие налоговые обязательства:
• имущественный (на транспорт, недвижимость, числящаяся на балансе организации);
• земельный, при оформлении участка в собственность;
• рекламный, заказывая услугу в профессиональной компании;
• при наличии персонала, работающего по найму.

Работая по франшизе, ИП или юридическое лицо освобождается от приобретения лицензии на ведение страховой деятельности.

Подбор офиса и сотрудников

На основании договора, компания-франчайзер должна оказывать помощь при подборе места для будущего офиса. Фактически франчайзи самостоятельно занимаются поиском, а главный правообладатель утверждает или отклоняет предлагаемые варианты. Ряд СК не обязывают представителей работать с привязкой к определенному местоположению, что позволяет сократить материальные расходы.

Найм сотрудника также осуществляется в самостоятельном порядке. Франчайзер может дать общие рекомендации касательно штата сотрудников. Каждый должен быть оформлен в соответствии с ТК РФ.

Стоимость открытия СК по франшизе

Приобретая франшизу СК паушальный взнос составляет от 1500 долларов (по текущему курсу 114 135 руб). Если планируется заключить сотрудничество с известной организацией, устоявшей на конкурентном рынке и предлагающей широкий ассортимент полисов, то цена может возрасти до 8000 долларов.
Роялти – вторая статья расходов (ежемесячные взносы). Минимальная цена стартует от 150 долларов. Зависит размер от потенциального оборота франчайзинга. Для открытия офиса СК потребуется от 200 долларов на аренду и дополнительно минимум 2000 долларов (от 152 000 руб) для оснащения в соответствии с установленными требованиями.
Для открытия офиса СК потребуется привлечь ряд сотрудник для организации нормальной работы:
• юрист;
• бухгалтер;
• минимум 2 страховых агента (минимальный размер оплаты+ процент с каждой проведенной сделки);
• уборщица;
• охранник.
Размер заработной платы устанавливается в зависимости от региона и среднестатистической оплаты труда. Рекомендуется заложить данную сумму в размер начального капитала, а также расходы на оплату ЖКХ на несколько месяцев вперед, оплату налоговых обязательств.
Финансовые затраты на рекламу могут быть включены в сумму обязательного взноса. Отдельно оплачиваются визитки, баннеры, вывески.

Критерии выбора франчайзера

Кроме общих условий, прописанных в договоре, страховая компания, предлагающая франшизу, может включить дополнительный перечень услуг, который невозможно скорректировать после подписания соглашения.

Существующие виды страховок можно разделить на три большие категории:

1. Личностные (здоровья и жизни).
2. Коммерческие (ответственность производителя, грузоперевозки, предприятия).
3. Имущественные (финансов, автомобиля, недвижимости).

На российском рынке большей популярностью пользуются следующие виды полисов:

• ОСАГО. Считается самым рискованным видом страхования для новых ИП, так как страховые случаи встречаются намного чаще. Максимальное количество сделки, заключенных по ОСАГО не должно быть выше 40%;
• КАСКО;
• ипотечное страхование объекта залога (надвижимости);
• страховка на транспортируемые грузы;
• туристический;
• медицинский.

Оптимальное решение, если страховщик предлагает полный ассортимент услуг, что увеличивает размер потенциальной прибыли. Но такая франшиза обойдется в несколько раз дороже и принесет более высокий доход.

Определяясь с будущим франчайзером, рекомендуется учитывать следующие аспекты:
• сколько лет существует компания и стаж работы на рынке (рекомендуемый опыт от 5 лет);
• насколько бренд популярен и узнаваем в регионе (от данного аспекта зависит количество потенциальных клиентов);
• предположительный срок окупаемости. Средний показатель составляет от 5 месяцев и больше. Если франчайзер утверждает, что инвестиции окупятся за более короткий срок, есть риск заключить договор с неблагонадежной компанией.

AVTOSLIV – бизнес-модель IT, предлагающая управлением офисом продаж по страховке авто и водительской ответственности в виртуальном режиме. Онлайн формат значительно ускоряет старт компании и начать работу сразу после оформления и получения франшизы. Стартовый размер инвестиции составляет от 1600 долларов, размер паушального взноса зависит от региона, а роялти 5% от размера прибыли.

Продумывая работу со страховыми компаниями по полученной франшизе, важно понимать, что каждый человек сталкивается с целым рядом рисков (сложности с точным прогнозированием потенциальных рисков, отзыв лицензии у компании франчайзера, нестабильная экономическая ситуация, высокая и жесткая конкуренция). С другой стороны, бизнесмен получает возможность стабильного ежемесячного заработка от 6000 долларов, при этом не требуется иметь большой стартовый капитал, чтобы начать работу.