Менеджер финансово инвестиционной компании

Обозреватель Skillbox Media, отраслевой журналист. Работала с TexTerra, SMMplanner, «Нетологией», «ПланФактом», Semantica. Написала больше 60 текстов для рекламных кампаний в «Дзене». Вела нишевой канал на YouTube.

Финансовый менеджер — человек, который помогает управлять компанией. Он анализирует, куда уходят деньги, и определяет, как эффективнее их использовать: работает с бизнес-планами и отчётами, составляет финансовые модели, оценивает инвестиционные проекты, прогнозирует прибыль.

Главная задача финансового менеджера — помочь сделать так, чтобы расходы снижались, а прибыль росла. При этом обычно менеджер не принимает решения сам, а лишь даёт руководству «почву для размышлений» в виде анализа и отчётов.

Нет. Бухгалтер готовит бухгалтерские и налоговые отчёты и следит, чтобы всё соответствовало законодательству. Финансовый менеджер тоже должен разбираться в бухгалтерской и налоговой отчётности, но круг его задач шире.

Разница в том, что бухгалтер составляет отчёты о том, что уже произошло, опираясь на существующие данные, и не заглядывает вперёд. Финансовый менеджер строит прогнозы на будущее.

Цель бухгалтера — всё посчитать, всем заплатить и обо всём отчитаться, а цель менеджера — сделать так, чтобы финансовое положение компании улучшалось.

Да, есть ещё финансовый аналитик, финансовый директор, советник, контролёр. У всех разные функции:

• Финансовый аналитик занимается исследованиями и анализирует показатели компании, направления, рынка или чего-то ещё.
• Директор управляет финансовыми потоками компании.
• Советник на основе данных от аналитика оценивает ситуацию и подсказывает, как поступить, или обслуживает клиентов и помогает им с финансами.
• Контролёр следит за бюджетом и частично управляет денежными потоками компании.

Финансовый менеджер — это специалист с универсальными компетенциями. Он умеет составлять прогнозы, руководить, давать советы и следить за бюджетом. Делает всё то же, что и другие специалисты, просто на другом уровне: финансовый аналитик разбирается в прогнозах лучше, чем менеджер, а директор больше влияет на финансовую политику компании

Не всем и не всегда: малый бизнес обычно обходится без них. А вот крупным компаниям нужны, и они готовы хорошо платить грамотным специалистам. На Trud.com открыто больше 300 вакансий финансового менеджера, на hh.ru — больше 1 200. Хорошие специалисты востребованы не только в российских компаниях, но и за рубежом — только на Jooble открыто больше 300 вакансий с зарплатой до 3 тысяч евро в месяц.

Не всегда, потому что всё зависит от навыков специалиста, размеров компании и отрасли. Но в целом чем больше пользы специалист приносит компании, тем больше она готова ему платить. Средняя зарплата финансового менеджера по России, согласно статистике Trud.com, — 56 215 рублей в месяц.

На hh.ru новичкам предлагают зарплату от 40 тысяч рублей. И чем больше у вас знаний и опыта, тем больше будут платить. Из финансового менеджера можно вырасти в финансового директора. На hh.ru директору готовы платить минимум 75 тысяч рублей, а 27 работодателей предлагают зарплату от 325 тысяч рублей.

У финансового менеджера много функций, вот главные:

• оценка финансовой деятельности компании;
• распределение денег между филиалами, проектами, отделами;
• помощь в подготовке финансовой, бухгалтерской и другой отчётности;
• прогнозирование прибыли от работы компании или вложений в какое-то направление;
• составление бизнес-планов, финансовых моделей и инвестиционных проектов;
• ревизия и контроль.

Обязанности специалиста отличаются в зависимости от того, в какой компании он работает. Где-то он может управлять командами, где-то — выступать с презентациями перед инвесторами, а где-то — просто оценивать перспективы развития. Финансовый менеджер не управляет компанией лично, но может руководить какими-то конкретными направлениями работы.

Например, страховая компания решает открыть филиал в другом городе. Финансовый менеджер считает, сколько денег уйдёт на открытие и какую прибыль будет приносить отделение. И выносит вердикт, стоит ли начинать или компания зря потратит деньги и не окупит затраты.

Ещё пример — в отделе продаж ведут учёт в Google Таблицах, и когда наступает пора отчётов, возникает проблема с однородностью и корректностью данных. Финансовый менеджер с помощью скриптов и макросов собирает всё воедино. Теперь начальники отдела готовят отчёт в пару кликов, а руководители видят всю ситуацию целиком.

Надо учиться — в вузе или на онлайн-курсах. Получить высшее экономическое образование можно только в вузе, но это займёт больше времени. Пока вы учитесь, некоторые стандарты могут поменяться, и тогда придётся осваивать что-то заново.

На онлайн-курсах учат быстрее и обычно дают больше практики — она начинается буквально с первых уроков. Кроме того, онлайн-обучение удобнее: можно совмещать его с основной работой на полный рабочий день и изучать материалы тогда, когда это нужно вам, а не вузу.

Нет. Финансовому менеджеру нужны:

• математический склад ума, потому что придётся много работать с цифрами и много считать;
• умение работать с разным ПО, потому что сейчас в большинстве компаний используют автоматизацию.

Если вам не нравится рутинная работа и вы не хотите разбираться в таблицах, программах и отчётах, работа быстро надоест. А если вы «технарь», можете отучиться и устроиться на должность младшего финансового менеджера, чтобы потом дорасти до финансового аналитика или директора.

Хотите стать финансовым менеджером — приготовьтесь, что большую часть дня будете работать с таблицами, отчётами, прогнозами. Вы будете не руководить людьми и управлять компанией, а только анализировать всё, что происходит в ней. И, возможно, давать какие-то советы руководителям, а они уже будут принимать решения.

Научитесь: Профессия Финансовый менеджер
Узнать больше

Профессия финансовый менеджер включает в себя буквально все, что касается финансов компании, предприятия, организации или даже частного лица. Это одна из ключевых должностей, от которой зависит прибыльность проекта, продукта или компании в целом.

Несмотря на то, что описание деятельности финансового менеджера можно уместить в несколько общих понятий, о профессии можно сказать немало. Причем мы имеем в виду важную информацию, которая особенно будет полезна для ознакомления с профессией.

Поэтому в нашем материале речь пойдет о том, кто такой финансовый менеджер, о его задачах и навыках, плюсах и минусах, заработной плате, уровни востребованности. Также расскажем о способах изучения профессии, что будет как нельзя кстати для тех, кого привлекла деятельность финансового менеджера после ознакомления с нашей статьей.

Кто такой финансовый менеджер?

Если нужно уместить функции финансового менеджера в одном предложении, то это человек, который распоряжается финансовыми ресурсами компании для сохранения или увеличения прибыли. Но давайте разберем профессию подробнее, чтобы конкретно понимать, чем занимается финансовый менеджер.

Деятельность почти любой компании основывается на заработке денег, если речь не идет о благотворительных или волонтерских организациях. Финансовые ресурсы должны быть не просто в виде денег, которые лежат без дела. Чтобы увеличивать прибыль, деньги должны делать деньги. Именно этим занимается финансовый менеджер, и именно поэтому он является одной из ключевых фигур в компании.

Конкретный перечень обязанностей специалиста зависит от места работы. Чаще всего финансовый менеджер определяет инвестиционные цели, работает над получением кредитов и займов, планирует бюджет учитывая все траты и расходы. Также он должен вести соответствующую отчетность и принимать решения основываясь не только на получении прибыли, но и принимая во внимание цели компании, особенно экономические.

Деятельность включает в себя регулярные анализы: рынка, конкурентов, финансовых операций и движения денег. Основываясь на полученных данных, целях компании и других аспектах, финансовый менеджер составляет прогнозы по распоряжению денежными средствами максимально правильно.

Если речь идет о производственном предприятии, финансовый менеджер работает не только над увеличением прибыли, но и над уменьшением затрат. Чаще всего специалист функционирует в банковской сфере и местах, в которых работа завязана на работе с финансами.

Обычно это следующие типы компаний:

• банки;
• страховые;
• биржи;
• брокерские фирмы;
• трастовые компании.

При этом стоит понимать, что увеличение прибыли включает в себя не просто цель делать из денег деньги. Нужно знать, какие суммы оставлять для внутренних трат, будь то выплата заработной платы или какой-либо платеж. Если анализ, расчет и прогнозирование сделаны неправильно, то может возникнуть ситуация, когда средства уже пущены в оборот, а на другие цели их не хватает. Естественно, так быть не должно.

Большинство компаний заинтересованы в квалифицированном финансовом менеджере, который не просто обладает необходимыми знаниями (законодательство, экономика, тип разной отчетности и т.д.) и навыками (работа с ценными бумагами, выбор правильных инвестиций, анализ и прочее), но и предупреждает возможные финансовые риски и потери.

Даже если финансовый менеджер предоставляет свои услуги посредством аутсорса, он должен великолепно знать компанию и ее деятельность. Ну а самый большой провал, который может возникнуть у такого специалиста — это банкротство компании.

В России и не только еще существуют компании без финансовых менеджеров, где планированием бюджета, привлечением капитала, инвестициями, займами и прочими вещами занимаются представители других профессий. Прибыль таких организаций и предприятий существенно ниже, чем у конкурентов аналогичной сферы, в штате которых есть финансовые менеджеры. Именно из-за высокой конкуренции эти специалисты стали востребованными у нас и в других странах.

Задачи и навыки финансового менеджера

Мы решили выделить задачи и навыки финансового менеджера отдельно, потому что их много. Также ознакомившись с этими аспектами, дорогие читатели сайта Professii-Online.ru узнают об обязанностях финансового менеджера.

Основные задачи финансового менеджера:

• минимизация рисков;
• контроль исходящих и входящих финансов;
• распределение денежных средств;
• получение кредитов;
• анализ финансового рынка;
• инвестирование с получением бо́льших средств;
• проведение оценки бизнеса;
• выявление экономических целей;
• анализ конкурентов;
• разработка способов для привлечения капитала;
• принятие антикризисных мер при соответствующем состоянии рынка;
• оптимизация политики финансирования компании;
• финансирование проектов и продуктов;
• проведение стратегических сделок при приобретении новых компаний, выделении подразделений в самостоятельный бизнес и др., а также обоснование этих операций;
• формирование портфеля приобретаемых ценных бумаг для получения дохода компанией;
• построение системы управления рисками.

Навыки и знания финансового менеджера:

• использование методов управления и анализа рисков;
• оценка эффективности рыночных стратегий компании;
• оценка операционной деятельности компании с учетом отраслевого профиля;
• использование различных методов финансирования, в том числе и альтернативных;
• умение оценивать стоимость компании и всевозможные составляющие ее интеллектуального капитала;
• умение владеть способами анализа больших данных;
• умение прогнозировать результаты деятельности компании;
• понимание принципов внедрения финансовых инноваций с учетом определенной компании;
• разбираться в бухгалтерской и статистической отчетности;
• знать законодательство и экономику.

Отличия от похожих профессий

Мы провели анализ поисковых запросов и выяснили, что профессию финансового менеджера чаще всего путают с финансовым аналитиком, финансовым директором и бухгалтером. Давайте разберемся, есть ли какие-то отличия между перечисленными должностями.

Начнем с бухгалтера, который не имеет никакого отношения к финансовому менеджеру. Бухгалтер лишь следит за движением денежных средств и отчитывается о них перед государственными органами. Он не принимает никаких решений и перед ним не стоит целей по увеличению прибыли компании.

Деятельность финансового аналитика лишь немного похожа на работу финансового менеджера, но оба специалиста регулярно взаимодействуют друг с другом в больших компаниях. Финансовый аналитик лишь принимает участие в управлении средствами, в то время как менеджер непосредственно управляет ими.

Также аналитик работает более локально, оценивая инвестиции в конкретные проекты и продукты, анализируя возможную выгоду для каждого конкретного рыночного предложения. Он именно помогает управлять финансами, приводит аналитику и советует, но никаких решений не принимает. Зачастую финансовые аналитики со временем становятся финансовыми менеджерами, увеличивая круг обязанностей и приумножая зону ответственности.

Финансовый директор делает все то же, что и финансовый менеджер, но входит в число управляющих лиц компании (так называемый “топ менеджер”). В некоторых случаях это синонимы, но обычно профессия финансового директора является следующей ступенью в карьере финансового менеджера. При этом стоит понимать, что директор привязан к определенной компании или подразделению, в то время как менеджер может быть наемным сотрудником.

Работа финансовым менеджером

В работе финансовый менеджер использует как стандартные инструменты по типу таблиц, отчетов и бумажных документов, так и современное программное обеспечение. Подобный софт существенно облегчает деятельность специалиста и значительно сокращает количество ошибок, ведь у программ нет человеческого фактора.

В этой профессии используются разработки из следующих сфер: мобильный банкинг, облачные вычисления, робототехника, анализ больших данных и методы искусственного интеллекта.

Данный специалист может входить в штат сотрудников определенной компании, либо осуществлять проектную работу. В средних и крупных предприятиях или организациях предпочитают нанимать постоянных работников, в то время как компании поменьше пользуются услугами подобных специалистов методом аутсорса.

Удаленно финансовый менеджер может осуществлять почти весь комплекс работ. В последние годы популярен аутсорс и консалтинг от таких специалистов. В таком случае финансовые менеджеры не принимают решения, а советуют и консультируют компанию. Здесь их деятельность сливается с работой финансовых аналитиков.

Обычно финансовых менеджеров нанимают через компании или агентства, либо выкладывают вакансии, где указывают, что специалист нужен именно на аутсорс или временно. Также финансовые менеджеры работают на фрилансе, предоставляя свои услуги на соответствующих сайтах.

Среди вакансий с работой финансового менеджера иногда встречаются предложения о работе над чем-то конкретным. Такие вакансии называются “финансовый менеджер проекта”. В них сразу указано, о каком проекте идет речь. Эта работа продлится ровно столько, сколько и проект.

Востребованность профессии

Востребованность финансового менеджера в России и близлежащих странах увеличивается с каждым годом, потому что конкуренция между всевозможными компаниями только растет.

Мы провели анализ на самом популярном сайте по поиску работу в России — на HeadHunter, и выяснили уровень востребованности профессии. Также HeadHunter — это самый подходящий портал для тех, кто задается вопросом “где искать вакансии финансового менеджера?”.

Помимо данного сайта, для поиска работы рекомендуем Trud Россия, а фрилансом заниматься можно на популярных сервисах FreeLance.ru, FL, Weblancer, Freelancejob.

На сайте HeadHunter есть ~ 1 200 вакансий (на момент написания статьи) для финансовых менеджеров, если доверять встроенному поисковику. Страница с вакансиями.

По сравнению с другими профессиями, 1 200 вакансий — это довольно неплохой показатель, хоть и высоким его назвать сложно. Но ввиду специфики сайта нужно учитывать 4 аспекта:

1. Повторяются одни и те же вакансии спустя пару-тройку страниц.
2. Количество вакансий может существенно измениться уже на следующий день после просмотра.
3. Поиск вакансий осуществляется не только по названию, но и по наличию словосочетания “финансовый менеджер” во всех объявлениях. Например, вакансия “Заместитель руководителя” содержит слова “финансовый менеджер” в описании и входит в число 1 200 результатов поиска. Поэтому выходит, что вакансий конкретно по профессии финансового проекта меньше, чем отображено на сайте.
4. Среди вакансий финансового менеджера встречаются объявления о работе финансового аналитика. Хоть это и очень схожие профессии, синонимами их назвать нельзя.

В итоге получается, что работа финансовым менеджером имеет среднюю востребованность в России. Больше всего объявлений по этой профессии в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области.

Зарплата финансового менеджера

Один из главных вопросов: сколько зарабатывает финансовый менеджер? Для проведения тщательного и объективного анализа мы использовали 2 ресурса, а также привели сравнение с заработной платой в другой стране.

Начнем с нашего государства и сайта Trud Россия. На нем есть статистические страницы для различных вакансий, в том числе и для финансового менеджера. Если верить сайту, средняя заработная плата данного специалиста в России составляет 51 тысячу рублей.

Ссылка на страницу со статистикой: https://russia.trud.com/salary/692/77372.html

Данные собраны на основе 323 вакансий финансового менеджера на Trud. Как видно, объявлений на портале не очень много, поэтому делать какие-либо выводы пока рано.

Перейдем к следующему сайту — к HeadHunter. Как дорогие читатели помнят из информации выше (про востребованность), на этом сайте примерно 1 200 вакансий.

Несколько примеров объявлений с указанием зарплаты финансового менеджера (страница с вакансиями):

Итак, заработная плата зависит от компании и города. В среднем по всей России зарплата финансового менеджера составляет 90 тысяч рублей, если верить данным портала HeadHunter. Мы рекомендуем полагаться именно на информацию с этого сайта, потому что вакансий здесь больше, чем на Trud.

Оплата труда в 90 тысяч рублей в месяц считается высокой, поэтому профессию финансового менеджера точно можно назвать высокооплачиваемой. Тем более что есть объявления со 100, 120, 150, 180 тысячами рублей в месяц.

Напоследок предлагаем сравнить зарплату в России и другой стране — в Соединенных Штатах Америки. Сразу отметим, что эта информация дана лишь для ознакомления. Не стоит противопоставлять оплату труда у нас и на западе, потому что экономическая ситуация и рынок труда сильно отличаются.

3 показателя заработной платы в Америке с популярных западных сайтов по поиску работы:

• 98 тысяч долларов США в год по данным портала Indeed;

• 93 тысячи долларов США в год, если верить сайту PayScale;

• 107 тысяч долларов США в год по данным сайта Glassdoor.

Расхождения существенные, поэтому мы выявили среднее арифметическое трех сумм (98, 93, 107) — получилось 99 тысяч долларов США в год.

Для сравнения с заработной платой в России, мы посчитали оплату труда в Америке за месяц (8 тысяч долларов США) и перевели ее в российские рубли. Вышло ~ 578 тысяч рублей в месяц. Вспомним, что средняя заработная плата в России составляет примерно 90 тысяч рублей, и получается, что в Америке оплата труда специалиста финансового менеджмента больше более чем в 6 раз. Это ощутимая (мягко говоря) разница!

Плюсы и минусы профессии

Работа финансового менеджера очень комплексная и состоит из различной деятельности, несмотря на то что вся она завязана на финансах. Ее нельзя назвать универсальной и подходящей для всех, поэтому некоторым она придется кстати, а другим совершенно не подойдет. К сожалению, заранее определить это на 100% невозможно, но можно хотя бы примерно предположить свою “совместимость”, ознакомившись с главными достоинствами и недостатками профессии.

Главные плюсы:

• высокая заработная плата, а в большой и прибыльной компании она может быть очень высокой;
• неплохой уровень востребованности;
• возможность удаленной работы, аутсорса и консалтинга;
• связи в деловой сфере, которые могут пригодиться в будущем даже при смене профессии;
• использование программного обеспечения, которое улучшает и упрощает работу;
• можно получить образование по профессии во множестве высших учебных заведений России;

Основные минусы:

• должность финансового менеджера очень требовательна и включает в себя огромную ответственность;
• устроиться в штат во многих городах России может быть проблематично, так как основные вакансии находятся в крупных городах и областях;
• зачастую график работы ненормированный и будут ситуации, когда на звонок нужно обязательно ответить, а на встречу приехать (вне зависимости от выходного или отпуска);
• работа стрессовая.

Обучение на финансового менеджера

Чтобы стать финансовым менеджером, обязательно нужно получить соответствующее образование. Это одна из немногих профессий, которую освоить самостоятельно почти невозможно.

В теории можно купить необходимые учебники и следовать определенному плану обучения из высшего учебного заведения, но подобным заниматься будет в лучшем случае один из миллиона. Но что хуже всего, такое обучение скорее всего не даст никаких плодов, потому что преподаватели и специалисты очень важны во время изучения профессии.

Но всем, кто рассматривает обучение на финансового менеджера, важно знать, что помимо всех плюсов и минусов, описанных в этой статье сайта Professii-Online, понадобится математический склад ума (ежедневная работа с цифрами и подсчетами). Также предстоит много рутинной работы в таблицах, различном программном обеспечении и отчетах.

Некоторые ошибочно представляют, что будут руководить другими людьми и много общаться, но 90% деятельности финансового менеджера проходит на рабочем месте, с анализами, прогнозами, отчетами и другими, не самыми интересными для некоторых людей, вещами.

Вернемся к обучению. Здесь есть лишь 2 варианта: ВУЗы и онлайн-курсы. У каждого из этих способов изучения профессии есть свои достоинства и недостатки. Также можно заняться самообразованием, но только в разрезе дополнительного способа обучения.

Высшие учебные заведения

Один из двух основных способов обучения на финансового менеджера — это поступление в высшее учебное заведение. Если выбрать специальность, связанную с финансами, то за несколько лет, проведенных в стенах ВУЗа, можно изучить профессию довольно глубоко, а также получить опыт работы во время практики.

На наш взгляд, это идеальный вариант для тех, кто только закончил школу и собирается поступить в высшее учебное заведение.

Для профессии финансового менеджера подойдут следующие специальности и программы обучения:

• Менеджмент;
• Экономическая безопасность;
• Финансы и кредит;
• Управление интеллектуальной собственностью;
• Экономика и финансы организаций;
• Экономика и управление на предприятии;
• Финансовый менеджмент;
• Корпоративные финансы и бизнес-аналитика;
• Деньги, банки, финансовые рынки;
• Прикладная экономика и финансы;
• Экономика и управление на предприятии;
• Государственные и муниципальные финансы.

Среди лучших ВУЗов для будущего финансового менеджера выделяют следующие заведения:

• НИУ ВШЭ.
• ВАВТ.
• НИУ «МЭИ».
• РАНХиГС.
• РЭУ им. Г.В. Плеханова.
• ФУ.
• ВГУ.

Чтобы ознакомиться с вариантами обучением на финансового менеджера в высшем учебном заведении подробно, рекомендуем перейти на сайт PostupiOnline. Здесь указано необходимое количество вступительных баллов и другая информация о ВУЗах и программах обучения.

Страница профессии финансового менеджера на портале: https://postupi.online/professiya/finansovyj-menedzher/

В России есть ~ 423 высших учебных заведения с 201 программами обучения (на момент написания статьи), которые подойдут для будущих финансовых менеджеров.

Онлайн-курсы

Курсы на финансового менеджера — еще один отличный метод обучиться профессии. Если вы не хотите тратить несколько лет в высшем учебном заведении или идея о ВУЗе вам просто не нравится, то онлайн-курсы будут прекрасной альтернативой.

Существуют качественные онлайн курсы, которые обучают именно финансовому менеджменту. В них составлен грамотный план обучения, а главная цель онлайн-школы в том, чтобы по окончании курса студент смог получить работу сразу или в ближайшее время.

Обучение на онлайн-курсах происходит удаленно, что очень удобно. Благодаря этому можно присутствовать на интернет-занятии если студент свободен, либо смотреть урок в записи если студент был занят. К тому же, записи занятий доступны в любой момент, поэтому если вы что-то не поняли, можно пересмотреть урок еще раз, либо буквально пройти курс с самого начала через несколько лет, ведь все материалы останутся у вас.

На онлайн-курсах можно общаться либо с преподавателями, либо с менторами. Как минимум, можно получать советы от учителей и рассчитывать на проверку домашнего задания не просто с указанием на ошибки, но и с рекомендациями о том, как их избежать в будущем. Учитывая, что каждый преподаватель — это опытный специалист, добившейся определенных высот, можно почерпнуть много полезной информации.

Популярные онлайн-курсы по финансовому менеджменту с кратким описанием:

1. Курс «Финансовый аналитик» от SkillFactory.

Программа обучения от популярной онлайн-школы SkillFactory. На курсе студента учат оформлять сводные таблицы, строить графики по сведениям, разбираться с макросами, строить дашборды, определять точки роста в бизнесе, разрабатывать стратегии по управлению финансовыми рисками и другим навыкам профессии. По итогу ученик будет знать и уметь все, что должен знать и уметь финансовый аналитик, благодаря чему сможет устроиться на работу.

Курс длится 7 месяцев. Полезен начинающим финансовым аналитикам, а также экономистам и бухгалтерам, решившим повысить квалификацию.

Обучающая программа основана на практических кейсах, главный из которых — дипломная работа, входящая в портфолио. Лучшие ученики получат предложение о трудоустройстве от преподавателей.

Есть рассрочка на 12 месяцев.

Ссылка на курс и подробная программа обучения: https://skillfactory.ru/financial-analyst

2. Обучающая программа “Профессия Финансовый менеджер” от Skillbox.

Программа обучения, состоящая из пяти курсов с упором на практические занятия для закрепления полученных знаний. Здесь мощный состав преподавателей из 29 профессионалов своего дела, в числе которых инвесторы, банкиры и генеральные директоры крупных компаний.

Ссылка на обучающую программу и подробная информация: https://skillbox.ru/course/profession-finance-manager/

3. Образовательная программа “Финансовый менеджер” от Нетологии.

Онлайн-курс длительностью в 5 месяцев, включающий в себя видеолекции, воркшопы и практические задания. Занятия проходят 2-3 раза в неделю. После прохождения программы обучения студент получит диплом о профессиональной переподготовке.

Ссылка на онлайн-курс и детальная информация: https://netology.ru/programs/financial_manager

4. Обучающий курс “Финансист на удаленке” от Нетологии.

Этот онлайн-курс предназначен не для обучения профессии финансового менеджера, а посвящен финансовым профессиям на удаленке в целом. Курс проходит 5 месяцев и создан для людей с опытом в сфере финансовых услуг, поэтому для новичков он не подойдет. Здесь обучают нюансам и деталям дистанционной работы.

Ссылка на образовательную программу и подробная информация: https://netology.ru/programs/no_boring_financier

5. “Факультет финансовой аналитики” от GeekBrains.

11-ти месячный обучающий курс, который подойдет не только будущим финансовым менеджерам, но и финансовым аналитикам. Онлайн-школа гарантирует трудоустройство студентам, которые учились и сдавали домашние работы. В ходе обучения учащийся будет выполнять практические задания.

Ссылка на обучающую программу и подробная информация: https://gb.ru/geek_university/financial-analyst

6. Курс «Финансовый аналитик» от Eduson Academy.

Практический онлайн-курс от Eduson Academy, которая известна своим интерактивным подходом к обучению. Студента научат: работать с Excel Sheets на продвинутом уровне, анализировать финансовую отчетность, составлять прогнозы и строить модели по задачам, оценивать проекты, оптимизировать налоговую нагрузку.

Программа подойдет для специалистов по работе с финансами (например, экономисты), бухгалтеров и финансовых аналитиков, которые хотят улучшить свои навыки для роста по карьерной лестнице.

Курс состоит из 104 уроков и 12 практических кейсов. Продолжительность зависит от учащегося. Есть год поддержки куратора.

Имеется рассрочка на 12 месяцев.

Ссылка на курс и подробная программа обучения: https://eduson.academy/fin-analyst

Самообучение

Самообразование должно присутствовать в жизни финансового менеджера всегда, так как сфера постепенно улучшается и меняется с введением нового программного обеспечения, инструментов и методов. Чтобы всегда быть на передовой, нужно быть в курсе всего нового, касающегося профессии.

Тем не менее в качестве основного способа обучения самообразование не подходит, потому что профессия финансового менеджера слишком узконаправленная. Изучить ее можно либо в высшем учебном заведении, либо на качественных онлайн-курсах.

Самостоятельное обучение может быть лишь дополнительным способом получить знания и даже навыки по профессии финансового менеджера. Для этого есть различные материалы в сети.

Видео на YouTube для самообразования:

• Теоретические и организационные основы финансового менеджмента;
• Лекция Сергея Осельдко о финансовом менеджменте компании, оказывающей профессиональные услуги;
• Вебинар Павла Онищенко о финансовом менеджменте.

Книги о финансовом менеджменте:

• “Финансовый менеджмент и управленческий учет для руководителей и бизнесменов”. Питер Этрилл, Эдди Маклейни;
• “Основы финансового менеджмента”. Джеймс К Ван Хорн;
• “Финансовый менеджмент — это просто: Базовый курс для руководителей и начинающих специалистов”. А.Герасименко;
• “Финансовый менеджмент: теория и практика. 3-е издание”. Валерий Ковалёв.

Также мы нашли для вас интересную статью: “Как я стал финансовым директором”.

По сравнению с другими профессиями, материалов для самостоятельного обучения мало, но это связано с тем, что финансовому менеджменту именно обучают (на курсах и в ВУЗах).

Спрос на финансовых менеджеров в России, Украине, Казахстане и Беларуси увеличивается по экспоненте, поэтому если начать обучение в ближайшее время, можно получить желаемое место работы в будущем. Безусловно, это сложная и крайне узконаправленная профессия, поэтому мы рекомендуем сначала «представить себя в ней», прежде чем идти учиться.

Контроль за денежными средствами — это большая ответственность. Готовы ли взять ее на себя?

А пока вы думаете над ответом, мы благодарим за прочтение обзора профессии! Надеемся, материал был полезен и помог определиться со своим будущим. Будем рады увидеть комментарии и вопросы дорогих читателей. Также имейте в виду, что на сайте Professii-Online есть подробные обзоры других профессий.

Видео по теме

Банкротство предприятий, быстрый рост конкуренции и нестабильная экономическая ситуация вынуждают компании внимательнее распоряжаться своими ресурсами.

На любом предприятии должен быть компетентный менеджер в области финансов. Такой сотрудник отвечает за корректность реализации экономической политики компании, умеет разрабатывать эффективные финансовые стратегии и создает все необходимые условия для работы.

Давайте узнаем, кто такой финансовый менеджер, чем он занимается и где можно получить такую специальность.

Кто такой финансовый менеджер

Финансист в классическом понимании термина – это человек, вкладывающийся в различные экономические сектора, а также владеющий и успешно управляющий большим состоянием.

В наше время так начали называть сотрудников, работающих с денежными потоками физического или юридического лица. Они помогают управлять организацией: прогнозируют прибыль, проводят анализ доходов и расходов, работают с отчетами и бизнес-планами.

Зона ответственности финансовых менеджеров включает в себя инвестирование оборотных средств и распределение ресурсов в самой компании. Их цель – повысить рентабельность инвестиций и прибыльность бизнеса, снизить расходы, а также предупредить банкротство, чрезмерные финансовые риски и издержки.

Особенности профессии

Чем лучше работает финансовый менеджер, тем быстрее растет прибыльность бизнеса и повышается рентабельность инвестиций. Именно поэтому банки, промышленные предприятия и инвестиционные фонды заинтересованы в привлечении высококвалифицированных специалистов.

Итак, выше мы определили, что финансист:

• распределяет денежные средства – контролирует, а также планирует расходы и поступления, что позволяет избежать банкротства организации;
• инвестирует активы организации – тем самым увеличивая ее доходность за счет финансовых вложений;
• проводит финансовые операции на легальной основе – работает с дебиторскими задолженностями, финансовыми вложениями, ценными бумагами, денежными средствами.

Конкретный перечень функций менеджера зависит от масштабов и специфики организации. Некоторые фирмы ищут сотрудника, который способен полностью контролировать экономическое состояние предприятия; другие – доверяют финансистам только отдельные задачи, связанные с финансовыми потоками.

В чем отличие финансиста от экономиста, бухгалтера и других смежных специалистов

Экономист в организации нужен для того, чтобы оценивать результаты и анализировать показатели хозяйственной деятельности. Сотрудник проводит расчеты, определяет слабые места и решает, как их можно устранить.

На плечи бухгалтера ложится финансово-хозяйственный учет: выплата заработной платы, перечисление сборов и налогов, ведение отчетности по расходам и доходам, составление счетов бухгалтерского учета.

Финансовый менеджер совмещает в себе обе специальности: управляет денежными потоками и оценивает финансовое состояние предприятия. В работе он использует как экономические, так и бухгалтерские данные. Соответственно, работает с планово-экономическим отделом и бухгалтерией одновременно.

Отдельно упомянем финансовых аналитиков, контролеров, советников и директоров. Каждый из этих сотрудников имеет свой строго ограниченный перечень функций:

• контролер – управляет средствами организации, следит за бюджетом;
• советник – изучает аналитические данные, предлагает решения текущих проблем, помогает клиентам и обслуживает их;
• директор – принимает конечные решения по управлению средствами, влияет на финансовую политику компании;
• аналитик – анализирует и исследует текущие показатели рынка, направления, компании.

Получается, что финансовый менеджер – универсальный сотрудник. Он сочетает все компетенции, перечисленные выше: следит за бюджетом, консультирует, руководит и составляет прогнозы.

Образование и карьерный рост

При отсутствии высшего профессионального образования устроиться на вакансию финансиста невозможно. Желательно получить диплом по одной из смежных программ специалитета и бакалавриата – «Международные финансы», «Финансы и кредит» либо «Экономика и финансы». Подойдут также программы «Экономическая безопасность» и «Менеджмент».

Получив диплом, рекомендуется продолжить обучение в магистратуре. Чтобы успешно работать в данном направлении, нужно знать:

• принципы формирования инвестиционного портфеля;
• систему ценообразования финансовых инструментов, уметь прогнозировать изменения их стоимости;
• как работают инструменты финансовых рынков, уметь распоряжаться валютой и ценными бумагами;
• как правильно интерпретировать и анализировать относящуюся к компании бухгалтерскую и финансовую информацию;
• методы анализа Big Data;
• принципы моделирования финансовой деятельности организации;
• основы корпоративного контроля и финансов;
• принципы макро- и микроэкономики.

Знания и навыки должны быть подтверждены сертификатами, например: IPFM, CIMA ИЛИ ACCA. Если студент планирует работать узкоспециализированным финансистом, ему придется долго нарабатывать опыт – работодатели отдают предпочтение соискателям со стажем работы более трех лет.

Высшие учебные заведения

Получить высшее образование можно в большинстве крупных российских вузов. В топ-5 лучших образовательных учреждений для финансовых менеджеров вошли РЭУ им. Г.В. Плеханова, РАНХиГС, НИУ «МЭИ», МГИМО и НИУ ВШЭ.

Помимо перечисленных учебных заведений, программа «Менеджмент» преподается в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете, Московском экономическом институте, Государственном университете управления и Нижегородском государственном университете им. Н.И. Лобачевского.

Курсы

В специализированных центрах и профильных вузах можно повысить свою квалификацию, посещая платные курсы (обычно в онлайн-формате). После успешного завершения обучения вы получаете диплом установленного образца.

Не хотите посещать занятия каждый день? Тогда вперед на поиски онлайн-курсов – в интернете достаточно образовательных материалов, которые пригодятся будущему финансисту. Искать их можно на платных и бесплатных образовательных платформах. Например, такой курс есть у Skillbox, Нетологии, Fin Academy и Sf Education. Встречаются как более дорогие программы, так и бюджетные – конечно, наполненность информацией у них будет разной.

В Институте профессионального образования тоже имеется программа повышения квалификации – она подойдет для людей, уже имеющих профильное образование.

Работодателями особенно ценятся международные сертификаты. Чтобы получить дипломы IPFM, CIMA или АССА, ехать в другую страну необязательно. Вы можете пройти обучение как дистанционно, так и очно. Многие аккредитованные центры предлагают программы и на русском, и на английском языках. Однако успешно сдать экзамены получится не у каждого – даже несмотря на то, что обучение очень интенсивное, а программы постоянно обновляются. Даже подготовленные студенты часто испытывают трудности при сдаче экзаменов.

Личные качества финансового менеджера

Успешный финансовый менеджер имеет аналитический склад ума и отличные математические способности. Помимо этого, он умеет стратегически мыслить, фокусироваться на поставленных целях и обладать устойчивостью к стрессовой обстановке и другим внешним раздражителям.

Изменения в управленческих ситуациях не вгоняют его в ступор, он всегда гибко подстраивается под них и знает, как решить возникшие проблемы.

Дополнительными преимуществами любого соискателя, желающего устроиться на высокооплачиваемую должность, станет стремление к личностному росту, умение планировать организаторскую деятельность, стремление к порядку и развитая интуиция. Большинство организаций ищут сотрудников, которые будут:

• энергичными;
• эрудированными;
• требовательными;
• целеустремленными;
• креативными.

Вне зависимости от выбранного сектора, специалист в области финансов должен иметь профильное образование, разбираться в действующем законодательстве, финансовых рынках, банковском деле.

Где может работать финансовый менеджер

Финансист может работать в органах местного управления и государственной власти, консалтинге и страховании, в инвестиционной и финансово-банковской сферах, в IT.

Финансовый директор может «вырасти» из рядового сотрудника после работы в казначействе средних или крупных предприятий, кредитных организациях или банках. Например, достаточно часто вакансии финансистов размещают такие гиганты рынка, как Procter&Gamble, Северсталь, ВТБ, Уралсиб и Сбербанк.

Обязанности и задачи

Финансовый менеджер – это целеустремленный и ответственный сотрудник, умеющий заводить полезные связи, быстро выявлять и исправлять ошибки, подстраиваться под кризисные ситуации и успешно их нейтрализовывать. Такой человек имеет деловую хватку, он вовлечен в рабочие процессы, коммуникабелен и стрессоустойчив.

В обязанности финансиста входит:

• разработка инструментов макроэкономической политики и общая оценка финансового состояния;
• оценка платежеспособности организаций и изучение источников финансирования;
• консультирование по вопросам инвестиций в разнообразные банковские продукты и аналитика капитальных вложений компании;
• торговля созданными финансовыми продуктами;
• проведение финансово-экономической аналитики сделок организации;
• оценка вероятности банкротства, повышение финансовой устойчивости и рентабельности фирмы;
• создание стратегии развития организации, оценка рыночной стоимости финансовых инструментов, компании или проекта;
• контроль ведения деятельности согласно действующему законодательству и налоговое планирование бизнеса, в том числе подготовка финансовой отчетности;
• аналитика финансовых активов, контроль расходов и доходов, обеспечение их грамотного использования.

В перечень задач, которые выполняет финансист на работе, также вошел контроль деятельности бухгалтерских и финансовых служб.

Высокооплачиваемые специалисты имеют дополнительные навыки, положительно влияющие на результат их деятельности:

1. Знание иностранных языков. Хороший, свободный английский повысит ваш заработок, вы будете знать о всех современных трендах и сможете работать на международном финансовом рынке.
2. Навыки ведения переговоров и коммуникации. Они помогут выстроить правильные отношения с партнерами и коллегами.
3. Умение пользоваться MS Excel. Большинство специалистов используют лишь 1/10 его часть, хотя само ПО – достаточно удобный инструмент для проведения аналитики, упрощающий работу с вычислениями.
4. Опыт и/или образование в сфере аудиторского, налогового и бухгалтерского учета. Требуются для более глубокого изучения финансового положения организации.

А еще сотрудник должен знать МСФО. Так как на международные финансовые стандарты перешли практически все российские компании, им понадобились специалисты в сферах консолидации и трансформации отчетности. Без знания МСФО трудоустроиться будет сложно.

Специалисты финансового сектора

Место работы специалиста финансового сектора экономики зависит только от его знаний и умений: это может быть фондовая биржа, банк, страховое агентство или инвестиционный фонд.

Например, такой сотрудник может занимать вакансию финансового агента, трейдера на бирже, кредитного аналитика или страхового брокера.

Специалисты финансового блока

Здесь ситуация немного иная – финансист, работающий в нефинансовой компании, берет на себя составление стратегии финансового развития, аудит и контроль, ведение отчетности, планирование и аналитику. В IT-организации он может занимать позицию финансового директора, налогового менеджера, финансового риск-менеджера или аудитора.

Первая должность наиболее важная – именно финансовый директор несет ответственность за создание и воплощение в жизнь финансовой стратегии. Его основная цель – сделать все возможное для увеличения прибыли от продукта, помогая руководителю принимать верные решения.

Специализации финансистов и их отличия

Менеджеры работают в различных сферах финансовых отношений. Некоторые из них специализируются на кредитовании, другие – на инвестициях. От выбранной сферы будет зависеть и доход сотрудника, и его обязанности.

Современному бизнесу чаще всего требуются специалисты в области…

Мировой экономики

Менеджеры, работающие на крупнейших международных финансовых рынках, отлично ориентируются в их тенденциях развития и принципах работы. Они знают, как устроен рынок, кто принимает участие в торгах, как они проходят и как извлечь из них максимум выгоды.

Например, в англоязычных организациях финансисты, деятельность которых направлена на взаимодействие с мировой экономикой, консультируют деловых и финансовых партнеров. Помимо этого, они изучают факторы доходности фирм-конкурентов и анализируют продукты своей организации.

Это позволяет смоделировать структуру доходов от всех активов, которые есть у организации, а затем применять ее на практике.

Налогов и бюджета

Налоговые менеджеры должны наизусть знать законодательство и уметь распределять финансы компании. Налоговое планирование, а также оптимизация расходов и доходов компании – вот их основные задачи.

Специалисты подготавливают регламенты и инструкции, презентации и налоговые заключения. Они выявляют налоговые резервы, автоматизируют процесс бюджетирования и контролируют его. Здесь и пригодятся любовь к порядку и аккуратность, которые входят в перечень обязательных личностных качеств любого финансиста.

Кредитования

Специалисты такого профиля работают вместе со страховщиками: вычисляют, насколько вероятен невозврат от конкретного клиента и под какой процент можно выдавать кредит. Управляющие кредитные менеджеры участвуют в каждом из этапов кредитного процесса, в том числе и в переговорах с клиентами банка.

Среди других ключевых задач – структурирование кредитных заявок и подготовка индикативных предложений, посещение кредитного комитета. Также финансисты в области кредитования участвуют в согласовании документации.

Инвестициий

Сотрудники, предпочитающие сферу инвестиций, также работают со страховщиками. Они занимаются определением возможных рисков, доходности сделок, а также помогают выбрать, куда наиболее выгодно вкладывать активы организации.

Инвестиционный аналитик, как и другие финансисты, занимается документооборотом, а также выполняет оценку отдельных проектов, активов и бизнеса в целом.

Заработная плата

Доходы финансовых менеджеров все растут и растут – причина кроется в организациях, прошедших реструктизацию. Многие из них оптимизировали процесс подбора персонала, делая упор не на количество человек в штате, а на качество работы. 

За минимальный оклад в 30-50 тысяч проблематично найти сотрудника, имеющего опыт работы с серьезными денежными операциями, реальные практические навыки и сертификаты международного уровня.

Именно поэтому показатели сейчас примерно такие:

Специалист по управленческой отчетности	60 000 – 110 000
Контроллер по затратам	100 000 – 150 000
Финансовый аналитик	90 000 – 180 000
Специалист по МСФО	80 000 – 160 000
Финансовый менеджер	175 000 – 355 000
Финансовый контроллер	135 000 – 260 000
Бизнес-контроллер	120 000 – 250 000
Зам. финансового директора	300 000 – 500 000
Финансовый директор/CFO	350 000 – 650 000

То, сколько зарабатывает финансист, зависит от региона, где он непосредственно работает. Конечно же, на периферии зарплаты гораздо ниже, чем в крупных городах. Также на уровень дохода влияет образование и опыт: проходил ли человек зарубежные стажировки, какие сертификаты и квалификационные степени имеет, сколько лет отработал в отрасли. Учитывается сложность выполняемых им задач, наличие дополнительных навыков и уровень квалификации.

Конечно, на зарплату также влияет объем совершаемых компанией операций и ее размер. Отлично, если финансист знает иностранный язык – тогда он может попробовать устроиться в одну из международных организаций.

Преимущества и недостатки профессии

Работа финансистом достаточно сложная, поэтому компании и заинтересованы в соискателях с большим опытом.

Стоит ли тратить свое время на обучение или лучше начать осваивать другие профессии? Давайте сравним преимущества и недостатки работы в сфере финансов.

Преимущества

Среди плюсов трудоустройства финансовым менеджером:

• Возможность быстрого карьерного роста, если специалист уделяет достаточно времени самообразованию.
• Профессиональные навыки оказываются очень полезными в повседневной жизни, помогают систематизировать личный бюджет.
• Многие организации постоянно находятся в поиске специалистов, легко устроиться в крупную популярную фирму.
• Должность считается респектабельной и престижной, можно обзавестись полезными связями.
• Высокая заработная плата. Конкретный потолок у дохода отсутствует.

Именно поэтому такая работа подходит активным людям с аналитическим складом ума, любящим общение, умеющим работать с большими объемами информации и долго сохранять концентрацию.

Недостатки

Минусов у работы финансистом достаточно, поэтому не все смогут успешно построить карьеру в этой области:

• Необходимость постоянно следить за изменениями и трендами в экономике, общаться с большим количеством людей, уметь справляться со стрессом и концентрироваться.
• Отсутствие «скрипта», по которому можно работать автоматически и быть уверенным в результате. Алгоритм работы создаете вы самостоятельно, опираясь на свои знания и ощущения.
• На рынке труда появляется все больше представителей этой профессии, растет конкуренция.
• Многие риски не поддаются прогнозированию и никак не зависят от качества работы специалиста, но избежать их невозможно.
• Вам приходится нести большую ответственность за все бизнес-процессы, происходящие в организации и связанные с денежными потоками. 

Кому-то недостатком покажется и необходимость постоянно повышать квалификацию, тратить деньги на обучение и консультации. Но такая тенденция наблюдается в большинстве высокооплачиваемых профессий – за хорошую вакансию приходится побороться.

С чем стоит ознакомиться будущему финансисту?

Если вы все еще заинтересованы в профессии и хотите изучить ее азы, советую прочитать несколько тематических книг. В них содержится много важной и полезной информации в легкой форме. Например:

1. Роберт Кийосаки – «Руководство богатого папы по инвестированию»
2. Джон Итуэлл, Мюррей Милгейт, Питер Ньюмен – «Финансы»
3. Олег Иванов – «Как найти деньги для вашего бизнеса. Пошаговая инструкция по привлечению инвестиций»
4. Ниал Фергюсон – «Восхождение денег»
5. Уоррен Баффет – «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»
6. Ли Куан Ю – «Из третьего мира – в первый»
7. Стивен Брэгг – «Настольная книга финансового директора»
8. Джордж Сорос – «Алхимия финансов»

Также вы можете подписаться на тематические Telegram-каналы, например на «Кубышку».

Резюме

Без финансовых менеджеров не обходится ни одна компания. Даже самый опытный экономист или бухгалтер не сможет его заменить. А это значит, что без финансиста организация не сможет развиваться и расти.

Чтобы вы стали востребованным сотрудником, обязательно:

• продолжайте обучаться и совершенствоваться, проходить курсы и повышать квалификацию, вкладывайте деньги в свое развитие;
• работайте над другими навыками, например: изучайте иностранные языки, специальное ПО, учитесь вести переговоры;
• заранее выберите такую специализацию, чтобы комфортно работать ближайший три года (вакансия не должна надоесть или быстро разочаровать).

Вариантов того, чем занимается финансист в компании, множество – вам остается лишь найти ту стезю, работа в которой будет приносить одно удовольствие.

Ниже – о том, как готовят финансовых менеджеров, какие у сотрудников обязанности, как стать менеджером по финансам и про финансовый отдел – чем занимается и из кого состоит.

Кто такой финансовый менеджер

Предположим, что у вас есть компания, в которой вы являетесь директором. У вас есть главный бухгалтер, и вместе вы вроде справляетесь с управлением финансами – вы открываете новые филиалы в рамках своего города, а бухгалтер сводит дебет с кредитом. Но вот вы исчерпали лимиты своего города, и хотите открыть филиал в другом. С этим финансовым менеджментом вы уже можете не справиться, потому что возникает ряд сложных вопросов: через сколько окупится филиал в другом городе? окупится ли он вообще? с какими конкурентами вам придется тягаться? а вы точно исчерпали потенциал своего города?

Вот именно здесь на сцену выходит финансовый менеджер. Его основная задача – подготовить управленческую отчетность, по которой будет понятно, как идут дела у вашего бизнеса, как они будут идти в будущем и что вам нужно сделать, чтобы будущее было еще более светлым и прибыльным. Для того, чтобы составить эту самую отчетность, ему нужно проанализировать бухгалтерскую отчетность, налоговую отчетность и другие финансовые документы, результат этого анализа – красивые графики и диаграммы, показывающие, почему вот это вот стоит сделать, а вон то другое делать не стоит.

Отличия от бухгалтера

Финансовых менеджеров часто сравнивают с бухгалтерами и финансовыми аналитиками. Разберемся, почему составление управленческих отчетов – не то же самое, что ведение бухгалтерии или финансовых таблиц. С бухгалтером все просто – у бухгалтера намного меньше зона ответственности. Бухгалтер считает текущие финансы и систематизирует/структурирует их с помощью бухгалтерского учета – все, к управленческому учету он не имеет никакого отношения. Проще говоря, бухгалтер занимается вопросами настоящего времени, в то время как финансовый менеджер пользуется данными из прошлого и настоящего времени для того, чтобы найти стратегию развития в будущем. Из этого вытекает существенная разница в рисках – да, бухгалтер «головой отвечает» за деньги, которые пришли в компанию и были потрачены. Но это – фактические числа, которые просто нужно грамотно обработать. Финансовый менеджер же предлагает или сам осуществляет инвестиции – то есть он распоряжается текущими деньгами так, чтобы как можно более выгодно вложить их и получить прибыль в будущем.

Здесь никаких фактических чисел нет, только прогнозы и риски.

Отличия от финансового аналитика

А вот здесь все немного более сложно. Основная задача финансовых аналитиков – анализировать финансовые потоки. Для этого они, как и финансовые менеджеры, запрашивают все бухгалтерские/финансовые/учетные документы, выгружают их в таблицы и специальные программы, после чего ищут закономерности: такой-то товар принес столько прибыли, такая-то инвестиция на столько-то окупилась и так далее. Этим же набором финансовых инструментов пользуется и финансовый менеджер. Так в чем разница? В том, что аналитик ищет прошлые и текущие закономерности, в потенциальное будущее компании он может «заглядывать», но построение каких-то конкретных выводов о том, что нужно делать, в его компетенции не входит. У финансового менеджера такая задача есть, то есть у него еще больше задач и ответственности, чем у финансового аналитика. На практике в небольших компаниях финансовый менеджер и разрабатывает инвестиционные стратегии, и анализирует текущую ситуацию, то есть совмещает в себе менеджера и аналитика. В крупных компаниях эти должности разделяются (потому что и та, и та требует больших усилий), и в финансовом отделе бухгалтер предоставляет отчетность аналитику, тот ее анализирует и передает сухую выжимку финансовому менеджеру, который уже на базе аналитики думает, как бы повысить финансовую устойчивость и куда можно полезно направить поток финансовых ресурсов. 

Требования к менеджеру и что он должен знать

Что требуют (навыки могут отличаться от вакансии к вакансии):

• Навыки ведения управленческого учета. Проще говоря – уметь собирать и структурировать информацию. 
• Понимание принципов составления инвестиционных портфелей. Поскольку основная деятельность этого менеджера – в инвестициях, то вы должны хорошо в них разбираться.
• Умение управлять активами. У вас должны быть практические знания как об активах, так и об основных схемах их применения.
• Навыки по бухгалтерскому учету и работе с аналитическими выжимками. Это – то, из чего вы будете собирать информацию.
• Big Data. Сейчас инвестиционный анализ зачастую проводится с помощью Big Data, и вам нужно хотя бы немного понимать, как она работает. Желательно иметь минимальные знания Python.
• Экономические знания. Без них в инвестициях делать нечего, поэтому от соискателей практически всегда требуют высшее образование по специальности, связанной с финансами. Сюда входит микроэкономика, макроэкономика и ВЭД.

Что делают и где работают

Основные обязанности:

• Оценка эффективности инвестиционных стратегий. Любой финансовый менеджер должен уметь высчитывать прибыльность и риски той или иной идеи.
• Поиск наиболее выгодных денежных потоков, их оптимизация. Вы должны будете рассказать начальству, что приносит много прибыли и как сделать так, чтобы прибыли стало еще больше.
• Составление презентаций по бизнес-стратегиям. Вы будете аргументировать начальству, почему совершение тех или иных финансовых вложений – эффективно.
• Ведение отчетности. Пакет отчетов зависит от компании – на вас могут повесить все, от формирования управленческой отчетности до ведения бухгалтерской отчетности. 
• Тесная коммуникация с другими специалистами из финансового отдела. Чтобы управлять рисками и продумывать стратегии эффективного вложения денежных ресурсов, вам нужно будет собирать отчеты у всех других специалистов и компилировать их в единое целое.

Работают финансовые менеджеры во всех крупных компаниях, чаще всего – в тех, которые расширяются и регулярно открывают филиалы.

Специфика работы

Что сложного

Две основные сложности – это обработка огромного количества информации и высокая ответственность. Что касается информации – для подготовки отчетности вам придется собрать информацию о вашем бизнесе, информацию о рынке, о конкурентах и так далее. В средних по величине компаниях вы, возможно, будете в одиночку проводить все оценки инвестиционных программ, и всю эту информацию вам придется собирать самостоятельно.

Что касается большой ответственности – вы фактически будете самостоятельно управлять денежными потоками бизнеса, от планирования бюджета на ближайшие 3 месяца до долгосрочной инвестиционной стратегии всего бизнеса.

Что интересного

Как мы и говорили, фактически вы будете один из управляющих крупным бизнесом, и это – бесценный опыт, который в будущем позволит вам без проблем открыть свой собственный бизнес, если вы того захотите.

Варианты карьеры финансового специалиста

Вообще, хороший финансовый специалист при желании может переквалифицироваться в любого экономиста – эго опыт бесценен. При желании, чтобы снизить на себя нагрузку, финансовый менеджер может стать главным бухгалтером или аналитиком.

Развитие карьеры – в начальника финансового отдела, аудитора, директора или владельца своего собственного бизнеса.

Плюсы и минусы профессии

Из плюсов:

• Много реального опыта в экономической сфере.
• Большие зарплаты.

Из минусов:

• Много ответственности.
• Большая умственная нагрузка.

На какие еще профессии обратить внимание

• Аудитор. То же, что и финансовый менеджер, но на фрилансе – то есть компания заказывает услуги аудитора, тот приходит и анализирует бизнес, после чего дает рекомендации по инвестициям, после чего уходит.
• Экономист. Если финансовый менеджер работает в основном с инвестициями, то экономист работает со всем понемногу.
• Главный бухгалтер. Такая же ответственная работа, но эта позиция включает в себя меньше аналитической работы.
• Финансовый аналитик. Выше мы уже рассказывали об аналитиках, их задача – собрать информацию и сделать из нее правильные выводы. Более спокойная работа.

Анализ рынка: зарплаты, спрос, перспективы

Вакансий по России немного – на лето 2022 года их количество составляет 1 300 штук. Без опыта получить работу очень сложно – всего 10% работодателей готовы рассматривать финансовых менеджеров без опыта. Зарплаты начинаются от 55 000 рублей. Основная деятельность – разработка и анализ инвестиционных проектов.

Практически везде требуется высшее образование, связанное с финансами. 

Обучение

Бесплатные курсы

Бесплатных курсов практически нет. Если что-то и есть, то оно скорее относится к финансовой аналитике, а не к финансовому менеджменту. Есть интенсив от Скилбокс: https://intensive.skillbox.ru/financial-manager/, но он предназначен для «практикующих» экономистов – вы не получите с его помощью специальность.

Платные курсы

• Финансовый менеджер. Ссылка: https://sf.education/finman. Довольно короткий курс, дающий достаточную теоретическую и практическую базу. Стоимость: 50 000 рублей.
• Финансовый менеджер. Ссылка: https://netology.ru/programs/financial_manager. Большой полугодовой курс с большими же практическими занятиями. После прохождения курса помогают с трудоустройством (хотя оно и не гарантировано). Стоимость: 75 000 рублей.
• Профессия Финансовый менеджер. Ссылка: https://skillbox.ru/course/profession-finance-manager/. Курс очень похож на предыдущий, дополнительно дают мини-курсы по работе с основными офисными и финансовыми программами. Стоимость: 93 000 рублей.

FAQ

• Нужно ли высшее образование? Да, почти всегда – обязательно. Без в/о можно попасть на работу либо с очень хорошими курсами, либо по знакомству/удаче, и после этого уже развиваться внутри компании и нарабатывать опыт/портфолио.
• Могут ли студенты стать финансовыми менеджерами? Да, часто в требованиях вакансии указывается, что можно иметь неоконченное высшее образование по специальности, связанной с финансами.

Подведем итоги

Тезисно:

• Финансовый менеджер – это человек, который управляет денежными потоками компании.
• Чаще всего менеджерам нужно разрабатывать и анализировать инвестиционные стратегии.
• У финансового менеджера – больше обязанностей, чем у финансового аналитика или бухгалтера. Но и зарплата у него больше.
• Для того, чтобы попасть в профессию, нужно иметь неоконченное или оконченное высшее образование по специальности, связанной с финансами.
• Бесплатных курсов по профессии практически нет.

Чем больше компания, тем больше у неё ресурсов, которые необходимо грамотно распределять. Правильно направить потоки денежных средств и увеличить доходы бизнеса может финансовый менеджер. В статье расскажем о нюансах этой профессии, основных обязанностях финансового менеджера и перспективах в карьере.

Кто такой финансовый менеджер и чем занимается

Финансовый менеджер управляет деньгами компании и делает так, чтобы расходы уменьшались, а доходы росли. Для этого он разрабатывает бизнес-план, анализирует финансовую отчётность и прогнозирует прибыль.

Финансового менеджера не стоит путать с главным бухгалтером, это две разные профессии. Бухгалтер составляет налоговые отчёты, рассчитывает заработную плату сотрудникам и следит за тем, чтобы все денежные операции в компании проходили в строгом соответствии законодательству.

Задачи финансового менеджера гораздо шире:

• Оценивать финансовую деятельность компании. Это позволяет понять, какие активы и пассивы есть у бизнеса, как обстоит ситуация с кредиторами и дебиторами, и эффективно контролировать прибыль и убытки фирмы.
• Анализировать расходы и доходы бизнеса. Менеджер по финансам должен понимать причины, по которым компания оказалась в плюсе или в минусе.
• Распределять денежные средства между филиалами, проектами и отделами. От распределения ресурсов зависит успех бизнеса.
• Оценивать риски инвестирования. Это необходимо, чтобы компания не тратила бюджет впустую, а вкладывалась только в прибыльные проекты.
• Разрабатывать антикризисные мероприятия и привлекать капитал. Умение быстро внедрять антикризисные меры и придумывать легальные схемы по привлечению капитала позволит увеличивать доходы компании, не нарушая законодательства.

В зависимости от сферы деятельности компании меняются и обязанности специалиста, но как правило, фин-менеджер не принимает единоличных решений. Обычно он на основе анализа и отчётов предоставляет руководству компании рекомендации, как распорядиться финансами и подготавливает стратегии развития.

Финансовый менеджер ≠ бухгалтер

Востребованность профессии «Финансовый менеджер»

Малый и средний бизнес обычно обходятся без услуг менеджеров по финансам. Такие специалисты нужны в крупных компаниях. Однако это довольно широкий сектор, поэтому опытные работники востребованы всегда.

На hh.ru открыто более 1000 вакансий финансового менеджера, специалисты в этой сфере в основном нужны московским компаниям, но немало предложений и в Петербурге, и Новосибирской области.

Вакансии на должность «финансового менеджера». Источник hh.ru

Найти работу в регионе сложнее, чем в столице. Однако некоторые компании готовы работать со специалистами удалённо.

График и формат работы финансового менеджера

Большинство компаний ищут специалистов на полный рабочий день в офис. Это связано с тем, что финансовому менеджеру зачастую необходимо работать с конфиденциальными документами, которые хранятся на закрытых серверах или в распечатанном виде, а получить к ним доступ можно только в офисе. В большинстве крупных компаний налажена работа служб безопасности, которые не рекомендуют, а иногда запрещают решать серьёзные вопросы, связанные с инвестициями и финансами, по видео или аудио связи.

Но есть компании, которые предлагают удалённую работу. На hh.ru представлено 68 вакансий, которые не требуют от специалистов постоянного пребывания в офисе. Практически нет предложений о проектной работе из-за того, что деятельность финансового менеджера рассчитана на перспективу и требует от специалиста полного погружения в нюансы бизнеса.

Статистика по форматам работы для финансового менеджера

Зарплата финансового менеджера

По данным trud.com средняя зарплата финансового менеджера в 2021 году составляет 49 730 руб. в месяц.

Статистика зарплат для финансового менеджера. Источник trud.com

По данным hh.ru компании готовы платить начинающим специалистам от 30 000 руб. в месяц, финансовым менеджеры с опытом работы от года — от 75 000 руб. в месяц, а тем, кто успешно работает в этой сфере больше трёх лет, готовы платить зарплату от 150 руб. в месяц.

Начинающий	Опытный	Профессионал
30 000–60 000 ₽	75 000–120 000 ₽	150–220 000 ₽

Плюсы и минусы профессии «Финансовый менеджер»

Если вы раздумываете, выбрать эту профессию или пойти по другому карьерному путь, знание о сильных и слабых сторонах работы поможет принять верное решение.

Плюсы	Минусы
Работа в крупных компаниях — престижно быть частью крупного бизнеса, такая работа чаще всего подразумевает более высокую заработную плату и более комфортные условия труда, чем в среднем и малом бизнесе. Обычно крупные компании стабильнее, и в них больше возможностей для карьерного роста	Мало вакансий в регионах — большая часть вакансий сконцентрирована в столице, найти работу за её пределами финансовому менеджеру непросто
Интересные задачи — финансовый менеджер в основном работает с цифрами, таблицами, отчётами и прогнозами. Однако это не только рутинная деятельность, такая профессия требует нестандартных подходов и порой креативного мышления	Высокая ответственность — неправильные действия менеджера по финансам могут привести к серьёзным убыткам в компании
Перспективы карьерного роста — опыт работы фин-менеджером позволит стать универсальным специалистом, который умеет составлять прогнозы, руководить командой, давать советы и следить за бюджетом. Зачастую финансовые менеджеры переходят в смежные профессии: финансовый контролёр, специалист по налогообложению, финансовый директор, бизнес-аналитик и др.	Много времени нужно проводить за компьютером — долгая работа с цифрами и документами без отрыва от монитора может негативно сказаться на здоровье

Навыки, необходимые для финансового менеджера

Финансовый менеджер выполняет большое количество разноплановых задач, поэтому в работе ему понадобятся:

• знание бухгалтерской и налоговой отчётности — чтобы не нарушать законодательства при распределении денежных потоков;
• умение пользоваться продвинутыми функциями Microsoft Excel и Google Таблиц — это позволит делать сложные расчёты и сравнивать данные;
• умение оценивать бизнес и инвестиционные проекты — чтобы анализировать внутренние и внешние факторы, которые влияют на финансовое состояние компании, определять стоимость капитала и оценивать возможные риски.

Личностные характеристики финансового менеджера

Помимо профессиональных компетенций финансовому менеджеру пригодятся математический склад ума и аналитическое мышление, чтобы работать с отчётами и строить прогнозы. На такой ответственной должности не обойтись и без стрессоустойчивости. Продвинуться по карьерной лестнице поможет усидчивость, коммуникабельность, восприимчивость к новой информации и любовь к цифрам.

Как стать финансовым менеджером

Для тех, кто хочет научиться анализировать финансовое состояние бизнеса, оценивать инвестиционные проекты и повышать прибыль компании, есть несколько путей в профессию.

1. Получить высшее образование. У выпускников экономических и финансовых специальностей есть понимание принципов работы с финансовой аналитикой, отчётностью и экономическими прогнозами, поэтому будет проще устроиться на работу и начать карьерный рост, но на обучение придётся потратить не меньше 4-х лет.
2. Перенять опыт. Тем, кто уже работает бухгалтером, финансистом или экономистом, можно попробовать устроиться стажёром в крупную компанию и на практике освоить профессию менеджера по финансам.
3. Пройти онлайн-курс. Сегодня многие образовательные платформы помогают своим ученикам быстро влиться в профессию финансового менеджера. На таких курсах даются не только теоретические знания, но и делается упор на практику — студенты решают кейсы реальных компаний. Все занятия проходят дистанционно, поэтому удобно выстраивать личный график занятий, совмещать учёбу и работу. Расскажем про три популярных курса от разных университетов, все они подойдут как новичкам, так и тем, кто так или иначе связан с бизнесом или финансами.

Как и куда развиваться в профессии

Как и в любой другой профессии, чем больше опыт работы у специалиста, тем шире его компетенции и выше заработная плата. Такие менеджеры могут перейти и в смежные профессии, став:

Специалистом по налогообложению — тем, кто идеально знает налоговое законодательство и контролирует то, насколько правильно оно соблюдено. Такие специалисты чаще всего становятся сотрудниками налоговых и других государственных служб: «Министерства финансов», «Федеральной таможенной службы», «Росфинмониторинга» и др.

Финансовым контролёром — тем, кто осуществляет контроль за финансами организации, занимается разработкой бюджета организации и планированием расходов.

Финансовым директором — тем, кто отвечает за весь финансовый департамент компании. Именно этот специалист принимает итоговое решение по управлению денежными потоками, оценивает риски,  определяет финансовую политику организации и обеспечивает её финансовую устойчивость.

Коротко о главном

• Финансовый менеджер составляет бизнес-планы, анализирует финансовую отчётность и прогнозирует прибыль. Его главная задача — сделать так, чтобы расходы уменьшались, а доходы росли.
• Такие специалисты нужны в крупных компаниях, малый и средний бизнес обычно обходится без услуг финансовых менеджеров.
• Найти работу в регионе сложнее, чем в столице. Однако некоторые компании готовы работать со специалистами в формате удалённого взаимодействия.
• Чтобы стать успешным менеджером по финансам, необходимо хорошо знать бухгалтерскую и налоговую отчётность, уметь пользоваться продвинутыми функциями Microsoft Excel и Google Таблиц, а также уметь оценивать бизнес и инвестиционные проекты. Помимо этого специалисту пригодятся математический склад ума и аналитическое мышление.
• Освоить профессию финансового менеджера можно на онлайн-курсах.

Опыт работы

Возраст

Зарплата

Гражданство

Тип занятости

Владение ин. языком

Образование

Наличие прав

Попробуйте выполнить похожие запросы