Может ли российская компания открыть счет за границей

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле. В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

ВАЖНО! В связи с введенными в 2022 году санкциями потребность в наличии иностранных счетов для юридических лиц РФ, с одной стороны, возросла. Но, с другой стороны, процесс открытия расчетного счета за границей из-за тех же санкций стал затруднен. Не все соглашаются работать с теми, кто попал под санкции, да и просто с контрагентами из России. Поэтому помимо всего прочего для открытия счета в  иностранном банке следует узнать о его лояльности по отношению к клиентам из России. 

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

В связи с действиями недружественных стран в 2022 году были установлены особые правила для валютных операций и операций с иностранными контрагентами. Оформите пробный бесплатный доступ к системе КонсультантПлюс и переходите в Готовое решение, где отражены все новшества валютных операций. 

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

• визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
• наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
• расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
• условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

• стоимость открытия, ведения счета;
• стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
• стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
• комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
• перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

• национальные, международные кредитные рейтинги;
• показатели по финансовой отчетности;
• количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

• популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
• оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
• известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Как отчитываться при переводе денежных средств без открытия счета с использованием иностранных электронных средств платежа, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к правовой системе и переходите в Ситуацию.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен. Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

• устав;
• учредительный договор;
• приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

До некоторого времени российские фирмы могли свободно открывать расчетные счета за рубежом. Но в связи с введенными в 2022 году санкциями делать это стало затруднительно, так как многие отказываются работать с контрагентами из России. Теперь для реализации данной возможности нужно учесть еще большее количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации. И самое главное — необходимо выяснить, насколько лоялен банк к контрагенту из России.

Несмотря на санкции, россияне все еще могут открыть счета в зарубежных банках, хотя это и непросто. Рассказываем, как открыть счет за границей и что для этого понадобится

Счет за границей: какие есть риски

В начале марта 2022 года Visa и Mastercard объявили о приостановке деятельности в России. В итоге карты, выпущенные в стране, перестали работать за границей. Однако у некоторых россиян есть и зарубежные счета. По данным Федеральной налоговой службы (ФНС) на начало 2021 года, у 400 тыс. юридических и физических лиц были открыты 700 тыс. финансовых счетов за границей. Согласно данным Банка России на третий квартал 2022 года, на депозитах россиян в банках-нерезидентах, открытых в иностранной валюте, хранились средства на рекордную сумму ₽1,47 трлн.

Несмотря на санкции, россияне еще могут открыть счет в зарубежном банке, но здесь есть ряд ограничений, сложностей и рисков. Например, издание Le Figaro писало, что во Франции были заблокированы счета тысяч россиян, в связи с чем несколько сотен человек решили подать иск в суд. В банках газете сообщили, что задержки и блокировки — следствие более жесткого контроля из-за санкций против России, кредитные организации должны более тщательно проверять данные клиентов. Некоторые россияне также жаловались на отказ в открытии банковского счета.

В конце марта прошлого года посольство России в Греции также писало, что от россиян поступили сообщения о приостановке обслуживания их счетов в греческих банках без предупреждения и письменного уведомления. Reuters сообщал, что Европейский центральный банк (ЕЦБ) в марте потребовал от банков подвергать тщательной проверке транзакции граждан России и Белоруссии, чтобы избежать обхода санкций. ЕЦБ отрицает наличие такой инструкции. Ограничения на транзакции для россиян, даже имеющих вид на жительство, вводили французский Societe Generale, Deutsche Bank, ING, Revolut, писал The Bell.

Но если вы все же решились открыть счет за границей, рассказываем, где это можно сделать и что для этого нужно.

Как можно открыть счет за границей?

По словам финансового консультанта Натальи Смирновой, в большинстве случаев для открытия банковского счета за границей необходимо личное присутствие. Она рассказала, что удаленно открыть счет можно через посредника, но нужно оценивать риски: «Уверены ли вы, что вам все корректно откроют, что вам точно расскажут, как работает онлайн-банк, что вам оформят правильную рабочую сим-карту, что все это не отключится через месяц, а вам придется ехать лично и все восстанавливать?»

Можно заключить договор с юридической компанией, которая за определенную плату возьмет на себя функции посредника, добавил независимый финансовый советник Анастасия Тарасова.

Стоит учитывать, что если банк открывает россиянам счет сегодня, то это не значит, что он откроет его завтра, отметила Смирнова. «Так что необходимо уточнять в каждом конкретном банке до приезда, откроют или нет», — предупредила она.

По словам Смирновой, наиболее популярны Казахстан, Узбекистан, Грузия и Азербайджан. «Менее популярной из-за некоторого ужесточения стала Армения, но все же счета еще открыть можно», — рассказала она.

Тарасова добавила, что в Грузии счета также открывают «с переменным успехом». По ее словам, в Грузии, Армении, Казахстане и Узбекистане повышенное внимание к россиянам, их проверяют особенно строго. Кредитные организации в этих государствах проводят процедуру «знай своего клиента» (KYC) очень тщательно, поэтому сроки одобрения заявок на открытие счета могут затянуться.

«Иногда случается и такое, что нерезидентам отказывают в открытии счета без объяснения причин. Но надо сказать, что такая ситуация пока встречается не слишком часто», — сказала она.

Смирнова отметила, что подбирать кредитные организации можно через поиск в интернете топ-10 банков конкретной страны. Затем им нужно направить электронное письмо, написать в чат или позвонить с запросом на открытие счета россиянину.

Белоруссия

Для поездки в страну россиянам не нужна виза и даже загранпаспорт. Несмотря на сохраняющуюся угрозу вторичных санкций, банки Белоруссии все еще не отключены от SWIFT, что делает возможной оплату по всему миру. Кроме того, российская платежная система «Мир» интегрирована в белорусскую систему «Белкарт», что упрощает переводы с российской карты любой платежной системы на карту белорусских банков.

Чтобы открыть карту в Белоруссии, потребуется только местная сим-карта и российский паспорт. Нерезидентам готовы открывать карты несколько крупных банков: Альфа-Банк, Белорусский народный банк, Минский транзитный банк, Статусбанк, Приорбанк — «дочка» Raiffeisen Bank International, Банк Zepter.

На оформление пластиковых карт у банков может уходить до десяти дней и более, но в некоторых случаях возможно доплатить за срочное изготовление карты.

Армения

Открыть счет и карту в стране можно только при личном присутствии, имея вид на жительство (ВНЖ), договор аренды, трудовой договор с работодателем в Армении и другие дополнительные документы.

Unibank требует от нерезидентов только российский паспорт и загранпаспорт, рассказали «РБК Инвестициям» в службе поддержки банка. Однако годовое обслуживание карты будет стоить 100 тыс. драм (около ₽17,5 тыс.).

В ID Bank необходим трудовой договор или контракт с работодателем в Армении, а также копии следующих документов:

• вид на жительство либо свидетельство о собственности жилого имущества на имя заявителя со справкой о месте проживания;
• страницы загранпаспорта с фотографией, а также копии страниц российского паспорта с фотографией и регистрацией по месту жительства;
• справка НДФЛ за 2021–2022 годы или заверенные контракты с партнерами для самозанятых;
• выписка из основного банка с регулярными поступлениями заработной платы либо выплат по контракту за последние шесть месяцев или двуязычный (армяно-русский либо армяно-английский) трудовой договор с работодателем в Армении.

Перечень документов лучше уточнять в конкретном банке, так как требования могут различаться. «Также могут попросить внести на счет сумму в эквиваленте $10 тыс. или больше или документы, дополнительно подтверждающие место проживания (счета за коммунальные услуги, банковские выписки и так далее)», — отметила Тарасова.

Казахстан

Для открытия депозита в Казахстане понадобится ИИН (аналог российского ИНН) — подать заявление на его выпуск можно в посольстве страны в России. Также нужны оригинал и копия загранпаспорта или нотариально заверенный перевод российского паспорта с именем владельца на латинице, USB-накопитель. ИИН можно оформить и в Центре обслуживания населения (ЦОН) Казахстана: нужны будут загранпаспорт и казахстанская сим-карта.

Чаще всего открывают счета и карты нерезидентам несколько крупных банков. В казахстанском отделении банка Freedom Finance Global россияне могут открыть мультивалютный счет с загранпаспортом и казахстанским ИИН. Freedom Bank позволяет использовать российскую сим-карту.

Также нерезиденты могут открыть карту банка в Казахстане в любом отделении Kaspi Bank, но счет будет только в тенге. Потребуются местная сим-карта и приложение банка, загранпаспорт со штампами о въезде, ИИН, российский ИНН. Halyk Bank потребует у нерезидента загранпаспорт, ИИН, местный телефонный номер, сообщается на сайте организации. Также клиенты заполняют в отделении заявление-анкету, в котором нужно указать:

• цель открытия счета в Halyk Bank;
• источник происхождения средств;
• адрес регистрации в стране и другие сведения.

В ForteBank нерезиденту необходимо иметь ИИН, заграничный паспорт, а также один из следующих документов, подтверждающий деятельность в стране:

• трудовой договор с казахстанским юрлицом;
• подтверждение о прохождении обучения от казахстанских образовательных учреждений;
• иные документы, подтверждающие деятельность в Казахстане.

Нужно уведомить ФНС об открытии счета

В течение одного месяца с даты открытия банковского счета об этом нужно уведомить налоговую по месту своего учета. Форму уведомления можно посмотреть на сайте ФНС России. Подать документы можно:

• через налоговую инспекцию;

• по почте с уведомлением о вручении;

• онлайн с использованием электронной подписи.

Это правило действует не только для физических, но и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Однако если вы физлицо и резидент России, но пробыли за границей более 183 дней в течение года, то уведомлять об открытии счета налоговую не нужно.

На вопросы ответили по разъяснениям Центробанка:

💸Применение Указа Президента по обеспечению финансовой стабильности РФ

💸Актуальные вопросы работы финансовой системы

Самый важный совет предпринимателю

Пока у человека есть гражданство РФ, а его компания стоит на учёте в российской налоговой, человек и его бизнес остаются валютными резидентами РФ. Бизнес обязан соблюдать Закон о валютном контроле № 173-ФЗ. Есть ещё налоговое резидентство, но это другое. 

За нарушения валютных правил штрафуют по ст. 15.25 КоАП РФ. Штрафы для компаний доходят до миллиона рублей, а за незаконные валютные операции — до 40 % от суммы перевода.

Из-за санкций валютные правила могут меняться чуть ли ни каждые пару дней. Текущие вопросы решает Правительственная комиссия по иностранным инвестициям, и там имеют право ввести новое ограничение в любой момент. Статьям в интернете трудно угнаться за изменениями, поэтому мы рекомендуем предпринимателям по своей ситуации задавать вопросы Центробанку через интернет-приёмную или сверяться с официальными разъяснениями ЦБ — ссылка в шапке статьи. 

Теперь к вопросам.

Можно ли сейчас открывать зарубежный счёт? А иностранный электронный кошелёк?

Можно. Российские ИП, ООО и самозанятые могут без ограничений открывать счета и вклады в другом государстве. Заводить иностранные электронные кошельки тоже. В антисанкциях такого запрета нет. А Закон № 173-ФЗ иностранные счета и кошельки разрешает напрямую в ч. 1 ст. 12.

Надо только помнить, что при открытии бизнес-счёта или карты в другой стране включается ещё и местный закон.

Нужно ли сообщать российской налоговой о счёте за рубежом, иностранном кошельке?

ИП и ООО нужно. Физлицу, в том числе самозанятому, тоже, если он прожил за границей менее 183 дней в совокупности в календарном году (то есть если он всё ещё налоговый резидент). Сообщать надо ещё и о закрытии счёта, изменении реквизитов и движении денег. Всё это можно сделать удалённо, домой ехать не надо. Это требования валютного контроля из ст. 12 Закона № 173-ФЗ.

Отчитываться о банковском счёте надо, даже если на него ни разу не приходили деньги. Есть исключение: самозанятому не надо отчитываться о движении денег, если счёт открыт в стране ЕАЭС или стране, с которой у налоговой есть автоматический обмен информацией, а денег на счёте за год было меньше 600 000 ₽.

Об открытии счёта в налоговую по месту регистрации отправляют Уведомление формы КНД 1120107. Сделать это надо в течение месяца. О закрытии отправляют его же.  

Дальше надо сдавать отчёты о движении денег: 

• Физлица раз в год до 1 июня за прошлый год сдают отчёт формы КНД 1112520. 
• ИП и ООО отчитываются поквартально в течение 30 дней по окончанию квартала. Сдают отчёт формы КНД 1112521.

Сдавать все отчёты можно через личные кабинеты: ИП, юрлица и физлица. ЛК физлица подходит и для самозанятых. Ищите раздел «Информация о счете в банке, расположенном за пределами РФ». Понадобится электронная подпись. Как вариант, отчёты можно отправить в налоговую почтой или через представителя в России, если оставляли доверенность.

В отчётах есть листы по электронным кошелькам. Их заполняют, только если за год было зачислено на кошелёк больше 600 000 ₽ — или эквивалент в иностранной валюте. Такой лимит действует для каждого отдельного электронного кошелька. Если в прошлом году вы получили миллион и отчитались в налоговую, а в этом году не получали деньги и общая сумма на счёте осталась больше 600 000 ₽, то включать в отчёт о движении денежных средств лист по электронному кошельку не нужно.

Список иностранных электронных кошельков на сайте ФНС

Можно ли на иностранный счёт принимать оплату от контрагентов? А на электронный кошелёк? А расплачиваться?

На счёт можно принимать оплату от зарубежных контрагентов. Платить им тоже можно. Тут без ограничений. Требования обязательной продажи валюты с иностранного счёта сейчас нет.

Ограничения есть (и всегда были) на расчёты валютой с российскими гражданами, ИП и компаниями. Это базовое правило нашего валютного законодательства: резиденты РФ не могут рассчитываться друг с другом в валюте. Но несколько исключений всё же есть, они прописаны в ст. 9 Закона № 173-ФЗ.

На электронный кошелёк нельзя принимать оплату от российских и зарубежных контрагентов в рамках внешней торговли. Расплачиваться с него — тоже. ФНС говорит, что платежи по внешнеторговым договорам можно проводить только через иностранный или российский счёт в банке, либо по карте, но не через кошелёк — ч. 4 ст. 12 Закона № 173-ФЗ, письмо № КВ-3-17/7008@.

Плюс есть санкционные ограничения:

• Дать займ иностранному контрагенту можно только с разрешения Правительственной комиссии.
• Нельзя сотрудничать и платить иностранными компаниями, на которые РФ наложила санкции, вот список. 

Можно ли на иностранный счёт получать зарплату?

В валюте можно только от иностранной компании-работодателя. 

От российского работодателя нельзя, потому что это считается расчётами в валюте между резидентами, а они запрещены. Российскую зарплату можно получить на российскую карту, а уже оттуда перевести на иностранный счёт.

Можно ли на иностранный счёт перевести деньги с российского счёта?

Можно, и с расчётного счета, и с карты. Но есть антисанкционные ограничения: 

• Нельзя переводить дивиденды по акциям российских АО и прибыль российских ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов.
  То есть запомним — человек, участник ООО, не может перевести на свой иностранный счёт дивиденды.
• Физлица не могут переводить валюты больше 1 млн долларов США или эквивалента в другой валюте в течение календарного месяца. Перевод можно сделать и другому человеку. Лимит считается так: на один счет в месяц до 1 млн долларов США. Переводы физических лиц в рублях по сумме не ограничены.  

От ООО российский банк спросит уведомление налоговой с отметкой о принятии. Но только при первом переводе денег. Это требование ч. 4 ст. 12 Закона № 173-ФЗ.

С физлиц банк уведомление с отметкой налоговой спрашивать не должен.

Статья актуальна на 

09.11.2022

---

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Открытие расчетного счета за рубежом юридическим лицом

Открытие расчетного счета за рубежом юридическим лицом

Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие расчетного счета за рубежом юридическим лицом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Нормативные акты

Зачем российской компании счет в иностранном банке?

1. Удобство

Если компания занимается внешней торговлей или иными видами международного бизнеса, который требует расчетов с иностранными партнерами, то гораздо удобнее проводить операции через местный счет. Зачастую, контрагентам понятнее взаимодействие с банками в их стране, чем с российскими.

2. Надежность

Хранение средств в одной стране для российского юридического лица может нести определенные риски. Например, ситуация с курсом валют или с надежностью конкретного банка.

3. Репутация

Ведущие международные и европейские банки славятся безопасностью и отличной репутацией, что поможет упрочить положение организации в глазах контрагентов.

4. Вынужденная альтернатива

С марта 2022 года многие иностранные компании и банки не рискуют перечислять или принимать средства от российских финансовых учреждений, поэтому владельцам ООО и индивидуальным предпринимателям не остается иного выхода, кроме как искать варианты открытия счета в зарубежных институциях.

Читайте также:
Как открыть счет россиянину в Европе в 2022 году?

Где можно открыть счет на российское ООО и ИП?

Открытие на ИП

С Индивидуальными предпринимателями довольно сложная ситуация, поскольку они официально не являются юридическим лицом в рамках зарубежного законодательства. А по счетам для физических лиц банк никогда не разрешит проводить операции в предпринимательских целях. Кстати, в России такие транзакции также запрещены.

Мы рекомендуем индивидуальным предпринимателям рассмотреть вариант регистрации местного ИП и открыть на него счет. Например, такое доступно в Армении. ИП платит от 1,5% до 10% налог на доход (в зависимости от вида деятельности), а услуги за пределами Армении не облагаются НДС.

Открытие на ООО

Что касается открытия счета на ООО, то здесь все еще есть что предложить.

Черногория (Adriatic bank)

Банк существует относительно недавно, но к концу 2021 года сумма активов составила 283 млн евро.

Если по предоставленным документам и информации все будет в порядке, банк рассмотрит российскую компанию. Счета предоставляют только в евро.

Киргизия (Bakai bank)

Банк основан в 1998 году, а с 2008 года является участником Visa International, что позволяет оказывать разнообразные услуги, связанные с пластиковыми картами.

Возможно открыть счета в евро и долларах США, а также в местной валюте. Для этого ООО потребуется зарегистрировать представительство на территории Киргизии.

Какие документы потребуются для открытия счета?

При открытии счета на российскую компанию предоставляют:

• Учредительные документы ООО (Устав, Учредительный договор — при наличии);
• Уставные документы (Протокол общего собрания учредителей или Решение единственного участника);
• Свидетельства ОГРН и ИНН;
• Актуальная выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
• Приказы о назначении директора и Главного бухгалтера;
• Паспорта всех директоров и учредителей;
• Лицензии (при обязательном лицензировании в соответствии с законодательством).

Все документы должны быть переведены на язык в зависимости от страны подачи и нотариально заверены. В некоторых случаях нужен апостиль.

Процедура открытия счета

Процедура открытия счета на ООО не отличается от аналогичного процесса на организацию, зарегистрированную в любой другой стране. Она делится на несколько этапов:

Этап 1. Сбор документов и информации.

Помимо корпоративных документов, потенциальный заявитель предоставляет некоторую информацию о будущих операциях:

• вид деятельности;
• планируемые обороты по счету;
• количество транзакций;
• география платежей.

На базе этих данных банк сформирует «папку KYC» по компании, проанализирует и сообщит предварительно о своем решении.

Этап 2. Личный визит или отправка оригиналов в банк.

Если открытие счета требуется личного присутствия, то мы согласовываем дату и время, затем Вы планируете перелет.

Во время встречи Вы посещаете банк, подаете документы в бумажном виде, подписываете банковские формы. Обязательно проследите, чтобы в карте образцов подписей значилось Ваше имя, чтобы доступ к счету не получило третье лицо.

Если личный визит в банк не требуется, как правило, заверяют доверенность на местного представителя у нотариуса. Затем мы направляем при помощи курьерской службы документы в банк.

Этап 3. Рассмотрение документов и принятие окончательного решения об открытии.

Сроки, в течение которых банк проводит финальную проверку, сильно рознятся, в зависимости от банка. Открытие может состояться за 1 день, а может занять две, три недели и даже месяц. Банк сообщает о положительном или отрицательном решении Вам напрямую либо нашему представителю, если Вы пользуетесь нашей помощью.

Этап 4. Получение средств управления банковским счетом и карты.

Этот вопрос следует обязательно проговорить заранее, поскольку в последние месяцы наблюдаются некоторые проблемы с пересылкой в Россию. Мы решаем этот вопрос, однако, чаще всего, услуга оплачивается дополнительно.

Можно ли открыть счет без личного присутствия директора?

Это возможно как в Киргизии, так и в Черногории. При подготовке пакета документов мы предоставляем шаблон доверенности, которую необходимо заверить у нотариуса.

В целом, следует с осторожностью относиться к дистанционному открытию счета, обговаривать условия и перепроверять документы. В случае обращения в нашу компанию мы гарантируем чистоту сделки.

Какие требования законодательства РФ в отношении открытия счетов на компании-резидентов?

Прежде всего, в течение 1 месяца необходимо подать Уведомление об открытии счета за рубежом в ИФНС по месту нахождения. В дальнейшем, потребуется ежеквартально отчитываться по счету.

Следует учесть операции, которые разрешены и запрещены законодательством. Разрешается (в соответствии с 173 ФЗ от 10.12.2003 г.):

1. Переводы с собственного счета юридического лица;
2. Пополнение без открытия счета при помощи электронных средств платежа (с ограничениями);
3. Проценты на остаток средств;
4. Деньги, полученные в результате конверсионных операций;
5. По внешнеторговым договорам, заключенным между резидентами и нерезидентами РФ.

Юридическим лицам (квалифицированным инвесторам) также разрешен ряд операций, связанных с ценными бумагами (в соответствии с п. 5, ст. 12 173 ФЗ).

На счета в банках стран Евразийского экономического союза могут быть зачислены денежные средства, полученные по кредитным договорам и договорам займа (с оговорками в п. 5.1. ст. 12 173 ФЗ).

Перечисления между резидентами за пределами РФ разрешены только в следующих случаях:

• Выплата заработной платы сотрудникам дипломатических представительств, консульских учреждений РФ (и т.д. в соответствии с пп.1, п 6.1 ст. 12 173 ФЗ);
• Выплата заработной платы сотруднику филиала или представительства за пределами РФ;
• Возмещение командировочных расходов.

Временные ограничения на некоторые виды операций наложены:

• Указами Президента РФ №79, 81, 95 и 126,
• Официальными разъяснениями центрального банка от 18 марта, 4 и 16 апреля.

С учетом последних изменений и нюансов, связанных с недружественными России государствами, мы рекомендуем обратиться к профессиональному юристу за консультацией с перечнем планируемых операций. При необходимости мы организуем такую профессиональную консультацию.

Читайте также:
Открытие счетов за рубежом в 2022 году: решения для физических лиц

Какие есть альтернативы открытию счета на российскую компанию?

Если основная часть бизнеса сосредоточена вне Российской Федерации, мы рекомендуем рассмотреть вариант регистрации местного юридического лица и открытия счета на него.

К сожалению, в 2022 году даже такие возможности значительно ограничены. Банки отказывают без объяснения причин в некоторых странах по политическим причинам. Иногда обозначают сразу, что не сотрудничают с клиентами из России.

Есть страны, где можно спокойно стать директором и акционером своей собственной компании и вести бизнес без опаски. Например:

• Таиланд;
• Киргизия;
• Казахстан.

Наиболее выгодными, недорогими и менее затратными по времени остается регистрация организаций и открытие счетов в Киргизии и Казахстане, поскольку не требуется получения разрешений на работу, виз. А расходы на регистрацию и бухгалтерию минимальны.

В 2022 году открытие счета на российское ООО не самый удачный выбор, однако, процесс вполне осуществим при условии предоставления всех необходимых документов и информации и положительной рекомендации от партнеров банка.