Оплата коммунальных услуг через сбер бизнес

ЖКХ — жилищно-коммунальное хозяйство.
ТСН — товарищество собственников недвижимости.
СберБизнес — банк для малого и микробизнеса, а также самозанятых; одна из составляющих экосистемы Сбера.
Онлайн-платформа — программно-информационное пространство, работающее через интернет.
Решение для ЖКХ — это отраслевое решение, которое включает в себя партнёрские сервисы, предназначенные для работы в сфере ЖКХ. Партнёрский сервис: Doma.ai.
Решение для ЖКХ рекомендовано для пользователей категории 16+.
Решение для ЖКХ доступно для подключения в интернет-банке СберБизнес.
Интернет-банк СберБизнес — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничений по возрасту. Подробную информацию об интернет-банке СберБизнес, условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях на сайте, можно узнать по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Услуги в рамках сервиса Doma.ai оказывает Общество с ограниченной ответственностью «ДОМА» (ОГРН 1207700119164, юридический адрес: 121205, город Москва, Территория Сколково Инновационного Центра, Улица Нобеля, Дом 7, Кв/Э/п/раб.м. 1/145/5. Адрес для корреспонденции: 119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 26, оф. 01-128). Подробнее о функциональных возможностях онлайн-платформы Doma.ai в рамках решения для ЖКХ, об условиях использования и иных условиях, по ссылке. Политика конфиденциальности по ссылке.
Стоимость подключения 0 рублей в месяц распространяется на базовую функциональность, которая включает: онлайн-платформу, мобильное приложение для исполнителя, мобильное приложение для жителя.
Дополнительные услуги не относятся к базовой функциональности, их стоимость рассчитывается и оплачивается отдельно. Исполнителем дополнительной услуги по страхованию работ является общество с ограниченной ответственностью Страховая компания «Сбербанк страхование», ОГРН 1147746683479, юридический адрес: 121170 г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корпус 1, 1 этаж, пом.3. Сервис предоставляет возможность поиска контрагентов для оказания услуг. Поставщиками услуг являются ООО «ДОМА» и компании, которые представлены на платформе.

Реклама. Рекламодатель ООО «ДОМА».

Дополнительная информация

Услуги по открытию и обслуживанию расчётного счёта (далее — р/с) предоставляет ПАО Сбербанк (117312, г. Москва, ул. Вавилова, д.19, ОГРН 1027700132195).

Решения для бизнеса — специализированные цифровые приложения, встроенные в интернет-банк для предпринимателей СберБизнеса. Наборы сервисов в приложениях подобраны с учётом специфики ведения и управления бизнеса в различных отраслях предпринимательской деятельности.

Интернет-банк «СберБизнес» (ранее «Сбербанк Бизнес Онлайн») — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию об интернет-банке «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях на сайте, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 11.08.2015.

Юридические лица тоже оценили удобство Онлайн Сбербанка и предлагают своим клиентам оплачивать товары и услуги в режиме удаленного доступа. Это привлекает новых клиентов, которые любят платить по безналичному расчету или заказывать товары на дом. Бробанк разобрался, как оплатить выставленный счет через Сбербанк Онлайн.

Преимущества оплаты через Сбербанк Онлайн

Платежи через дистанционные системы от Сбербанка предполагают применение двух равноправных продуктов – интернет-банка или мобильного приложения. Первым удобнее пользоваться с планшета, ноутбука или компьютера, вторым с планшета или смартфона на операционных системах iOs или Android. Оплата через Онлайн-банкинг и приложение позволяет:

1. Сэкономить время. Нет необходимости посещать отделения, стоять в очереди в кассу или в МФЦ.
2. Оформлять операции без заполнения бумажного носителя. Все формы регистрируются в электронном виде, что исключает возникновение ошибок в номере счета получателя или других его реквизитах.
3. Не опасаться за информационную безопасность. Все данные защищены при помощи логинов, паролей, СМС-кодов и дополнительного внутреннего шифрования. Доступа к личному кабинету у посторонних лиц нет. При отсутствии активности клиента на странице или в приложении больше 15 минут, происходит автоматическое закрытие сессии. Чтобы попасть в онлайн-банк потребуется повторно вводить логин, пароль и смс-подтверждение одноразовым паролем. С их помощью подтверждаются все транзакции, кроме переводов средств между личными счетами клиента.
4. Получить финансовую экономию. Многие операции проводятся по сниженным тарифам. Комиссионный сбор либо ниже, чем в кассе, либо вообще отсутствует.

Для получения доступа к онлайн-банку можно заказать карту или пройти самостоятельную регистрацию на официальном сайте Сбербанка. Для работы Мобильного приложения необходимо предварительно его скачать в Play Маркет или AppStore, в зависимости от операционной системы смартфона. Операции в онлайн-банке можно проводить с любого компьютера в любой точке планеты, а мобильное приложение привязано к устройству. Поэтому при поездках за границу следует брать с собой телефон либо пользоваться интернет-банком для проведения оплат.

Транзакции в онлайн-банкинге доступны круглосуточно, но некоторые расчеты могут происходить в отложенном режиме. Например, оплата в адрес организаций юридических лиц, у которых расчетный счет открыт в другом обслуживающем банке могут быть недоступны во внеоперационное время. Либо транзакция по счету плательщика зафиксируется, но платеж уйдет только на следующий рабочий день.

Какие услуги и счета можно оплачивать

Сбербанк не ограничивает клиентов в том, кому переводить оплату. Это могут быть:

• коммунальные услуги;
• административные штрафы;
• налоги и сборы;
• услуги сотовых операторов;
• платежи в пользу юридических лиц за товары, услуги, работы;
• штрафы за нарушение правил дорожного движения;
• оплата за детский сад или кружки;
• услуги предпринимателей и представителей малого и среднего бизнеса;
• оплата за обучение;
• платежи за страхование.

Единственное требование к документу, по которому проводится оплата, он должен содержать необходимые реквизиты:

• расчетный счет получателя;
• информацию об обслуживающем банке;
• лицевой счет плательщика, при необходимости;
• сумму к оплате и другие дополнительные данные.

Оплата по обязательным и регулярным платежам в пользу организаций поставщиков услуг ЖКХ в Сбербанк Онлайн отличается от платежей по выставленному счету в пользу других юридических лиц.

Как оплатить за ЖКХ или штраф ГИБДД

Оплата квитанций через дистанционные системы, такие как Мобильный банк или интернет-банкинг, проходит в такой последовательности:

1. Зайдите в приложение или в Личный кабинет.
2. Выберите вкладку платежи.
3. Найдите в перечне тот платеж, который планируется совершить.
4. Заполните поля: например, лицевой счет, номер квитанции, ФИО, показания счетчиков или другие данные.
5. Самостоятельно введите сумму или дождитесь, когда программа выдаст автоматический расчет, например, при оплате за газ или электроэнергию.
6. Проверьте все заполненные поля.
7. Нажмите далее и ждать, когда на смартфон придет одноразовый пароль.
8. Заполните поле подтверждения паролем из СМС-сообщения. Если активирована функция push-уведомлений, то данные впишутся автоматически при использовании Мобильного приложения. Для личного кабинета на компьютере цифры надо вводить только вручную. Срок действия одноразового пароля 300 секунд, что обусловлено дополнительными мерами безопасности финансовых данных и доступа к ним.

Данные о совершенном платеже получателю поступают в течение операционного дня или на следующий банковский день. Это зависит от того, как составлен договор между Сбербанком и поставщиком услуг.

Оплата по счёту в пользу любой организации

Если в перечне организаций не удалось найти нужную, то прокрутите страницу до низа. Там размещена запись для тех, кто не нашел получателя, но при этом известны его реквизиты. Или откройте вкладку «Остальные». Также можно в Личном кабинете выбрать поле оплаты по реквизитам по выставленному счёту. В форме, заполните такие поля:

1. Номер счета, ИНН, БИК, которые можно найти в выставленном счете или на сайте организации-получателя средств. Когда данных БИКа у плательщика нет, можно выбрать наименование банка, в котором обслуживается организация-получатель средств. Если данные внесены верно, то появится юридическое наименование, например, ЗАО Биоград, ООО Сетевые решения и т.д.
2. Выберите из всего перечня ваших доступных счетов, открытых в Сбербанке, тот с которого будет произведена оплата, например, с зарплатной карты или кредитки.
3. Впишите назначение платежа, например, оплата за поставленные товары, оказанные услуги или произведенные работы согласно счету, накладной, акта выполненных работ. При наличии номера и даты у документа впишите и эти данные.
4. Введите свои персональные данные как плательщика, если эти поля требуют внесения информации, и не было автозаполнения. Для некоторых организаций очень важно, чтобы ФИО плательщика и ФИО, кому был выставлен счет, совпадали, поэтому уделите этому моменту пристальное внимание. Для других учреждений важнее адрес. Проверьте правильность всех данных.
5. Введите сумму к оплате из счета.
6. Запросите одноразовый пароль для подтверждения транзакции.
7. Введите цифры из СМС-ки, которая пришла на авторизованный номер телефона.

Вся информация о проведенных оплатах переходит в историю платежей.

Оплата по QR-коду

Учреждения и организации, которые часто выставляют платежи физическим лицам, практикуют выдачу квитанций с QR-кодом. Это облегчает процесс оплаты для клиента. Достаточно отсканировать картинку, и система Онлайн платежей сама распознает данные для заполнения формы. Таким способом можно воспользоваться клиентам с мобильным банком или оплачивать через терминалы самообслуживания. В приложении процесс оплаты построен так:

1. Откройте приложение.
2. Выберите вкладку «Платежи».
3. Активируйте подходящий.
4. Запустите сканер QR-кода и поднесите квитанцию к камере смартфона.
5. Если сканер не распознает код, то включите подсветку для улучшения яркости изображения.
6. Укажите сумму к оплате и подтвердите одноразовым паролем.

Шаблоны

Если платежи в пользу каких-то организаций проводятся часто, то удобнее создать шаблон. Они видны в отдельной папке в меню справа, к которой облегчен доступ и не надо каждый раз искать и заполнять реквизиты.

Создать шаблон можно тремя способами:

1. При проведении оплаты во время подтверждения активизируйте кнопку «Создать шаблон».
2. Найти транзакцию с уже проведенным платежом в истории и создать шаблон к ней.
3. В папке «Мои шаблоны» выбрать кнопку создать.

Автоплатежи и автопереводы

Автоплатежи возможны не для всех поставщиков услуг. Можно настроить их автоматическое проведение в основном для сферы ЖКХ или сотовых операторов. В меню во вкладе автоплатежей:

• выберите «Подключить»;
• вбейте название организации поставщика услуг;
• заполните поля и реквизиты;
• подтвердите при помощи смс.

Когда необходимость в проведении автоплатежа отпадает, например, смена места жительства при оплате за коммуналку, то его можно полностью удалить или приостановить на определенное время.

Для некоторых платежей можно выбрать конкретные даты или периоды оплаты. При наличии средств на счете, с которого должен быть осуществлен платеж, он пройдет в автоматическом режиме. На смартфон придет уведомление об успешном исполнении платежа или о том, что на счете недостаточно средств для его проведения.

По такой же схеме можно настроить проведение автопереводов в пользу других физических лиц. Например, регулярное пополнение счета родственнику или карты ребенку. Об успешном исполнении транзакции уведомления получат и отправитель, и получатель средств. Настройки автоперевода тоже подтверждаются СМСкой.

Дистанционные сервисы позволяют освободить время пользователям Мобильного банка и Сбербанка Онлайн. Если настроены шаблоны и их автопроведение, то это отнимает всего пару минут. Держателям своих карт Сбербанк подключает сервисы онлайн бесплатно, а ряд услуг проводится с минимальной комиссией, поэтому клиенты экономят не только время, а и деньги.

Оплата за квартиру и ЖКХ через Сбербанк Онлайн

Интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн» является довольно простым и в то же время многофункциональным инструментом. Чтобы совершить платёж, необходимо войти на сайт и совершить несколько последовательных действий.

1. Авторизация. Для того чтобы войти в личный кабинет, необходимо ввести идентификатор и пароль. Следует учесть, что есть лишь 3 попытки. При неправильном вводе блокируется доступ в Сбербанк Онлайн. После ввода данных от клиента требуется подтверждение через код, присланный в смс, или через одноразовый пароль на чеке. После ввода любого из них пользователь авторизуется в системе.
2. Выбор платежа. После входа человеку необходимо нажать пункт «Платежи и переводы». В разделе «Оплата товаров и услуг», можно совершить поиск по ИНН, названию или расчётному счёту. Но подраздел «ЖКХ и домашний телефон» высвечивается и без поиска. В нужном подразделе следует найти услугу «Квартплата» и перейти по ссылке.
3. Получатель платежа. После перехода открывается окно оплаты. На этом этапе совершается поиск получателя платежа.
4. Поиск в системе. Самые популярные получатели уже отражаются чуть ниже строки поиска. Но если нужного поставщика услуги нет, то фильтр поможет быстро его отыскать.
5. Реквизиты. Выбрав получателя, необходимо указать услугу, за которую отправляется платёж, и карту, с которой будут списаны денежные средства. Также нужно ввести единый номер, который содержит квитанция. После этих действий, нажав на «Продолжить», клиент увидит реквизиты, заполненные автоматически. Их необходимо тщательно перепроверить перед тем, как переходить к следующему этапу.
6. Подтверждение платежа в Сбербанк Онлайн. Если всё указано верно, то от клиента необходимо лишь подтвердить отправку оплаты. Это можно сделать с помощью кода из смс или одноразового пароля, указанного на чеке.

Другие способы оплаты через Сбербанк

Существуют и другие варианты, как заплатить квартплату через Сбербанк:

• посетить банк лично (любое его отделение) и оплатить непосредственно в кассе;
• сделать платёж с карты через банкомат;
• внести сумму оплаты услуг через терминал;
• подключить услугу «Автоплатёж», чтобы ежемесячно деньги с карточки списывались автоматически.

Каждый клиент может выбрать наиболее удобный для себя способ оплаты.

Комиссия и ограничения

Сбербанк предоставляет своим клиентам выбор способа внесения платежей за квартплату. Но для того, чтобы стимулировать население к самостоятельному перечислению денежных средств, установлена разная комиссия за перевод платежа. Способы, при которых не требуется вмешательство сотрудников банка, обходятся дешевле. При оплате в отделении банка с клиента взымается комиссия в размере 1,5%, а при перечислении платежа через Сбербанк Онлайн, терминал или банкомат – всего 0,5%.

При погашении квартплаты через сервис «Сбербанк Онлайн» клиент также может столкнуться с некоторыми ограничениями. Они установлены банком для страховки клиентов от кражи крупных сумм денег мошенниками. При использовании для подтверждения перевода одноразового пароля с чека есть ограничение по сумме платежа – 3000 руб. Если нужно перевести больше, то следует воспользоваться подтверждением через смс.

Какие бытовые услуги можно оплатить в Сбербанк Онлайн?

Кроме квартплаты через Сбербанк Онлайн можно оплатить за пользование следующими ресурсами и услугами: вода, электроэнергия, отопление, газ, охранные услуги, домофон, телефон (мобильный или стационарный), интернет, ТВ, ТСЖ, ЖЭК, ремонтные работы.

Также клиент может со своей карты делать отчисления в налоговую, ГИБДД, фонды социального страхования, Росреестр, Пенсионный фонд и др. Список услуг достаточно внушительный. Это обеспечивает клиентам Сбербанка, использующим интернет-банкинг, экономию времени и денег, ведь не нужно посещать отделение банка и тратить дополнительные средства на оплату комиссии за перевод. Практически любой вопрос можно решить, не выходя из дома. 

Что оплатить нельзя?

Есть, безусловно, и услуги, которые нельзя оплатить через Сбербанк Онлайн. К примеру, не всегда счет какой-либо игры в интернете можно пополнить напрямую. В некоторых случаях клиентам приходится выбирать в качестве посредника электронные кошельки. Деньги отправляются сначала на счёт кошелька, а потом уже на нужный счёт. Также различные малораспространённые приложения и специфические сервисы (к примеру, AdWords) напрямую через интернет-банкинг Сбербанка оплатить нельзя.

Как бизнесу подключить Сбербанк к Системе быстрых платежей

— Традиционно Сбербанк является основным сборщиком платежей за ЖКХ. В какой степени пандемия и карантинные меры повлияли на способы совершения оплаты жителями страны?

Кирилл Дмитриев: Digital-сервисы для оплаты услуг, которые постоянно развивает Сбербанк, очень помогли нашим клиентам в непростой эпидемиологической ситуации этого года и поддержали компании отрасли ЖКХ. Мы фиксируем рост платежей в цифровых каналах, драйверами как раз и выступают платежи за услуги ЖКХ (+14%). В чуть меньшей степени — платежи за услуги телекома (+12%).

Чаще всего наши клиенты используют для оплаты коммунальных услуг мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и сервис «Автоплатеж ЖКХ». Доля в этих каналах за апрель—июнь выросла на восемь процентных пунктов. Раньше аналогичный рост мы наблюдали в течение года.

Конечно, в условиях пандемии digital-сервисы являются самыми безопасными и удобными, люди ими охотно пользуются. Мы постоянно проводим информационные кампании и обучаем граждан, как оплачивать услуги не выходя из дома. Кстати, в цифровых каналах комиссия ниже, чем при посещении банка (в случаях, где комиссия не возмещается получателем платежа, а взимается с клиента), для многих это ощутимый плюс. В результате доля безналичных платежей за услуги ЖКХ в банке достигла исторического максимума 89%.

Стоит отметить, что в условиях пандемии Сбербанком были реализованы безопасные сервисы безналичной оплаты и в офлайне. Так, более чем в 130 городах России сегодня доступна безналичная оплата проезда, что позволяет пассажирам и водителям меньше контактировать с наличными деньгами. Пассажиры могут оплачивать проезд бесконтактными банковскими картами или транспортными картами, которые возможно пополнить в «Сбербанк Онлайн». Как и в случае с оплатой услуг ЖКХ, пользователям доступна услуга «Автоплатеж».

— Как «Сбер» взаимодействует с компаниями, которые работают в сфере ЖКХ?

Кирилл Дмитриев: Мы все чаще заключаем договоры с компаниями, которые оказывают услуги частным клиентам, на прием платежей через приложение «СберБизнес». В этом году более 8,5 тыс. компаний воспользовались этим предложением для заключения договоров, это больше чем в два раза по отношению к 2019 году. В данном случае договор заключается без визита в офис, практически через пять минут клиенты компании уже могут совершать платежи в каналах банка. При необходимости компания всегда может внести изменения в заключенный договор — также в рамках приложения «СберБизнес».

Мы активно работаем с МФЦ, реализуя сервис оплаты непосредственно в офисах МФЦ при оказании услуг. По итогам полугодия сервис оплаты госуслуг по карте любого банка доступен в МФЦ 77 городов, подключено более 9 тыс. универсальных окон.

Кроме того, мы расширяем инфраструктуру платежей и в небольших населенных пунктах — в этом году более чем в 2,5 тыс. сельских торговых точек запущен сервис приема платежей по картам любых банков.

— Реформирование сферы ЖКХ предполагает повышение прозрачности системы расчетов начислений за услуги ЖКХ, а также управления финансовыми потоками. Какие решения предлагает Сбербанк?

Кирилл Дмитриев: Решения у нас есть. Собственно, именно так называется одна из наших дочерних компаний — АО «Расчетные решения». Специально для сферы ЖКХ коллеги разработали платформу БРИС ЖКХ. Сейчас к ней уже подключилось 3,7 млн домохозяйств, и цифра продолжает расти.

Михаил Казаков: БРИС ЖКХ — инновационная разработка, созданная специально для участников сферы жилищно-коммунального хозяйства. Это облачный биллинг. Система реализует прозрачную и понятную всем систему расчета начислений и обработки платежей с выгрузкой данных в ГИС ЖКХ. Облачный биллинг БРИС ЖКХ позволяет жителям перевести все коммуникации по вопросам ЖКХ в онлайн, в том числе подписаться на электронный ЕПД. Для предприятий ЖКХ система БРИС ЖКХ позволяет существенно упростить и ускорить расчеты, так как все настройки выполняются силами бизнес-специалистов без изменений программного кода, а за счет использования облачной технологий — нет необходимости нести затраты на закупку и обслуживание ИТ-инфраструктуры.

Платформа постоянно дорабатывается в зависимости от изменений в федеральном законодательстве, что гарантирует правовую чистоту при проведении начислений и платежей.

— Насколько востребована эта программа в регионах?

Михаил Казаков: Сегодня платформа представлена в 20 регионах России. Сейчас во многих регионах Сбербанк осуществляет проекты по повышению уровня безналичных расчетов, и мы к ним обязательно подключаемся. Например, компания выступила технологическим партнером в проекте по внедрению ЕПД в Новгородской области. Успешно реализовано автоматическое расщепление платежей напрямую поставщикам, что позволило снизить задолженность перед ними. Жители области получили мобильное приложение и возможность оплачивать одну квитанцию вместо нескольких. В целом мы видим, что наши предложения востребованы и позволяют в условиях пандемии максимально сохранить стабильность поступления оплат за коммунальные услуги от жителей.

— Планируете ли вы внедрять какие-то новые сервисы для оплаты услуг?

Кирилл Дмитриев: Безусловно, мы и дальше будем развивать сервисы Сбербанка. Наша цель — формирование лучшего клиентского опыта в платежах и переводах. В самое ближайшее время нашим клиентам и партнерам будут доступны новые сервисы: электронная квитанция за ЖКХ в «Сбербанк Онлайн», возможность отдельно от платежа передать показания счетчиков, поиск и оплата ЖКУ по адресу, уведомления о новых выставленных счетах и многое другое.

В следующем году планируется, осмелюсь заявить, революционный перезапуск клиентского опыта в оплате услуг в «Сбербанк Онлайн». И, конечно, мы продолжим развивать нашу экосистему платежей. Уверен, это существенно повысит доступность сервисов по платежам и переводам высочайшего уровня для каждого клиента.