Каждому хотелось бы, чтобы, храня на банковской карте кредитные, а тем более собственные деньги, можно было в любой момент снять с нее желаемую сумму. Но в реальности лимит снятия наличных зависит от того, о какой сумме идет речь, посредством какого способа имеется намерение произвести обналичивание, а также каковы условия пакета услуг, подключенного к карте.
Суточные и месячные лимиты снятия наличных в Альфа-Банке
Лимиты снятия наличных с дебетовых карт Альфа-Банка
Лимиты на снятие наличных с карты Альфа-Банка за границей
Для чего введены ограничения?
Способы увеличения лимита
Суточные и месячные лимиты снятия наличных в Альфа-Банке
В зависимости от обстоятельств сумма вывода за сутки с карты Альфа-Банка может составлять от 50 тысяч до 1,5 миллиона рублей.
В банкоматах Альфа-Банка
Прежде всего держателей карт интересует, сколько денег можно снять в банкомате Альфа-Банка и сколько придется заплатить. Замечательно, что при снятии наличных через банкоматы Альфа-Банка не нужно оплачивать комиссионный сбор. Но действуют ограничения по обналичиванию:
- С дебетовой или кредитной карты, не подразумевающей премиального банковского обслуживания, разрешено снять максимально:
- в сутки — 300 тысяч рублей;
- в месяц — 500 тысяч рублей.
- С карт, относящихся к категории Premium:
- в сутки — 1,5 миллиона рублей;
- в месяц — 3 миллиона рублей.
Следует учитывать, что взимается 5% от суммы обналичивания, если операция предполагает конвертацию валюты.
Важно знать, что банк может принять решение в одностороннем порядке, предусматривающее изменение индивидуального лимита на снятие наличных денежных средств посредством банкомата.
В банкоматах банков-партнёров
Для удобства клиентов и расширения их возможностей Альфа-Банк заключил договоры сотрудничества с несколькими российскими банками:
- Газпромбанком;
- Московским кредитным банком;
- Открытие;
- Промсвязьбанком;
- Росбанком;
- Россельхозбанком;
- УБРР.
Обращаясь к программно-техническим комплексам, предназначенным для автоматизированной выдачи наличных денег, банков-партнеров Альфа-Банка, нужно понимать, что в них действуют аналогичные условия, что и в банкоматах Альфа-Банка.
При снятии валюты отличной от валюты карточного счета в банкоматах партнеров, осуществляется конвертация по текущему курсу, действующему на момент обработки операции в Альфа-Банке.
В отделении банка через кассу
Желая снять значительное количество денег с карты, можно обратиться в любой дополнительный офис Альфа-Банка. С собой необходимо обязательно иметь оригинал паспорта или другого официального удостоверения личности.
В соответствии с установленными тарифами, комиссия в размере 1 процента будет взиматься, только если сумма к выдаче составляет менее 100 тысяч рублей.
Представители бизнеса для снятия наличных со счета в отделении банка, должны заблаговременно подать заявку лично или через интернет-банк:
- до часа дня за день до планируемой операции, если сумма снятия составляет не более 300 тысяч рублей;
- за пять рабочих дней, если сумма обналичивания превышает 300 тысяч рублей.
Более комфортный срок подачи заявки, как и выдачу денег без предварительной заявки можно согласовать с работниками Альфа-Банка.
Лимиты снятия наличных с дебетовых карт Альфа-Банка
Альфа-Банк предлагает разные пакеты услуг от базового до премиального. К тарифам “Эконом”, “Комфорт”, “Оптимум” клиенты могут подключиться в рамках зарплатного проекта или индивидуального зарплатного проекта. Лимит выдачи наличных денег находится в зависимости от выбранного тарифа.
Эконом
Тариф “Эконом” — самый доступный из предлагаемой линейки. В рамках тарифа предлагается:
- дебетовая карта Classic;
- дополнительный доход в размере 6% на остаток по счету;
- льготное кредитование;
- бесплатные мобильные и интернет-сервисы.
Чтобы за 0 рублей пользоваться возможностями базового тарифа, необходимо соблюдать одно условие — оставлять на остатке не менее 30000 рублей.
Клиенты, пользующиеся ПУ “Эконом”, могут снимать:
- в день — 100000 рублей;
- ежемесячно до 300000 рублей с карточного счета.
Оптимум
Пакет услуг “Оптимум” расширяет возможности в рамках финансовых сервисов:
- Открытия:
- до 5 дебетовых карт категории Classic;
- карт с милями, бонусами и кэшбэком.
- Получения дохода в размере 6% по накопительному счету.
- Доступа к системам мобильных платежей.
Чтобы бесплатно пользоваться возможностями оптимального тарифа, необходимо соблюдать одно условие — оставлять на остатке не менее 100000 рублей.
Клиенты, пользующиеся ПУ “Оптимум”, могут снимать:
- в день — 300000 рублей;
- ежемесячно до 800000 рублей с карточного счета.
Комфорт
Если у клиента заработная плата превышает 75000 рублей, он может перейти на другой уровень, подключившись к ПУ “Комфорт”. Предполагающему возможность:
- открыть до 6 дебетовых карт, относящихся к категории Gold;
- получить специальные предложения для путешественников;
- накопить, воспользовавшись накопительным счетом “Мой сейф”;
- участвовать в программе помощи путешествующим.
Чтобы бесплатно пользоваться возможностями комфортного тарифа, необходимо соблюсти одно условие на выбор:
- оставить на остатке не менее 300000 рублей;
- потратить с карты до 40000 рублей;
- переводить зарплату на карту.
Клиенты, пользующиеся ПУ “Комфорт”, могут снимать:
- в день — 500000 рублей;
- ежемесячно до 1500000 рублей с карточного счета.
Максимум +
ПУ “Максимум+”, предлагающий премиальные услуги, относится к категории архивных. В настоящее время данный тариф не оформляется — доступен для оформления ПУ “Премиум”.
Клиенты, пользующиеся ПУ “Максимум+”, могут снимать:
- в день — 600000 рублей;
- ежемесячно до 3000000 рублей с карточного счета.
Лимиты на снятие наличных с карты Альфа-Банка за границей
Имея карту Альфа-Банка, можно быть финансово уверенным не только на родине, но и за границей. И дебетовой, и кредиткой можно свободно расплачиваться в торговых точках, отелях, музеях. И при этом неважно в какой валюте открыт счет.
Чтобы снимать, находясь за рубежом, наличные с карты без комиссии, важно укладываться в установленный лимит — 50 тысяч рублей в месяц. Чем выше статус карты, тем больше льгот:
- с карты Gold можно снимать бесплатно деньги до двух раз в сутки;
- с карты Premium – до четырех раз в сутки.
Желая в другой стране снять большее количество денег с карты, нужно быть готовым к уплате комиссионного сбора в пределах 3,9-5,9 процента.
Для чего введены ограничения?
Ограничения, касающиеся снятия наличных с карты, введены, прежде всего, с целью сохранности денежных средств клиента. В случае если карта будет утеряна или похищена, а держатель не успеет произвести блокировку, мошенники смогут снять лишь незначительное количество денег.
Лимитирование снятия наличных также является превентивной мерой для держателей кредитных карт. Для которых избыточный расход по карте чреват неблагоприятными финансовыми последствиями.
Еще одна причина ввода ограничений — технические возможности банкомата. В автоматизированный комплекс можно поместить определенное количество купюр.
Способы увеличения лимита
Одна из возможностей увеличить и даже снять ограничение на обналичивание с кредитной карты — стать добросовестным заемщиком. Тем, кто исправно исполняет кредитные обязательства может быть разрешено снимать деньги без ограничений — в пределах одобренного кредитного лимита.
Другая возможность — перейти на более высокую категорию пакета услуг. В настоящее время Альфа-Банк предлагает лучшее премиальное обслуживание в рамках пакета Альфа Премиум. Имея карту в статусе Premium, можно единовременно без комиссии в банкомате Альфа-Банка или банков-партнеров снимать до 1500000-3000000 рублей.
Можно ничего не менять, а снимать деньги в необходимом объеме и без комиссии в кассах банка.
Стоимость обслуживания в месяц
Бесплатно
1% от поступлений до 750 000 Р в месяц,
2% — до 2 млн Р,
3% — свыше 2 млн Р
690 Р
1 690 Р
3 690 Р
6 690 Р
Для начинающего
или сезонного бизнеса
Для обслуживания
без лишних условий
Для постоянного бизнеса
с небольшими оборотами
Для активно
развивающегося бизнеса
Для частых расчётов
с контрагентами
Для максимального
комфорта
Переводы юрлицам и ИП в интернет-банке
3 бесплатно, далее 99 Р перевод
Бесплатно
10 бесплатно, далее 79 Р перевод
25 бесплатно, далее 59 Р перевод
50 бесплатно, далее 39 Р перевод
200 бесплатно, далее 19 Р перевод
2% + 99 Р внутренние,
2,3% + 99 Р внешние
Бесплатно до 1 млн Р, далее
2,5% + 99 Р внутренние,
2,8% + 99 Р внешние
1,7% + 79 Р внутренние,
2,3% + 79 Р внешние
Бесплатно до 100 000 Р, далее
1,5% + 59 Р внутренние,
1,8% + 59 Р внешние
Бесплатно до 200 000 Р, далее
1,3% + 39 Р внутренние,
1,6% + 39 Р внешние
Бесплатно до 400 000 Р, далее
1% + 19 Р внутренние,
1,3% + 19 Р внешние
Переводы со счёта ИП на личный счёт
Тарифы по расчетному счету Альфа-Банк
| Обслуживание | 490
Р |
| % на остаток | 1% |
| Пополнение | 1% |
| Платеж | От 0 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | 1% |
Открыть счет
Добавить в сравнение
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Бесплатно |
| Обслуживание | «Просто 1%» — без ежемесячной абонентской платы.
«Лучший старт» — 490 рублей в месяц. «Удачный выбор» — 1690 р. в месяц (2 месяца бесплатно при внесении оплаты за год). «ВЭД+» — 3690 рублей (при оплате за год – 2 месяца бесплатно). «Все, что надо» — 9 900 рублей в месяц. |
| Платежи | «Просто 1%» — все платежи без комиссии.
«Лучший старт» — 3 платежа бесплатно, с 4-о — 50 рублей. «Удачный выбор» — 10 бесплатных платежей в месяц, за каждый последующий взымается оплата в размере 25 рублей. «ВЭД+» — 15 платежей в месяц бесплатно, далее – 25 р. за каждый платеж. «Все, что нужно» — все платежи бесплатно. |
| Внесение наличных | «Просто 1%» — 1% от зачисляемой суммы.
«Лучший старт» — бесплатно до 150 000 р. «Удачный выбор» — 0 рублей до 500 000 р. «ВЭД+» — до 1 млн. рублей без комиссии. «Все, что надо» — до 2 млн. рублей бесплатно. |
| Снятие наличных | «Просто 1%» — до 1.5 млн. рублей без комиссии, свыше этой суммы – 10%.
«Лучший старт» — до 150 000 р. — 1,25%, но не менее 159 р. «Удачный выбор» — до 200 000 рублей 1% от суммы (минимальная комиссия – 159 р.). Свыше этой суммы – 1.5-3%. «ВЭД+» — при снятии до 300 000 рублей комиссия составляет 0.75%, свыше этой суммы – 1.5-4%. «Все, что надо» — бесплатно до 500 000 р. |
| Лимит на снятие наличных | В банке не установлен лимит на снятие наличных средств. |
| Корпоративная карта | По тарифу «Просто 1%» и «ВЭД+» выпуск первой и последующих карт бесплатный.
По тарифу «Удачный выбор» — 1 карта выпускается бесплатно, за каждую последующую взымается оплата в размере 199 рублей. |
| Операционный день | С 8.00 до 20.30 ч. |
| Торговый эквайринг | 0 рублей – подключение и обслуживание;
терминалы для работы предоставляются бесплатно; ставка – 1.9-2.1% (зависит от суммы ежемесячного оборота). |
| Интернет-эквайринг | 0 рублей – подключение услуги;
абонентская плата отсутствует; деньги зачисляются на р/с предпринимателя в течение 24 часов после проведенной оплаты; круглосуточная техническая поддержка; ставка за перевод средств – 2.4-3.5%. |
| Процент на остаток по счету | До 3% |
| Бухгалтерия | Бесплатно |
| Зарплатный проект | 1. «Оптимум» – выпуск карт формата «Стандарт». Тариф оптимален для фирм, где средняя зарплата варьирует в пределах 20-70 тысяч рублей. Ежегодная плата за обслуживание – 2189 рублей.
2. «Комфорт» – выпуск корпоративных карт «Классик». Тариф рекомендован для компаний с размером заработной платы от 72 до 250 тыс. рублей. Плата за годовое обслуживание – 5099 рублей. 3. «Максимум +» — выпуск карт «Голд». Тариф оптимален для фирм с зарплатой от 250 000 рублей. Плюсы пакета: приоритетное обслуживание, юридическая поддержка, открытие счета в пяти валютах, увеличенная ставка по накопительному счету до 8%. Стоимость ежегодного обслуживания – 36 000 рублей. |
| Кредитование | Кредит для бизнеса без залогового обеспечения. Сумма – от 300 тысяч до 10 млн. рублей. Ставка – 14-17% годовых. Овердрафт – кредитование для срочных расчетов с контрагентами. Сумма — от 300 000 до 15 млн. рублей. Ставка – 13.5-16.5% годовых. Возобновляемая кредитная линия – кредит на сумму до 10 млн. рублей на развитие бизнеса. Ставка – 1.5% в месяц. Срок – до 12 месяцев. После погашения долга кредитный лимит возобновляется. Лизинг – кредит на приобретение автотранспортных средств и спецтехники. Сумма – до 150 млн. рублей. Сроки для погашения – от 12 до 60 месяцев. Аванс в размере 5-10%. |
| Депозит | Срочный депозит:
— Начальная сумма в любой валюте — 50 000. Депозит с частичным или полным возвратом: — Начальная сумма (любая валюта) — 50 000. |
| Бонусы для клиентов | До 10% кэшбэк по бизнес-карте
9000 — в подарок на рекламную компанию на Яндексе; 9400 – на размещение вакансий Премиум на hh.ru в своем регионе; 12 месяцев бесплатного хостинга и обслуживания на Megagroup.ru; 12 месяцев бесплатная онлайн-бухгалтерия на веб-сервисе Контур Эльба. |
Лаконичный дизайн и 5% кэшбека на покупки для своей компании.
В сентябре 2019 года Альфа-банк запустил новую карту для бизнеса — «Альфа-Бизнес». Клиент банка сможет выпустить её на три года, привязать к уже существующему рублёвому расчётному счёту или открыть новый, если его не было. Карту обслуживают платёжные системы Visa и Mastercard.
Отличия карты — бесплатные выпуск и обслуживание на 6-12 месяцев, большой кэшбек и лаконичный дизайн.
Без рисунков и лишнего текста
У карты непривычно минималистичная лицевая сторона: на ней нет ничего, кроме чипа, логотипов банка и платёжной системы, разделенных голографической линией. Вся платёжная информация — имя владельца, номер карты, срок действия и код безопасности — вынесена на оборотную сторону.
Награждает за покупки
Карта помогает экономить на самых распространённых в бизнесе тратах: авиабилеты, топливо для служебного транспорта, канцелярия, офисная мебель, оборудование, ПО, услуги юристов, бухгалтеров, секретарей, уборка и охрана офисов.
С транзакций по этим категориям владельцу карты вернётся 5%. За оплату картой прочих бизнес-расходов банк тоже начисляет кэшбек, но меньше — 1%. Чтобы начать накапливать кэшбек, нужно оплатить картой товары и услуги на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Будет честным рассказать про ограничения:
- Вознаграждение не начислят за операции снятия или внесения наличных, денежные переводы, брокерские операции, оплату рекламных и телекоммуникационных услуг, налоговые и коммунальные платежи и штрафы, оплату лотерейных билетов.
- В месяц клиент может вернуть до 15 тысяч рублей. Но при этом по категориям с кэшбеком 5% вознаграждение максимально может составить 5 тысяч в месяц. По категориям с 1% кэшбеком ограничений нет.
- По карте «Альфа-Бизнес» комфортные лимиты на работу с наличными: в день можно снять до 200 тысяч рублей, а в месяц — до 3 миллионов рублей. Этот лимит банк может увеличить до 5 миллионов, но в одностороннем порядке.
Клиент может подключить кэшбек самостоятельно — это делается парой кликов в мобильном или интернет-банке. Вознаграждение поступает на счёт клиента ежемесячно, в течение 15 календарных дней после отчётного месяца. И, что важно, размер кэшбека понятен сразу, потому что он начисляется и выплачивается в рублях, а не в баллах, бонусах или милях.
Работает где угодно
Поскольку собственники и менеджеры компаний часто путешествуют, «Альфа-Бизнес» тоже не имеет границ — ей можно пользоваться по всему миру без ограничений и не уведомляя банк о своей поездке.
Привязана к расчётному счёту и выпускается за пару минут
Первую карту «Альфа-Бизнес» можно выпустить бесплатно — достаточно заказать её по стандартной процедуре в отделении или в рамках экспресс-выдачи получить неименную карту, которая по функциональности не отличается от именной, но выдается за считанные минуты.
Можно обойтись и без посещения отделения — карту и документы на открытие счета доставят в удобное время выездные менеджеры банка. Для этого достаточно оставить заявку на сайте.
А если предприниматель уже является клиентом Альфа-банка, он может заказать карту в мобильном приложении или интернет-банке.
Карта выпускается в рамках пакетов услуг: «Лучший старт», «Удачный выбор», «ВЭД+», «Все, что надо», «Просто 1%». Открывая счет, клиент просто выбирает тариф, по которому он будет обслуживаться, плюс набор услуг, необходимых для его бизнеса. Количество карт не ограничено.
К примеру, «Просто 1%» подойдёт для компаний с небольшим оборотом или нового бизнеса с нерегулярной выручкой: обслуживание бесплатно, клиент платит только комиссию от зачислений на счет.
А пакет услуг «ВЭД+» удобен для тех, кто работает с импортом или экспортом — в этом пакете более низкие тарифы на конвертацию и операции по валютным счетам.
На первый взгляд выглядит неплохо, но всё же есть сомнения
Все карты для бизнеса очень дорогие, ваша наверняка тоже
В зависимости от пакета услуг обслуживание карты бесплатно первые 6-12 месяцев, а на пакете услуг «Просто 1%» и вовсе на всём сроке действия.
Наверняка есть скрытые условия, которые испортят мне жизнь
Подводных камней нет, всё по-честному. Более детально ознакомиться с условиями можно по этой ссылке.
Кэшбек это хорошо, но подойдет ли эта карта для решения повседневных задач бизнеса
«Альфа-Бизнес» — это самая функциональная бизнес-карта банка. Она позволяет расплачиваться в любых торговых точках в интернете и реальном мире, управлять финансами компании, использовать банкоматы, подключить интернет-банк и мобильное приложение для удобства.
Можно выпустить несколько дополнительных карт для сотрудников компании, настроить лимиты, чтобы не потратить лишнего, отслеживать все траты в приложении. Плюс 15 тысяч кэшбека каждый месяц.
Управлять расходами стало проще: лимиты для корпокарт можно установить в мобильном банке
Уведомления
16 Августа 20220 минут на прочтение
Альфа Банк сообщает, что теперь бизнес-клиенты могут установить лимиты для корпоративных карт в мобильном банке Альфа-Бизнес Мобайл и интернет-банке Альфа-Бизнес Онлайн.
Как это работает?
Очень быстро. В Альфа-Бизнес Мобайл и Альфа-Бизнес Онлайн устанавливаете:
- ежедневный лимит;
- ежемесячный лимит (отсчет идет с даты установки лимита и до конца текущего месяца);
- разрешить или запретить операции с наличными/транзакции за границей;
и контролируете расходы компании со смартфона или лэптопа без звонков в банк и визитов в отделение.
Опция доступна для всех корпоративных карт Альфа Банка в Беларуси и работает в последних версиях приложения Альфа-Бизнес Мобайл и интернет-банке Альфа-Бизнес Онлайн.
Если у вас появились вопросы, наша команда поддержки будет рада помочь круглосуточно:
- в мессенджерах Viber, Telegram;
- в рабочее время по телефонам «А-сервис»: 7464, 8 801 100-64-64.
Банки находятся под жестким контролем ЦБ, поэтому внимательно следят за тем, чтобы действия клиентов в отношении снятия наличных не противоречили действующему законодательству.
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк имеет право приостановить действия по счету в случае наличия подозрений в отмывании денег через расчетный счет. Банк обращает внимание на частоту снятия, размеры полученных сумм, способ поступления денег на счет. Если это перевод — то следят, от кого он поступил и на каком основании.
Частое снятие — один из основных признаков обналичивания. Поэтому при частом снятии наличных есть большая вероятность, что счет заблокируют. Но нет какого-то точного понимания, сколько все-таки можно снимать, и как часто это следует делать.
Счет могут также заблокировать, если вы снимаете деньги сразу после того, как они поступили на счет.
Если же вы все-таки снимаете часто большие суммы, будьте готовы предоставить в банк подтверждающие документы. Отказ предоставлять документы в срок — прямой путь к блокировке счета.