С ростом уровня жизни все больше россиян хотят вложить средства в доходные финансовые инструменты. Какие здесь возможны варианты? Первый — банковские вклады, но проценты по ним, увы, невысоки и могут лишь покрыть инфляцию. Второй вариант — криптовалюты, которые, несмотря на доходность, остаются весьма рискованным инструментом.
Акции онлайн
Есть и третий, компромиссный, вариант — инвестиции в ценные бумаги. В статье ниже команда Bankiros.ru попыталась разобраться, как заработать на акциях, насколько этот вариант заработка рискован и какой доход может принести новичку.
Что такое акции?
Начнем с основ — откуда вообще берутся акции? Чтобы развиваться, компаниям нужны источники финансирования. Для этого привлекаются инвесторы — люди, которые готовы вложить деньги взамен на долю с прибыли компании. Такие обязательства инвестора и компании по отношению друг к другу закрепляются в виде ценной бумаги — акции.
Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?
Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
- Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
- Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.
Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — инвестиционными облигациями, опционами и фьючерсами.
Важно! Инвестиции в акции не гарантирует прибыль. Любая ценная бумага может вырасти и упасть в цене, причем за очень короткий промежуток времени. Чтобы получить доход от своих вложений, инвестору нужно покупать такие акции, которые не «упадут» в стоимости, а наоборот — подорожают.
Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.
Какие виды и типы инвестиций существуют?
Акции — лишь одна из разновидностей ценных бумаг. А какие еще активы можно приобрести на бирже и чем они отличаются от акций?
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
- Облигация — это, по сути, долговая расписка, которая дает право инвестору вернуть деньги и получить проценты по ним в оговоренный срок. Выпускаются государством и компаниями;
- Акция — ценная бумага, которая дает инвестору право получить часть прибыли компании, ее выпустившей. Также доход получают на разнице курсов от купли-продажи: это возможно за счет того, что акции постоянно растут и падают в цене;
- Фьючерс — контракт, который фиксирует куплю-продажу активов или товаров по текущим ценам. Поставка производится в будущем (в сроки, оговоренные контрактом). Если актив подорожает, инвестор получит прибыль. Если подешевеет — понесет убытки;
- Опцион — биржевой контракт, позволяющий купить или продать актив по определенной цене в определенные сроки.
Среди всех бумаг наиболее надежным вложением для новичка станут гособлигации. Доходность по ним выше, чем по депозитам, зато уровень рисков — минимальный. Гораздо большую прибыль сулят акции, но торговать ими рискованнее, чем облигациями. Фьючерсы и опционы — это типы ценных бумаг, с которыми работают опытные инвесторы или вовсе профессионалы.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Если все-таки решили вкладывать деньги в акции, стоит определиться с компаниями, перспективными для инвестиций, а также стратегией (об этом — см. пункты ниже).
Самые популярные акции — российские и иностранные
Самые популярные для инвестиций компании — это лидеры своей отрасли, показывающие устойчивый рост прибыли. На российском фондовом рынке таковыми являются нефте- и газодобывающие компании, добытчики др. полезных ископаемых, крупные ритейлеры. Например, такой список популярных российских акций предлагает РБК Quote:
- Ростелеком;
- Сургутнефтегаз;
- АЛРОСА;
- Татнефть;
- Русал;
- X5 Retail Group;
- Яндекс;
- Роснефть;
- НЛМК;
- Аэрофлот.
В иностранном бизнесе среди лидеров роста значатся самые разные компании — сети общепита, поставщики информационных и финансовых услуг, производители электроники. Приведем лишь некоторые наименования:
- Tesla;
- Starbucks;
- McDonald’s;
- Alphabet;
- Mastercard;
- BAT;
- PayPal;
- Philip Morris;
- Nokia;
- Walmart.
Что касается инвестиционных предпочтений, то довольно часто россияне вкладывают деньги в акции зарубежных компаний. Во-первых, на мировом рынке проще найти надежного эмитента — выбор больше. Во-вторых, вложения в иностранный бизнес позволят защититься от нестабильной российской экономики. В-третьих, иностранные акции — это всегда вложения в валюте, что автоматически защищает их от девальвации рубля.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Какие существуют варианты заработка на акциях?
Акциями можно распоряжаться по-разному. Выбор в пользу того или иного способа заработка инвесторы делают, исходя из опыта, готовности к риску и имеющемуся капиталу. Иногда способы заработка на акциях сочетают. Рассмотрим, в чем их суть.
Торговля на бирже (трейдинг)
Суть трейдинга состоит в том, чтобы покупать акции по одной цене, а продавать дороже. Возможность для этого предоставляет сам фондовый рынок: за несколько минут котировки акций могут как существенно вырасти, так и рухнуть. Что влияет на стоимость акций:
- Прибыльность компании;
- Обстановка на рынке;
- Настроения трейдеров;
- Политическая ситуация
- И ряд других факторов.
Чтобы заниматься трейдингом самостоятельно, нужно хорошо понимать, как устроен рынок ценных бумаг, и постоянно отслеживать изменения на нем. Пассивным вариантом заработка такое управление акциями не назовешь.
Покупка и долговременное хранение акций
Купив акцию, инвестор начинает получать прибыль от роста ее стоимости. Так можно заняться долгосрочным вложением: приобрести акции одной или нескольких компаний, которые почти наверняка вырастут в цене через несколько лет. Это безопасный вариант инвестирования, но самый низкодоходный. Оправдывает себя только с ситуации, когда у инвестора большой капитал.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Дивиденды
Плюс дивидендов состоит в том, что они не зависят от котировок. Инвестор получает гарантированный доход, размер которого утверждает собрание акционеров. Дивиденды выплачиваются ежегодно, реже — ежеквартально.
Минус дивидендов — в том, что у каждой компании своя политика по их начислению. Одни сразу заявляют, что не планируют их выплачивать. Другие умалчивают о дивидендной политике. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам до 30% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока. Еще один вариант — компания заявляет, что будет платить не менее определенной суммы на акцию.
Например, МТС обещает ежегодно начислять не менее 28 рублей на акцию с 2019 по 2021 год. Получается, что высокую доходность по дивидендам имеют только крупные акционеры. А вот с нуля сколотить состояние таким способом затруднительно.
Инструкция по заработку на акциях — 8 необходимых шагов
После экскурса в то, как инвесторы зарабатывают на ценных бумагах, возникает вопрос практического толка: как купить первую акцию и стать участником фондового рынка? Предлагаем простую инструкцию:
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
- Проходим обучение. Даже если акции планируется передать в доверительное управление, инвестору все равно нужно понимать, как в своей основе работает фондовый рынок, что означают основные понятия («акция», «биржа» и т.д.);
- Ставим цели. Инвестирование без конкретной цели редко бывает успешным. Инвестор формирует стратегию, исходя из того, зачем ему нужны деньги, на какой минимальную прибыль он рассчитывает и в какой срок;
- Выбираем брокера. Брокеры выполняют посреднические функции: через них инвесторы регистрируются на бирже, покупают и продают ценные бумаги, формируют финансовую отчетность и т.д.;
- Открываем демо-счет. Чтобы не рисковать рублем, новички могут попробовать себя в торговле виртуальными акциями, создав демо-счет. Технически такой счет работает так же, как брокерский, и дает максимальное точное представление о сути трейдинга;
- Формируем стратегию. В инвестировании принято говорить о трех основных стратегиях — консервативной, умеренной и агрессивной. Они отражают степень риска — соответственно, низкую, среднюю и высокую. При этом в трейдинге действует правило: чем выше риск, тем больше доходность;
- Распределяем ресурсы. Источники дохода нужно по возможности диверсифицировать. В инвестировании речь идет о том, что вкладывать деньги в различные ценные бумаги от нескольких компаний — формировать инвестиционный портфель.
- Выбираем акции. Новичкам стоит инвестировать в крупные компании, которые на протяжении лет дают хорошую прибыль. С опытом можно начать покупку акций от растущих компаний в новых, перспективных отраслях экономики;
- Покупаем акции. Сегодня операции на бирже происходят онлайн, с помощью программного обеспечения. Для покупки акций можно использовать терминал или мобильное приложение вашего брокера, а можно — универсальную программу Quik.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?
Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.
В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.
А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Зачем нужен брокер и какую пользу он может нам дать?
По закону для покупки и продажи ценных бумаг физические лица должны обращаться к профессиональным посредникам — брокерам. Их функции выполняют либо брокерские компании непосредственно, либо банки с брокерской лицензией. Нюанс состоит в том, что со своим посредником клиент может взаимодействовать по разным схемам:
- Самостоятельная торговля. Инвестор открывает счет у брокера, но все сделки на бирже совершает самостоятельно, т.е. сохраняет полную свободу в управлении своими деньгами. Единственное ограничение — все операции, которые инвестор проводит через брокера, должны соответствовать закону;
- Доверительное управление. В этом случае куплей-продажей акций от и до займется специалист, действующий в рамках договора. Инвестору же остается получать доход: вникать в детали операций с ценными бумагами ему не требуется.
Многие брокерские компании и банки предлагают промежуточный вариант — консультирование. В обязанности консультанта входит объяснить, как функционирует биржа, и давать рекомендации по запросу клиента. В остальном инвестор действует самостоятельно.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Как выбрать брокера?
Выбирая посредника на рынке ценных бумаг, начните с элементарных мер предосторожности:
- Сперва своего посредника — брокера или банк — нужно проверить на надежность. На официальном сайте Центробанка есть перечень компаний, которые имеют брокерскую лицензию и могут легально проводить операции на бирже;
- К услугам зарубежных брокеров лучше не прибегать: их деятельность в России пока не регламентирована. Если возникнут споры и неурядицы, клиенты таких компаний не смогут защититься в российском суде;
- Всесторонне проанализируйте рынок. Брокеры предлагают множество тарифов — с высокой и низкой степенью риска, различными суммами на старте инвестирования, высокими или умеренными комиссиями. Во многом от грамотно подобранного тарифа зависит итоговая доходность.
Сколько можно заработать на акциях?
Инвестиции — весьма доходный вариант вложений. В том числе, это подтверждает российский фондовый рынок, который в 2019 году рос быстрее других международных площадок. Цифры говорят сами за себя: на каждые 100 рублей, вложенные в акции в январе, можно было получить 125 к концу осени, а с учетом дивидендов — все 140 рублей. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ к концу года составляла в среднем 6%.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
То, сколько составит заработок на акциях у конкретного инвестора, зависит от структуры его инвестпортфеля и объема вложений. Влияет и стратегия инвестирования: дивиденды приносят меньший доход и меньшие риски, а трейдинг — ровно наоборот.
Какие могут быть риски и какие есть способы минимизации рисков при работе с акциями
Главный риск, связанный с инвестициями, стоит в том, что доход не гарантирован. Какой бы продуманной ни была стратегия, всегда можно потерять деньги на невыгодном вложении. Это касается и новичков, и опытных игроков на бирже. Но для начинающих инвесторов предлагаем несколько общих рекомендаций:
- Четко определитесь с тем, зачем вы пришли на рынок инвестиций;
- Сначала вкладывайтесь в знакомые и наиболее понятные виды бизнеса и инструменты;
- Если хотите инвестировать в определенную отрасль, сосредоточьтесь на ее компаниях-лидерах;
- Если позволяют сбережения, начните формировать инвестпортфель — так риск от вложений существенно снизится;
- Если трейтинг отнимает много сил и не приносит успеха, попробуйте доверительное управление, разделите свой капитал с другими инвесторами;
- Учитесь, учитесь и еще раз учитесь! Инвестирование — это не игра в рулетку: здесь зарабатывают только финансово подкованные люди.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Кстати, о том, чтобы снизить риски для начинающих инвесторов, позаботилось законодательство. С 2015 года в России кроме обычных брокерских счетов действуют ИИС — индивидуальные инвестиционные счета. Они дают два вида послаблений: позволяют не платить налог на прибыль либо получить вычет в размере 13% от суммы, помещенной на ИИС. Получается, что эти 13% — это гарантированный доход, который не позволит инвестору уйти в ноль.
В каких случаях не нужно продавать акции
Придержать акции в нужный момент — вопрос опытности, которую трейдеры нарабатывают годами. А как быть начинающим инвесторам? Ниже мы собрали несколько ситуаций, когда продавать акции не стоит, хоть и очень хочется:
- Срочно понадобились деньги. Золотое правило для новичков — сначала формируем «подушку безопасности», а в ценные бумаги вкладываем только свободные средства. Брать кредит или занимать деньги, чтобы инвестировать, точно не стоит: слишком велик риск уйти в минус.
- Больше не хочется ждать. Успешные инвесторы следуют стратегии — индивидуальному плану инвестирования, который составляется на длительный срок. Это позволяет не совершать импульсивных поступков и терпеливо выжидать момент для выгодной покупки/продажи ценной бумаги.
- Акции стремительно пошли в рост. Заметив, что котировки растут, начинающие инвесторы часто совершают ошибку — быстро продают свои акции. Из виду упускается, что рост цен может продлиться еще какое-то время, а продавать бумаги лучше в момент пика — когда цена станет максимальной.
- Изменилась новостная повестка. Санкции, торговые войны, политические кризисы — от этих событий фондовый рынок может «лихорадить». Но реагировать на новости стоит вдумчиво: сегодня в медиа вбрасывается немало фейков, и далеко не все события скажутся на рынке так, как ожидает трейдер.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета
Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-12732-100000
комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №077-08455-100000
комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 177-03816-100000
комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 040-06525-100000
комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. № 045-14050-100000
комиссия 0,01% — 0,06% от суммы сделки
Открыть счет
Лиц. №144-11954-100000
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Оцените страницу:
Уточните, почему:
не нашёл то, что искал
содержание не соответствует заголовку
информация сложно подана
другая причина
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
Инвестиции03 марта 2021 в 12:0030 561
Как я за полгода заработал на акциях 24 000 рублей, хотя никогда не был финансовым экспертом
Первые шаги в инвестировании, удачные сделки, потери и что делать дальше
Прошел бесплатное обучение основам инвестирования
Решил инвестировать в акции
Вот список акций в «Открытие Брокер». Я отфильтровал их по доходности за последние полгода. Некоторые подорожали на 200–300%
Начал инвестировать в крупные и надежные компании
Это график изменения цен на акции Газпрома за полгода. Да, бывают спады, но в целом акции стабильно дорожают
Мне повезло выручить крупную сумму на самом пике стоимости акций. Такие взлеты могут быть и в будущем, но я решил не ждать
Делаю выводы и строю планы на будущее
Больше интересных материалов
Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций
Максимум, на что вы можете рассчитывать, — это дивиденды и продажа актива во время роста. К тому же, круг эмитентов для вас окажется ограниченным — хотя бы потому, что не все мировые эмитенты доступны для покупки акций в России без брокера. Значит, нужно найти брокера — квалифицированного посредника, который от вашего имени и за ваш счёт будет покупать и продавать акции, помогать вам ориентироваться в аналитике, уплачивать необходимые налоги и т.д.
Именно благодаря брокеру вы получите доступ к площадкам во всех точках мира: например, Московской бирже, биржам США, Китая, Европы и т.д. Опять же, брокер даст вам доступ к экспертной аналитике и главное — к специализированному программному обеспечению. За свою работу брокер возьмёт комиссионные — как правило, поначалу это совсем неощутимые для частного инвестора суммы. Сем выше сумма дохода, тем больше комиссия (но не её процент!).
Как заработать на акциях
18.05.20
Кажется, инвестировать в акции сложно: нужно понять, как их купить, во что выгодно вложиться, как заплатить налоги с прибыли. На деле стать акционером может каждый.
Разбираемся, как сделать первые шаги в инвестировании, получить доход с акций и снизить риски.
Что такое акции
Акции — это ценные бумаги, которые выпускают компании для привлечения капитала. Они предлагают инвесторам часть имущества и право голоса в управлении бизнесом, а взамен получают деньги на развитие. Некоторые выплачивают акционерам дивиденды — часть прибыли, которая осталась после обязательных трат.
Когда инвестор покупает акцию, он становится совладельцем имущества компании и делит с ней и успехи, и риски. Компания получает прибыль — инвестор выигрывает за счет дивидендов или роста стоимости акций. Компания терпит убытки или разоряется — инвестор теряет вложенные деньги. Поэтому акции считают высокорисковым инструментом: нет гарантий, что вложенные средства принесут доход или хотя бы вернутся.
Раньше акции выпускали в виде бумажных документов. Сейчас их выпускают, продают и покупают в электронном виде. Данные о держателях акций хранят специальные организации — депозитарии и регистраторы.
Какими бывают акции
Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенные позволяют голосовать на собраниях акционеров. А вот дивиденды по ним платят не всегда: это зависит от правил компании, решений собрания акционеров и размера прибыли.
В большинстве случаев обыкновенные акции стоят дороже привилегированных, потому что они дают право голосовать на собраниях акционеров.
Привилегированные акции дают право на фиксированные дивиденды, но обычно не позволяют голосовать.
Акции делят на виды в зависимости от права голосовать и получать дивиденды
Как выбрать акции
Как будет меняться стоимость акций той или иной компании, не сможет точно предсказать даже опытный инвестор. Но есть несколько правил, которые помогают снизить риск при покупке акций.
Диверсифицировать портфель. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании — если они упадут в цене, инвестор понесет серьезные потери. Чтобы снизить риск, приобретают акции компаний из разных секторов экономики и разных стран. Если акции одной компании потеряют в цене, рост стоимости других бумаг компенсирует убыток.
Еще один способ диверсифицировать портфель — купить инвестиционные паи Паевого инвестиционного фонда (ПИФ). В фондах собраны ценные бумаги разных организаций, поэтому вкладывать деньги в них безопаснее, чем в отдельные акции.
Выбирать ликвидные бумаги. Не покупайте акции, на которые невелик спрос. Скорее всего, их не получится продать по рыночной цене. Чтобы узнать, насколько акции компании ликвидны, посмотрите итоги торгов на бирже. Больше сделок — выше ликвидность.
По итогам торгов 8 мая 2020 года больше всего сделок провели с акциями Газпрома, Аэрофлота, Роснефти, Сбербанка и Яндекса
Выбирать акции надежных компаний. Новичку лучше вкладывать в так называемые «голубые фишки» — акции самых крупных компаний на бирже, которые демонстрируют стабильный рост стоимости.
Это не значит, что инвестировать в компании поменьше нельзя. Но важно проанализировать ситуацию: посмотреть на динамику изменения цен на акции, показатели в финансовых отчетах компании, отследить последние новости с упоминанием бренда. Хорошо, если у компании профицит бюджета, нет крупных задолженностей и она регулярно выплачивает дивиденды акционерам.
Как купить акции
Акции можно купить самостоятельно на бирже через брокера или воспользоваться услугой доверительного управления.
Через брокера на бирже. По российскому законодательству торговать на бирже можно только через брокера.
Брокер — это посредник, который представляет инвесторов на бирже. Чтобы работать, он получает лицензию Центрального банка РФ на брокерскую деятельность. Также некоторые брокеры получают лицензии на депозитарную, дилерскую деятельность и управление ценными бумагами.
Лицензии АО ИК «АК БАРС Финанс»
Брокер заводит инвестору счет, проводит сделки и отправляет данные по ним регистратору или депозитарию. Он берет плату за обслуживание счета и учет ценных бумаг, комиссию за сделки.
Регистраторы и депозитарии — это компании, которые хранят информацию о ценных бумагах и их владельцах. Регистраторы ведут реестры ценных бумаг, а депозитарии учитывают переход прав от одного держателя к другому и иногда хранят сертификаты ценных бумаг.
Еще один способ вложить деньги через брокера — открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Главная выгода ИИС — налоговые вычеты на взносы или на прибыль: государство возвращает 13% с вложений или не вычитает налоги из прибыли от сделок. Но это возможно, только если счет не закрывают в течение 3 лет и не выводят с него деньги.
Через доверительное управление. Если у инвестора нет времени на управление активами или недостаточно знаний для торговли, он доверяет свои деньги профессиональным управляющим. Это можно сделать двумя способами: вложиться в фонд или заключить договор доверительного управления.
Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) — это портфель из ценных бумаг. Управляющая компания формирует фонд и управляет им. Инвесторы покупают инвестиционные паи, а не конкретные ценные бумаги, которые входят в фонд.
ПИФ — более надежный и доступный вариант, чем акции отдельных компаний. Стоимость инвестиционного пая меньше колеблется за счет того, что в фонде собраны ценные бумаги разных компаний. Одни снизились в цене — другие выросли.
Доверительное управление через управляющего отличается от вложений в фонды. Инвестор заключает договор с управляющей компанией или брокером и передает им средства. Она от его имени покупает ценные бумаги. Обычно этой услугой пользуются, когда вкладывают крупные суммы — от нескольких миллионов рублей.
Как заработать на акциях
На акциях зарабатывают двумя способами: получают дивиденды или продают дороже, чем купили.
Получать дивиденды. Дивиденды — это доля прибыли, которой компания делится с инвесторами. Их не всегда выплачивают: если компания терпит убытки или решила вложить прибыль в развитие, дивидендов может не быть. Дивиденды начисляют на брокерский счет раз в квартал, полугодие или год.
Продавать дороже, чем купили. Цена акций на рынке регулируется спросом и предложением. Компания растет и получает прибыль — инвесторы хотят купить ее акции, а акционеры не торопятся продавать, следовательно — цена растет. И наоборот, если в компании проблемы, держатели акций стремятся их продать, а покупать никто не торопится — цена падает.
| Компания | Стоимость акции 29 декабря 2018 года | Стоимость акции 30 декабря 2019 года | Дивиденды за 2019 год |
|---|---|---|---|
| Полюс (PLZL) | 5 399,00 ₽ | 7 103,50 ₽ | 230,00 ₽ |
| ГМК Норильский никель (GMKN) | 13 039,00 ₽ | 19 102,00 ₽ | 557,20 ₽ |
| ГК ПИК (PIKK) | 376,30 ₽ | 400,40 ₽ | 22,71 ₽ |
| Магнит (MGNT) | 3 511,50 ₽ | 3 425,00 ₽ | 157,00 ₽ |
| МТС (MTSS) | 238,00 ₽ | 319,95 ₽ | 20,57 ₽ |
На стоимость акций влияют разные факторы: рост и падение спроса на продукцию, выплата дивидендов, расширение бизнеса, аварии на производстве, заявления топ-менеджеров компании и политиков. Цены могут резко взлететь или упасть.
В конце января 2018 года акции Яндекса стоили по 2179 ₽. Спустя два года, 31 января 2020 года, их продавали и покупали по 2873 ₽. Источник
Акции Ленты постепенно теряют в цене. Источник
На разнице в цене зарабатывают двумя способами: держат акции несколько лет перед продажей или спекулируют.
Обычно инвесторы вкладываются в акции на годы. Они просто держат бумаги на счете, получают дивиденды и не паникуют, если стоимость бумаг снижается. Если компания развивается — спустя годы акции стоят дороже.
Есть и другой подход — купить акции дешевле, быстро продать дороже. Это спекуляция, она похожа на рулетку: предсказать рост или падение акций практически невозможно. Так что спекуляция акциями требует глубокого понимания рынка и опыта в аналитике.
Какие расходы несет инвестор при покупке акций
Помимо стоимости акций и налогов, инвестор платит брокеру комиссии за обслуживание счета и за операции. Обычно первые бывают фиксированными, а вторые измеряются в процентах от суммы сделки.
Брокер сам назначает сумму комиссий и может предложить своим клиентам несколько тарифов на выбор. Например, Ак Барс Финанс не берет комиссию за обслуживание брокерского счета. Инвестор платит только процент от сделок.
Чтобы выбрать подходящий тариф, инвестору нужно подсчитать примерные расходы для каждого варианта. Для этого нужно умножить сумму инвестиций на комиссию за сделки и прибавить фиксированную комиссию за обслуживание счета.
Пример
Допустим, начинающий инвестор хочет вложить 100 000 ₽. Он выбирает между двумя тарифами. Первый тариф — с комиссией 0,02% от сделок и фиксированным платежом 500 ₽ в год. Второй — с комиссией 0,04% и без фиксированного платежа.
Расходы для первого тарифа = 100 000 ₽ x 0.02% + 500 ₽ = 520 ₽
Расходы для второго тарифа = 100 000 ₽ x 0.04%= 40 ₽
Получается, инвестору выгоднее воспользоваться вторым тарифом.
Такие расчеты нужно проводить для каждого тарифа, когда инвестор выбирает брокера и открывает счет. Они помогут сократить расходы на комиссии.
Какие риски существуют при покупке акций
Акции — рискованный инвестиционный инструмент. Их стоимость зависит от множества факторов: положения дел в компании, скандалов, аварий, политики. Они то дешевеют, то дорожают — с этим связаны риски.
- Акции упадут в цене. Инвестор продаст их дешевле, чем купил, и понесет убытки.
- Компания разорится. В этом случае инвестор потеряет все вложенные средства.
- Акции не получится продать. Так бывает, если компания небольшая и неизвестная.
Риск снижается, если портфель диверсифицирован. Это значит, что инвестор купил акции компаний из разных стран и отраслей.
Переживаете, что акции упадут в цене — воспользуйтесь заявкой стоп-лосс. Она нужна, чтобы брокер продал акции, если бумаги подешевеют. Стоп-лосс работает так: инвестор выбирает бумагу, указывает количество лотов и цену. Если на бирже заключат сделку по этой цене или ниже, брокер выставит акции на продажу. Стоп-лосс страхует от серьезных убытков, но лишает прибыли в случае, если за упадком следует рост.
Не вкладывайте все деньги в акции. Оставьте хотя бы 20% портфеля для более консервативных инструментов — облигаций и вкладов.
Как платить налоги с прибыли от акций
Когда инвестор получает дивиденды или продает акции с прибылью, он платит налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ставка для резидентов РФ — 13%, для нерезидентов — 15%.
Бывает, что ставка налога отличается от стандартной. С дивидендов зарубежных компаний возьмут налог до 30%. Если вкладываетесь в зарубежные акции, уточняйте ставку налога и можно ли его снизить.
Обычно налог с дивидендов удерживает налоговый агент — брокер. Но так происходит не всегда: например, брокер может не удержать налог с дивидендов по акциям иностранных компаний. В этом случае инвестор подает декларацию 3-НДФЛ и сам платит налог.
Для инвесторов действуют налоговые льготы.
Вычеты по ИИС. Владельцы ИИС получают один из двух вычетов на выбор: А или Б.
Вычет, А — на взносы. Налоговая возвращает 13% от суммы, внесенной на ИИС. В год можно вернуть налог со взносов до 400 000 ₽ — вычет составляет до 52 000 ₽. Чтобы получить вычет А, подают заявление в налоговую.
Вычетом, А могут воспользоваться только те, кто платит НДФЛ по ставке 13%.
Вычет Б — на прибыль. Инвестор не платит налог с прибыли от сделок. Вычет оформляют, когда закрывают ИИС — для этого просто предупреждают брокера. Вычет подходит тем, кто не платит НДФЛ или получает значительный доход от торговли на рынке ценных бумаг.
Воспользоваться можно только одним типом вычета. Если владелец счета один раз подал заявление на вычет А, вычет Б ему не положен.
Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Если акции куплены более трех лет назад, налог не нужно платить с 3 млн рублей прибыли за каждый год владения акциями. Получается, за три года сумма составит 9 млн рублей вычета, за пять лет — 15 млн. Если инвестор продает акции и получает прибыль от сделки меньше, чем сумма вычета, он не платит налог. Больше — платит 13% от разницы.
Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного сектора экономики (ЛДВ-РИИ). Доход с продажи акций компаний инновационного сектора не облагается НДФЛ. Обязательные условия — покупка акций после 1 января 2015 года и владение ими от одного года. С 2023 года минимальный срок владения для получения льготы увеличится до пяти лет.
Налоговая ставка 0% при продаже акций российских компаний. Налогом не облагается прибыль от продажи или погашения акций российских компаний, если акционер владеет ими более пяти лет.
Плюсы и минусы акций
Разобрались, как купить акции, заработать на них и заплатить налоги. Соберем плюсы и минусы, чтобы составить полную картину.
Плюсы:
1. Простая процедура оформления брокерского счета и покупки акций.
2. Высокая доходность, если компания растет и развивается.
3. Возможность участвовать в деятельности компании.
4. Низкий порог входа: акции многих компаний стоят недорого.
5. Пассивный доход с дивидендов, активный — от сделок.
Минусы:
1. Зависимость от внешних факторов — политики, заявлений топ-менеджеров, утечек информации — ведет к высокому риску потерь. Акции могут упасть в цене, а компания — разориться.
2. Дополнительные расходы: комиссии брокеров, управляющих, депозитариев и регистраторов.
3. Необходимость покупать акции нескольких компаний, чтобы снизить риск.
Памятка
Как инвестировать в акции
Смотрите на лицензии, позиции в рейтингах, доступные рынки, удобство и тарифы.
Дождитесь открытия счета
Брокер пришлет уведомление. Когда оно придет, установите приложение или зайдите в личный кабинет на сайте, пополните счет.
Купите свои первые акции
Присмотритесь к компаниям и фондам, выберите несколько и купите акции.
Снизьте риски
Вложитесь в компании из разных отраслей и стран. А лучше — в ПИФ по тому же принципу: портфель получится более надежный.
Не вкладывайте в акции все сбережения
Следите, чтобы часть денег была в консервативных инструментах — вкладах и облигациях.
Узнайте больше об инвестициях в акции у Ак Барс Банка
С торгами на фондовой бирже связано множество мифов и опасений. Редакция РБК Quote разобрала семь самых распространенных — и объяснила, насколько обоснован каждый из стереотипов
1. Для начала нужно много денег
Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.
В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить
ценные бумаги
и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.
Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.
Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.
2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино
Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а
инвестиции
больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.
В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах
эмитенты
находят способ вернуться к росту.
Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.
Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.
Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности
3. В торговле нет ничего сложного
Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.
Биржа
требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.
Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.
Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.
Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы
4. Торгуют только профессионалы
Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.
Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.
Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.
Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже
5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции
Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.
Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.
Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.
В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.
Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса
6. Заработать можно только на росте акций
Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.
Можно, например, стабильно получать
дивиденды
и не думать о стоимости акций вообще.
Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:
Рейтинг доходности: как и сколько можно заработать на дивидендах
А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется
короткой позицией
, или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.
Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.
Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.
Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать
7. Брокеры меня обманут
Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.
У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.
Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.
И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.
Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов
Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления).
Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее
Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется.
Подробнее
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов.
Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода.
Подробнее
Можно ли новичку заработать на бирже, сколько денег реально получить и какую стратегию выбрать — даём пошаговую инструкцию.
Можно ли зарабатывать на бирже новичку
Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.
Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.
Сколько можно заработать на бирже
Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.
Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.
Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.
Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.
Виды заработка — с чего можно получать прибыль
Разберём, какие бывают виды заработка.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.
Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.
Спекуляции — трейдинг
Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.
Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.
IPO
IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.
Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.
Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.
Сделки на валютной бирже
Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.
Заработок на партнёрских программах
Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.
Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.
Что подойдёт начинающему
Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.
Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:
- у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
- вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
- у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
- у вас есть финансовая подушка, то есть деньги, которые инвестировать нежелательно.
С чего начать
Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.
Выбор брокера
Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.
Если сложно разобраться, что конкретно нужно от брокера, можно пойти по принципу «чем проще, тем лучше». Выбрать с простым тарифом и попробовать совершить несколько сделок. Начать двигаться небольшими шагами, определиться со стратегией и наращивать свой портфель. Брокера можно сменить в любой момент.
Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.
На что обратить внимание при выборе брокера:
- Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
- На какие рынки и к каким активам будет доступ.
- Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
- Какую комиссию берёт брокер за сделки.
- Рейтинг и отзывы.
Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021
Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ
Источник: https://www.cbr.ru/securities_market/registries/
Открытие счёта
Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.
В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.
Участие в торгах
Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.
Вывод денег
В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.
Торговля на бирже для начинающих
Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.
Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.
Выбрать стратегию или торговый план
Стратегии могут быть:
- Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
- Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
- Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.
Действия
- Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
- Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
- Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
- Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.
Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.
Определиться со стилем торговли
Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.
Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.
Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.
Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.
Ставить стоп-лосс и тейк-профит
Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.
Сохранять выдержку и спокойствие
Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.
Не брать за основу готовый сценарий торговли
Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.
На какой бирже лучше торговать новичку
Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.
Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:
- Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний;
- Токийская японская биржа;
- площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
- в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.
Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).
Новичкам лучше всего выбирать для торговли российские биржи — Московскую или Санкт-Петербургскую. Через эти площадки доступна торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходится на Санкт-Петербургскую биржу. Российские бумаги представлены в меньшем объёме, чем на Московской.
Что нужно знать о Мосбирже дебютантам
Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.
Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.
Минимальный капитал для новых биржевых игроков
Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.
Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.
Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.
Чем лучше торговать для начала
Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.
Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников
- Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
- Открыть брокерский счёт.
- Установить приложение.
- Определить цель и стратегию торговли.
- Внести деньги на счёт и совершить покупку.
- Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
- Обучаться и развиваться.
Советы начинающим, как выйти в плюс на старте
- Определить цель, стратегию и следовать ей.
- Не вкладывать сразу большие суммы.
- Не пользоваться кредитными плечами.
- Установить размер убытков.
- При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
- Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
- Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
- Сохранять спокойствие.
Подведём итоги
- Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
- Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
- Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
- Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
- Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.
Популярные вопросы
Как заработать на бирже криптовалют?
Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.
Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».
Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.
Через какого брокера лучше торговать на бирже?
Выбор брокера зависит от выбранной стратегии, размера комиссии, от того, к каким активам будет доступ. Лучше всего выбирать брокера из крупных банков. Так меньше вероятности попасть к мошенникам.
Когда лучше заходить на рынок?
Момент покупки должен соответствовать цели и стратегии, которую ставит перед собой инвестор. Точки входа определяются по месту на ценовом графике и по тренду движения цены.